Hotărîre nr.59 din 28.03.2013 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova
BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI
H O T Ă R Î R E
cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire
la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova
nr. 59 din 28.03.2013
(în vigoare 24.05.2013)
Monitorul Oficial nr.116-118 art.795 din 24.05.2013
* * *
|
ÎNREGISTRAT: ministrul justiţiei __________ Oleg EFRIM nr.917 din 20 mai 2013 |
În temeiul art.5 lit.d), 11, 26 lit.c), 47, 60 şi 61 din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995, nr.56-57, art.624), cu modificările şi completările ulterioare, Legea instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995 (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările şi completările ulterioare, şi art.8 din Legea nr.1232-XII din 15 decembrie 1992 cu privire la bani (Monitorul Parlamentului Republicii Moldova, 1993, nr.3, art.51), cu modificările ulterioare, Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei
HOTĂRĂŞTE:
1. Regulamentul cu privire la operaţiunile cu numerar în băncile din Republica Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.200 din 27 iulie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.120-123, art.441), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.720 din 2 decembrie 2009, se modifică şi se completează după cum urmează:
1) În punctul 1.1 cifrele “21.07.1995” se substituie cu textul “21 iulie 1995”.
2) În punctul 1.3:
a) cuvintele “termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii” se substituie cu cuvintele “se utilizează următoarele noţiuni”;
b) la final se completează cu două alineate cu următorul cuprins:
“Procesarea numerarului – procedura de: verificare a numerarului în vederea regularizării diferenţelor; triere – în vederea clasării numerarului în categoria corespunzătoare/necorespunzătoare circulaţiei monetare; ambalare a numerarului în folie de polietilenă.
Sistemul de evidenţă a falsurilor de monedă naţională (SEF) – componenta paginii interbancare, ce asigură schimbul de date între BNM şi băncile licenţiate privind falsurile de monedă naţională depistate în cadrul sistemului bancar.”.
3) În Capitolul II:
a) denumirea capitolului va avea următorul cuprins: “Organizarea compartimentului casierie”;
b) punctul 2.1 va avea următorul cuprins:
“2.1 Desfăşurarea operaţiunilor cu numerar implică necesitatea disponibilităţii compartimentului casierie, care include următoarele:
tezaur – încăpere special amenajată destinată păstrării numerarului şi a altor valori gestionate de bancă;
casă de circulaţie – încăpere destinată efectuării operaţiunilor de retragere sau depunere a numerarului şi a altor valori din/în tezaur;
casă operaţională – încăpere destinată efectuării operaţiunilor de încasări/plăţi, în relaţia cu clienţii băncii;
birou pentru verificarea numerarului – încăpere adiacentă casei operaţionale, destinată verificării numerarului de către clienţii băncii;
birou pentru procesarea numerarului – încăpere destinată trierii, verificării şi ambalării numerarului gestionat de bancă.”.
c) punctele 2.2 – 2.6 se exclud.
d) punctul 2.11 va avea următorul cuprins:
“2.11 Activitatea privind operaţiunile cu numerar, gestionarea şi păstrarea numerarului şi a altor valori ale băncii, deţinerea şi păstrarea cheilor de la tezaur şi duplicatelor acestora, precum şi modul de deschidere şi închidere a tezaurului se efectuează în conformitate cu procedurile interne elaborate de către bancă de sine stătător.”.
4) Capitolul IV va avea următorul cuprins:
“CAPITOLUL IV
Procesarea şi schimbul bancnotelor şi monedelor
metalice în monedă naţională
Secţiunea 1
Verificarea şi ambalarea bancnotelor şi monedelor metalice
4.1 BNM şi băncile licenţiate sunt responsabile de verificarea autenticităţii şi calităţii bancnotelor şi monedelor metalice, în scopul repunerii acestora în circulaţie sau retragerii, în cazul în care au devenit improprii circulaţiei.
4.2 Verificarea autenticităţii şi calităţii bancnotelor şi monedelor metalice este realizată fie de un echipament de procesare, fie manual de către personalul calificat.
