Banca Naţională de Stat a Moldovei (în continuare – Banca Naţională a Moldovei) este banca centrală a Republicii Moldova. Fiind organul unic de emisiune al statului, ea stabileşte şi urmăreşte aplicarea în Republica Moldova a politicii monetare, de credit, valutare, de asigurare a prudenţei bancare şi de supraveghere a activităţii celorlalte bănci. Banca Naţională a Moldovei este subordonată numai Parlamentului şi îşi exercită atribuţiile în conformitate cu prezenta Lege, în mod independent de organele executive. Banca Naţională a Moldovei prezintă Guvernului Republicii Moldova bilanţurile decontărilor la dările de seamă trimestriale.

[Art.1 completat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 2. Banca Naţională a Moldovei – persoană juridică

1. Banca Naţională a Moldovei este persoana juridică şi funcţionează în baza prezentei Legi şi a statutului propriu, care se aprobă prin hotărîrea Parlamentului Republicii Moldova. Ştampila sa cuprinde Stema de Stat a Republicii Moldova şi denumirea "Banca Naţională a Moldovei".

2. Sediul central al Băncii Naţionale a Moldovei este municipiul Chişinău – capitala ţării. Banca Naţională a Moldovei poate să deschidă sucursale, filiale şi reprezentante în alte localităţi din Republica Moldova şi în străinătate.

3. Guvernul Republicii Moldova nu poartă răspundere pentru obligaţiile Băncii Naţionale a Moldovei, precum şi Banca Naţională a Moldovei nu poartă răspundere pentru obligaţiile Guvernului Republicii Moldova.

[Art.2 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 3. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

1. Banca Naţională a Moldovei, în limitele competenţei sale, emite acte normative privind activitatea bancară (hotărâri, regulamente, reguli, instrucţiuni), obligatorii pentru toate băncile şi alte instituţii de credit, agenţii economici, care funcţionează pe teritoriul Republicii Moldova şi în afara ei, autorizaţi de Banca Naţională a Moldovei să efectueze operaţiuni bancare.

2. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei intră în vigoare la date publicării lor, iar în unele cazuri – în modul şi în termenele stabilite de bancă.

3. Actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei se publică în ediţiile oficiale, se difuzează la radio şi televiziune, se transmit prin telegraf, se expediază organelor cointeresate.

4. Actele nenormative ale Băncii Naţionale a Moldovei nu se publică şi pot fi contestate în arbitraj.

5. Actele normative adoptate de Banca Naţională a Moldovei se includ în Registrul de stat al actelor juridice al Republicii Moldova.

[Art.3 în redacţia Legii nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 4. Sarcinile principale ale Băncii Naţionale a Moldovei

Sarcinile principale ale Băncii Naţionale a Moldovei sînt: asigurarea stabilităţii şi întăririi monedei naţionale, organizarea şi realizarea emisiuni monetare, elaborarea şi punerea în aplicare a politicii monetare, de credit şi valutare în concordanţă cu legile republicii, asigurarea controlului asupra lichidităţii şi creditelor băncilor comerciale şi asupra activităţii acestora, acordarea de împrumuturi statului şi păstrarea tezaurului acestuia.

Articolul 5. Fondurile Băncii Naţionale a Moldovei

1. Banca Naţională a Moldovei are un capital statutar, care serveşte pentru asigurarea obligaţiilor sale.

2. Majorarea sau diminuarea capitalului statutar al Băncii Naţionale a Moldovei se aprobă de către Parlamentul Republicii Moldova la propunerea guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei.

3. Banca Naţională a Moldovei poate să-şi constituie diferite fonduri (de rezervă şi altele). Modul de constituire şi folosire a fondurilor este prevăzut în statutul Băncii.

Articolul 6. Resursele Băncii Naţionale a Moldovei

1. Resursele Băncii Naţionale a Moldovei sînt alcătuite din:

a) mijloacele proprii (capitalul statutar, de rezervă, de asigurare de risc, venitul nedistribuit şi alte mijloace);

b) fondurile de rezervă ale diferitelor bănci comerciale, care se păstrează în mod obligatoriu la Banca Naţională a Moldovei;

c) alte fonduri şi mijloace băneşti.

2. Parlamentul Republicii Moldova, ia propunerea guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei, confirmă anual repartizarea beneficiului băncii în conformitate cu statutul acesteia. Mărimea beneficiului Băncii Naţionale a Moldovei ce urmează să fie încasat în bugetul republican se stabileşte anual de către Parlament concomitent cu adoptarea Legii cu privire la bugetul de stat.

