Lege nr. 4 din 25.02.2016

PARLAMENTUL REPUBLICII MOLDOVA

L E G E

pentru modificarea şi completarea Legii nr. 407-XVI

din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurări

nr. 4  din  25.02.2016

 (în vigoare 01.04.2016) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 79-89 art. 142 din 01.04.2016

* * *

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

Art.I. – Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurări (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47–49, art.213), cu modificările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. Articolul 1:

la noţiunea “acţionar semnificativ”, cuvîntul “coordonat” se substituie cu cuvîntul “concertat”, iar în final noţiunea se completează cu cuvintele “sau care exercită o influenţă semnificativă asupra administrării asigurătorului (reasigurătorului)”;

la noţiunea “agent bancassurance”, cuvintele “sau organizaţie de microfinanţare” se substituie cu cuvintele “, organizaţie de microfinanţare sau persoană juridică care practică activitatea de leasing”;

după noţiunea “autoritate de supraveghere” se introduce o noţiune nouă cu următorul cuprins:

“beneficiar efectiv – persoană fizică care deţine sau controlează în ultimă instanţă achizitorul potenţial ori deţinătorul direct sau indirect al unei cote de participare în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) egale cu sau mai mari decît participaţia calificată;”

noţiunea “participaţie calificată” va avea următorul cuprins:

“participaţie calificată – deţinere de către o persoană, direct sau indirect, a cel puţin 10% din capitalul social sau din drepturile de vot ale asigurătorului (reasigurătorului) sau orice altă posibilitate de a exercita o influenţă semnificativă asupra administrării asigurătorului (reasigurătorului) în care este deţinută participaţia;”

noţiunea “persoană cu funcţie de răspundere” se completează în final cu textul: “Numirea în funcţie a membrului consiliului societăţii şi al organului executiv se aprobă în prealabil de către autoritatea de supraveghere. Responsabilităţile membrilor consiliului societăţii şi ai organului executiv nu pot fi transmise altor persoane”.

2. Articolul 12 va avea următorul cuprins:

“Articolul 12. Prezentarea documentelor

(1) Toate documentele, solicitările, cererile depuse la autoritatea de supraveghere de către participanţii profesionişti la piaţa asigurărilor se prezintă în limba de stat, semnate de către persoana cu funcţie de răspundere prin aplicarea semnăturii olografe.

(2) În cazul în care participantul profesionist la piaţa asigurărilor nu respectă prevederile alin.(1) şi actul prezentat este semnat fără a se indica funcţia semnatarului, actul respectiv se lasă fără examinare şi se restituie. Restituirea actului nu exclude posibilitatea prezentării repetate a acestuia către autoritatea de supraveghere după înlăturarea neajunsurilor.”

3. La articolul 16 alineatul (5), cuvîntul “asigurat,” se exclude.

4. Articolul 21:

la alineatul (2), cuvintele “în proces de lichidare sau” se substituie cu cuvintele “aflată în proces de lichidare sau în stare”;

articolul se completează cu alineatul (2¹) cu următorul cuprins:

“(2¹) Persoana înregistrată în jurisdicţiile ce nu implementează standarde internaţionale de transparenţă şi/sau în ţări ori jurisdicţii cu un grad sporit de risc nu este în drept să deţină, direct sau indirect, individual ori în comun cu persoanele cu care acţionează în mod concertat, drepturi de proprietate în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului).”

articolul se completează cu alineatul (4) cu următorul cuprins:

“(4) Autoritatea de supraveghere va stabili, printr-un act normativ, informaţiile obligatorii ce se prezintă de către fondatorii sau acţionarii semnificativi ai asigurătorului (reasigurătorului) conform alin.(3), precum şi lista jurisdicţiilor ce nu implementează standarde internaţionale de transparenţă şi/sau a ţărilor ori jurisdicţiilor cu un grad sporit de risc.”

5. Articolul 22 se completează cu alineatul (1¹) cu următorul cuprins:

“(1¹) Prin derogare de la alin.(1) lit.a), la capitalul social minim al asigurătorilor care practică asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto externă se aplica coeficientul 1,5.”

6. Articolul 24:

la alineatul (3) :

litera a) va avea următorul cuprins:

“a) actul de proprietate a imobilului în care se va desfăşura activitatea licenţiată sau contractul ce atestă posesiunea acestui imobil;”

alineatul se completează cu litera c¹) cu următorul cuprins:

“c¹) actele ce confirmă corespunderea persoanelor cu funcţie de răspundere cu cerinţele stabilite prin actul normativ al autorităţii de supraveghere emis în acest sens şi copia contractului încheiat cu un actuar privind prestarea serviciilor de actuariat;”

literele h) şi i) se abrogă;

articolul se completează cu alineatele (3¹) şi (3²) cu următorul cuprins:

“(3¹) În cazul solicitării sau reperfectării licenţei cu includerea asigurării obligatorii de răspundere civilă auto internă, asigurătorul (reasigurătorul) prezintă ordinul de numire a reprezentantului de despăgubiri în fiecare municipiu din Republica Moldova şi în fiecare filială şi/sau reprezentanţă sau mandatul de brokeraj cu atribuţii de reprezentant de despăgubiri, documentele primare privind tehnica de calcul şi software, conform art.5 alin.(1) lit.a) şi b) din Legea nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, precum şi business-planul prevăzut la alin.(3) lit.g) din prezentul articol.

(3²) În cazul solicitării sau reperfectării licenţei cu includerea asigurării obligatorii de răspundere civilă auto externă, asigurătorul (reasigurătorul) prezintă certificatul bancar privind mijloacele băneşti disponibile pentru contribuţia iniţială în Fondul de compensare şi cota în garanţia financiară externă, prevăzute la art.5 alin.(2) din Legea nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, cu opinia auditorului independent prin care se confirmă că mijloacele băneşti sînt libere de obligaţii şi nu sînt grevate de sarcini, precum şi business-planul prevăzut la alin.(3) lit.g) din prezentul articol.”