4.3 Identificarea autenticităţii bancnotelor şi monedelor metalice se realizează prin compararea acestora cu specimenele respective, prin verificarea: valorii nominale, imaginii, formatului şi elementelor de siguranţă, stabilite de către BNM.
4.4 Bancnotele şi monedele metalice care în urma identificării autenticităţii sunt considerate suspecte de a fi false se transmit organelor competente, cu respectarea reglementărilor prezentului Regulament.
4.5 Verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice se realizează în conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în monedă naţională (Anexa nr.3).
4.6 Bancnotele şi monedele metalice care în urma verificării calităţii nu mai pot fi repuse în circulaţie sunt considerate improprii circulaţiei şi se depun la BNM.
4.7 Pentru bancnotele corespunzătoare calitativ, bune de repus în circulaţie, precum şi pentru cele improprii circulaţiei se respectă următorul mod de ambalare:
a) 100 bancnote cu aceeaşi valoare nominală formează un pacheţel;
b) pe lăţimea pacheţelului se aplică o banderolă-tip, în corespundere cu valoarea nominală a bancnotelor, pe care se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, se indică numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului, care a format pacheţelul şi semnătura acestuia, data, luna şi anul în care a fost format pacheţelul;
c) zece pacheţele a 100 bancnote, cu aceeaşi valoare nominală, formează un pachet complet, iar pacheţelele, cu aceeaşi valoare nominală, din care nu se poate forma un pachet complet, formează un pachet incomplet;
d) pacheţelul care conţine sub 100 bancnote formează un pacheţel incomplet, la care pe lăţimea acestuia se aplică o banderolă simplă, unde se menţionează: valoarea nominală, cantitatea de bancnote, suma totală, se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, se indică persoana care a format pacheţelul şi semnătura acesteia, data, luna şi anul în care a fost format pacheţelul;
e) la fiecare pachet complet se aplică în partea superioară un cartonaş-tip, iar în partea inferioară un cartonaş simplu. Pe cartonaşul superior se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului care a procesat pachetul, data, luna şi anul în care a fost format pachetul şi se aplică semnătura casierului;
f) la fiecare pachet incomplet se aplică în partea superioară şi inferioară câte un cartonaş simplu. Pe cartonaşul superior se menţionează: valoarea nominală, cantitatea de bancnote, suma totală, se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului care a procesat pachetul, data, luna şi anul în care a fost format pachetul şi se aplică semnătura casierului;
g) un pachet complet sau incomplet nu poate purta datele de identificare ale mai multor casieri sau ale aceluiaşi casier cu menţiuni aferente diferitelor zile de formare a pachetului;
h) pachetele complete şi cele incomplete se ambalează în folie din polietilenă.
4.8 La BNM se depun bancnote bune de repus în circulaţie şi bancnote improprii circulaţiei, formate numai în pachete complete, ambalate în folie din polietilenă şi clasate separat după categorie şi valoare nominală.
4.9 Pentru monedele metalice corespunzătoare calitativ, bune de repus în circulaţie, precum şi pentru cele improprii circulaţiei se respectă următorul mod de ambalare:
1) monedele metalice cu aceeaşi valoare nominală se formează în săculeţe:
a) 2000 monede cu valoarea nominală de 1 ban;
b)1000 monede cu valoarea nominală de 5 bani, 10 bani, 25 bani şi 50 bani.
2) săculeţele cu monede metalice cu aceeaşi valoare nominală se formează într-un sac:
a) 20 de săculeţe cu valoarea nominală de 1 ban, 5 bani, 10 bani şi 25 bani;
b) 5 săculeţe cu valoarea nominală de 50 bani.
4.10 Fiecare săculeţ şi sac, cu monede metalice, se sigilează şi se aplică o etichetă unde se menţionează: valoarea nominală, cantitatea de monede şi suma totală a acestora, se aplică o ştampilă care identifică denumirea băncii, numele casierului/numărul unic de înregistrare a casierului care a procesat săculeţul/sacul, data, luna şi anul în care a fost format săculeţul/sacul şi se aplică semnătura casierului.
