Закон № 174 от 11.07.2024

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

ЗАКОН

о внесении изменений в некоторые нормативные акты

(укрепление основы деятельности Национального банка Молдовы)

№ 174  от  11.07.2024

 (в силу 02.08.2024) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 336-339 ст. 480 от 02.08.2024

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Настоящий закон перелагает статью 10 и часть (1) статьи 74 Директивы № 2013/36/EС Европейского парламента и Совета от 26 июня 2013 года о доступе к деятельности кредитных организаций и пруденциальном надзоре в отношении кредитных организаций и инвестиционных фирм, вносящей изменения в Директиву № 2002/87/EC и отменяющей директивы № 2006/48/EC и № 2006/49/EC, опубликованной в Официальном журнале Европейского Союза L 176 от 27 июня 2013 года, с поправками, внесенными Директивой № 2019/878/ЕС Европейского парламента и Совета от 20 мая 2019 года (CELEX: 32013L0036).

Ст.I. – В Закон о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297–300, ст.544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (2) статьи 4 изложить в следующей редакции:

"(2) Без ущерба для своей основной задачи Национальный банк в пределах своих полномочий способствует стабильности финансовой системы и содействует общей экономической политике государства.".

2. В статье 5:

в части (1):

в пункте i) слово "валютные" заменить словом "международные";

дополнить часть пунктами q)–s) следующего содержания:

"q) выступает в качестве органа с функциями надзора за отчитывающимися субъектами согласно Закону о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017;

r) разрабатывает и реализует макропруденциальную политику в отношении субъектов, находящихся под надзором Национального банка;

s) разрабатывает и реализует программные документы в области финансового образования и интеграции в сферах, в которых Национальный банк обладает полномочиями.";

в части (5) слова "начиная со дня опубликования решения" заменить словами "начиная со дня вступления в силу решения о применении соответствующих мер, представляющего собой день его опубликования".

3. Дополнить закон статьями 5¹ и 5² следующего содержания:

"Статья 5¹. Стратегия макропруденциальной политики

Национальный банк разрабатывает стратегию макропруденциальной политики и реализует ее в отношении субъектов, находящихся под надзором Национального банка. Стратегия макропруденциальной политики утверждается решением Национального комитета финансовой стабильности в соответствии с Законом о Национальном комитете финансовой стабильности № 209/2018.

Статья 5². Инструменты макропруденциальной политики

(1) Национальный банк в целях осуществления своих полномочий, касающихся реализации макропруденциальной политики, в целях снижения системного риска может применять посредством нормативного акта или по обстоятельствам посредством индивидуального административного акта следующие меры:

1) установление более строгих требований к банкам, чем определенные в соответствии с положениями Закона о деятельности банков № 202/2017 в отношении:

a) уровня собственных средств, предусмотренных статьями 60–62 Закона о деятельности банков № 202/2017;

b) требований к крупным подверженностям, предусмотренных статьей 74 Закона о деятельности банков № 202/2017;

c) требований к ликвидности, предусмотренных статьей 76 Закона о деятельности банков № 202/2017;

d) требований к опубликованию информации, предусмотренных статьями 91–94 Закона о деятельности банков № 202/2017;

2) установление в отношении банков требований по поддержанию буферов капитала, в соответствии со статьей 63 Закона о деятельности банков № 202/2017;

3) установление в отношении субъектов, находящихся под надзором Национального банка, требований, касающихся:

a) макропруденциального расчета показателя эффекта рычага;

b) требований к капиталу на отраслевом уровне;

c) требований по ограничению потребительской задолженности (отношение кредита к гарантии, отношение долга к доходам, отношение обслуживания долга к доходам);

d) невзвешенного макропруденциального лимита, применяемого к источникам финансирования;

e) маржи по производным инструментам при сделках с производными инструментами и поправочных коэффициентов, применимых к ценным бумагам, полученным в качестве обеспечения в рамках гарантированного финансирования;

f) клиринга с участием центральных контрагентов;

g) внутриотраслевых подверженностей финансового сектора.

(2) Нормативные акты Национального банка, по которым применяются меры, предусмотренные частью (1), публикуются в Официальном мониторе Республики Молдова и вступают в силу с даты их опубликования или с даты, указанной в тексте соответствующего акта, которая не может быть ранее даты опубликования.".

4. В статье 7:

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Национальный банк может участвовать в деятельности международных организаций, ставящих перед собой цель обеспечение финансовой, экономической стабильности и/или иные цели, связанные с полномочиями Национального банка, может сотрудничать или заключать с соответствующими организациями соглашения о сотрудничестве.";

дополнить статью частью (3¹) следующего содержания:

"(3¹) Национальный банк осуществляет права и выполняет обязанности, которые возлагаются на Республику Молдова в качестве члена Международного валютного фонда, включая среднесрочное и долгосрочное использование возможностей соответствующего финансирующего учреждения для нужд платежного баланса и укрепления международных валютных резервов страны.".

5. В статье 10:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Национальный банк может открывать счета Министерству финансов, лицензированным банкам и отделениям банков других государств, лицензированным Национальным банком, банкам в процессе ликвидации, бридж-банкам, юридическому лицу, которое администрирует фонды гарантирования депозитов или фонды банковской резолюции, юридическому лицу, которое осуществляет деятельность центрального депозитария ценных бумаг в качестве основной деятельности, платежным обществам, обществам, выпускающим электронные деньги, поставщикам почтовых услуг с целью предоставления платежных услуг, центральным банкам иностранных государств и международным финансовым публичным организациям. Национальный банк не открывает счета органам местного публичного управления и предприятиям, в том числе государственным, за исключением предусмотренных законом с целью предоставления платежных услуг.";

дополнить статью частью (3) следующего содержания:

"(3) Национальный банк может открывать счета на свое имя в лицензированных банках, в отделениях банков других государств, лицензированных Национальным банком, и в банках других государств для осуществления операций, связанных со своими административными расходами.".

6. В статье 11:

в части (2) слова "в "Официальном мониторе Республики Молдова" и вступает в силу либо со дня их опубликования, либо с иной даты, предусмотренной в тексте соответствующего акта, при условии доведения его до сведения общественности." заменить словами "в соответствии с Законом о нормативных актах № 100/2017.";

часть (3³) изложить в следующей редакции:

"(3³) В процессе согласования и публичного обсуждения проектов своих нормативных актов Национальный банк запрашивает у Министерства юстиции мнение консультативного характера. Положения Закона о нормативных актах № 100/2017 о согласовании, публичном обсуждении и осуществлении экспертизы проекта нормативного акта, а также положения Закона о прозрачности процесса принятия решений № 239/2008 не распространяются:

а) на акты Национального банка, которыми утверждаются:

– меры по финансовой стабилизации;

– меры по осуществлению полномочий, касающихся макропруденциальной политики, и меры, направленные на снижение системного риска;

– требования к обязательным резервам, процентным ставкам по оплате обязательных резервов;

– расчет ориентировочных премий, базовых премий и корректирующих коэффициентов;

b) на акты Национального банка, которые в ситуациях системного финансового кризиса или риска его возникновения принимаются для выполнения Закона об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232/2016.";

дополнить статью частями (3⁴)–(3⁸) и (4¹) следующего содержания:

"(3⁴) До издания Национальным банком индивидуального административного акта, обременяющего участника административной процедуры, в том числе в рамках контрольных процедур, проводимых согласно статьям 75¹ и 75², до его сведения доводятся факты и обстоятельства, существенные для подлежащего изданию акта, и соответствующему участнику предоставляется возможность представить Национальному банку свое мнение в письменном виде для слушаний в течение десяти рабочих дней со дня уведомления. Административная процедура приостанавливается со дня направления уведомления участнику до дня представления им своего мнения или по обстоятельствам до дня истечения срока для представления мнения.

(3⁵) В день представления мнения участника административной процедуры либо, в случае если мнение не было представлено в установленный срок, по истечении срока его представления, предусмотренного частью (3⁴) настоящей статьи, течение срока административной процедуры возобновляется. Национальный банк вправе не принимать во внимание мнение, представленное после истечения срока, установленного частями (3⁴) и (3⁶) настоящей статьи. Датой представления мнения считается дата уведомления Национального банка согласно статье 11³.

(3⁶) В отступление от части (3⁴) заслушивание участника административной процедуры не является необходимым в случае срочного вынесения решения с целью предотвращения причинения значительного ущерба финансовой системе, в том числе инфраструктуре финансового рынка. В этом случае участнику предоставляется возможность представить свое мнение в письменном виде в течение пяти дней со дня вручения акта, изданного Национальным банком, или одновременно с подачей предварительного заявления об оспаривании акта Национального банка. Национальный банк проверяет изданный акт на основании мнения участника и может оставить в силе соответствующий акт, может внести в него изменения, отозвать его или издать новый акт. Если мнение было представлено в установленный срок и отдельно от предварительного заявления, течение установленного для подачи предварительного заявления срока приостанавливается со дня представления мнения до дня уведомления участника о результатах рассмотрения представленного мнения.