7. La articolul 26, alineatul (1) se completează cu literele c) şi d) cu următorul cuprins:

“c) asigurătorul (reasigurătorul) datorează plăţi şi cotizaţii ce rezultă din calitatea lui de membru al Biroului Naţional al Asigurătorilor de Autovehicule şi nu s-a conformat prescripţiei autorităţii de supraveghere emise în acest sens;

d) asigurătorul (reasigurătorul) nu respectă prevederile art.34 alin.(4) din Legea nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule şi nu s-a conformat prescripţiei autorităţii de supraveghere emise în acest sens.”

8. Articolul 29:

la alineatul (1), cuvintele “persoanele sale afiliate” se substituie cu cuvintele “persoanele cu care acţionează în mod concertat”;

articolul se completează cu alineatul (2¹) cu următorul cuprins:

“(2¹) Suplimentar la cerinţele stabilite la art.21, persoana care intenţionează să obţină sau care deţine participaţie calificată în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) trebuie să corespundă următoarelor cerinţe:

a) să aibă situaţie financiară stabilă, ceea ce înseamnă că:

– persoana juridică va plăti participaţia calificată în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) din mijloace băneşti proprii, fapt confirmat prin raportul auditorului independent, şi va menţine capitalul său propriu (activele nete) cel puţin în limitele participaţiei calificate;

– persoana juridică desfăşoară activitate economică, financiară şi de altă natură de cel puţin doi ani consecutivi, care îi permite onorarea obligaţiilor sale patrimoniale şi care asigură susţinerea pe viitor a activităţii asigurătorului (reasigurătorului) din surse proprii în cazul în care situaţia financiară a acestuia se înrăutăţeşte;

– persoana fizică dispune de venituri care au caracter de continuitate şi care, prin nivelul lor, justifică în mod corespunzător dobîndirea participaţiei calificate în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului);

b) să nu fie acţionar semnificativ al unui broker de asigurare şi/sau de reasigurare;

c) în cazul persoanei fizice, să nu aibă antecedente penale nestinse şi să dispună de capacitate juridică deplină.”

alineatul (3) va avea următorul cuprins:

“(3) Dobîndirea de către o persoană fizică sau juridică, direct sau indirect, individual sau în comun cu persoanele cu care acţionează în mod concertat, a dreptului de proprietate sau de administrare asupra participaţiilor calificate în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) sau majorarea participaţiei calificate în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) peste 10%, 20%, 33% sau 50% din acţiunile cu drept de vot ale acestuia şi, respectiv, reducerea sub aceste niveluri a participaţiei calificate se efectuează cu avizul prealabil al autorităţii de supraveghere, în modul stabilit prin actele normative ale acesteia.”

articolul se completează cu alineatul (3¹) cu următorul cuprins:

“(3¹) Fără avizul prealabil al autorităţii de supraveghere, nicio persoană nu poate să dobîndească, să majoreze sau să reducă, individual sau în comun cu persoanele cu care acţionează în mod concertat, prin nicio modalitate, o cotă în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) asupra căreia au devenit incidente prevederile alin.(3).”

la alineatul (4), după cuvintele “să obţină” se introduc cuvintele “sau care deţin”;

alineatul (5) va avea următorul cuprins:

“(5) Exerciţiul dreptului de vot, al dreptului de convocare şi desfăşurare a adunării generale a acţionarilor, al dreptului de a introduce chestiuni în ordinea de zi, al dreptului de a propune candidaţi la funcţia de membru al consiliului societăţii, al organului executiv şi al comisiei de cenzori, precum şi exerciţiul dreptului de a primi dividende se suspendă de drept din data dobîndirii sau majorării realizate cu încălcarea prevederilor alin.(3) şi alin.(3¹) în mărimea drepturilor de proprietate deţinute. Autoritatea de supraveghere informează dobînditorul şi asigurătorul, în termen de 5 zile de la data la care a aflat despre achiziţia realizată cu încălcarea prevederilor alin.(3) şi alin.(3¹), despre incidenţa prevederilor vizînd suspendarea exerciţiului drepturilor prevăzute în prezentul alineat.”

articolul se completează cu alineatele (6)–(9) cu următorul cuprins:

“(6) Persoanele care au încălcat prevederile alin.(3) şi alin.(3¹) vor înstrăina, în termen de 3 luni de la data achiziţionării, acţiunile achiziţionate aferente participaţiei calificate deţinute. Dacă acţiunile nu au fost înstrăinate în termenul stabilit, prin derogare de la prevederile legilor speciale, organul executiv al asigurătorului (reasigurătorului) dispune, în termen de 15 zile, anularea acţiunilor respective, emiterea unor noi acţiuni şi expunerea acestora spre vînzare conform legislaţiei în vigoare, urmînd ca suma încasată din vînzare să fie consemnată la dispoziţia fostului deţinător, după reţinerea cheltuielilor de vînzare şi a sumelor amenzilor care i-au fost aplicate acestuia. Dacă acţiunile expuse spre vînzare nu au fost vîndute sau au fost vîndute parţial, prin derogare de la prevederile legilor speciale, organul executiv al asigurătorului (reasigurătorului) va lua decizia privind achiziţionarea cotei corespunzătoare de acţiuni.

(7) Dacă, după eliberarea avizului prealabil conform alin.(3), se constată necorespunderea acţionarului semnificativ cu cerinţele faţă de acesta, stabilite în conformitate cu prezenta lege, autoritatea de supraveghere este în drept să retragă avizul prealabil. În acest caz, devin incidente şi se aplică prevederile alin.(5) şi alin.(6).

(8) Persoanele care au obţinut participaţie calificată în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) şi nu au prezentat către asigurător (reasigurator) şi/sau autoritatea de supraveghere actele/informaţiile prevăzute de prezenta lege cad sub incidenţa prevederilor alin.(5)–(7).

(9) Persoanele care sînt împuternicite, conform legii, să înregistreze transferul dreptului de proprietate urmare a dobîndirii sau majorării participaţiei calificate în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) vor efectua înregistrările respective numai cu condiţia prezentării avizului prealabil al autorităţii de supraveghere.”