4.11 Sacul cu monede metalice nu poate include săculeţe formate de diverse persoane şi nu poate purta datele de identificare ale mai multor persoane sau ale aceleiaşi persoane, purtând date diferite privind formarea sacului.
4.12 În vederea identificării autenticităţii, calităţii bancnotelor şi monedelor metalice, precum şi reglării diferenţelor de numerar, băncile sunt responsabile de procesarea numerarului primit în bancă urmare ridicării acestuia de la BNM sau de la alte bănci. Pentru reglarea diferenţelor de numerar constatate în cadrul procesării numerarului banca va urma propriile proceduri stabilite.
4.13 BNM poate refuza primirea pachetelor complete cu bancnote şi sacii cu monede dacă acestea nu respectă cerinţele de formare, ambalare şi identificare.
Secţiunea 2
Schimbul bancnotelor şi monedelor metalice în monedă naţională
4.14 Băncile asigură, pentru persoane fizice şi juridice, schimbul bancnotelor şi monedelor metalice autentice şi cu putere de plată, în conformitate cu Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în monedă naţională, după cum urmează:
a) bancnote şi monede metalice necorespunzătoare circulaţiei, dar cu putere de plată, pe bancnote şi monede metalice corespunzătoare circulaţiei sau pentru depunere în cont;
b) bancnote corespunzătoare sau necorespunzătoare circulaţiei, dar cu putere de plată, pe monede metalice corespunzătoare circulaţiei;
c) monede metalice corespunzătoare sau necorespunzătoare circulaţiei, dar cu putere de plată, pe bancnote corespunzătoare circulaţiei.
4.15 Schimbul bancnotelor şi monedelor metalice se efectuează în sumă nelimitată şi fără perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane.
4.16 Banca va afişa, la casa operaţională, la un loc vizibil, un aviz care include menţiunea privind efectuarea schimbului bancnotelor şi monedelor metalice în monedă naţională, fără perceperea comisionului de schimb sau orice alte comisioane. Totodată, la ghişeu vor fi afişate Standardele minime pentru verificarea calităţii bancnotelor şi monedelor metalice în monedă naţională.
Secţiunea 3
Activităţi cu specimenele de bancnote
4.17 Banca utilizează specimenele de bancnote numai în scopul desfăşurării operaţiunilor cu numerar. Specimenele de bancnote se distribuie de către BNM, cu titlu gratuit.
4.18 Operaţiunile privind ridicarea specimenelor de bancnote de la BNM, înregistrarea şi păstrarea acestora în cadrul băncii licenţiate, distribuirea specimenelor de bancnote subdiviziunilor subordonate, modalitatea de utilizare şi păstrare a specimenelor de bancnote, precum şi procedura de urmat în cazul pierderii acestora se stabileşte de către Bancă, conform procedurilor interne elaborate de sine stătător. Se interzice distribuirea specimenelor de bancnote pentru terţe părţi.
4.19 Ridicarea specimenelor de bancnote de la BNM se efectuează de către reprezentantul Băncii în baza delegaţiei.
4.20 Banca, în termen de 5 zile lucrătoare după recepţionarea specimenelor de bancnote, prezintă la BNM:
a) lista specimenelor de bancnote distribuite subdiviziunilor subordonate băncii;
b) angajamentul scris prin care îşi asumă obligaţia de păstrare în siguranţă a specimenelor de bancnote şi de restituire a acestora, la solicitarea BNM.
4.21 Restituirea specimenelor de bancnote de către Bancă se efectuează în termen de 10 zile lucrătoare de la solicitarea BNM. Predarea-primirea specimenelor se efectuează în baza unui proces-verbal semnat de părţi.
4.22 Banca, la încheierea procedurii de lichidare, restituie specimenele de bancnote la BNM. Predarea-primirea specimenelor de bancnote se efectuează în baza unui proces-verbal semnat de părţi.
4.23 Specimenele de bancnote prezentate la casa operaţională a băncii, cele depistate la procesarea numerarului sunt retrase, cu întocmirea unui proces-verbal şi informarea ulterioară, a comisariatului de poliţie teritorial, pentru examinare după competenţă. Totodată, băncile informează BNM printr-un aviz despre depistarea cazului, aferent specimenelor de bancnote, cu anexarea procesului-verbal de constatare a cazului.”.
