Закон № 32 от 27.02.2020

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений в некоторые законодательные акты

№ 32  от  27.02.2020

 (в силу 02.05.2020) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 99-100 ст. 153 от 02.04.2020

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст.I. – В Закон о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г., № 297–300, ст.544), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (4) статьи 1 слово «филиалы» заменить словом «отделения».

2. В статье 2:

понятие «Банк» изложить в следующей редакции:

«Банк – банк, как он определен в статье 3 Закона о деятельности банков № 202/2017.»;

понятие «Финансовое учреждение» исключить.

3. В статье 5:

пункт d) части (1) изложить в следующей редакции:

«d) лицензирует, осуществляет регулирование и надзор на индивидуальной основе и, в зависимости от обстоятельств, на консолидированной основе за деятельностью банков–юридических лиц Республики Молдова и отделений банков других государств;»;

дополнить статью частью (6) следующего содержания:

«(6) При осуществлении Национальным банком предусмотренных настоящим законом функций не применяются положения Закона об основных принципах регулирования предпринимательской деятельности № 235/2006, Закона о регулировании предпринимательской деятельности путем разрешения № 160/2011, Закона о внедрении единого окна в осуществлении предпринимательской деятельности № 161/2011 и Закона о государственном контроле предпринимательской деятельности № 131/2012.».

4. Часть (1¹) статьи 7 дополнить словами «и главой 3 раздела V Закона о деятельности банков № 202/2017».

5. В части (1) статьи 10 слова «банков, получивших лицензии Национального банка, и филиалов иностранных лицензированных банков,» заменить словами «лицензированных банков и отделений банков других государств, получивших лицензии Национального банка,».

6. В части (1) статьи 11¹ слова «части (7) статьи 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» заменить словами «части (4) статьи 144 Закона о деятельности банков № 202/2017.».

7. В части (1) статьи 18:

в пункте а) слова «и являющимися частью государственной эмиссии» исключить;

в пункте e) слово «банком,» заменить словами «Национальным банком,».

8. В статье 36:

в части (4):

в пункте d) слова «статьей 22 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «статьей 97 Закона о деятельности банков № 202/2017,»;

в пункте i) слово «банками,» исключить;

в части (6) слово «банками,» исключить в обоих случаях;

дополнить статью частью (8) следующего содержания:

«(8) В отступление от положений частей (1)–(7) в случае обмена информацией, а также обязанности сохранения профессиональной тайны при осуществлении Национальным банком функции лицензирования, регулирования и пруденциального надзора за банками–юридическими лицами Республики Молдова и отделениями банков других государств применимы положения главы 3 раздела V Закона о деятельности банков № 202/2017.».

9. Пункт с) статьи 40 признать утратившим силу.

10. В пункте а) статьи 42 слова «выпущенные публично;» заменить словами «выпущенные государством;».

11. Наименование главы VI изложить в следующей редакции:

«Глава VI

ОТНОШЕНИЯ С БАНКАМИ–ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ РЕСПУБЛИКИ

МОЛДОВА И ОТДЕЛЕНИЯМИ БАНКОВ ДРУГИХ ГОСУДАРСТВ».

12. В статье 44:

в наименовании статьи слова «финансовых учреждений» заменить словами «банков–юридических лиц Республики Молдова и отделений банков других государств»;

во вводной части слова «осуществления надзора и регулирования деятельности финансовых учреждений.» заменить словами «регулирования и надзора на индивидуальной основе и, в зависимости от обстоятельств, на консолидированной основе за банками–юридическими лицами Республики Молдова и отделениями банков других государств.»;

в пункте a) слова «лицензирования финансовых учреждений» заменить словами «лицензирования банков–юридических лиц Республики Молдова и отделений банков других государств»;

в пункте b) слова «всех финансовых учреждений,» заменить словами «банков–юридических лиц Республики Молдова и отделений банков других государств,»;

пункты c) и d) изложить в следующей редакции:

«c) требовать от всех банков–юридических лиц Республики Молдова и отделений банков других государств или от любого их работника предоставления Национальному банку документов, информации и сведений, необходимых для осуществления лицензирования, регулирования и надзора за их деятельностью;

d) распорядиться о применении к любым банкам–юридическим лицам Республики Молдова и отделениям банков других государств надзорных мер или применять санкции и/или санкционные меры согласно положениям Закона о деятельности банков № 202/2017;».

