Hotărâre nr.65/10 din 22.12.2022 cu privire la aprobarea Regulamentului privind autorizarea agenţilor de distribuţie şi activitatea de distribuţie a planurilor de pensii facultative
COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE
H O T Ă R Â R E
cu privire la aprobarea Regulamentului privind
autorizarea agenţilor de distribuţie şi activitatea
de distribuţie a planurilor de pensii facultative
nr. 65/10 din 22.12.2022
(în vigoare 24.01.2023)
Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 17-20 art. 58 din 24.01.2023
* * *
ÎNREGISTRAT:
Ministerul Justiţiei
al Republicii Moldova
nr.1772 din 18 ianuarie 2023
Ministru __________ Sergiu LITVINENCO
În temeiul art.12 alin.(3) şi alin.(9) din Legea nr.198/2020 privind fondurile de pensii facultative (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2020, nr.344-351, art.227), Comisia Naţională a Pieţei Financiare
HOTĂRĂŞTE:
1. Se aprobă Regulamentul privind autorizarea agenţilor de distribuţie şi activitatea de distribuţie a planurilor de pensii facultative (se anexează).
2. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
| PREŞEDINTE | Cornelia COZLOVSCHI |
| Nr.65/10. Chişinău, 22 decembrie 2022. | |
Aprobat
prin Hotărârea CNPF
nr.65/10 din 22 decembrie 2022
REGULAMENT
privind autorizarea agenţilor de distribuţie şi activitatea
de distribuţie a planurilor de pensii facultative
Capitolul I
DISPOZIŢII GENERALE
1. Regulamentul privind autorizarea agenţilor de distribuţie şi activitatea de distribuţie a planurilor de pensii facultative (în continuare – Regulament) reglementează:
1) activitatea de distribuţie a planurilor de pensii facultative (în continuare – activitate de distribuţie);
2) condiţiile şi procedura de autorizare a agenţilor de distribuţie;
3) cerinţele profesionale pe care trebuie să le îndeplinească agentul de distribuţie persoană fizică şi angajaţii agenţilor de distribuţie persoane juridice şi ai administratorului fondului de pensii facultative (în continuare – fond de pensii), implicaţi în activitatea de distribuţie;
4) datele ce se înscriu în Registrul agenţilor de distribuţie autorizaţi;
5) obligaţiile administratorului privind supravegherea agenţilor de distribuţie.
2. Prezentul Regulament se aplică:
1) administratorilor fondurilor de pensii facultative (în continuare – administrator);
2) asigurătorilor (reasigurătorilor), societăţilor de administrare a investiţiilor, societăţilor de administrare fiduciară a investiţiilor, precum şi intermediarilor în asigurări (reasigurări), în calitatea lor de agenţi de distribuţie, autorizaţi de către Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – CNPF) pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie.
3. Termenii şi expresiile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţia prevăzută în Legea nr.198/2020 privind fondurile de pensii facultative (în continuare – Legea nr.198/2020). În sensul prezentului Regulament, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
autorizarea agenţilor de distribuţie – înscrierea agenţilor de distribuţie în Registrul agenţilor de distribuţie autorizaţi, ţinut de CNPF;
prospectul simplificat – documentul standardizat, elaborat de administrator, care cuprinde componenţa prospectului planului de pensii facultative, avizat de CNPF, prin care se aduce la cunoştinţă participanţilor fondului de pensii un set minim de informaţii cu privire la respectivul plan de pensii, prevăzute la art.6 alin.(1) din Legea nr.198/2020, expuse într-un mod accesibil, pentru a se înţelege natura planului de pensii oferit şi riscurile asociate acestuia;
Registrul agenţilor de distribuţie autorizaţi (în continuare – Registru) – ansamblul sistematizat şi public al datelor şi informaţiilor privind agenţii de distribuţie şi administratorii care desfăşoară activităţi de distribuţie, precum şi angajaţii acestora, implicaţi în activitatea de distribuţie, ţinut de CNPF.