5) Capitolul VII va avea următorul cuprins:
“CAPITOLUL VII
Modul de înregistrare şi evidenţă a numerarului suspect de a fi fals
7.1 Datele privind bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, depistate în cadrul desfăşurării operaţiunilor cu numerar de către băncile licenţiate sau BNM, sunt înregistrate în Sistemul de evidenţă a falsurilor de monedă naţională (SEF). Băncile licenţiate şi BNM asigură confidenţialitatea datelor din SEF. Organizarea şi administrarea SEF ţine de competenţa BNM.
7.2 Banca licenţiată stochează şi înregistrează, zilnic, în SEF, datele referitoare la bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, depistate de către bancă şi subdiviziunile subordonate, conform procedurilor interne stabilite.
7.3 Banca desemnează persoanele responsabile de stocarea şi înregistrarea în SEF a datelor referitoare la bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, precum şi actualizarea acestora, în conformitate cu rezultatele expertizei efectuate de către MAI.
7.4 Banca asigură comunicarea subdiviziunilor subordonate a informaţiei privind datele referitoare la bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, depistate de către aceasta, inclusiv de către alte bănci, conform datelor din SEF, pentru combaterea punerii în circulaţie a falsurilor.
7.5 BNM, prin intermediul SEF, comunică băncilor licenţiate informaţia privind datele referitoare la noi tipuri de bancnote şi monede metalice suspecte de a fi false (alertă rapidă).
7.6 Banca, în cadrul desfăşurării operaţiunilor cu numerar, retrage din circulaţie bancnotele şi monedele metalice, care urmare procedurii de autentificare se consideră suspecte de a fi false şi le transmite MAI, în conformitate cu legislaţia în vigoare.
7.7 În scopul asigurării evidenţei, banca solicită MAI rezultatele expertizei pentru bancnotele şi monedele metalice suspecte de a fi false, transmise anterior pentru identificare.
7.8 Activitatea privind preluarea bancnotelor/monedelor metalice suspecte de a fi false de la depunător şi eliberării documentului confirmativ în acest sens, a informării şi transmiterii bancnotelor şi monedelor metalice suspecte de a fi false MAI se efectuează în conformitate cu legislaţia în vigoare şi procedurile interne elaborate de către bancă de sine stătător.
7.9 Banca va afişa un Aviz, la un loc vizibil, la casa operaţională prin care va informa despre modul de reţinere a bancnotelor şi monedelor metalice suspecte de a fi false de la depunător şi eliberarea unui document confirmativ.”.
6) Se completează cu Capitolul VIII, cu următorul cuprins:
“CAPITOLUL VIII
Alte prevederi
8.1 Activitatea privind colectarea şi transportarea numerarului se reglementează prin procedurile interne ale băncii.
8.2 Banca elaborează de sine stătător proceduri aferente activităţii operaţiunilor cu numerar desfăşurate în cadrul subdiviziunilor subordonate.
8.3 Banca efectuează controale în cadrul subdiviziunilor subordonate, în scopul determinării gradului de respectare şi executare a operaţiunilor cu numerar în corespundere cu actele normative de domeniu, precum şi identificării şi prevenirii riscurilor de fraudă, în care pot fi implicaţi salariaţii băncii.”.
