1015/01.10.98 Hotărîre cu privire la crearea Băncii pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei

GUVERNUL REPUBLICII MOLDOVA

H O T Ă R Î R E

cu privire la crearea Băncii pentru Dezvoltare

şi Investiţii a Moldovei

nr. 1015  din  01.10.98

 (în vigoare 15.10.1998) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.94-95 art.987 din 15.10.1998

* * *

În conformitate cu Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, Guvernul Republicii Moldova

HOTĂRĂŞTE:

1. Se creează Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei (B.D.I.M.).

2. Se aprobă Statutul Băncii pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, conform anexei nr.1.

3. Se aprobă componenţa nominală a consiliului de observatori ai Băncii pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, conform anexei nr.2.

4. Ministerul Finanţelor va depune în capitalul social al B.D.I.M. 12 milioane lei, transferînd această sumă pe un cont special deschis la Banca Naţională a Moldovei.

5. Comitetul executiv al B.D.I.M. va prezenta setul de documente necesare:

Consiliului de observatori al B.D.I.M. - pentru obţinerea autorizaţiei de activitate a Băncii;

Băncii Naţionale a Moldovei - pentru înregistrarea Băncii în registrul său.

Notă: În tot textul anexei nr.1, cuvintele “hîrtie de valoare”, la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvintele “valori mobiliare”, la formele gramaticale corespunzătoare, conform Hot.Guv. nr.928 din 12.12.2012, în vigoare 21.12.2012

Anexa nr.1

la Hotărîrea Guvernului

Republicii Moldova

nr.1015 din 1 octombrie 1998

STATUTUL

Băncii pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei

Capitolul I

PREVEDERI GENERALE

1. Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei - S.A., denumită în continuare Banca, este persoana juridică cu statut de societate pe acţiuni de tip închis cu capital integral de stat.

2. Banca îşi are sediul în municipiul Chişinău. Banca nu are sucursale şi filiale.

3. Denumirea Băncii este: Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei - S.A. (forma abreviată - B.D.I.M.).

4. Banca îşi desfăşoară activitatea conform legislaţiei. În cazul în care prevederile actelor normative sînt în contradicţie cu Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, se aplică prevederile acestei legi.

5. Banca are emblemă proprie ca semn distinctiv al activităţii prestate, ştampilă cu stema de stat şi cu denumirea sa, scrisă complet, în limba de stat.

6. Durata de funcţionare a Băncii este nelimitată.

7. Banca îşi poate deschide conturi la Banca Naţională a Moldovei, precum şi la alte bănci.

8. În vederea coordonării activităţii şi promovării intereselor sale, Banca poate constitui şi deveni membră a unor uniuni, asociaţii şi altor societăţi.

9. Banca este independentă juridic, operaţional, financiar şi administrativ faţă de orice persoană, inclusiv faţă de Banca Naţională a Moldovei, de Guvern şi de alte autorităţi ale administraţiei publice.

Banca adoptă şi aprobă decizii de orice natură ce ţin de activitatea pe care o desfăşoară în condiţiile legislaţiei naţionale.

10. Banca îşi desfăşoară activitatea pe principiile autogestiunii şi autofinanţării integrale, dispune de patrimoniu propriu şi de alte bunuri.

11. Mijloacele băneşti, aflate la Bancă, pot fi sechestrate şi supuse urmăririi numai în temeiul şi în modul prevăzute de legislaţia în vigoare.

12. Banca acordă credite în scopul dinamizării economiei naţionale. Aceasta include promovarea de investiţii pentru susţinerea businessului mic şi mijlociu, dezvoltarea infrastructurii ţării, extinderea exporturilor, privatizarea întreprinderilor de stat, reconstrucţia şi renovarea locuinţelor, ameliorarea calităţii mediului.

13. Potrivit funcţiilor specificate în punctul 12 al prezentului Statut, Banca poate să presteze servicii de consultantă contra plată şi, la decizia Consiliului de observatori, să elibereze garanţii, dar nu mai înainte de constituirea capitalului social, prevăzut în punctul 29 al prezentului Statut.

14. Banca desfăşoară şi alte activităţi în ţară şi peste hotare, legate de exercitarea funcţiilor Băncii prevăzute în punctele 12 şi 13 ale prezentului Statut. Banca cumpără şi vinde cambii şi valori mobiliare şi poate să-şi asume obligaţii prin bilete la ordin. Banca nu este în drept să accepte depozite, să gestioneze conturi curente, să opereze cu valori mobiliare în numele altor persoane.

15. Banca acordă credite pe termen mediu şi lung. În cazuri excepţionale, Banca poate acorda credite pe termen scurt în temeiul deciziei Consiliului de observatori.

