Hotărâri

Hotărâre nr.34/15 din 27.06.2023 cu privire la aprobarea Regulamentului privind licenţierea brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

Tipul documentului: Hotărâri
Data adoptării: 27.06.2023

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

nr. 34/15 din 27.06.2023

(în vigoare 11.08.2023)

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 306-309 art. 783 din 11.08.2023

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1826 din 7 august 2023

Ministră _____ Veronica MIHAILOV-MORARU

În temeiul art.108 alin.(2) lit.g) şi art.110 alin.(2) din Legea nr.92/2022 privind activitatea de asigurare sau de reasigurare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2022, nr.129-133, art.229), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind licenţierea brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare (se anexează).

2. Se abrogă capitolul III şi secţiunea 3 din capitolul IV din Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.47/6/2018 cu privire la aprobarea Regulamentului privind licenţierea pe piaţa asigurărilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.416-422, art.1639), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1379 în data de 02.11.2018.

3. Prezenta Hotărâre intră în vigoare din data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

PREŞEDINTELE COMISIEI
NAŢIONALE A PIEŢEI FINANCIARE	Dumitru BUDIANSCHI
Nr.34/15. Chişinău, 27 iunie 2023.

Aprobat

prin Hotărârea Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare

nr.34/15 din 27.06.2023

REGULAMENT

privind licenţierea brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

Secţiunea 1

Dispoziţii generale

1. Regulamentul privind licenţierea brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare (în continuare – Regulament) stabileşte procedura de eliberare, reperfectare, suspendare şi retragere a licenţei brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare (în continuare – broker), precum şi documentele şi informaţiile care necesită a fi prezentate autorităţii de supraveghere în acest scop.

2. În scopul evaluării respectării condiţiilor prevăzute de legislaţie, autoritatea de supraveghere poate solicita prezentarea documentelor suplimentare, precum şi informaţii şi explicaţii, verbale sau scrise, referitor la documentele depuse conform prezentului Regulament.

3. Termenii şi expresiile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţiile termenilor şi expresiilor prevăzute în Legea nr.92/2022 privind activitatea de asigurare sau de reasigurare (în continuare - Legea nr.92/2022).

4. Cererile, documentele şi informaţiile prevăzute în prezentul Regulament, semnate de către conducătorul brokerului sau de către persoana împuternicită de către acesta, se depun la autoritatea de supraveghere în limba română, pe suport de hârtie sau în formă electronică, potrivit exigenţelor Legii nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere. Copiile de pe documente trebuie să fie certificate prin semnătura conducătorului brokerului.

5. În cazul semnării şi depunerii cererii a documentelor şi a informaţiilor de către persoana împuternicită, se prezintă:

1) procura, contractul de mandat sau, după caz, orice document confirmativ care va specifica împuternicirile respective;

2) declaraţia pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, a persoanei împuternicite precum că documentele şi informaţiile depuse la autoritatea de supraveghere corespund originalelor.

6. Documentele referitoare la persoanele fizice şi juridice străine, emise într-o altă limbă, se prezintă în traducere legalizată în modul stabilit de legislaţie.

7. În sensul prezentului Regulament, vor fi prelucrate doar datele cu caracter personal strict necesare, neexcesive scopului prestabilit, asigurându-se un nivel de securitate şi confidenţialitate adecvat în ceea ce priveşte riscurile prezentate de prelucrare şi caracterul datelor, potrivit principiilor stabilite de legislaţia privind protecţia datelor cu caracter personal. În cadrul operaţiunilor de prelucrare a datelor cu caracter personal, efectuate în corespundere cu prezentul Regulament, se asigură respectarea drepturilor subiecţilor de date cu caracter personal, conform prevederilor Legii nr.133/2011 privind protecţia datelor cu caracter personal.

8. Taxa pentru examinarea cererilor aferente eliberării copiei autorizate de pe licenţă, pentru reperfectarea licenţei, copiei autorizate de pe aceasta, pentru eliberarea duplicatului licenţei, copiei autorizate de pe aceasta, precum şi taxa pentru operarea modificărilor şi completărilor în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare licenţiaţi, parte componentă a Registrului participanţilor profesionişti pe piaţa asigurărilor (în continuare – Registru) se stabilesc şi se percep conform cadrului normativ.

9. Brokerul solicită asistentului în brokeraj persoană juridică, în baza acordului încheiat cu acesta, situaţiile financiare anuale, până la data de 30 iunie a anului următor celui de gestiune. La solicitarea autorităţii de supraveghere, brokerul prezentă situaţiile financiare ale asistentului în brokeraj.

10. Brokerul prezintă anual autorităţii de supraveghere, până la data de 31 martie a anului următor perioadei de gestiune, pe suport de hârtie şi în format electronic (format Microsoft Excel), Registrul personalului propriu şi al asistenţilor în brokeraj, în conformitate cu anexa nr.10.

11. Brokerul va prezenta Registrul personalului propriu şi al asistenţilor în brokeraj în conformitate cu pct.10 sau la solicitarea autorităţii de supraveghere la oricare altă dată.

Secţiunea 2

Procedura de licenţiere a

brokerului de asigurare şi/sau reasigurare

12. Pentru obţinerea licenţei pentru activitatea de intermediere în asigurări şi/sau în reasigurări în calitate de broker de asigurare şi/sau de reasigurare, brokerul prezintă cererea, întocmită conform anexei nr.1, la care se anexează, următoarele documente:

1) copia deciziei de înregistrare de stat a brokerului;

2) copia statutului brokerului, cu toate modificările şi completările înregistrate la data prezentării cererii;

3) copia deciziei organului competent privind alegerea/desemnarea conducătorului organului executiv, contabilului-şef al brokerului şi, după caz, a altor organe de conducere;

4) copia de pe actul de proprietate sau de pe contractul de locaţiune/comodat al imobilului, în care se va desfăşura activitatea licenţiată a brokerului, cu anexarea extrasului din Registrul bunurilor imobile emis de autoritatea publică competentă;

5) raportul auditorului (care dispune de certificat de audit în sisteme informaţionale CISA) sau documentele care confirmă dotare tehnică corespunzătoare şi de programe soft pentru efectuarea prelucrărilor de date aferente contractelor de asigurare şi/sau de reasigurare şi, după caz, a despăgubirilor, în condiţiile art.10 alin.(21) din Legea nr.92/2022;

6) declaraţia pe propria răspundere a conducătorului brokerului privind corespunderea sediului cerinţelor legale prevăzute la art.8 alin.(14) din Legea nr.106/2022 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru pagube produse de vehicule, întocmită conform anexei nr.5;

7) copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională, în vigoare la data depunerii cererii, în valoare de cel puţin 10 milioane de lei pentru fiecare solicitare de daune şi în valoare globală de 15 milioane de lei pe an pentru totalitatea solicitărilor de daune, nefiind admisă franşiza;

8) certificatul bancar ce confirmă depunerea integrală a capitalului social, eliberat cu cel mult 5 zile lucrătoare înainte de prezentarea cererii de licenţiere;

9) declaraţiile în scris ale acţionarilor/asociaţilor/beneficiarilor efectivi, care confirmă faptul că fondurile/aporturile la capitalul social provin din surse licite şi sunt libere de obligaţii conform anexei nr.8, cu anexarea documentelor probatorii;

10) copia structurii organizatorice şi a regulamentului intern, cu precizarea răspunderii şi a competenţei persoanelor cu funcţii de conducere şi a personalului propriu cu atribuţii de intermediere ale brokerului;