7) Anexa nr.1 va avea următorul cuprins:
“Anexa nr.1
la Regulamentul cu privire la operaţiunile cu
numerar în băncile din Republica Moldova
ORDIN DE ÎNCASARE A NUMERARULUI
Elementele Ordinului de încasare a numerarului se completează după cum urmează:
|
I. Elemente obligatorii: |
||
| 1. | în rubrica “nr.” | – se înscrie numărul ordinului de încasare a numerarului; |
| 2. | în rubrica “data”, “luna”, “anul” | – se înscrie data emiterii ordinului de încasare a numerarului: data şi anul se indică cu cifre, iar luna cu litere; |
| 3. | în rubrica “Beneficiar” | – se înscrie denumirea/numele, prenumele titularului de cont (persoană juridică sau fizică); |
| 4. | în rubrica “Încasaţi de la” | – se înscrie denumirea titularului plăţii în folosul beneficiarului, în situaţia în care titularul plăţii este altul decît beneficiarul; |
| 5. | în rubrica “Prin” | – se înscrie numele, prenumele persoanei împuternicite de către titularul contului pentru depunerea numerarului; |
| 6. | în rubrica “Banca beneficiară” | – se înscrie denumirea băncii beneficiare; |
| 7. | în rubrica “Conţinutul operaţiunii” | – se descrie conţinutul operaţiunii şi se face referinţă la documentele relevante în baza cărora se efectuează depunerea numerarului; |
| 8. | în rubrica “Document confirmativ” | – se înscrie actul de identitate (seria, numărul) a persoanei împuternicite de depunerea numerarului de către titularul contului; |
| 9. | în rubrica “tip. doc.” | – se înscrie numărul tipului documentului pentru reflectarea operaţiunilor interne ale băncii, stabilit de bancă conform Nomenclatorului tipurilor de documente intern al băncii; |
| 10. | în rubrica “Cod fiscal” | – se înscrie numărul codului fiscal atribuit beneficiarului; |
| 11. | în rubrica “Cont benef.” | – se înscrie numărul contului bancar al beneficiarului deschis la banca beneficiarului; |
| 12. | în rubrica “Cont trezor.” | – se înscrie numărul contului trezorerial al beneficiarului, în cazul în care acesta este o instituţie publică care se deserveşte la unitatea Trezoreriei de Stat; |
| 13. | în rubrica “Cod fiscal” | – se înscrie numărul codului fiscal atribuit persoanei împuternicite de depunerea numerarului; |
| 14. | în rubrica “Cod ţării” | – se înscrie codul ţării, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea informaţiei aferentă balanţei de plăţi, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 15. | în rubrica “Cod operaţ.” | – se înscrie numărul codului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea informaţiei aferentă balanţei de plăţi, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 16. | în rubrica “Cod. băncii beneficiare” | – se înscrie numărul codului băncii beneficiare; |
| 17. | în rubrica “Simb. operaţ” | – se înscrie numărul simbolului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea statistică asupra volumului operaţiunilor de casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 18. | în rubrica “Curs oficial” | – se înscrie cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naţională faţă de valuta străină, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 19. | în rubrica “Curs tranzac.” | – se înscrie cursul de tranzacţie al leului moldovenesc faţă de valuta străină, stabilit de banca licenţiată, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 20. | în rubrica “Codul valutei” | – se înscrie numărul codului valutei, contului înscris după caz, în rubrica “Debit” sau “Credit”, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 21. | în rubrica “Debit” | – se înscrie numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă); |
| 22. | în rubrica “Credit” | – se înscrie numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă); |
| 23. | în rubrica “SUMA în cifre” | – se înscrie suma în cifre divizată în valută şi lei, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 24. | în rubrica “Suma în litere” | – se înscrie suma în litere, aliniată la stânga, începută cu majusculă; |
| 25. | în rubrica “Semnături” | |
| a) Depunător” | – se aplică semnătura depunătorului, drept confirmare a depunerii numerarului; | |
| b) “Executor” | – se aplică semnătura executorului, drept confirmare a înregistrării operaţiunii; | |
| c) “Controlor” | – se aplică semnătura controlorului, drept confirmare a verificării corectitudinii perfectării ordinului de încasare a numerarului; | |
| d) “Casier” | – se aplică semnătura casierului, drept confirmare a încasării numerarului; | |
| 26. | “L.Ş.” | – locul unde se aplică ştampila casierului, drept confirmare a încasării numerarului. |
|
II. Elemente opţionale: |
||
| 1. | în rubrica “În baza” | – se înscrie documentul justificativ care consemnează natura sumei ce urmează a fi încasată sau numărul procedurii executorii indicat de către executorul judecătoresc.” |
8)Anexa nr.2 va avea următorul cuprins:
“Anexa nr.2
la Regulamentul cu privire la operaţiunile cu
numerar în băncile din Republica Moldova
