Hotărîre nr.267 din 04.10.2017 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la licenţierea băncilor nr.23/09-01

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea

Regulamentului cu privire la licenţierea băncilor nr. 23/09-01

nr. 267  din  04.10.2017

 (în vigoare 27.10.2017) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 371-382 art. 1944 din 27.10.2017

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1261 din 13.10.2017

Ministru _______ Vladimir CEBOTARI

În conformitate cu art.5 alin.(1) lit.d), 11 alin.(1), 27 alin.(1) lit.c) şi 44 lit.a) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.4, 24¹-24⁸ şi art.40 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, art.122 alin.(2), 133 şi 134 din Legea nr.232 din 03 octombrie 2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

Regulamentul cu privire la licenţierea băncilor nr.23/09-01, aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.37 din 15 august 1996 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1996, nr.56-60, art.74), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.750 la 4 mai 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. În denumirea regulamentului după cuvîntul “băncilor” se completează cu textul “şi filialelor băncilor străine”.

2. Capitolul I va avea următorul cuprins:

“I. APLICAREA

Banca Naţională a Moldovei are dreptul exclusiv de a elibera licenţe băncilor şi filialelor băncilor străine.

Banca străină, care doreşte să deschidă sucursale pe teritoriul Republicii Moldova, trebuie să obţină licenţa Băncii Naţionale a Moldovei, în modul stabilit de prezentul regulament.

Banca străină care doreşte să deschidă filială pe teritoriul Republicii Moldova trebuie să respecte cerinţele şi să obţină licenţa Băncii Naţionale a Moldovei în modul stabilit la capitolul VII⁵ din prezentul regulament.

Noţiunea “bancă” va include şi sucursalele băncilor.”.

3. Capitolul IV se completează cu un alineat cu următorul cuprins: “Conform art.24¹ alin.(4) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, prin derogare de la art.19 alin.(2) din Legea nr.81-XV din 18 martie 2004 cu privire la investiţiile în activitatea de întreprinzător şi art.21 alin.(5) din Legea nr.845-XII din 3 ianuarie 1992 cu privire la antreprenoriat şi întreprinderi, filialele băncilor străine nu sînt persoane juridice. Filialele băncilor străine se înregistrează conform procedurii stabilite în art.12 din Legea nr.220-XVI din 19 octombrie 2007 privind înregistrarea de stat a persoanelor juridice şi a întreprinzătorilor individuali.”.

4. Se completează cu capitolul VII⁵ cu următorul cuprins:

“VII⁵. LICENŢIEREA FILIALEI BĂNCII STRĂINE

A. Filiala băncii străine poate desfăşura în limita licenţei activităţile financiare conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995. Filiala băncii străine nu este în drept să desfăşoare activităţi financiare neprevăzute în licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei şi nu poate excede obiectul de activitate al băncii străine licenţiate de autoritatea competentă din ţara de origine.

B. Filiala băncii străine trebuie să dispună de un capital de dotare care nu poate fi mai mic decît cuantumul capitalului iniţial stabilit la art.5 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

C. Filiala băncii străine trebuie să menţină un capital minim necesar conform cap.III din prezentul regulament.

D. Banca Naţională a Moldovei poate stabili o mărime redusă a capitalului minim necesar al filialei băncii străine, care trebuie menţinut în conformitate cu lit.C din prezentul capitol în cazul în care se întrunesc cumulativ următoarele condiţii:

1. În ţara de origine a băncii străine există un cadru de reglementare prudenţial echivalent celui stabilit prin Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi prin actele normative emise în aplicarea acesteia;

2. Autoritatea de supraveghere din ţara de origine exercită o supraveghere adecvată a băncii străine, inclusiv în ceea ce priveşte activitatea filialei din Republica Moldova;

3. Există un acord de colaborare bazat pe principiul reciprocităţii cu autoritatea de supraveghere din ţara de origine cu privire la supravegherea filialei băncii străine, care prevede că un tratament similar este aplicabil şi filialelor băncilor din Republica Moldova înfiinţate pe teritoriul acestei ţări.