16. Creditele acordate conform punctului 15 al prezentului Statut vor fi distribuite prin intermediul sistemului financiar (bancar). Comitetul executiv va prevedea în regulamentul său modul de efectuare a operaţiilor de creditare nemijlocit de către Bancă. Activitatea de creditare se va desfăşura independent şi în conformitate cu criteriile stabilite de Bancă.

17. Creditele şi garanţiile acordate de Bancă, precum şi alte operaţii efectuate de ea, vor fi asigurate potrivit normelor şi criteriilor de dirijare a riscurilor bancare.

18. Riscul legat de cursul valutar, de modificările ratei dobînzii şi de termenele acordării împrumuturilor, ce rezultă din operaţiunile Băncii, trebuie să fie minim.

[Pct.18 modificat prin Hot.Guv. nr.928 din 12.12.2012, în vigoare 21.12.2012]

19. Activitatea Băncii nu poate fi limitată prin instrucţiuni şi dispoziţii emise de autorităţile publice. Efectuîndu-şi operaţiunile, Banca trebuie să obţină acoperirea cheltuielilor, menţinerea capitalului propriu şi realizarea unui profit adecvat. Comitetul executiv al Băncii este responsabil de rezultatele activităţii acesteia.

20. Pentru creditele, acordate de Bancă la cererea Guvernului cu o rată a dobînzii mai mică decît cea fixată de ea, se vor plăti compensaţii de la buget în vederea menţinerii valorii reale a capitalului Băncii.

21. Banca va garanta confidenţialitatea conturilor clienţilor săi şi a operaţiilor efectuate de aceştia. Membrii Consiliului de observatori, membrii Comitetului executiv, personalul Băncii, auditorii şi alte persoane autorizate să obţină informaţii privind conturile clienţilor şi operaţiunile bancare sînt obligaţi să păstreze confidenţialitatea lor. Informaţia de acest fel poate fi dezvăluită doar în cazurile prevăzute de lege.

22. În decurs de 30 zile din data aprobării Statutului şi emiterii hotărîrii guvernamentale privind crearea Băncii, pentru înregistrarea ei în Registrul băncilor la Banca Naţională a Moldovei se vor prezenta:

a) o copie autorizată a Statutului;

b) listele persoanelor oficiale, autorizate să aplice sancţiuni în numele Băncii;

c) hotărîrea Consiliului de observatori prin care se stabilesc limitele competenţei persoanelor oficiale autorizate să acţioneze în numele Băncii;

d) specimenele autorizate ale semnăturilor persoanelor oficiale abilitate să acţioneze în numele Băncii.

23. Banca îşi începe activitatea de îndată ce la contul ei vor fi transferate cel puţin 50% din capitalul social stabilit.

24. Banca prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, în modul şi termenele stabilite de aceasta, darea de seamă privind statistica monetară.

25. Banca este responsabilă pentru obligaţiunile sale prin tot patrimoniul ce îi aparţine, care, în conformitate cu legislaţia în vigoare, poate fi supus sechestrului. Banca nu poartă răspundere pentru obligaţiunile statului. Statul poartă răspundere pentru obligaţiunile Băncii în limitele valorii acţiunilor ce îi aparţin, în conformitate cu legislaţia în vigoare.

26. Amestecul statului şi a structurilor sale în activitatea Băncii este permisă în limitele competenţelor lor, prevăzute de lege.

Capitolul II

CAPITALUL BĂNCII

27. Capitalul constituie valoarea netă a fondurilor de care dispune Banca, reprezentînd diferenţa dintre active şi pasive.

28. Capitalul reglementat reprezintă fondurile proprii, pe care Banca trebuie să le menţină în conformitate cu Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, prin care sînt stabilite părţile componente ale capitalului reglementat şi suma minimă pe care Banca trebuie să o menţină în raport cu activele ponderate la risc ori cu totalul activelor.

29. Capitalul social al Băncii este format în mărime de 24 (douăzeci şi patru) milioane lei moldoveneşti.

30. Capitalul social al Băncii este alcătuit din acţiuni ordinare cu valoarea nominală de 100000 (una sută mii) lei moldoveneşti şi va constitui 24 milioane lei, depuşi integral de Republica Moldova.

31. Participarea altor acţionari la capitalul Băncii nu este permisă.

În cazul în care în capitalul social al Băncii se introduc bunuri imobile, costul acestora şi dreptul de a achita prin ele acţiunile Băncii sînt stabilite de o comisie de experţi, special creată de către Consiliul de observatori al Băncii. Rezultatul evaluării bunurilor de către Comisia de experţi este aprobat de Consiliul de observatori.

32. Majorarea capitalului Băncii în conformitate cu articolul 6, alineatul 3, litera c) al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei nu este limitată.

Reducerea capitalului Băncii poate fi efectuată numai de către Guvern la propunerea Consiliului de observatori al Băncii.