[Art.6 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 7. Gestiunea Băncii Naţionale a Moldovei

1. Exerciţiul financiar al Băncii Naţionale a Moldovei este anual şi coincide cu anul calendaristic. Acelaşi exerciţiu financiar îl au şi băncile comerciale din Republica Moldova. Banca Naţională a Moldovei prezintă Parlamentului Republicii Moldova pînă la 1 aprilie darea de seamă, contul de profit şi pierderi, precum şi principalii indicatori bancari, centralizaţi la nivelul sistemului bancar (analiza stării economiei, a sistemului bancar, a pieţelor financiare, a colaborării monetare cu alte ţări, precum şi alte date referitoare la operaţiunile Băncii).

Banca Naţională a Moldovei prezintă lunar Comisiei pentru buget şi finanţe a Parlamentului Republicii Moldova informaţii despre activitatea sa.

2. Darea de seamă a Băncii Naţionale a Moldovei trebuie să fie confirmată de comisia de cenzori numită de Parlamentul Republicii Moldova.

3. Banca Naţională a Moldovei stabileşte reguli unice privind bilanţul băncilor comerciale, privind conducerea evidenţei contabile şi efectuarea controlului asupra acestora.

4. Prin exercitarea funcţiilor încredinţate Banca Naţională a Moldovei participă la realizarea politicii economice a Guvernului Republicii Moldova în limitele împuternicirilor prevăzute de prezenta Lege.

5. Banca Naţională a Moldovei susţine măsurile economice ale Guvernului Republicii Moldova, dacă ele nu contrazic exercitarea funcţiilor ei ca instituţie ce garantează stabilitatea şi capacitatea de cumpărare a monedei naţionale.

[Art.7 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Capitolul II

SISTEMUL MONETAR AL REPUBLICII MOLDOVA

Articolul 8. Prevederi generale

Sistemul monetar al Republicii Moldova include unitatea monetară oficială, reglementarea emisiunii monedei în numerar şi de cont (de depozit), reglementarea circulaţiei monetare, a creditului şi relaţiilor valutare.

Articolul 9. Unitatea monetară a Republicii Moldova

1. Valută naţională a Republicii Moldova este leul (moldovenesc). 1 leu = 100 bani.

2. Banca Naţională a Moldovei determină tipurile de mijloace şi de documente de plată, de hîrtii de valoare, care pot circula pe teritoriul Republicii Moldova.

3. Folosirea monedelor străine în calitate de mijloc de plată pe teritoriul Republicii Moldova se admite numai prin hotărîrea Băncii Naţionale a Moldovei, care determină cursul valutar, modul şi sfera lor de circulaţie.

[Art.9 modificat prin Legea nr.884-XII din 23.01.1992, în vigoare 23.01.1992]

Articolul 10. Emisiunea semnelor băneşti

1. Banca Naţională a Moldovei are dreptul exclusiv de a pune în circulaţie şi de a scoate din circulaţie toate tipurile de semne băneşti pe teritoriul Republicii Moldova.

2. Emisiunea semnelor băneşti se efectuează sub formă de bancnote (bilete de bancă) şi monede. Bancnotele şi monedele sînt garantate de activele băncii şi de masa de mărfuri aflate pe teritoriul Republicii Moldova.

3. Valoarea nominală a bancnotelor şi monedelor emise de către Banca Naţională a Moldovei, dimensiunile şi semnele lor distinctive (desenul) sînt determinate de către Banca Naţională a Moldovei.

4. Mărimea limită a împrumuturilor rambursabile acordate bugetului statului se stabileşte de către Parlament.

5. Dispoziţiile legii privitoare la titlurile la purtător pierdute sau furate nu sînt aplicabile pentru bancnotele emise de către Banca Naţională a Moldovei.

6. Contrafacerea bancnotelor şi monedelor este pedepsită de lege.

[Art.10 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 11. Organizarea circulaţiei semnelor băneşti

1. Banca Naţională a Moldovei, conform statutului propriu, organizează fabricarea semnelor băneşti noi, stabileşte valoarea nominală a lor, modul de înlocuire a semnelor băneşti vechi şi distrugerea lor, stabileşte regulile de transportare, păstrare şi încasare a semnelor băneşti, de formare şi folosire a rezervei de numerar.

