Hotărîre nr.36/15 din 26.06.2015 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului privind

măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi

finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară

nr. 36/15  din  26.06.2015

 (în vigoare 07.08.2015) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr. 206-210 art. 1366 din 07.08.2015

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1055 din 28 iulie 2015

Ministru ________ Vladimir GROSU

În temeiul art.10 alin.(2) din Legea nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597), art.21 alin.(1) şi art.25 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare" (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară, aprobat prin Hotărîrea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.49/14 din 21 octombrie 2011 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820), se modifică şi se completează după cum urmează:

1) Punctul 1 se completează în final cu următoarea propoziţie:

"Prezentul Regulament transpune art.2, 6-7; art.8 alin.(2); art.9 alin.(1) şi (6); art.13 alin.(1)-(2), (4)-(6); art.20, 22, 25, 28 alin.(1); art.32, 34 alin.(1)-(2); art.35 alin.(1) şi art.39 alin.(1) din Directiva 2005/60/CE a Parlamentului European şi a Consiliului din 26 octombrie 2005 privind prevenirea utilizării sistemului financiar în scopul spălării banilor şi finanţării terorismului, publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene L 309 din 25 noiembrie 2005 (Text cu relevanţă pentru SEE)."

2) Punctul 3, după subpunctul 7) se completează cu subpunctul 8) cu următorul cuprins:

"8) alte activităţi în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului. "

3) La punctul 11, cuvintele "dar nu mai puţin de o dată pe an" se substituie cu cuvintele "şi ca urmare a modificărilor operate la legislaţia din domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului."

4) Punctul 12:

subpunctul 1), după litera f) se completează cu litera g) cu următorul cuprins:

"g) punerea în aplicare a procedurilor interne privind accesul într-un timp rezonabil al personalului responsabil la informaţia necesară exercitării obligaţiunilor de serviciu;";

după subpunctul 7) se completează cu subpunctul 8) cu următorul cuprins:

"8) proceduri de monitorizare a operaţiunilor efectuate de clienţi în scopul depistării tranzacţiilor semnificative, complexe şi neordinare, a activităţilor şi tranzacţiilor suspecte;".

5) Punctul 14 se completează în final cu următoarea propoziţie:

"La deschiderea contului, entităţile raportoare identifică persoana pe numele căreia se stabileşte relaţia de afaceri, beneficiarul efectiv în numele căruia acţionează persoana, precum şi determină detaliile privind natura aranjamentelor existente."

6) Punctul 17 se modifică şi va avea următorul cuprins:

"17. Entităţile raportoare acordă atenţie sporită tuturor tranzacţiilor semnificative, complexe şi neordinare (neobişnuite), care nu au un scop economic sau juridic clar. Entităţile raportoare examinează natura şi scopul acestor tranzacţii, iar constatările le documentează în scris şi iau măsuri de precauţie sporită în conformitate cu cerinţele prezentului Regulament. În astfel de situaţii entităţile raportoare obţin documente justificative la efectuarea tranzacţiilor şi determină sursa mijloacelor băneşti utilizate (contracte, facturi, documente de expediţie, declaraţii vamale, certificate despre salariu, dări de seamă fiscale, rapoarte de activitate, alte documente)."

7) După punctul 18 se completează cu punctul 18¹ cu următorul cuprins:

"18¹. Entităţile raportoare trebuie să poată demonstra organelor cu funcţii de supraveghere, prin documente confirmative, că amploarea măsurilor de precauţie întreprinse de acestea este adecvată, avînd în vedere riscurile de spălare a banilor şi de finanţare a terorismului."

8) După punctul 30 se completează cu punctul 30¹ cu următorul cuprins:

"30¹. Entitatea raportoare nu va deschide şi ţine conturi anonime sau conturi pe nume fictive, nu va stabili sau nu va continua o relaţie de afaceri cu o bancă fictivă sau cu o bancă despre care se ştie că permite unei bănci fictive să utilizeze conturile sale."

9) Punctul 36 se modifică şi va avea următorul cuprins:

"36. O atenţie deosebită trebuie acordată tranzacţiilor sau relaţiilor de afaceri cu persoanele expuse politic, clienţii nerezidenţi, precum şi clienţii sau proprietarii beneficiari care primesc fonduri din străinătate, concomitent ţinînd cont de prevederile legislaţiei în vigoare."