Capitolul II
ACTIVITATEA DE DISTRIBUŢIE A PLANURILOR DE PENSII
4. Activitatea de distribuţie constă în:
1) informarea persoanei eligibile cu privire la condiţiile planului de pensii facultative, prospectul planului de pensii facultative (în continuare – prospect), drepturile şi obligaţiile părţilor implicate, precum şi cu privire la natura riscurilor asociate planului de pensii facultative;
2) punerea, în mod gratuit, la dispoziţia persoanei eligibile a prospectului simplificat şi, la cerere, a prospectului detaliat;
3) informarea persoanei eligibile cu privire la condiţiile şi modalitatea de aderare la un fond de pensii;
4) obţinerea acordului de aderare a persoanei eligibile la fondul de pensii, prin semnarea contractului individual de aderare;
5) oferirea altor informaţii, potrivit prevederilor art.12 alin.(5), (6) şi (8) din Legea nr.198/2020.
5. Activitatea de distribuţie, de rând cu administratorul, poate fi desfăşurată, în baza unui mandat acordat de administrator de către agenţii de distribuţie înscrişi în Registru, în corespundere cu prevederile Legii nr.198/2020 şi cele ale prezentului Regulament.
6. În cazul în care activitatea de distribuţie este desfăşurată direct de administrator, angajaţii acestuia, implicaţi în activitatea de distribuţie, trebuie să corespundă cerinţelor prevăzute la capitolul V.
7. Agentul de distribuţie persoană fizică desfăşoară activitatea de distribuţie numai pentru un singur administrator.
8. Agentul de distribuţie persoană fizică poate desfăşura activitatea de distribuţie dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii:
1) a încheiat un contract pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie a planurilor de pensii cu un singur administrator, sub condiţia suspensivă de intrare în vigoare la data adoptării a deciziei CNPF privind înscrierea în Registru;
2) a fost înscris în Registrul ţinut de către CNPF.
9. Agentul de distribuţie persoană juridică poate desfăşura activitatea de distribuţie pentru toţi administratorii.
10. Agentul de distribuţie persoană juridică poate desfăşura activitatea de distribuţie dacă îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii:
1) dispune de acordul prealabil al autorităţii care reglementează activităţile persoanei juridice, stabilite la pct.2 sbp. 2), pentru a desfăşura activitatea de distribuţie;
2) are cel puţin un contract pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie încheiat cu un administrator, sub condiţia suspensivă de intrare în vigoare la data adoptării a deciziei CNPF privind înscrierea în Registru;
3) a fost înscris în Registrul ţinut de către CNPF;
4) angajaţii acestuia, implicaţi în activitatea de distribuţie, corespund cerinţelor prevăzute la capitolul V.
11. Agentul de distribuţie persoană juridică şi angajaţii acestuia, implicaţi în activitatea de distribuţie, desfăşoară activitatea de distribuţie numai pentru administratorii cu care agentul de distribuţie persoană juridică are încheiate contracte.
12. Administratorul elaborează proceduri de lucru pentru agenţii de distribuţie cu care are relaţii contractuale, iar agentul de distribuţie persoană juridică elaborează proceduri de lucru pentru angajaţii implicaţii în activitatea de distribuţie.
13. Activitatea agentului de distribuţie este remunerată din contul administratorului.
Capitolul III
PROCEDURA DE ÎNSCRIERE ÎN REGISTRUL
AGENŢILOR DE DISTRIBUŢIE AUTORIZAŢI
Secţiunea 1
Înscrierea persoanelor juridice în Registrul
agenţilor de distribuţie autorizaţi
14. Pentru a fi înscrisă în Registru, persoana juridică care intenţionează să obţină calitatea de agent de distribuţie persoană juridică trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:
1) să aibă înscris în statutul societăţii, în corespundere cu Clasificatorul activităţilor din economia Moldovei, următorul tip de activitate – "alte activităţi auxiliare de asigurări şi fonduri de pensii";
2) să fie autorizată în condiţiile legislaţiei care reglementează activităţile stabilite la pct.2 sbp.2);
3) să aibă cel puţin un contract încheiat cu un administrator pentru care urmează să desfăşoare activitatea de distribuţie, sub condiţia suspensivă de intrare în vigoare la data adoptării a deciziei CNPF privind înscrierea în Registru;
4) să nu fie în procedură de reorganizare şi/sau lichidare;
5) să desemneze, din cadrul societăţii, cel puţin o persoană responsabilă cu activitatea de distribuţie.
6) să nu fi fost sancţionată, în ultimele 24 de luni, de către autoritatea care supraveghează activităţile specificate la pct.2 sbp.2).