2. Banca Naţională a Moldovei pune la dispoziţia băncilor comerciale bancnote şi monede pe baza scontării şi reescontării de efecte de comerţ (cambii), de bilete la ordin (cecuri), trate, pe baza acordării de credite şi cumpărării de valută.

3. Banca Naţională a Moldovei stabileşte regulile principale ale operaţiunilor de casă, pe care le respectă băncile comerciale.

Capitolul III

REGLEMENTAREA OPERAŢIUNILOR MONETARE ŞI DE CREDITARE

Articolul 12. Conducerea circulaţiei monetare

Banca Naţională a Moldovei, în calitate de bancă centrală de emisiune, reglementează volumul şi structura masei monetare totale în circulaţie. Prin masă monetară totală, în sensul Legii date, se subînţeleg semnele băneşti (bancnote şi monede) aflate în circulaţie, mijloace băneşti din conturi şi depuneri ale persoanelor juridice şi ale cetăţenilor, alte obligaţii băneşti ale băncilor.

Modalităţile economice principale de reglementare a circulaţiei masei monetare sînt:

a) stabilirea volumului de credite acordate de Banca Naţională a Moldovei băncilor comerciale;

b) cumpărarea şi vînzarea hîrtiilor de valoare şi a valutei străine cotate în Republica Moldova;

c) stabilirea normelor de rezerve obligatorii, plasate de băncile comerciale în Banca Naţională a Moldovei;

d) determinarea ratelor dobînzii pentru creditele acordate de Banca Naţională a Moldovei, băncilor comerciale.

Restricţiile privind circulaţia masei monetare se introduc numai în baza hotărîrii Parlamentului Republicii Moldova.

[Art.12 completat prin Legea nr.1234-XII din 15.12.1992, în vigoare 15.12.1992]

Articolul 13. Evidenţa datoriei de stat

1. Datoria de stat este reprezentată de angajamentele Republicii Moldova în monedă proprie sau străină.

2. Dirijarea şi deservirea datoriei interne şi externe de stat se efectuează de către Trezoreria statului în comun cu Banca Naţională a Moldovei, care execută operaţiunile de amplasare a creditelor şi împrumuturilor de stat şi a hîrtiilor de valoare de stat, de achitare a dobînzii la ele şi de amortizare.

[Art.13 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 13¹. Elaborarea Balanţei de Plăţi Externe a statului

1. Banca Naţională a Moldovei elaborează Balanţa de Plăţi externe a statului pe o anumită perioadă (trimestru, an) şi o prezintă Parlamentului, Guvernului şi organelor de resort ale administraţiei de stat. Forma Balanţei de Plăţi Externe a statului se aprobă de către Departamentul Statisticii în comun cu Banca Naţională a Moldovei.

2. Ministerul Finanţelor, Ministerul Economiei, Departamentul Statisticii, Departamentul Controlului Vamal prezintă Băncii Naţionale a Moldovei informaţia necesară executării, analizei şi prognozării Balanţei de Plăţi Externe a statului. Formularele statistice de prezentare a informaţiei referitoare la Balanţa de Plăţi Externe a statului se întocmesc de către Departamentul Statisticii în comun cu Banca Naţională a Moldovei.

3. Informaţia statistică necesară executării, analizei şi prognozării Balanţei de Plăţi Externe a statului, care lipseşte în sistemul bancar şi în organele centrale ale administraţiei de stat, poate fi solicitată şi de la agenţii economici, ce desfăşoară activitate economică externă. Banca Naţională a Moldovei le asigură secretul informaţiei prezentate.

4. Pentru refuzul de a prezenta informaţia solicitată, neprezentarea ei la timp, prezentarea unor date eronate sau în volum incomplet persoanele cu funcţii de răspundere poartă răspundere administrativă sau penală în modul stabilit de legislaţie.