10) După punctul 36 se completează cu punctul 36¹ cu următorul cuprins:

"36¹. Entităţile raportoare vor aplica măsurile de precauţie sporită descrise la punctul 37, concomitent ţinînd cont de prevederile punctului 17, în cazul relaţiilor de afaceri şi tranzacţiilor efectuate cu persoanele fizice şi juridice şi instituţiile financiare din ţările şi/sau zonele:

1) off-shore;

2) care nu dispun de norme suficiente în prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

3) care prezintă un risc sporit datorită nivelului înalt de infracţionalitate şi de corupţie;

4) în care poate avea loc fabricarea ilegală a substanţelor narcotice;

5) asupra cărora au fost aplicate sancţiuni, interdicţii sau alte restricţii de către autorităţile competente naţionale şi în baza actelor emise de către organizaţiile internaţionale în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

Listele ţărilor şi/sau zonelor sus-menţionate vor fi actualizate periodic de către autorităţile cu funcţii de supraveghere şi aduse la cunoştinţa entităţilor raportoare."

11) La punctul 37:

după cuvintele "punctul 36" se completează cu cuvintele "şi 36¹";

cuvintele "suplimentare de cunoaştere a clienţilor" se substituie cu cuvintele "de precauţie sporită".

12) La punctul 37, subpunctul 7) va avea următorul cuprins:

"7) dispunerea de proceduri corespunzătoare, în dependenţă de risc, pentru a stabili dacă un client este o persoană expusă politic."

13) După punctul 37 se completează cu punctul 37¹ cu următorul cuprins:

"37¹. Entităţile raportoare vor acorda o atenţie deosebită şi, după caz, vor întreprinde măsuri necesare pentru a preveni riscul ameninţărilor de spălare a banilor sau finanţare a terorismului care pot apărea din produse sau tranzacţii aferente dezvoltării tehnologiilor informaţionale sau care favorizează anonimatul."

14) Punctul 47 se completează în final cu următoarea propoziţie:

"La solicitarea autorităţilor competente termenul privind deţinerea şi păstrarea informaţiei aferentă clienţilor şi operaţiunilor acestora poate fi prelungit pentru o perioadă determinată în solicitare."

15) La punctul 48:

subpunctul 1) se completează cu lit.e) cu următorul cuprins:

"e) monitorizarea continuă a operaţiunilor clientului, care se află în legătură nemijlocită cu relaţia de afaceri stabilită cu entitatea raportoare, în vederea identificării riscurilor adiţionale care pot apărea ca urmare a dezvoltării noilor tehnologii.";

în subpunctul 3), litera e) se exclude.

16) După punctul 48 se completează cu punctul 48¹ cu următorul cuprins:

"48¹. La deschiderea de filiale pe teritoriul altor state în condiţiile legislaţiei în vigoare, entitatea raportoare va aplica cerinţele şi măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului în conformitate cu programele proprii de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului şi actele normative ale Republicii Moldova care implementează Recomandările Grupului Internaţional de Acţiune Financiară (FATF), în măsura în care legislaţia ţării gazde permite. În cazul în care în ţara gazdă cerinţele de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului sunt insuficiente, entitatea raportoare trebuie să asigure implementarea cerinţelor actelor normative ale Republicii Moldova, în măsura în care legislaţia ţării gazde permite. Dacă ţara gazdă nu permite aplicarea corespunzătoare a cerinţelor actelor normative ale Republicii Moldova, entitatea raportoare aplică măsuri suplimentare corespunzătoare în vederea micşorării riscului de spălare a banilor şi finanţare a terorismului şi informează CNPF în decurs de 2 luni despre acest fapt."

17) Punctul 53, după cuvintele "proces de realizare" se completează cu cuvintele "prin virament".

18) După punctul 53 se completează cu punctul 53¹ cu următorul cuprins:

"53¹. Entitatea raportoare completează un formular special pentru tranzacţiile realizate în numerar, printr-o operaţiune cu o valoare de cel puţin 100 de mii de lei ori prin mai multe operaţiuni în numerar care par a avea o legătură între ele. Formularul se remite SPCSB în decurs de 10 zile lucrătoare."

19) Punctul 55, după cuvintele "Entitatea raportoare" se completează cu cuvintele " , persoanele cu funcţii de răspundere, reprezentanţii entităţii".

20) După punctul 56 se completează cu punctul 57 cu următorul cuprins:

"57. În cazul în care se constată încălcarea prevederilor prezentului Regulament, a obligaţiilor prevăzute de legislaţia privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, CNPF, pe lîngă măsurile menţionate la pct.56, poate aplica sancţiuni în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare."

2. Entităţile raportoare, în termen de 2 luni de la data intrării în vigoare a prezentei hotărîri, vor supune revizuirii programele proprii privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, ţinînd cont de prevederile prezentei hotărîri.

3. Prezenta hotărîre intră în vigoare din data publicării.