9. Legea se completează cu articolul 29¹ cu următorul cuprins:

“Articolul 29¹. Evaluarea potenţialului acţionar semnificativ

(1) La examinarea solicitării pentru eliberarea avizului prealabil prevăzut la art.29 alin.(3), în vederea asigurării unei administrări prudente şi sănătoase a asigurătorului (reasigurătorului) şi luînd în considerare posibila influenţă asupra asigurătorului (reasigurătorului) a potenţialului acţionar semnificativ, autoritatea de supraveghere evaluează dacă calitatea potenţialului acţionar semnificativ, inclusiv capacitatea financiară a acestuia în raport cu achiziţia propusă, este potrivită şi adecvată în conformitate cu cerinţele stabilite prin prezenta lege, inclusiv prin examinarea cumulativă a următoarelor criterii:

a) reputaţia potenţialului acţionar semnificativ;

b) calificarea, reputaţia şi experienţa oricărei persoane care va activa în calitate de persoană cu funcţie de răspundere după realizarea achiziţiei propuse;

c) soliditatea financiară a potenţialului acţionar semnificativ;

d) capacitatea asigurătorului (reasigurătorului) de a respecta normele prudenţiale, conform prevederilor legislaţiei în vigoare, în special a cerinţei ca grupul financiar din care va face parte să aibă o structură care să permită exercitarea unei supravegheri eficiente, realizarea schimbului de informaţii între autorităţile competente şi determinarea repartizării competenţelor între aceste autorităţi;

e) existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că, în ceea ce priveşte achiziţia propusă, este sau a fost săvîrşită o infracţiune ori o tentativă a unei infracţiuni de spălare a banilor sau de finanţare a actelor de terorism, în sensul prevederilor legislaţiei în domeniu, sau că, prin achiziţia propusă, un asemenea risc ar putea creşte;

f) existenţa unor motive rezonabile de a suspecta că beneficiarul efectiv al achiziţiei propuse este o altă persoană decît cea declarată autorităţii de supraveghere.

(2) Lista de informaţii şi documente necesare pentru evaluarea criteriilor prevăzute la alin.(1), precum şi procedura aferentă se stabilesc în actele normative emise de autoritatea de supraveghere.

(3) În cazul în care avizul prealabil este solicitat pentru două sau mai multe participaţii calificate care vizează acelaşi asigurător (reasigurător), autoritatea de supraveghere asigură un tratament nediscriminatoriu tuturor potenţialilor acţionari semnificativi.

(4) Orice deţinător direct sau indirect de participaţie calificată în capitalul social al unui asigurător (reasigurător) este obligat să prezinte, la cererea autorităţii de supraveghere, informaţie aferentă activităţii sale, inclusiv rapoartele financiare anuale, declaraţiile de venituri, precum şi altă informaţie necesară pentru efectuarea evaluării prudenţiale, în modul şi în condiţiile prevăzute de actele normative ale autorităţii de supraveghere.

(5) În cazul în care deţinătorul direct sau indirect de participaţie calificată nu mai îndeplineşte cerinţele prevăzute de lege şi de actele normative ale autorităţii de supraveghere emise întru aplicarea acesteia privind calitatea acţionariatului unui asigurător (reasigurător) sau exercită asupra asigurătorului (reasigurătorului) o influenţă de natură să pericliteze administrarea prudentă şi sănătoasă a acestuia, precum şi în cazul în care deţinătorul direct sau indirect ori beneficiarul efectiv al acestuia nu a furnizat autorităţii de supraveghere informaţii care relevă cu certitudine identitatea beneficiarului efectiv, autoritatea de supraveghere dispune măsurile adecvate pentru încetarea acestei situaţii. În acest sens, independent de alte măsuri sau sancţiuni care pot fi aplicate asigurătorului (reasigurătorului), administratorilor acestuia, deţinătorului direct şi indirect de participaţie calificată în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) şi beneficiarului efectiv al acestuia, autoritatea de supraveghere poate retrage avizul prealabil acordat în temeiul art.29 alin.(3), poate dispune suspendarea exercitării drepturilor de vot aferente acţiunilor corespunzătoare, a dreptului de convocare şi desfăşurare a adunării generale a acţionarilor, a dreptului de a introduce chestiuni pe ordinea de zi, a dreptului de a propune candidaţi pentru funcţia de membru al consiliului societăţii, al organului executiv şi al comisiei de cenzori, a dreptului de a primi dividende, poate dispune înstrăinarea de către persoana al cărei drept de vot a fost suspendat a acţiunilor deţinute şi/sau, în cazul în care autoritatea de supraveghere retrage acordul prealabil acordat deţinătorilor de participaţie calificată care deţin, independent sau cumulativ, mai mult de 50% în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului), poate institui administrarea specială.”

10. Articolul 30 se completează cu alineatele (8) şi (9) cu următorul cuprins:

“(8) În cazul în care situaţia financiară a asigurătorului (reasigurătorului) este afectată şi acesta se află în dificultate financiară, cînd marja de solvabilitate minimă este sub nivelul stabilit în actele normative emise în conformitate cu prezenta lege, cînd asigurătorul (reasigurătorul) nu îşi onorează obligaţiile rezultate din contractele de asigurare, autoritatea de supraveghere va decide şi va solicita asigurătorului (reasigurătorului) să prezinte pentru aprobare un plan de redresare financiară sau, după caz, va decide deschiderea procedurii de remediere financiară a asigurătorului (reasigurătorului).

(9) Planul de redresare financiară şi cel de remediere financiară vor cuprinde măsuri exacte şi intervalul de timp în interiorul căruia acestea vor fi întreprinse şi vor fi obţinute rezultate pentru ameliorarea situaţiei asigurătorului (reasigurătorului). Autoritatea de supraveghere poate aproba planul de redresare sau de remediere financiară în versiunea în care a fost prezentat sau poate solicita modificări pe care le consideră necesare pentru a proteja interesele consumatorilor. Autoritatea de supraveghere este în drept să restricţioneze înstrăinarea liberă a activelor asigurătorului (reasigurătorului) şi/sau să întreprindă măsuri suplimentare de protejare a intereselor consumatorilor pînă la restabilirea situaţiei anterioare a asigurătorului (reasigurătorului).”

11. La articolul 31, alineatul (4) se completează în final cu cuvintele “conform ultimei perioade de gestiune”.

12. La articolul 40 alineatul (1), cuvintele “care deţine licenţă pentru activitate de audit” se substituie cu cuvintele “, care deţin licenţă pentru activitatea de audit şi/sau certificat de calificare al auditorului”.

