Постановление N 127 от 06.07.2023 о внесении изменений в Постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 216/2015 об утверждении Регламентa о счетах резидентов за рубежом

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

o внесении изменений в Постановление Административного совета

Национального банка Молдовы № 216/2015 об утверждении

Регламента о счетах резидентов за рубежом

№ 127  от  06.07.2023

 (в силу 20.07.2023) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 277-281 ст. 748 от 01.08.2023

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

№ 1814 от 20.07.2023 г.

Министр __________Вероника МИХАЙЛОВ-МОРАРУ

На основании п.a) ст.51 и ст.52 Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, № 297-300, ст.544), с последующими изменениями, а также ст.13, ст.55 и ст.67 Закона о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование в Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, № 423-429, ст.859), с последующими изменениями, Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Постановление Административного совета Национального банка Молдовы № 216/2015 об утверждении Регламента о счетах резидентов за рубежом (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, № 258-261, ст.1719), с последующими изменениями, зарегистрированное в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 1064 от 2 сентября 2015, внести следующие изменения:

1) В формуле принятия:

а) текст "Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями" заменить текстом "Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995 (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015 г., № 297-300, ст.544), с последующими изменениями";

b) текст "Закона о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008 г., № 127-130, ст.496), с последующими изменениями и дополнениями" заменить текстом "Закона о валютном регулировании № 62/2008 (повторное опубликование: Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016 г., № 423-429, ст.859), с последующими изменениями";

2) В тексте Регламента текст "Закона № 62-XVI от 21 марта 2008 г." и "Законом № 62-XVI от 21 марта 2008 г." заменить соответственно текстом "Закона № 62/2008" и "Законом № 62/2008";

3) Пункт 1:

a) во вводной части текст "Законом о валютном регулировании № 62-XVI от 21 марта 2008 г." заменить текстом "Законом о валютном регулировании № 62/2008", а слова "и дополнениями" исключить;

b) подпункт a) после слова "документ" дополнить текстом "(на бумажном носителе или в электронном виде)", а после слов "счета за рубежом" дополнить словами "в банке-нерезиденте";

c) подпункт b) изложить в следующей редакции:

"b) банк-нерезидент – юридическое лицо с местонахождением за пределами Республики Молдова, имеющее лицензию на осуществление разрешенной банкам деятельности, выданную в соответствии с законодательством другого государства, или отделение с местонахождением за пределами Республики Молдова лицензированного банка Республики Молдова. Понятие включает также любое юридическое лицо с местонахождением за пределами Республики Молдова, имеющее право в соответствии с законодательством другого государства осуществлять схожую с разрешенной банкам деятельностью (привлекать депозиты до востребования и/или срочные депозиты либо их эквиваленты и осуществлять другую финансовую деятельность);";

d) в подпункте f) текст "подпунктах c)-g)" заменить текстом "подпунктах c), e)-g)";

4) Подпункт а) пункта 2 после слов "заявлению о выдаче разрешения" дополнить словами "и заявлению о выдаче дубликата разрешения", после слова "прилагаемых" дополнить словами "к ним", а слова "приложенных к заявлению" заменить словами "приложенных к заявлению о выдаче разрешения";

5) Пункты 2¹ и 3 изложить в следующей редакции:

"2¹. Положения настоящего регламента не применяются в случае счетов, открытых за рубежом резидентами в соответствии с частью (8) статьи 6 Закона № 62/2008, а также в случае счетов, открытых у поставщиков платежных услуг-нерезидентов (иные, чем банки-нерезиденты).

3. Настоящий регламент содержит требования с точки зрения валютного регулирования и не освобождает резидента, получившего разрешение НБМ, поставщиков платежных услуг-резидентов (далее – поставщики ПУР), через которых осуществляются разрешенные валютные операции, от обязанности соблюдения положений, касающихся соответствующих валютных операций, установленных другими нормативными актами, а также от применения мер в соответствии с требованиями законодательства по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.";

6) В пункте 5 слова "каких-либо" исключить;

7) Пункт 6 дополнить текстом ", а также дубликатов разрешений";

8) В пункте 8 слова "учредительными документами резидента и" исключить;

9) В подпункте а) пункта 9 текст ", в т.ч. в целях обеспечения деятельности его представительств, открытых за рубежом" исключить;

10) Пункт 11 признать утратившим силу;

11) Пункт 12 дополнить предложением следующего содержания: "По достижении целей, для которых эти счета были открыты, счета должны быть закрыты, а остатки – переведены или ввезены в Республику Молдова в соответствии с настоящим регламентом, за исключением случаев, указанных в пункте 12¹.";

12) Дополнить пунктами 12¹ и 12² следующего содержания:

"12¹. Физические лица-резиденты, которые открыли счета за рубежом в соответствии с подпунктом d) части (5) статьи 13 Закона № 62/2008 и по истечении срока временного нахождения за рубежом хранят и/или будут хранить на соответствующих счетах денежные средства от заработной платы, стипендий, пенсий, пособий, иных законных доходов, выплаченных из-за рубежа, вправе не закрывать и продолжать использовать соответствующие счета для целей осуществления валютных операций, не подлежащих разрешению, а также не переводить или не ввозить соответствующие денежные средства в Республику Молдова.