E. Persoanele desemnate să asigure conducerea filialei băncii străine trebuie să corespundă prevederilor stipulate la art.24⁵ din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, precum şi cerinţelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei prin reglementările aferente exigenţelor faţă de administratori.

F. Cererea scrisă pentru obţinerea licenţei de către filiala băncii străine privind desfăşurarea activităţilor financiare, întocmită în conformitate cu prevederile stipulate în anexa nr.6 din prezentul regulament, se înaintează de către banca străină guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei. La cerere se anexează documentele şi informaţiile enumerate în anexa menţionată.

G. Dacă documentele şi informaţiile vor fi prezentate conform prevederilor anexei nr.6 din prezentul regulament, cererea va fi înregistrată de Banca Naţională a Moldovei pentru examinare, fapt despre care banca străină va fi informată în scris.

H. Banca Naţională a Moldovei are dreptul să solicite documente şi informaţii suplimentare, în cazul în care documentele şi informaţiile prezentate conform lit.G din acest capitol sînt insuficiente pentru a lua o decizie privind eliberarea licenţei.

I. În termen de trei luni din data primirii documentelor şi a informaţiilor complete conform lit.G din prezentul capitol, Banca Naţională a Moldovei aprobă preliminar cererea privind eliberarea licenţei pentru desfăşurarea activităţilor financiare conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 sau respinge cererea, aducînd în scris la cunoştinţa băncii străine decizia sa, cu indicarea motivelor respingerii.

J. Drept motive de respingere a cererii pot fi neconformarea cerinţelor de licenţiere prevăzute la art.24³ alin.(1) şi (4) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a informaţiei insuficiente pentru luarea deciziei privind eliberarea licenţei şi/sau prezentarea informaţiei neautentice în cererea pentru obţinerea licenţei. Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei de respingere a cererii, înştiinţează banca străină despre acest fapt.

K. După aprobarea preliminară a cererii, Banca Naţională a Moldovei stabileşte următoarele cerinţe pentru obţinerea licenţei:

1. depunerea de către banca străină a capitalului de dotare într-un cont provizoriu deschis la Banca Naţională a Moldovei, care nu trebuie să fie mai mic decît capitalul prevăzut la lit.C;

2. angajarea de specialişti;

3. prezentarea copiei deciziei de înregistrare legalizată conform cerinţelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002 şi extrasului din Registrul de stat emis de către organul competent din Republica Moldova de înregistrarea de stat a întreprinderilor şi de ţinerea evidenţei acestora;

4. închirierea sau cumpărarea de utilaj pentru efectuarea operaţiunilor bancare şi de edificii bancare;

5. proiectul contractului privind prestarea serviciilor de audit extern cu o societate de audit care va desfăşura auditul extern la filiala băncii străine conform art.34 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

L. Banca străină e obligată în decursul unui an să îndeplinească cerinţele Băncii Naţionale a Moldovei, indicate la lit.K din prezentul capitol. În caz contrar aprobarea preliminară a cererii pentru eliberarea licenţei se anulează. În cazul în care cerinţele prevăzute la lit.K din prezentul capitol sînt îndeplinite, Banca Naţională a Moldovei eliberează licenţa solicitată în termen de o lună.

M. Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 3 zile lucrătoare de la data adoptării deciziei privind eliberarea licenţei, înştiinţează în scris banca străină despre acest fapt şi despre necesitatea achitării taxei stabilite la art.8 alin.(3) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 pentru eliberarea licenţei. Licenţa se semnează în termen de 3 zile lucrătoare de la data primirii documentului care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei şi se înmînează în termen de cel mult 2 zile lucrătoare de la data menţionată pe licenţă, contra semnătură, persoanei împuternicite de către banca străină.

N. Anexa la licenţă este parte integrantă a acesteia şi conţine toate condiţiile de licenţiere şi expres activităţile şi/sau serviciile preconizate de a fi desfăşurate, conform art.26 alin.(1) din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.

O. Filiala băncii străine are dreptul să desfăşoare activităţile financiare prevăzute în licenţă din momentul semnării acesteia.

