Hotărîre nr.158 din 16.06.2016 cu privire la modificarea şi completarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea unor

acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 158  din  16.06.2016

 (în vigoare 01.08.2016) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 184-192 art. 1151 din 01.07.2016

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministrul Justiţiei

al Republicii Moldova

Vladimir CEBOTARI

nr.1121 din 23 iunie 2016

În temeiul art.5 lit.f), art.11 alin.(1), art.27 lit.c) şi art.49² lit. a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, şi art.49 alin.(3), art.93 alin.(2) lit.b) şi art.94 alin.(1) lit.c) din Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la transferul de credit, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.157 din 1 august 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191-197, art.1370), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.936 din 30 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) Punctul 1 se completează la final cu cuvintele “şi alţi participanţi la sistemul automatizat de plăţi interbancare”;

2) La punctul 2, după noţiunea “Transfer de credit” se completează cu textul: “Transfer de credit pe baza unui fişier de grup – reprezintă mai multe transferuri ordonate de un singur plătitor către mai mulţi beneficiari, care sunt grupate în vederea transmiterii.”;

3) La punctul 8, textul “Anexa nr.1 în cazul transferului de credit în moneda naţională cu utilizarea numărului contului de plăţi sau” şi cuvintele “în cazul transferului de credit în moneda naţională cu utilizarea codului IBAN” se exclud;

4) La pct.24 subpunctul 2) va avea următorul conţinut: “codul IBAN”.

5) După punctul 24 se completează cu punctul 24¹ cu următorul cuprins:

“24¹. În cazul transferurilor de credit pe baza unui fişier de grup efectuate de un singur plătitor către mai mulţi beneficiari ai căror prestatori de servicii de plată activează în afara Republicii Moldova, pct.24 nu se aplică transferurilor individuale grupate, cu condiţia ca fişierul de grup să cuprindă informaţii complete cu privire la plătitor conform pct.24 şi ca transferurile individuale să fie însoţite de codul IBAN al plătitorului.”;

6) La punctul 34, cuvîntul “internaţional” se substituie cu textul “efectuat prin intermediul reţelei SWIFT”, iar la punctul 35 cuvîntul “internaţionale” se substituie cu textul “efectuate prin intermediul reţelei SWIFT”,

7) La punctul 36, cuvîntul “internaţionale” se exclude;

8) După punctul 36 se completează cu punctul 36¹ cu următorul cuprins:

“36¹. Prestatorii intermediari urmează să se asigure că toate informaţiile primite cu privire la plătitor care însoţesc un transfer de credit sunt păstrate cu acest transfer.”;

9) La punctul 38, sintagma “cont bancar” se substituie cu sintagma “cod IBAN”;

10) La punctul 40, textul “contului bancar, în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.1, sau” şi textul “ , în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.5,” se exclud;

11) La punctul 41, textul “contul bancar, la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.1, sau” şi textul “ , la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.5,” se exclud;

12) La punctul 42, textul “contul bancar, la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.1, sau”, textul “, în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.5,”, textul “contul bancar, la utilizarea modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.1, sau” şi textul “, în cazul utilizării modelului ordinului de plată prezentat în Anexa nr.5,” se exclud;

13) După punctul 44 se completează cu punctul 44¹ şi 44² cu următorul cuprins:

“44¹. În cazul în care prestatorul beneficiar constată că informaţiile cu privire la plătitor furnizate conform pct.24 lipsesc sau sunt incomplete, acesta respinge transferul sau solicită informaţii complete cu privire la plătitor.

“44². În cazul transferurilor de credit pe baza unui fişier de grup pentru care prestatorul plătitor activează în afara Republicii Moldova, informaţiile complete cu privire la plătitor prevăzute la pct.44 vor fi indicate numai la transferul de credit pe baza unui fişier de grup, dar nu şi la transferurile individuale grupate în fişierul respectiv.”

14) După punctul 47 se completează cu punctul 47¹ cu următorul cuprins:

“47¹. În cazul în care prestatorul de servicii de plată omite în mod regulat să furnizeze informaţiile obligatorii cu privire la plătitor, prestatorul beneficiar ia măsuri care pot consta, mai întîi, în emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene, înainte fie de a respinge orice transfer de credit nou care provine de la acest prestator de servicii de plată, fie de a decide, dacă este cazul, să restrîngă sau să înceteze relaţia comercială cu respectivul prestator de servicii de plată.”.