11) declaraţiile în scris ale conducătorului brokerului, ale acţionarului/asociatului/ beneficiarului efectiv privind legăturile strânse, conform anexei nr.8;

12) proiectul acordului cu societatea de asigurare sau de reasigurare, în cadrul căruia sunt descrise obligaţiile părţilor şi responsabilitatea de a determina, în mod independent, caracteristicile esenţiale şi elementele principale ale unui produs de asigurare, cum sunt: suma asigurată, prima de asigurare, cheltuielile de achiziţie (inclusiv comisioane), riscurile, drepturile de compensare şi de garantare, elemente care nu sunt modificate în mod substanţial de societatea de asigurare sau de reasigurare care furnizează acoperirea oferită de produsul de asigurare;

13) notificarea privind evaluarea persoanelor cu funcţie de conducere, în conformitate cu actele normative ale autorităţii de supraveghere privind cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de conducere ale intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări;

14) raportul/nota privind evaluarea contabilului-şef. Pentru funcţia de contabil-şef persoana trebuie să deţină studii superioare în ştiinţele economice, cu specializarea în contabilitate, finanţe şi/sau audit şi cel puţin 3 ani de experinenţă în domeniul evidenţei contabile şi/sau întocmirii situaţiilor financiare, şi/sau experienţă în efectuarea auditului în sectorul societăţilor financiare. Raport/nota privind evaluarea contabilului-şef semnată de de conducătorul brokerului se prezintă cu anexarea următoarelor acte:

a) decizia organului împuternicit privind alegerea persoanei în funcţia de contabil-şef;

b) documentul care atestă că persoana nu are antecedente penale şi nu este dată în căutare sau se află sub urmărire penală;

c) copiile actelor care atestă finalizarea studiilor: copia diplomei sau a altui document care atestă studiile (conţinând profilul sau titlul obţinut (calificarea)) şi, după caz, copia actelor care atestă instruirea şi/sau perfecţionarea profesională relevante funcţiei. La discreţia persoanei – copiile documentelor care atestă participarea la cursuri de instruire şi/sau perfecţionare în ultimii 7 ani;

d) copia documentului ce demonstrează experienţa de muncă a persoanei;

e) declaraţia pe propria răspundere, conform anexei nr.9, datată şi semnată de persoană;

f) copia actului de identitate confirmată prin semnătura titularului;

15) decizia organului împuternicit privind delegarea împuternicirilor contabilului-şef al brokerului entităţii de audit sau a entităţii specializate în ţinerea contabilităţii, cu condiţia că entitatea desfăşoară activitatea în contabilitate de cel puţin 3 ani, se prezintă autorităţii de supraveghere, cu anexarea următoarelor documente:

a) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de a înregistra persoanele juridice;

b) copia contractului de prestări servicii încheiat între broker şi entitate, obiectul căruia va constitui delegarea împuternicirilor contabilului-şef;

c) declaraţia privind lipsa conflictelor de interese cu brokerul;

d) informaţia referitor la numele, telefonul şi specimenul semnăturii conducătorului entităţii.

16) informaţii privind Registrul asistenţilor în brokeraj, potrivit anexei nr.9;

17) actul ce atestă dreptul de proprietate sau contractul aferente creării, administrării şi mentenanţei paginii web oficiale proprii;

18) copia dispoziţiei de plată privind achitarea taxei pentru eliberarea/reperfectarea licenţei de activitate.

13. Cerinţele faţă de contractul de asigurare de răspundere civilă profesională al brokerului sunt stabilite în anexa nr.7.

14. Încăperea destinată desfăşurării activităţii licenţiate trebuie să fie amplasată într-o încăpere cu destinaţie administrativă sau la parterul unei încăperi cu destinaţie locativă, situată pe teritorii cu condiţii de siguranţă, asigurându-se condiţii pentru realizarea supravegherii şi protejarea intereselor clienţilor, ale asiguraţilor sau ale reasiguraţilor ori ale potenţialilor asiguraţi sau reasiguraţi.

15. Pentru desfăşurarea activităţii de intermediere în asigurări şi/sau în reasigurări, brokerul trebuie să dispună, în mod obligatoriu, de dotare tehnică corespunzătoare şi de programe soft pentru înregistrarea contractelor, ţinerea evidenţei şi transmiterea informaţiei inclusiv către Sistemul informaţional automatizat de stat în domeniul asigurărilor obligatorii de răspundere civilă auto al asigurătorului şi, după caz, a despăgubirilor, care să asigure posibilitatea de:

1) generalizare a datelor aferente poliţelor de asigurare şi daunelor, care să includă, cel puţin, sistematizarea primelor de asigurare şi/sau de reasigurare, durata şi perioada de asigurare sau reasigurare, precum şi, după caz, generalizarea datelor aferente producerii, raportării daunei, a informaţiilor statistice legate de contractanţi, asiguraţi, reasiguraţi sau de obiectul asigurării;

2) control al accesului la sisteme şi date;

3) stabilire a profilurilor utilizatorilor în raport cu sarcinile relevante;

4) securizare a prelucrării datelor cu caracter personal.

16. Suplimentar la condiţiile pct.12, emiterea contractelor de asigurare obligatorie de răspundere civilă auto se efectuează în subdiviziunile brokerului, care corespund cerinţelor art.8 alin.(14) din Legea nr.106/2022 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru pagube produse de vehicule.

17. În cazul prelungirii termenului de valabilitate a contractului de locaţiune/comodat asupra imobilului în care se desfăşoară activitatea licenţiată sau dobândirii dreptului de proprietate asupra acestuia, brokerul informează autoritatea de supraveghere despre acest fapt, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data survenirii modificării.

18. Documentele şi/sau informaţiile pentru obţinerea licenţei şi/sau reperfectarea acesteia se depun la autoritatea de supraveghere potrivit cerinţelor stabilite la pct.4 - 6 din prezentul Regulament.

19. Documentele şi/sau informaţiile care se anexează la cerere se indică într-un borderou semnat se conducătorul brokerului sau de către persoana împuternicită de către acesta, conform anexei nr.2, care se anexează la cererea privind eliberarea licenţei şi/sau reperfectarea licenţei.

20. În cel mult 15 zile lucrătoare de la data primirii setului complet de documente, autoritatea de supraveghere decide asupra acordării licenţei sau refuzului eliberării acesteia.

21. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse au intervenit modificări sau circumstanţe noi, brokerul este obligat să informeze despre acest fapt autoritatea de supraveghere şi să prezinte documentele modificate în acest sens.

22. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sunt insuficiente pentru acordarea licenţei, conform prezentului Regulament, autoritatea de supraveghere poate solicita documente şi informaţii necesare, inclusiv de la alte persoane sau autorităţi, în măsura în care aceste informaţii sunt necesare pentru acordarea licenţei prevăzute de prezentul Regulament.

23. În cazurile specificate la pct.21 şi pct.22, precum şi în cazul necesităţii solicitării unor informaţii suplimentare, termenul stabilit la pct.20 poate fi prelungit sau poate fi suspendat pentru o perioadă stabilită de autoritatea de supraveghere, cu informarea, după caz, a brokerului.

24. În cazul în care documentele şi informaţiile suplimentare solicitate de la broker nu au fost prezentate în termenul stabilit de autoritatea de supraveghere, ultima încetează procedura de examinare a cererii, informând brokerul, în termen de cel mult 10 zile lucrătoare din data expirării termenului de completare a setului.