P. Prevederile din cap.VII¹–VII⁴ din prezentul regulament se aplică filialei băncii străine, în modul corespunzător.

Q. Regulamentul filialei băncii străine se modifică doar cu aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei. Pentru obţinerea aprobării respective se aplică pct.2 din anexa nr.5 la prezentul regulament, în modul corespunzător.”;

5. Se completează cu capitolul VII⁶ cu următorul cuprins:

“VII⁶. LICENŢIEREA BĂNCII-PUNTE

A. Banca-punte se constituie sub formă de societate pe acţiuni, poate desfăşura activităţi financiare conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, în limita licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei şi a restricţiilor asupra activităţii acesteia prevăzute în mod corespunzător, şi poate să activeze prin intermediul uneia sau mai multor filiale ale băncii supuse rezoluţiei, în cazul în care Banca Naţională a Moldovei decide astfel la constituirea băncii-punte.

B. Banca-punte dispune de capital social, care poate fi stabilit sub nivelul prevăzut la art.5 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, dar care nu poate fi mai mic decît echivalentul a 50 milioane lei.

C. Banca Naţională a Moldovei, în calitate de autoritate de rezoluţie, aprobă, pînă la eliberarea licenţei băncii-punte, documentele de constituire, strategia şi profilul de risc ale acesteia, cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor din cap.III subpct.3 şi 12 din Anexa nr.1 şi Anexa nr.5 la prezentul regulament.

D. Membrii consiliului de supraveghere şi ai organului executiv al băncii-punte, desemnaţi conform art.122 alin.(1) lit.b) şi c) din Legea nr.232 din 03 octombrie 2016 privind redresarea şi rezoluţia băncilor, sunt evaluaţi de către Banca Naţională a Moldovei cu aplicarea corespunzătoare a prevederilor pct.11–15, 19–21, 23–33, 35-37, 38 subpct.5)–10) şi 13), 40, 44, 53, 59 şi 60 din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori, aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.203 din 27 iulie 2017.

E. Persoanele desemnate în calitate de membru al consiliului de supraveghere şi al organului executiv al băncii-punte prezintă Băncii Naţionale a Moldovei documentele necesare pentru evaluare în termenul stabilit de către Banca Naţională Moldovei.

F. În exercitarea atribuţiei de control asupra băncii-punte, Banca Naţională a Moldovei evaluează şi aprobă membrii comisiei de cenzori ai băncii-punte în termen de 3 luni de la data eliberării licenţei, cu aplicarea corespunzătoare a reglementărilor aferente exigenţelor faţă de administratorii băncii.

G. Administratorii băncii supuse rezoluţiei, alţii decît cei menţionaţi la lit.D şi F din prezentul capitol, pot exercita funcţii similare în cadrul băncii-punte fără a fi confirmaţi repetat de Banca Naţională a Moldovei şi se consideră confirmaţi din data numirii în funcţia respectivă, cu excepţia cazului în care Banca Naţională a Moldovei decide altfel la constituirea băncii-punte.

H. Prevederile cap.V, VII¹, VII², cap.VIII lit.A–C din prezentul regulament şi ale cap.V din Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori se aplică mutatis mutandis şi în privinţa băncii-punte.

I. Cerinţele prevăzute în Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 şi în reglementările emise da Banca Naţională a Moldovei, privind obligaţia încheierii unui contract de audit cu o societate de audit independentă acceptată de Banca Naţională a Moldovei, se pun în aplicare de banca-punte în termen de 3 luni de la data eliberării licenţei.”;

6. Capitolul VIII:

1) literele A, B şi C vor avea următorul cuprins:

“A. Banca Naţională a Moldovei ţine registrul băncilor licenţiate şi al filialelor băncilor străine. La eliberarea de către Banca Naţională a Moldovei a licenţei băncii/filialei băncii străine, aceasta se înscrie în registru. În registru se înscriu denumirea, sediul oficiului central al băncii, al filialelor şi reprezentanţelor ei şi al filialei băncii străine. La registru se anexează următoarele documente:

1. Copia autorizată de pe statut sau, după caz, copia autorizată de pe regulamentul filialei băncii străine.

2. Lista persoanelor oficiale autorizate să acţioneze în numele băncii/filialei băncii străine.

3. Documentul care stabileşte limitele competenţelor persoanelor specificate la pct.2 şi specimenele semnăturilor lor autentificate notarial.