(3⁷) Вследствие применения положений частей (3⁴)–(3⁶) настоящей статьи заслушивание участника в значении статьи 94 и части (2) статьи 95 Административного кодекса № 116/2018 считается исполненным.

(3⁸) Срок, в течение которого должна быть завершена административная процедура, приостанавливается на период запроса Национальным банком документов, информации, объяснений или мнений участника соответствующей процедуры или национальных органов власти или органов власти других государств и/или Национального комитета по финансовой стабильности, с уведомлением участника соответствующей процедуры о приостановлении срока.";

"(4¹) В отступление от положений статьи 44 Административного кодекса № 116/2018, в случае совершения административных процедур, связанных с отзывом лицензии на банковскую деятельность, лицензии на страховую или перестраховочную деятельность, лицензии на деятельность по оказанию платежных услуг и эмиссии электронной валюты, лицензии на деятельность ссудо-сберегательных ассоциаций, и в случае процедур, связанных с применением мер и инструментов, предусмотренных Законом об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232/2016, Национальный банк обязан привлекать к административной процедуре только физическое или юридическое лицо, которое обратилось за возбуждением производства или в отношении которого возбуждено производство, либо которое должно быть получателем индивидуального административного акта, изданного в рамках соответствующей процедуры.";

в части (6) слова ", если законом не установлено иное" исключить;

дополнить статью частью (6¹) следующего содержания:

"(6¹) В случаях, касающихся административной деятельности Национального банка, временное постановление может быть запрошено только одновременно с подачей или после подачи административного иска против Национального банка, при этом положения статьи 11¹ применяются соответствующим образом.";

в части (9) после слова "акционеров" дополнить словами "/ассоциированных лиц";

дополнить статью частями (12)–(14) следующего содержания:

"(12) Положения части (4) статьи 171 Административного кодекса № 116/2018 в части, предусматривающей исполнение индивидуального административного акта только после рассмотрения заявления о приостановлении исполнения акта, не применяются в случае подачи заявления о приостановлении исполнения акта Национального банка.

(13) Если индивидуальный административный акт Национального банка оспаривается по предварительному заявлению, Национальный банк по собственной инициативе или по запросу может приостановить исполнение соответствующего акта до завершения предварительной процедуры при совокупном выполнении условий, предусмотренных частью (3) статьи 11¹. Решение о приостановлении исполнения принимается в течение 15 рабочих дней с момента регистрации предварительного заявления или заявления о приостановлении исполнения акта, не превышая срока рассмотрения предварительного заявления.

(14) Поданная кассационная жалоба на окончательное судебное решение о взыскании денежных средств со счета Национального банка приостанавливает исполнение соответствующего судебного решения.".

7. В статье 11¹:

часть (7) изложить в следующей редакции:

"(7) Судебное определение о приостановлении или об отказе в приостановлении исполнения актов Национального банка может быть обжаловано в кассационном порядке в соответствии с положениями Административного кодекса. Кассационная жалоба на соответствующее определение рассматривается в сжатый срок, не превышающий 10 дней со дня подачи кассационной жалобы.";

дополнить статью частью (8) следующего содержания:

"(8) Положения частей (1)–(4) и (6) статьи 214 Административного кодекса № 116/2018 не применяются к актам Национального банка. Положения части (7) статьи 214 Административного кодекса № 116/2018 применяются в отношении судебного определения, изданного согласно положениями части (5) настоящей статьи, которым судебная инстанция выносит решение по заявлению о приостановлении исполнения акта Национального банка.".

8. В части (9) статьи 11² слова ", предоставленных Национальным банком" в обоих случаях исключить и дополнить часть предложением следующего содержания: "Если после регистрации сообщения в папке "Отправленные" официальной учетной записи электронной почты Национального банка на официальный электронный адрес Национального банка поступило уведомление, сгенерированное системой электронной почты, из которого следует, что сообщение не было получено адресатом, считается, что о действии или документе он не был уведомлен.".

9. Часть (3) статьи 11³ изложить в следующей редакции:

"(3) В случае актов или документов, отправленных по электронной почте, датой уведомления считается дата регистрации акта или документа Национальным банком. Национальный банк обязан сообщить лицу регистрационный номер тем же способом в течение не более двух рабочих дней с момента поступления сообщения в папку "Полученные" официальной учетной записи электронной почты Национального банка.".

10. В статье 17:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Национальный банк устанавливает банкам требования о поддержании обязательных резервов в отношении депозитов и других определенных с этой целью подобных пассивов. Соответствующие резервы поддерживаются путем удержания наличности в кассах банка или на банковских счетах, открытых в Национальном банке. Не допускается наложение ареста, приостановление операций, применение иных мер обеспечения, а также мер по принудительному исполнению в отношении денежных средств, являющихся обязательными резервами.";

в части (2) изменение касается только текста на румынском языке;

в первом предложении части (3) после слова "оплачивать" дополнить словами ", в том числе по отрицательным ставкам,".

11. В пунктах а)–с) части (5) статьи 20 после слов "если размер уставного капитала" дополнить словами "до распределения прибыли, имеющейся к распределению в конце финансового года,".

12. В части (2) статьи 21 слова "валютными резервами" заменить словами "международными резервами".

13. Главу III дополнить статьей 21¹ следующего содержания:

"Статья 21¹. Вознаграждение за услуги и операции Национального банка

(1) Национальный банк может взимать комиссионные за деятельность, разрешенную согласно настоящему закону, а именно: предоставление банковских услуг субъектам, отвечающим требованиям, выпуск в обращение национальной валюты, осуществление валютных операций, управление счетами и оказание платежных услуг, предоставление доступа к управляемой инфраструктуре финансового рынка и другим управляемым системам. Комиссионные устанавливаются и применяются в соответствии с положениями настоящего закона, регламентами Национального банка и соглашениями, заключенными с субъектами и органами, пользующимися услугами Национального банка.

(2) Комиссионные взимаются Национальным банком в целях возмещения расходов, понесенных Национальным банком в связи с оказанными услугами и осуществленными операциями.".

14. В статье 25:

часть (5) изложить в следующей редакции:

"(5) Без ущерба для положений части (3) статьи 4 Закона о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020 работникам, наделенным функциями непосредственного надзора и контроля, запрещается участие в качестве свидетеля/эксперта/специалиста в рамках административных процедур иных органов публичной власти, участие в экспертных комиссиях, а также участие в иной контрольной деятельности, выходящей за рамки полномочий и компетенций, предоставленных им законом";

дополнить статью частью (6) следующего содержания:

"(6) Членам органов управления и работникам Национального банка запрещается владеть долями участия в уставном капитале поднадзорных субъектов.".

15. В части (1) статьи 26:

пункт j) изложить в следующей редакции:

"j) подтверждает субъект аудита, отобранный согласно статье 68;";

дополнить часть пунктом о) следующего содержания:

"о) выдает заключения, одобренные единогласно назначенными членами, в случае осуществления Правительством полномочий в соответствии со статьей 70¹.".

16. Часть (3) статьи 28 дополнить пунктом е) следующего содержания:

"е) участвует в процессе отбора субъекта аудита, указанного в части (1) статьи 68, и представляет Наблюдательному совету рекомендации по утверждению, полномочиям и оценке деятельности соответствующего субъекта.".

17. В части (5) статьи 31 слова "в соответствии с Законом о коммерческой тайне." заменить словами "с учетом положений о профессиональной тайне и о иной охраняемой законом тайне.".

18. В статье 34:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Исполнительный комитет утверждает Внутреннее положение Национального банка.";

в части (5) слова "органу внутреннего аудита Национального банка, который ведет их учет." заменить словами "в соответствии с внутренней системой отчетности, установленной этическими профессиональными нормами Национального банка.".

19. В статье 36:

в части (1) слово "(инспекции)" исключить;

часть (2) после слов "разглашение которых" дополнить словами "может повлиять на осуществление основных функций Национального банка или";

в части (4):

в пункте с) слова ", а также при осуществлении функций по информированию общественности" исключить;

в пункте d) слова "статьей 97 Закона о деятельности банков № 202/2017, применяемой" заменить словами "статьей 97 Закона о деятельности банков № 202/2017 и статьей 103 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, применяемыми";

пункт i) дополнить словами "в соответствии с частью (6).".

20. Часть (1) статьи 37 дополнить следующим текстом: "Выполнение Национальным банком обязательств Республики Молдова, вытекающих из ее членства в Международном валютном фонде, не рассматривается ни как предоставление финансовой помощи государству или его органам, ни как кредитование государства. Национальному банку принадлежат любые суммы, выплачиваемые Международным валютным фондом, если иное не предусмотрено специальным законом.".

21. Статью 41 дополнить следующим предложением: "Запрет на приобретение и владение государственными ценными бумагами не распространяется на Единый центральный депозитарий ценных бумаг.".

