Aranjament din 11.10.2012 privind serviciile poştale de plată
ACT INTERNAŢIONAL
ARANJAMENT
privind serviciile poştale de plată
Doha, 11 octombrie 2012
(în vigoare 01.01.2014)
Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 277-287 art. 596 din 26.08.2016
* * *
Notă: Se ratifică Aranjamentul prin Legea nr.166 din 07.07.2016
Notă: Ordinul MAE şi IE nr.266-T-03 din 24.03.2017
Notă: Vezi varianta franceză a Aranjamentului
Cuprins
Principii comune aplicabile serviciilor poştale de plată
Art.
1. Domeniul de aplicare a Aranjamentului
2. Definiţii
3. Desemnarea operatorului
4. Atribuţiile Ţărilor-membre
5. Atribuţiile operaţionale
6. Apartenenţa fondurilor serviciilor poştale de plată
7. Lupta împotriva spălării banilor, finanţării terorismului şi criminalităţii financiare
8. Confidenţialitatea şi utilizarea datelor cu caracter personal
9. Neutralitatea tehnologică
Principii generale şi calitatea serviciilor
10. Principii generale
11. Calitatea serviciului
Principii referitoare la schimbul electronic de date
12. Interoperabilitatea
13. Securitatea schimbului electronic
14. Urmărirea şi localizarea
Reguli aplicabile serviciilor poştale de plată
Capitolul I
Tratamentul ordinelor poştale de plată
15. Depunerea, intrarea în sistem şi transmiterea ordinelor poştale de plată
16. Verificarea şi plata fondurilor
17. Suma maximală
18. Rambursarea
Capitolul II
Reclamaţii şi responsabilitate
19. Reclamaţii
20. Responsabilitatea operatorilor desemnaţi faţă de utilizatori
21. Obligaţiile şi responsabilităţile operatorilor desemnaţi între ei
22. Scutiri de responsabilitate a operatorilor desemnaţi
23. Rezerve cu privire la responsabilitate
Capitolul III
Relaţii financiare
24. Norme contabile şi financiare
25. Achitări reciproce şi compensare
Partea a III-a
Dispoziţii tranzitorii şi finale
26. Rezerve prezentate Congresului
27. Dispoziţii finale
28. Intrarea în vigoare şi durata Aranjamentului privind serviciile poştale de plată
ARANJAMENTUL PRIVIND SERVICIILE POŞTALE DE PLATĂ
Subsemnaţii, Plenipotenţiari ai Guvernelor Ţărilor-membre ale Uniunii, în baza articolului 22.4 din Constituţia Uniunii Poştale Universale încheiată la Viena la 10 iulie 1964, de comun acord şi sub rezerva articolului 25.4 din Constituţia dată, au hotărât următorul Aranjament care corespunde principiilor Constituţiei sus-menţionate pentru a implementa un serviciu poştal de plăţi securizat, accesibil şi adaptat unui număr mare de utilizatori pe baza sistemelor care asigură interoperabilitatea permanentă a reţelelor operatorilor desemnaţi.
Partea I
Principii comune aplicabile serviciilor poştale de plată
Capitolul I
Dispoziţii generale
Articolul 1
Domeniul de aplicare a Aranjamentului
1. Fiecare Ţară-membru depune toate eforturile pentru furnizarea pe teritoriul său cel puţin a unuia din serviciile poştale de plăţi de mai jos:
1.1 Mandat în numerar: expeditorul depune fondurile la punctul de acces la serviciul operatorului desemnat şi solicită plata sumei integrale fără nici o deducere în numerar destinatarului.
1.2 Mandatul de plată: expeditorul ordonă debitarea contului său ţinut de către operatorul desemnat şi solicită plata sumei integrale fără nici o deducere în numerar destinatarului.
1.3 Mandat de vărsământ: expeditorul depune fondurile la punctul de acces la serviciul operatorului desemnat şi solicită vărsarea acestora în contul destinatarului, fără nici o deducere.
1.4 Virament poştal: expeditorul ordonă debitarea contului său ţinut de către operatorul desemnat şi solicită vărsarea sumei echivalente creditate în contul destinatarului ţinut de către operatorul desemnat plătitor, fără nici o deducere.
1.5 Mandat de rambursare: destinatarul trimiterii contra ramburs plăteşte la punctul de acces la serviciul operatorului desemnat sau ordonă debitarea contului său şi solicită plata sumei integrale definită de expeditorul trimiterii, fără nici o deducere, către expeditorul trimiterii contra ramburs.
1. 6 Mandat urgent: expeditorul depune ordinul poştal de plată la punctul de acces la serviciul operatorului desemnat şi solicită transmiterea lui într-un termen ce nu trebuie să depăşească treizeci de minute şi plata, la prima solicitare a destinatarului, a sumei integrale fără nici o deducere către destinatar la orice punct de acces la serviciul din ţara de destinaţie (în conformitate cu lista de puncte de acces la serviciul din ţara de destinaţie).
2. Regulamentul stabileşte măsurile necesare pentru executarea prezentului Aranjament.
Articolul 2
Definiţii
1. Autoritate competentă: orice autoritate naţională de supraveghere dintr-o Ţară-membră, în conformitate cu competenţele conferite prin lege sau prin reglementare, a activităţii operatorului desemnat sau a persoanelor vizate în prezentul articol. Autoritatea competentă poate sesiza autorităţile administrative sau judiciare implicate în lupta împotriva spălării banilor şi finanţării terorismului, în special unitatea naţională privind informaţiile financiare şi autorităţile de supraveghere.
2. Acont: Plata parţială şi anticipată efectuată de operatorul desemnat emitent operatorului desemnat plătitor pentru completarea trezoreriei serviciilor poştale de plată ale operatorului desemnat plătitor.
3. Spălarea capitalului: conversie sau transfer de valută efectuat de către o entitate sau persoană care cunoaşte că valuta a provenit dintr-o activitate criminală sau din participarea la astfel de activităţi, pentru a ascunde sau deghiza originea ilicită a valutei sau a ajuta orice persoană implicată în desfăşurarea acestei activităţi pentru a se sustrage de la consecinţele juridice ale acţiunii sale; spălarea capitalului trebuie să fie considerată ca atare, chiar şi atunci când activităţile producătoare de bunuri care urmează să fie spălate au fost urmărite în teritoriul unei alte Ţări-membre sau cel al unei ţări terţe.
4. Cantonare: separarea obligatorie a fondurilor utilizatorilor de cele ale operatorului desemnat, ce împiedică utilizarea fondurilor utilizatorilor în alte scopuri decât executarea operaţiunilor de servicii poştale de plată.
5. Centru de clearing: în cadrul schimburilor multilaterale, un centru de compensare se ocupă de datorii şi creanţe reciproce care decurg din serviciile furnizate de către un operator în favoarea altuia. Funcţia sa este de a înregistra schimbul între operatori, decontările cărora se efectuează printr-o bancă de decontare şi, de asemenea, de a lua măsurile necesare în caz de neînţelegeri în decontările reciproce.
6. Compensare (clearing): sistem care permite reducerea la minimum a numărului de plăţi care urmează să fie efectuate prin stabilirea periodică de debite si credite ale partenerilor interesaţi. Compensarea include două etape: identificarea soldurilor bilaterale, apoi prin adăugarea soldurilor bilaterale, calcularea soldului total a fiecărui faţă de comunitate, pentru a efectua doar o achitare reciprocă în funcţie de poziţia debitoare sau creditoare a instituţiei în cauză.
7. Cont centralizator: agregarea de fonduri care provin din diferite surse într-un singur cont.
8. Cont de legătură: cont curent poştal care se deschide pe bază de reciprocitate de către operatorii desemnaţi în cadrul relaţiilor bilaterale şi prin care datoriile şi creanţele reciproc sunt lichidate.
9. Criminalitate: orice tip de participare la comiterea unei infracţiuni sau a unui delict, în sensul legislaţiei naţionale.
10. Cauţiune de garanţie: suma depusă sub formă de numerar sau titluri de valoare, pentru a se asigura plăţile între operatorii desemnaţi.
11. Destinatar: persoană fizică sau juridică desemnată de către expeditor ca beneficiar al mandatului sau al viramentului poştal.
12. Valuta a treia: valută intermediară utilizată în caz de nonconvertibilitate între două monede sau pentru scopuri de compensare/achitare a conturilor.
13. Vigilenţă în relaţie cu utilizatorii: obligaţie generală a operatorilor desemnaţi, inclusiv următoarele obligaţii:
13.1 identificarea utilizatorilor;
13.2 a afla mai multe despre subiectul unui ordin de plată poştal;
13.3 a monitoriza ordinele de plată poştale;
13.4 a verifica caracterul actual al informaţiilor despre utilizatori;
13.5 a semnala tranzacţiile suspecte autorităţilor competente.