25. Deciziile autorităţii de supraveghere privind acordarea, reperfectarea, suspendarea, retragerea licenţei se comunică, în scris, brokerului şi se publică pe pagina-web oficială a autorităţii de supraveghere.

26. Licenţa pentru activitatea de intermediere în asigurări şi/sau reasigurări în calitate de broker se acordă pe un termen nelimitat şi este netransmisibilă.

27. Licenţa se eliberează pe un formular cu regim special, pe care se indică:

1) seria, numărul şi data eliberării/prelungirii licenţei;

2) denumirea autorităţii de licenţiere;

3) denumirea, forma juridică de organizare, adresa juridică a titularului de licenţă;

4) numărul de identificare de stat (IDNO) al titularului de licenţă;

5) genul de activitate, integral sau parţial, pentru a cărui desfăşurare se eliberează licenţa;

6) data eliberării licenţei;

7) termenul de valabilitate a licenţei;

8) semnătura conducătorului autorităţii de licenţiere sau a adjunctului acestuia autentificată prin aplicarea ştampilei acestei autorităţi.

28. Anexa la licenţă este parte componentă a licenţei şi conţine următoarele informaţii: seria, numărul licenţei; titularul de licenţă; condiţiile de licenţiere pe care trebuie să le întrunească titularul de licenţă pentru desfăşurarea activităţii, potrivit art.108 alin.(2) din Legea nr.92/2022.

29. Primirea/ridicarea de la autoritatea de supraveghere a licenţei în original şi a copiilor autorizate de pe licenţă poate fi efectuată de conducătorul brokerului sau persoana împuternicită de către acesta, contra semnătură.

30. Brokerul este obligat să plaseze într-un loc vizibil copia autorizată de pe licenţă în subdiviziunile sale şi pe propria pagină web oficială.

31. Autoritatea de supraveghere refuză acordarea licenţei, dacă:

1) documentele prezentate, la momentul depunerii cererii de licenţiere sau în interiorul termenului specificat la pct.20, nu sunt întocmite în conformitate cu dispoziţiile legale ori sunt incomplete şi/sau informaţiile furnizate sunt neveridice sau insuficiente pentru evaluarea respectării condiţiilor prevăzute de Legea nr.92/2022 şi prezentul Regulament;

2) persoanele cu funcţie de conducere ale brokerului nu corespund cerinţelor prevăzute de Legea nr.92/2022 şi de actul normativ al autorităţii de supraveghere;

3) acţionarii/asociaţii brokerului nu corespund cerinţelor prevăzute de Legea nr.92/2022 şi de prezentul Regulament.

Secţiunea 3

Procedura reperfectării licenţei

brokerului de asigurare şi/sau reasigurare

32. Temeiurile pentru reperfectarea licenţei sunt:

1) schimbarea denumirii brokerului;

2) modificarea sediului brokerului.

33. La apariţia temeiurilor pentru reperfectarea licenţei, brokerul este obligat, în termen de 10 zile lucrătoare de la data înregistrării de stat a modificărilor operate, să depună la autoritatea de supraveghere o cerere, întocmită potrivit anexei nr.3, împreună cu licenţa care necesită a fi reperfectată, cu prezentarea următoarelor documente şi/sau informaţii:

1) copia deciziei organului competent al brokerului privind efectuarea modificărilor în datele de pe licenţă;

2) copia deciziei organului înregistrării de stat privind înregistrarea modificărilor respective pentru schimbarea denumirii sau modificarea sediului brokerului;

3) certificatul privind înregistrarea subdiviziunilor/obiectelor impozabile, eliberat de către Serviciul Fiscal de Stat;

4) copia de pe actul de proprietate sau de pe contractul de locaţiune/comodat al imobilului, în care se va desfăşura activitatea de intermediere;

5) extrasul din Registrul bunurilor imobile emis de autoritatea publică competentă;

6) declaraţia pe propria răspundere a conducătorului brokerului privind corespunderea sediului cerinţelor legale, întocmită potrivit anexei nr.5;

7) documentul care confirmă achitarea taxei pentru reperfectarea licenţei.

34. Autoritatea de supraveghere decide asupra eliberării licenţei reperfectate sau refuzului reperfectării licenţei în termen de cel mult 20 de zile lucrătoare din data primirii cererii, însoţită de setul complet de documente şi/sau informaţii prevăzute de prezentul Regulament.

35. În cazul în care, în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse, au intervenit modificări sau circumstanţe noi, brokerul este obligat să informeze despre acest fapt autoritatea de supraveghere şi să prezinte documentele modificate în acest sens.

36. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sunt insuficiente pentru reperfectarea licenţei, conform prezentului Regulament, autoritatea de supraveghere poate solicita documente şi informaţii necesare, inclusiv de la alte persoane sau autorităţi, în măsura în care aceste informaţii sunt necesare pentru reperfectarea licenţei prevăzute de prezentul Regulament.

37. În cazurile specificate la pct.35 şi 36, precum şi în cazul necesităţii solicitării unor informaţii suplimentare, termenul stabilit la pct.34 poate fi prelungit sau poate fi suspendat pentru o perioadă stabilită de autoritatea de supraveghere, cu informarea, după caz, a brokerului.

38. În cazul în care documentele şi informaţiile suplimentare solicitate de la broker nu au fost prezentate în termenul stabilit de autoritatea de supraveghere, ultima încetează procedura de examinare a cererii, informând brokerul, în termen de cel mult 10 zile lucrătoare din data expirării termenului de completare a setului.

39. Licenţa reperfectată se eliberează pe un formular nou, ţinându-se cont de modificările indicate în cerere. În decizia de reperfectare a licenţei se indică nevalabilitatea formularului de licenţă precedent. Totodată, se eliberează o copiie autorizată de pe licenţa reperfectată pentru fiecare subdiviziune, cu achitarea taxei respective.

40. Modificările şi completările efectuate la reperfectarea licenţei se introduc în Registru, nu mai târziu de ziua lucrătoare imediat următoare intrării în vigoare a deciziei.

41. În perioada examinării cererii privind reperfectarea licenţei, titularul acesteia îşi poate continua activitatea în baza unei copii autorizate de pe formularul de licenţă precedentă, eliberată anterior de autoritatea de supraveghere.

42. Temei pentru respingerea cererii de reperfectare a licenţei este faptul că documentele prezentate, la momentul depunerii cererii de reperfectare a licenţei sau în interiorul termenului specificat la pct.38, nu sunt întocmite în conformitate cu dispoziţiile legale ori sunt incomplete şi/sau informaţiile furnizate sunt neveridice sau insuficiente pentru evaluarea respectării condiţiilor prevăzute de Legea nr.92/2022 şi prezentul Regulament.

Secţiunea 4

Procedura de eliberare a duplicatului licenţei

brokerului de asigurare şi/sau reasigurare

43. Drept temei pentru eliberarea duplicatului licenţei poate servi pierderea, sustragerea, distrugerea sau deteriorarea acesteia.

44. În caz de pierdere, sustragere, distrugere sau deteriorare a licenţei, brokerul este obligat, în decurs de până la 5 zile lucrătoare din momentul constatării, să publice, în acest sens, un aviz în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi, în termen de până la 10 zile lucrătoare, să depună la autoritatea de supraveghere o cerere de eliberare a duplicatului licenţei, cu indicarea temeiului pentru eliberare.

45. Autoritatea de supraveghere, în termen de până la 15 zile lucrătoare de la data depunerii cererii de eliberare a duplicatului licenţei, decide eliberarea acestuia.