Copiile autorizate ale modificărilor la Statutul Băncii se prezintă Băncii Naţionale a Moldovei pentru înregistrare.

33. Capitalul de rezervă nu este limitat şi se constituie din venitul anual net, determinat de Consiliul de observatori, după deducerea cheltuielilor, posibilei deprecieri a creditelor şi a cotelor de amortizare, formarea fondului de risc pentru acoperirea eventualelor pierderi legate de activitatea de creditare, conform normelor interne ale Băncii.

34. În scopul îndeplinirii obligaţiilor sale, Consiliul de observatori poate crea şi alte fonduri în condiţiile legii.

Capitolul III

VALORILE MOBILIARE ALE BĂNCII

35. Banca emite acţiuni ordinare în conformitate cu legislaţia în vigoare. Banca este în drept să emită acţiuni în baza hotărîrii Consiliului de observatori. Subscrierea şi achitarea acţiunilor se efectuează conform Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, Legii privind societăţile pe acţiuni şi hotărîrii Consiliului de observatori.

36. Valoarea nominală a unei acţiuni ordinare este de 100000 (una sută mii) lei.

Consiliul de observatori reprezintă statul în cadrul Băncii şi, în limitele competenţelor atribuite lui prin Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, organizează conducerea activităţii acesteia.

37. Emiterea acţiunilor este dematerializată sub forma înscrierilor în cont în registrul valorilor mobiliare al Băncii.

38. În perioada de funcţionare a Băncii, statul nu este în drept să ceară restituirea mijloacelor băneşti trecute în contul plăţii pentru acţiuni.

Capitolul IV

OPERAŢIUNILE BĂNCII

39. În scopul îndeplinirii funcţiilor sale prevăzute în articolul 2, şi conducerii activităţii conform articolului 3 ale Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei şi prevederilor prezentului Statut, Banca va exercita următoarele activităţi financiare:

a) majorarea fondurilor pentru finanţarea, reconstrucţia şi promovarea dezvoltării economiei Republicii Moldova;

b) acordarea de împrumuturi în monedă naţională şi valută străină;

c) cumpărarea, vînzarea şi administrarea valorilor mobiliare;

d) emiterea garanţiilor, procurilor şi altor forme de asigurări;

e) păstrarea valorilor mobiliare (curatela);

f) evaluarea programelor de investiţii şi urmărirea executării proiectelor de investiţii;

g) efectuarea tranzacţiilor de schimb valutar, îndeplinirea angajamentelor pe plan internaţional şi naţional, ce decurg din funcţiile prevăzute în articolul 2 al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei;

h) investirea activului lichid în Republica Moldova şi peste hotare;

i) participarea în calitate de acţionar sau de asociat la înfiinţarea de societăţi comerciale conform prevederilor legale;

k) angajarea în activităţi corespondente cu băncile din ţară şi din străinătate şi efectuarea transferurilor valutare între bănci;

l) prestarea serviciilor de consultanţă privind finanţarea proiectelor şi altor servicii bancare;

m) acordarea creditelor investiţionale, de asociere şi de leasing financiar;

n) acordarea serviciilor fiduciare;

o) efectuarea altor tranzacţii bancare şi financiare, precum şi prestarea de servicii tehnice bancare în vederea realizării obiectivelor pentru care a fost fondată Banca.

[Pct.39 modificat prin Hot.Guv. nr.928 din 12.12.2012, în vigoare 21.12.2012]

40. Principiile funcţionării:

a) Banca îşi va alege în mod independent clienţii după principiul profitabilităţii proiectelor. Relaţiile dintre Bancă şi clienţii săi se vor stabili pe bază de contract;

b) Banca poate opera în numele său şi în propriul beneficiu, în numele său şi în beneficiul unei alte persoane şi în numele şi în beneficiul unei alte persoane;

c) împrumuturile şi garanţiile vor fi acordate, ca regulă, doar pe termene medii şi lungi; împrumuturile pe termen scurt pot fi acordate doar în cazuri excepţionale cu aprobarea Consiliului de observatori;

d) Banca poate acorda împrumuturi prin sistemul bancar, care va servi ca intermediar, sau direct, în modul prevăzut în propriul regulament;

e) împrumuturile şi garanţiile vor fi asigurate în conformitate cu normele şi criteriile de securitate bancare, prin obţinerea garanţiilor de securitate adecvate sau a unei plăţi corespunzătoare capacităţii financiare a solicitantului;

f) în scopul asigurării contra riscului, Banca nu va accepta cambiile străine în operaţiile sale de împrumut sau de plasament al valorilor mobiliare;