14. Datele electronice referitoare la ordinele de plată poştale: datele transmise pe cale electronică de la un operator desemnat către altul, cu privire la executarea ordinelor de plată poştale, a reclamaţiei, a modificării sau corectării adresei sau a unei despăgubiri; aceste date sunt introduse de către operatorii desemnaţi sau generate automat de sistemele lor informaţionale şi indică o schimbare de stare a ordinului de plată poştal sau a cererii.
15. Date cu caracter personal: informaţiile necesare pentru identificarea expeditorului sau a destinatarului.
Ele nu pot fi utilizate decât în scopurile pentru care au fost colectate. – de exclus
16. Date poştale: datele necesare pentru îndrumarea şi urmărirea executării a ordinului de plată poştal, pentru statistici, precum şi pentru sistemul centralizat de compensare (de clearing).
17. Schimbul de date electronice (EDI): schimb de date de la un computer la alt computer, privind tranzacţiile, folosind reţele şi formate standardizate compatibile cu sistemul Uniunii.
18. Expeditor: persoană fizică sau juridică, care dă o dispoziţie unui operator desemnat pentru a efectua un ordin de plată poştal în conformitate cu Actele Uniunii.
19. Finanţarea terorismului: noţiune care acoperă finanţarea actelor de terorism, terorişti şi organizaţiile teroriste.
20. Fondurile utilizatorilor: sume remise de către expeditor operatorului desemnat emitent în numerar sau debitate direct din contul expeditorului deţinut de operatorul desemnat emitent, sau prin orice alte mijloace băneşti securizate, puse la dispoziţie de către expeditor operatorului desemnat emitent sau oricărui alt operator financiar, pentru plata către un destinatar specificat de expeditor, în conformitate cu prezentul Aranjament şi a Regulamentului său.
21. Mandat de rambursare: termen operaţional utilizat pentru un ordin poştal de plată dat în schimbul livrării unei trimiteri contra ramburs.
22. Moneda de emisiune: moneda ţării de destinaţie sau moneda terţă autorizată de către ţara de destinaţie în care este emis ordinul de plată poştal.
23. Operator desemnat emitent: operator desemnat care transmite un ordin de plată poştal către operatorul desemnat plătitor, în conformitate cu Actele Uniunii.
24. Operator desemnat plătitor: operator desemnat responsabil pentru executarea ordinului de plată poştal în ţara de destinaţie, în conformitate cu Actele Uniunii.
25. Perioada de valabilitate: perioada în care ordinul de plată poştal poate fi în mod valabil executat sau revocat.
26. Punct de acces la serviciu: locul fizic sau virtual de unde utilizatorul poate depune sau primi un ordin de plată poştal.
27. Remunerare: suma datorată de către operatorul desemnat emitent operatorului desemnat plătitor pentru plata către destinatar.
28. Revocare: posibilitatea pentru expeditor de a revoca ordinul său de plată poştal (mandat sau virament) până în momentul plăţii sau până la sfârşitul perioadei de valabilitate, în cazul în care plata nu a fost efectuată.
29. Riscul de contractant: riscurile legate de eşecul de una dintre părţi la un contract. Se exprimă într-un risc de pierdere sau de nelichiditate.
30. Riscul de lichiditate: riscul ca un contractant sau un participant la un sistem de decontări reciproce este temporar în imposibilitatea de a îndeplinit pe deplin obligaţia sa în termen.
31. Semnalarea tranzacţiilor suspecte: Obligaţia operatorului desemnat, bazată pe legislaţia naţională şi rezoluţiile Uniunii, să comunice autorităţilor sale naţionale competente informaţii privind tranzacţiile suspecte.
32. Urmărire şi localizare: sistem pentru a urmări traseul unui ordin de plată poştal şi pentru a determina în orice moment unde el se află şi statul lui de executare.
33. Tarif: suma plătită de către un expeditor operatorului desemnat emitent pentru un serviciu poştal de plată.
34. Tranzacţie suspectă: ordin de plată poştal sau cerere de despăgubire referitoare la un ordin de plată poştal, o dată sau în mod repetat, legate de o infracţiune de spălare a capitalului sau de finanţare a terorismului.
35. Utilizator: persoană fizică sau juridică, expeditor sau destinatar, care folosesc serviciile poştale de plată în conformitate cu prezentul Aranjament.
Articolul 3
Desemnarea operatorului
1. Ţările-membre notifică Biroului Internaţional, în termen de şase luni de la închiderea Congresului, numele şi adresa organismului guvernamental responsabil pentru supravegherea serviciilor poştale de plată. În plus, Ţările-membre furnizează Biroul Internaţional, în termen de şase luni de la închiderea Congresului, numele şi adresa operatorului sau operatorilor oficial desemnaţi să asigure funcţionarea serviciilor poştale de plată prin intermediul reţelei acestuia (reţelelor acestora), şi să îndeplinească obligaţiile care decurg din actele Uniunii pe teritoriile sale. Între două Congrese, oricare schimbări privind organismele guvernamentale şi operatorii oficial desemnaţi trebuie să fie notificate Biroului Internaţional în cel mai scurt timp.
2. Operatorii desemnaţi furnizează servicii poştale de plată în conformitate cu prezentul Aranjament.
Articolul 4
Atribuţiile Ţărilor-membre
1. Ţările membre iau măsurile necesare pentru a asigura continuitatea serviciilor poştale de plată, în caz de neîndeplinire a obligaţiilor de către operatorul lor desemnat (operatorii lor desemnaţi) fără a aduce atingere responsabilităţii acestui operator (acestor operatori) faţă de alţi operatori desemnaţi în conformitate cu Actele Uniunii.
2. În caz de neîndeplinire a obligaţiilor de către operatorul său desemnat sau operatorii săi desemnaţi, Ţara-membră informează, prin intermediul Biroului Internaţional, celelalte Ţări-membre părţi la prezentul Aranjament:
2.1 despre suspendarea serviciilor sale poştale de plată internaţionale cu începere de la data indicată şi până la un nou aviz;
2.2 despre măsurile întreprinse pentru a restabili serviciile sale eventual sub responsabilitatea unui nou operator desemnat.
Articolul 5
Atribuţiile operaţionale
1. Operatorii desemnaţi sunt responsabili pentru executarea serviciilor poştale de plată faţă de alţi operatori şi utilizatori.
2. Ei sunt responsabili pentru riscuri, cum ar fi riscurile operaţionale, riscurile de lichiditate şi riscurile de contractant, în conformitate cu legislaţia naţională.
3. Pentru punerea în aplicare a serviciilor poştale de plată ale căror prestare le este încredinţată de către a lor Ţară-membră, operatorii desemnaţi pot încheia acorduri bilaterale sau multilaterale cu operatorii desemnaţi, la alegerea lor.
Articolul 6
Apartenenţa fondurilor serviciilor poştale de plată
1. Orice sumă de bani, depusă în numerar sau debitată dintr-un cont pentru executarea unui ordin poştal de plată, aparţine expeditorului până în momentul în care suma este plătită destinatarului sau este creditată în contul acestuia, cu excepţia cazurilor de mandate de rambursare.
2. În timpul perioadei de valabilitate a ordinului poştal de plată, expeditorul îl poate revoca până în momentul în care suma este plătită destinatarului sau este creditată în contul acestuia, cu excepţia cazurilor de mandate de rambursare.
3. Orice sumă de bani, remisă în numerar sau debitată la un cont pentru executarea unui mandat de rambursare, aparţine expeditorului trimiterii contra ramburs odată ce a fost emis mandatul. Astfel, ordinul de plată este irevocabil.
Articolul 7
Lupta contra spălării capitalului, finanţării
terorismului şi criminalităţii financiare
1. Operatorii desemnaţi pun în aplicare mijloacele necesare pentru a-şi îndeplini obligaţiile sale care decurg din legislaţia naţională şi internaţională, inclusiv cele referitoare la lupta împotriva spălării capitalului, finanţării terorismului şi criminalităţii financiare.
2. Ei trebuie să informeze autorităţile competente din ţara lor despre tranzacţii suspecte, în conformitate cu legile şi reglementările naţionale.
3. Regulamentul stabileşte obligaţiile detaliate ale operatorilor desemnaţi în ceea ce priveşte identificarea utilizatorului, vigilenţa necesară şi procedurile de executare a reglementărilor privind în materie de luptă contra spălării capitalului, finanţării terorismului şi criminalităţii financiare.
Articolul 8
Confidenţialitatea şi utilizarea datelor cu caracter personal
1. Ţările-membre şi operatorii lor desemnaţi asigură confidenţialitatea şi securitatea datelor cu caracter personal, respectând legislaţia naţională şi, în caz de necesitate, obligaţiile internaţionale şi din Regulament.