13. В статье 45 слова «банкам, действующим в Молдове,» заменить словами «банкам–юридическим лицам Республики Молдова и отделениям банков других государств».

14. Статью 46 изложить в следующей редакции:

«Статья 46. Пруденциальное регулирование

Банки должны выполнять касающиеся пруденциальных требований положения Закона о деятельности банков № 202/2017 и нормативные акты Национального банка, изданные во исполнение данного закона.».

15. В статье 75:

наименование статьи изложить в следующей редакции:

«Статья 75. Санкции, санкционные, надзорные и другие исправительные меры»;

в части (1):

вводную часть после слова «санкций» дополнить словами «, санкционных, надзорных»;

в пункте а) слова «Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года;» заменить словами «Законом о деятельности банков № 202/2017;»;

в части (2):

во вводной части слова «исправительные меры:» заменить словами «исправительные, санкционные и надзорные меры:»;

пункт а) изложить в следующей редакции:

«а) санкционные и надзорные меры, предусмотренные Законом о деятельности банков № 202/2017;»;

в части (3) слова «с исправительными мерами,» заменить словами «с исправительными, санкционными и надзорными мерами,»;

в части (4) слова «исправительных мер» заменить словами «исправительных либо надзорных мер»;

в части (5) слова «или исправительной меры» заменить словами «, или исправительной, или санкционной, или надзорной меры».

16. В статье 75²:

наименование статьи после слова «санкций» дополнить словами «, санкционных, надзорных»;

в части (1) слова «и исправительные меры» заменить словами «, санкционные и надзорные меры», а слова «Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» – словами «Законом о деятельности банков № 202/2017.»;

часть (3) после слова «санкций» дополнить словами «, санкционных, надзорных»;

часть (6) после слова «Санкции» дополнить словами «, санкционные, надзорные»;

часть (9) признать утратившей силу;

часть (14) изложить в следующей редакции:

«(14) Лицо, к которому были применены санкции (иные, чем отзыв лицензии/разрешения), санкционные, надзорные и исправительные меры, обязано уведомить Национальный банк об устранении обстоятельств, приведших к применению санкций, санкционных, надзорных и исправительных мер, и, в зависимости от случая, предпринять иные действия, предусмотренные решением о применении санкции, санкционной, надзорной и исправительной меры и нормативными актами. Национальный банк вправе проверить факт устранения указанных обстоятельств.».

17. По всему тексту закона, за исключением статьи 68, слова «финансовое учреждение» и «Финансовое учреждение» заменить соответственно словами «банк» и «Банк» в соответствующем числе и падеже.

Ст.II. – В Закон о финансовых учреждениях № 550/1995 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 78–81, ст.199), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. Наименование закона изложить в следующей редакции:

«Закон о ликвидации банков».

2. Дополнить закон главой I¹ следующего содержания:

«Глава I¹

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет закона

Настоящий закон устанавливает правила, применяемые в процессе добровольной или принудительной ликвидации банка, и его предметом является регулирование упорядоченной процедуры ликвидации банка и его имущества в целях защиты законных интересов кредиторов банка.

Статья 2. Субъекты закона

(1) Настоящий закон применяется к банкам, находящимся в процессе ликвидации, и к ликвидаторам банков.

(2) Осуществляющее деятельность на территории Республики Молдова отделение банка другого государства, лицензия которого отозвана, подлежит ликвидации в соответствии с настоящим законом.