22. В части (1) статьи 53:

пункт а) изложить в следующей редакции:

"а) монетарным золотом;";

дополнить часть пунктом b¹) следующего содержания:

"b¹) специальными правами заимствования и резервными позициями в Международном валютном фонде;";

пункты c) и d) признать утратившими силу;

дополнить часть пунктом f) следующего содержания:

"f) любыми другими активами, признанными на международном уровне, включая корпоративные ценные бумаги.".

23. Часть (1) статьи 59 после слова "монет," дополнить словами "а также юбилейных и памятных банкнот и монет,".

24. Статью 60 после слов "печатание банкнот и чеканку монет" дополнить словами ", а также юбилейных и памятных банкнот и монет".

25. Часть (2) статьи 61 после слов "Пришедшие в негодность" дополнить словами "или непригодные к обращению".

26. В статье 62:

дополнить статью частью (1¹) следующего содержания:

"(1¹) Национальный банк может реализовать юбилейные и памятные банкноты и монеты, а также иные нумизматические предметы, содержащие выпущенные им в обращение банкноты и монеты.";

часть (2) дополнить словами ", а также нумизматических изделий.";

дополнить статью частью (3) следующего содержания:

"(3) Во исполнение настоящей статьи Национальный банк издает регулирующие акты о порядке ввода в обращение и изъятия из обращения банкнот и монет, об условиях внесения и изъятия банками наличных денег в Национальный банк/из Национального банка, о реализации юбилейных и памятных банкнот и монет и иных нумизматических предметов, а также о комиссионных, взимаемых при осуществлении данных операций.".

27. Статьи 66–68 изложить в следующей редакции:

"Статья 66. Бухгалтерский учет

Национальный банк обязан вести бухгалтерский учет и составлять финансовые отчеты в порядке, предусмотренном законодательством в области бухгалтерского учета и финансовой отчетности и международными стандартами финансовой отчетности, достоверно отражая финансовое положение, финансовые показатели и иную информацию, связанную с его деятельностью.

Статья 67. Финансовые отчеты

(1) В конце каждого финансового года Национальный банк подготавливает индивидуальные и в зависимости от обстоятельств консолидированные годовые финансовые отчеты в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности и интерпретациями таковых, изданными Советом по международным стандартам бухгалтерского учета.

(2) Национальный банк составляет каждое полугодие сжатую индивидуальную и в зависимости от обстоятельств консолидированную финансовую отчетность в соответствии с Международным стандартом бухгалтерского учета 34 "Промежуточная финансовая отчетность".

Статья 68. Аудит финансовых отчетов

(1) Годовые финансовые отчеты Национального банка в соответствии с международными стандартами аудита подлежат ежегодному аудиту, который осуществляется независимым, авторитетным субъектом аудита с признанным опытом в области аудита центральных банков.

(2) Субъект аудита, указанный в части (1), утверждается Наблюдательным советом после его отбора в соответствии с положениями Национального банка об отборе и полномочиях субъекта аудита для проведения аудита финансовых отчетов.

(3) Аудиторское заключение публикуется вместе с годовыми финансовыми отчетами Национального банка.

(4) Один и тот же субъект аудита не может проводить аудит годовых финансовых отчетов более пяти лет подряд.".

28. В части (1) статьи 69 вводную часть изложить в следующей редакции:

"Ежегодно до 1 июля Национальный банк представляет Парламенту отчет, который включает информацию:".

29. Дополнить закон статьей 70¹ следующего содержания:

"Статья 70¹. Имущество Национального банка

(1) Разграничение движимого имущества по сферам (публичная и частная) и отнесение движимого имущества к публичной сфере или частной сфере осуществляется Национальным банком в порядке, установленном Правительством, на основании инвентаризационных ведомостей.

(2) Решения о безвозмездной передаче имущества Национального банка путем перевода имущества из одной сферы в другую, путем перевода имущества от Национального банка в собственность административно-территориальных единиц, путем передачи движимого имущества публичной сферы и недвижимого имущества от Национального банка определенному органу публичной власти/публичному учреждению принимаются Правительством при наличии положительного заключения Национального банка, только если они не препятствуют надлежащему функционированию Национального банка и осуществлению им своих полномочий.

(3) Решения о безвозмездной передаче движимого имущества частной сферы от Национального банка органу публичной власти/публичному учреждению принимаются Национальным банком в порядке, установленном Правительством, только если они не препятствуют надлежащему функционированию Национального банка и осуществлению своих полномочий.

(4) В отступление от положений Закона об управлении публичной собственностью и ее разгосударствлении № 121/2007 и Закона о разграничении публичной собственности № 29/2018 и без ущерба для положений, которые позволяют Национальному банку осуществлять права владения, пользования или распоряжения принадлежащим ему имуществом, Национальный банк исключительно и неограниченно осуществляет права владения, пользования и распоряжение имуществом, составляющим международные резервы государства, имуществом, приобретенным в соответствии с пунктом с) части (2) статьи 71 настоящего закона, а также на движимое имущество, используемое при осуществлении полномочий, касающихся денежной и валютной политики.

(5) На имущество, составляющее международные валютные резервы государства, не может быть наложен арест, не может быть обращено принудительное взыскание, оно не подлежит конфискации, реквизиции или экспроприации.

(6) Полномочия Правительства, предусмотренные частью (2), не применяются в отношении имущества, указанного в части (4).

(7) Национальный банк может продавать неиспользуемые активы, которые представляют собой материальные и нематериальные активы, являющиеся частью частной сферы государства и принадлежащие Национальному банку в установленном Правительством порядке. Финансовые средства, полученные от реализации соответствующего имущества, после покрытия расходов, связанных с его реализацией, учитываются как доход Национального банка.

(8) Национальный банк не отвечает по обязательствам государства и обязательствам других органов публичной власти или публичных учреждений.".

30. В статье 71:

пункт b) части (1) изложить в следующей редакции:

"b) осуществлять коммерческую деятельность, такую как покупка ценных бумаг коммерческих обществ Республики Молдова и приобретение любого права собственности финансового, коммерческого, сельскохозяйственного, промышленного характера в любых иных целях, кроме как для осуществления функций и для обеспечения нужд функционирования Национального банка.";

в части (2):

пункт b) признать утратившим силу;

дополнить часть пунктами f) и g) следующего содержания:

"f) осуществлять права и обязанности в отношении принадлежащего ему движимого и недвижимого имущества, в том числе путем проведения работ по строительству, реконструкции, реставрации, модернизации, укреплению, расширению или частичному сносу в отношении недвижимого имущества публичной или частной сферы;

g) взымать платежи и комиссионные в соответствии с настоящим законом.";

дополнить статью частью (3) следующего содержания:

"(3) Покупка акций и других ценных бумаг и владение ими Единым центральным депозитарием ценных бумаг не является запрещенной деятельностью в значении части (1).".

31. В части (3) статьи 72 слова "В отступление от положений частей (1) и (2) статьи 5 Закона о коммерческой тайне" исключить.

32. Дополнить закон статьей 74¹ следующего содержания:

"Статья 74¹. Постоянный мониторинг

(1) Национальный банк осуществляет обязанности по постоянному мониторингу субъектов, находящихся под его надзором, на основе информации, предоставляемой Национальному банку в целях надзора и статистического учета по его запросу или регулярно, через определенные промежутки времени, в установленной форме.

(2) Постоянный мониторинг не является административной процедурой в значении Административного кодекса и не является процедурой контроля в значении статьи 75¹ настоящего закона.".

33. Часть (1) статьи 75 дополнить пунктом а¹) следующего содержания:

"а¹) санкции, предусмотренные статьей 35 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017 и Закона о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020;".

34. Статью 75¹ изложить в следующей редакции:

"Статья 75¹. Установление нарушений

(1) Установление нарушений осуществляется работниками Национального банка или бухгалтерами-экспертами, уполномоченными бухгалтерами и другими квалифицированными специалистами, привлеченными с этой целью Национальным банком (далее – инспекторы), в рамках контроля, в том числе при проведении выездных проверок по местонахождениям/адресам осуществления деятельности субъектов, находящихся под надзором и/или мониторингом Национального банка.

(2) Контроль, указанный в части (1), включает в себя, не ограничиваясь этим, изучение и анализ учредительных документов, внутренних положений и политик, докладов и отчетов, внутренних актов, составленных по результатам проведенных операций, документов бухгалтерского учета, деловых бумаг внешнего и внутреннего характера (договоры, справки, протоколы, заявления, докладные записки и др.), в том числе относящихся к акционерам, пайщикам, выгодоприобретающим собственникам, клиентам, контрагентам проверяемого лица, иных документов и сведений на бумажном носителе и/или в электронной форме.

(3) Контроль, указанный в части (1) настоящей статьи, осуществляется на основании решения Национального банка, которое доводится до сведения контролируемого лица. В отступление от части (1) статьи 69 Административного кодекса № 116/2018 контроль считается инициированным со дня начала контроля, установленного решением о проведении контроля.