2. Datele cu caracter personal pot fi utilizate numai în scopuri pentru care acestea au fost colectate în conformitate cu legislaţia naţională şi cu obligaţiile internaţionale aplicabile.
3. Datele cu caracter personal pot fi comunicate doar părţilor terţe autorizate de legislaţia naţională aplicabilă de a accesa astfel de date.
4. Operatori desemnaţi îşi vor informa clienţii cu privire la utilizarea datelor acestora cu caracter personal şi cu privire la scopul final al utilizării acestora.
5. Datele necesare executării ordinului poştal de plată sunt confidenţiale.
6. În scopuri statistice, eventual, pentru evaluarea calităţii serviciilor şi de compensare centralizată (clearing), operatorii desemnaţi sunt obligaţi să comunice Biroului Internaţional al Uniunii Poştale Universale, cel puţin o dată pe an, datele poştale. Biroul International va trata în mod confidenţial datele poştale individuale.
Articolul 9
Neutralitatea tehnologică
1. Schimbul de date necesare pentru furnizarea serviciilor definite în prezentul Aranjament va fi guvernat de principiul neutralităţii tehnologice, în sensul că furnizarea acestor servicii nu depinde de utilizarea de o anumită tehnologie.
2. Regulile de executare a ordinelor poştale de plată, cum ar fi condiţiile de depunere, de intrare în sistem, de expediere, de plată, de rambursare, de examinare a reclamaţiilor sau de întârziere în punerea la dispoziţie a fondurilor către destinatari, pot varia în funcţie de tehnologia utilizată pentru transmiterea ordinelor poştale de plată.
3. Serviciilor poştale de plată pot fi furnizate prin combinarea diferitelor tehnologii.
Capitolul II
Principii generale şi calitatea serviciilor
Articolul 10
Principii generale
1. Accesibilitate prin utilizarea reţelei
1.1 Serviciile poştale de plată sunt furnizate de către operatorii desemnaţi prin utilizarea reţelei (reţelelor) sale (lor), sau oricăror altor reţele ale partenerilor astfel ca să asigure accesibilitatea acestor servicii la un număr cât mai mare de utilizatori.
1. 2 Toţi utilizatorii au acces la serviciile poştale de plată, indiferent de existenţa unor relaţii contractuale sau comerciale cu operatorul desemnat.
2. Separarea fondurilor
2.1 Fondurile utilizatorilor sunt cantonate. Aceste fonduri, precum şi fluxurile pe care le generează sunt separate de alte fonduri şi fluxuri ale operatorilor, inclusiv de fondurile lor proprii.
2.2 Plăţile legate de remuneraţia între operatorii desemnaţi sunt separate de plăţile referitoare la fondurile utilizatorilor.
3. Moneda de emisie şi moneda de plată a ordinelor poştale de plată
3.1 Suma ordinului poştal de plată este exprimată şi plătită în moneda ţării de destinaţie sau în orice altă monedă autorizată de către ţara de destinaţie.
4. Nonrepudiere
4.1 Transmiterea ordinelor poştale de plată, pe cale electronică, este supusă principiului de nonrepudiere în sensul că operatorul desemnat emitent nu poate pune sub semnul întrebării existenţa unor astfel de ordine de plată şi operatorul desemnat plătitor nu poate nega primirea lor de fapt, în măsura în care mesajul este conform cu standardele tehnice aplicabile.
4.2 Nonrepudierea ordinelor poştale de plată transmise pe cale electronică trebuie să fie asigurată prin mijloace tehnice, indiferent de sistemul utilizat de către operatorii desemnaţi.
5. Executarea ordinelor poştale de plată
5.1 Ordinele poştale de plată transmise între operatorii desemnaţi trebuie să fie executate sub rezerva dispoziţiilor prezentului Aranjament şi a legislaţiei naţionale.
5.2 În reţeaua operatorilor desemnaţi, suma transmisă de către expeditor operatorului desemnat emitent este aceeaşi ca şi cea plătită destinatarului de către operatorul desemnat plătitor.
5.3 Plata către destinatar nu este legată de primirea de către operatorul desemnat plătitor a fondurilor corespunzătoare ale expeditorului. El trebuie să efectueze plata, sub rezerva respectării de către operatorul desemnat emitent a obligaţiilor sale către operatorul desemnat plătitor referitor la aconturi sau la aprovizionarea contului de legătură.
6. Tarifare
6.1 Operatorul desemnat emitent stabileşte tariful serviciilor poştale de plată.
6.2 Tariful poate fi majorat cu suma de cheltuieli pentru orice serviciu opţional sau suplimentar cerut de către expeditor.
7. Scutirea de taxe
7.1 Prevederile Convenţiei Poştale Universale privind scutirea de taxe poştale a trimiterilor poştale adresate prizonierilor de război şi internaţilor civili se pot aplica la serviciile poştale de plată pentru această categorie de destinatari.
8. Remuneraţia operatorului desemnat plătitor
8.1 Operatorul desemnat plătitor primeşte o remuneraţie din partea operatorului desemnat emitent pentru executarea ordinelor poştale de plată.
9. Periodicitatea de decontări reciproce între operatorii desemnaţi
9.1 Periodicitatea decontărilor reciproce între operatorii desemnaţi a sumelor plătite destinatarului sau creditate în contul acestuia de către un expeditor poate să difere în timp de cea utilizată pentru decontarea şi remunerarea între operatorii desemnaţi. Decontarea sumelor plătite destinatarilor sau creditate în contul acestora se efectuează cel puţin o dată pe lună.
10. Obligaţia de a informa utilizatorii
10.1 Utilizatorii au dreptul la informaţiile de mai jos, care sunt publicate şi comunicate oricărui expeditor: condiţiile de prestare a serviciilor poştale de plată, tarifele, costurile, cursul valutar şi modalităţile de schimb, condiţiile de punere în aplicare a responsabilităţilor şi adresele serviciilor de informaţii şi de reclamaţii.
10.2 Accesul la aceste informaţie este gratuit.
Articolul 11
Calitatea serviciului
1. Operatorii desemnaţi pot decide să identifice serviciile poştale de plată printr-o marcă colectivă.
2. Consiliul de Exploatare Poştală defineşte obiectivele, elementele şi standardele de calitate ale serviciului de ordine de plată poştale expediate pe cale electronică.
3. Operatorii desemnaţi vor aplica un număr minim de elemente şi standarde de calitate a serviciilor pentru ordinele de plată poştale expediate pe cale electronică.
Capitolul III
Principii referitoare la schimbul electronic de date
Articolul 12
Interoperabilitatea
1. Reţelele
1.1 Pentru a asigura un schimb de date necesare pentru executarea serviciilor poştale de plată între toţi operatorii desemnaţi şi supravegherea calităţii serviciului, aceştia utilizează sistemul de schimb de date informatizate (EDI) al Uniunii sau orice alt sistem care asigură interoperabilitatea serviciilor poştale de plată în conformitate cu prezentul Aranjament.
Articolul 13
Securitatea schimbului electronic
1. Operatorii desemnaţi sunt responsabili de buna funcţionare a echipamentelor lor.
2. Transmiterea electronică a datelor trebuie să fie securizată pentru a asigura autenticitatea datelor transmise şi integritatea lor.
3. Operatorii desemnaţi trebuie să securizeze tranzacţiile, în conformitate cu standardele internaţionale.
Articolul 14
Urmărirea şi localizarea
1. Sistemele utilizate de operatorii desemnaţi trebuie să permită urmărirea tratamentului ordinului poştal de plată şi revocabilitatea lui de către expeditor, până în momentul în care suma este plătită destinatarului sau este creditată în contul acestuia, sau, dacă este cazul, rambursarea către expeditor.
Partea a II-a
Reguli aplicabile serviciilor poştale de plată
Capitolul I
Tratamentul ordinelor poştale de plată
Articolul 15
Depunerea, intrarea în sistem şi transmiterea
ordinelor poştale de plată
1. Condiţiile de depunere, de intrare în sistem şi de transmitere a ordinelor poştale de plată sunt definite în Regulament.
2. Perioada de valabilitate a ordinelor poştale de plată este nonextensibilă. Aceasta este prevăzută în Regulament.
Articolul 16
Verificarea şi plata fondurilor
1. După verificarea identităţii destinatarului în conformitate cu legislaţia naţională şi după verificarea conformităţii informaţiilor furnizate de către destinatar, operatorul desemnat plătitor efectuează plata în numerar. Pentru un mandat de vărsământ sau a unui virament, suma este creditată în contul destinatarului.
2. Întârzierile de plată a fondurilor sunt stabilite în acordurile multilaterale sau bilaterale între operatorii desemnaţi.