g) ratele dobînzilor percepute şi alte condiţii financiare, fixate de Bancă pentru împrumuturile sale şi activităţile adiacente, se vor stabili la niveluri ce acoperă costurile operaţionale şi financiare ale Băncii, astfel încît să se obţină venituri comerciale şi să fie reflectate termenele aplicate de piaţă, potrivite pentru respectivul tip de investiţii;

h) Banca va percepe plăţi pentru toate serviciile prestate;

i) Guvernul poartă răspundere pentru obligaţiunile Băncii în conformitate cu legislaţia;

j) Banca este scutită de plata impozitului pe venit şi impozitului pe bunurile imobiliare, de plăţile pentru garanţiile acordate, precum şi de taxele percepute de instanţele judecătoreşti la apărarea intereselor sale;

k) Banca este scutită de plăţile pentru constituirea rezervelor obligatorii la Banca Naţională a Moldovei;

l) Banca are dreptul de a contracta mijloace de la Banca Naţională a Moldovei în mărimea capitalului propriu, cu plata dobînzii stabilită pentru perioada respectivă;

m) Banca nu va accepta depozite, nu va gestiona conturi curente şi nu va opera cu valori mobiliare în numele altor persoane;

n) Banca va acorda credite preponderent în bază de concurs pentru proiectele investiţionale.

41. În conformitate cu prevederile articolului 12 al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, în realizarea operaţiunilor sale Banca se va conforma următoarelor standarde economice:

a) capitalul Băncii nu va fi mai mic decît 8% faţă de suma creditelor, acordate de ea, şi a altor active ale Băncii;

b) mărimea investiţiilor în capitalul social al unei întreprinderi sau al unui grup de întreprinderi asociate cu drept de proprietate nu va depăşi 25% din capitalul acestei întreprinderi sau al grupului de întreprinderi şi 10% din suma capitalului social depus şi a capitalului de rezervă ale Băncii;

c) suma totală a investiţiilor nu trebuie să depăşească 75% din suma capitalului social depus şi a capitalului de rezervă ale Băncii;

d) suma totală a creditelor, garanţiilor sau a oricărui alt mod de asistenţă financiară, acordat unei întreprinderi asociate cu drept de proprietate, nu poate depăşi 20% din suma capitalului social şi a capitalului de rezervă ale Băncii;

e) mărimea investiţiilor într-un singur proiect nu poate depăşi 20% din suma capitalului social depus şi a capitalului de rezervă ale Băncii.

În cazul cînd standardele sus-enumerate nu vor fi respectate, Consiliul de observatori va adopta o hotărîre privind termenele şi mijloacele de înlăturare a acestei încălcări.

Standardele economice, stabilite de Banca Naţională a Moldovei, nu sînt obligatorii pentru Bancă.

42. Banca are dreptul:

de a participa la formarea capitalului altor întreprinderi şi organizaţii;

de a reprezenta, prin procură, interesele întreprinderilor şi organizaţiilor în agenţii financiare şi economice;

de a deveni membră a unor uniuni, asociaţii, consorţii şi altor societăţi pe teritoriul Republicii Moldova şi în afara hotarelor ei;

de a fixa rata dobînzii, precum şi mărimea comisionului pentru serviciile acordate.

Capitolul V

ADMINISTRAREA BĂNCII

43. Organele de supraveghere şi conducere ale Băncii sînt Consiliul de observatori, Comitetul executiv şi Comisia de cenzori.

44. Funcţiile şi competenţele organelor de control şi management ale Băncii sînt reglementate de Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei şi de prezentul Statut.

Consiliul de observatori

45. Consiliul de observatori se constituie din 9 persoane, care sînt numite de către Guvern, cu excepţia reprezentantului numit de Parlament.

Consiliul de observatori este numit pe un termen de trei ani.

46. Din componenţa Consiliului de observatori fac parte:

Ministrul finanţelor (preşedinte), un deputat în Parlament, un savant cu renume în domeniul financiar-bancar, cîte un reprezentant al Băncii Naţionale a Moldovei, Ministerului Dezvoltării Teritoriului, Construcţiilor şi Gospodăriei Comunale, Curţii de Conturi, asociaţiilor băncilor comerciale, businessului mic şi mijlociu.

În fiecare an, după cel mult 30 zile din data examinării dării de seamă financiare anuale a Băncii, Guvernul, reieşind din prevederile articolului 6 al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei, determină componenţa Consiliului de observatori, numind noi membri sau confirmînd împuternicirile unei treimi dintre membrii în exerciţiu.

47. Conducerea afacerilor de către Consiliul de observatori şi procedura de votare sînt reglementate de prezentul Statut (p.49) şi de Regulamentul Consiliului de observatori.

48. Membrii Consiliului de observatori nu pot fi angajaţi ai Băncii sau membri ai Comitetului executiv şi nu au dreptul să încredinţeze sau să transmită exercitarea funcţiilor sale altor persoane.