5. Banca Naţională a Moldovei publică anual Balanţa de Plăţi Externe a statului.

[Art.13¹ introdus prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Capitolul IV

ACTIVITATEA INTERNĂ A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

Articolul 14. Operaţiunile cu băncile Banca Naţională a Moldovei are dreptul:

a) a) să acorde băncilor comerciale credite de refinanţare pe bază de contract cu acestea. Acordarea de credite agenţilor economici direct sau prin intermediul băncilor comerciale se interzice;

b) să procure, să păstreze şi să vîndă hîrtii de valoare, emise de către Guvernul Republicii Moldova, acţiuni şi obligaţiuni emise de societăţile comerciale, precum şi alte hîrtii de valoare;

c) să reesconteze portofoliul de cambii, bilete de ordin, trate oferite de băncile comerciale în condiţii care se stabilesc de Banca Naţională a Moldovei;

d) să procure, să păstreze şi să vîndă valută străină şi instrumente de plată în valută străină, propuse de către băncile din Republica Moldova şi cele străine;

e) să deschidă pentru instituţiile de credit din Republica Moldova şi cele străine conturi corespondente şi alte conturi, să reglementeze ordinea de ţinere a evidenţei acestora, dacă lor nu le este stabilit un alt mod de calculare reciprocă;

f) să reglementeze prin intermediul conturilor deschise în evidenţa sa servicii de compensare şi decontare între bănci şi alte instituţii de credit;

g) să încaseze cecuri, cambii şi alte documente de decontare, hîrtii de valoare şi cupoanele lor.

[Art.14 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 15. Operaţiunile cu hîrtii de valoare, valută străină şi metale preţioase

Banca Naţională a Moldovei procură şi vinde pe piaţă la preţurile pieţei:

hîrtii de valoare prevăzute în punctul "b" al articolului 14 din prezenta Lege;

aur, alte metale preţioase, monede străine.

Totodată Banca Naţională a Moldovei primeşte pentru păstrare hîrtii de valoare, metale preţioase şi alte valori.

Articolul 16. Operaţiunile cu bugetul de stat

1. Mijloacele bugetului republican şi ale bugetelor locale se păstrează pe conturi în Banca Naţională a Moldovei şi în băncile comerciale.

2. Impozitele şi veniturile încasate de la contribuabili pe conturile bugetului republican, precum şi pe conturile fondurilor extrabugetare în băncile comerciale la sfîrşitul zilei de muncă se transferă pe contul unic al Trezoreriei statului în Banca Naţională a Moldovei. Pentru fiecare zi întîrziată a virării băncile comerciale plătesc 5% din suma mijloacelor virate cu întîrziere.

3. Mijloacele bugetului de stat şi ale fondurilor extrabugetare, care se păstrează pe conturi în Banca Naţională a Moldovei şi în băncile comerciale, pot fi folosite de acestea în calitate de resurse creditare. Băncile comerciale transferă în buget pentru utilizarea lor o cotă redusă cu 5% faţă de rata dobînzii Băncii Naţionale a Moldovei la creditele de refinanţare, conform contractelor încheiate între Ministerul Finanţelor şi bănci.

[Art.16 în redacţia Legii nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Capitolul V

ACTIVITATEA EXTERNĂ A BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

Articolul 17. Funcţiile externe

1. Banca Naţională a Moldovei prezintă interesele Republicii Moldova în relaţiile cu băncile centrale ale altor state, cu băncile internaţionale şi cu alte organizaţii financiare şi de creditare. Totodată ea poate:

a) să primească credite ale Guvernului de la băncile străine şi internaţionale şi de la alte organizaţii financiare de creditare;

b) să ofere credite şi împrumuturi băncilor străine şi internaţionale, organizaţiilor de creditare etc.;

c) să încheie cu ele contracte de corespondenţă şi alte contracte;

d) să efectueze alte operaţiuni în conformitate cu statutul.

2. Banca Naţională a Moldovei participă la reglementarea folosirii creditelor externe, acordate statului.

Articolul 18. Cursul unităţii monetare naţionale faţă de unităţile monetare ale statelor străine

1. Banca Naţională a Moldovei stabileşte cursul valutar al unităţii monetare emise de ea faţă de unităţile monetare ale statelor străine.

2. Banca Naţională a Moldovei susţine cursul de piaţă al unităţii monetare cu ajutorul operaţiunilor de procurare şi de cumpărare a monedelor străine convertibile.

3. Banca Naţională a Moldovei gestionează rezervele valutelor oficiale ale Republicii Moldova şi este un organ de control valutar.

Articolul 19. Eliberarea de autorizaţii pentru efectuarea operaţiunilor cu valută

1. Autorizaţiile pentru efectuarea operaţiunilor comerciale bancare cu valută se eliberează de către Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu Legea Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară".

2. Banca Naţională a Moldovei poate să introducă restricţii pentru băncile comerciale în vederea atragerii creditelor din străinătate în limitele politicii naţionale a împrumutului străin.