15. În scopul desfăşurării activităţii de distribuţie, persoana juridică eligibilă depune la CNPF o cerere pentru a fi înscrisă în Registru, însoţită de următoarele documente:
1) copia statutului actualizat, având înscris în obiectul de activitate "alte activităţi auxiliare de asigurări şi fonduri de pensii", în corespundere cu Clasificatorul activităţilor din economia Moldovei;
2) contractul/contractele încheiat/încheiate cu administratorul/administratorii pentru care urmează să desfăşoare activitate de distribuţie, sub condiţia suspensivă de intrare în vigoare la data adoptării a deciziei CNPF privind înscrierea în Registru;
3) actul intern prin care se desemnează cel puţin o persoană responsabilă de activitatea de distribuţie şi angajaţii care vor fi implicaţi în activitatea de distribuţie împreună cu:
a) datele de identificare (numele, prenumele, IDNP, seria şi numărul actului de identitate) şi datele de contact;
b) copiile contractelor de muncă, însoţite de copiile fişelor postului;
c) cazierele judiciare, în original;
d) copiile certificatelor de absolvire a cursurilor pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie, în condiţiile prevăzute la capitolul V;
4) declaraţia pe propria răspundere a persoanei care gestionează activitatea agentului de distribuţie persoană juridică, din care reiese că, pentru fiecare angajat care va fi implicat în activitatea de distribuţie, are constituit dosarul prevăzut la pct.53;
5) declaraţia pe propria răspundere a persoanei care gestionează activitatea agentului de distribuţie persoană juridică, cu referire la întrunirea condiţiei stabilite la pct.14 sbp.6);
6) dovada achitării taxei de înscriere în Registru.
16. Pe un termen de cel puţin 5 ani de la încetarea relaţiei de afaceri cu administratorul, agentul de distribuţie persoană juridică păstrează pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie, în arhiva proprie, documentele menţionate la pct.53, în original şi pe suport de hârtie, şi le prezintă CNPF la solicitare.
17. CNPF examinează cererea şi documentele depuse pentru înscrierea în Registru şi, în termen de 30 de zile din data înregistrării dosarului complet al solicitantului, aprobă sau respinge această cerere.
18. În cazul în care, în urma examinării documentelor prezentate, se constată că acestea au fost întocmite cu abateri de la prevederile legislaţiei şi/sau au fost prezentate incomplet, în termen de cel mult 7 zile din data constatării neconformităţilor, dar nu mai târziu de 10 zile înainte de expirarea termenului de examinare, CNPF notifică despre acest fapt solicitantul, cu indicarea modului şi a termenului de înlăturare a abaterilor constatate.
19. CNPF poate verifica orice aspect legat de cererea de înscriere în Registru, fiind îndreptăţită să se adreseze autorităţilor competente sau să solicite alte documente şi informaţii din alte surse. Până la recepţionarea răspunsurilor de la autorităţile vizate, termenul de examinare a cererii depuse se suspendă.
Secţiunea 2
Înscrierea persoanelor fizice în Registrul
agenţilor de distribuţie autorizaţi
20. Pentru a fi înscrisă în Registru, persoana fizică care intenţionează să obţină calitatea de agent de distribuţie persoană fizică trebuie să îndeplinească cumulativ următoarele condiţii:
1) nu a fost sancţionată în ultimele 24 de luni de către autoritatea care reglementează activitatea autorizată a persoanei fizice, cu interdicţia temporară sau definitivă de a desfăşura activităţi în sistemul în care a activat;
2) nu a fost condamnată, printr-o sentinţă rămasă definitivă, pentru infracţiuni economice, contra patrimoniului sau infracţiuni de corupţie;
3) a obţinut certificatul de absolvire a cursului pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie, în condiţiile prevăzute la capitolul V;
4) are un contract pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie a planurilor de pensii facultative încheiat cu un singur administrator, sub condiţia suspensivă de intrare în vigoare la data adoptării a deciziei CNPF privind înscrierea în Registru;
5) a fost achitată taxa de înscriere în Registru.