Membrii consiliului de observatori poartă răspundere solidară pentru acoperirea pagubei aduse Băncii ca urmare a hotărîrilor Consiliului de observatori adoptate cu încălcarea legislaţiei, prezentului Statut şi a regulamentelor Băncii.

49. Consiliul de observatori ia decizii prin simpla majoritate a voturilor (fiecare membru deţinînd un singur vot). În caz de paritate a voturilor, votul preşedintelui este decisiv. Pentru ca decizia să fie deliberativă, la vot trebuie să participe cel puţin jumătate din membrii Consiliului, prezenţa preşedintelui sau vicepreşedintelui fiind obligatorie.

50. În caz de urgenţă, Consiliul de observatori poate adopta hotărîri prin intermediul votării prin scrisori sau telegraf. Astfel de hotărîri se consideră adoptate dacă, după transmiterea lor tuturor membrilor Consiliului de observatori, cel puţin jumătate din răspunsurile primite, în scris sau prin intermediul telegrafului, sînt afirmative.

Invitaţiile la vot scrise sînt trimise prin poştă, recomandat sau prin secretarul Consiliului de observatori. Invitaţiile expediate prin telegraf vor fi confirmate printr-un aviz telegrafic imediat. Rezultatele votării prin poştă sau prin telegraf vor fi anunţate la următoarea adunare a Consiliului de observatori. Consiliul de observatori se convoacă în şedinţă după necesitate, dar cel puţin o dată în trei luni.

Fiecare adunare a Consiliului de observatori este consemnată într-un proces-verbal, care este semnat de preşedintele şi de secretarul adunării.

Toate comunicările şi documentele în legătură cu activităţile Consiliului de observatori sînt prezentate în limbile de stat şi engleză, după caz.

51. Consiliul de observatori are următoarele împuterniciri:

1) examinează, în comun cu Comitetul executiv, şi prezintă Guvernului propuneri privind modificările la Statutul Băncii;

2) determină, în comun cu Comitetul executiv, principiile fundamentale şi strategia activităţii Băncii;

3) adoptă deciziile privind majorarea sau reducerea capitalului;

4) supraveghează activitatea şi modul de administrare a activelor Băncii;

5) numeşte şi eliberează din funcţie membrii Comitetului executiv şi ai Comisiei de cenzori;

6) stabileşte funcţiile şi aprobă remunerarea membrilor Comitetului executiv şi ai Comisiei de cenzori;

7) aprobă anumite tranzacţii particulare sau tipuri de tranzacţii;

8) adoptă alte decizii, în cazurile stipulate în Legea privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei şi în prezentul Statut;

9) aprobă darea de seamă financiară anuală a Băncii;

10) ia decizii pentru acordarea de împrumuturi în sume mai mari decît cele prevăzute în Regulamentul de funcţionare a Comitetului executiv;

11) alege preşedintele şi alţi membri ai Comitetului executiv, le atribuie împuterniciri şi decide retragerea acestora în conformitate cu legea şi prezentul Statut;

12) ia decizii privind structura organizatorică a Băncii;

Consiliul de observatori poate delega o parte din funcţiile sale Comitetului executiv al Băncii.

52. Organul de control intern al Băncii este Comisia de cenzori formată din trei membri, aleşi pentru o perioadă de pînă la 4 ani. Membrii Consiliului de observatori nu pot fi concomitent membri ai Comisiei de cenzori.

53. Comisia de cenzori:

a) stabileşte procedurile de evidenţă şi control contabil în temeiul regulamentelor Băncii Naţionale a Moldovei şi prevederilor Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei şi supraveghează respectarea lor, controlînd conturile şi alte documente ale Băncii;

b) controlează respectarea legilor şi regulamentelor aplicabile Băncii şi prezintă Consiliului de observatori rapoartele respective;

c) prezintă avize în chestiunile solicitate de Consiliul de observatori şi în alte chestiuni pe care le consideră necesare.

54. Comisia de cenzori se întruneşte în şedinţe ordinare o dată în trimestru şi în şedinţe extraordinare - la convocarea Consiliului de observatori sau a doi membri ai săi. Deciziile se iau cu votul majorităţii membrilor, care nu sînt în drept să se abţină de la votare.

Cenzorii îşi exercită personal mandatul încredinţat. Toţi cenzorii trebuie să fie experţi contabili.

Nu pot fi cenzori, iar dacă au fost aleşi, decad din drepturile lor:

a) rudele sau afinii pînă la al patrulea grad inclusiv sau soţii administratorilor;

b) persoanele care primesc sub orice altă formă, pentru alte funcţii decît cea de cenzor, un salariu sau o remunerare de la administratori sau de la Bancă;

c) persoanele, cărora prin Legea privind societăţile pe acţiuni le este interzisă exercitarea funcţiei de cenzor.