Capitolul VI

REGLEMENTAREA ACTIVITĂŢII BĂNCILOR

COMERCIALE DIN REPUBLICA MOLDOVA

Articolul 20. Principiile relaţiilor reciproce ale Băncii Naţionale a Moldovei cu băncile comerciale

1. Banca Naţională a Moldovei contribuie prin activitatea sa la crearea condiţiilor generale de funcţionare a reţelei băncilor comerciale şi la introducerea principiilor de concurenţă bancară cinstită.

2. În scopurile evitării monopolismului în sfera bancară, Banca Naţională a Moldovei are dreptul să interzică încheierea contractelor, a convenţiilor şi a altor acţiuni îndreptate spre crearea poziţiilor dominante pe piaţa monetară, financiară sau valutară, precum şi concurenţa necinstită a persoanelor juridice şi a celor fizice în scopul cîştigării priorităţii.

3. Banca Naţională a Moldovei nu intervine în activitatea operativă a băncilor comerciale. Funcţiile de reglementare şi de control ale Băncii Naţionale a Moldovei sînt limitate de prezenta Lege şi sînt îndreptate spre susţinerea stabilităţii sistemului monetar şi de creditare, spre apărarea intereselor creditorilor şi depunătorilor bancari.

Articolul 21. Eliberarea licenţelor pentru efectuarea operaţiunilor bancare

1. Banca Naţională a Moldovei eliberează licenţe pentru efectuarea operaţiunilor bancare în modul stabilit de Legea Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară". Licenţele pentru efectuarea operaţiunilor bancare se eliberează contra plată în mărime de trei salarii minime.

2. Banca Naţională a Moldovei ţine evidenţa autorizaţiilor eliberate în registrul (lista) de înregistrare a Băncilor din Republica Moldova.

[Art.21 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Capitolul VII

STRUCTURA ORGANIZATORICĂ

Articolul 22. Organul de conducere al Băncii Naţionale a Moldovei

1. Organul de conducere al Băncii Naţionale a Moldovei este Consiliul de administraţie. Deciziile Consiliului de administraţie sînt obligatorii pentru toate băncile din teritoriul Republicii Moldova.

2. Consiliul de administraţie se compune din nouă persoane care dispun de vot deliberativ. Preşedintele Consiliului de administraţie este Guvernatorul Băncii.

3. Guvernatorul Băncii Naţionale a Moldovei este numit de Parlamentul Republicii Moldova pe un termen de 7 ani, la propunerea Preşedintelui Republicii Moldova, din numărul cetăţenilor Republicii Moldova, este subordonat numai Parlamentului Republicii Moldova, participă la lucrările Guvernului Republicii Moldova cu drept de vot consultativ.

4. Guvernatorul conduce toată activitatea Băncii Naţionale a Moldovei, răspunde în faţa Parlamentului Republicii Moldova pentru modul în care sînt îndeplinite sarcinile ce revin Băncii Naţionale a Moldovei în conformitate cu prezenta Lege şi cu statutul ei, reprezintă Banca Naţională a Moldovei în republică şi peste hotarele ei.

5. Componenţa Consiliului de administraţie, modul lui de funcţionare numirea şi revocarea membrilor acestuia sînt stabilite de statutul Băncii Naţionale a Moldovei.

6. Numirile, retragerile şi revocările din funcţie se publică în organul de presă oficial al Parlamentului Republicii Moldova "Sfatul Ţării", în Monitorul oficial al Parlamentului şi în Buletinul periodic al Băncii Naţionale a Moldovei.

[Art.22 completat prin Legea nr.1234-XII din 15.12.1992, în vigoare 15.12.1992]

[Art.22 modificat prin Legea nr.1202-XII din 19.11.1992, în vigoare 19.11.1992]

Capitolul VIII

FUNCŢIONARII BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI

Articolul 23. Drepturile şi obligaţiile funcţionarilor Băncii Naţionale a Moldovei

1. Condiţiile angajării şi eliberării funcţionarilor, remunerarea muncii, obligaţiile de serviciu, sancţiunile disciplinare ale funcţionarilor Băncii Naţionale a Moldovei sînt determinate de către Consiliul de administraţie în conformitate cu statutul Băncii Naţionale a Moldovei.

2. Funcţionarii Băncii Naţionale a Moldovei nu au dreptul să cumuleze funcţii pe baza acordului de muncă, să primească sume băneşti de la organizaţii şi persoane (cu excepţia onorariilor pentru publicaţii şi predare în instituţiile de învăţămînt), să intre în relaţii de afaceri personale cu băncile şi întreprinderile comerciale. Nerespectarea prevederilor prezentului alineat atrage după sine rezilierea contractului individual de muncă.