21. Înscrierea în Registru este condiţionată de depunerea de către persoana fizică a unei cereri în adresa CNPF, însoţită de următoarele documente şi informaţii:
1) datele de identificare (numele, prenumele, IDNP, seria şi numărul actului de identitate) şi datele de contact;
2) cazierul judiciar, în original;
3) copiile certificatelor de absolvire a cursurilor pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie, în condiţiile prevăzute la capitolul V;
4) contractul încheiat cu administratorul pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie, sub condiţia suspensivă de intrare în vigoare la data adoptării a deciziei CNPF privind înscrierea în Registru;
5) declaraţia pe propria răspundere a persoanei care gestionează activitatea administratorului sau a agentului de distribuţie persoană juridică, din care reiese că, pentru fiecare angajat care va fi implicat în activitatea de distribuţie, are constituit dosarul prevăzut la pct.53.
6) declaraţia pe propria răspundere, cu referire la întrunirea condiţiei stabilite la pct.20 sbp. 1);
7) dovada achitării taxei de înscriere în Registru.
22. Pct. 17, 18 şi 19 se aplică corespunzător procedurii de înregistrare a persoanelor fizice în Registru.
Secţiunea 3
Modul de ţinere a Registrului agenţilor de distribuţie autorizaţi
23. Registrul este ţinut, în formă electronică, de către CNPF în conformitate cu Legea nr.71/2007 cu privire la registre.
24. Registrul conţine următoarele informaţii:
1) pentru agenţii de distribuţie persoane fizice:
a) numărul de ordine al înscrierii;
b) numele, prenumele;
c) IDNP;
d) adresa de domiciliu;
e) date de contact (adresa de e-mail, numere de telefon);
f) data eliberării certificatului de absolvire a cursului pentru agenţii de distribuţie persoane fizice;
g) denumirea administratorului în al cărui nume desfăşoară activitatea de distribuţie;
h) numărul şi data deciziei CNPF cu privire la înscrierea în Registru;
i) numărul şi data deciziei CNPF cu privire la suspendarea activităţii/radierea din Registru, după caz.
2) pentru agenţii de distribuţie persoane juridice:
a) numărul de ordine al înscrierii;
b) denumirea completă;
c) IDNO;
d) adresa juridică;
e) persoana cu funcţie de răspundere;
f) date de contact (adresa de e-mail, numere de telefon, fax);
g) denumirea administratorului/administratorilor în al cărui nume desfăşoară activitatea de distribuţie;
h) datele de la sbp. 1) lit.b) – f);
i) numărul şi data deciziei CNPF cu privire la înscrierea în Registru;
j) numărul şi data deciziei CNPF cu privire la suspendarea activităţii/radierea din Registru, după caz.
25. Informaţiile stocate în Registru, cu excepţia celor prevăzute la pct.24 sbp. 1) lit.c) – e), se fac publice prin intermediul paginii web oficiale a CNPF.
26. Informaţiile publice, stocate în Registru, se actualizează în fiecare zi lucrătoare.
Secţiunea 4
Modificarea datelor înscriere în Registrul agenţilor de distribuţie
27. În cazul modificării datelor ce se conţin în Registru, agentul de distribuţie sau, după caz, administratorul, în termen de până la 7 zile de la producerea acestora, depune la CNPF o cerere de modificare a datelor ce se conţin în Registru, cu anexarea copiilor documentelor modificate.
28. CNPF, în termen de 15 zile de la data depunerii cererii prevăzute la pct.27 şi a documentelor conexe, adoptă decizia privind modificarea datelor în Registru, ţinându-se cont de modificările indicate în cerere.
29. Taxa pentru modificarea datelor în Registru se stabileşte în mărime de 10 la sută din taxa pentru înscrierea iniţială în acest registru.
Secţiunea 5
Suspendarea activităţii de distribuţie a planurilor de pensii
30. După înscrierea în Registru, agentul de distribuţie poate solicita CNPF suspendarea activităţii de distribuţie pentru o anumită perioadă de timp, dar nu mai mult de 3 ani. Cererea repetată de suspendare a activităţii nu poate fi depusă mai devreme de un an după expirarea termenului anterior de suspendare.
31. În vederea suspendării activităţii de distribuţie, agentul de distribuţie persoană juridică trebuie să depună la CNPF o cerere, la care se anexează următoarele documente:
1) copia hotărârii organului statutar competent privind aprobarea suspendării activităţii, autentificată cu semnătura persoanei care gestionează activitatea agentului de distribuţie;
2) dovada notificării administratorilor în legătură cu suspendarea activităţii.
