Hotărîre nr.34/1 din 12.10.2005 privind aprobarea Regulamentului cu privire la plata depozitelor garantate de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

FONDUL DE GARANTARE A
DEPOZITELOR ÎN SISTEMUL BANCAR

H O T Ă R Î R E

privind aprobarea Regulamentului cu privire la plata

depozitelor garantate de către Fondul de garantare

a depozitelor în sistemul bancar

nr. 34/1  din  12.10.2005

 (în vigoare 18.11.2005) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.154-156 art.540 din 18.11.2005

* * *

Abrogat: 11.09.2009

Hotărîrea Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar nr.95/1 din 02.09.2009

În conformitate cu prevederile art.29 lit.c) şi întru executarea Capitolului V din Legea nr.575-XV din 26.12.2003 cu privire la garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar, Consiliul de administraţie al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la plata depozitelor garantate de către Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar conform anexei.

2. Prezentul Regulament intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărîrea Consiliului

de Administraţie al Fondului

de garantare a depozitelor

în sistemul bancar,

nr.34/1 din 12 octombrie 2005

REGULAMENT

cu privire la plata depozitelor garantate de către Fondul

de garantare a depozitelor în sistemul bancar

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Prezentul Regulament este elaborat în conformitate cu prevederile Legii Republicii Moldova nr.575-XV din 26.12.2003 privind garantarea depozitelor persoanelor fizice în sistemul bancar, în continuare - Lege, Legii insolvabilităţii nr.632-XV din 14.11.2001 şi stabileşte modul de plată a depozitelor garantate în cazul în care acestea devin indisponibile.

2. Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar (în continuare - Fond) garantează plata depozitelor, inclusiv a dobînzilor datorate şi neplătite, în limita plafonului de garantare la plata constatării indisponibilităţii depozitelor.

Se consideră indisponibilitate a depozitelor - imposibilitatea de restituire a depozitelor de către bancă faţă de care s-a intentat proces de insolvabilitate.

3. Mărimea obligaţiei băncii faţă de deponent se calculează în baza prevederilor art.7 din Lege.

4. Deponenţii obţin dreptul la plata depozitelor garantate din contul mijloacelor Fondului din ziua constatării indisponibilităţii depozitelor.

5. Depozitele în valută străină sînt compensate prin plata echivalentului lor în lei moldoveneşti la cursul oficial la data constatării indisponibilităţii depozitelor.

6. Plata depozitelor garantate se efectuează, la decizia Consiliului de administraţie, prin intermediul băncii-mandatar sau prin contabilitatea Fondului.

Se consideră bancă-mandatar - banca autorizată, cu care Fondul a încheiat contract pentru efectuarea plăţii depozitelor garantate către deponenţi.

Banca-mandatar eliberează mijloacele destinate plăţii depozitelor garantate deponenţilor în suma totală fără reţinerea comisioanelor bancare.

Plata depozitelor garantate se efectuează în numerar sau prin virament prin înscrierea în conturi.

7. Plata depozitelor garantate poate fi efectuată şi altor persoane în conformitate cu legislaţia Republicii Moldova (în baza procurii, certificatului de moştenitor etc.).

Plata depozitelor garantate deschise în favoarea unui copil minor se efectuează către părinţii sau tutorii/curatorii acestuia.

Plata depozitelor garantate deponenţilor nerezidenţi se efectuează în modul stabilit de legislaţia în vigoare.

8. Fondul efectuează plata depozitelor garantate în cel mult 3 luni de la data primirii informaţiei privind depozitele indisponibile conform art.20, alin.(1) din Lege. În circumstanţe excepţionale şi în cazuri speciale, cu acordul Guvernului, Fondul poate prelungi cu cel mult 3 luni termenul menţionat. Fondul poate solicita Guvernului maximum două prelungiri, nici una dintre care nu va depăşi 3 luni.

9. Fondul nu compensează depozitele, în cazul în care beneficiarii acestora nu sînt identificaţi sau identificabili la data constatării indisponibilităţii depozitelor.

10. Fondul va efectua plata depozitelor garantate din contul mijloacelor financiare consemnate la art.9 alin.(2) din Lege.