Cenzorii sînt retribuiţi cu o indemnizaţie fixă, stabilită de Consiliul de observatori.

Este interzis cenzorilor să comunice terţilor, în alte condiţii decît cele reglementate legal, date referitoare la operaţiile Băncii, obţinute în timpul exercitării mandatului lor.

55. Fiecare adunare a Comisiei de cenzori va fi înregistrată într-un proces-verbal, semnat de toţi membrii Comisiei.

Comitetul executiv

56. Comitetul executiv este compus din cinci membri, dintre care un preşedinte, un prim-vicepreşedinte şi un vicepreşedinte. Membrii Comitetului executiv trebuie să aibă studii superioare şi o experienţă de cel puţin cinci ani de activitate bancară.

Preşedintele Comitetului executiv este numit de Guvern şi aprobat de Parlament. El trebuie să aibă studii superioare în domeniul financiar-bancar şi o experienţă de conducere a unei bănci de cel puţin cinci ani.

57. Comitetul executiv reprezintă Banca şi administrează activităţile acesteia în acord cu politica şi directiva operaţională, aprobate de Consiliul de observatori.

58. Adunările Comitetului executiv au loc ori de cîte ori este necesar, dar cel puţin de patru ori pe an. Adunarea este convocată de preşedinte sau de un membru al Comitetului executiv care îl suplineşte.

59. Preşedintele Comitetului executiv este obligat să convoace adunarea, dacă aceasta este cerută în scris de un membru al Comitetului executiv sau de auditor. Cererea trebuie să conţină motivul convocării adunării şi subiectul discuţiei formulat.

60. Comitetul executiv poate aproba hotărîri dacă la şedinţă sînt prezenţi mai mult de jumătate din membrii săi şi, în mod obligatoriu, preşedintele sau prim-vicepreşedintele lui. Fiecare membru al Comitetului executiv are dreptul la vot.

61. Comitetul executiv reprezintă Banca în relaţiile cu terţii. Declaraţiile şi acţiunile lui se vor considera efectuate din numele Băncii dacă ele sînt semnate şi, respectiv,executate de cel puţin doi dintre membrii Comitetului. Comitetul executiv poate autoriza alte persoane să conducă anumite operaţiuni sau activităţi. În acest caz operaţiunile sau activităţile în cauză trebuie să fie desfăşurate în comun de cel puţin două persoane autorizate.

62. Activitatea Comitetului executiv nu poate fi limitată prin dispoziţiile Consiliului de observatori decît în condiţiile Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei şi celor stipulate în prezentul Statut.

63. Remunerarea membrilor Comitetului executiv trebuie să fie similară celei existente în sistemul bancar şi se va stabili în contractele încheiate între aceştia şi Banca reprezentată de Consiliul de observatori.

64. Comitetul executiv are următoarele împuterniciri:

conduce activitatea Băncii;

administrează activele Băncii;

propune modificări la Statutul Băncii şi, în comun cu Consiliul de observatori, le prezintă Guvernului spre aprobare;

elaborează, dezbate şi prezintă Consiliului de observatori raportul anual de activitate a Băncii;

execută hotărîrile adoptate de Consiliul de observatori care nu contravin punctului 62 al prezentului Statut şi punctului 5 din articolul 7 al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei;

discută programele de dezvoltare şi propune Consiliului de observatori soluţii în acord cu politica dezvoltării regionale a Republicii Moldova;

ia decizii privind tranzacţiile financiare în limitele prevăzute în regulamentele de funcţionare, aprobate de Consiliul de observatori;

determină şi propune Consiliului de observatori structura organizatorică a Băncii;

adoptă regulamente şi instrucţiuni privind operaţiile şi activitatea Băncii;

desemnează comitete de acordare a creditelor şi alte comitete şi consilii, în funcţie de circumstanţe;

numeşte şi retrage împuternicirile managerilor;

reglementează contractele individuale de remunerare şi alte relaţii dintre managerii Băncii. În acest caz contractele sînt semnate de preşedintele Comitetului executiv.

65. O hotărîre a Comitetului executiv se consideră aprobată dacă jumătate din membrii participanţi la şedinţă, inclusiv preşedintele Comitetului executiv, au votat în favoarea unei astfel de propuneri.

66. Comitetul executiv şi Consiliul de observatori vor avea un secretar, care va trece într-un registru special, în ordine cronologică, procesele-verbale ale şedinţelor, deciziile luate de Comitetul executiv şi de Consiliul de observatori, menţionînd nominal, de fiecare dată, participanţii şi rezultatul votării.

Procesele-verbale vor fi semnate de toţi participanţii. În ele se vor consemna, atunci cînd este cazul, opiniile separate ale unor participanţi, precum şi cele exprimate împotriva deciziilor ce se propun a fi luate.