(4) В рамках контроля Национальный банк может проводить выездные проверки. Выездная проверка проводится на основании решения Национального банка, которое содержит как минимум следующую информацию: наименование лица, подлежащего проверке, данные об инспекторах, уполномоченных на проведение выездной проверки, дата начала и ее продолжительность. Выездная проверка может быть проведена на основании решения, вынесенного согласно части (3), если это предусматривает проведение выездной проверки и данные о проверке, предусмотренные настоящей частью.

(5) Контроль за деятельностью учреждения по валютному обмену осуществляется в соответствии с положениями Закона о валютном регулировании № 62/2008 с учетом положений настоящей статьи.

(6) Проверяемое лицо обязано без неоправданной задержки представить или предоставить инспекторам прямой и свободный доступ к информации, запрошенной Национальным банком, в том числе к оцифрованной информации, программам, системам, приложениям и базам данных.

(7) В рамках контроля, за исключением указанного в части (8), предварительный акт о результатах проверки вручается проверяемому лицу для представления по обстоятельствам замечаний и объяснений в письменной форме в течение пяти рабочих дней со дня вручения указанного акта, с приложением при необходимости соответствующих документов. В результате рассмотрения возражений и разъяснений проверяемого лица или по обстоятельствам при их отсутствии, составляется акт о результатах проверки, который доводится до сведения проверяемого лица.

(8) В рамках контроля за деятельностью учреждения по валютному обмену составляется акт о результатах проверки, который доводится до сведения проверяемого лица.

(9) Если по результатам контроля следует вынесение неблагоприятного решения в отношении контролируемого лица или других участников контроля, применяются соответственно положения частей (3⁴)–(3⁷) статьи 11.

(10) В отступление от положений частей (7) и (9) настоящей статьи, если считается необходимым принятие в срочном порядке решения в целях предотвращения нанесения существенного ущерба финансовой системе, Национальный банк может распорядиться о применении санкций и мер без предварительного вручения проверяемому лицу акта о результатах контроля, без предоставления ему срока для изложения замечаний и объяснений и без заслушивания его согласно части (3⁴) статьи 11. В этом случае положения части (3⁶) статьи 11 применяются соответствующим образом.

(11) Общий срок, в течение которого должна быть завершена процедура контроля, со дня начала проверки, установленного в решении об осуществлении контроля, до дня принятия решения Национального банка по результатам проверки, составляет 12 месяцев.

(12) В порядке отступления от положений части (11) общий срок завершения процедуры контроля небанковских кредитных организаций, ссудо-сберегательных ассоциаций и бюро кредитных историй со дня начала проверки, предусмотренного решением об осуществлении контроля, до дня принятия решения Национального банка по результатам проверки, составляет девять месяцев.

(13) По уважительным причинам общий срок, предусмотренный частями (11) и (12), первоначально может быть продлен не более чем на три месяца на основании решения президента, первого вице-президента или вице-президента. Если предмет контроля является предметом особой сложности и требует большего времени для обработки информации или документов, срок процедуры контроля может быть дополнительно продлен на основании решения Исполнительного комитета. Решение о первоначальном или дополнительном продлении срока контрольной процедуры вместе с причинами продления доводится до сведения контролируемого лица.

(14) Национальный банк вправе устанавливать своими нормативными актами дополнительные положения, касающиеся осуществления контроля, в том числе касающиеся прав и обязанностей проверяемого лица и других участников соответствующей процедуры.".

35. В статье 75²:

в части (1) слова "руководящими органами Национального банка, уполномоченными на это" заменить словами "Национальным банком";

дополнить статью частью (1¹) следующего содержания:

"(1¹) Санкции и исправительные меры, которые могут быть применены Национальным банком к предусмотренным Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 субъектам, кроме банков и отделений банков других государств, применяются Исполнительным комитетом. Санкции и исправительные меры, предусмотренные пунктами a) и b) части (1), пунктом g) части (2) и пунктами 1) и 2) части (3) статьи 99 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012, могут применяться президентом, первым вице-президентом и вице-президентами Национального банка.";

часть (2) после слов "вице-президентами," дополнить словами "руководителями подразделений Национального банка, наделенными полномочиями по надзору за этими субъектами,";

в части (2¹) слова "руководящими органами Национального банка, уполномоченными на это" заменить словами "Национальным банком";

в части (2²) после слов "вице-президентами," дополнить часть словами "руководителями подразделений Национального банка, наделенными полномочиями по надзору за этими субъектами,", а слова "или другого разрешительного документа" исключить;

части (4) и (5) изложить в следующей редакции:

"(4) Санкции могут быть применены в течение трех лет со дня совершения нарушения, если законом не предусмотрено иное. В случае длящегося нарушения течение трехлетнего срока начинается со дня прекращения нарушения. Течение трехлетнего срока приостанавливается на период приостановления срока процедуры контроля.

(5) При индивидуализации санкций учитываются тяжесть совершенных нарушений, повторность, личные и фактические обстоятельства их совершения. Повторным считается нарушение, совершенное в течение трех лет со дня применения санкций, санкционных, надзорных, стабилизационных или исправительных мер за такой же вид нарушения.";

в части (6) слово "получения" заменить словами "доведения до сведения";

части (7) и (8) признать утратившими силу;

в части (11):

первое предложение вводной части изложить в следующей редакции:

"Решение о наложении штрафа доводится до сведения проверяемого лица в течение трех рабочих дней со дня принятия.";

в пункте b) слово "банку," заменить словами "поставщику платежных услуг,".

36. Дополнить закон статьей 75³ следующего содержания:

"Статья 75³. Опубликование санкций

(1) Национальный банк незамедлительно публикует на своей официальной веб-странице сообщение о примененных санкций, а также информацию о виде и характере совершенного нарушения и данные о личности физического или юридического лица, к которому применены санкции, после его уведомления о применении санкции. Если примененная санкция была оспорена в соответствии с законом, Национальный банк незамедлительно публикует информацию о ходе и результатах оспаривания.

(2) Национальный банк публикует сообщение о санкции без указания личности физических или юридических лиц, к которым применены санкции, в любой из следующих ситуаций:

а) санкция применена к физическому лицу и в результате обязательной предварительной оценки установлено, что опубликование персональных данных является несоразмерной мерой;

b) опубликование поставит под угрозу стабильность финансовых рынков или продолжающееся уголовное расследование;

c) опубликование может причинить, насколько это может быть установлено, непропорциональный ущерб физическим лицам, к которым применены санкции.

(3) Если Национальный банк считает, что ситуации, предусмотренные частью (2), могут прекратиться в течение разумного периода времени, он может отложить опубликование сообщения о санкциях согласно части (1) на такой период.

(4) Информация, опубликованная в соответствии с частями (1) или (2) настоящей статьи, хранится на официальной веб-странице Национального банка в течение не менее пяти лет. Персональные данные хранятся на официальной веб-странице Национального банка Молдовы только до тех пор, пока это необходимо, в соответствии с положениями Закона о защите персональных данных № 133/2011.".

Ст.II. – Первое предложение части (11) статьи 92 Закона об акционерных обществах № 1134/1997 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2020 г., № 372–382, ст.341), с последующими изменениями, изложить в следующей редакции: "Решение о реорганизации общества представляется в Национальную комиссию по финансовому рынку для выдачи разрешения в шестимесячный срок со дня принятия, за исключением решений о слиянии или дроблении банков, которые представляются в Национальную комиссию по финансовому рынку для получения разрешения в девятимесячный срок со дня принятия.".

Ст.III. – Статью 4 Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 117–126BIS), с последующими изменениями, дополнить частью (2³) следующего содержания:

"(2³) Полномочия Национальной комиссии по регулированию, надзору и контролю за субъектами, предусмотренными пунктом b) части (2¹) настоящей статьи, распространяются на условия страхования в пределах, установленных Законом о страховой и перестраховочной деятельности № 92/2022.".

Ст.IV. – Статью 1 Закона об управлении публичной собственностью и ее разгосударствлении № 121/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 90–93, ст.401), с последующими изменениями, дополнить частью (5) следующего содержания:

"(5) В отношении имущества, находящегося во владении Национального банка, настоящий закон применяется в части, в которой Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 не предусмотрено иное.".

Cт.V. – В Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112–116, ст.506), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (2) статьи 8 дополнить пунктом h) следующего содержания:

"h) инструментов предотвращения и снижения системных рисков и инструментов макропруденциальной политики.".

2. Пункт b) части (18) статьи 50¹ изложить в следующей редакции:

"b) о подаче заявления о возбуждении процесса несостоятельности ассоциации;".

