Hotărîre nr.369 din 15.12.2005 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.1/09 privind încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor

Hotărîre cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului nr.1/09 privind încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor Nr.369 din 15.12.2005 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.172-175/617 din 23.12.2005 * * * În scopul optimizării controlului, modului de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare şi întru executarea art.11, 44 şi 46 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi art.25, 28, (1), a), 31 şi 40 din Legea instituţiilor financiare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei HOTĂRĂŞTE: 1. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.1/09 privind încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor (Monitorul Oficial al RM nr.67 din 30.11.1995) după cum urmează: 1.1. Din denumirea Regulamentului cuvintele "încheierea acordurilor cu persoane afiliate băncilor comerciale, inclusiv eliberarea creditelor" se substituie cu cuvintele "tranzacţii cu persoane afiliate băncii". 1.2. Capitolul I 1.2.1. Pct.A.4 pentru noţiunea "exercită control" se introduce nota "* - noţiunea de "exercitare a controlului" se va aplica în sensul definiţiei "exercitarea controlului" expusă în Regulamentul cu privire la expunerile "mari", cu modificările ulterioare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.70 din 14.12.95)". 1.2.2. Pct.A. se completează cu următorul alineat: "5 Persoanele afiliate persoanelor specificate la punctele 1, 3 şi 4". 1.2.3. Pct.B. va avea următorul cuprins: "Expunere - orice activ şi/sau element extrabilanţier, reflectat în bilanţ şi/sau în afara bilanţului, care poate fi supus riscului de credit (riscul că debitorul şi/sau partea contractantă nu-şi va putea onora obligaţiunile sale faţă de bancă)". 1.2.4. La pct.C. cuvintele "Datoria totală pe credit include" se substituie cu cuvintele "Expunerea totală a băncii faţă de o persoană sau un grup de persoane acţionînd în comun include următoarele: ", iar în final se completează cu textul: "4. Cote de participare în capitalul unităţilor economice. 5. Valori mobiliare emise de către agenţii economici, cu excepţia valorilor mobiliare deţinute de bancă în calitate de agent (comisionar profesionist). 6. Mijloace plasate la bănci comerciale, cu termenul de scadenţă ce depăşeşte 15 zile." 1.2.5. Pct.C.3. după cuvîntul "acordă" se completează cu cuvintele "sau investeşte" şi în continuare după text. 1.2.6. Capitolul se completează cu un alineat nou, cu următorul conţinut: "F. Tranzacţie cu persoanele afiliate este orice transfer de mijloace băneşti sau obligaţii contractuale între părţile afiliate şi bancă, indiferent dacă se percepe sau nu o plată". 1.3. Capitolul II 1.3.1. Capitolul va avea următoarea denumire "Tranzacţii cu persoane afiliate băncilor". 1.3.2. Pct.A. va avea denumirea "Tranzacţii", iar prima propoziţie va avea următorul conţinut "Tranzacţiile cu persoanele afiliate trebuie să reflecte interesele băncii şi nu pot fi în condiţii mai avantajoase decît cu alte persoane." şi în continuare după text. În ultima propoziţie cuvîntul "acordurilor" se substituie cu cuvîntul "tranzacţiilor", iar în final punctul se completează cu propoziţia "Banca va efectua tranzacţii cu persoanele afiliate numai după acumularea informaţiei (documentelor) suficiente pentru argumentarea eficienţei tranzacţiilor respective, precum şi pentru evaluarea riscurilor aferente acestora." 1.4. Capitolul III 1.4.1. La pct.A. cuvintele "Datoria totală pe credite a unei persoane afiliate şi/sau unui" se substituie cu cuvintele "Expunerea totală a băncii faţă de o persoană afiliată şi/sau un". 1.4.2. La pct.B. cuvintele "datoriilor pe credite acordate persoanelor afiliate băncii şi/sau grupurilor" se substituie cu cuvintele "expunerilor băncii faţă de persoanele afiliate şi/sau grupurile". 1.5. Capitolul IV 1.5.1. Capitolul va avea următoarea denumire: "Aprobarea tranzacţiilor, înregistrarea lor şi evidenţa dărilor de seamă". 1.5.2. La pct.A. În prima propoziţie cuvintele "Orice acord" se substituie cu cuvintele "Orice tranzacţie", în propoziţia a doua cuvintele "acordurilor" şi "datoria totală la credite pentru" se substituie, respectiv, cu cuvintele "tranzacţiilor" şi "suma totală a expunerii băncii faţă de", în propoziţia a treia cuvintele "acordarea creditelor" se substituie cu cuvintele "aprobarea tranzacţiilor", iar în propoziţia a patra cuvintele "acordării acestor credite" se substituie cu cuvintele "aprobării acestor tranzacţii". În ultima propoziţie cuvîntul "acord", la numărul şi cazul respectiv, se substituie cu cuvîntul "tranzacţie", la numărul şi cazul respectiv. 1.5.3. În prima propoziţie din pct.B. cuvintele "acordurilor încheiate" se substituie cu cuvîntul "tranzacţiilor", iar propoziţia a doua va avea următorul cuprins: "Tranzacţiile cu persoanele afiliate băncii se înscriu în registrul respectiv, cu indicarea naturii tranzacţiei, datei încheierii tranzacţiei, numărul contractului, sumei şi termenelor acesteia." 1.5.4. La pct.C. primele două propoziţii se substituie cu următorul text "Băncile trebuie să dispună de politici privind tranzacţiile cu persoanele afiliate, aprobate de către Consiliul băncii, care să corespundă cerinţelor prezentului Regulament." În ultima propoziţie cuvintele "acordarea creditelor" se substituie cu cuvîntul "tranzacţiile." 1.5.5. La pct.E. cuvintele "creditele şi leasingurile financiare acordate persoanelor afiliate băncii în decursul perioadei gestionare" se substituie cu cuvintele "tranzacţiile cu persoanele afiliate băncii" şi în final punctul se completează cu un alineat nou: "Banca va prezenta Băncii Naţionale lista persoanelor afiliate băncii, care va include descrierea criteriului de afiliere pe fiecare persoană în parte. Lista persoanelor afiliate băncii va fi prezentată pe măsura schimbării situaţiei sau cel puţin anual, pînă la data de 15 a lunii următoare perioadei gestionare. Prima raportare va fi efectuată la situaţia din 31.03.2006." 1.6. Capitolul V se exclude, iar capitolul VI devine capitolul V. 2. Expunerile băncii cu persoanele afiliate existente pînă la intrarea în vigoare a prezentei hotărîri trebuie să fie aduse în corespundere cu limitele stabilite în cap.III din Regulamentul privind încheierea tranzacţiilor cu persoanele afiliate băncii (aprobat de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei, proces-verbal nr.31 din 10.11.1995) pînă la 31.12.2006. Orice acordare sau prelungire a expunerilor cu persoanele afiliate la data sau după data intrării în vigoare a prezentei hotărîri trebuie să se efectueze în conformitate cu condiţiile şi restricţiile Regulamentului în cauză. 3. Prezenta hotărîre se publică în Monitorul Oficial al Republicii Moldova şi intră în vigoare la data de 01.01.2006. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 15 decembrie 2005. Nr.369.