ORDIN DE ELIBERARE A NUMERARULUI
Elementele obligatorii ale Ordinului de eliberare a numerarului se completează după cum urmează:
| 1. | în rubrica “nr.” | – se înscrie numărul ordinului de eliberare a numerarului; |
| 2. | în rubrica “data”, “luna”, “anul” | – se înscrie data emiterii ordinului de eliberare a numerarului: data şi anul se indică cu cifre, iar luna cu litere; |
| 3. | în rubrica “Eliberaţi” | – se înscrie denumirea băncii care efectuează operaţiunea de eliberare a numerarului; |
| 4. | în rubrica “Pentru” | – se înscrie denumirea/numele, prenumele titularului de cont (persoană juridică sau fizică); |
| 5. | în rubrica “Prin” | – se înscrie numele, prenumele persoanei împuternicite de către titularul de cont de a retrage numerarul de la bancă; |
| 6. | în rubrica “În baza” | – se înscrie documentul justificativ care consemnează natura sumei ce urmează a fi eliberată; |
| 7. | în rubrica “Conţinutul operaţiunii” | – se descriere conţinutul operaţiunii şi se face referinţă la documentele relevante în baza cărora se efectuează eliberarea numerarului; |
| 8. | în rubrica “Document confirmativ” | – se înscrie actul de identitate (seria, numărul) a titularului de cont sau a persoanei împuternicite de ridicarea numerarului de la bancă; |
| 9. | în rubrica “tip. doc.” | – se înscrie numărul tipului documentului pentru reflectarea operaţiunilor interne ale băncii, stabilit de bancă, conform Nomenclatorului tipurilor de documente interne ale băncii; |
| 10. | în rubrica “Cod fiscal” | – se înscrie numărul codului fiscal atribuit băncii plătitoare; |
| 11. | în rubrica “Cod. ţării” | – se înscrie codul ţării, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 12. | în rubrica “Cod fiscal” | – se înscrie codul fiscal atribuit titularului de cont, pentru care se eliberează numerarul; |
| 13. | în rubrica “Cod. operaţ.” | – se înscrie numărul codului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea informaţiei aferente balanţei de plăţi, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 14. | în rubrica “Cod. băncii” | – se înscrie numărul codului băncii; |
| 15. | în rubrica “Simb. operaţ” | – se înscrie numărul simbolului operaţiunii, în conformitate cu actele normative în vigoare privind raportarea statistică asupra volumului operaţiunilor de casă la instituţiile financiare din Republica Moldova, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 16. | în rubrica “Curs oficial” | – se înscrie cursul oficial al leului moldovenesc stabilit de Banca Naţională faţă de valuta străină, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 17. | în rubrica “Curs tranzac.” | – se înscrie cursul leului moldovenesc faţă de valuta străină stabilit de banca licenţiată, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 18. | în rubrica “Codul valutei” | – se înscrie numărul codului valutei, contului înscris, după caz, în rubrica “Debit” sau “Credit”, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 19. | în rubrica “Debit” | – se înscrie numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă); |
| 20. | în rubrica “Credit” | – se înscrie numărul contului analitic utilizat la operaţiunea dată (se indică pentru fiecare înregistrare contabilă); |
| 21. | în rubrica “SUMA în cifre” | – se înscrie suma în cifre divizată în valută şi lei, în funcţie de conţinutul operaţiunii; |
| 22. | în rubrica “Suma în litere” | – se înscrie suma în litere, aliniată la stânga, începută cu majusculă; |
| 23. | în rubrica “Semnături” | |
| a) “Suma a primit” | – se aplică semnătura persoanei, împuternicite de ridicarea numerarul de la bancă, drept confirmare a primirii numerarului; | |
| b) “Executor” | – se aplică semnătura executorului, drept confirmare a înregistrării operaţiunii; | |
| c) “Controlor” | – se aplică semnătura controlorului, drept confirmare a verificării corectitudinii perfectării ordinului de eliberare a numerarului; | |
| d) “Casier” | – se aplică semnătura casierului, drept confirmare a eliberării numerarului; | |
| 24. | “L.Ş.” | – locul unde se aplică ştampila casierului, drept confirmare a eliberării numerarului.” |
9) Anexa nr.3 va avea următorul cuprins:
“Anexa nr.3
la Regulamentul cu privire la operaţiunile cu
numerar în băncile din Republica Moldova
STANDARDE MINIME
PENTRU VERIFICAREA CALITĂŢII BANCNOTELOR ŞI
MONEDELOR METALICE ÎN MONEDĂ NAŢIONALĂ
1. Fluxurile de numerar în monedă naţională ce intră în băncile din Republica Moldova trebuie verificate şi triate, cu o viteză şi o calitate deosebită, astfel încât să fie redate în circulaţie bancnote/monede corespunzătoare din punct de vedere al caracteristicilor tehnice şi estetice, iar bancnotele/monedele necorespunzătoare, după caz (murdare, inscripţionate, perforate, rupte, reparate, pătate, decolorate, fără colţuri, cu elementele de siguranţă deteriorate, cu absenţa texturii ferme, şifonate, îndoite, învechite), sau false să fie retrase din circulaţie.