Ст.VI. – В Закон о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 184–187, ст.711), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (1) статьи 7:

пункт с) изложить в следующей редакции:

"с) заключение Национальной комиссии по финансовому рынку – для пенсионных обществ;";

дополнить часть пунктом с¹) следующего содержания:

"с¹) заключение Национального банка Молдовы в установленных законодательством случаях – для страховых или перестраховочных обществ, ссудо-сберегательных ассоциаций и небанковских кредитных организаций;".

2. Пункт d¹) части (3) статьи 12 признать утратившим силу.

3. Пункт с¹) статьи 17 изложить в следующей редакции:

"с¹) заключение Национального банка Молдовы в установленных законодательством случаях – для ссудо-сберегательных ассоциаций;".

Ст.VII. – В Закон о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 423–429, ст.859), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (1) статьи 55 слова "документы, идентифицирующие заявителя, и документы, относящиеся к валютной операции, на которую испрашивается разрешение Национального банка Молдовы." заменить словами "документы, предусмотренные нормативными актами Национального банка Молдовы.".

2. Часть (7) статьи 56 дополнить следующим предложением: "Положения Административного кодекса не применяются к процедуре разработки, утверждения, применения, отзыва или отмены защитных мер.".

3. В части (3) статьи 58 слова "проверок на местах" заменить словами "проверок на месте".

4. В пункте "b)" части (2) статьи 61 слова "на местах" исключить.

5. В статье 62:

в части (1) слова "проверки на месте и дистанционной проверки." заменить словами "процедуры контроля, осуществляемой (контроля, осуществляемого) в соответствии с настоящей статьей.";

изменения в части (1¹) касаются только текста на румынском языке;

часть (2) изложить в следующей редакции:

"(2) По одному и тому же адресу осуществления деятельности учреждения по валютному обмену проверка на месте в рамках планового контроля проводится не более одного раза в течение календарного года.";

в части (3):

в вводной части слова "внеплановые проверки на месте" заменить словами "проверки на месте в рамках внеплановых проверок";

в пункте с) слова "дистанционных проверок" заменить словом "проверки";

часть (4) изложить в следующей редакции:

"(4) Проверка на месте в учреждении по валютному обмену осуществляется инспекторами Национального банка Молдовы на основании принятого Национальным банком Молдовы решения, которое доводится до сведения учреждения по валютному обмену одновременно с началом проверки на месте. В решении обязательно указываются наименование подлежащего проверке учреждения по валютному обмену, инспекторы, назначенные для осуществления проверки, и период осуществления проверки.";

в частях (4¹) и (5) слова "на месте" исключить;

часть (6) признать утратившей силу;

в части (7) слова "на месте и дистанционная проверка" исключить;

в части (8) слова "на месте и дистанционной проверки" исключить.

6. В статье 63:

часть (4) дополнить следующим предложением: "При индивидуализации санкций учитываются в том числе обстоятельства, установленные нормативными актами Национального банка Молдовы.";

в части (6) слова "на месте и дистанционных проверок" исключить.

7. В части (2) статьи 64 слова "с даты установления нарушения" заменить словами "с даты уведомления о результатах проверки актом, которым установлено нарушение,".

8. В статье 64¹:

часть (1) после слов "1995 года" дополнить словами "в случае совершения обладателем лицензии нарушений, не указанных в статьях 65 и 66,";

в части (2) слова "со дня установления нарушения," заменить словами "со дня уведомления о результатах проверки актом, которым установлено нарушение,".

9. Части (2) и (4) статьи 65 изложить в следующей редакции:

"(2) Постановление о приостановлении деятельности принимается Национальным банком Молдовы в течение 60 рабочих дней с даты уведомления о результатах проверки актом, которым установлено нарушение, и доводится до сведения лицензиата в течение трех рабочих дней с даты его принятия с указанием оснований для приостановления деятельности. Срок приостановления деятельности лицензиата не может превышать шести месяцев. Дополнительные положения об исполнении санкции приостановления валютно-обменной деятельности устанавливаются нормативными актами Национального банка Молдовы.";

"(4) Возобновление деятельности лицензиата возможно только после устранения обстоятельств, повлекших приостановление деятельности, но не ранее истечения срока приостановления деятельности, установленного Национальным банком Молдовы.".

10. В части (2) статьи 66 слова "с даты установления нарушения или других оснований для этого" заменить словами "с даты уведомления о результатах проверки актом, которым установлено нарушение, или со дня установления для этого иных оснований".

Ст.VIII. – Статью 2 Закона о государственном внутреннем финансовом контроле № 229/2010 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2019 г., № 86–92, ст.140), с последующими изменениями, дополнить словами ", за исключением Национального банка Молдовы.".

Cт.IX. – В Закон о платежных услугах и электронных деньгах № 114/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193–197, ст.661), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Часть (2) статьи 2¹ дополнить следующим предложением: "Процедура уведомления о намерении осуществления любого из видов деятельности, указанных в подпунктах a) и/или b) пункта 11) части (2) статьи 2, и дополнительные требования к представленной информации устанавливаются нормативными актами Национального банка Молдовы.".

2. Часть (1) статьи 2² после слов "в 60-дневный срок после завершения отчетного периода" дополнить словами "и в соответствии с требованиями и процедурой, установленными в его нормативных актах,".

3. В части (1) статьи 30 второе предложение изложить в следующей редакции: "Один и тот же субъект аудита или тот же аудитор не может назначаться платежным учреждением на срок, превышающий три года подряд.".

4. В пункте с) статьи 97 слова "проверки на месте," заменить словом "контроля,".

5. В статье 98:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Установление фактов, составляющих нарушение настоящего закона, осуществляется согласно положениям и срокам, предусмотренным Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 и нормативными актами Национального банка.";

части (2)–(9) признать утратившими силу;

часть (10) изложить в следующей редакции:

"(10) Если признано необходимым срочное принятие решения в целях предупреждения причинения существенного ущерба инфраструктуре финансового рынка, Национальный банк устанавливает факты, составляющие нарушения, и применяет положения части (3⁶) статьи 11 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.".

6. В статье 100:

части (3) и (4) изложить в следующей редакции:

"(3) При индивидуализации санкций применяются соответствующим образом положения части (5) статьи 75² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.

(4) Срок применения санкций предусмотрен частью (4) статьи 75² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.";

в части (8) слова "после вынесения решения" заменить словами "после уведомления о решении".

7. Пункт d) части (4) статьи 103 дополнить словами "в соответствии с частью (8);".

Ст.Х. – В Закон о несостоятельности № 149/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193–197, ст.663), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 245:

в части (1) слова "Национальной комиссией по финансовому рынку." заменить словами "Национальным банком Молдовы.";

часть (2) признать утратившей силу.

2. В пункте а) части (3) статьи 246 слова "выданной Национальной комиссией по финансовому рынку," исключить.

Ст.XI. – В Закон о государственных закупках № 131/2015 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 424–429, ст.666), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Пункт g) части (1) статьи 5 изложить в следующей редакции:

"g) договорам, заключенным Национальным банком Молдовы, предметом которых является оказание юридических и финансовых консультационных услуг или проведение внешнего аудита годовой финансовой отчетности, счетов и регистров Национального банка Молдовы, договорам, заключенным им для осуществления полномочий, предусмотренных Законом об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232/2016, а также договорам, заключенным Национальным банком с международными финансовыми учреждениями, экономическими операторами–нерезидентами, по которым поставляются товары, работы и услуги, обеспечивающие обслуживание автоматизированной системы внутренних платежей, рынка государственных и межбанковских ценных бумаг, управление валютными резервами государства, обслуживание валютных операций государства, в том числе внешнего долга;".

2. В части (6) статьи 56 слова "частями (1)–(5)," заменить словами "частью (5),".

Ст.XII. – Статью 320 Закона об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232/2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 343–346, ст.707), с последующими изменениями, после слова "предусмотренные" дополнить словами "частями (3⁴)–(3⁶) статьи 11 и", а после слов "предварительного уведомления" дополнить словами "или заслушивания".

Ст.XIII. – В Закон о Едином центральном депозитарии ценных бумаг № 234/2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 343–346, ст.711), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. По всему тексту закона слова "Исполнительный комитет" заменить словами "исполнительный орган" в соответствующем падеже.

2. Статью 5 дополнить частью (4) следующего содержания:

"(4) Единый центральный депозитарий может закупать, держать и отчуждать ценные бумаги, в том числе акции в уставном капитале оператора рынка в значении, определенном в части (1) статьи 6 Закона о рынке капитала № 171/2012.".

3. В статье 10:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Численный состав Надзорного совета Единого центрального депозитария определяется уставом Единого центрального депозитария и не может составлять менее трех лиц.";

части (2) и (4) признать утратившими силу;

в части (5) слова "статьей 65" заменить словами "статьей 64".

4. Часть (1) статьи 11 изложить в следующей редакции:

"(1) Исполнительный орган Единого центрального депозитария создается и осуществляет свою деятельность в соответствии с Законом об акционерных обществах № 1134/1997.".