Articolul 17
Suma maximală
1. Operatorii desemnaţi comunică Biroului Internaţional al Uniunii Poştale Universale sumele maximale la expediere şi la recepţie stabilite în conformitate cu legislaţia lor naţională.
Articolul 18
Rambursarea
1. Mărimea de rambursare
1.2 Rambursarea unui mandat de rambursare nu este posibilă.
1.1 Rambursarea în cadrul serviciilor poştale de plată acoperă întreaga sumă a ordinului poştal de plată în moneda ţării emitente. Suma rambursată este egală cu suma plătită de către expeditor sau cu cea debitată din contul lui. Tariful serviciului poştal de plată se adaugă la suma de rambursare în caz de greşeală comisă de operatorul desemnat.
Capitolul II
Reclamaţii şi responsabilitate
Articolul 19
Reclamaţii
1. Reclamaţiile sunt admise într-un termen de şase luni de zile începând cu ziua următoare zilei de acceptare a ordinului poştal de plată.
2. Operatorii desemnaţi, sub rezerva legislaţiei lor naţionale, au dreptul de a percepe de la clienţii lor costurile de reclamaţie pentru ordinele poştale de plată.
Articolul 20
Responsabilitatea operatorilor desemnaţi faţă de utilizatori
1. Tratamentul fondurilor
1.1 Cu excepţia cazurilor de mandate de rambursare, operatorul desemnat emitent este responsabil faţă de expeditor pentru sumele depuse la ghişeu sau debitate din contul expeditorului până în momentul în care:
1.1.1 ordinul poştal de plată a fost plătit în mod regulamentar;
1.1.2 sau contul beneficiarului a fost creditat;
1.1.3 sau fondurile sale au fost rambursate expeditorului în numerar sau prin înscrierea în credit în contul său.
1.2 În cazul mandatelor de rambursare, operatorul desemnat emitent este responsabil faţă de beneficiarul fondurilor depuse la ghişeu sau debitate în contul expeditorului până în momentul în care mandatul de rambursare a fost plătit în mod regulamentar sau fondurile au fost transmise în credit în contul beneficiarului.
Articolul 21
Obligaţiile şi responsabilităţile operatorilor desemnaţi între ei
1. Fiecare operator desemnat este responsabil pentru propriile greşeli.
2. Modalităţile şi mărimea responsabilităţii sunt stabilite în Regulament.
Articolul 22
Scutiri de responsabilitate a operatorilor desemnaţi
1. Operatorii desemnaţi nu poartă responsabilitate:
1.1 în caz de întârziere în executarea serviciului;
1.2 atunci când, din cauza distrugerii de date despre serviciile poştale de plată rezultate dintr-un caz de forţă majoră, ei nu pot raporta pentru executarea ordinului poştal de plată, cu excepţia cazului în care dovada de responsabilitate este prezentată altfel;
1.3 în cazul în care prejudiciul a fost cauzat din vina sau neglijenţa expeditorului, în special în ceea ce priveşte obligaţia sa de a furniza informaţii corecte privind ordinul său poştal de plată, inclusiv cu privire la legalitatea sursei de provenire a fondurilor remise precum şi motivele invocate pentru ordinul poştal de plată;
1.4 în cazul de sechestru pe fondurile depuse;
1.5 atunci când este vorba de fondurile prizonierilor de război sau ale internaţilor civili;
1.6 în cazul în care utilizatorul nu a făcut nici o reclamaţie în termenul stabilit în prezentul Aranjament;
1.7 în cazul în care termenul de prescripţie pentru serviciile poştale de plată în ţara emitentă este scurs.
Articolul 23
Rezerve cu privire la responsabilitate
1. Dispoziţiile privind responsabilitatea prevăzută la articolele 20-22 nu pot fi obiectul rezervelor, cu excepţia cazurilor de acord bilateral.
Capitolul III
Relaţii financiare
Articolul 24
Norme contabile şi financiare
1. Normele contabile
1.1 Operatorii desemnaţi respectă normele contabile definite în Regulament.
2. Stabilirea conturilor lunare şi generale
2.1 Operatorul desemnat plătitor stabileşte pentru fiecare operator desemnat emitent un cont lunar pe sumele plătite pentru serviciile poştale de plată. Conturile lunare sunt incluse, cu aceeaşi periodicitate, într-un cont general, care include avansurile şi serveşte pentru stabilirea soldului.
3. Acont
3.1 În caz de dezechilibru al schimburilor dintre operatorii desemnaţi, operatorul desemnat emitent varsă operatorului desemnat plătitor, cel puţin o dată pe lună la începutul perioadei, un acont. În cazul în care frecvenţa de decontare se reduce la o perioadă de timp mai puţin de o săptămână, operatorii pot conveni să renunţe la acest acont.
4. Cont centralizator
4.1 În principiu, fiecare operator desemnat are un cont centralizator destinat fondurilor utilizatorilor. Aceste fonduri sunt utilizate exclusiv pentru decontarea cu alţi operatori desemnaţi pentru ordinele poştale de plată plătite destinatarilor sau pentru rambursarea către expeditori pentru ordinele poştale de plată neexecutate.
4.2 În cazul în care operatorul desemnat plăteşte aconturi, acestea se înscriu în credit în contul centralizator al operatorului desemnat plătitor. Aceste aconturi servesc exclusiv pentru plăţile către destinatari.
5. Depunere de garanţie
5.1 Plata depunerii de garanţie poate fi solicitată în condiţiile prevăzute în Regulament.
Articolul 25
Achitări reciproce şi compensaţii
1. Achitări reciproce centralizate
1.1 Achitările între operatorii desemnaţi pot trece printr-un centru de compensare centralizat, astfel cum este prevăzut în Regulament. Ele se efectuează din conturile centralizatoare ale operatorilor desemnaţi.
2. Achitări bilaterale
2.1 Facturarea contului general pe baza soldului
2.1.1 În general, operatorii desemnaţi, care nu sunt membri ai unui sistem de achitări centralizat, efectuează achitările reciproce pe baza soldului contului general.
2.2 Cont de legătură
2.2.1 În cazul în care operatorii desemnaţi dispun de instituţii de cecuri poştale, ei pot deschide reciproc un cont de legătură, prin care se soluţionează creanţele şi datoriile reciproce privind serviciile poştale de plată.
2.2.2. În cazul în care operatorul desemnat plătitor nu dispune de instituţie de cecuri poştale, contul de legătură poate fi deschis în o altă instituţie financiară.
2.3 Valuta de achitare
2.3.1 Plata se efectuează în moneda ţării de destinaţie sau într-o monedă terţă convenită între operatorii desemnaţi.
Partea III
Dispoziţii tranzitorii şi finale
Articolul 26
Rezerve prezentate Congresului
1. Orice rezervă, incompatibilă cu obiectul şi scopul Uniunii, nu este permisă.
2. Ca regulă generală, Ţările-membre care nu pot împărtăşi punctul lor de vedere cu al altor Ţări-membre trebuie să încerce, în măsura posibilităţilor, să se alăture opiniei majorităţii. Rezervele trebuie făcute numai atunci când este absolut necesar şi justificate în mod corespunzător.
3. Toate rezervele la articolele din prezentul Aranjament trebuie să fie depuse Congresului, sub forma unei propuneri redactate în una din limbile de lucru ale Biroului Internaţional, în conformitate cu dispoziţiile relevante din Regulamentul intern al Congresului.
4. Pentru a fi efectivă, orice rezervă depusă în Congres trebuie să fie aprobată de către aceiaşi majoritate necesară ca şi în cazul modificării articolului vizat în rezervă.
5. În principiu, rezerva se aplică pe bază de reciprocitate între Ţara-membru care a depus-o şi alte Ţări-membre.
6. Rezervele la prezentul Aranjament, se introduc în Protocolul său final pe baza propunerilor aprobate de Congres.
Articolul 27
Dispoziţii finale
1. Convenţia este aplicabilă, dacă este cazul, prin analogie, în toate aspectele ce nu sunt expres reglementate de prezentul Aranjament.
2. Articolul 4 din Constituţie nu se aplică la prezentul Aranjament.
3. Condiţiile de aprobare a propunerilor referitoare la prezentul Aranjament şi la Regulamentul său:
3.1 Pentru a deveni executorii, propunerile supuse Congresului şi referitoare la prezentul Aranjament trebuie să fie aprobate cu o majoritate a Ţărilor-membre cu drept de vot prezente şi care sunt părţi la Aranjament. Cel puţin jumătate din aceste Ţări-membre reprezentate la Congres cu drept de vot trebuie să fie prezente în momentul votului.
3.2 Pentru a deveni executorii, propunerile referitoare la Regulamentul prezentului Aranjament trebuie să fie aprobate cu o majoritate a membrilor Consiliului de Exploatare Poştală cu drept de vot şi care sunt semnatari ai acestui Aranjament sau au aderat la el.
