Закон № 43 от 27.03.2014

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений и дополнений в

некоторые законодательные акты

№ 43  от  27.03.2014

 (в силу 25.04.2014) 

Мониторул Офичиал № 99-102 ст.247 от 25.04.2014

* * *

Парламент принимает настоящий органический закон.

Ст.I. – В часть (1) статьи 26 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 года (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 78–81, ст.199), с последующими изменениями, внести следующие изменение и дополнение:

пункт d) дополнить словами «, предоставление платежных услуг и выпуск электронных денег в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 года;»;

пункт е) изложить в следующей редакции:

«e) выпуск и управление платежными инструментами, кроме включенных в пункт d);».

Ст.II. – В подраздел b) части (1) статьи 8 Закона о регулировании предпринимательской деятельности путем лицензирования № 451-XV от 30 июля 2001 года (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2005 г., № 26–28, ст.95), с последующими изменениями, внести следующие изменение и дополнение:

пункт 33) изложить в следующей редакции:

«33) деятельность банков;»;

дополнить подраздел пунктами 33¹)–33³) следующего содержания:

«33¹) деятельность пунктов обмена валют (отличных от банков);

33²) деятельность по предоставлению платежных услуг платежными обществами, обществами, выпускающими электронные деньги, поставщиками почтовых услуг;

33³) деятельность по выпуску электронных денег обществами, выпускающими электронные деньги;».

Ст.III. – В Гражданский кодекс Республики Молдова № 1107-XV от 6 июня 2002 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2002 г., № 82–86, ст.661), с последующими изменениями, внести следующие изменения и дополнения:

1. В статье 1256:

часть (1) после слов «Платежное поручение» дополнить словами «по кредитовому переводу»;

часть (2) признать утратившей силу.

2. В статье 1257:

в части (1) слова «(банке-плательщике)» исключить;

в части (3) слова «до момента исполнения его банком.» заменить словами «до момента принятия его банком к исполнению.».

3. В статье 1258:

в пункте a) слова «адрес и» исключить, а после слова «распорядителя» дополнить пункт словом «(плательщика)»;

в пункте b) слова «адрес и» исключить;

в пункте c) слова «и адрес» исключить;

пункт d) признать утратившим силу;

пункт f) изложить в следующей редакции:

«f) назначение платежа;»;

пункт g) признать утратившим силу.

4. В части (2) статьи 1289 слова «на основе заключенных с эмитентом договоров» исключить.

Ст.IV. – Часть (1) статьи 4 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190-XVI от 26 июля 2007 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 141–145, ст.597), с последующими изменениями, дополнить пунктами m), n) и o) следующего содержания:

«m) платежные общества;

n) общества, выпускающие электронные деньги;

o) поставщики почтовых услуг, действующие в соответствии с Законом о почте № 463-XIII от 18 мая 1995 года и предоставляющие платежные услуги в соответствии с Законом о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 года.».

Ст.V. – В Кодекс Республики Молдова о правонарушениях № 218-XVI от 24 октября 2008 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2009 г., № 3–6, ст.15), с последующими изменениями, внести следующие дополнения:

1. Дополнить кодекс статьей 293² следующего содержания:

«Статья 293². Нарушение законодательства о предоставлении платежных услуг и выпуске электронных денег

(1) Осуществление деятельности по предоставлению платежных услуг и/или выпуску электронных денег без регистрации или без лицензии в случае, когда наличие лицензии является обязательным, либо с нарушением лицензионных условий, если эти действия нанесли вред физическому или юридическому лицу или государству либо если они сопряжены с присвоением дохода,

влечет наложение штрафа на физических лиц в размере от 50 до 100 условных единиц, на должностных лиц в размере от 150 до 200 условных единиц и на юридических лиц в размере от 400 до 500 условных единиц с лишением или без лишения права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.

(2) Прием (привлечение) платежными обществами, обществами, выпускающими электронные деньги, или поставщиками почтовых услуг депозитов или иных возвратных средств в смысле Закона о финансовых учреждениях

влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 150 до 200 условных единиц и на юридических лиц в размере от 400 до 500 условных единиц с лишением или без лишения в обоих случаях права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.

(3) Начисление и выплата процентов, а также любых других доходов, связанных с продолжительностью времени, в течение которого электронные деньги находятся у эмитента, предоставление займов (кредитов) из средств, полученных или хранимых для выпуска электронных денег,

влекут наложение штрафа на должностных лиц в размере от 150 до 200 условных единиц и на юридических лиц в размере от 400 до 500 условных единиц с лишением или без лишения в обоих случаях права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.

(4) Нарушение поставщиком платежных услуг предусмотренных законодательством о платежных услугах правил о транспарентности условий и требованиях по информированию о платежных услугах

влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 50 до 100 условных единиц и на юридических лиц в размере от 100 до 200 условных единиц.

(5) Нарушение правил о предоставлении платежных услуг и/или о выпуске электронных денег, предусмотренных в частях (1), (2), (5) статьи 50, части (4) статьи 52, статье 53, части (1) статьи 55, частях (1), (2) статьи 56, части (3) статьи 58, частях (1), (3), (4), (7), (8) статьи 59, статье 61, части (6) статьи 62, статьях 63–67, частях (1), (3), (5) статьи 68, частях (2)–(4), (6), (8)–(10) статьи 70 и части (4) статьи 77 Закона о платежных услугах и электронных деньгах,

влечет наложение штрафа на должностных лиц в размере от 150 до 200 условных единиц и на юридических лиц в размере от 200 до 350 условных единиц с лишением или без лишения в обоих случаях права осуществлять определенную деятельность на срок от 3 месяцев до 1 года.».

2. Часть (1) статьи 402 после цифр «293¹,» дополнить словами и цифрами «частями (1), (2) и (3) статьи 293², статьями».

3. Часть (1) статьи 408 после цифр «278–281,» дополнить словами и цифрами «частями (4) и (5) статьи 293², статьями».

Ст.VI. – (1) Правительству в трехмесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона привести свои нормативные акты в соответствие с изменениями, внесенными настоящим законом.

(2) В четырехмесячный срок со дня вступления в силу настоящего закона банкам представить в Национальный банк Молдовы оригиналы лицензий на финансовую деятельность. Национальному банку Молдовы переоформлять лицензии на финансовую деятельность в день представления оригинала лицензии, а заверенные копии лицензий – в течение трех дней с момента представления заверенных копий лицензий.

(3) В течение одного года со дня вступления в силу настоящего закона банкам привести свои уставы в соответствие с изменениями, внесенными настоящим законом.

(4) За переоформление лицензий на осуществление финансовой деятельности, разрешенной банкам, и заверенных копий лицензий, регистрацию изменений и дополнений в уставах банков в связи с приведением их в соответствие с положениями настоящего закона плата не взимается.