13. Legea se completează cu articolul 41¹ cu următorul cuprins:

“Articolul 41¹. Redresarea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului)

(1) Autoritatea de supraveghere monitorizează şi verifică situaţia financiară a asigurătorului (reasigurătorului) în vederea identificării factorilor care duc la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului).

(2) Factorii care duc la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului) sînt:

a) scăderea marjei de solvabilitate pe parcursul a patru trimestre consecutive sau scăderea marjei de solvabilitate sub nivelul stabilit prin actele normative ale autorităţii de supraveghere;

b) coeficientul de lichiditate este mai mic decît normativul stabilit;

c) capitalul propriu al asigurătorului (reasigurătorului) este mai mic decît capitalul social;

d) încălcarea normelor de prudenţă stabilite la art.31 alin.(4) şi alin.(6);

e) comisioanele sau orice alte retribuţii depăşesc limita de cheltuieli de achiziţie ale asigurătorului (reasigurătorului) prevăzute în structura primei de asigurare (reasigurare).

(3) Asigurătorul (reasigurătorul) este obligat să informeze autoritatea de supraveghere imediat ce constată existenţa factorilor care duc la înrăutăţirea situaţiei financiare sau existenţa riscurilor de apariţie a acestora în următoarele 90 de zile.

(4) În termen de o lună de la constatarea de către autoritatea de supraveghere sau de către asigurător (reasigurător) a înrăutăţirii situaţiei financiare, ultimul prezintă autorităţii de supraveghere pentru aprobare un plan de redresare financiară stabilit pentru o perioadă de pînă la 9 luni.

(5) Planul de redresare financiară se elaborează astfel încît să fie indicate măsuri eficiente care să ducă la ameliorarea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului) şi conţine cel puţin următoarele:

a) evaluarea cheltuielilor administrative şi de achiziţie, în special a cheltuielilor generale curente şi a comisioanelor;

b) evaluarea veniturilor şi cheltuielilor ce ţin de activitatea directă de asigurare, de acceptările şi cedările în reasigurare;

c) analiza detaliată a factorilor care au dus la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

d) motivul care a influenţat negativ activitatea asigurătorului (reasigurătorului), prognoza factorilor care au dus la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

e) acţiunile care vor fi întreprinse pentru înlăturarea factorilor care au dus la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului), adică măsurile care vor fi efectuate în vederea conformării asigurătorului (reasigurătorului) cu normativele stabilite şi care nu vor periclita activitatea asigurătorului (reasigurătorului);

f) indicatorii de progres pentru fiecare acţiune din planul de redresare, termenele de realizare a acestor acţiuni;

g) persoanele responsabile de îndeplinirea acţiunilor pentru fiecare punct din planul de redresare financiară separat;

h) evaluarea resurselor financiare cu care se intenţionează să se acopere rezervele tehnice şi cerinţa pentru marjele de solvabilitate;

i) politica generală în domeniul reasigurării.

(6) Autoritatea de supraveghere desemnează o persoană sau mai multe persoane responsabile de monitorizarea implementării de către asigurător (reasigurător) a planului de redresare financiară.

(7) Atribuţiile persoanelor desemnate pentru monitorizarea implementării planului de redresare se stabilesc de către autoritatea de supraveghere şi se referă cel puţin la:

a) analiza situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

b) monitorizarea implementării acţiunilor prevăzute în planul de redresare financiară;

c) urmărirea modului în care organele competente ale asigurătorului (reasigurătorului) acţionează pentru stabilirea şi aplicarea măsurilor necesare pentru înlăturarea factorilor care au dus la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

d) evaluarea impactului acţiunilor întreprinse de către asigurător (reasigurător) în vederea realizării planului de redresare financiară;

e) înaintarea către asigurător (reasigurător) a propunerilor şi/sau a recomandărilor privind:

– revizuirea, suspendarea sau abrogarea deciziilor emise de către organele competente ale asigurătorului (reasigurătorului) care duc la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

– modificarea şi/sau completarea strategiilor, activităţii operaţionale, politicilor de investiţii şi a managementului riscului;

– orice alte măsuri considerate necesare pentru înlăturarea factorilor care au dus la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

f) formularea recomandărilor către autoritatea de supraveghere pentru a dispune măsuri şi/sau restricţii prevăzute de prezenta lege.

(8) Persoanele desemnate în conformitate cu alin.(6) au acces la toate informaţiile, documentele, rapoartele şi registrele asigurătorului (reasigurătorului), fiind obligate să păstreze secretul comercial privind operaţiunile acestuia.

(9) Organele de conducere ale asigurătorului (reasigurătorului) nu împiedică exercitarea atribuţiilor delegate către persoanele desemnate pentru monitorizarea implementării planului de redresare financiară.”

14. La articolul 42:

alineatele (1) şi (2) se abrogă;

alineatul (3):

la litera a), după cuvintele “se constată” se introduc cuvintele “, în urma controlului efectuat de către autoritatea de supraveghere, neachitarea indemnizaţiilor de asigurare sau a despăgubirilor de asigurare în termenele stabilite prin lege şi/sau prin contractele de asigurare încheiate de către asigurător (reasigurător), precum şi”;

litera b) va avea următorul cuprins:

“b) se constată că planul de redresare financiară prevăzut la art.41¹ nu s-a soldat cu rezultatele scontate sau asigurătorul (reasigurătorul) a prezentat pe parcursul ultimilor 3 ani cel puţin două planuri de redresare financiară.”

articolul se completează cu alineatul (3¹) cu următorul cuprins:

“(3¹) În cazurile prevăzute la alin.(3), autoritatea de supraveghere poate supune asigurătorul (reasigurătorul) procedurii de remediere, care va fi obligatorie pentru asigurător (reasigurător), în vederea stabilizării situaţiei sale financiare şi/sau onorării obligaţiilor asumate prin contractele de asigurare.”

alineatul (4) va avea următorul cuprins:

“(4) În cazurile prevăzute la alin.(3) şi (3¹), autoritatea de supraveghere poate dispune, prin decizie motivată, deschiderea procedurii de remediere financiară a asigurătorului (reasigurătorului) prin una dintre următoarele măsuri prudenţiale principale:

a) va solicita asigurătorului (reasigurătorului) să prezinte pentru aprobare un plan de remediere financiară care să cuprindă măsuri precise de întreprins şi perioada în care vor fi obţinute rezultate exacte;

b) va institui administrarea specială a cărei sarcină va fi să gestioneze activitatea asigurătorului (reasigurătorului) şi să recomande autorităţii de supraveghere ce măsuri regulatorii să întreprindă în funcţie de circumstanţe.”

articolul se completează cu alineatul (4¹) cu următorul cuprins:

“(4¹) Autoritatea de supraveghere este competentă şi abilitată să decidă aplicarea modalităţilor de remediere financiară şi măsurile pe care asigurătorii (reasigurătorii) trebuie să le întreprindă în scopul prevenirii stării lor de insolvabilitate şi, dacă e posibil, al evitării declanşării procedurii de insolvabilitate.”

alineatele (5) şi (6) vor avea următorul cuprins:

“(5) Prin decizia de deschidere a procedurii de remediere financiară, autoritatea de supraveghere poate dispune aplicarea de către asigurător (reasigurător) a uneia sau mai multor măsuri dintre următoarele:

a) limitarea sau reducerea, pentru o anumită perioadă, a volumului de prime subscrise la toate clasele sau la anumite clase de asigurare, astfel încît primele subscrise să nu depăşească anumite plafoane stabilite;

b) interzicerea reînnoirii contractelor de asigurare ajunse la scadenţă sau a unor tipuri de contracte de asigurare stabilite expres prin decizia de deschidere a procedurii de remediere financiară;

c) interzicerea subscrierii unor noi sau unor anumite contracte de asigurare (reasigurare) şi a încasării primelor aferente pe durata stabilită expres prin decizia de deschidere a procedurii de remediere financiară;

d) efectuarea de către asigurător a transferului portofoliului de asigurare, total sau parţial, cu respectarea prevederilor legale în vigoare. Dacă transferul portofoliului de asigurare a fost dispus, asigurătorul (reasigurătorul) va efectua în regim de urgenţă operaţiunile privind transferul de portofoliu în termen de 60 de zile de la data adoptării măsurii în cauză;

e) prescrierea organelor competente ale asigurătorului (reasigurătorului) de a convoca o adunare generală extraordinară a acţionarilor pentru a decide majorarea capitalului social sau, după caz, a fondului de rezervă. Decizia de a majora capitalul social sau fondul de rezervă va limita sau suspenda plata dividendelor sau alte plăţi către acţionari, va limita transferul de active şi achiziţionarea de către asigurător (reasigurător) a propriilor acţiuni şi, în cazul în care este o acţiune justificată, va duce la lichidarea sau limitarea activităţii subdiviziunilor care pun în pericol stabilitatea financiară a asigurătorului (reasigurătorului);

f) interzicerea efectuării de către asigurător (reasigurător) a unor anumite investiţii şi/sau dispunerea retragerii din circulaţie ori înstrăinării acestor investiţii;

g) restrîngerea reţelei teritoriale a asigurătorului (reasigurătorului) prin desfiinţarea, în condiţiile legii, a unor anumite filiale şi sucursale, puncte de lucru şi/sau a altor sedii secundare ale lui şi/sau înlocuirea persoanelor cu funcţie de răspundere responsabile de intrarea asigurătorului (reasigurătorului) în procedură de remediere financiară;

h) verificarea, inventarierea şi instrumentarea tuturor daunelor declarate, dar nesoluţionate, în vederea evaluării daunelor reale şi stabilirii obligaţiilor de plată faţă de creditorii de asigurări. Activitatea de verificare, inventariere şi instrumentare a dosarelor se va face în regim de urgenţă, fără a se depăşi termenul de 30 de zile de la data emiterii deciziei de deschidere a procedurii de remediere financiară;

i) suspendarea tuturor operaţiunilor aferente conturilor bancare, cu excepţia cazurilor legate de cheltuielile sale curente de întreţinere, de încasarea mijloacelor băneşti şi de plata indemnizaţiilor şi despăgubirilor de asigurare pentru contractele de asigurare (reasigurare) încheiate anterior deschiderii procedurii de remediere financiară, care vor fi efectuate cu avizul prealabil al autorităţii de supraveghere.

(6) Prin decizia de deschidere a procedurii de remediere financiară, autoritatea de supraveghere poate dispune, după caz:

a) inventarierea şi conservarea pe toată perioada procedurii de remediere financiară a tuturor bunurilor şi/sau a activelor asigurătorului (reasigurătorului). Răspunderea pentru neaplicarea sau pentru aplicarea necorespunzătoare a acestor măsuri aparţine persoanelor cu funcţie de răspundere ale asigurătorului (reasigurătorului);

b) numirea uneia sau mai multor persoane pentru a supraveghea modul de întocmire şi de îndeplinire a planului de remediere financiară, cu respectarea în acest sens a prevederilor art.41¹ alin.(6)–(9);

c) alte măsuri prudenţiale necesare restabilirii situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului) în vederea garantării protecţiei intereselor legitime ale creditorilor de asigurări.”

la alineatul (7), cuvintele “bunurile şi/sau” se exclud;

alineatul (9) va avea următorul cuprins:

“(9) În cazul în care se constată că măsurile prevăzute la alin.(4)–(6) nu s-au soldat cu rezultate pozitive, autoritatea de supraveghere poate retrage licenţa asigurătorului (reasigurătorului) cu lichidarea silită a acestuia şi/sau poate, în temeiul Legii insolvabilităţii nr.149 din 29 iunie 2012, să solicite instanţei de judecată intentarea procesului de insolvabilitate a asigurătorului (reasigurătorului).

15. Legea se completează cu articolele 42¹–42³ cu următorul cuprins:

“Articolul 42¹. Planul de remediere financiară

(1) În termen de 30 de zile de la data adoptării deciziei de deschidere a procedurii de remediere financiară, asigurătorul (reasigurătorul) prezintă autorităţii de supraveghere spre aprobare planul de remediere financiară.