3.3 Pentru a deveni executorii, propunerile introduse între două Congrese privind prezentul Aranjament trebuie să întrunească:
3.3.1 două treimi din voturi, din care cel puţin jumătate aparţin Ţărilor-membre care sunt părţi la Aranjament cu drept de vot şi care au participat la vot, în cazul în care aceste propuneri se referă la completarea de noi dispoziţii;
3.3.2 majoritatea de voturi, din care cel puţin jumătate aparţin Ţărilor-membre care sunt părţi la Aranjament cu drept de vot şi care au participat la vot, în cazul în care acestea implică modificări la dispoziţiile prezentului Aranjament;
3.3.3 majoritatea de voturi, în cazul în care propunerile se referă la interpretarea dispoziţiilor prezentului Aranjament.
3.4 Fără a aduce atingere dispoziţiilor din punctul 3.3.1, orice Ţara-membru, a cărei legislaţie naţională este încă incompatibilă cu completarea propusă, are dreptul în timp de nouăzeci de zile de la data notificării despre această completare, de a face o declaraţie în scris directorului general al Biroului Internaţionalei că nu este posibil de a accepta această completare.
Articolul 28
Intrarea în vigoare şi durata Aranjamentului privind serviciile poştale de plată
1. Prezentul Aranjament va intra în vigoare la 1 ianuarie 2014 şi rămâne în vigoare până la punerea în aplicare a Actelor următorului Congres.
Drept pentru care, Plenipotenţiarii Guvernelor ţărilor contractante au semnat prezentul Aranjament într-un singur exemplar care este depus la Directorul general al Biroului Internaţional. O copie va fi predată fiecărei Părţi de către Biroul Internaţional al Uniunii Poştale Universale.
Adoptat la Doha, 11 octombrie 2012.
ARRANGEMENT
CONCERNANT LES SERVICES POSTAUX DE PAIEMENT
Table des matières
Partie I
Principes communs applicables aux services postaux de paiement
Chapitre I
Dispositions générales
1. Portée de l′Arrangement
2. Définitions
3. Désignation de l′opérateur
4. Attributions des Pays-membres
5. Attributions opérationnelles
6. Appartenance des fonds des services postaux de paiement
7. Lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la criminalité financière
8. Confidentialité et utilisation des données personnelles
9. Neutralité technologique
Chapitre II
Principes généraux et qualité de service
10. Principes généraux
11. Qualité de service
Chapitre III
Principes liés aux échanges de données informatisées
12. Interopérabilité
13. Sécurisation des échanges électroniques
14. Suivi et localisation
Partie II
Règles applicables aux services postaux de paiement
Chapitre I
Traitement des ordres postaux de paiement
15. Dépôt, saisie et transmission des ordres postaux de paiement
16. Vérification et mise à disposition des fonds
17. Montant maximal
18. Remboursement
Chapitre II
Réclamations et responsabilités
19. Réclamations
20. Responsabilité des opérateurs désignés vis-à-vis des utilisateurs
21. Obligations et responsabilités des opérateurs désignés entre eux
22. Exemptions de responsabilité des opérateurs désignés
23. Réserves concernant la responsabilité
Chapitre III
Relations financières
24. Règles comptables et financières
25. Règlement et compensation
Partie III
Dispositions transitoires et finales
26. Réserves présentées lors du Congrès
27. Dispositions finales
28. Mise à exécution et durée de l′Arrangement concernant les services postaux de paiement
ARRANGEMENT CONCERNANT LES
SERVICES POSTAUX DE PAIEMENT
Les soussignés, Plénipotentiaires des Gouvernements des Pays-membres de l′Union, vu l′article 22.4 de la Constitution de l′Union postale universelle conclue à Vienne le 10 juillet 1964, ont, d′un commun accord et sous réserve de l′article 25.4 de ladite Constitution, arrêté l′Arrangement ci-après, qui s′inscrit dans les principes de ladite Constitution pour mettre en œuvre un service postal de paiement sécurisé, accessible et adapté au plus grand nombre d′utilisateurs sur la base de systèmes permettant l′interopérabilité des réseaux des opérateurs désignés.
Partie I
Principes communs applicables aux services postaux de paiement
Chapitre I
Dispositions générales
Article premier
Portée de l′Arrangement
1. Chaque Pays-membre met tout en œuvre pour que l′un au moins des services postaux de paiement ci-après soit fourni sur son territoire:
1.1 Mandat en espèces: l′expéditeur remet des fonds au point d′accès au service de l′opérateur désigné et demande le paiement en espèces du montant intégral et sans retenue aucune au destinataire.
1.2 Mandat de paiement: l′expéditeur ordonne le débit de son compte tenu par l′opérateur désigné et demande le paiement du montant intégral en espèces au destinataire, sans retenue aucune.
1.3 Mandat de versement: l′expéditeur remet des fonds au point d′accès au service de l′opérateur désigné et demande leur versement sur le compte du destinataire, sans retenue aucune.
1.4 Virement postal: l′expéditeur ordonne le débit de son compte tenu par l′opérateur désigné et demande l′inscription d′un montant équivalent au crédit du compte du destinataire tenu par l′opérateur désigné payeur, sans retenue aucune.
1.5 Mandat de remboursement: le destinataire de l′envoi contre remboursement paie au point d′accès au service de l′opérateur désigné ou ordonne le débit de son compte et demande le paiement du montant intégral défini par l′expéditeur de l′envoi, sans retenue aucune, à l′expéditeur de l′envoi contre remboursement.
1.6 Mandat urgent: l′expéditeur remet l′ordre postal de paiement au point d′accès au service de l′opérateur désigné et demande sa transmission, dans un délai ne dépassant pas trente minutes, et le paiement, à la première demande du destinataire, du montant intégral et sans retenue aucune au destinataire en tout point d′accès au service du pays de destination (conformément à la liste des points d′accès au service du pays de destination).
2. Le Règlement fixe les mesures nécessaires à l′exécution du présent Arrangement.
Article 2
Définitions
1. Autorité compétente: toute autorité nationale d′un Pays-membre supervisant, en vertu de pouvoirs conférés par la loi ou la réglementation, l′activité de l′opérateur désigné ou des personnes visées par le présent article. L′autorité compétente peut saisir les autorités administratives ou judiciaires concernées par la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, notamment la cellule nationale de renseignement financier et les autorités de surveillance.
2. Acompte: versement partiel et anticipé effectué par l′opérateur désigné émetteur au profit de l′opérateur désigné payeur pour soulager la trésorerie des services postaux de paiement de l′opérateur désigné payeur.
3. Blanchiment de capitaux: conversion ou transfert de devises effectué par une entité ou un individu sachant que ces devises proviennent d′une activité criminelle ou d′un acte de participation à une telle activité, pour dissimuler ou déguiser l′origine illicite des devises ou aider toute personne ayant participé à la poursuite de cette activité à se soustraire aux conséquences légales de son action; le blanchiment de capitaux doit être considéré comme tel même lorsque les activités produisant les biens à blanchir sont poursuivies sur le territoire d′un autre Pays-membre ou sur celui d′un pays tiers.
4. Cantonnement: séparation obligatoire des fonds des utilisateurs de ceux de l′opérateur désigné qui empêche l′emploi des fonds des utilisateurs à d′autres fins que l′exécution des opérations des services postaux de paiement.
5. Chambre de compensation: dans le cadre d′échanges multilatéraux, une chambre de compensation traite les dettes et créances réciproques résultant de prestations fournies par un opérateur en faveur d′un autre. Sa fonction consiste à comptabiliser les échanges entre opérateurs, dont le règlement est effectué via une banque de règlement, ainsi qu′à prendre les dispositions nécessaires en cas d′incidents de règlement.
6. Compensation: système permettant de réduire au minimum le nombre de paiements à effectuer par l′établissement d′un solde périodique des débits et crédits des partenaires intéressés. La compensation comprend deux phases: déterminer les soldes bilatéraux puis, par l′addition des soldes bilatéraux, calculer la position globale de chacun vis-à-vis de la communauté pour ne faire qu′un seul règlement selon la position débitrice ou créditrice de l′établissement considéré.
7. Compte centralisateur: agrégation de fonds provenant de différentes sources sur un compte unique.
8. Compte de liaison: compte courant postal que s′ouvrent réciproquement des opérateurs désignés dans le cadre de relations bilatérales et au moyen duquel les dettes et les créances réciproques sont liquidées.
9. Criminalité: tout type de participation à la perpétration d′un crime ou d′un délit, au sens de la législation nationale.
10. Dépôt de garantie: montant déposé, sous forme d′espèces ou de titres, pour garantir les paiements entre opérateurs désignés.