Ст.XIV. – В Закон о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 434–439, ст.727), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. После формулы принятия дополнить закон формулой гармонизации следующего содержания:

"Настоящий закон частично перелагает:

– Директиву 2013/36/ЕС Европейского парламента и Совета от 26 июня 2013 года о доступе к деятельности кредитных организаций и пруденциальном надзоре в отношении кредитных организаций и инвестиционных фирм, вносящую изменения в Директиву № 2002/87/EC и отменяющую директивы 2006/48/EC и 2006/49/EC, опубликованную в Официальном журнале Европейского Союза L 176 от 27 июня 2013 года, с поправками, внесенными Директивой 2019/878/ЕС Европейского парламента и Совета от 20 мая 2019 года (CELEX: 32013L0036);

– Регламент № 575/2013 Европейского парламента и Совета от 26 июня 2013 года о пруденциальных требованиях к кредитным организациям и инвестиционным фирмам, вносящий изменения в Регламент (ЕС) № 648/2012, опубликованный в Официальном журнале Европейского Союза L 176 от 27 июня 2013 года (CELEX: 02013R0575-20230628).".

2. По всему тексту закона слова "аудиторская организация" заменить словами "субъект аудита" в соответствующих числе и падеже.

3. В статье 3 понятие "регулируемый субъект" после слова "страховщик" дополнить словом "/перестраховщик".

4. Статью 13 изложить в следующей редакции:

"Статья 13. Программа деятельности, организационная структура и основы управления деятельностью

Любое заявление о выдаче лицензии банку должно сопровождаться программой его деятельности, из которой следует способность банка достигать поставленные цели в условиях, совместимых с правилами предусмотрительной и здоровой банковской практики, которая содержит предлагаемые для осуществления виды деятельности и организационную структуру банка и которая указывает на материнские общества, холдинговые финансовые общества и смешанные холдинговые финансовые общества, входящие в состав группы. Заявление о выдаче лицензии должно сопровождаться описанием основ управления деятельностью, процессов и механизмов, предусмотренных частью (1) статьи 38.".

5. В статье 17:

в части (2) слова "сообщает заявителю список" заменить словами "уведомляет заявителя о списке";

в части (4) слова "сообщения требования, сформулированного" заменить словами "уведомления о требовании, сформулированном";

в части (7) слово "сообщения" заменить словом "уведомления";

в части (10) слова "сообщения запроса об их представлении." заменить словами "уведомления о запросе по поводу их представления.";

в части (12) слова "письменно сообщает заявителю" заменить словами "уведомляет заявителя".

6. Часть (1) статьи 19 дополнить пунктом с¹) следующего содержания:

"c¹) установлено, что структура управления деятельностью, процессы и механизмы, предусмотренные частью (1) статьи 38, не позволяют соответствующему банку разумно и эффективно управлять рисками или не позволяют эффективное осуществление надзора за банком со стороны Национального банка Молдовы на индивидуальной основе или в зависимости от обстоятельств на консолидированной основе;".

7. В части (1) статьи 21 после слов "Национальный банк Молдовы ведет" дополнить словами "в электронной форме".

8. В статье 22:

часть (1) дополнить пунктом k) следующего содержания:

"k) банк участвует в деятельности по отмыванию денег или нарушает требования по предотвращению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.";

в части (2) слова "пунктах а)–с)" заменить словами "пунктах а)–d)";

в части (5) второе предложение изложить в следующей редакции: "Об отзыве лицензии уведомляются соответствующий банк, Фонд гарантирования депозитов в банковской системе и Государственная налоговая служба.".

9. В статье 24:

часть (5) изложить в следующей редакции:

"(5) Отделения иностранных банков не являются юридическими лицами и их регистрация осуществляется согласно процедуре, установленной статьей 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220/2007.";

часть (11) дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры разрешения заявления об утверждении изменения в регламенте составляет 20 рабочих дней, который исчисляется со дня подачи заявления с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки информации и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 10 рабочих дней, с уведомлением банка.".

10. В части (3) статьи 29 первое предложение изложить в следующей редакции: "О любых изменениях, которые Национальный банк Молдовы считает существенными на уровне акционеров иностранного банка, ходатайствующего о создании отделения, или на уровне лиц, находящихся с ним в тесной связи, в том числе изменения, вытекающие из процесса слияния или дробления, в который вовлечен иностранный банк, отделение данного банка должно уведомить Национальный банк Молдовы.".

11. В части (6) статьи 30 второе предложение изложить в следующей редакции: "Об отзыве лицензии уведомляются соответствующее отделение иностранного банка, Фонд гарантирования депозитов в банковской системе, Государственная налоговая служба и компетентный орган государства соответствующего банка.".

12. В статье 33:

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Создание отделения на территории другого государства осуществляется только с предварительного разрешения Национального банка Молдовы согласно изданным им нормативным актам. Срок завершения процедуры разрешения заявления о предварительном утверждении составляет 60 рабочих дней, который исчисляется со дня подачи заявления с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки информации и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.";

часть (4) дополнить словами "в соответствии с частью (3).".

13. Часть (2) статьи 34 изложить в следующей редакции:

"(2) Слияние или дробление банков осуществляется только с предварительного разрешения Национального банка Молдовы согласно изданным им нормативным актам. Срок завершения процедуры разрешения заявления о предварительном утверждении составляет 90 рабочих дней, который исчисляется со дня подачи заявления с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки информации и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

14. Статью 35 дополнить частью (4) следующего содержания:

"(4) Срок завершения процедуры принятия решения по заявлению о предварительном утверждении, поданному в ситуациях, предусмотренных пунктами a), b) и f) части (1), составляет 30 рабочих дней, который исчисляется со дня подачи заявления с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки информации и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

15. В части (2) статьи 36:

в пункте b) слова "частей (5) и (6)" заменить словами "частей (4)–(6)";

в пункте с) слова "части (3¹) и части (4)" заменить словами "частей (3¹), (4), (6) и (7)".

16. Часть (1) статьи 38 после слова "соответствующими" дополнить словом "гендерно-нейтральными".

17. Часть (5) статьи 41 после первого предложения дополнить следующим предложением: "Член совета банка не может совмещать членство в совете банка с членством работника соответствующего банка или другого банка.".

18. В статье 43:

часть (5) после первого предложения дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по заявлению об утверждении составляет 45 рабочих дней, который исчисляется со дня подачи соответствующего заявления, с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки информации и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.";

часть (8) изложить в следующей редакции:

"(8) Каждый член органа управления банка должен выполнять свои обязанности честно, беспристрастно, основываясь на независимости мышления, чтобы иметь возможность эффективно оценивать и выносить на обсуждение решения, принятые исполнительным органом, когда это необходимо, и эффективно контролировать и мониторировать процесс принятия соответствующих решений.";

в части (17) слова "органа управления" заменить словами "исполнительного органа".

19. В части (6) статьи 44 слова "сообщается Национальному банку Молдовы в письменном виде" заменить словами "доводится до сведения Национального банка Молдовы".

20. В статье 45:

часть (2) изложить в следующей редакции:

"(2) Осуществление права голоса, права созыва и проведения общего собрания акционеров, права внесения вопросов в повестку дня, права выдвижения кандидатов в члены органа управления, права на получение дивидендов приостанавливается по праву со дня принятия постановления Национального банка Молдовы, которым констатируется осуществление приобретения/получения во владение с нарушением положений части (1). Национальный банк Молдовы уведомляет потенциального приобретателя/получателя и банк в пятидневный срок со дня, когда ему стало известно о приобретении/получении во владение, осуществленном с нарушением положений части (1), о действии положений о приостановлении осуществления прав, предусмотренных настоящей частью.";

в части (4) слова "с момента приобретения/получения во владение." заменить словами "со дня уведомления о постановлении Национального банка Молдовы, которым установлено приобретение/получение во владение с нарушением положений части (1) настоящей статьи.".

21. В статье 47:

в части (3) слова "двух рабочих дней" заменить словами "пяти рабочих дней";

в части (4) слова "сообщает потенциальному приобретателю/получающему во владение дату" заменить словами "уведомляет потенциального приобретателя/получающего во владение о дате";

часть (6) изложить в следующей редакции:

"(6) Потенциальный приобретатель/получающий во владение должен представить запрашиваемые Национальным банком Молдовы дополнительные сведения в течение 20 рабочих дней со дня уведомления Национальным банком Молдовы о соответствующем запросе. В случае невыполнения данного обязательства применяются положения части (3) статьи 48. На протяжении соответствующего периода срок проведения оценки, предусмотренный частью (4) настоящей статьи, приостанавливается. Любые дополнительные запросы Национального банка Молдовы о дополнении или уточнении полученных сведений не влечет приостановления срока проведения оценки. Национальный банк Молдовы вправе принять решение о продлении срока для представления дополнительных сведений, необходимых для оценки, до 30 рабочих дней, если потенциальный приобретатель/получающий во владение находится в другом государстве или его деятельность регулируется другим государством либо он является лицом, которое не подпадает под надзор Национального банка Молдовы или Национальной комиссии по финансовому рынку. Срок проведения оценки приостанавливается, в том числе на период продления срока предоставления дополнительных сведений, необходимых для проведения оценки.";

в части (7) слово "письменно" исключить.

