Закон № 125 от 27.05.1994

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений и дополнений в Закон о Государственном

национальном банке Молдовы (Национальном банке Молдовы)

N 125-XIII  от  27.05.94

 (в силу 27.05.1994) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 3 ст.26 от 02.09.1994

* * *

Утратил силу: 12.10.1995

Закон Р.Молдова N 548-XIII от 21.07.1995 (См. Закон N 780-XV от 27.12.2001 ст.39 ч.4)

Парламент Республики Молдова принимает настоящий закон.

В Закон № 599-XII от 11 июня 1991 года о Государственном национальном банке Молдовы (Национальном банке Молдовы) внести следующие изменения и дополнения:

1. Статью 1 дополнить следующим предложением:

"Национальный банк Молдовы представляет Правительству Республики Молдова расчетные балансы к квартальным отчетам".

2. В части 2 статьи 2 слово "агентства" заменить словом "правительства".

3. Статью 3 изложить в следующей редакции:

"Статья 3. Нормативные акты Национального банка Молдовы

1. Национальный банк Молдовы в пределах своей компетенции издает нормативные акты по банковской деятельности (постановления, положения, правила, инструкции), обязательные для всех функционирующих на территории Республики Молдова и за ее пределами банков и других кредитных учреждений, экономических агентов, уполномоченных Национальном банком Молдовы осуществлять банковские операции.

2. Нормативные акты Национального банка Молдовы действуют со дня их опубликования, а в иных случаях – в порядке и в срок, установленные банком.

3. Нормативные акты Национального банка Молдовы публикуются в официальных изданиях, передаются по радио и телевидению, по телеграфу, рассылаются заинтересованным органам.

4. Ненормативные акты Национального банка Молдовы не публикуются и могут быть обжалованы в арбитраж.

5. Принятые Национальным банком Молдовы нормативные акты вносятся в Государственный реестр юридических актов Республики Молдова".

4. Часть 2 статьи 6 дополнить следующим предложением:

"Размер прибыли Национального банка Молдовы, перечисляемой в республиканский бюджет, устанавливается Парламентом ежегодно одновременно с принятием Закона о государственном бюджете".

5. В части 1 статьи 7 слова "Комиссии по вопросам экономики и бюджета" заменить словами "Комиссии по бюджету и финансов".

6. Часть 4 статьи 10 изложить в следующей редакции:

"4. Предельные размеры возвратных кредитов, предоставляемых государственному бюджету, устанавливаются Парламентом".

7. Часть 2 статьи 13 изложить в следующей редакции:

"2. Управление и обслуживание внутреннего и внешнего государственного долга осуществляется Государственным казначейством совместно с Национальным банком Молдовы, выполняющим операции по размещению государственных кредитов и займов и казначейских ценных бумаг выплате процентов по ним и амортизации".

8. Дополнить закон статьей 13¹ следующего содержания:

"Статья 13¹. Разработка платежного баланса государства

1. Национальный банк Молдовы разрабатывает платежный баланс государства за определенный период (квартал, год) и представляет его Парламенту, Правительству, соответствующим органам государственного управления. Форма платежного баланса государства утверждается Департаментом статистики совместно с Национальным банком Молдовы.

2. Министерство финансов, Министерство экономики, Департамент статистики, Департамент таможенного контроля представляют Национальному банку Молдовы информацию, необходимую для составления, анализа и прогнозирования платежного баланса государства. Формы статистической отчетности, содержащей информацию, необходимую для составления платежного баланса государства, разрабатываются Департаментом статистики совместно с Национальным банком Молдовы.

3. Статистическая информация, необходимая для составления анализа и прогнозирования платежного баланса государства, отсутствующая в банковской системе и в центральных органах государственного управления, может быть востребована и от экономических агентов, занятых внешнеэкономической деятельностью. Национальный банк Молдовы обеспечивает им тайну представленной информации.

4. За отказ представления запрашиваемой информации, несвоевременное ее представление, представление неточных или неполных данных ответственные лица несут административную или уголовную ответственность в порядке, установленном законодательством.

5. Национальный банк Молдовы ежегодно публикует платежный баланс государства".

9. Пункт а) статьи 14 изложить в следующей редакции:

"а) предоставлять коммерческим банкам кредиты для рефинансирования на основании договоров. Представление кредитов экономическим агентам непосредственно или через коммерческие банки запрещается".

10. Статью 16 изложить в следующей редакции:

"Статья 16. Операции с государственным бюджетом

1. Средства республиканского и местных бюджетов хранятся на счетах в Национальном банке Молдовы и в коммерческих банках.