3. Funcţionarii Băncii Naţionale a Moldovei beneficiază de servicii bancare la această bancă în limita stabilită de Consiliul de administraţie.

[Art.23 completat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Capitolul IX

SECRETUL BANCAR

Articolul 24. Secretul profesional în activitatea bancară

1. Funcţionarii Băncii Naţionale a Moldovei nu au dreptul să divulge secretele ce ţin de operaţiunile bancare şi alte informaţii de serviciu.

2. Funcţionarii băncii vinovaţi de divulgarea sau transmiterea secretului comercial sau a altor secrete de stat poartă răspundere materială în mărimea pagubei aduse băncii şi statului şi răspundere administrativă prin aplicarea unei amenzi de la 1 pînă la 3 salarii lunare, dacă legile în vigoare nu prevăd alte măsuri.

3. Informaţii despre operaţiunile şi conturile persoanelor juridice sau ale altor organizaţii pot fi date organizaţiilor, judecătoriilor, organelor de anchetă, organelor de arbitraj, serviciilor de contabili-experţi, organelor de finanţe numai cu aprobarea Consiliului de administraţie.

Capitolul X

SISTEMUL DE SUPRAVEGHERE BANCARĂ

Articolul 25. Funcţiile de supraveghere ale Băncii Naţionale a Moldovei

1. Banca Naţională a Moldovei este organul de stat de supraveghere a activităţii băncilor comerciale şi altor instituţii de credit, a respectării de către acestea a legislaţiei bancare, precum şi a cerinţelor actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei. Ea este singurul organ de stat autorizat să supravegheze tranzacţiile valutare încheiate de către băncile comerciale şi alte instituţii de credit, stabilind în acest scop modul obligatoriu de prezentare a dărilor de seamă asupra acestora.

2. Băncile comerciale şi alte instituţii de credit sînt obligate să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei dări de seamă şi informaţii privind activitatea bancară, economico-financiară şi executarea actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei după formele şi în termenele stabilite de aceasta.

3. Controlul asupra activităţii bancare şi economico-financiare a băncilor comerciale şi altor instituţii de credit se efectuează de către serviciul respectiv al Băncii Naţionale a Moldovei sau, din însărcinarea Băncii Naţionale a Moldovei, de către o altă organizaţie de cenzori.

4. Băncile comerciale şi alte instituţii de credit sînt obligate să prezinte, la cererea organizaţiei care efectuează controlul, bilanţurile, planurile, dările de seamă şi alte documente necesare pentru control.

5. Hotărîrea adoptată de către Banca Naţională a Moldovei conform rezultatelor controlului poate fi atacată la instanţele de judecată sau la arbitraj.

6. Supravegherea băncilor Republicii Moldova care funcţionează în străinătate se realizează de către Banca Naţională a Moldovei în cooperare cu autorităţile de supraveghere bancară ale statelor respective.

7. Informaţiile referitoare la băncile străine ce îşi desfăşoară activitatea în Republica Moldova pot fi furnizate autorităţilor de supraveghere bancară din ţările respective numai în condiţii de reciprocitate.

[Art.25 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Articolul 26. Normativele economice obligatorii

1. În scopul asigurării unei situaţii financiar – monetare stabile a băncilor şi ocrotirii intereselor creditorilor şi depunătorilor, băncile din Republica Moldova sînt obligate să respecte următoarele normative economice, stabilite de Banca Naţională a Moldovei:

a) corelaţia mijloacelor proprii şi a activelor şi pasivelor băncii;

b) corelaţia dintre mijloacele proprii ale companiei de asigurare şi suma totală de credite oferite şi asigurate;

c) mărimea maximă a creditelor acordate unui debitor;

d) lichiditatea bilanţului băncii;

e) rezervele obligatorii.

2. Banca Naţională a Moldovei poate să stabilească normativele minime de mijloace proprii ale băncilor (capitalul depus plus rezervele) referitor la:

a) creditele oferite, investiţii şi alte active;

b) pasive;

c) alte articole ale bilanţului.