Статья 3. Понятия

Используемые в настоящем законе понятия имеют значение, предусмотренное Законом о деятельности банков № 202/2017 и Законом о Национальном банке Молдовы № 548/1995.».

3. В части (1) статьи 38¹ слова «частью (3) статьи 38,» заменить словами «частью (2) статьи 22 Закона о деятельности банков № 202/2017,», а слова «статьей 10, за исключением пунктов a), f), h) части (1) и части (2) указанной статьи,» – словами «статьей 22, за исключением пунктов f) и g) части (1) и части (3), Закона о деятельности банков № 202/2017,».

4. В статье 38²:

часть (1) изложить в следующей редакции:

«(1) Ликвидатором банка назначается физическое лицо, соответствующее установленным нормативными актами Национального банка критериям репутации, знаний и опыта, необходимым для исполнения данной функции.»;

в пункте b) части (3) слово «руководителя» заменить словами «члена руководящего органа, члена ревизионной комиссии», а слова «с существенной долей;» – словами «с существенным владением;».

5. Во вводной части части (1) статьи 38⁵ слова «частью (3) статьи 11,» заменить словами «частью (3) статьи 23 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

6. В статье 38⁷:

в части (2):

в пункте a) слова «в части (1) статьи 5;» заменить словами «в части (1) статьи 9 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

в пункте c) слова «в части (2) статьи 7.» заменить словами «в части (4) статьи 8 Закона о деятельности банков № 202/2017.»;

в части (9) слово «руководителями,» заменить словами «членами руководящего органа,»;

в части (12) слова «с частями (5⁴) и (7) статьи 38.» заменить словами «с частями (3) и (4) статьи 144 Закона о деятельности банков № 202/2017.».

7. В части (3³) статьи 38¹¹ слова «части (3) статьи 15⁶,» заменить словами «части (3) статьи 52 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

8. В статье 38¹³:

часть (1) изложить в следующей редакции:

«(1) В случае несоблюдения ликвидатором настоящего закона Национальный банк вправе применить по отношению к нему санкции и санкционные меры в соответствии с частями (1) и (5) статьи 141 Закона о деятельности банков № 202/2017 или отстранить его от должности.»;

в части (3) слова «с частью (7) статьи 38.» заменить словами «с частью (4) статьи 144 Закона о деятельности банков № 202/2017.».

9. В части (1) статьи 38¹⁵:

во вводной части слова «на руководителей банка, как они определены в статье 3,» заменить словами «на членов руководящего органа банка, как он определен в Законе о деятельности банков № 202/2017,»;

в пункте h) слова «части (3¹) статьи 38;» заменить словами «части (4) статьи 22 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

в пункте m) слова «существенную долю» заменить словами «существенное владение».

10. В части (7) статьи 38¹⁷ слова «одно из предусмотренных частью (3) статьи 38 оснований,» заменить словами «одно из оснований, предусмотренных частью (2) статьи 22 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

Ст.III. – В части (10) статьи 97 Закона об акционерных обществах № 1134/1997 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 1–4, ст.1), с последующими изменениями, слова «Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» заменить словами «Законом о ликвидации банков № 550/1995.».

Ст.IV. – В части (2) статьи 2 и пункте i) части (3) статьи 12 Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 112–116, ст.506), с последующими изменениями, слова «финансовых учреждений» заменить словом «банков».

Ст.V. – Пункт d) части (3) статьи 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220/2007 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 184–187, ст.711), с последующими изменениями, признать утратившим силу.