46. În cazul eliberării duplicatului licenţei, autoritatea de supraveghere adoptă decizia de anulare a formularului licenţei pierdut, sustras, distrus sau deteriorat, cu introducerea modificărilor respective în Registru, nu mai târziu de ziua lucrătoare imediat următoare intrării în vigoare a deciziei respective.

47. În perioada de examinare a cererii de eliberare a duplicatului licenţei, brokerul îşi poate desfăşura activitatea în baza declaraţiei pe proprie răspundere privind respectarea condiţiilor de licenţiere, depusă la autoritatea de supraveghere concomitent cu cererea de eliberare a duplicatului licenţei.

48. Formularul nou al licenţei se eliberează cu menţiunea "Duplicat".

49. În cazul eliberării duplicatului licenţei, dacă brokerul are deschise subdiviziuni, în cererea menţionată la pct.44 din prezentul Regulament, se solicită eliberarea copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei şi pentru fiecare subdiviziune, anexând şi lista subdiviziunilor brokerului, cu indicarea denumirii şi a sediului acestora, precum şi documentul care confirmă achitarea taxei respective.

50. Primirea/ridicarea de la autoritatea de supraveghere a duplicatului licenţei şi a copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei poate fi efectuată în corespundere cu pct.31 din prezentul Regulament.

Secţiunea 5

Procedura de suspendare şi de retragere a

licenţei brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

51. Temeiurile în baza cărora licenţa brokerului poate fi suspendată sau retrasă sunt prevăzute la art.111 din Legea nr.92/2022.

52. În cazul suspendării/retragerii benevole a licenţei, brokerul prezintă autorităţii de supraveghere o cerere întocmită conform anexei nr.6, cu anexarea deciziei organului competent al brokerului;

53. Decizia cu privire la suspendarea/retragerea licenţei se ia în termen de până la 15 zile lucrătoare din data cererii depuse în condiţiile pct.51.

54. În cazul suspendării/retragerii licenţei, autoritatea de supraveghere solicită asigurătorilor sau reasigurătorilor informaţia privind datoriile brokerului în temeiul art.108 alin.(10) din Legea nr.92/2022. În cazul identificării datoriilor, autoritatea de supraveghere poate să dispună aplicarea măsurilor asiguratorii asupra activelor brokerului conform art.106 alin.(7) din Legea nr.92/2022.

55. Suspendarea/retragerea licenţei presupune încetarea activităţii brokerului pentru activitatea inclusă în licenţă.

56. Titularul de licenţă faţă de care a fost adoptată decizia cu privire la suspendarea/retragerea licenţei este obligat:

1) să înceteze imediat desfăşurarea activităţii de intermediere în asigurări şi/sau reasigurări;

2) să restituie licenţa autorităţii de supraveghere în termen de 2 zile lucrătoare de la data comunicării hotărârii cu privire la retragerea licenţei, iar nerespectarea termenului prevăzut atrage aplicarea sancţiunilor contravenţionale;

3) să întreprindă toate măsurile necesare întru asigurarea protecţiei intereselor contractanţilor, asiguraţilor, reasiguraţilor, beneficiarilor asigurării, terţilor păgubiţi, după caz, şi ale altor persoane ale căror drepturi pot fi lezate prin suspendarea/retragerea licenţei.

4) să transfere asigurătorului sau reasigurătorului primele de asigurare şi/sau de reasigurare colectate de la asiguraţi şi reasiguraţi în termenul de scadenţă prevăzut în contractul de mandat.

57. Cu cel puţin 30 de zile până la expirarea termenului pentru care licenţa a fost suspendată, conducătorul brokerului depune o cerere privind reluarea sau încetarea activităţii.

58. Autoritatea de supraveghere adoptă decizia de încetare a suspendării licenţei în baza cererii depuse de conducătorul brokerului şi/sau a documentelor justificative, care confirmă înlăturarea circumstanţelor ce au servit drept temei pentru suspendarea licenţei.

Secţiunea 6

Eliberarea copiilor autorizate de pe licenţă şi operarea modificărilor

în Registrul participanţilor profesionişti pe piaţa asigurărilor

59. Autoritatea de supraveghere eliberează brokerului, copia autorizată de pe licenţă pentru fiecare subdiviziune din Republica Moldova, în care se desfăşoară activitatea de intermediere în asigurări şi/sau reasigurări.

60. Brokerul este obligat să plaseze copia de pe licenţă într-un loc vizibil în toate sucursalele şi subdiviziunile sale.

61. Copia autorizată de pe licenţă reprezintă o copie a licenţei în original şi a anexei la aceasta. Prima pagină a copiei conţine înscrisul "Copia autorizată pentru subdiviziunea", cu indicarea adresei subdiviziunii respective. Copia trebuie să cuprindă semnătura olografă a membrului împuternicit al organului de conducere a autorităţii de supraveghere, ştampila autorităţii de supraveghere şi data la care a fost semnată.

62. Pentru eliberarea copiilor autorizate, brokerul prezintă autorităţii de supraveghere licenţa în original şi dovada achitării taxei corespunzătoare.

63. Ridicarea copiilor autorizate şi a licenţei în original poate fi efectuată de o persoană împuternicită în acest sens.

64. Copia autorizată de pe licenţă se eliberează în termen de 5 zile lucrătoare de la data prezentării autorităţii de supraveghere a licenţei în original.

65. În cazul deteriorării sau a pierderii copiei autorizate de pe licenţă, eliberarea unei noi copii autorizate de pe licenţă se efectuează în condiţiile prezentei secţiuni.

66. În cazul extinderii activităţii cu noi subdiviziuni ori încetării activităţii acestora, precum şi în cazul altor modificări (de exemplu, rectificarea sau redenumirea adresei existente), brokerul este obligat să depună la autoritatea de supraveghere o cerere, în termen de 10 zile lucrătoare din data apariţiei temeiurilor, potivit anexei nr.4, cu anexarea documentelor corespunzătoare, în vederea operării modificărilor şi a completărilor în Registru, fiind solicitată copia autorizată (copiile autorizate) de pe licenţă, cu achitarea taxei corespunzătoare.

67. La cererea privind extinderea/încetarea activităţii aferentă subdiviziunilor se anexează:

1) decizia corespunzătoare a organului competent al brokerului;

2) confirmarea privind înregistrarea/excluderea subdiviziunii de către Serviciul Fiscal de Stat şi/sau, după caz, decizia corespunzătoare a organului înregistrării de stat, după caz;

3) declaraţia pe propria răspundere a conducătorului brokerului privind corespunderea subdiviziunii cerinţelor legale, întocmită conform anexei nr.5:

68. Autoritatea de supraveghere ţine Registrul care conţine:

1) denumirea brokerului;

2) seria, numărul şi data acordării licenţei;

3) adresele sediului central şi ale subdiviziunilor;

4) data şi numărul deciziei de reperfectare a licenţei de activitate;

5) informaţia privind eliberarea copiilor autorizate şi a duplicatului de pe formularul de licenţă de activitate;

6) data şi numărul deciziei privind retragerea licenţei;

69. Informaţia cuprinsă în Registru se înscrie în termen de 10 zile lucrătoare de la data depunerii cererii şi a setului complet de informaţii prevăzute la pct.66, cu informarea brokerului despre modificările operate.

70. Informația înscrisă în Registru referitoare la subdiviziuni constituie temei pentru acordarea accesului la Sistemul informaţional automatizat de stat în domeniul asigurărilor obligatorii de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule, după caz.