11. Destinataire: personne physique ou morale désignée par l′expéditeur comme le bénéficiaire du mandat ou du virement postal.
12. Monnaie tierce: monnaie intermédiaire utilisée en cas de non-convertibilité entre deux monnaies ou à des fins de compensation/règlement des comptes.
13. Devoir de vigilance relatif aux utilisateurs: devoir général des opérateurs désignés, comprenant les devoirs suivants:
13.1 identifier les utilisateurs;
13.2 se renseigner sur l′objet de l′ordre postal de paiement;
13.3 surveiller les ordres postaux de paiement;
13.4 vérifier le caractère actuel des informations concernant les utilisateurs;
13.5 signaler les opérations suspectes aux autorités compétentes.
14. Données électroniques relatives aux ordres postaux de paiement: données transmises par voie électronique, d′un opérateur désigné à un autre, concernant l′exécution des ordres postaux de paiement, une réclamation, une modification ou une correction d′adresse, ou un remboursement; ces données sont saisies par les opérateurs désignés ou générées automatiquement par leur système d′information et indiquent un changement d′état de l′ordre postal de paiement ou de la demande relative à l′ordre.
15. Données personnelles: informations nécessaires à l′identification de l′expéditeur ou du destinataire.
16. Données postales: données nécessaires pour l′acheminement et le suivi de l′exécution de l′ordre postal de paiement, pour les statistiques, ainsi que pour le système de compensation centralisée.
17. Echange de données informatisé (EDI): échange, d′ordinateur à ordinateur, de données concernant des opérations, au moyen des réseaux et des formats normalisés compatibles avec le système de l′Union.
18. Expéditeur: personne physique ou morale donnant l′ordre à un opérateur désigné d′effectuer un ordre postal de paiement conforme aux Actes de l′Union.
19. Financement du terrorisme: notion recouvrant le financement des actes de terrorisme, des terroristes et des organisations terroristes.
20. Fonds des utilisateurs: sommes remises par l′expéditeur à l′opérateur désigné émetteur en espèces, ou directement débitées du compte de l′expéditeur tenu dans les livres de l′opérateur désigné émetteur, ou par tout autre moyen monétique sécurisé, mises à disposition par l′expéditeur à l′opérateur désigné émetteur ou tout autre opérateur financier, à des fins de paiement à un destinataire spécifié par l′expéditeur, conformément au présent Arrangement et à son Règlement.
21. Mandat de remboursement: terme opérationnel employé pour désigner un ordre postal de paiement donné en échange de la livraison d′un envoi contre remboursement.
22. Monnaie d′émission: monnaie du pays de destination ou monnaie tierce autorisée par le pays de destination dans laquelle l′ordre postal de paiement est émis.
23. Opérateur désigné émetteur: opérateur désigné transmettant un ordre postal de paiement à l′opérateur désigné payeur, conformément aux Actes de l′Union.
24. Opérateur désigné payeur: opérateur désigné chargé d′exécuter l′ordre postal de paiement dans le pays du destinataire, conformément aux Actes de l′Union.
25. Période de validité: période pendant laquelle l′ordre postal de paiement peut être valablement exécuté ou révoqué.
26. Point d′accès au service: lieu physique ou virtuel où l′utilisateur peut déposer ou recevoir un ordre postal de paiement.
27. Rémunération: somme due par l′opérateur désigné émetteur à l′opérateur désigné payeur pour le paiement au destinataire.
28. Révocabilité: possibilité pour l′expéditeur de rappeler son ordre postal de paiement (mandat ou virement) jusqu′au moment du paiement ou à la fin de la période de validité, si le paiement n′a pas été effectué.
29. Risque de contrepartie: risque lié à la défaillance d′une des parties à un contrat. Se traduit par un risque de perte ou d′illiquidité.
30. Risque de liquidité: risque qu′une contrepartie ou un participant à un système de règlement se trouve dans l′impossibilité temporaire de s′acquitter en totalité d′une obligation à son échéance.
31. Signalement de transactions suspectes: obligation de l′opérateur désigné, fondée sur la législation nationale et les résolutions de l′Union, de communiquer à ses autorités nationales compétentes des informations sur les transactions suspectes.
32. Suivi et localisation: système permettant de suivre le parcours d′un ordre postal de paiement et de déterminer à tout moment où il se trouve et son état d′exécution.
33. Tarif: montant payé par un expéditeur à l′opérateur désigné émetteur pour un service postal de paiement.
34. Transaction suspecte: ordre postal de paiement ou demande de remboursement relative à un ordre postal de paiement, ponctuel ou répétitif, lié à une infraction de blanchiment de capitaux ou de financement du terrorisme.
35. Utilisateur: personne physique ou morale, expéditeur ou destinataire, utilisant les services postaux de paiement conformément au présent Arrangement.
Article 3
Désignation de l′opérateur
1. Les Pays-membres notifient au Bureau international, dans les six mois suivant la clôture du Congrès, le nom et l′adresse de l′organe gouvernemental chargé de superviser les services postaux de paiement. En outre, les Pays-membres communiquent au Bureau international, dans les six mois suivant la clôture du Congrès, le nom et l′adresse du ou des opérateurs désignés officiellement pour assurer l′exploitation des services postaux de paiement au moyen de leur(s) réseau(x), et remplir les obligations découlant des Actes de l′Union sur leurs territoires. Entre deux Congrès, tout changement concernant les organes gouvernementaux et les opérateurs désignés officiellement doit être notifié au Bureau international dans les meilleurs délais.
2. Les opérateurs désignés fournissent les services postaux de paiement, conformément au présent Arrangement.
Article 4
Attributions des Pays-membres
1. Les Pays-membres prennent les mesures nécessaires en vue d′assurer la continuité des services postaux de paiement, en cas de défaillance de leur(s) opérateur(s) désigné(s), sans préjudice de la responsabilité de cet ou de ces opérateurs vis-à-vis des autres opérateurs désignés en vertu des Actes de l′Union.
2. En cas de défaillance de son ou de ses opérateurs désignés, le Pays-membre informe, par l′intermédiaire du Bureau international, les autres Pays-membres parties au présent Arrangement:
2.1 de la suspension de ses services postaux de paiement internationaux à compter de la date indiquée et jusqu′à nouvel avis;
2.2 des mesures prises pour rétablir ses services sous la responsabilité d′un nouvel opérateur désigné éventuel.
Article 5
Attributions opérationnelles
1. Les opérateurs désignés sont responsables de l′exécution des services postaux de paiement vis-à-vis des autres opérateurs et des utilisateurs.
2. Ils répondent des risques, tels que les risques opérationnels, les risques de liquidité et les risques de contrepartie, conformément à la législation nationale.
3. En vue de la mise en œuvre des services postaux de paiement dont la prestation leur est confiée par leur Pays-membre respectif, les opérateurs désignés concluent des accords bilatéraux ou multilatéraux avec les opérateurs désignés de leur choix.
Article 6
Appartenance des fonds des services postaux de paiement
1. Toute somme d′argent, remise en espèces ou débitée d′un compte en vue de l′exécution d′un ordre postal de paiement, appartient à l′expéditeur jusqu′au moment où elle est payée au destinataire ou portée au crédit de son compte, sauf dans le cas des mandats de remboursement.
2. Pendant la période de validité de l′ordre postal de paiement, l′expéditeur peut le révoquer jusqu′au moment où le montant correspondant est payé au destinataire ou porté au crédit de son compte, sauf dans le cas des mandats de remboursement.
3. Toute somme d′argent, remise en espèces ou débitée d′un compte en vue de l′exécution d′un mandat de remboursement, appartient à l′expéditeur de l′envoi contre remboursement une fois que le mandat a été émis. L′ordre de paiement est donc irrévocable.
Article 7
Lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement
du terrorisme et la criminalité financière
1. Les opérateurs désignés mettent en œuvre les moyens nécessaires pour remplir leurs obligations découlant de la législation nationale et internationale, y compris celles relatives à la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la criminalité financière.
2. Ils doivent signaler aux autorités compétentes de leur pays les transactions suspectes, conformément aux lois et règlements nationaux.
3. Le Règlement énonce les obligations détaillées des opérateurs désignés en ce qui concerne l′identification de l′utilisateur, la vigilance nécessaire et les procédures d′exécution de la réglementation en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la criminalité financière.
Article 8
Confidentialité et utilisation des données personnelles
1. Les Pays-membres et leurs opérateurs désignés assurent la confidentialité et la sécurité des données personnelles dans le respect de la législation nationale et, le cas échéant, des obligations internationales et du Règlement.
2. Les données personnelles ne peuvent être utilisées qu′aux fins pour lesquelles elles ont été recueillies conformément à la législation nationale et aux obligations internationales applicables.
