Закон № 297 от 27.10.2022

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

ЗАКОН

о внесении изменений в Закон о небанковских

кредитных организациях № 1/2018

№ 297  от  27.10.2022

 (в силу 15.12.2022) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 362 ст. 683 от 15.11.2022

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст.I. – В Закон о небанковских кредитных организациях № 1/2018 (Официальный монитор Республики Молдова, 2018 г., № 108–112, ст.200), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (4) статьи 11 слово "создавать" заменить словами "создавать/ ликвидировать".

2. В статье 12:

часть (3) дополнить пунктом e) следующего содержания:

"e) занимали должность администратора и/или являлись владельцами с правом собственности или контроля не менее 50% уставного капитала или прав голоса небанковской кредитной организации, которая была исключена из Регистра авторизованных небанковских кредитных организаций в соответствии с положениями пункта b) части (2) статьи 20.";

дополнить статью частями (3¹) и (3²) следующего содержания:

"(3¹) Член исполнительного органа, руководитель отделения/вспомогательного офиса небанковской кредитной организации должны соответствовать следующим критериям:

а) квалификация – наличие высшего образования в области экономики, права или точных наук (в том числе со специализацией в сфере бухгалтерского учета, маркетинга и логистики, бизнеса и управления, финансов и банковского дела, мировой экономики и международных экономических отношений, статистики и экономического прогнозирования, кибернетики и информатики, товароведения и торговли, физики, математики, инженерного дела);

b) опыт – наличие как минимум двухлетнего опыта работы в финансово-экономической области или области права.

(3²) Если лицо, назначенное на любую из должностей, указанных в части (3¹), имеет высшее образование в областях, отличных от указанных в пункте а) части (3¹), но опыт, которым оно обладает, превышает предъявляемые к установленному пунктом b) части (3¹) опыту требования по крайней мере на два года, считается, что такое лицо соответствует требованиям, предъявляемым к квалификации.".

3. В статье 20:

наименование статьи изложить в следующей редакции:

"Статья 20. Приостановление/возобновление деятельности и исключение из Регистра";

вводную часть части (1) после слов "небанковской кредитной организации" дополнить словами "на срок до двух лет";

дополнить статью частями (1¹) и (1²) следующего содержания:

"(1¹) На протяжении срока приостановления деятельности небанковская кредитная организация остается субъектом настоящего закона и обязана соблюдать его требования.

(1²) Надзорный орган вправе зарегистрировать возобновление деятельности небанковской кредитной организации в Регистре в следующих случаях:

a) по заявлению небанковской кредитной организации, если ее деятельность была приостановлена на основании положений пункта а) части (1);

b) в случае устранения нарушений, из-за которых деятельность была приостановлена.";

часть (2) дополнить пунктом c) следующего содержания:

"c) отсутствие заявления небанковской кредитной организации о возобновлении деятельности по истечении срока приостановления, истребованного соответствующей организацией, если приостановление осуществлялось на основании положений пункта а) части (1).";

в части (4) слова ", за исключением обслуживания кредитов, выданных до даты приостановления деятельности." заменить словами ", за исключением управления выданными до даты приостановления деятельности кредитами и/или финансовым лизингом.";

часть (5) изложить в следующей редакции:

"(5) Небанковская кредитная организация, исключенная из Регистра на основании положений пунктов a) или c) части (2), может запросить перерегистрацию в соответствии с процедурой регистрации, установленной настоящим законом. Небанковская кредитная организация, исключенная из Регистра на основании положений пункта b) части (2), не может ходатайствовать о перерегистрации.".

4. Статью 22 изложить в следующей редакции:

"Статья 22. Обязательный аудит

(1) Индивидуальная финансовая отчетность небанковских кредитных организаций должна подвергаться обязательному аудиту в соответствии с действующим законодательством в области аудита финансовой отчетности.

(2) В течение 180 дней после завершения отчетного периода небанковская кредитная организация обязана представить в надзорный орган аудиторское заключение и опубликовать его на своей официальной веб-странице.

(3) Надзорный орган может принять решение о проведении аудита в целях надзора в отношении небанковских кредитных организаций, за исключением предусмотренного частью (1), по одному или нескольким аспектам, таким как:

a) соответствие регламентированного капитала положениям применимых нормативных актов надзорного органа;

b) достоверность и полнота отчетов о классификации и расчете величины резервов для покрытия убытков согласно нормативным актам надзорного органа;

c) соблюдение положений законодательства и проведение внутренней политики и процедур небанковской кредитной организации в сфере предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

(4) Аудит, осуществляемый в целях надзора согласно части (3), может проводиться одновременно с аудитом финансовой отчетности или отдельно от него, а также одним и тем же аудиторским обществом или другим аудиторским обществом.

(5) Надзорный орган может потребовать проведения аудита в целях надзора согласно части (3) в каждой небанковской кредитной организации по отдельности или одновременно в нескольких/во всех небанковских кредитных организациях, зарегистрированных в Регистре, с указанием области проверки и оценки, периода и крайнего срока представления заключения о фактических результатах по итогам осуществленного в целях надзора аудита.".

Ст.II. – (1) В 90-дневный срок со дня вступления в силу настоящего закона небанковским кредитным организациям уведомить надзорный орган о соответствии членов исполнительного органа, руководителя отделения/вспомогательного офиса предъявляемым к квалификации и опыту требованиям, установленным частями (3¹) и (3²) статьи 20 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018.

(2) С целью соблюдения положений части (1) небанковские кредитные организации освободить от уплаты надзорному органу связанного с изменением сведений о членах исполнительного органа, руководителе отделения/ вспомогательного офиса сбора за регистрацию в Регистре авторизованных небанковских кредитных организаций в течение предусмотренного частью (1) срока.

(3) В шестимесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона небанковским кредитным организациям, деятельность которых на день вступления в силу настоящего закона приостановлена с внесением соответствующей записи в Регистр авторизованных небанковских кредитных организаций, соблюдать положения части (1¹) статьи 20 Закона о небанковских кредитных организациях № 1/2018. Небанковские кредитные организации, которыми соответствующие положения не соблюдаются, подлежат исключению надзорным органом из Регистра авторизованных небанковских кредитных организаций.