32. În vederea suspendării activităţii agentului de distribuţie persoană fizică, acesta depune la CNPF o cerere, la care se anexează dovada notificării administratorului în legătură cu suspendarea activităţii.
33. Suspendarea licenţei administratorului atrage după sine suspendarea de drept a activităţii de distribuţie.
34. Cu 30 de zile înainte de expirarea perioadei de suspendare a activităţii agentului de distribuţie, acesta solicită, prin cerere, de la CNPF reluarea activităţii sau renunţarea la activitatea de distribuţie.
35. În vederea reluării activităţii de distribuţie, agentul de distribuţie persoană juridică trebuie să anexeze la cererea depusă în acest sens hotărârea organului statutar competent privind aprobarea reluării activităţii societăţii, precum şi actele din care să rezulte că acesta întruneşte condiţiile care au stat la baza înscrierii lui în Registru.
36. În situaţia în care CNPF nu este notificată în termenul prevăzut la pct.34, aceasta recurge la radierea agentului de distribuţie din Registru.
37. La suspendarea/reluarea activităţii de distribuţie se aplică corespunzător prevederile pct.28.
Capitolul IV
RADIEREA DIN REGISTRUL AGENŢILOR
DE DISTRIBUŢIE AUTORIZAŢI
Secţiunea 1
Radierea persoanelor juridice din Registrul
agenţilor de distribuţie autorizaţi
38. CNPF poate radia persoana juridică din Registru în următoarele cazuri:
1) dacă persoana a fost înscrisă în Registru în baza unor informaţii sau documente false ori care au indus în eroare;
2) în situaţia în care nu mai îndeplineşte condiţiile de înscriere în Registru şi nu s-a conformat prescripţiei CNPF în acest sens;
3) în cazul desfăşurării activităţii de distribuţie, cu încălcarea dispoziţiilor prezentului Regulament;
4) în cazul în care nu a început activitatea de distribuţie, în termen de 12 luni din data înscrierii în Registru, sau nu a desfăşurat activitatea de distribuţie, pentru o perioadă mai mare de 6 luni consecutive;
5) în cazul în care agentului de distribuţie i-a fost retrasă autorizaţia aferentă activităţii stabilite la pct.2 sbp. 2);
6) în cazul în care agentul de distribuţie persoană juridică nu solicită CNPF reluarea activităţii de distribuţie, conform pct.34;
7) la cererea agentului de distribuţie persoană juridică.
39. Pentru radierea persoanei juridice din Registru, conform pct.38 sbp.7), aceasta trebuie să depună la CNPF o cerere însoţită de următoarele documente:
1) hotărârea organului statutar competent al societăţii privind încetarea activităţii stabilite la pct.2 sbp.2) sau modificarea genului de activitate, în original;
2) dovada notificării administratorilor cu privire la încetarea contractelor încheiate pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie.
40. În termen de 30 de zile de la data înregistrării dosarului complet al solicitantului, CNPF examinează şi hotărăşte cu privire la radierea din Registru.
41. Contractele încheiate cu administratorul pentru care desfăşoară activitate de distribuţie a planurilor de pensii îşi încetează de drept valabilitatea la data adoptării deciziei CNPF privind radierea agentului de distribuţie persoană juridică din Registru.
Secţiunea 2
Radierea persoanelor fizice din Registrul
agenţilor de distribuţie autorizaţi
42. CNPF poate radia persoana fizică din Registru în următoarele cazuri:
1) în baza cererii de retragere a înscrierii, care va include şi motivele depunerii cererii;
2) dacă înscrierea în Registru a fost obţinută pe baza unor informaţii sau documente false ori care au indus în eroare;
3) în situaţia în care nu mai este îndeplinită oricare dintre condiţiile avute în vedere la înscrierea în Registru;
4) în cazul desfăşurării activităţii de distribuţie, cu încălcarea dispoziţiilor prezentului Regulament.
43. Agentul de distribuţie persoană fizică este obligat ca, odată cu solicitarea menţionată la pct.42 sbp.1), să transmită administratorului toate documentele aferente desfăşurării activităţii de distribuţie.