15) Titlul Capitului IX se completează la final cu textul “ŞI ALŢI PARTICIPANŢI AI SISTEMULUI AUTOMATIZAT DE PLĂŢI INTERBANCARE”;

16) La punctul 51, după cuvîntul “Băncile” se completează cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la supct. 2.5 lit.a), c), d) şi f) din Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144)”, cuvintele “sunt obligate să genereze/utilizeze” se substituie cu textul “vor genera/utiliza”, cuvintele “în valută străină” se exclud, iar după cuvîntul “Banca” se completează cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare”;

17) La punctul 52, după cuvîntul “Băncile” se completează cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament”, cuvîntul “responsabile” se substituie cu cuvîntul “responsabili”, iar cuvintele “clienţilor săi” se substituie cu cuvintele “clienţilor lor”;

18) La punctul 53, textul “de către bănci, conturilor clienţilor lor,” se exclude, lit.c) se expune în redacţie nouă: “c) următoarele douăzeci de caractere (alfanumerice) – reprezintă identificatorul băncii şi altor participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulamentul (2 caractere), atribuit de către Banca Naţională a Moldovei conform prevederilor pct.54, urmat de identificatorul clientului deservit de bancă şi de către alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament (18 caractere), care conţine contul clientului deschis în bancă şi, la necesitate, alte elemente necesare identificării clientului: codul monedei, codul filialei etc. (codul BBAN). În cazul în care identificatorul clientului are o lungime mai mică de optsprezece, caracterele lipsă se substituie cu zerouri, care se amplasează în faţa acestuia.”, iar lit.d) se abrogă;

19) La punctul 54, după cuvîntul “băncii” se completează cu textul “şi altor participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament”, iar după cuvîntul “bănci” se completează cu textul “sau alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament”;

20) La punctul 56, după cuvîntul “băncile” se completează cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament”, iar cuvîntul “băncilor” se exclude;

21) La punctul 58, cuvintele “sînt obligate să verifice” se substituie cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament vor verifica”;

22) La punctul 59, după cuvintele “banca plătitoare” şi cuvîntul “banca” se completează cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament”;

23) La punctul 62, după cuvîntul “băncile” se completează cu textul “şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament”;

24) La punctul 63, textul “Banca este obligată” se substituie cu textul “Băncile şi alţi participanţi ai sistemului automatizat de plăţi interbancare menţionaţi la pct.51 din prezentul Regulament sunt obligaţi”;

25) Anexa nr.1 se abrogă;

26) La Anexa nr.2:

a) la punctul 7, textul “Numărul contului de plăţi al plătitorului/beneficiarului, maximum 21 simboluri sau codul” se substituie cu cuvîntul “Codul”, iar textul “contului de plăţi al prestatorului de servicii de plată nebancar deschis la bancă sau” se exclude;

b) punctul 11 se abrogă;

c) la punctul 12, după cuvintele “numărul contului de plăţi” se completează cu textul “sau codul IBAN”;

27) La Anexa nr.3:

a) la punctul 14, textul “, iar în cazul în care beneficiarul este o persoană fizică se indică şi adresa acestuia” se exclude;

b) la punctul 19, după cuvintele “numărul contului de plăţi” se completează cu textul “sau codul IBAN”.

2. Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.770 din 3 septembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) La subpunctul 2.9. din Regulament, sintagma “cont bancar” se substituie cu sintagma “cont de decontare”;

2) La subpunctul 5.2, cuvintele “contului bancar” se substituie cu textul “codului IBAN”;

3) La subpunctul 8.4, după textul “sistemul CDN” se completează cu cuvintele “din partea participanţilor (cu excepţia Centrului de Guvernare Electronică)”, iar la final se completează cu textul “Valoarea maximă a documentului de plată iniţiat şi transmis de către Centrul de Guvernare Electronică şi acceptat de sistemul CDN este de 250000 lei”;

4) Subpunctul 12.1 se abrogă;

5) La Anexa 1, la codul 101, sintagmele “transferuri de credit bugetare” şi “transferuri bugetare” să se substituie cu sintagma “transferuri de credit aferente plăţilor bugetare” ;

6) La Anexa 4, la rîndul 2, textul “cu excepţia documentelor de plată aferente transferurilor bugetare procesate în sistemul CDN care au valoarea ≤ 1000 de lei” se exclude, iar rîndul 3 se abrogă.

3. Regulamentul cu privire la activitatea prestatorilor de servicii de plată în sistemele de remitere de bani, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.204 din 15 octombrie 2010 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.231-234, art.900), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.799 din 19 noiembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) La punctul 2 după noţiunea “Riscul operaţional” se completează cu textul:

“Codul unic de identificare al remiterii de bani – combinaţie de litere, numere sau simboluri, stabilită de către prestatorul de servicii de plată participant, utilizat pentru efectuarea remiterii de bani.”;

2) După punctul 35 se completează cu punctul 35¹ cu următorul cuprins:

“35¹. În cazul în care prestatorul de servicii de plată participant al beneficiarului constată că informaţiile cu privire la plătitor specificate la pct.35 lipsesc sau sunt incomplete, acesta respinge remiterea de bani sau solicită informaţii complete cu privire la plătitor.”;

3) După punctul 38 se completează cu punctul 38¹ cu următorul cuprins:

“38¹. În cazul în care prestatorul de servicii de plată omite în mod regulat să furnizeze informaţiile obligatorii cu privire la plătitor, prestatorul de servicii de plată al beneficiarului ia măsuri care pot consta, mai întîi, în emiterea unor avertismente şi stabilirea unor termene, înainte fie de a respinge orice remitere de bani nouă care provine de la acest prestator de servicii de plată, fie de a decide, dacă este cazul, să restrîngă sau să înceteze relaţia comercială cu respectivul prestator de servicii de plată.”.

4. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data de 1 august 2016.