2. Налоги и доходы, поступившие от налогоплательщиков на счета республиканского бюджета, а также на счета внебюджетных фондов в коммерческие банки, на конец рабочего дня перечисляются на единый счет Государственного казначейства в Национальном банке Молдовы. За каждый день просрочки перечисления коммерческие банки уплачивают 5% от суммы средств, перечисленных с опозданием.

3. Средства государственного бюджета и внебюджетных фондов, хранящиеся на счетах в Национальном банке Молдовы и в коммерческих банках, могут использоваться ими как кредитные ресурсы. Коммерческие банки перечисляют в бюджет плату за пользование ими в размере на 5% меньше процентной ставки Национального банка Молдовы по кредитам для рефинансирования в соответствии с заключенными между Министерством финансов и банками договорами".

11. Наименование и часть статьи 21 изложить в следующей редакции:

"Статья 21. Выдача лицензии на осуществление банковских операций

1. Национальный банк Молдовы выдает лицензии на осуществление банковских операций в порядке, предусмотренном Законом Республики Молдова "О банках и банковской деятельности". За выдачу лицензии на осуществление банковских операций взимается плата в размере трех минимальных заработных плат".

12. В статье 23:

часть 2 дополнить следующим предложением: "Несоблюдение требований настоящей части влечет за собой распоряжение индивидуального трудового соглашения";

дополнить статью частью 3 следующего содержания:

"3. Служащие Национального банка Молдовы имеют право на банковские услуги этого банка в пределах, установленных Административным советом".

13. В статье 25:

части 1, 2, 3 изложить в следующей редакции:

"1. Национальный банк Молдовы являются государственным органом надзора за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, соблюдением ими банковского законодательства, а также требований нормативных актов Национального банка Молдовы. Он является единственным государственным органом, уполномоченным осуществлять надзор за валютными сделками, заключаемыми коммерческими банками и другими кредитными учреждениями, устанавливая с этой целью обязательный порядок представления отчетов по ним.

2. Коммерческие банки и другие кредитные учреждения обязаны представлять Национальному банку Молдовы отчеты и информации о банковской, финансово-экономической деятельности и об исполнение нормативных актов Национального банка Молдовы по формам и в сроки, установленные последним.

3. Контроль за банковской и финансово-экономической деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений осуществляется соответствующей службой Национального банка Молдовы либо по его поручению другой аудиторской организацией";

в части 4 слова "Коммерческие банки" заменить словами "Коммерческие банки и другие кредитные учреждения";

из части 5 слова "банками (или их уполномоченными)" исключить.

14. В статье 26:

часть 1 дополнить пунктом б) следующего содержания:

"б) соотношение собственных средств страховой компании в общей суммы предоставленных и застрахованных кредитов";

пункты б), в) и г) считать соответственно пунктами в), г) и д);

часть 8 дополнить словами "если эти меры направлены на поддержание стабильности денежно-кредитной системы, на защиту интересов, кредиторов и вкладчиков банков".

15. В статье 27:

дополнить пункт г) части 2 следующими абзацами:

"- за необоснованное несоблюдение банком в течение года экономических нормативов, установленных Национальным банком Молдовы, – в размере до 0,5% от размера уставного капитала;

- за открытие банками отделений, филиалов, представительств на территории Республики Молдова без предварительного уведомления Национального банка Молдовы – в размере до 0,1% от размера уставного капитала, а в случае открытия таковых за пределами Республики Молдова без согласия Национального банка Молдовы – в размере до 0,5% от размера уставного капитала";

дополнить часть 2 пунктами д), е), ж) и з) следующего содержания:

"д) изменять нормативы отчислений в фонд регулирования кредитных ресурсов и другие фонды банковской системы;

е) за превышение кредитных вложений над кредитными ресурсами банка взыскивать в республиканский бюджет весь доход, получений в результате безресурсного предоставления кредитов, а также штраф в размере 100% полученного дохода;

ж) за нарушение положений части 4 статьи 26 настоящего Закона взыскивать с корреспондентского счета банка в республиканский бюджет доход, полученный в результате этой деятельности, а также штраф в размере 100% полученного дохода;

з) за списание банком в одностороннем порядке мемориальным ордером средств с расчетного счета клиента, если это не предусмотрено в заключенном сторонами договоре, взыскивать в пользу клиента пеню в размере 1% за каждый день отсутствия списанных средств на счете клиента";

дополнить статью частью 3 следующего содержания:

"3. Штрафы, предусмотренные частью 2, могут быть взысканы через арбитраж или суд".