44. În situaţia în care agentul de distribuţie persoană fizică nu mai este în posesia unor documente aferente desfăşurării activităţii de distribuţie, acesta transmite administratorului o declaraţie pe propria răspundere în care precizează documentele care lipsesc şi justifică fiecare situaţie.
45. Prevederile pct.40 şi 41 se aplică corespunzător agenţilor de distribuţie persoane fizice.
Capitolul V
PREGĂTIREA PERSOANELOR IMPLICATE ÎN ACTIVITATEA
DE DISTRIBUŢIE A PLANURILOR DE PENSII
46. Pregătirea persoanelor fizice implicate în activitatea de distribuţie este în sarcina administratorilor sau agenţilor de distribuţie persoane juridice.
47. Activităţile de formare teoretică şi practică a persoanelor implicate în activitatea de distribuţie în cadrul programului de pregătire profesională organizat de administrator sau de agentul de distribuţie persoană juridică se desfăşoară numai de către formatorii care îndeplinesc cumulativ următoarele condiţii:
1) au absolvit o instituţie de învăţământ superior;
2) au absolvit un program pentru ocupaţia de formator;
3) au experienţă de minimum un an în domeniul fondurilor de pensii facultative, în ţară şi/sau peste hotare;
4) nu au fost condamnaţi, printr-o sentinţă rămasă definitivă, pentru infracţiuni în legătură cu activitatea desfăşurată sau pentru fapte de corupţie şi de spălare de bani, pentru infracţiuni contra patrimoniului, pentru abuz, luare sau dare de mită, fals şi uz de fals, deturnare de fonduri sau evaziune fiscală.
48. Activităţile de formare teoretică şi practică, precum şi examinarea persoanelor implicate în activitatea de distribuţie în cadrul programului de pregătire profesională organizat de administrator sau de agentul de distribuţie persoană juridică se pot desfăşura şi prin intermediul unor platforme electronice, gestionate de un formator.
49. Administratorul şi agentul de distribuţie persoană juridică au obligaţia de a ţine evidenţa formatorilor care desfăşoară cursurile pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie, însoţită de următoarele documente:
1) curriculum vitae, elaborat în formatul Europass, semnat şi datat, în care se precizează studiile şi cursurile de formare relevante, experienţa profesională, inclusiv denumirea tuturor organizaţiilor pentru care a lucrat persoana în cauză, natura şi durata atribuţiilor îndeplinite, în special în ceea ce priveşte activităţile care prezintă relevanţă pentru funcţia avută în vedere;
2) copia legalizată a diplomei privind studiile universitare;
3) copia certificatului de absolvire a unui program pentru ocupaţia de formator;
4) cazierul juridic, în original.
50. Cursul pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie şi testul de absolvire a acestuia sunt organizate pe baza unei tematici avizate de către CNPF şi publicate pe pagina web oficială a autorității.
51. Administratorul şi agentul de distribuţie persoană juridică au obligaţia de a actualiza tematica proprie cu ocazia desfăşurării cursului pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie, în conformitate cu actele normative aplicabile şi de a transmite CNPF o notificare în acest sens, cu anexarea tematicii actualizate.
52. CNPF transmite, în termen de 15 zile de la data înregistrării notificării, observaţii cu privire la modificările aduse acesteia, dacă este cazul.
53. Pentru fiecare persoană înscrisă la curs, administratorul sau agentul de distribuţie persoană juridică are obligaţia să întocmească un dosar care să conţină cel puţin următoarele documente:
1) copia actului de identitate;
2) declaraţia pe propria răspundere a persoanei înscrise la curs, din care să reiasă că nu a fost condamnat printr-o sentinţă rămasă definitivă pentru săvârşirea infracţiunilor economice, contra patrimoniului sau a infracţiunilor de corupţie;
3) declaraţia pe propria răspundere a persoanei înscrise la curs, din care să reiasă că nu a fost sancţionată de către autorităţi, cu interdicţia temporară ori definitivă de a desfăşura activităţi în domeniul financiar.
54. Administratorul şi agentul de distribuţie persoană juridică au obligaţia de a se asigura că persoanele fizice care intenţionează să dobândească calitatea de agent de distribuţie persoană fizică şi se înscriu la cursurile pentru persoanele fizice implicate în activitatea de distribuţie a planurilor de pensii îndeplinesc condiţiile prevăzute la pct.20 sbp.1) şi 2).