Ст.VI. – В Закон о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 423–429, ст.859), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 3:

в подпункте b) пункта 4) и подпункте b) пункта 5) слова «в банках и других финансовых учреждениях (которые имеют право привлекать депозиты до востребования и/или срочные депозиты либо их эквиваленты и осуществлять другую финансовую деятельность), находящихся за рубежом;» заменить словами «в банках-нерезидентах;»;

пункт 8) изложить в следующей редакции:

«8) лицензированный банк Республики Молдова (лицензированный банк) – юридическое лицо Республики Молдова или отделение банка другого государства, обладающее лицензией на осуществление разрешенной банкам деятельности, выданной Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о деятельности банков № 202/2017;»;

дополнить статью пунктами 8¹) и 15) следующего содержания:

«8¹) банк-нерезидент – юридическое лицо с местонахождением за пределами Республики Молдова, имеющее лицензию на осуществление разрешенной банкам деятельности, выданную в соответствии с законодательством другого государства, или отделение лицензированного банка с местонахождением за пределами Республики Молдова. Понятие включает также любое юридическое лицо с местонахождением за пределами Республики Молдова, имеющее право в соответствии с законодательством другого государства осуществлять схожую с разрешенной банкам деятельность (привлекать депозиты до востребования и/или срочные депозиты либо их эквиваленты и осуществлять другую финансовую деятельность);»;

«15) выгодоприобретающий собственник – лицо, определенное в статье 3 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 308/2017.».

2. В статье 6:

в пункте g) части (2) слова «в финансовых учреждениях;» заменить словами «в лицензированных банках/ банках-нерезидентах;»;

в части (6¹) слово «полученной» исключить;

часть (8) после слов «за рубежом» дополнить словами «в банках-нерезидентах».

3. В статье 13:

в наименовании статьи слова «в финансовых учреждениях» заменить словами «в лицензированных банках/ банках-нерезидентах»;

часть (1) изложить в следующей редакции:

«(1) Операции по текущим и депозитным счетам в лицензированных банках/ банках-нерезидентах предполагают открытие текущих и депозитных счетов в иностранной или национальной валюте в лицензированных банках/ банках-нерезидентах и проведение операций по этим счетам.»;

в части (2):

во вводной части слова «в банках и других финансовых учреждениях» заменить словами «в лицензированных банках/ банках-нерезидентах»;

пункт a) дополнить словами «в лицензированных банках;»;

пункт b) дополнить словами «в банках-нерезидентах;»;

части (4) и (6) после слов «за рубежом» дополнить словами «в банках-нерезидентах»;

в части (5):

вводную часть после слов «за рубежом» дополнить словами «в банках-нерезидентах»;

в пункте a) слова «финансовой деятельности;» заменить словами «деятельности в соответствии с лицензией Национального банка Молдовы;».

4. В части (7) статьи 16 слова «зарубежные финансовые учреждения).» заменить словами «банки-нерезиденты).».

5. В пункте а) части (2) статьи 21 слово «финансовой» исключить.

6. Во вводной части части (2) и пунктах с) и d) части (4) статьи 23 слова «в финансовых учреждениях за рубежом» заменить словами «в банках-нерезидентах».

7. В пункте а) части (1) и пункте а) части (3) статьи 26 слово «финансовой» исключить.

8. В пункте b) части (1) статьи 30 слово «финансовой» заменить словами «разрешенной банкам».

9. В части (3) статьи 36 слова «с лицензиями на осуществление финансовой деятельности, выданными Национальным банком Молдовы согласно Закону о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» заменить словами «с лицензиями, выданными Национальным банком Молдовы согласно Закону о деятельности банков № 202/2017.».

10. Пункт с) статьи 38 после слов «за рубежом» дополнить словами «в банках-нерезидентах».

11. В статье 41:

в части (4) слова «лицензии на осуществление финансовой деятельности, выданной Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» заменить словами «лицензии, выданной Национальным банком Молдовы в соответствии с Законом о деятельности банков № 202/2017.»;

в части (4¹) слова «филиале» и «филиала,» заменить соответственно словами «отделении» и «отделения,».

12. В пункте b) части (4) статьи 47 слово «лицензии» заменить словами «авторизованной копии лицензии».