3. Banca Naţională a Moldovei publică principalii indicatori prevăzuţi în bilanţ.

4. Băncile nu au dreptul fără consimţămîntul Băncii Naţionale a Moldovei:

a) să micşoreze mărimea mijloacelor proprii, folosind capitalul statutar şi repartizînd rezervele între acţionari;

b) să procure pachete verificatoare de acţiuni de control (50% plus 1 acţiune) ale societăţilor pe acţiuni;

c) să se unească cu organizaţii nebancare;

d) să se ocupe cu operaţiuni de mediere şi investiţii în bunuri imobile.

5. Banca Naţională a Moldovei, răspunzînd prin scrisoare recomandată la adresările în scris ale băncilor, permite sau interzice în timp de 45 zile realizarea acţiunilor menţionate mai sus.

6. Refuzul trebuie să fie motivat în funcţie de interesele sistemului bancar sau ale clienţilor unei bănci concrete.

7. Banca Naţională a Moldovei în cooperare cu Ministerul Finanţelor al Republicii Moldova determină modul de formare a fondurilor de asigurare şi de rezervă din venitul băncilor pentru acoperirea pierderilor posibile.

8. Banca Naţională a Moldovei are dreptul să emită norme care interzic sau limitează anumite tipuri de operaţiuni, prevăd mărimea termenelor şi alte condiţii de realizare a lor dacă aceste măsuri sînt orientate spre susţinerea stabilităţii sistemului monetar-creditar, spre apărarea intereselor investitorilor, creditorilor şi deţinătorilor bancari.

[Art.26 completat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

Capitolul XI

DISPOZIŢII FINALE

Articolul 27.

Sancţiuni

1. În caz de încălcare a regulamentelor bancare ori a prezentei Legi Banca Naţională a Moldovei stabileşte termenul şi alte condiţii pentru înlăturarea încălcărilor.

2. În caz de încălcare sistematică a regulamentelor, a prezentei Legi sau a prevederilor Băncii Naţionale a Moldovei, în caz de desfăşurare a unor acţiuni care ameninţă interesele creditorilor şi depunătorilor băncii, Banca Naţională a Moldovei are dreptul:

a) să pună problemele respective în faţa acţionarilor sau fondatorilor în vederea adoptării măsurilor de îmbunătăţire şi reorganizare a băncii;

b) să ceară schimbarea conducătorilor băncii sau să numească o administraţie temporară;

c) să retragă autorizaţia de activitate;

d) să aplice amenzi:

- pentru încălcarea de către banca comercială ori de către altă bancă a termenilor stabiliţi pentru depunerea mijloacelor pe contul de rezervă al Băncii Naţionale a Moldovei, în mărime de 0,5 % de la suma nedepusă pentru fiecare zi expirată, în decursul primelor cinci zile, şi 1 % pentru fiecare următoarea zi;

- pentru acordarea creditelor fără resurse, în mărime de 30 % din suma creditului acordat de banca comercială;

- pentru încălcarea de către bănci a termenilor de prezentare a dărilor de seamă şi a informaţiilor obligatorii, în mărime de 0,2% din suma capitalului statutar pentru fiecare zi expirată;

- pentru prevalarea limitei restului fixat de casa de operaţiuni a băncii comerciale în decurs de mai mult de cinci zile, în mărime de 10% din suma ce prevalează restul supralimită;

- pentru nerespectarea neîntemeiată de către bancă în decursul anului a normativelor economice stabilite de Banca Naţională a Moldovei – în mărime de pînă la 0,5% din mărimea capitalului statutar;

- pentru deschiderea de către bănci a sucursalelor, filialelor, reprezentanţelor pe teritoriul Republicii Moldova fără informarea preventivă a Băncii Naţionale a Moldovei – în mărime de pînă la 0,1% din mărimea capitalului statutar, iar în cazul deschiderii acestora peste hotarele Republicii Moldova fără consimţămîntul Băncii Naţionale a Moldovei – în mărime de pînă la 0,5% din mărimea capitalului statutar;

c) să modifice normativele de vărsăminte în fondul de reglare a resurselor creditare şi în alte fonduri ale sistemului bancar;

f) pentru depăşirea investiţiilor de credite în raport cu resursele creditare ale băncii, să încaseze în bugetul republican întregul venit obţinut în urma acordării creditelor în lipsa resurselor creditare necesare, precum şi amendă în mărime de 100% din venitul obţinut;

g) pentru încălcarea prevederilor alineatului 4 al articolului 26 din prezenta Lege, să încaseze de pe contul corespondent al băncii în bugetul republicii venitul obţinut în urma acestei activităţi, precum şi amendă în mărime de 100 % din venitul obţinut;

h) pentru trecerea la pierderi în mod unilateral de către bancă printr-un ordin memorial a mijloacelor ce se aflau pe contul de decontare al clientului, dacă aceste pierderi nu sînt prevăzute în contractul încheiat între părţi, să încaseze în favoarea clientului o amendă în mărime de 1% pentru fiecare zi de lipsă pe contul clientului a mijloacelor trecute la pierderi.