67. Membrii Comitetului executiv sînt obligaţi să păstreze secretele profesionale ale Băncii. Această obligaţie rămîne în vigoare şi după retragerea lor din Comitetul executiv.

68. Membrii Comitetului executiv, care prin nerespectarea, totală sau parţială, a obligaţiilor lor au cauzat pagube unui creditor al Băncii, sînt responsabili în faţa creditorului împreună cu Banca.

Preşedintele Comitetului executiv

69. Preşedintele Comitetului executiv şi membrii acestuia se numesc pe un termen de cinci ani cu posibilitatea reconfirmării.

Preşedintele conduce şi organizează activităţile Comitetului executiv. El este ofiţerul-şef executiv al Băncii.

70. Preşedintele Comitetului executiv administrează şi organizează activitatea cotidiană a Băncii şi are următoarele sarcini:

reprezintă Banca în relaţiile cu terţii;

exercită conducerea activităţii Băncii, luînd măsuri pentru bună administrare şi păstrare a integrităţii patrimoniului Băncii;

aprobă sarcinile de serviciu ale angajaţilor Băncii în concordanţă cu competenţele şi responsabilităţile lor;

reglementează şi semnează contractele individuale de remunerare şi alte relaţii cu managerii Băncii;

emite ordine interne legate de activitatea Băncii;

numeşte şi destituie membrii Comitetului de credite şi ai altor comitete şi consilii, necesare Băncii, stabileşte funcţiile acestora;

aprobă propunerile de premiere şi recompensare a salariaţilor Băncii;

aplică sancţiuni pentru nerespectarea regulamentelor şi normelor ce reglementează activitatea salariaţilor Băncii.

71. Preşedintele Comitetului executiv are dreptul de a participa la adunările Consiliului de observatori fără drept de vot.

Registre

72. În afară de evidenţele prevăzute de lege, Banca va ţine:

a) un Registru al şedinţelor şi deliberărilor Consiliului de observatori;

b) un Registru al şedinţelor şi deliberărilor Comitetului executiv;

c) un Registru al deliberărilor şi constatărilor făcute de cenzori în exercitarea mandatului lor.

Registrele de la literele a) şi b) vor fi ţinute prin grija Consiliului de observatori, cel prevăzut la litera c) - prin grija Comitetului executiv.

73. Registrul acţionarilor şi Registrul şedinţelor şi deliberărilor adunării Consiliului de observatori pot fi puse la dispoziţia membrilor Consiliului de observatori.

Comitetul de credite

74. Comitetul de credite este constituit din cel puţin cinci membri, incluzînd preşedintele Comitetului executiv, care nu poate fi preşedinte al Comitetului de credite. Numărul de membri ai Comitetului de credite este determinat de Comitetul executiv.

75. Comitetul executiv, la propunerea membrului său care dirijează acordarea împrumuturilor, stabileşte instrucţiunile pentru Comitetul de credite.

76. Acordarea tuturor creditelor şi extinderea scadenţelor acestora este efectuată prin decizia Comitetului de credite.

77. Dirijarea procesului de acordare a împrumuturilor este coordonată de membrul desemnat al Comitetului executiv.

78. Toate împrumuturile acordate de Comitetul de credite, ce depăşesc limita impusă de Consiliul de observatori, vor fi aprobate de către Comitetul executiv.

79. Pentru efectuarea unui control tehnic şi financiar al împrumuturilor pot fi angajaţi alţi experţi şi instituţii competente.

Controlul intern

80. Comitetul executiv stabileşte modul de efectuare a controlului intern al afacerilor şi de implementare a prevederilor legale şi a rezoluţiilor adoptate de Consiliul de observatori.

81. Comisia de cenzori (auditorul) raportează observaţiile sale Comitetului executiv.

82. Comisia de cenzori (auditorul) va exercita controlul asupra modului de evaluare a împrumuturilor acordate prin băncile comerciale sau direct solicitanţilor.

83. Relaţiile dintre Bancă şi băncile comerciale, prin care se realizează finanţarea, se determină în contracte, în care respectivele bănci vor fi obligate să pună la dispoziţia controlului intern al Băncii documentele de finanţare şi utilizare a fondurilor.

84. Rezultatele auditingului intern sînt aprobate de Comitetul executiv.

Capitolul VI

STRUCTURA ORGANIZATORICĂ A BĂNCII

85. Structura organizatorică a Băncii şi numărul scriptic de angajaţi sînt determinate de Comitetul executiv şi aprobate de Consiliul de observatori.

Capitolul VII

EVIDENŢA ŞI SISTEMUL DE RAPORTARE

86. Anul financiar al Băncii începe la 01 ianuarie şi se încheie la 31 decembrie.

87. Evidenţa contabilă se va conforma prevederilor punctului (1) din articolul 13 al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei.