71. Datele din Registru se plasează pe pagina web oficială a autorităţii de supraveghere, fiind actualizate în mod regulat.

Anexa nr.1

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

Nr. _______ din ____ _____________20__

Autoritatea de supraveghere

CERERE

privind eliberarea licenţei

Solicit eliberarea licenţei pentru activitatea de intermediere în asigurări şi/sau în reasigurări în calitate de broker de asigurare şi/sau de reasigurare (denumirea, forma juridică de organizare)_____________________________ adresa juridică (sediul) _______________________________ numărul de identificare de stat al societăţii (IDNO)________________________ numărul de telefon______________ numărul de fax _______________ adresa de e-mail ______________________ şi un număr de ____________________________________ copii autorizate de pe licenţă solicitate pentru desfăşurarea activităţii_________________________________________________________________________

(se indică locul de amplasare a subdiviziunilor societăţii,

la care se va efectua activitatea în baza licenţei).

Prin prezenta, declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că, la desfăşurarea genului de activitate pentru care solicit licenţă, voi respecta condiţiile de licenţiere prevăzute de legislaţie.

____________________________________

(numele, prenumele conducătorului

brokerului sau al persoanei împuternicite)

__________________

(data)

_______________________

(semnătura)

Anexa nr.2 la Regulamentul privind licenţierea brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare BORDEROUL documentelor depuse la autoritatea de supraveghere de către ________________________________________ nr._______ din __________________ 20__
Nr. d/o	Denumirea documentului	Numărul de file






______________________________________ (numele, prenumele conducătorului brokerului sau al persoanei împuternicite) __________________ (data)		_____________________ (semnătura)

Anexa nr.3

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

Nr. ________ din _______________20__

Autoritatea de supraveghere

CERERE

de reperfectare a licenţei

Solicit reperfectarea licenţei nr.______ seria ______ din _____________20___ a titularului de licenţă ________________________________________________________________________________________

(denumirea brokerului)

având adresa juridică (sediul) __________________________________________ numărul de identificare de stat al persoanelor juridice (IDNO)_________________ numărul de telefon_______________ numărul de fax _________________ adresa de e-mail ____________________________

Temeiul reperfectării licenţei:

______________________________________________________________________________________;

Locul de amplasare (denumirea şi adresa) subdiviziunilor brokerului, la care se efectuează activitatea în baza licenţei

1. _____________________________________________________

2. _____________________________________________________

Concomitent, solicit eliberarea a ___________copii autorizate de pe licenţă pentru fiecare subdiviziune.

Notă: se va indica numărul Monitorului Oficial în care este publicat avizul privind schimbarea sediului sau denumirii brokerului.__________________________________________

La cerere se anexează documentele conform borderoului.

______________________________________ _______________________

(numele, prenumele conducătorului brokerului (semnătura)

sau al persoanei împuternicite)

__________________

(data)

Anexa nr.4

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

Nr. ______ din __ _______________20__

Autoritatea de supraveghere

CERERE

privind operarea modificărilor şi completărilor în

Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare licenţiaţi

Denumirea completă a brokerului ___________________________________

forma juridică de organizare _______________________________________

adresa juridică (sediul)____________________________________________

numărul de identificare de stat al persoanelor juridice (IDNO)______________

numărul de telefon_______________ numărul de fax ____________________

adresa de e-mail ______________________________________________

Temeiul operării modificărilor/completărilor în Registrul brokerilor de asigurare şi/sau de reasigurare licenţiaţi:

______________________________________________________________________________________

Concomitent, solicit eliberarea a ___________copii autorizate de pe licenţă.

La cerere se anexează documentele conform borderoului.

Documentul care atestă achitarea taxei

______________________________________ _______________________

(numele, prenumele conducătorului brokerului (semnătura)

sau al persoanei împuternicite)

__________________

(data)

Anexa nr.5

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

DECLARAŢIE

Subsemnatul________________________________ în calitate de organ executiv al brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare___________________________________________________________,

(numele, prenumele)

_______________________________________________________________________________________

(denumirea, IDNO)

prin prezenta, declar pe propria răspundere că subdiviziunea amplasată pe adresa ___________________,

cu numărul cadastral______________________________, înregistrată la Serviciul Fiscal de Stat în data de ___________, fapt confirmat prin certificatul privind înregistrarea subdiviziunilor/obiectelor impozabile nr._______ din___________________, corespunde cerinţelor art.8 alin.(14) din Legea nr.106/2022 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule.

Totodată, comunic că activitatea urmează a fi desfăşurată în baza contractului __________________(numărul, data încheierii, părţile semnatare, termenul contractului, costul contractului).

Prin semnătură confirm autenticitatea declaraţiei în cauză şi cunosc consecinţele prevăzute de legislaţie, în caz de prezentare a informaţiei neveridice.*

_______________________________ _____________________

(numele, prenumele conducătorului (semnătura)

brokerului sau al persoanei împuternicite)

__________________

(data)

*NOTĂ: În conformitate cu legislaţia în vigoare, drept temei pentru efectuarea acţiunilor prevăzute de lege în vederea retragerii actului permisiv (licenţei) fără adresare în instanţa de judecată de către autoritatea de supraveghere constituie inclusiv depistarea unor date neautentice în documentele prezentate autorităţii emitente.

Anexa nr.6

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

CERERE

pentru suspendarea/retragerea benevolă a licenţei

_____________________________________________________________________________

(denumirea titularului de licenţă)

acordată prin Hotărârea autorităţii de supraveghere nr.______ din ______________

1. Tipul licenţei: ___________________________________________

2. Sediul titularului de licenţă: ________________________________

3. Numărul de telefon: ______________ numărul de fax: ________________

4. Adresa de e-mail a titularului de licenţă: ____________________________

5. Persoana împuternicită:_________________________________________

(numele, prenumele, adresa, numerele de telefon şi de fax şi adresa de

e-mail a persoanei împuternicite)

6. Numărul şi data deciziei organului competent al brokerului privind suspendarea/retragerea licenţei pentru activitatea de intermediere în asigurări şi/sau în reasigurări în calitate de broker de asigurare şi/sau de reasigurare: ______________________________________________

7. Indicaţi motivul/circumstanţele solicitării suspendării/retragerii licenţei¹ _____________________.

8. Numărul şi data Monitorului Oficial al Republicii Moldova, în care a fost publicat anunţul brokerului cu privire la intenţia de a-şi înceta activitatea şi înaintarea pretenţiilor din partea persoanelor drepturile cărora pot fi lezate.

9. Există datorii faţă de asigurători sau reasigurători, autoritatea de supraveghere sau faţă de alte entităţi?²

DA	NU
10. Există proceduri, plângeri sau anchete în curs împotriva societăţii şi hotărârii judecătoreşti sau garanţii reale care nu au fost puse în executare³
DA	NU
Documentele anexate la această cerere sunt pe ____ file, inclusiv originalul licenţei, după caz. ___________________________________ ___________________ (numele, prenumele conducătorului (semnătura) brokerului sau al persoanei împuternicite) __________________ (data) ^{________________________________} ¹ Motivul/circumstanţele solicitării suspendării/retragerii licenţei se indică în cazul depunerii cererii privind suspendarea/retragerea benevolă a licenţei. ² În cazul în care răspunsul este afirmativ, se va anexa o listă cu denumirea/numele şi datele de identificare ale creditorilor, sumele datorate şi modul de stingere a datoriilor. Lista va fi semnată de conducătorul brokerului şi va purta ştampila societăţii licenţiate. ³ În cazul în care răspunsul este afirmativ, se vor da detalii pe o pagină separată, cu semnătura conducătorului brokerului sau a persoanei împuternicite.

