Lege nr. 259 din 23.11.2018

PARLAMENTUL REPUBLICII MOLDOVA

L E G E

pentru modificarea Legii asociaţiilor

de economii şi împrumut nr.139/2007

nr. 259  din  23.11.2018

 (în vigoare 01.01.2020) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 480-485 art. 800 din 14.12.2018

* * *

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

Art.I. – Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139/2007 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112–116, art.506), cu modificările ulterioare, se modifică după cum urmează:

1. La articolul 3, noţiunea “asociaţie centrală” va avea următorul cuprins:

“asociaţie naţională centrală a asociaţiilor de economii şi împrumut (denumită în continuare asociaţie centrală) – asociaţie de economii şi împrumut ai cărei fondatori şi membri sînt toate asociaţiile de economii şi împrumut şi care, în activitatea sa, se conduce de prezenta lege;”.

2. La articolul 7, alineatul (2) va avea următorul cuprins:

“(2) Asociaţia poate investi mijloacele sale băneşti, neutilizate la acordarea împrumuturilor, doar în depozite bancare, în valori mobiliare de stat şi/sau în fondul de lichidităţi, în conformitate cu legislaţia şi politica de investiţii aprobată de consiliu.”

3. La articolul 8 alineatul (2) litera b), textul “, la efectuarea investiţiilor în imobil şi în alte active” se exclude.

4. Articolul 9:

la alineatul (1) litera d), textul “al cărei membru este” se exclude;

alineatul (2) se completează cu litera f) cu următorul cuprins:

“f) să devină membru al asociaţiei centrale.”

5. La articolul 10 litera d), textul “în capital, în valori mobiliare sau în instrumente financiare derivate ale cooperativelor şi societăţilor comerciale” se exclude.

6. Articolul 12:

la alineatul (2), textul “şi la conducătorul filialei şi/sau al reprezentanţei” se substituie cu textul “, la conducătorul filialei şi/sau al reprezentanţei şi la administratorul special”, iar textul “sau C” se substituie cu textul “sau licenţa asociaţiei centrale”;

la alineatul (3) litera b), textul “prevăzută la art.55 alin.(4)” se substituie cu textul “persoanelor prevăzute la art.50¹ alin.(4) şi la art.55 alin.(8) şi (9)”.

7. La articolul 28 alineatul (5):

textul “licenţelor de categoriile B şi C” se substituie cu textul “licenţei de categoria B”;

alineatul se completează cu următorul text: “Taxa pentru reperfectarea licenţei şi/sau pentru eliberarea copiei de pe aceasta constituie 10 la sută din valoarea taxei pentru eliberarea acesteia, dar nu poate depăşi 585 de lei, iar taxa pentru eliberarea duplicatului de pe licenţă constituie 585 de lei.”

8. Articolul 29:

la alineatul (1), textul “, C” se exclude;

alineatul (4) se abrogă;

la alineatul (7), textul “sau C” se exclude.

9. La articolul 30 alineatul (2) litera c), textul “sau C” se exclude.

10. La articolul 33 alineatul (4), în partea introductivă, textul “de categoria C şi asociaţia centrală sînt obligate” se substituie cu textul “de asociaţie centrală este obligată”.

11. Articolul 45 va avea următorul cuprins:

“Articolul 45. Auditul situaţiilor financiare

(1) Auditul obligatoriu al situaţiilor financiare anuale se efectuează:

a) la asociaţiile care deţin licenţă de categoria B şi al căror total al bilanţului la sfîrşitul perioadei de gestiune depăşeşte 10 milioane de lei;

b) la asociaţia centrală.

(2) Asociaţia va încheia un contract de audit cu societatea de audit sau cu auditorul întreprinzător individual pentru desfăşurarea activităţii de audit.”

12. La articolul 49, alineatul (1) se completează cu litera h) cu următorul cuprins:

“h) să plaseze asociaţia sub administrare specială în conformitate cu prezenta lege şi cu actele sale normative.”

13. La articolul 50 alineatul (6), în partea introductivă, după textul “în asociaţii” se introduce textul “, în condiţiile stabilite de actele sale normative,” .

14. Legea se completează cu articolul 50¹ cu următorul cuprins:

“Articolul 50¹. Administrarea specială

(1) Administrarea specială este un regim de administrare a asociaţiei, instituit de către autoritatea de supraveghere în conformitate cu actele sale normative, în vederea prevenirii stării de insolvabilitate şi evitării deschiderii procedurii de insolvabilitate, care presupune un complex de măsuri administrative, financiare, juridice şi organizatorice ce au drept scop conservarea valorii activelor asociaţiei, protecţia depunerilor de economii ale membrilor, eliminarea deficienţelor din administrarea asociaţiei şi a patrimoniului său, încasarea creanţelor şi asigurarea continuităţii activităţii asociaţiei.