13. В части (5) статьи 51 слово «/гостиницы,» заменить словами «либо управляющий, его заместитель или бухгалтер гостиницы, ответственные за деятельность по наличному валютному обмену с физическими лицами,».

14. В статье 55:

в пункте с) части (4) слова «исправительных мер,» заменить словами «надзорных мер или, в зависимости от случая, исправительных мер,»;

в части (7) слова «Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «Законом о деятельности банков № 202/2017,».

15. В статье 63:

в части (1) слова «Законом о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «Законом о деятельности банков № 202/2017,»;

в части (2) слова «со статьей 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-ХIII от 21 июля 1995 года» заменить словами «с главой 5 раздела V Закона о деятельности банков № 202/2017».

Ст.VII. – В Закон о бюро кредитных историй № 122/2008 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 316–321, ст.546), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В преамбуле закона слова «финансовых учреждений» заменить словом «банков».

2. В части (3) статьи 18 последнее предложение исключить.

Ст.VIII. – По всему тексту Закона о рынке капитала № 171/2012 (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г., № 193–197, ст.665,) с последующими изменениями, слова «финансовое учреждение» заменить словом «банк» в соответствующем числе и падеже.

Ст.IX. – В подпункте а) пункта 7) статьи 3 Закона № 183/2016 об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306–313, ст.653), с последующими изменениями, слова «в Законе о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года;» заменить словами «в Законе о деятельности банков № 202/2017;».

Ст.X. – В подпункте а) пункта 3) статьи 3 Закона о договорах о финансовом обеспечении № 184/2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 293–305, ст.622), с последующими изменениями, слова «в Законе о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года;» заменить словами «в Законе о деятельности банков № 202/2017;».

Ст.XI. – В Закон об оздоровлении банков и банковской резолюции № 232/2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 343–346, ст.707), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В статье 2:

в пункте 13) слова «о достаточности капитала;» заменить словами «, изданных согласно статье 60 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

в пункте 20) слова «инструменты собственных фондов первого уровня» заменить словами «инструменты основных собственных фондов первого уровня, инструменты дополнительных собственных фондов первого уровня»;

дополнить статью пунктом 25¹) следующего содержания:

«25¹) собственные фонды – сумма собственных фондов первого уровня и собственных фондов второго уровня, как они определены в нормативных актах Национального банка Молдовы, изданных согласно статьям 60 и 61 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

в пункте 30) слова «дополнительные инструменты собственных фондов первого уровня» заменить словами «инструменты дополнительных собственных фондов первого уровня»;

пункт 32) изложить в следующей редакции:

«32) инструменты основных собственных фондов первого уровня – инструменты капитала, отвечающие требованиям, предусмотренным нормативными актами Национального банка, изданными в целях применения положений статей 60 и 61 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

дополнить статью пунктом 32¹) следующего содержания:

«32¹) инструменты дополнительных собственных фондов первого уровня – инструменты капитала, отвечающие требованиям, предусмотренным нормативными актами Национального банка Молдовы, изданными для применения положений статей 60 и 61 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

пункт 33) изложить в следующей редакции:

«33) инструменты собственных фондов второго уровня – инструменты капитала или субординированные займы, отвечающие требованиям, предусмотренным нормативными актами Национального банка, изданными для применения положений статей 60 и 61 Закона о деятельности банков № 202/2017;»;

в пункте 46) слова «Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года;» заменить словами «Закона о ликвидации банков № 550/1995;»;

пункт 47) изложить в следующей редакции:

«47) ставка собственных фондов – соотношение между категориями собственных фондов и общей стоимостью подверженностей рискам, как они определены в нормативных актах Национального банка Молдовы, изданных для применения статьи 60 Закона о деятельности банков № 202/2017;».

2. В части (2) статьи 9 слова «статье 25 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» заменить словами «статье 38 Закона о деятельности банков № 202/2017.».