3. Amenzile prevăzute la alineatul 2 pot fi încasate pe cale arbitrală sau judiciară.

[Art.27 modificat prin Legea nr.125-XIII din 27.05.1994, în vigoare 27.05.1994]

[Art.27 modificat prin Legea nr.1234-XII din 15.12.1992, în vigoare 15.12.1992]

Articolul 28.

Operaţiunile Băncii Naţionale a Moldovei sînt supuse legislaţiei comerciale în măsura în care aceasta nu contravine Legii Republicii Moldova "Cu privire la bănci şi activitatea bancară" şi prezentei Legi.

Articolul 29.

Actele de împrumut încheiate de Banca Naţională a Moldovei constituie titluri executorii. În caz de constatare a neregulilor pentru întreaga creanţă de plată rămasă, fără respectarea altor formalităţi, organele de stat financiare sau judecătoreşti sînt obligate să execute creanţa Băncii Naţionale a Moldovei numai pe baza unei notificări din partea Băncii Naţionale a Moldovei.

Articolul 30.

În cazul în care debitorul nu îşi onorează angajamentele asumate, Banca Naţională a Moldovei are dreptul să procedeze la vînzarea totală sau parţială a titlurilor şi efectelor, ce i-au fost date în garanţie,în termen de 3 zile după o simplă somaţie printr-un act extrajudiciar.

Banca îşi recuperează avansurile de capital, dobînzile şi cheltuielile din produsul net rezultat din vînzare. Eventualul surplus este remis împrumutului.

Articolul 31.

Banca Naţională a Moldovei va putea efectua unele operaţiuni în favoarea terţilor, numai dacă aceştia vor prezenta documentele pe care ei le socot necesare. În caz de necesitate ea poate să ceară garanţii.

Articolul 32.

Capitalul Băncii Naţionale a Moldovei, fondul de rezervă, lingourile şi monedele de metal preţios, pietrele preţioase şi semipreţioase, precum şi instalaţiile tehnologice şi materiile prime deţinute sau importate de Monetăria Statului şi de Imprimeria Băncii Naţionale a Moldovei nu sînt impozabile (în fabricarea monedelor).

Banca Naţională a Moldovei este scutită de taxe de timbru şi de orice alte taxe pentru operaţiunile pe care le face.

Articolul 33.

Pentru eventualele erori la plăţi sau la înregistrările în conturile titularilor, Banca Naţională a Moldovei răspunde numai pînă la limita sumei plătite în mod eronat sau înregistrate în cont, precum şi de plata penalităţilor ce se varsă la bugetul de stat, suportate de titulari, în cazurile prevăzute de lege, dacă nu se dovedeşte că erorile respective s-au produs din culpa titularilor. Răspunderea Băncii Naţionale a Moldovei încetează, dacă nu este înştiinţată printr-o reclamaţie, scrisă pînă la expirarea termenului stabilit şi comunicat titularilor de cont. Pretenţiile faţă de Banca Naţională a Moldovei sînt supuse prescripţiei prevăzute de dispoziţiile legale.

Articolul 34.

Banca Naţională a Moldovei nu are dreptul să participe direct sau indirect cu capital la nici o societate comercială sau regie autonomă, cu excepţia propriilor sale întreprinderi de imprimare a biletelor de bancă şi de batere a monedei.

Articolul 35.

Banca Naţională a Moldovei nu poate cumpăra altă proprietate imobilă decît aceea care îi este necesară pentru funcţionare şi pentru necesităţile personalului ei.

Articolul 36.

Banca Naţională a Moldovei editează un buletin periodic privind evoluţia monedei şi a creditului. Bilanţul contabil şi contul de rezultate se publică îndată ce sînt confirmate de comisia de cenzori şi adoptate de către Consiliul de administraţie al Băncii.

PREŞEDINTELE REPUBLICII MOLDOVA	Mircea SNEGUR
Chişinău, 11 iunie 1991.
Nr.599-XII.