3. Les données personnelles ne peuvent être communiquées qu′à des tiers autorisés par la législation nationale applicable à accéder à ces données.
4. Les opérateurs désignés informent leurs usagers de l′utilisation qui est faite de leurs données personnelles et de la finalité de leur collecte.
5. Les données nécessaires à l′exécution de l′ordre postal de paiement sont confidentielles.
6. A des fins statistiques, éventuellement, pour l′évaluation de la qualité de service et la compensation centralisée, les opérateurs désignés sont tenus de communiquer au Bureau international de l′Union postale universelle au moins une fois par an des données postales. Le Bureau international traite confidentiellement les données postales individuelles.
Article 9
Neutralité technologique
1. L′échange des données nécessaires à la prestation des services définis dans le présent Arrangement est régi par le principe de la neutralité technologique, ce qui signifie que la fourniture de ces services ne dépend pas de l′utilisation d′une technologie particulière.
2. Les modalités d′exécution des ordres postaux de paiement, telles que les conditions de dépôt, de saisie, d′envoi, de paiement, de remboursement, de traitement des réclamations ou de délai de mise à disposition des fonds auprès des destinataires, peuvent varier en fonction de la technologie utilisée pour la transmission de l′ordre postal de paiement.
3. Les services postaux de paiement peuvent être fournis en combinant différentes technologies.
Chapitre II
Principes généraux et qualité de service
Article 10
Principes généraux
1. Accessibilité par le réseau
1.1 Les services postaux de paiement sont fournis par les opérateurs désignés dans leur(s) réseau(x), ou dans tout autre réseau partenaire de manière à assurer l′accessibilité de ces services au plus grand nombre.
1.2 Tous les utilisateurs ont accès aux services postaux de paiement indépendamment de l′existence de toute relation contractuelle ou commerciale avec l′opérateur désigné.
2. Séparation des fonds
2.1 Les fonds des utilisateurs sont cantonnés. Ces fonds et les flux qu′ils génèrent sont séparés des autres fonds et flux des opérateurs, notamment leurs fonds propres.
2.2 Les règlements liés à la rémunération entre opérateurs désignés sont séparés des règlements liés aux fonds des utilisateurs.
3. Monnaie d′émission et monnaie de paiement des ordres postaux de paiement
3.1 Le montant de l′ordre postal de paiement est exprimé et payé en monnaie du pays de destination ou dans toute autre monnaie autorisée par le pays de destination.
4. Non-répudiabilité
4.1 La transmission des ordres postaux de paiement par voie électronique est soumise au principe de non-répudiabilité, au sens duquel l′opérateur désigné émetteur ne peut mettre en cause l′existence desdits ordres et l′opérateur désigné payeur ne peut nier les avoir effectivement reçus, dans la mesure où le message est conforme aux normes techniques applicables.
4.2 La non-répudiabilité des ordres postaux de paiement transmis par voie électronique doit être assurée par des moyens techniques, quel que soit le système utilisé par les opérateurs désignés.
5. Exécution des ordres postaux de paiement
5.1 Les ordres postaux de paiement transmis entre opérateurs désignés doivent être exécutés sous réserve des dispositions du présent Arrangement et de la législation nationale.
5.2 Dans le réseau des opérateurs désignés, la somme remise à l′opérateur désigné émetteur par l′expéditeur est la même que celle payée au destinataire par l′opérateur désigné payeur.
5.3 Le paiement au destinataire n′est pas lié à la réception par l′opérateur désigné payeur des fonds correspondants de l′expéditeur. Il doit être effectué, sous réserve du respect par l′opérateur désigné émetteur de ses obligations envers l′opérateur désigné payeur relatives à des acomptes ou à l′approvisionnement du compte de liaison.
6. Tarification
6.1 L′opérateur désigné émetteur fixe le tarif des services postaux de paiement.
6.2 Le tarif peut être majoré de frais pour tout service optionnel ou supplémentaire requis par l′expéditeur.
7. Exonération tarifaire
7.1 Les dispositions de la Convention postale universelle relatives à l′exonération de taxes postales des envois postaux destinés aux prisonniers de guerre et aux internés civils s′appliquent aux services postaux de paiement pour ce type de destinataires.
8. Rémunération de l′opérateur désigné payeur
8.1 L′opérateur désigné payeur perçoit une rémunération de l′opérateur désigné émetteur pour l′exécution des ordres postaux de paiement.
9. Périodicité des règlements entre opérateurs désignés
9.1 La périodicité du règlement entre opérateurs désignés des sommes payées au destinataire ou portées au crédit de son compte par un expéditeur peut être différente de celle retenue pour le règlement de la rémunération entre opérateurs désignés. Le règlement des sommes payées aux destinataires ou portées au crédit de leur compte est effectué au moins une fois par mois.
10. Obligation d′information des utilisateurs
10.1 Les utilisateurs ont droit aux informations ci-après, qui sont publiées et communiquées à tout expéditeur: conditions de fourniture des services postaux de paiement, tarifs, frais, taux et modalités de change, conditions de mise en œuvre de la responsabilité et adresses des services de renseignements et de réclamations.
10.2 L′accès à ces informations est gratuit.
Article 11
Qualité de service
1. Les opérateurs désignés peuvent décider d′identifier les services postaux de paiement au moyen d′une marque collective.
2. Le Conseil d′exploitation postale définit les objectifs, les éléments et les normes de qualité de service pour les ordres postaux de paiement transmis par voie électronique.
3. Les opérateurs désignés doivent appliquer un nombre minimal d′éléments et de normes de qualité de service pour les ordres postaux de paiement transmis par voie électronique.
Chapitre III
Principes liés aux échanges de données informatisés
Article 12
Interopérabilité
1. Réseaux
1.1 Pour assurer l′échange des données nécessaires à l′exécution des services postaux de paiement entre tous les opérateurs désignés et la supervision de la qualité de service, ceux-ci utilisent le système d′échange de données informatisé (EDI) de l′Union ou tout autre système permettant d′assurer l′interopérabilité des services postaux de paiement conformément au présent Arrangement.
Article 13
Sécurisation des échanges électroniques
1. Les opérateurs désignés sont responsables du bon fonctionnement de leurs équipements.
2. La transmission électronique des données doit être sécurisée pour assurer l′authenticité des données transmises et leur intégrité.
3. Les opérateurs désignés doivent sécuriser les transactions, conformément aux normes internationales.
Article 14
Suivi et localisation
1. Les systèmes utilisés par les opérateurs désignés doivent permettre le suivi du traitement de l′ordre postal de paiement et sa révocabilité par l′expéditeur, jusqu′au moment où le montant correspondant est payé au destinataire ou porté au crédit de son compte, ou, le cas échéant, remboursé à l′expéditeur.
Partie II
Règles applicables aux services postaux de paiement
Chapitre I
Traitement des ordres postaux de paiement
Article 15
Dépôt, saisie et transmission des ordres postaux de paiement
1. Les conditions de dépôt, de saisie et de transmission des ordres postaux de paiement sont définies dans le Règlement.
2. La durée de validité des ordres postaux de paiement est non prorogeable. Elle est fixée dans le Règlement.
Article 16
Vérification et mise à disposition des fonds
1. Après vérification de l′identité du destinataire conformément à la législation nationale et après vérification de la conformité des informations fournies par le destinataire, l′opérateur désigné payeur effectue le paiement en espèces. Pour un mandat de versement ou un virement, il porte le montant au crédit du compte du destinataire.
2. Les délais de mise à disposition des fonds sont fixés dans les accords multilatéraux ou bilatéraux entre opérateurs désignés.
Article 17
Montant maximal
1. Les opérateurs désignés communiquent au Bureau international de l′Union postale universelle les montants maximaux à l′expédition et à la réception fixés conformément à leur législation nationale.
Article 18
Remboursement
1. Etendue du remboursement
1.1 Le remboursement dans le cadre des services postaux de paiement porte sur la totalité de l′ordre postal de paiement en monnaie du pays d′émission. Le montant à rembourser est égal au montant versé par l′expéditeur ou à celui débité de son compte. Le tarif du service postal de paiement est ajouté au remboursement en cas de faute d′un opérateur désigné.
1.2 Le remboursement d′un mandat de remboursement n′est pas possible.
Chapitre II
Réclamations et responsabilités
Article 19
Réclamations
1. Les réclamations sont admises dans un délai de six mois à compter du lendemain du jour de l′acceptation de l′ordre postal de paiement.
2. Les opérateurs désignés, sous réserve de leur législation nationale, ont le droit de percevoir sur leurs clients des frais de réclamation pour les ordres postaux de paiement.