11. În cazul insuficienţei mijloacelor financiare ale Fondului pentru compensarea plăţii depozitelor garantate, băncile plătesc o contribuţie specială în condiţiile stabilite de Consiliul de administraţie. Contribuţia specială se calculează în modul stabilit în art.13 din Lege. De asemenea Fondul poate contracta împrumuturi numai dacă activele sale, inclusiv contribuţiile speciale, sînt insuficiente pentru efectuarea integrală a plăţilor către deponenţi.

Capitolul II

ACŢIUNILE ADMINISTRATORULUI INSOLVABILITĂŢII

12. Administratorul insolvabilităţii trimite Fondului, în termen de 5 zile după validarea creanţelor conform Legii insolvabilităţii, o informaţie completă (în continuare - Listă) privind depozitele garantate în forma prevăzută la Anexa nr.1 la prezentul Regulament.

Lista se prezintă Fondului, în două exemplare cu o scrisoare de însoţire, pe suport de hîrtie şi în formă electronică. Versiunea electronică se prezintă în forma unui fişier cu extensiunea .xls conform structurii indicate la Anexa nr.1 la Prezentul Regulament. Datele pe suportul de hîrtie trebuie să coincidă cu cele prezentate în formă electronică.

În Listă nu se includ deponenţii depozitele cărora nu sînt garantate conform art.5 din Lege.

13. Lista se întocmeşte în ordinea alfabetică a numelor deponenţilor. Datele deponenţilor se introduc în Listă o singură dată. Numele, prenumele şi prenumele tatălui se introduc fără prescurtări.

La introducerea datelor care se referă la subdiviziunile băncii, se admit prescurtările tradiţionale, cum sînt: r-nul Călăraşi; mun.Chişinău, bd.Ştefan cel Mare şi Sfînt, nr.111.

Rubricile care folosesc litere trebuie să fie completate cu caracterele alfabetului limbii de stat.

Toate paginile Listei pe suport de hîrtie trebuie să fie numerotate şi şnuruite. Lista se confirmă prin semnătura administratorului insolvabilităţii şi amprenta ştampilei utilizată de acesta, pe fiecare pagină.

14. Documentele menţionate se prezintă Fondului de către administratorul insolvabilităţii personal sau de către persoana împuternicită de acesta, faptul transmiterii fiind adeverit prin procesul-verbal de predare-primire.

15. Administratorul insolvabilităţii poartă răspundere personală pentru integritatea şi veridicitatea informaţiei introduse în Listă, precum şi pentru respectarea termenului de prezentare a acesteia.

Capitolul III

ACŢIUNILE FONDULUI

16. În termen de 5 zile după recepţionarea Listei, Consiliul de administraţie al Fondului se întruneşte în şedinţă şi adoptă una din hotărîrile:

- privind efectuarea plăţii depozitelor garantate prin contabilitatea Fondului, stabilind data începerii efectuării plăţilor;

- privind efectuarea plăţii depozitelor garantate prin banca-mandatar şi organizarea concursului de selectare a băncii-mandatar.

17. În cazul în care se va adopta hotărîrea privind plata depozitelor garantate prin contabilitatea sa, Fondul în termen de 3 zile va publica, printr-un aviz, în cel puţin 2 ziare de circulaţie naţională, pe pagina Web şi va comunica administratorului insolvabilităţii această informaţie, pentru ca acesta să afişeze la sediul tuturor unităţilor teritoriale ale băncii aflate în proces de insolvabilitate, locul şi data începerii efectuării plăţilor depozitelor garantate.

18. În cazul în care se va adopta hotărîrea privind plata depozitelor garantate prin intermediul unei bănci-mandatar, Fondul va întreprinde următoarele acţiuni:

- va organiza concursul în termenele şi în modul stabilit de Consiliul de administraţie;

- în termen de 3 zile de la data încheierii contractului cu banca-mandatar va efectua acţiunile menţionate la pct.17;

- în termen de 5 zile de la data încheierii contractului cu banca-mandatar, va transmite acesteia un exemplar al Listei perfectate pe suport de hîrtie şi în formă electronică, şi va transfera în contul special deschis la banca-mandatar mijloacele financiare destinate plăţii depozitelor garantate.

19. Transmiterea documentelor la banca-mandatar se efectuează de către persoana împuternicită de Fond. La transmitere se întocmeşte un proces-verbal de predare-primire a Listei.

20. Fondul va monitoriza efectuarea plăţii de către banca-mandatar prin examinarea informaţiei prezentate lunar de către aceasta.