22. В части (6) статьи 51 слово "санкции" заменить словами "временные меры, санкции".

23. Часть (6) статьи 52 изложить в следующей редакции:

"(6) Национальный банк Молдовы может распорядиться о продлении трехмесячного срока, предусмотренного частью (4) статьи 45, частью (4) статьи 46 и частью (2) настоящей статьи, до трех раз на периоды, не превышающие трех месяцев, если продление необходимо в целях недопущения нарушения финансовой стабильности, при наличии общественного интереса в продлении или в случае выявления банком или Национальным банком Молдовы на основании уведомления потенциального приобретателя акций/получающего их во владение в порядке, предусмотренном нормативными актами Национального банка Молдовы, без проведения предварительной оценки Национальным банком Молдовы потенциального приобретателя выставленных на продажу акций/получающего во владение выставленные на продажу акции, подходящие и надлежащие качества которого не вызывают никаких обоснованных сомнений на день принятия решения о продлении.".

24. В статье 52¹:

слово "выкуп" заменить словом "приобретение" в соответствующем падеже, а слова "Выкупной ценой", "Выкупленные", "выкупленные" и "выкуплены" заменить соответственно словами "Ценой приобретения", "Приобретенные", "приобретенные" и "приобретены";

часть (9) изложить в следующей редакции:

"(9) Национальный банк Молдовы может распорядиться о продлении трехмесячного срока, предусмотренного частью (8), до трех раз на периоды, не превышающие трех месяцев, если продление необходимо в целях недопущения нарушения финансовой стабильности, при наличии общественного интереса в продлении или в случае выявления банком или Национальным банком Молдовы на основании уведомления потенциального приобретателя акций/получающего их во владение в порядке, предусмотренном нормативными актами Национального банка Молдовы, без проведения предварительной оценки Национальным банком Молдовы потенциального приобретателя выставленных на продажу акций/получающего во владение выставленные на продажу акции, подходящие и надлежащие качества которого не вызывают никаких обоснованных сомнений на день принятия решения о продлении. Заявление о продлении сроков продажи вновь выпущенных банком акций подается за десять рабочих дней до истечения предыдущего срока, установленного для продажи вновь выпущенных акций.";

в частях (20) и (21) слова "Законом о финансовых учреждениях № 550/1995" и "Закона о финансовых учреждениях № 550/1995" заменить соответственно словами "Законом о ликвидации банков № 550/1995" и "Закона о ликвидации банков № 550/1995".

25. Часть (3) статьи 57 изложить в следующей редакции:

"(3) В целях настоящей статьи владения, предусмотренные в частях (1) и (2), могут быть приобретены только с предварительного разрешения Национального банка Молдовы в соответствии с нормативными актами, изданными для применения настоящего закона. Срок завершения процедуры принятия решения по запросу о предварительном разрешении составляет 30 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

26. Часть (1) статьи 58 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу о предварительном согласовании составляет 90 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены в Национальный банк Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

27. Часть (1) статьи 62 изложить в следующей редакции:

"(1) Национальный банк Молдовы выдает предварительные разрешения банкам по меньшей мере на предмет признания, уменьшения стоимости, сокращения, распределения и отступления от требований вычета некоторых элементов собственных средств, а также на распределение банками прибыли акционерам и/или на процентные выплаты держателям инструментов дополнительных собственных средств первого уровня в порядке и сроки, предусмотренные изданными для применения настоящего закона нормативными актами. Максимальный срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительное разрешение составляет 40 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени на обработку сведений и документов срок для осуществления соответствующей процедуры может быть продлен не более чем на десять рабочих дней, с уведомлением банка.".

28. Дополнить закон статьей 63¹ следующего содержания:

"Статья 63¹. Требования к инструментам макропруденциальной политики

В целях предотвращения и снижения выявленного системного риска Национальный банк Молдовы может устанавливать требования к инструментам макропруденциальной политики, а также уровень их применения банками.".

29. Часть (2) статьи 66 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу о предварительном разрешении составляет 90 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени на обработку сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

30. Статью 69 изложить в следующей редакции:

"Статья 69. Случаи использования различных подходов к кредитному риску

Банк может вернуться к использованию менее сложного подхода или может использовать сочетание подходов к кредитному риску только после получения предварительного разрешения Национального банка Молдовы и в порядке, предусмотренном изданными для применения настоящего закона нормативными актами. Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительное разрешение составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

31. В статье 70:

в пунктах с) и d) части (2) слова "с разрешения" заменить словами "с предварительного разрешения";

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Условия, на которых банки могут применять предусмотренные в части (2) подходы или их сочетание либо вернуться к использованию менее сложных подходов, предусмотрены в изданных для применения настоящего закона нормативных актах. Срок завершения процедуры принятия решений по запросам на предварительное разрешение, поданным в соответствии с пунктами с) и d) части (2), составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

32. Часть (1) статьи 71 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительное разрешение составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

33. Часть (2) статьи 72 изложить в следующей редакции:

"(2) Каждый банк должен запросить и получить предварительное разрешение Национального банка Молдовы на использование собственных внутренних моделей для рисков, предусмотренных частью (1), в порядке, установленном изданными для применения настоящего закона нормативными актами. Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительное разрешение составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

34. В статье 73:

в части (2) слова "с разрешения" заменить словами "с предварительного разрешения";

дополнить статью частью (3) следующего содержания:

"(3) Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительное разрешение, поданному в соответствии с настоящей статьей, составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

35. Часть (4) статьи 76 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительные разрешения, отступления, согласования, разрешения и установление более жестких условий составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи соответствующего запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

36. Часть (2) статьи 77 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на разрешение составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

37. Часть (1) статьи 82 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на предварительное разрешение составляет 60 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 30 рабочих дней, с уведомлением банка.".

38. Статью 88 дополнить следующим текстом: "Срок завершения процедуры принятия решения по запросу на утверждение субъекта аудита составляет 30 рабочих дней и исчисляется со дня подачи запроса с приложением всех документов, которые должны быть представлены Национальному банку Молдовы. В случае необходимости проведения дополнительного расследования или увеличения времени для обработки сведений и документов срок, предусмотренный настоящей частью, может быть продлен не более чем на 15 рабочих дней, с уведомлением банка.".

39. Часть (1) статьи 96 дополнить словами "за исключением сведений, которые подлежат опубликованию или могут быть предоставлены в соответствии с настоящим законом.".

40. В статье 97:

пункт с) части (3) изложить в следующей редакции:

"c) по запросу органа уголовного преследования – по конкретному уголовному делу, с разрешения судьи по уголовному преследованию, сопровождаемого мотивированным определением;";

в части (4) слова "с проставлением печати данного органа" исключить;

часть (5) дополнить пунктом n) следующего содержания:

"n) предоставление информации другим отчетным субъектам с согласия соответствующего клиента в рамках исполнения третьими лицами в соответствии со статьей 10 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017.".

41. В части (6) статьи 99 изменение касается только текста на румынском языке.

42. В статье 106:

часть (1) изложить в следующей редакции:

"(1) Отслеживание соблюдения банками пруденциальных и других требований, предусмотренных настоящим законом и применимыми нормативными актами, осуществляется Национальным банком Молдовы на основе отчетов, представленных банками, и посредством проверок, осуществляемых в отношении банков и их отделений в Республике Молдова и за рубежом.";

в пункте с) части (2) слова "проверок на месте" заменить словами "выездных проверок";

пункт а) части (4) изложить в следующей редакции:

"а) увеличение количества или частоты выездных проверок в отношении банка;";

в части (5) слова "на месте и/или дистанционные проверки" заменить словами "в рамках контроля".

43. В статье 113:

в вводной части части (5) слова "Национальный банк Молдовы" заменить словами "В случаях, предусмотренных соглашениями о сотрудничестве, Национальный банк Молдовы";

часть (6) изложить в следующей редакции:

"(6) При применении положений пункта b) части (5) в случаях, предусмотренных соглашениями о сотрудничестве, необходимо консультироваться с консолидирующим надзорным органом.".

44. В статье 126:

в части (1) слова "по местонахождению банков" исключить;

в части (2) слова "банк не мог быть идентифицирован" заменить словами "банк или иное лицо, к которому относится конфиденциальная информация, не могли быть идентифицированы.";

часть (7) признать утратившей силу.

45. В статье 129 наименование статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 129. Обмен информацией с иными компетентными органами и субъектами".

46. В статье 133:

наименование статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 133. Разглашение информации, полученной в ходе проверок";

в тексте статьи слова "и инспекциях на месте" и "или инспекция на месте" исключить.