(2) Autoritatea de supraveghere are dreptul să instituie administrarea specială în cazul în care se constată cel puţin una dintre următoarele situaţii:

a) există riscul de imposibilitate a rambursării în termen a mai mult de 10 la sută din depunerile de economii ale membrilor asociaţiei;

b) asociaţia nu se conformează prescripţiilor repetate, emise de către autoritatea de supraveghere, privind înlăturarea aceloraşi încălcări ce pot cauza riscul de nerambursare în termen a depunerilor de economii ale membrilor asociaţiei;

c) măsurile de stabilizare aplicate nu au dat rezultate;

d) administratorii asociaţiei împiedică sistematic exercitarea atribuţiei de supraveghere prin tăinuirea conturilor, a activelor, a registrelor, a rapoartelor, a documentelor şi a informaţiilor sau prin refuzul neîntemeiat de a le prezenta ori prin prezentarea eronată a acestora la solicitarea autorităţii de supraveghere;

e) administratorii nu asigură gestiunea asociaţiei în conformitate cu cerinţele actelor normative pe motiv de demisie a acestora (a directorului executiv şi/sau a membrilor consiliului), de retragere a confirmărilor în funcţie a acestora sau de urmărire penală a acestora;

f) se constată nerespectarea actelor normative, fapt ce poate afecta onorarea obligaţiilor asumate şi interesele membrilor asociaţiei.

(3) Administrarea specială se instituie prin desemnarea de către autoritatea de supraveghere, prin decizie motivată, a unui administrator special. Persoanele desemnate în calitate de administrator special al asociaţiei vor corespunde cerinţelor stabilite de autoritatea de supraveghere conform actelor sale normative.

(4) Salariaţii autorităţii de supraveghere, ai asociaţiei centrale, administratorii asociaţiilor, precum şi alte persoane stabilite conform actelor normative ale autorităţii de supraveghere pot avea calitatea de administrator special.

(5) Administrarea specială se instituie pe un termen de pînă la 1 an. Termenul de administrare specială poate fi prelungit doar o singură dată cu o perioadă ce nu poate depăşi 1 an, decizia respectivă conţinînd temeiurile prelungirii termenului.

(6) Din data desemnării în funcţie a administratorului special, activitatea organelor de conducere şi control ale asociaţiei se suspendă pentru întreaga perioadă a administrării speciale.

(7) Administratorul special dispune de toate competenţele adunării generale a membrilor şi ale organelor de conducere ale asociaţiei respective. Cu toate acestea, administratorul special nu poate exercita aceste competenţe decît cu avizul autorităţii de supraveghere.

(8) Prevederile legale privind obligativitatea convocării adunării generale la cererea membrilor asociaţiei nu sînt aplicabile pe perioada administrării speciale.

(9) Administratorul special are atribuţii depline de a gestiona asociaţia şi îşi exercită atribuţiile în corespundere cu prezenta lege şi actele normative ale autorităţii de supraveghere, fiind responsabil doar în faţa autorităţii de supraveghere, care are dreptul să dea dispoziţii obligatorii şi recomandări în legătură cu activitatea acestuia. Administratorul special nu are dreptul să transmită exercitarea atribuţiilor sale unor persoane terţe fără acordul prealabil scris al autorităţii de supraveghere.

(10) Actele juridice şi/sau acţiunile efectuate în numele şi pe seama asociaţiei sînt nule de drept dacă sînt săvîrşite cu încălcarea prevederilor prezentului articol şi nu sînt semnate de către administratorul special.

(11) În exercitarea atribuţiilor şi drepturilor sale, administratorul special poartă răspundere pentru administrarea asociaţiei, în conformitate cu legislaţia. În cazul în care administratorul special nu respectă prevederile legale, nu îşi exercită sau exercită necorespunzător atribuţiile sale, autoritatea de supraveghere dispune, printr-o decizie motivată, destituirea acestuia din funcţie şi desemnarea unui alt administrator special.

(12) În cadrul administrării speciale, autoritatea de supraveghere, asociaţia centrală şi/sau administratorul special nu pot fi responsabili de prejudiciile cauzate în legătură cu acţiunile întreprinse dacă aceste acţiuni au avut ca scop prevenirea riscului excesiv pentru stabilitatea financiară, protejarea intereselor depunătorilor de economii şi ale membrilor asociaţiei.

(13) Pe perioada suspendării împuternicirilor lor, administratorii asociaţiei nu pot primi plăţi salariale şi/sau alte beneficii financiare.

(14) Autoritatea de supraveghere solicită, după caz, aplicarea unor măsuri asigurătorii cu privire la bunurile şi/sau activele asociaţiei, potrivit legii.

(15) Autoritatea de supraveghere stabileşte condiţiile şi limitele cheltuielilor legate de administrarea specială a asociaţiei, care se efectuează din mijloacele acesteia, inclusiv remuneraţia muncii administratorului special.

(16) Administratorul special desemnat prezintă autorităţii de supraveghere informaţii, explicaţii şi rapoarte în modul stabilit de autoritatea de supraveghere, de asemenea concluzii şi recomandări privind derularea măsurilor de administrare specială, inclusiv privind prelungirea termenului/încetarea administrării speciale şi suspendarea/retragerea licenţei.