21. Depozitele garantate ale deponenţilor care nu au fost ridicate de la banca-mandatar în timpul acţiunii contractului de mandat, se plătesc de către Fond în numerar, în baza solicitărilor, după verificarea datelor conform Listei, din contabilitatea Fondului.

22. Fondul se subrogă în dreptul deponenţilor persoane fizice pentru o sumă egală cu sumele pe care le garantează conform plafonului stabilit la art.6 din Lege, din momentul intentării procesului de insolvabilitate.

Creanţele din depozitele bancare ale persoanelor fizice, garantate de Fond se atribuie la rangul al doilea al creanţelor chirografare, în conformitate cu prevederile art.203 din Legea insolvabilităţii.

23. Fondul va înainta în scris creanţele instanţei de judecată, precum şi administratorului insolvabilităţii, pentru a fi înscris în Registrul creditorilor conform art.118 din Legea insolvabilităţii, în termen de 5 zile din momentul intentării procesului de insolvabilitate.

24. Fondul informează administratorul insolvabilităţii asupra sumei pe care a plătit-o fiecărui deponent conform înţelegerii părţilor.

Capitolul IV

ACŢIUNILE BĂNCII-MANDATAR

25. În cazul în care efectuarea plăţii depozitelor garantate se face prin intermediul băncii-mandatar, Fondul încheie cu aceasta un contract de mandat.

26. Acţiunile băncii-mandatar sînt prevăzute în prezentul capitol şi de contractul încheiat de aceasta cu Fondul.

27. Banca-mandatar eliberează mijloacele destinate plăţii depozitelor garantate conform Listei şi termenelor stabilite prin contract.

28. Banca-mandatar începe eliberarea (plata) depozitelor garantate, inclusiv prin intermediul subdiviziunilor sale, în cel mult 3 zile bancare de la data primirii mijloacelor băneşti de la Fond şi a Listei. Plata se efectuează în termenele şi condiţiile contractului de mandat.

29. Versiunile Listei pe suport de hîrtie şi în varianta electronică se păstrează la sediul central al băncii-mandatar pentru evidenţă şi control.

30. În cazul depistării necorespunderii datelor din Listă cu datele din documentele beneficiarului compensaţiei, banca-mandatar nu efectuează plata depozitului garantat şi în termen de o zi după depistarea necorespunderii, informează în scris Fondul despre aceasta.

Fondul solicită în scris de la administratorul insolvabilităţii verificarea repetată a datelor de identificare. După primirea răspunsului Fondul anunţă banca-mandatar, care la rîndul său va informa deponentul.

Plata depozitului garantat se efectuează în cazul înlăturării necorespunderilor depistate sau în cazul prezentării documentelor confirmative privind schimbarea numelui de familie, prenumelui sau prenumelui tatălui persoanei fizice.

31. Banca-mandatar asigură integritatea şi confidenţialitatea informaţiei pe parcursul prelucrării, transmiterii şi păstrării acesteia.

32. În toate subdiviziunile sale în care se va efectua plata depozitelor garantate, banca-mandatar afişează informaţia privind exercitarea funcţiilor de bancă împuternicită de către Fond pentru efectuarea acestor plăţi.

33. Banca-mandatar poartă răspundere pentru plata corectă a sumelor garantate.

34. Informaţia privind plata depozitelor garantate se prezintă Fondului de către banca-mandatar o dată în lună (conform situaţiei la ultima zi a lunii, care este considerată dată de raportare) în termen de 5 zile după data de raportare, în forma prevăzută în Anexa nr.2 la prezentul Regulament, numită în continuare - Informaţie.

Informaţia se completează cumulativ din data efectuării primei plăţi şi se prezintă Fondului pe suport de hîrtie şi în formă electronică împreună cu o scrisoare de însoţire.

Informaţia pe suport de hîrtie se confirmă prin semnăturile conducătorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii-mandatar.

35. Banca-mandatar, după încetarea plăţii sumelor garantate conform contractului, în termen de 3 zile efectuează următoarele acţiuni:

- transferă Fondului sumele neachitate;

- transmite Informaţia, cu situaţia la ultima zi de plată.

Informaţia se prezintă pe suport de hîrtie (şnuruită şi numerotată), confirmată prin semnăturile conducătorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii-mandatar pe fiecare pagină.

Capitolul V

DISPOZIŢII FINALE

36. Prezentul Regulament se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data publicării.