(2) Planul de remediere financiară se elaborează pentru o perioadă de pînă la 12 luni, se aprobă de către adunarea generală a acţionarilor asigurătorului (reasigurătorului) şi conţine cel puţin următoarele:

a) perspectivele planului de remediere financiară;

b) estimarea cheltuielilor de administrare şi de achiziţie;

c) bugetul de venituri şi cheltuieli aferent activităţii de asigurare directă, acceptărilor şi cedărilor în reasigurare;

d) bugetul anual;

e) o estimare a resurselor financiare cu care se intenţionează să se acopere obligaţiile asumate, luate în calcul pentru determinarea marjei minime de solvabilitate;

f) programe de reasigurare şi/sau de retrocesiune;

g) indicatorii de progres pentru fiecare acţiune din planul de remediere financiară, termenele şi modalităţile de realizare a acestor acţiuni;

h) informaţia privind cererile de despăgubire depuse de către asiguraţi, persoanele păgubite, beneficiari, inclusiv pretenţiile ce rezultă din litigii judiciare.

(3) Asigurătorul (reasigurătorul) anexează la cererea de aprobare a planului de remediere financiară următoarele documente şi informaţii:

a) decizia de majorare a capitalului social, după caz;

b) planul de compensare a datoriilor, inclusiv a despăgubirilor de asigurare;

c) acţiunile întreprinse de asigurător (reasigurător) pentru aplicarea măsurilor dispuse de autoritatea de supraveghere prin decizia de deschidere a procedurii de remediere financiară.

(4) În urma analizării planului de remediere financiară, autoritatea de supraveghere emite o decizie prin care, după caz, hotărăşte:

a) aprobarea planului de remediere financiară;

b) completarea şi/sau modificarea, în termen de cel mult 15 zile, a planului de remediere financiară;

c) respingerea planului de remediere financiară.

(5) Planul de remediere financiară se respinge în cazul în care nu corespunde scopului procedurii de remediere financiară, asigurătorul (reasigurătorul) a intrat în incapacitate de plată şi măsurile de remediere prevăzute în plan nu vor duce la îmbunătăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului), fiind evidentă necesitatea intentării procedurii de insolvabilitate.

Articolul 42². Administrarea specială

(1) În vederea efectuării unei supravegheri eficiente, inclusiv pentru realizarea unui complex de măsuri administrative, financiare, juridice, organizatorice avînd drept scop stabilirea condiţiilor optime de conservare a valorii activelor, pentru eliminarea deficienţelor la administrarea asigurătorului (reasigurătorului) şi a patrimoniului lui, la achitarea indemnizaţiilor şi despăgubirilor de asigurare, autoritatea de supraveghere poate institui administrarea specială prin:

a) decizie de deschidere a procedurii de remediere financiară prin administrare specială;

b) decizie motivată de instituire a administrării speciale în următoarele cazuri:

– persoanele cu funcţie de răspundere sau acţionarii asigurătorului (reasigurătorului) împiedică sistematic exercitarea atribuţiei de supraveghere prin tăinuirea conturilor, activelor, registrelor, rapoartelor, documentelor şi a informaţiilor sau prin refuzul neîntemeiat de prezentare a acestora la solicitarea autorităţii de supraveghere;

– organele de conducere ale asigurătorului (reasigurătorului) nu sînt capabile să asigure desfăşurarea activităţii acestuia în conformitate cu normele de prudenţă, în special în legătură cu conflictele ce dezorganizează activitatea asigurătorului (reasigurătorului), cu arestul, suspendarea din funcţie a administratorilor în cadrul unei cauze penale sau cu condamnarea acestora pentru infracţiunea comisă;

– asigurătorul (reasigurătorul) nu se conformează prescripţiilor repetate emise de autoritatea de supraveghere privind înlăturarea aceloraşi încălcări;

– asigurătorul (reasigurătorul) nu respectă sau nu este capabil să respecte măsurile incluse în planul de remediere financiară.

(2) Administrarea specială se exercită de către un administrator special desemnat de autoritatea de supraveghere. În calitate de administrator special poate fi numit un angajat al autorităţii de supraveghere, care corespunde cerinţelor pentru administratorul unui asigurător (reasigurător), sau o societate de audit ori un auditor întreprinzător individual, care deţin licenţă pentru activitatea de audit şi/sau certificat de calificare al auditorului în domeniul asigurărilor.

(3) Administratorul special îşi exercită atribuţiile în corespundere cu prevederile legale şi este responsabil doar în faţa autorităţii de supraveghere care este în drept să dea dispoziţii obligatorii şi recomandări în legătură cu activitatea acestuia.

(4) În cazul în care administratorul special nu respectă prevederile legale, nu exercită sau exercită nesatisfăcător atribuţiile sale, autoritatea de supraveghere va dispune destituirea acestuia şi desemnarea unei alte persoane.

(5) Din momentul desemnării sale, administratorul special preia controlul şi gestionează activitatea asigurătorului (reasigurătorului), avînd acces nelimitat la activele, încăperile, documentele, rapoartele, registrele şi la orice alte informaţii deţinute de asigurător (reasigurător).

(6) Pe perioada administrării speciale, drepturile şi obligaţiile acţionarilor şi ale organelor de conducere ale asigurătorului (reasigurătorului) se suspendă, fiind exercitate de către administratorul special. Cu acordul scris al autorităţii de supraveghere, administratorul special poate delega o parte din atribuţiile sale altor persoane.

(7) Prin derogare de la prevederile alin.(6), adunarea generală a acţionarilor asigurătorului (reasigurătorului) poate adopta hotărîri ce se limitează la decizii care nu contravin scopurilor instituirii administrării speciale şi nu împiedică exercitarea atribuţiilor şi drepturilor administratorului special.

(8) Actele juridice şi/sau acţiunile efectuate în numele şi în contul asigurătorului (reasigurătorului) sînt nule de drept dacă sînt săvîrşite cu încălcarea prevederilor prezentului articol şi nu sînt coordonate cu administratorul special sau aprobate de acesta.