47. В статье 139:

пункт а) части (1) изложить в следующей редакции:

"а) банк не соблюдает требования, предусмотренные настоящим законом и изданными для его применения нормативными актами, законами о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и нормативными актами, изданными для их применения, а также уставом банка и внутренними регламентами банка, утвержденными для применения настоящего закона и нормативных актов, изданных для его применения;";

в пункте а) части (3) слова "а также для покрытия тех элементов соответствующих рисков, которые остаются непокрытыми;" заменить словами "а также рисков, которые не предусмотрены статьей 60;".

48. В части (1) статьи 140:

пункт р) признать утратившим силу;

пункт u) изложить в следующей редакции:

"u) банк допускает нарушение настоящего закона, нормативных актов, изданных для его применения, положений статьи 5² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995, устава и/или внутренних регламентов банка, утвержденных для применения настоящего закона и нормативных актов, изданных для его применения, в части, в которой эти ситуации не подпадают под действие пунктов а)–о) настоящей статьи;".

49. В части (5) статьи 141 слова "пунктами a), b), d), e) и f)" заменить словами "пунктами a), b) и d)–g)".

50. В статье 142:

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Санкции могут налагаться в течение трех лет со дня совершения нарушения. В случае длящегося нарушения течение трехлетнего срока начинается со дня прекращения нарушения. Течение трехлетнего срока приостанавливается на время приостановления контрольной процедуры.";

в части (4) второе предложение изложить в следующей редакции: "Уведомление об актах, касающихся наложения санкций и санкционных мер, осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 11² указанного закона.".

51. В статье 143:

в части (1) слова "в ходе проверок," заменить словами "в рамках инспекций на месте,";

часть (4) изложить в следующей редакции:

"(4) В целях настоящей главы подлежат применению положения статьи 75¹ Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.";

дополнить статью частью (5) следующего содержания:

"(5) Положения части (6) статьи 144 и части (3) статьи 146 Административного кодекса № 116/2018 не применяются в случае отзыва лицензии на банковскую деятельность.".

52. Пункт b) части (1) статьи 144¹ изложить в следующей редакции:

"b) в течение 30 дней со дня вступления в законную силу решения судебной инстанции, которым незаконный административный акт был отменен или заявление было удовлетворено, однако не принято решение о возмещении ущерба, или, если административный акт был отменен Национальным банком Молдовы, – в течение 30 дней со дня, когда решение об отмене незаконного административного акта стало неоспоримым.".

53. В части (8) статьи 144² слова "отчету аудита" заменить в обоих случаях словами "аудиторскому заключению".

54. Статью 146 изложить в следующей редакции:

"Статья 146. Опубликование санкций

Опубликование санкций осуществляется в соответствии с положениями статьи 75³ Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.".

55. Часть (1) статьи 149 признать утратившей силу.

Ст.XV. – В части (3) статьи 75 Закона о нормативных актах № 100/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 7–17, ст.34), с последующими изменениями, слова "разрабатывается соответствующими учреждениями и утверждается Парламентом, при наличии заключения Правительства." заменить словами "разрабатывается и утверждается соответствующими учреждениями.".

Ст.XVI. – Часть (4) статьи 23 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 108–112, ст.200), с последующими изменениями, дополнить пунктом f) следующего содержания:

"f) инструментам предотвращения и смягчения системного риска и инструментам макропруденциальной политики.".

Cт.XVII. – Статью 1 Закона о разграничении публичной собственности № 29/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 142–148, ст.279), с последующими изменениями, дополнить частью (4) следующего содержания:

"(4) В отношении имущества, принадлежащего Национальному банку, настоящий закон применяется в части, в которой Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995 не предусмотрено иное.".

Ст.XVIII. – Часть (8) статьи 214 Административного кодекса Республики Молдова № 116/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 309–320, ст.466), с последующими изменениями, после слов "защитные меры," дополнить словами "или меры финансовой стабилизации,".

Ст.XIX. – Третье предложение части (4) статьи 4 Закона о процедуре установления нарушений в области предупреждения отмывания денег и финансирования терроризма и порядке применения санкций № 75/2020 (Официальный монитор Республики Молдова, 2020 г., № 142–146, ст.260), с последующими изменениями, дополнить словами ", не затрагивая положений части (3) статьи 34.".

Ст.ХХ. – В Закон о страховой и перестраховочной деятельности № 92/2022 (Официальный монитор Республики Молдова, 2022 г., № 129–133, ст.229), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (3) статьи 5 слова "органа надзора." заменить словами "Национальной комиссии по финансовому рынку.".

2. В пункте а) части (5) статьи 42 слова ", установленных условиями страхования" исключить.

3. В статье 87:

в части (1) слова "органа надзора." заменить словами "Национальной комиссии по финансовому рынку.".;

часть (3) изложить в следующей редакции:

"(3) Страховое общество представляет Национальной комиссии по финансовому рынку в течение 30 дней со дня утверждения или изменения в порядке, предусмотренном настоящим законом и нормативными актами Национальной комиссии по финансовому рынку, условия страхования, уровень страховых премий, образцы договоров и страховых полисов, а также другие документы, которые общество должно использовать в отношениях со страхователями или застрахованными.";

в части (4) слова "вместе с техническими основаниями, используемыми" заменить словами ", а также технические основания, используемые";

часть (6) признать утратившей силу.

4. В части (7) статьи 107 слова "как в электронной форме, так и на бумажном носителе," заменить словами "в электронной форме".

5. Статью 115 дополнить частью (9) следующего содержания:

"(9) Орган надзора может применять макропруденциальные инструменты для предотвращения и снижения выявленного системного риска.".

Ст.XXI. – В Закон об обязательном страховании автогражданской ответственности за ущерб, причиненный транспортными средствами, № 106/2022 (Официальный монитор Республики Молдова, 2022 г., № 129–133, ст.239), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 3 понятие "ориентировочная премия" изложить в следующей редакции:

"ориентировочная премия – индикативная страховая премия, рассчитанная Национальным банком Молдовы или обществом с признанным опытом в данной области, c которой заключил контракт Национальный банк Молдовы, на основе статистических данных на уровне рынка внутреннего и внешнего обязательного страхования АГО;".

2. Часть (11) статьи 12 изложить в следующей редакции:

"(11) Национальный банк Молдовы или общество с признанным опытом в этой области, с которым заключил контракт Национальный банк Молдовы, рассчитывает не реже одного раза в год ориентировочные премии на основе статистических данных (накопленных по рынку) в соответствии с нормативными актами Национального банка Молдовы. Национальный банк Молдовы публикует ориентировочные премии, базовые премии и корректирующие коэффициенты в соответствии со своими нормативными актами.".

Ст.XXII. – В части (9) статьи VII Закона о внесении изменений в некоторые нормативные акты № 209/2022 (Официальный монитор Республики Молдова, 2022 г., № 246–250, ст.480), с последующими изменениями, слова "в двухлетний срок со дня опубликования настоящего закона" заменить словами "до 1 февраля 2025 года".

Ст.XXIII. – (1) Настоящий закон вступает в силу со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

(2) Правительству в шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона:

а) утвердить нормативные акты, необходимые для выполнения положений настоящего закона;

b) привести свои нормативные акты в соответствие с настоящим законом.

(3) В шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона Национальной комиссии по финансовому рынку разработать и принять нормативные акты, касающиеся условий страхования.

(4) Членам органов управления и работникам Национального банка Молдовы, владеющим долями участия в уставном капитале поднадзорных субъектов, произвести отчуждение соответствующих долей в течение одного года со дня вступления в силу настоящего закона.

(5) Административные процедуры и предварительные процедуры, начатые Национальным банком Молдовы до дня вступления в силу настоящего закона, продолжить и завершить в соответствии с положениями нормативной базы, действующей до дня вступления в силу настоящего закона.

(6) Проверки на местах, начатые Национальным банком Молдовы и находящиеся в процессе реализации на день вступления в силу настоящего закона, завершить в соответствии с положениями нормативной базы, действующей до дня вступления в силу настоящего закона.

(7) Процедуру, касающуюся нарушений, установленных Национальным банком Молдовы до дня вступления в силу настоящего закона в ходе дистанционных проверок, завершить в соответствии с положениями нормативной базы, действующей до дня вступления в силу настоящего закона.

(8) За нарушения, установленные Национальным банком Молдовы до дня вступления в силу настоящего закона, и за нарушения, установленные Национальным банком Молдовы после дня вступления в силу настоящего закона, но в рамках проверок на местах, начатых до дня вступления в силу настоящего закона, применение санкций устанавливается в соответствии с нормативной базой, действующей до дня вступления в силу настоящего закона. За нарушения, совершенные до дня вступления в силу настоящего закона, но установленные в ходе проверок, начатых Национальным банком Молдовы после даты вступления в силу настоящего закона, применение санкций осуществляется в соответствии с нормативной базой, действующей со дня вступления в силу настоящего закона.