3. В части (4) статьи 21, части (1) статьи 42, статье 45 и части (1) статьи 46 слова «статьей 38 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «статьями 139 и 141 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

4. В пункте е) части (1) статьи 59 слова «на основании положений статьи 15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550/1995.» заменить словами «вследствие несоблюдения требований к качеству акционеров, предусмотренному законодательством, действующим в банковской сфере на момент аннулирования.».

5. Пункт f) части (1) статьи 61 изложить в следующей редакции:

«f) без ущерба для других положений настоящего закона кредиторы той же категории привлекаются в равной мере, за исключением кредиторов с существенным владением в уставном капитале банка, бывших владельцев долей в уставном капитале банка, к которым были применены меры вследствие несоблюдения требований к качеству акционеров, предусмотренному законодательством, действующим в банковской сфере на момент аннулирования, и требование которых, вытекающее из аннулирования акций, не было выполнено, членов руководящего органа банка, а также лиц, аффилированных данным категориям лиц, определенных таким образом в соответствии с Законом о деятельности банков № 202/2017;».

6. В статье 101 слова «статей 15–15⁵ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «статей 45–48, 50 и 51 Закона о деятельности банков № 202/2017,», а слова «части (1) статьи 15 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» – словами «части (1) статьи 45 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

7. В статье 102:

в пункте d) части (1) слова «частей (7) или (9) статьи 15², по необходимости, Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «части (7) или (8) статьи 47, по необходимости, Закона о деятельности банков № 202/2017,»;

в пункте с) части (2) слова «положения части (3) статьи 15⁶ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года.» заменить словами «положения, связанные с несоблюдением требований к качеству акционеров, предусмотренному законодательством, действующим в банковской сфере на момент аннулирования.».

8. Первое предложение части (2) статьи 122 изложить в следующей редакции: «При необходимости для достижения целей резолюции бридж-банк может быть создан и лицензирован без соблюдения не более чем в течение 18 месяцев, в начале его эксплуатации, требований к собственным фондам и не более чем в течение шести месяцев других требований нормативных актов, предусмотренных в пунктах f) и g) части (1), с использованием последующих увеличений собственных фондов, в зависимости от обстоятельств, в качестве основы для расчета соответствующих пруденциальных показателей.».

9. В статье 131 слова «статьей 5 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «статьей 9 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

10. В статье 132 слова «статьей 15³ Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «статьей 48 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

11. В статье 133 слова «статьи 7 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года,» заменить словами «статей 17, 18 и 19 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

12. В пункте a) статьи 162 слова «в приоритетном порядке;» заменить словами «в приоритетном порядке в соответствии с Законом о ликвидации банков № 550/1995;».

13. В пункте b) части (1) статьи 167, пункте b) статьи 171, части (1) статьи 172, пункте b) статьи 176 и пункте b) статьи 177 слова «собственных фондов первого уровня» заменить словами «основных собственных фондов первого уровня», а в пункте c) части (1) статьи 167 слова «собственные фонды банка первого уровня» – словами «основные собственные фонды первого уровня банка».

14. В статье 178 слова «в статьях 15, 15², 15³, 15⁴ Закона № 550-XIII от 21 июля 1995 года о финансовых учреждениях,» заменить словами «в статьях 45, 47, 48 и 50 Закона о деятельности банков № 202/2017,», слова «в части (1) статьи 15⁵» – словами «в части (1) статьи 51», а слова «в части (1) статьи 15» – словами «в части (1) статьи 45».

15. В статье 180:

в пункте a) слова «собственных фондов первого уровня» заменить словами «основных собственных фондов первого уровня»;

в пункте b) слова «собственных фондов второго уровня» заменить словами «дополнительных собственных фондов первого уровня»;

в пункте c) слова «собственных фондов второго уровня,» заменить словами «дополнительных собственных фондов первого уровня или собственных фондов второго уровня,».

16. В статьях 206 и 207 слова «собственных фондов первого уровня» заменить словами «основных собственных фондов первого уровня.».