Article 20
Responsabilité des opérateurs désignés vis-à-vis des utilisateurs
1. Traitement des fonds
1.1 Sauf dans le cas des mandats de remboursement, l′opérateur désigné émetteur est responsable vis-à-vis de l′expéditeur des sommes remises au guichet ou débitées du compte de l′expéditeur jusqu′au moment où:
1.1.1 l′ordre postal de paiement aura été régulièrement payé;
1.1.2 ou le compte du bénéficiaire aura été crédité;
1.1.3 ou ces sommes auront été remboursées à l′expéditeur en espèces ou par inscription au crédit de son compte.
1.2 Dans le cas des mandats de remboursement, l′opérateur désigné émetteur est responsable vis-à-vis du bénéficiaire des sommes remises au guichet ou débitées du compte de l′expéditeur jusqu′au moment où le mandat de remboursement aura été régulièrement payé ou la somme aura été portée au crédit du compte du bénéficiaire.
Article 21
Obligations et responsabilités des opérateurs désignés entre eux
1. Chaque opérateur désigné est responsable de ses propres erreurs.
2. Les modalités et l′étendue de la responsabilité sont fixées dans le Règlement.
Article 22
Exemptions de responsabilité des opérateurs désignés
1. Les opérateurs désignés ne sont pas responsables:
1.1 en cas de retard dans l′exécution du service;
1.2 lorsque, par suite de la destruction des données relatives aux services postaux de paiement résultant d′un cas de force majeure, ils ne peuvent rendre compte de l′exécution d′un ordre postal de paiement, à moins que la preuve de leur responsabilité n′ait été autrement administrée;
1.3 lorsque le dommage a été causé par la faute ou la négligence de l′expéditeur, notamment en ce qui concerne son devoir de fournir des informations correctes à l′appui de son ordre postal de paiement, y inclus sur la licéité de la provenance des fonds remis ainsi que des motifs de l′ordre postal de paiement;
1.4 en cas de saisie des fonds remis;
1.5 lorsqu′il s′agit de fonds de prisonniers de guerre ou d′internés civils;
1.6 lorsque l′utilisateur n′a formulé aucune réclamation dans le délai fixé dans le présent Arrangement;
1.7 lorsque le délai de prescription des services postaux de paiement dans le pays d′émission est écoulé.
Article 23
Réserves concernant la responsabilité
1. Les dispositions concernant la responsabilité prescrites aux articles 20 à 22 ne peuvent pas faire l′objet de réserves, sauf en cas d′accord bilatéral.
Chapitre III
Relations financières
Article 24
Règles comptables et financières
1. Règles comptables
1.1 Les opérateurs désignés respectent les règles comptables définies dans le Règlement.
2. Etablissement des comptes mensuels et généraux
2.1 L′opérateur désigné payeur établit pour chaque opérateur désigné émetteur un compte mensuel des sommes payées pour les services postaux de paiement. Les comptes mensuels sont incorporés, selon la même périodicité, dans un compte général incluant les acomptes et donnant lieu à un solde.
3. Acompte
3.1 En cas de déséquilibre des échanges entre opérateurs désignés, l′opérateur désigné émetteur verse à l′opérateur désigné payeur, au moins une fois par mois en début de période, un acompte. Dans le cas où l′augmentation de la fréquence du règlement des échanges ramène les délais à une durée inférieure à une semaine, les opérateurs peuvent convenir de renoncer à cet acompte.
4. Compte centralisateur
4.1 En principe, chaque opérateur désigné dispose d′un compte centralisateur dédié aux fonds des utilisateurs. Ces fonds sont utilisés exclusivement pour régler à l′opérateur désigné des ordres postaux de paiement payés aux destinataires ou pour rembourser aux expéditeurs des ordres postaux de paiement non exécutés.
4.2 Lorsque l′opérateur désigné verse des acomptes, ceux-ci sont portés au crédit du compte centralisateur dédié de l′opérateur désigné payeur. Ces acomptes servent exclusivement aux paiements aux destinataires.
5. Dépôt de garantie
5.1 Le versement d′un dépôt de garantie peut être exigé selon les conditions prévues dans le Règlement.
Article 25
Règlement et compensation
1. Règlement centralisé
1.1 Les règlements entre opérateurs désignés peuvent passer par une chambre de compensation centralisée, selon les modalités prévues dans le Règlement. Ils s′effectuent à partir des comptes centralisateurs des opérateurs désignés.
2. Règlement bilatéral
2.1 Facturation sur la base du solde du compte général
2.1.1 En général, les opérateurs désignés qui ne sont pas membres d′un système de compensation centralisée règlent leurs comptes sur la base du solde du compte général.
2.2 Compte de liaison
2.2.1 Lorsque les opérateurs désignés disposent d′institutions de chèques postaux, ils peuvent s′ouvrir réciproquement un compte de liaison au moyen duquel sont liquidées les dettes et créances réciproques relatives aux services postaux de paiement.
2.2.2 Lorsque l′opérateur désigné payeur ne dispose pas d′une institution de chèques postaux, le compte de liaison peut être ouvert auprès d′un autre établissement financier.
2.3 Monnaie de règlement
2.3.1 Le règlement est effectué dans la monnaie du pays de destination ou dans une monnaie tierce convenue entre les opérateurs désignés.
Partie III
Dispositions transitoires et finales
Article 26
Réserves présentées lors du Congrès
1. Toute réserve incompatible avec l′objet et le but de l′Union n′est pas autorisée.
2. En règle générale, les Pays-membres qui ne peuvent pas faire partager leur point de vue par les autres Pays-membres doivent s′efforcer, dans la mesure du possible, de se rallier à l′opinion de la majorité. Les réserves ne doivent être faites qu′en cas de nécessité absolue et être dûment motivées.
3. Toute réserve à des articles du présent Arrangement doit être soumise au Congrès sous la forme d′une proposition rédigée dans une des langues de travail du Bureau international conformément aux dispositions pertinentes du Règlement intérieur des Congrès.
4. Pour être effective, toute réserve soumise au Congrès doit être approuvée par la majorité requise dans chaque cas pour la modification de l′article visé par la réserve.
5. En principe, la réserve est appliquée sur une base de réciprocité entre le Pays-membre l′ayant émise et les autres Pays-membres.
6. Les réserves au présent Arrangement sont insérées dans son Protocole final sur la base des propositions approuvées par le Congrès.
Article 27
Dispositions finales
1. La Convention est applicable, le cas échéant, par analogie, en tout ce qui n′est pas expressément réglé par le présent Arrangement.
2. L′article 4 de la Constitution n′est pas applicable au présent Arrangement.
3. Conditions d′approbation des propositions concernant le présent Arrangement et son Règlement:
3.1 Pour devenir exécutoires, les propositions soumises au Congrès et relatives au présent Arrangement doivent être approuvées par la majorité des Pays-membres présents et votants ayant le droit de vote et qui sont parties à l′Arrangement. La moitié au moins de ces Pays-membres représentés au Congrès et ayant le droit de vote doivent être présents au moment du vote.
3.2 Pour devenir exécutoires, les propositions relatives au Règlement du présent Arrangement doivent être approuvées par la majorité des membres du Conseil d′exploitation postale présents et votants ayant le droit de vote et qui sont signataires de cet Arrangement ou y ont adhéré.
3.3 Pour devenir exécutoires, les propositions introduites entre deux Congrès et relatives au présent Arrangement doivent réunir:
3.3.1 les deux tiers des suffrages, la moitié au moins des Pays-membres parties à l′Arrangement et ayant le droit de vote ayant participé au suffrage, s′il s′agit de l′adjonction de nouvelles dispositions;
3.3.2 la majorité des suffrages, la moitié au moins des Pays-membres parties à l′Arrangement et ayant le droit de vote ayant participé au suffrage, s′il s′agit de modifications aux dispositions du présent Arrangement;
3.3.3 la majorité des suffrages, s′il s′agit de l′interprétation des dispositions du présent Arrangement.
3.4 Nonobstant les dispositions prévues sous 3.3.1, tout Pays-membre dont la législation nationale est encore incompatible avec l′adjonction proposée a la faculté de faire une déclaration écrite au Directeur général du Bureau international indiquant qu′il ne lui est pas possible d′accepter cette adjonction, dans les quatre-vingt-dix jours à compter de la date de notification de celle-ci.
Article 28
Mise à exécution et durée de l′Arrangement
concernant les services postaux de paiement
1. Le présent Arrangement sera mis à exécution le 1er janvier 2014 et demeurera en vigueur jusqu′à la mise à exécution des Actes du prochain Congrès.
En foi de quoi, les Plénipotentiaires des Gouvernements des pays contractants ont signé le présent Arrangement en un exemplaire qui est déposé auprès du Directeur général du Bureau international. Une copie en sera remise à chaque Partie par le Bureau international de l′Union postale universelle.
Fait à Doha, le 11 octobre 2012.
Voir les signatures ci-après.