Anexa nr.7

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

CERINŢE

contractuale minime obligatorii necesare a fi incluse în contractul

de asigurare de răspundere civilă profesională a brokerului

1. Obiectul asigurării

În limita răspunderii asumate prin contractul de asigurare, asigurătorul acceptă ca, în schimbul primelor de asigurare încasate de la asigurat, brokerul, în cuantumul, la termenele şi în condiţiile convenite în contractul de asigurare, să acopere pierderile băneşti pe care asiguratul este obligat să le suporte în cazul în care, în exercitarea activităţii de intermediere în asigurări şi/sau reasigurări, a cauzat un prejudiciu unui client al său, persoană fizică sau juridică, pe care, în temeiul angajării răspunderii sale profesionale, este obligat să îl repare. În acest sens, prin client se înţelege orice persoană fizică sau juridică, întreprinzător individual, în folosul căreia brokerul a intermediat un contract de asigurare şi/sau de reasigurare.

2. Riscuri asigurate, despăgubiri

2.1. Prin prezentul contract de asigurare, asigurătorul acoperă pretenţiile de despăgubiri, ca urmare a prejudiciului de care asiguratul răspunde în temeiul legii faţă de terţe persoane păgubite, inclusiv costurile de apărare suportate de asigurat cu ocazia luării măsurilor de diminuare a prejudiciului suferit, în măsura în care asiguratul, în mod justificat, a considerat măsurile ca fiind rezonabile după împrejurări, chiar dacă ele nu au dus la diminuarea prejudiciului, prin încălcarea din culpă, urmare a unui act de neglijenţă, dezinformare sau prin alte omisiuni, a obligaţiilor profesionale, pentru următoarele riscuri asigurate:

2.1.1. daunele materiale pe care asiguratul trebuie să le compenseze, cu titlu de despăgubiri, pentru prejudiciile cauzate beneficiarilor de servicii, prestate de către asigurat, în exercitarea activităţii profesionale, pentru operaţiuni ca:

a) negocierea în numele clientului său, prezentarea sau propunerea contractelor de asigurare şi/sau de reasigurare;

b) acţiuni de pregătire a încheierii şi/sau încheierea contractelor de asigurare şi/sau de reasigurare;

c) acţiuni ce contribuie la gestionarea contractelor încheiate din numele clientului său;

d) acordarea de asistenţă înainte şi pe durata derulării contractelor sau în legătură cu regularizarea daunelor, după caz;

e) reprezentarea clientului în condiţiile specificate în contractul de mandat, referitor la condiţiile de asigurare şi/sau reasigurare, riscurile asigurate, suma asigurată, tarifele de asigurare, prima de asigurare, modalităţile de plată a primei de asigurare şi regularizarea daunelor, după caz;

f) corespondenţa între client şi asigurător privind cererea de asigurare/reasigurare, rezoluţiunea contractelor de asigurare/reasigurare, plata primelor de asigurare sau a ratelor de primă, solicitarea de documente şi informaţii aferente regularizării dosarelor de daună;

g) executarea mandatului de brokeraj, după caz;

2.1.2. cheltuieli de judecată făcute de asigurat în procesul civil, stabilite prin hotărâre judecătorească definitivă, dacă a fost obligat la despăgubire;

2.1.3. cheltuieli de judecată făcute de clientul asiguratului în calitate de persoană păgubită pentru îndeplinirea formalităţilor legale în vederea obligării asiguratului la plata despăgubirii, cu condiţia ca acesta să fi fost obligat prin hotărâre judecătorească definitivă la plata acestora.

2.2. Prin contractul de răspundere civilă profesională sunt acoperite daunele cauzate de intermediarul în asigurări şi/sau în reasigurări al căror prejudiciu s-a produs în perioada de valabilitate a acestuia. Pretenţiile se înaintează în decursul perioadei de asigurare sau în decursul unui termen cel puţin egal cu termenul de prescripţie aplicabil răspunderii şi care se bazează pe un fapt survenit înainte de expirarea perioadei de asigurare.

2.2.1. Asiguratul este obligat să comunice asigurătorului despre producerea riscului asigurat în termen de 2 zile lucrătoare de la data luării la cunoştinţă despre aceasta.

2.2.2. Asigurătorul poate acorda, prin clauze speciale la contractul de asigurare, o perioadă extinsă de notificare a producerii riscului asigurat.

2.3. Termenul de plată a despăgubirilor este de maximum 30 de zile de la depunerea cererii de despăgubire şi a tuturor documentelor/informaţiilor necesare pentru examinare. Plata despăgubirii de asigurare se va face nu mai târziu de o săptămână după acceptarea şi cuantificarea pretenţiei ori, după caz, a părţii din ea.

3. Perioada de valabilitate a contractului de asigurare şi acoperirea teritorială

3.1. Contractul de asigurare este valabil pentru o perioadă de 12 luni de la data intrării acestuia în vigoare.

3.2. Retragerea licenţei asigurătorului şi/sau a asiguratului de către autoritatea de supraveghere are ca efect încetarea valabilităţii contractului de asigurare de la data intrării în vigoare a sancţiunii menţionate, dar fără a aduce restrângere perioadei indicate la pct.2.2. şi 2.3.

3.3. În cazul în care s-a retras licenţa asigurătorului şi/sau a asiguratului, iar asiguratul a plătit, fie şi parţial, prima de asigurare, acesta este îndreptăţit să o recupereze proporţional cu perioada neexpirată a contractului de asigurare.

3.4. Diferenţa dintre prima plătită şi cea calculată, conform pct.3.3. se restituie asiguratului numai în cazurile în care nu s-au plătit ori nu se datorează despăgubiri pentru evenimente produse în perioada de valabilitate a contractului de asigurare.

3.5. Asiguratul are obligaţia, conform legislaţiei în vigoare, să încheie un nou contract de asigurare de răspundere civilă profesională pentru intermediarul în asigurări şi/sau în reasigurări.

3.6. Contractul de asigurare este valabil pentru activitatea desfăşurată de asigurat în Republica Moldova, cu respectarea legislaţiei în vigoare.

4. Prime de asigurare şi sume asigurate

4.1. Prima de asigurare se achită fie integral, fie în rate.

4.2. Plata primei de asigurare sau plata primei tranşe din prima de asigurare trebuie efectuată în termen de 3 zile lucrătoare de la scadenţă, în caz contrar riscul nu este preluat de asigurător până când prima nu este plătită. Perioada de asigurare va începe să curgă doar din momentul în care prima sau tranşa respectivă a fost plătită.

4.3. Dacă s-a hotărât ca plata să se realizeze în rate şi perioada de asigurare a început, după scadenţa sumei, asigurătorul expediază un avertisment contractantului, în care specifică suma exactă a primei datorate, acordând un termen suplimentar de cel puţin 2 săptămâni de la data expedierii şi informând despre iminenţa suspendării perioadei de asigurare dacă nu se face plata integrală. Perioada de asigurare este suspendată după expirarea termenului suplimentar şi va fi reluată doar pentru viitor de îndată ce contractantul plăteşte suma datorată.