2. Urmare verificării calităţii bancnotelor/monedelor metalice autentice, acestea sunt clasificate în una dintre următoarele categorii: bancnote/monede metalice corespunzătoare şi bancnote/monede metalice necorespunzătoare circulaţiei:
1) Bancnote/monede metalice corespunzătoare circulaţiei – reprezintă bancnote/monede autentice care s-au reîntors din circulaţia monetară şi urmare verificării acestora, s-au constatat că sunt la un nivel calitativ care să permită repunerea acestora în circulaţie.
2) Bancnote/monede metalice necorespunzătoare circulaţiei – reprezintă bancnote/monede autentice care s-au reîntors din circulaţia monetară şi urmare verificării s-au constatat ca fiind neconforme calitativ pentru a fi puse în circulaţie.
3. Sunt considerate necorespunzătoare circulaţiei, bancnotele autentice care reprezintă oricare din defectele definite mai jos:
| Nr. d/o |
Denumirea defectului | Descriere | Proceduri |
| 1. | Murdărie | Distribuţia generală a murdăriei pe întreaga bancnotă, care duce la micşorarea cu 15 la sută a clarităţii imaginii | Retragere din circulaţie |
| 2. | Inscripţie/Desen | Litere/cifre scrise (cel puţin două simboluri), amprenta ştampilei sau un alt desen adăugat, în orice mod, pe bancnotă | Retragere din circulaţie Inscripţiile/desenele acolo unde este posibil, sunt înlăturate manual şi bancnotele pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie. |
| 3. | Perforare | Bancnota care prezintă perforaţii, cu una sau mai multe orificii, diametrul fiecărui constituind 3 mm sau mai mult | Retragere din circulaţie |
| 4. | Rupere | Una sau mai multe rupturi sau tăieturi, de cel puţin 15 mm fiecare, pe una dintre laturile bancnotei | Retragere din circulaţie |
| Una sau mai multe rupturi sau tăieturi, fiecare, cu lăţimea de cel puţin 4 mm şi lungimea de cel puţin 15 mm, pe una dintre laturile bancnotei | Retragere din circulaţie | ||
| Bancnota cu o bucată (bucăţi) lipsă, pe cel puţin una dintre laturi, care reduce lungimea şi lăţimea cu 6 mm sau mai mult | Retragere din circulaţie | ||
| 5. | Dimensiuni | Bancnota la care cel puţin una din laturi este mai mică cu 5 mm decât dimensiunea stabilită | Retragere din circulaţie |
| 6. | Reparare | Bancnota reparată este creată prin lipirea împreună a părţilor unei bancnote, cu bandă adezivă sau lipici sau cu alte mijloace, care acoperă o suprafaţă mai mare de 10 mm pe 40 mm | Retragere din circulaţie |
| 7. | Pată | Concentrare localizată a murdăriei, formând:
- una sau mai multe pete contraste, care acoperă o porţiune de cel puţin 5 mm2; - una sau mai multe pete, îmbibate cu substanţă unsuroasă, diametrul fiecăruia constituind cel puţin 15 mm2 |
Retragere din circulaţie |
| 8. | Bancnotă decolorată | Absenţa cernelii de pe o porţiune sau de pe întreaga suprafaţă a aversului sau reversului bancnotei în cazul bancnotei spălate sau supusă unor agenţi chimici agresivi | Retragere din circulaţie |
| 9. | Fără colţuri | Bancnotă cu cel puţin un colţ lipsă, suprafaţa căruia constituie cel puţin 8 mm2 | Retragere din circulaţie |
| 10. | Fir de siguranţă deteriorat | Bancnota, la care firul de siguranţă este deteriorat prin decuparea, parţială sau totală, din hârtie | Retragere din circulaţie |