17. В части (1) статьи 217:

в пункте a) слова «собственных фондов первого уровня;» заменить словами «основных собственных фондов первого уровня;»;

в пункте b) слова «собственных фондов второго уровня.» заменить словами «дополнительных собственных фондов первого уровня или собственных фондов второго уровня.».

18. В статье 226:

в пункте a) слова «собственных фондов первого уровня» заменить в обоих случаях словами «основных собственных фондов первого уровня»;

в пункте b) слова «собственных фондов второго уровня» заменить словами «дополнительных собственных фондов первого уровня», а слова «собственных фондов первого уровня,» – словами «основных собственных фондов первого уровня,».

19. По всему тексту статьи 228 и в статье 229 слова «собственных фондов первого уровня» заменить словами «основных собственных фондов первого уровня».

20. В части (2) статьи 231 слова «части (1) статьи 15 Закона № 548-XIII от 21 июля 1995 года о финансовых учреждениях,» заменить словами «части (1) статьи 45 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

21. В статье 278 слова «в статье 38 Закона № 550-XIII от 21 июля 1995 года о финансовых учреждениях,» заменить словами «в статьях 139 и 141 Закона о деятельности банков № 202/2017,».

22. В части (1) статьи 321:

во вводной части слова «на управляющего банком, так как они определены в статье 3 Закона № 550-XIII от 21июля 1995 года о финансовых учреждениях,» заменить словами «на членов руководящего органа банка и/или на лиц, занимающих ключевые должности в банке,»;

в пункте l) слова «значительную долю» заменить словами «существенное владение»;

в пункте n) слово «капитала» заменить словами «собственных фондов».

23. В приложении к закону:

в пункте d) части А слова «по капиталу» заменить словами «по собственным фондам»;

в пункте с) части С слово «капитал» заменить словами «собственные фонды».

24. По всему тексту закона слова «Закон о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года» и слова «Закон № 550-XIII от 21 июля 1995 года о финансовых учреждениях» заменить словами «Закон о деятельности банков № 202/2017» в соответствующем падеже.

Ст.XII. – В пункте d) части (4) статьи 4 Закона о Едином центральном депозитарии ценных бумаг № 234/2016 (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 343–346, ст.711), с последующими изменениями, слова «финансовые учреждения» заменить словом «банки».

Ст.XIII. – В Закон о деятельности банков № 202/2017 (Официальный монитор Республики Молдова, 2017 г., № 434–439, ст.727), с последующими изменениями, внести следующие изменения:

1. В части (2) статьи 40 последнее предложение исключить.

2. В статье 41:

пункт h) части (3) после слов «статьей 44» дополнить словами «, включая назначение членов совета в их состав»;

часть (5) изложить в следующей редакции:

«(5) Не менее одной трети членов совета банка должны быть независимыми. В целях настоящей статьи независимость означает, что член совета банка не имеет настоящих или недавних прошлых отношений или каких-либо отношений с банком, акционерами, непрямыми владельцами или его руководством, которые могли бы повлиять на беспристрастность члена совета или его уравновешенное суждение, а также снизить его способность принимать независимые решения. Требования, обеспечивающие независимость членов совета банка и подлежащие соблюдению ими, установлены в нормативных актах Национального банка Молдовы, изданных для применения настоящего закона.»;

в части (7) изменение касается только текста на государственном языке.

3. В части (9) статьи 43 слова «, моральными качествами» исключить.

4. Статью 44 изложить в следующей редакции»:

«Статья 44. Специализированные комитеты совета банка

(1) Банк должен создать и располагать аудиторским комитетом и комитетом по управлению рисками, определенными советом банка.

(2) В банках, существенных с точки зрения размера, внутренней организации и характера, расширения и сложности деятельности, совет банка дополнительно к указанным в части (1) комитетам создает комитет по назначению и комитет по оплате труда.