(9) Administratorul special are atribuţii depline de a conduce, gestiona şi controla asigurătorul (reasigurătorul), inclusiv:

a) analizează, evaluează activitatea şi situaţia financiară a asigurătorului (reasigurătorului);

b) elaborează, organizează şi realizează măsurile de remediere financiară a asigurătorului (reasigurătorului);

c) exercită acţiunile de dispunere asupra întregului patrimoniu al asigurătorului (reasigurătorului);

d) exercită măsuri de înlăturare a factorilor care au dus la înrăutăţirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului);

e) prezintă autorităţii de supraveghere informaţii, explicaţii şi rapoarte.

(10) În exercitarea atribuţiilor şi drepturilor sale, administratorul special acordă importanţă prioritară intereselor şi drepturilor asiguraţilor şi beneficiarilor asigurării. Administratorul special poartă răspundere pentru acţiunile frauduloase şi comise cu rea-credinţă care au cauzat prejudicii asigurătorului (reasigurătorului).

(11) În termen de 3 luni de la desemnare, administratorul special prezintă autorităţii de supraveghere un raport cu privire la situaţia financiară şi la perspectivele financiare ale asigurătorului (reasigurătorului).

(12) Raportul administratorului special va conţine cel puţin următoarele:

a) măsurile întreprinse de la instituirea administrării speciale şi efectele acestora;

b) evaluarea perspectivelor de realizare, a costurilor şi a beneficiilor aproximative ale posibilităţilor de remediere a situaţiei financiare, inclusiv de restructurare, reorganizare, vînzare a activelor asigurătorului (reasigurătorului) sau vînzare a asigurătorului (reasigurătorului), ori, după caz, de intentare a procedurii de insolvabilitate, inclusiv o determinare a valorii estimative a activelor ce ar putea fi valorificate în caz de declanşare a procedurii de insolvabilitate asigurătorului (reasigurătorului);

c) recomandările privind măsurile de înlăturare a circumstanţelor şi factorilor ce au servit drept temei pentru instituirea administrării speciale, care pot include un plan de acţiuni detaliat constînd în implementarea oricăror dintre măsurile prevăzute de prezenta lege pentru remedierea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului).

(13) În termen de 15 zile lucrătoare de la primirea raportului administratorului special, autoritatea de supraveghere poate, în funcţie de circumstanţe, să hotărască următoarele:

a) cu privire la oportunitatea şi perioada de menţinere a administrării speciale;

b) cu privire la aprobarea recomandărilor înaintate, aprobarea planului propus, cu sau fără modificări;

c) cu privire la intentarea procedurii de insolvabilitate sau de lichidare silită a asigurătorului (reasigurătorului), dacă ajunge la concluzia despre imposibilitatea înlăturării circumstanţelor ce au servit drept temei pentru instituirea administrării speciale.

(14) La analiza raportului administratorului special, autoritatea de supraveghere trebuie să urmărească, în mod prioritar, obiectivul de menţinere a stabilităţii financiare a asigurătorului (reasigurătorului) şi de protecţie a drepturilor şi intereselor asiguraţilor şi beneficiarilor asigurării.

(15) Autoritatea de supraveghere este în drept să stabilească condiţiile şi limitele cheltuielilor legate de administrarea specială a asigurătorului (reasigurătorului), care se efectuează din contul mijloacelor acestuia. Remuneraţia muncii administratorului special angajat al autorităţii de supraveghere se stabileşte din contul ultimei. Remuneraţia muncii persoanelor angajate pentru a acorda asistenţă administratorului special nu poate fi mai mare decît remuneraţia muncii salariaţilor din asigurări (reasigurări) pentru servicii similare.

Articolul 42³. Încetarea procedurii de remediere financiară

(1) Încetarea procedurii de remediere financiară a asigurătorului (reasigurătorului) se dispune prin decizie motivată, emisă de autoritatea de supraveghere, atunci cînd, după caz:

a) se constată restabilirea situaţiei financiare a asigurătorului (reasigurătorului), ca urmare a îndeplinirii în mod corespunzător a modalităţii şi a măsurilor de remediere financiară, inclusiv onorarea tuturor obligaţiilor scadente în baza contractelor de asigurare (reasigurare);

b) măsurile aplicate în cadrul procedurii de remediere financiară nu au fost îndeplinite în mod corespunzător, în termenele şi în condiţiile stabilite, sau aplicarea acestora nu a putut conduce, în perioada pentru care au fost luate, la atingerea scopului urmărit şi la înlăturarea cauzelor care le-au generat.

(2) Prin decizia de încetare a procedurii de remediere financiară, autoritatea de supraveghere dispune, după caz:

a) revocarea deciziei de deschidere a procedurii de remediere financiară;

b) intentarea procedurii de insolvabilitate a asigurătorului (reasigurătorului);

c) lichidarea silită a asigurătorului (reasigurătorului).

(3) Prin decizia de încetare a procedurii de remediere financiară, autoritatea de supraveghere dispune, dacă este cazul, revocarea administratorului special desemnat în condiţiile prezentei legi şi încetarea atribuţiilor acestuia.

(4) Decizia de încetare a procedurii de remediere financiară se face publică în modul prevăzut la art.42 alin.(8).”

16. La articolul 48 alineatul (3¹) litera a), cuvintele “sau o organizaţie de microfinanţare” se substituie cu cuvintele “, o organizaţie de microfinanţare sau o persoană juridică care practică activitatea de leasing,”.

17. Articolul 49:

la alineatul (2) litera b), cifrele “25000” se substituie cu cifrele “100000”;

articolul se completează cu alineatul (6¹) cu următorul cuprins:

“(6¹) Brokerul de asigurare şi/sau de reasigurare este obligat să transfere asigurătorului şi/sau reasigurătorului primele de asigurare şi/sau de reasigurare colectate în numele acestuia în termenul de scadenţă prevăzut în contractul de mandat.”

18. Legea se completează cu articolul 50¹ cu următorul cuprins:

“Articolul 50¹. Suspendarea licenţei brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

Suspendarea licenţei brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare se efectuează în conformitate cu Legea privind reglementarea prin licenţiere a activităţii de întreprinzător, precum şi în cazul nerespectării prevederilor art.49 alin.(6¹) din prezenta lege.”