(17) Încetarea procedurii de administrare specială a asociaţiei se dispune printr-o decizie motivată, emisă de către autoritatea de supraveghere, atunci cînd, după caz:

a) se constată înlăturarea motivelor care au servit drept temei pentru instituirea administrării speciale conform alin.(2);

b) măsurile aplicate în cadrul administrării speciale nu au fost îndeplinite în mod corespunzător, în termenele şi în condiţiile stabilite, sau aplicarea acestora nu a putut conduce, în perioada pentru care au fost luate, la atingerea scopului urmărit şi la înlăturarea cauzelor care le-au generat.

(18) Prin decizia de încetare a procedurii de administrare specială, autoritatea de supraveghere dispune, după caz:

a) revocarea deciziei de instituire a administrării speciale;

b) intentarea procedurii de insolvabilitate a asociaţiei;

c) lichidarea silită a asociaţiei.

(19) Prin decizia de încetare a procedurii de administrare specială, autoritatea de supraveghere dispune revocarea administratorului special desemnat în condiţiile prezentei legi şi încetarea atribuţiilor acestuia.”

15. Articolul 51:

la alineatul (2):

litera a) va avea următorul cuprins:

“a) participarea obligatorie în asociaţia centrală a tuturor asociaţiilor care deţin licenţe de activitate, eliberate în conformitate cu legislaţia;”

la litera d), textul “asociaţiilor membre” se substituie cu cuvîntul “membrilor”;

litera e) se abrogă;

la alineatul (3) litera f), textul “asociaţiile membre” se substituie cu cuvîntul “membri”.

16. La articolul 52 alineatul (4), textul “asociaţiilor centrale” se substituie cu textul “asociaţiei centrale”.

17. La articolul 54, alineatul (5) va avea următorul cuprins:

“(5) În conformitate cu prezenta lege se va constitui o singură asociaţie centrală care va deţine licenţă valabilă pe întreg teritoriul Republicii Moldova.”

18. La articolul 55:

alineatele (4)–(9) vor avea următorul cuprins:

“(4) Faţă de administratorii asociaţiei centrale – reprezentanţi ai asociaţiilor – se aplică cerinţele stabilite la art.12 pentru administratorii asociaţiilor.

(5) Consiliul este constituit din 7 membri, pe o perioadă de 5 ani, după cum urmează:

a) 4 membri aleşi de către adunarea generală a asociaţiei centrale din lista de candidaţi nominalizaţi de către asociaţiile care deţin licenţă de activitate;

b) 3 membri desemnaţi de către autoritatea de supraveghere.

Preşedintele consiliului este ales şi este revocat de către consiliu.

(6) Membrii consiliului sînt independenţi în activitatea lor, acţionează în interesul asociaţiei centrale şi nu reprezintă interesele persoanelor, ale grupurilor de persoane sau ale instituţiilor care i-au propus. Fiecare membru al consiliului asociaţiei centrale poate avea un număr nelimitat de mandate. Pentru exercitarea atribuţiilor lor, toţi membrii consiliului sînt remuneraţi.

(7) Consiliul deţine competenţa exclusivă de a numi organul executiv pe bază de concurs, de a-l revoca, precum şi de a aproba regulamentul de activitate al acestuia. Hotărîrile consiliului în problemele ce ţin de competenţa sa exclusivă, conform art.40 alin.(2), precum şi cele privind alegerea preşedintelui consiliului, se iau cu cel puţin două treimi din numărul membrilor aleşi/desemnaţi în funcţie.

(8) Administratorii asociaţiilor şi angajaţii autorităţii de supraveghere pot fi membri ai consiliului asociaţiei centrale. Faţă de membrii consiliului asociaţiei centrale desemnaţi de autoritatea de supraveghere nu se aplică prevederile art.12.

(9) Membri ai comisiei de cenzori pot fi administratorii asociaţiilor membre sau alte persoane ce corespund criteriilor minime de eligibilitate stabilite prin actele normative ale autorităţii de supraveghere.”

articolul se completează cu alineatul (12) cu următorul cuprins:

“(12) Asociaţia centrală publică pe propria pagină web situaţiile financiare, rapoartele specifice şi raportul de audit în termen de 10 zile lucrătoare de la data întocmirii documentelor respective, care rămîn disponibile minimum 5 ani de la data publicării lor.”

Art.II. – (1) Prezenta lege intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2020.

(2) Pînă la data intrării în vigoare a prezentei legi:

a) asociaţiile de economii şi împrumut îşi vor conforma activitatea cu prevederile prezentei legi;

b) asociaţiile centrale care deţin licenţe de activitate conform Legii asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139/2007 se vor reorganiza prin fuziune, constituind o singură asociaţie centrală, membrii consiliului căreia, în perioada primilor cinci ani de activitate, vor fi reprezentaţi în număr egal de către ambele asociaţii centrale.

(3) În cazul neexecutării prevederilor prezentei legi în termenul stabilit, Comisia Naţională a Pieţei Financiare va aplica măsurile corespunzătoare conform art.49 din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139/2007.

(4) În vederea executării prezentei legi, pînă la data intrării în vigoare a acesteia, autoritatea de supraveghere va elabora şi va aproba un plan de acţiuni obligatoriu spre executare pentru asociaţiile de economii şi împrumut.