(3) Специализированные комитеты, указанные в частях (1) и (2), формируются исключительно из членов совета банка, не менее одной трети которых должны быть независимыми в соответствии с частью (5) статьи 41. Специализированные комитеты, предусмотренные настоящей статьей, отчитываются непосредственно перед советом банка.

(4) В отступление от положений статьи 52 Закона об акционерных обществах № 1134/1997 относительно сроков и процедуры отбора кандидатов на должность члена совета совет банка должен определить и рекомендовать, в том числе из предложенных акционерами членов, кандидатуры на должность члена совета банка для голосования на общем собрании акционеров. В случае существенных банков функция определения и рекомендации кандидатур осуществляется комитетом по назначению. При утверждении/избрании лица в состав органа управления банка совет банка устанавливает области, за которые будет ответственно утвержденное/избранное лицо. Сроки и процедура отбора кандидатов на должность члена совета банка должны быть установлены уставом и/или внутренними регламентами банка.

(5) Полномочия, функции и ответственность специализированных комитетов, указанных в частях (1) и (2), а также требования к их членам установлены в нормативных актах Национального банка Молдовы.

(6) Банки, которые не являются существенными, вправе объединить аудиторский комитет и комитет по управлению рисками, а банки, которые считаются существенными, вправе объединить комитет по назначению и комитет по оплате труда. Обоснованное решение об объединении комитетов в обоих случаях сообщается Национальному банку Молдовы в письменном виде в течение 10 дней с момента одобрения советом банка соответствующего решения. Члены объединенных таким образом комитетов должны обладать знаниями, компетенциями и опытом, необходимыми для обеспечения надлежащей их деятельности. Несоблюдение требований к качеству членов объединенных комитетов дает Национальному банку Молдовы право не согласиться с решением об объединении комитетов и потребовать принятия необходимых мер по устранению недостатков.».

5. Часть (3) статьи 45 изложить в следующей редакции:

«(3) Акции, по которым осуществление права голоса приостановлено, учитываются при созыве общего собрания акционеров и установлении кворума. Если акции, по которым осуществление права голоса приостановлено, составляют 50 и более процентов голосующих акций банка, то в отступление от положений части (1) статьи 58 Закона об акционерных обществах № 1134/1997 общее собрание акционеров имеет кворум, если на нем присутствуют акционеры, владеющие не менее чем 25 процентами голосующих акций банка. Акции, по которым осуществление права голоса приостановлено, не принимают участие в принятии решений по вопросам, включенным в повестку дня общего собрания акционеров.».

6. В статье 62:

единую часть считать частью (1), которую после слов «собственных средств» дополнить словами «, а также на распределение банками прибыли акционерам и/или процентные выплаты держателям инструментов дополнительных собственных средств первого уровня»;

дополнить статью частью (2) следующего содержания:

«(2) Без ущерба для других случаев, прямо предусмотренных настоящим законом, банки не могут осуществлять предусмотренные частью (1) операции, если Национальный банк Молдовы полагает, что это может привести к несоблюдению требований, связанных с собственными средствами, или других пруденциальных показателей, либо ставит под угрозу стабильность банка.».

7. Пункт n) части (3) статьи 139 изложить в следующей редакции:

«n) требовать вычета из собственных фондов сумм чистых превышений сверх установленных Национальным банком Молдовы пределов в отношении рисков, связанных с аффилированными лицами банка. Порядок расчета и вычета сумм соответствующих превышений устанавливается нормативными актами, изданными для применения настоящего закона;».

8. В пункте b) части (2) статьи 140 слова «о предварительном письменном разрешении» заменить словами «об уведомлении».

9. В тексте на русском языке слова «санкционирующие», «САНКЦИОНИРУЮЩИЕ», «Санкционирующие» и «санкционирующая» заменить соответственно словами «санкционные», «САНКЦИОННЫЕ», «Санкционные» и «санкционная» в соответствующем падеже.