88. Rezultatele activităţii Băncii se oglindesc în bilanţuri şi alte dări de seamă, periodicitatea, volumul, formele şi modul de întocmire ale cărora se stabilesc privitor la statistica monetară de Comisia de cenzori în corespundere cu cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei şi ale evidenţei contabile.

89. Achitarea din bilanţul Băncii a pagubelor şi pierderilor se efectuează conform legislaţiei în vigoare şi prezentului Statut.

90. Bilanţul anual şi darea de seamă cu privire la veniturile şi cheltuielile Băncii sînt aprobate de Consiliul de observatori, după confirmarea de către Comisia de cenzori a corectitudinii sumelor respective.

Capitolul VIII

RELAŢIILE RECIPROCE CU PERSONALUL

91. Relaţiile reciproce ale Băncii cu funcţionarii săi se constituiesc pe bază de contracte de muncă, încheiate individual pe un termen determinat sau nedeterminat şi pentru îndeplinirea unei anumite activităţi. În cazul apariţiei divergenţelor la încheierea ori îndeplinirea contractului colectiv şi altor relaţii de muncă, ele se soluţionează în modul prevăzut de actele legislative ale Republicii Moldova, de prezentul Statut şi regulamentul de ordine interioară al Băncii.

92. Banca nu poate acorda credite unei persoane aflate în relaţii speciale cu ea sau în interesul ei, dacă astfel de credite nu se acordă în genere sau se acordă în condiţii mai puţin avantajoase persoanelor care nu se află în astfel de relaţii cu Banca.

Se consideră persoană aflată în relaţii speciale cu Banca:

orice administrator al Băncii;

orice persoană aflată în legătură de rudenie de gradul întîi şi doi cu un astfel de funcţionar;

persoanele afiliate Băncii.

93. Creditele acordate de Bancă unei instituţii financiare, care se află în relaţii speciale cu ea, vor fi supuse unor condiţii şi restricţii stabilite de Banca Naţională a Moldovei, luîndu-se în considerare reglementările determinate în articolul 12 alin.(3) al Legii privind Banca pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei.

Se consideră instituţie financiară, care se află în relaţii speciale cu Banca:

orice persoană sau grup de persoane care acţionează în comun, avînd în mod direct sau indirect un interes în acordarea de către Bancă a unui credit;

orice unitate economică în care Banca are o cotă substanţială.

94. Banca nu poate acorda credite nici unui funcţionar al său, decît în limitele şi condiţiile stabilite de Consiliul de observatori.

95. Funcţionarii Băncii au obligaţia fiduciară faţă de Bancă şi clienţii ei de a pune interesele Băncii şi ale clienţilor acesteia mai presus de interesul pecuniar propriu.

Capitolul IX

ASIGURAREA INTERESELOR CLIENŢILOR

96. Banca îşi va menţine în permanenţă disponibilitatea de a îndeplini integral şi în termen angajamentele asumate prin reglementarea structurii balanţei sale şi prin asigurarea stabilităţii financiare prevăzute în Legea Băncii pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei.

Capitolul X

SECRETUL COMERCIAL ŞI OBLIGAŢIILE FIDUCIARE

97. Administratorii, funcţionarii şi agenţii Băncii, actuali şi precedenţi, sînt obligaţi să păstreze secretul comercial, să nu folosească în interes personal sau în interesul unor terţi, decît al Băncii în care lucrează sau au lucrat, informaţiile obţinute în exerciţiul funcţiunii şi să nu permită accesul altor persoane la aceste informaţii.

Aceste informaţii pot fi aduse numai la cunoştinţa experţilor contabili şi auditorilor autorizaţi, organelor judiciare şi de anchetă, după cum prevede legislaţia, precum şi în cazul în care protecţia intereselor Băncii în cadrul unor acţiuni în justiţie necesită dezvăluirea secretului comercial.

98. Transparenţa activităţii Băncii va fi determinată prin Regulamentul cu privire la autorizarea Băncii, aprobat de Consiliul de observatori.

Capitolul XI

ÎNCETAREA ACTIVITĂŢII

99. Banca poate fi dizolvată doar printr-o lege special adoptată.

Capitolul XII

LITIGIILE

100. Litigiile Băncii cu cetăţeni şi cu persoane juridice străine se examinează, conform legislaţiei naţionale, de către instanţele de judecată ori de alte organe, în dependenţă de apartenenţa litigiului ori la alegerea părţilor.

Anexa nr.2

la Hotărîrea Guvernului

Republicii Moldova

nr.1015 din 1 octombrie 1998

COMPONENŢA NOMINALĂ

a Consiliului de observatori al Băncii pentru Dezvoltare şi Investiţii a Moldovei