În cazul în care în documentele menţionate la pct.1-3 au fost efectuate modificări, copiile autorizate de bancă/filiala băncii străine de pe acestea se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în termen de 10 zile lucrătoare.

B. Banca/filiala băncii străine a cărei licenţă a fost retrasă se exclude din registru prin înscrisul respectiv.

C. Banca/filiala băncii străine prezintă la Banca Naţională a Moldovei statutul, după caz, regulamentul filialei băncii străine şi regulamentele lor interne, în format electronic, pe adresa de e-mail a Băncii Naţionale a Moldovei, regulamente.banci@bnm.md, destinate actelor normative interne ale acestora.

În cazul în care în statut, după caz, în regulamentul filialei băncii străine şi/sau în regulamentele interne au fost efectuate modificări, acesta/acestea se prezintă la Banca Naţională a Moldovei cu modificările efectuate, încorporate, în format electronic, la adresa de e-mail specificată la prezentul punct, în termen de 10 zile lucrătoare.”;

2) se completează cu litera E cu următorul cuprins:

“E. Filiala băncii străine va informa Banca Naţională a Moldovei despre convocarea adunării generale a acţionarilor băncii străine care în ordinea de zi va include chestiuni aferente activităţii filialei băncii străine înfiinţate în Republica Moldova şi va prezenta o copie a ordinii de zi cel tîrziu cu 5 zile lucrătoare înainte de ţinerea ei.

În termen de 30 zile lucrătoare de la închiderea adunării generale a acţionarilor, filiala băncii străine va prezenta la Banca Naţională a Moldovei, printr-o scrisoare de însoţire, extrasul din procesul-verbal al adunării generale a acţionarilor.”;

7. Capitolul IX se abrogă.

8. În anexa nr.1:

1) denumirea anexei, după cuvîntul “financiare” se completează cu cuvintele “de către bancă”;

2) capitolul I se completează cu următoarea propoziţie: “Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale a Moldovei într-o limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei suspendă examinarea acesteia şi solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.”;

3) capitolul II:

a) în denumire cuvîntul “împuternicită” se substituie cu cuvintele “de contact”;

b) după textul “telefonul/fax” se completează cu cuvintele “ , adresa de e-mail”;

4) capitolul III:

a) punctul 5 va avea următorul cuprins:

“5. Persoana care intenţionează să deţină cote de participare, inferioare cotei substanţiale, în capitalul social al băncii va prezenta informaţia menţionată mai jos.”;

a) punctul 15 se abrogă.

9. În anexa nr.3

1) Capitolul I se completează cu următoarea propoziţie: “Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale a Moldovei într-o limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei suspendă examinarea acesteia şi solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.”;

2) capitolul II:

a)în denumire cuvîntul “împuternicită” se substituie cu cuvintele “de contact”;

b) după textul “telefonul/fax” se completează cu cuvintele “ , adresa de e-mail”.

10. În anexa nr.4:

1) în tabel:

a) poziţia 1.1 va avea următorul cuprins:

b) poziţia 2.4 va avea următorul cuprins:

2) la compartimentul “Metoda de întocmire a Calculului Capitalului Normativ total” se completează după cum urmează:

a) punctul 1 se completează cu textul “/capitalul de dotare care reflectă mijloacele băneşti puse la dispoziţia filialei băncii străine”;

b) punctul 6 se completează cu textul “pentru bănci, respectiv suma rîndurilor 1.1., 1.4. minus rîndul 1.5. pentru filialele băncilor străine”;

c) la punctul 9 literele d) şi e) vor avea următorul cuprins:

“d) pot fi disponibile pentru a acoperi pierderile fără ca banca/filiala băncii străine să fie nevoită să înceteze activitatea;

e) în cazul lichidării, datoria se achită după onorarea cerinţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea satisfacerii cerinţelor acţionarilor, respectiv după onorarea tuturor creditorilor filialei băncii străine;”;

d) punctul 10 primul alineat va avea următorul cuprins: “În rîndul 2.4. pentru bancă se reflectă suma totală a datoriilor subordonate cu scadenţă şi acţiunile preferenţiale, a căror răscumpărare şi/sau convertire este prevăzută prin decizia de emitere a lor, recuperabile cu termen limitat şi pentru filiala băncii străine, respectiv suma totală a datoriilor subordonate cu scadenţă cu condiţia corespunderii următoarelor cerinţe;”, iar la litera d) după cuvintele “creditorilor băncii” se completează cu textul “/filialei băncii străine”;

e) la punctul 11 după textul “suma rîndului 1.6.” se completează cu textul “pentru bănci, respectiv suma rîndurilor 2.3.-2.4¹. minus rîndul 1.6. pentru filialele băncilor străine”;

f) la punctul 12 după textul “minus rîndul 2.5.” se completează cu textul “pentru bănci, respectiv suma rîndurilor 2.3.-2.4¹. minus rîndul 2.5. pentru filialele băncilor străine”.

11. La anexa nr.5:

1) punctul 1:

a) capitolul IV se completează cu textul “Se indică informaţia necesară de a fi prezentată băncii, în mod obligatoriu, de către deţinătorii direcţi şi/sau indirecţi, inclusiv a beneficiarilor efectivi, în scopul asigurării conformării acesteia prevederilor Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995.”;

b) capitolul VII alineatul al doilea se exclude;

c) capitolul XI:

denumirea se completează cu cuvintele “şi cu persoanele afiliate acesteia”;

cuvintele “aflate în relaţii speciale cu banca” se substituie cu cuvintele “afiliate băncii”;

2) la punctul 2 textul “- în cazul în care se modifică denumirea băncii, se prezintă copia autorizată de bancă a certificatului referitor la autorizarea denumirii băncii, eliberat de către Centrul Naţional de Terminologie;” se exclude.

12. Se completează cu anexa nr.6 cu următorul cuprins:

“Anexa nr.6

la Regulamentul cu privire la

licenţierea băncilor nr.23/09-01

Exigenţe privind cererea de obţinere a licenţei

privind desfăşurarea activităţilor financiare

 de către filialele băncilor străine

I. Forma cererii

Cererea se întocmeşte şi se semnează de către preşedintele consiliului băncii străine. Cererea şi documentele se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în limba de stat a Republicii Moldova, iar în cazul în care cererea şi documentele sînt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă în original cu anexarea traducerii în limba de stat a Republicii Moldova, legalizate conform cerinţelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002. Cu acordul prealabil al Băncii Naţionale a Moldovei, cererea şi setul de documente pot fi întocmite şi prezentate Băncii Naţionale a Moldovei într-o limbă de circulaţie internaţională. Dacă setul de acte prezentat în limba respectivă creează impedimente materiale sau procedurale pentru examinarea cererii, Banca Naţională a Moldovei suspendă examinarea acesteia şi solicită prezentarea traducerii legalizate în limba de stat a setului de acte.

II. Persoana de contact

Banca străină va numi două persoane de contact care se vor afla în mun. Chişinău pe perioada examinării cererii, indicînd următoarele date: numele, locul de muncă, funcţia ocupată, adresa de contact, telefonul/fax, adresa de e-mail.

III. Informaţia necesară pentru prezentarea cererii

Cererea pentru obţinerea licenţei va conţine următoarele informaţii:

1. Extras din procesul-verbal al adunării acţionarilor sau consiliului, la care a fost adoptată decizia cu privire la deschiderea filialei băncii străine pe teritoriul Republicii Moldova, care va cuprinde cel puţin următoarea informaţie:

a) cu privire la crearea filialei;

b) cu privire la activităţile financiare permise filialei băncii străine conform art.26 din Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995;

c) cu privire la mărimea capitalului de dotare;

d) cu privire la aprobarea regulamentului filialei băncii străine;

e) cu privire la structura organizatorică şi funcţiile filialei băncii străine;

f) cu privire la funcţiile unităţilor din structura filialei băncii străine;

g) cu privire la limitele competenţelor administratorilor şi ale funcţionarilor filialei băncii străine de a se angaja în activităţi financiare în numele şi în favoarea filialei băncii străine;

h) cu privire la numirea conducătorilor şi contabilului-şef al filialei băncii străine.