4.4. La expirarea termenului prevăzut la pct.4.2. sau, după caz, pct.4.3, fără ca prima să fi fost plătită, asigurătorul are dreptul la rezoluţiunea asigurării, cu condiţia că notificările privind efectele juridice stipulate la aceleaşi puncte prevăd, suplimentar, că asigurătorul va avea dreptul la rezoluţiunea asigurării.

4.5. Rezoluţiunea asigurării se produce de plin drept dacă asigurătorul nu introduce o acţiune de plată silită a primei sau a tranşei din primă în termen de 2 luni de la expirarea termenului prevăzut la pct.4.2. sau, după caz, la pct.4.3.

4.6. Contractul de asigurare va include şi condiţiile declarării şi efectele rezoluţiunii.

4.7. Suma asigurată este de cel puţin 10 milioane de lei pentru fiecare solicitare de daune şi în valoare globală de 15 milioane de lei pe an pentru totalitatea solicitărilor de daune.

4.8. La încheierea contractului de asigurare de răspundere civilă profesională a intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări franşiza nu este admisă.

5.Obligaţiile asiguratului

5.1. Asiguratul, la producerea evenimentului asigurat, este obligat să depună diligenţele necesare şi să ia toate măsurile, potrivit cu împrejurările, pentru limitarea pagubei.

5.2. Asiguratul este obligat să anunţe în scris asigurătorul despre producerea riscului asigurat prin contractul de asigurare, conform sbp. 2.2.1.

5.3. La cererea asigurătorului, asiguratul are obligaţia să colaboreze cu asigurătorul la investigarea cazului asigurat prin îndeplinirea cererilor lui rezonabile, în special a cererilor privind furnizarea informaţiei despre cauzele şi efectele cazului asigurat, privind furnizarea altor dovezi documentare şi de altă natură ale cazului asigurat, precum şi privind oferirea accesului la locul producerii cazului asigurat.

5.4. Asiguratul este obligat să notifice asigurătorul despre orice modificare survenită în exercitarea activităţii.

6. Excluderi

Nu se acordă despăgubiri pentru:

a) acte de insultă sau calomnie;

b) prejudicii cauzate cu intenţie sau prin săvârşirea unei fapte prevăzute de codul penal, dol sau culpă gravă a asiguratului sau a oricăror persoane pentru care răspunde conform legii;

c) pierderi financiare ca urmare a greşelilor de facturare şi/sau decontare cu asigurătorul;

d) prejudicii rezultate din completarea cererilor-chestionar de către clienţi;

e) prejudicii rezultate din acordarea de promisiuni, răspunderi asumate de asigurat prin contract sau orice alt tip de angajament sau garanţie expresă dată de acesta care depăşeşte răspunderea sa profesională angajată potrivit legii;

f) prejudicii provocate de asigurat prin vătămare corporală sau deces;

g) prejudicii provocate de asigurat prin deteriorarea/distrugerea bunurilor;

h) prejudiciile rezultate în desfăşurarea activităţii profesionale a intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, fără a avea la bază un contract de mandat, încheiat între asigurat şi clienţii acestuia;

i) prejudicii directe sau indirecte, rezultate din evenimente sau consecinţe ale imposibilităţii fortuite de executare, inclusiv prin diferite măsuri militare, instituite pe durata stării de urgenţă, de asediu sau de război sau prin acţiuni provocate de calamităţi naturale, explozii nucleare, radiaţie sau poluare radioactivă, dezordini în masă, precum şi de activităţi teroriste, sechestrării, confiscării, naţionalizării, exproprierii pentru cauză de utilitate publică, rechiziţionării sau deteriorării/distrugerii bunurilor de un ordin al oricăror autorităţi publice;

j) prejudiciile cauzate asigurătorilor ca urmare a netransferării primelor de asigurare de către broker în contul asigurătorului.

7. Alte dispoziţii

Contractul de asigurare de răspundere civilă profesională va conţine şi alte clauze obligatorii, prevăzute de Legea nr.92/2022, Codul civil şi alte acte normative în vigoare.

Anexa nr.8

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

DECLARAŢIE*

Subsemnatul (a)_______________________________ (numele şi prenumele persoanei fizice), în calitate de _____________________ al _______________________ (denumirea brokerului), declar pe propria răspundere că:

- nu am fost declarat anterior insolvabil şi nu fac obiectul unei proceduri de reorganizare, insolvabilitate sau de lichidare;

- nu sunt acţionar semnificativ sau persoană cu funcţie de conducere a unui asigurător sau reasigurător, a unui agent de asigurare sau a unui agent bancassurance;

- angajaţii proprii nu sunt acţionari semnificativi sau persoane cu funcţie de conducere a unui asigurător sau reasigurător, a unui agent de asigurare sau a unui agent bancassurance;

*Se completează de conducătorul brokerului.

__________________

(data)

___________________

(semnătura)

DECLARAŢIE*

Subsemnatul (a) _______________________ (numele şi prenumele persoanei fizice), în calitate de acţionar/asociat al brokerului ___________________(denumirea brokerului), IDNO________________, fiind beneficiar efectiv /avînd beneficiari efectivi** următoarele persoane fizice:

1. _____________;

2. _____________,

declar că nu deţin/deţin** legături strânse cu persoane fizice sau juridice***, după cum urmează:

1. _____________;

2._____________;

3. _____________.

De asemenea, declar că legăturile strânse cu persoanele menţionate supra nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către autoritatea de supraveghere.

Totodată, declar că:

- nu sunt persoană cu funcţie de conducere în cadrul unui intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări, declarat insolvabil sau care se află în procedură de insolvabilitate;

- nu ocup concomitent funcţie în cadrul altor participanţii profesionişti în domeniul asigurărilor;

- fondurile/aporturile la capitalul social provin din surse licite şi sunt libere de obligaţii.

În dependenţă de sursa şi suficienţa veniturilor care vor fi utilizate la formarea/majorarea capitalului social al brokerului, se prezintă:

- certificatele eliberate de la locurile de muncă (cu semnăturile conducătorului şi contabilului-şef şi cu ştampila întreprinderii, după caz), care atestă obţinerea veniturilor din activitatea profesională; şi/ sau

- copiile legalizate ale documentelor primare, care confirmă dreptul de proprietate asupra cotei deţinute în capitalul unei societăţi comerciale; şi/ sau

- copiile legalizate ale documentelor primare, care atestă dreptul de proprietate asupra altor bunuri (obţinute cu titlu de donaţie, moştenire etc.); şi/ sau

- alte documente ce confirmă obţinerea veniturilor din surse similare, care demonstrează provenienţa şi suficienţa mijloacelor băneşti proprii pentru formarea/majorarea capitalului social al brokerului.

Documentele anexate la această declaraţie sunt:

- certificatul de cazier judiciar valabil, în original; pentru nerezidenţi, se prezintă, suplimentar ,documente similare, eliberate de statul respectiv, care confirmă faptul că persoana respectivă nu are antecedente penale;

- curriculum vitae, în format Europass, cu semnătură olografă/electronică;

- copia actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă/electronică pentru conformitate cu originalul.

* Se completează de acţionar/asociat – persoană fizică.

** Se va sublinia varianta de răspuns potrivită.

*** Se completează cu acţionarii/asociaţii persoane fizice şi/sau juridice, beneficiarii efectivi ai acestora şi valoarea participaţiilor aferente fiecărui acţionar/asociat/beneficiar efectiv.