19. Articolul 54 va avea următorul cuprins:

“Articolul 54. Răspunderea şi sancţiuni

(1) Sînt considerate încălcări pe piaţa asigurărilor nerespectarea prevederilor imperative ale prezentei legi, ale Legii nr.414-XVI din 22 decembrie 2006 cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, ale altor acte legislative, ale actelor normative din domeniul asigurărilor, nerespectarea condiţiilor de licenţiere, a prescripţiilor emise întru conformarea activităţii, neexecutarea sancţiunilor şi măsurilor de redresare şi remediere financiară impuse, precum şi faptele stabilite expres în Codul contravenţional şi în Codul penal.

(2) În caz de constatare a încălcărilor menţionate la alin.(1), autoritatea de supraveghere poate aplica asigurătorului (reasigurătorului), intermediarilor în asigurări şi/sau reasigurări sau altor participanţi la piaţa asigurărilor următoarele sancţiuni:

a) avertisment;

b) amendă contravenţională aplicată persoanei cu funcţie de răspundere a asigurătorului (reasigurătorului) sau a intermediarului în asigurări şi/sau reasigurări;

c) amendă de pînă la 1% din capitalul social minim aplicată asigurătorului (reasigurătorului) şi de pînă la 20% din capitalul social minim aplicată brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare;

d) limitarea operaţiunilor, prin aplicarea măsurilor prevăzute la art.42 alin.(5) şi/sau alin.(6), pentru o anumită perioadă;

e) suspendarea sau retragerea calităţii de persoană cu funcţie de răspundere, aprobată în prealabil de către autoritatea de supraveghere;

f) suspendarea sau retragerea parţială sau totală a licenţei. În cazul retragerii parţiale a licenţei, asigurătorul (reasigurătorul) nu poate solicita o nouă licenţă în limitele clasei sau claselor de asigurare pentru care licenţa a fost retrasă pentru o perioadă de un an din data aplicării sancţiunii.

(3) Sancţiunile prevăzute la alin.(2) pot fi aplicate concomitent cu măsurile de redresare, remediere sau administrare specială, prevăzute de prezenta lege, sau independent de acestea.

(4) Aplicarea sancţiunilor conform alin.(2) nu exclude posibilitatea aplicării sancţiunilor contravenţionale şi a pedepselor conform Codului contravenţional şi, respectiv, Codului penal.

(5) Avertismentul prevăzut la alin.(2) lit.a) include, de regulă, informarea despre încălcările constatate, cerinţa de lichidare în termenul stabilit a încălcărilor şi recomandări privind modul de înlăturare a acestora, precum şi atenţionarea asupra posibilităţii de aplicare a unor sancţiuni mai aspre şi/sau a altor măsuri de remediere în cazul neînlăturării în termenul stabilit a încălcărilor constatate sau în cazul comiterii repetate a acestora, şi se aplică la constatarea pentru prima dată a încălcării care nu afectează drepturile şi interesele consumatorilor.

(6) Avertismentul poate fi aplicat concomitent cu alte sancţiuni prevăzute la alin.(2) sau independent de acestea.

(7) Autoritatea de supraveghere va reglementa prin act normativ principiile de aplicare graduală a sancţiunilor menţionate la alin.(2), ţinînd cont de impactul asupra stabilităţii activităţii de asigurare în Republica Moldova, de drepturile şi interesele consumatorilor, profilul de risc al asigurătorului (reasigurătorului), de categoriile de asigurări practicate, gravitatea încălcării comise, de împrejurările în care a fost săvîrşită încălcarea şi de scopul urmărit.

(8) Sancţiunile prevăzute la alin.(2) lit.b)–f) se aplică prin decizie a autorităţii de supraveghere. Amenda aplicată asigurătorului (reasigurătorului) sau brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare se face venit la bugetul autorităţii de supraveghere.”

20. La articolul 55:

denumirea articolului va avea următorul cuprins:

“Articolul 55. Supravegherea participanţilor profesionişti la piaţa asigurărilor”;

la alineatul (1), litera b) va avea următorul cuprins:

“b) controale şi analize din oficiu, controale şi inspecţii în teren;”

alineatele (4) şi (5) vor avea următorul cuprins:

“(4) Controalele şi analizele din oficiu, controalele şi inspecţiile în teren se efectuează de către autoritatea de supraveghere în conformitate cu procedura stabilită prin actele sale normative.

(5) Participanţii profesionişti la piaţa asigurărilor sînt obligaţi să asigure cooperarea şi colaborarea cu autoritatea de supraveghere la atingerea obiectivelor supravegherii. Participanţii profesionişti la piaţa asigurărilor trebuie să facă posibilă chestionarea oricărui angajat, să asigure accesul la toate documentele şi la alte surse de informaţie necesare supravegherii. Orice persoană care obstrucţionează efectuarea supravegherii în cadrul exercitării atribuţiilor autorităţii de supraveghere, care instigă la, provoacă sau facilitează obstrucţionarea efectuării supravegherii încalcă prin aceste acţiuni prezenta lege şi urmează a fi sancţionată în corespundere cu prevederile legislaţiei în vigoare.”

Art.II. – (1) Asigurătorii (reasigurătorii) şi brokerii de asigurare şi/sau de reasigurare se vor conforma cerinţelor pentru capitalul social, stabilite la art.22 alin.(1¹) şi, respectiv, la art.49 alin.(2) lit.b) din Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurări, în termen de 18 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi.

(2) Persoanele juridice care deţin participaţie calificată în capitalul social al asigurătorului (reasiguratorului) se vor conforma cerinţelor pentru menţinerea capitalului propriu (activele nete) cel puţin în limitele participaţiei calificate, stabilite la art.29 alin.(2¹) lit.a) din Legea nr.407-XVI din 21 decembrie 2006 cu privire la asigurări, în termen de 18 luni de la data intrării în vigoare a prezentei legi.

(3) Persoanele care sînt rezidente în una din jurisdicţiile ce nu implementează standarde internaţionale de transparenţă şi/sau în una din ţările sau jurisdicţiile cu un grad sporit de risc şi care deţin, direct sau indirect, cotă de participare în capitalul social al asigurătorului (reasigurătorului) vor înstrăina această cotă în decurs de un an de la data la care această jurisdicţie sau ţară a fost inclusă în lista jurisdicţiilor aprobată de autoritatea de supraveghere.