| 11. | Absenţa unei texturi ferme | Rigiditatea mică a bancnotei rezultă din absenţa unei texturi ferme, ce corelează în mod normal cu murdăria distribuită pe suprafaţă | Retragere din circulaţie |
| 12. | Şifonare | Bancnota cu plieri multiple aleatorii care afectează înfăţişarea acesteia. (Bancnotele mototolite pot fi identificate în mod normal dacă nivelul de reflexie sau de rigiditate al acestora este scăzut) | Retragere din circulaţie |
| 13. | Bancnotă îndoită | Bancnota care este îndoită, dar nu poate fi depliată şi afectează înfăţişarea acesteia | Retragere din circulaţie
Acolo unde este posibil, se îndreaptă prin atingere manuală şi bancnotele pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie |
| 14. | Colţ îndoit | Bancnota cu cel puţin un colţ îndoit, dar nu poate fi depliat şi afectează înfăţişarea acesteia | Retragere din circulaţie
Acolo unde este posibil, se îndreaptă prin atingere manuală şi bancnotele pot fi utilizate pentru repunere în circulaţie |
4. Se acceptă în categoria necorespunzătoare circulaţiei şi se plătesc integral, 100% din valoare, bancnotele autentice care au fost rupte şi reconstituite prin lipirea fragmentelor aparţinând aceleiaşi bancnote, obţinându-se suprafaţa întreagă, sau bancnotele autentice cărora le lipseşte până la maximum 45% din suprafaţă.
5. Bancnote autentice care s-au reîntors din circulaţie şi la care le lipseşte mai mult de 45% din suprafaţă, se resping şi sunt considerate fără valoare.
6. Specimenele de bancnote care conţin cuvântul “Specimen” imprimat prin perforare se retrag din circulaţie şi sunt considerate fără valoare.
7. Sunt considerate necorespunzătoare circulaţiei, monedele metalice autentice care reprezintă oricare din defectele:
| Nr. d/o |
Denumirea defectului | Descriere | Proceduri |
| 1. | Modificarea formei | Monedă cu păstrarea imaginii pe avers şi revers, care în urma deteriorărilor mecanice sau acţiunii unor factori de mediu se constată – îndoită, lăţită, găurită, roasă sau topită | Retragere din circulaţie |
| 2. | Schimbarea culorii | Monedă cu păstrarea imaginii pe avers şi revers, care în urma acţiunii unor factori de mediu agresiv, se constată schimbarea culorii | Retragere din circulaţie |
8. Se acceptă în categoria necorespunzătoare circulaţiei şi se plătesc integral, 100% din valoare, monedele metalice autentice care şi-au modificat forma iniţială şi cele care şi-au schimbat culoarea, în urma acţiunii unor factori de mediu, dar care şi-au păstrat imaginea pe avers şi revers şi la care este identificată valoarea nominală.
9. Bancnotele şi monedele metalice depuse la bancă, de către persoane fizice şi juridice şi care nu sunt clar recunoscute ca fiind autentice se retrag din circulaţie şi sunt predate Ministerului Afacerilor Interne, pentru stabilirea autenticităţii acestora. Bancnotele/monedele recunoscute autentice se restituie depunătorului, cele constatate false nu se restituie şi sunt fără valoare.”.
2. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.
| PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE | |
| AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI | Dorin DRĂGUŢANU |
Chişinău, 28 martie 2013. |
|
| Nr.59. |