_______________

(data)

______________________

(semnătura)

DECLARAŢIE*

_______________________________________ (denumirea completă a persoanei juridice), din numele şi interesele căreia acţionează ____________________________(numele şi prenumele persoanei împuternicite), în baza legii/actului administrativ/statutului, în calitate de acţionar/asociat al brokerului __________________(denumirea brokerului), IDNO, avînd beneficiari efectivi următoarele persoane fizice:

1. _______________;

2. _______________,

declară că nu deţin/deţine** legături strânse cu persoane fizice sau juridice***, după cum urmează

1. ___________;

2.___________;

3. ___________.

Totodată, declară că:

- legăturile strânse cu persoanele menţionate supra nu împiedică exercitarea efectivă a procesului de supraveghere de către autoritatea de supraveghere;

- nu este în proces de lichidare sau de insolvabilitate şi că persoanelor juridice/fizice nu li s-a impus restricţia legală de a constitui societăţi comerciale sau de a participa la capitalul social al acestora la data solicitării licenţei;

- fondurile/aporturile la capitalul social provin din surse licite şi sunt libere de obligaţii.

În dependenţă de sursa şi suficienţa veniturilor care vor fi utilizate la formarea/majorarea capitalului social al brokerului, se prezintă:

- copiile legalizate ale documentelor primare, care confirmă dreptul de proprietate asupra cotei deţinute în capitalul unei societăţi comerciale, şi/ sau

Documentele anexate la această declaraţie sunt:

- lista acţionarilor/asociaţilor şi beneficiarlor lor efectivi, inclusiv ultimul asociat indirect persoană fizică, însoţită de documentele de constituire sau alte documente justificative, în copii, certificate de reprezentantul legal, după caz, prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

- extrasul din Registru de stat al persoanelor juridice;

- situaţiile financiare anuale pentru ultimul an financiar al acţionarului/asociatului persoană juridică;

- certificatul de cazier judiciar valabil, în original; pentru nerezidenţi, se prezintă, suplimentar, documente similare, eliberate de statul respectiv, care confirmă faptul că persoana respectivă nu are antecedente penale;

- certificatul privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de buget, eliberat de Serviciul Fiscal de Stat.

*Se completează de acţionar/asociat - persoană juridică.

**Se va sublinia varianta de răspuns potrivită

***Se completează cu acţionarii/asociaţii persoane fizice şi/sau juridice şi beneficiarii efectivi ai acestora şi valoarea participaţiilor aferente fiecărui acţionar/asociat/beneficiar efectiv.

______________

(data)

_____________________________

(semnătura persoanei împuternicite

a persoanei juridice)

Anexa nr.9

la Regulamentul privind licenţierea

brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare

DECLARAŢIE

(contabil-şef)

Subsemnatul _______________________________ (numele şi prenumele), în calitate de ______________________________________________, declar pe propria răspundere despre :

a) existenţa sau inexistenţa unui conflict de interese şi modul în care acest conflict este gestionat sau remediat, inclusiv o referire la aspectele cuprinse în politica asigurătorului în materie de conflicte de interese sau la orice dispoziţii de gestionare sau de atenuare a conflictelor;

b) studierea cadrului legal şi al actelor normative ale autorităţii de supraveghere aferent domeniului de asigurări;

c) buna reputaţie, cu indicarea, după caz, a sancţiunilor aplicate de către orice autoritate de supraveghere din sectorul financiar sau pentru cetăţenii străini – de către autorităţile similare din ţara de origine;

d) cunoaşterea limbii române;

e) cunoaşterea evidenţei contabile în asigurări.

Totodată, cunoscând prevederile Codului penal privind falsul în declaraţii, declar pe propria răspundere că toate informaţiile sunt complete şi conforme cu realitatea şi că nu există alte fapte relevante care trebuie aduse la cunoştinţa autorităţii de supraveghere.

__________________

(data)

__________________________

(semnătura persoanei)

Anexa nr.10 la Regulamentul privind licenţierea brokerului de asigurare şi/sau de reasigurare REGISTRUL personalului propriu şi al asistenţilor în brokeraj
Numărul de ordine (cod unic)	Numele, prenumele Denumirea	Codul IDNO /Codul IDNP	Funcţia deţinută	Data înregistrării în Registru	Temeiul de înregistrare în Registru	Data radierii din Registru	Confirmarea cerinţelor de pregătire profesională al personalului propriu/asistent în brokeraj	Indicatorii financiari ai asistenţilor în brokeraj*		Menţiuni
Numărul de ordine (cod unic)	Numele, prenumele Denumirea	Codul IDNO /Codul IDNP	Funcţia deţinută	Data înregistrării în Registru	Temeiul de înregistrare în Registru	Data radierii din Registru		Venitul din servicii de intermediere	venitul din activitatea operaţională (profesională) principală (de bază)	Menţiuni
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11


	____________________________________ (semnătura conducătorului brokerului) _____________________________ (semnătura contabilul-şef)
MODUL DE COMPLETARE a Registrului personalului propriu şi al asistenţilor în brokeraj 1) Numărul de rând (codul unic) – se completează prin atribuirea numărului de rând. Numărul de rând este unic pentru fiecare persoană şi nu poate fi radiat din Registru. În cazul modificării datelor din Registru pentru o anumită persoană, datele noi se înscriu în locul celor vechi, despre care fapt se vor face menţiunile necesare. 2) Numele, prenumele/Denumirea – se indică numele şi prenumele persoanei fizice – personal propriu/asistent în brokeraj, denumirea – în cazul când asistentul în brokeraj este persoană juridică. 3) Codul IDNO/Codul IDNP – pentru persoane fizice se va indica codul conform datelor buletinului de identitate, pentru persoane juridice/întreprinzători individuali – numărul de identificare de stat, conform extrasului din Registrul de stat al persoanelor juridice, sau datele din Buletinul electronic. 4) Funcţia deţinută – pentru personalul propriu, se va indica funcţia deţinută în cadrul entităţii, pentru asistenţii în brokeraj - persoane juridice/întreprinzători individuali, se va completa cu genul de activitate desfăşurat. 5) Data înregistrării în Registru – se indica data înregistrării personalului propriu/asistentului în brokeraj. 6) Temeiul de înregistrare în Registru – se indica tipul contractului (contract individual de muncă etc.) în baza căruia este angajat personalul propriu/asistentul în brokeraj. 7) Data radierii din Registru – se indică data rezilierii/încetării contractului/actului juridic în baza căruia activează personalul propriu/asistentul în brokeraj. 8) Confirmarea cerinţelor de pregătire profesională al personalului propriu/asistent în brokeraj - se indica numărul şi data eliberării certificatului de calificare în asigurări pentru personalul propriu cu atribuţii de intermediere sau confirmării privind participarea persoanei la cel puţin 20 de ore academice pe an, organizate de către asigurător, în scopul instruirii, pentru asistenţii în brokeraj. 9), 10) Indicatorii financiari ai asistenţilor în brokeraj – se indică date din evidenţa contabilă, corespunzător, venitul din servicii de intermediere şi venitul din activitatea (profesională) principală (de bază). Datele respective se vor regăsi în situaţiile financiare anuale. PREZENTAREA Registrului personalului propriu şi al asistenţilor în brokeraj Registrul personalului propriu şi al asistenţilor în brokeraj se prezintă autorităţii de supraveghere până la data de 31 martie a anului următor perioadei de gestiune, pe suport de hârtie şi în format electronic (format Microsoft Excel). În cazul divergenţelor între datele înscrise în Registrul pe suport de hârtie şi în Registrul electronic, se consideră ca fiind veridice datele înscrise în Registrul pe suport de hârtie.