55. În termen de 30 de zile de la data promovării testului de absolvire, administratorul sau agentul de distribuţie persoană juridică, după caz, acordă certificatul de absolvire a cursului. Certificatul de absolvire a cursului este valabil pentru 4 ani şi se păstrează la dosar.
56. Administratorul şi agentul de distribuţie persoană juridică păstrează evidenţa şi solicită actualizarea dosarelor, dacă este cazul.
CAPITOLUL VI
OBLIGAŢIILE ADMINISTRATORULUI ŞI ALE PERSOANELOR
IMPLICATE ÎN ACTIVITATEA DE DISTRIBUŢIE
57. Administratorul ţine evidenţa şi actualizează datele aferente agenţilor de distribuţie şi/sau angajaţilor implicaţi în activitatea de distribuţie, după caz, care să cuprindă cel puţin următoarele informaţii:
1) datele de identificare ale acestora;
2) formularele tipizate ale contractelor individuale de aderare, puse la dispoziţia agenţilor de distribuţie, în vederea obţinerii acordului de aderare al persoanelor eligibile;
3) contractele individuale de aderare semnate de persoanele eligibile;
4) contractele individuale de aderare completate eronat şi/sau nesemnate de către persoana eligibilă, contractele individuale de aderare necompletate care nu mai îndeplinesc cerinţele de integritate şi contractele individuale de aderare care nu mai sunt în vigoare, întrucât forma şi conţinutul acestora au fost modificate conform actelor normative;
5) plăţile comisioanelor efectuate către fiecare agent de distribuţie;
6) măsurile dispuse împotriva agenţilor de distribuţie ca urmare a nerespectării prevederilor contractuale.
58. Agenţii de distribuţie transmit administratorului:
1) contractele individuale de aderare semnate de persoanele eligibile, în original, în termen de 7 zile de la data semnării;
2) trimestrial, o evidenţă a documentelor prevăzute la pct.57 sbp.4).
59. Agenţii de distribuţie nu pot transmite altor agenţi de distribuţie contractele individuale de aderare primite de la administrator, în baza documentelor care fac dovada predării-primirii acestora.
60. Administratorul întocmeşte şi păstrează documentele care fac dovada predării-primirii de la agenţii de distribuţie a contractelor individuale de aderare semnate de persoanele eligibile.
61. Administratorul verifică dacă contractele individuale de aderare conţin semnăturile persoanei care a aderat şi ale agentului de distribuţie persoană fizică sau ale angajatului implicat în activitatea de distribuţie.
62. Administratorul notifică CNPF referitor la contractele încheiate cu agenţii de distribuţie pentru desfăşurarea activităţii de distribuţie aflate în derulare, precum şi încetarea acestora.
63. Notificarea cu privire la încheierea/încetarea contractului prevăzut la pct.62 se transmite CNPF în termen de 4 zile de la data încheierii/încetării acestuia şi conţine următoarele informaţii:
1) denumirea agentului de distribuţie;
2) numărul şi data încheierii/încetării contractului.
64. Persoanele implicate în activitatea de distribuţie prezintă persoanelor eligibile, în vederea obţinerii acordului de aderare la un fond de pensii, doar informaţii care corespund realităţii privind administratorul şi/sau fondul de pensii.
65. Agenţii de distribuţie persoane juridice utilizează doar materiale publicitare avizate de către persoana care conduce structura de control intern din cadrul administratorului.
66. În situaţiile de radiere din Registru a agenţilor de distribuţie persoane fizice, administratorul se asigură că acestea au predat toate documentele aferente desfăşurării activităţii de distribuţie.
67. Agenţii de distribuţie nu participă în operaţiunile de virare/depunere în contul colector al fondului de pensii a contribuţiei participanţilor în numele acestora.
68. În situaţia în care administratorul şi agentul de distribuţie persoană juridică constată încălcarea prevederilor actelor normative de către persoanele implicate în activitatea de distribuţie, persoana eligibilă sau participantul, administratorul/agentul de distribuţie persoană juridică notifică CNPF, în termen de 10 zile lucrătoare de la data în care au luat cunoştinţă de încălcările respective, despre măsurile întreprinse faţă de agentul de distribuţie persoană juridică/fizică şi în raport cu persoana eligibilă sau participantul.