2. Copia legalizată a actelor de constituire a băncii străine.

3. Extras din registrul de stat din ţara de origine privind înregistrarea băncii străine.

4. Copiile legalizate ale ultimelor 3 rapoarte ale auditului extern cu anexarea situaţiilor financiare auditate şi cele mai recente situaţii financiare intermediare ale băncii străine şi, după caz, cele întocmite la nivel consolidat al grupului din care face parte banca străină, elaborate conform Standardelor internaţionale de raportare financiară. Cu acordul Băncii Naţionale a Moldovei pot fi acceptate şi situaţii financiare anuale individuale şi/sau consolidate care sînt întocmite în conformitate cu alte standarde contabile recunoscute la nivel naţional.

5. Confirmarea/declaraţia, semnată de preşedintele consiliului băncii străine care doreşte să deschidă filială pe teritoriul Republicii Moldova, privind efectuarea plăţii capitalului de dotare numai din mijloace băneşti.

6. Concluzia scrisă a autorităţii de supraveghere din ţara de origine, în care se află oficiul central al băncii străine, prin care confirmă, că:

a) banca străină are licenţa pentru activităţi de atragere a depozitelor sau a altor fonduri rambursabile;

b) banca străină are minimum doi ani experienţă de lucru;

c) banca străină reprezintă o bancă cu o reputaţie bună şi la momentul depunerii cererii faţă de aceasta nu sînt aplicate sau în viitorul apropiat nu vor fi aplicate măsuri de supraveghere/redresare/rezoluţie din partea autorităţii competente şi/sau autorităţii de rezoluţie din ţara de origine.

7. Acordul scris al autorităţii competente din ţara de origine, în care se află oficiul central al băncii străine, privind deschiderea filialei băncii străine pe teritoriul Republicii Moldova.

8. Business-planul întocmit prin aplicarea prevederii pct.12 din anexa nr.1 din prezentul regulament, în modul corespunzător.

9. Declaraţia scrisă semnată de banca străină şi administratorii filialei băncii străine cu privire la faptul că au examinat business-planul şi sînt de acord cu rolul lor în implementarea acestuia.

10. Lista deţinătorilor direcţi şi/sau indirecţi, inclusiv a beneficiarilor efectivi ai acestora, care deţin cel puţin 10% din capitalul social al băncii străine sau care exercită o influenţă semnificativă asupra administrării băncii respective.

11. Rezultatele evaluării efectuate de autoritatea competentă din statul de origine cu privire la deţinătorii direcţi şi/sau indirecţi, inclusiv beneficiarii efectivi ai acestora, care deţin cel puţin 10% din capitalul social al băncii străine sau care exercită o influenţă semnificativă asupra administrării băncii respective.

12. Informaţia referitor la modificările semnificative preconizate la nivelul acţionariatului băncii străine care solicită înfiinţarea filialei sau al persoanelor afiliate cu aceasta, inclusiv cele decurgînd dintr-un proces de reorganizare în care este implicată banca străină.

13. Lista persoanelor afiliate cu banca străină.

14. Orice alte informaţii pe care banca străină le consideră importante pentru facilitarea procesului de obţinere a licenţei pentru filiala băncii străine pe teritoriul Republicii Moldova.

15. Regulamentul filialei băncii străine, aprobat de organul de conducere competent al băncii străine, care va conţine, în modul corespunzător, prevederile cap.I-V, VII, IX-XIV din anexa nr.5 din prezentul regulament.

Regulamentul filialei băncii străine se prezintă tradus în limba de stat a Republicii Moldova şi legalizat conform cerinţelor din Legea cu privire la notariat nr.1453-XV din 08 noiembrie 2002 (două exemplare), filele vor fi cusute, cu aplicarea pe ultima pagină a semnăturii organului de conducere competent al băncii străine şi a ştampilei acesteia.

16. Setul de documente şi informaţii cu privire la administratorii filialei băncii străine întocmit conform cerinţelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei prin reglementările aferente exigenţilor faţă de administratori.”.