12². Если резиденты намереваются использовать счета, указанные в пункте 12, для осуществления валютных операций, подлежащих разрешению в соответствии с Законом № 62/2008, они имеют право до закрытия счетов испрашивать от Национального банка Молдовы выдачу разрешения на проведение (осуществление) соответствующих валютных операций по этим счетам.";

13) В пункте 14 слова "нотификации в Национальный банк Молдовы" заменить словами "пакета документов в Национальный банк Молдовы в целях уведомления валютной операции";

14) Дополнить пунктами 14¹ и 14² следующего содержания:

"14¹. Заявление на выдачу разрешения НБМ и прилагаемые к нему документы подаются в Национальный банк Молдовы физическим лицом-резидентом на бумажном носителе или в электронном виде, а юридическими лицами-резидентами и физическими лицами-резидентами, занимающимися определенным видом деятельности, – в электронном виде.

14². Резидент, представляющий документы, предусмотренные настоящим регламентом, в электронном виде, обязан использовать квалифицированную электронную подпись в соответствии с Законом об электронной идентификации и доверительных услугах № 124/2022 (далее – Закон № 124/2022).";

15) Пункт 15:

a) в подпункте a) текст "11, 13, 14," заменить текстом "12, 12², 13, 14, 14¹ и 14²,";

b) в подпункте b) слово "и" заменить текстом "и/или";

16) В подпункте а) пункта 18 текст "1 – 4" заменить текстом "2 и 4";

17) Пункт 19 после текста "пункте 7" дополнить текстом "и, в зависимости от случая, в пункте 8";

18) Наименование части 2 дополнить словами "и заявления о выдаче дубликата разрешения";

19) В пункте 22 цифры "15" заменить цифрами "30", слово "получения" заменить словом "регистрации" и дополнить текстом: ", к которому прилагаются все необходимые документы или, в зависимости от случая, со дня регистрации документов, представленных в соответствии с пунктом 22²";

20) Дополнить пунктами 22¹, 22² и 22³ следующего содержания:

"22¹. Если после рассмотрения документов, представленных в соответствии с пунктом 22, Национальный банк Молдовы устанавливает, что валютная операция не подлежит разрешению в соответствии с Законом № 62/2008, он информирует об этом заявителя в течение 5 рабочих дней с даты регистрации документов.

22². Если заявитель не представил полный пакет документов или указанные документы не соответствуют требованиям настоящего регламента, в течение 5 рабочих дней со дня регистрации пакета документов, Национальный банк Молдовы уведомляет заявителя о необходимости представления недостающих документов и/или документов, исправленных в соответствии с требованиями настоящего регламента, в срок не более 5 рабочих дней со дня уведомления, а также о приостановлении административного производства на этот период. Если заявитель не представил указанные документы в установленный срок, Национальный банк Молдовы уведомляет заявителя о прекращении административного производства. Заявитель может подать новое заявление на выдачу разрешения, к которому он прикладывает все необходимые документы, в том числе запрошенные Национальным банком Молдовы в соответствии с этим пунктом.

22³. В контексте обеспечения соблюдения законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма Национальный банк Молдовы вправе запросить мнение Службы по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и других компетентных органах страны об отсутствии или наличии сомнительного характера источника финансовых средств, которые будут использованы для осуществления валютной операции, подлежащей разрешению, и/или деятельности заявителя. В течение срока действия запроса Национальный банк Молдовы приостанавливает административное производство, о чем уведомляется заявитель.";

21) Пункт 24:

а) во вводной части слово "также" исключить;

b) подпункты a) и b) признать утратившими силу;

c) подпункт c) изложить в следующей редакции:

"c) применение Национальным банком Молдовы к заявителю-поставщику ПУР (кроме лицензированного банка) исправительных мер, связанных с деятельностью по предоставлению платежных услуг/выпуску электронных денег посредством счетов, открытых за рубежом;"

d) в подпункте d) текст "/неполную" исключить;

e) подпункт e) дополнить текстом ", указанных в пункте 15";

f) подпункт f) изложить в следующей редакции:

"f) представление компетентными органами, в контексте обеспечения соблюдения законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, информации, указывающей на наличие сомнительного характера источника финансовых средств, используемых для осуществления валютной операции, подлежащей разрешению, и/или деятельности заявителя;";

g) дополнить подпунктом g) следующего содержания:

"g) установлением Национальным банком Молдовы ситуации значительного чистого спроса на иностранную валюту на внутреннем валютном рынке и установление того, что валютная операция, для которой запрашивается выдача разрешения, приведет к ухудшению этой ситуации, а также других ситуаций, могущих оказать существенное негативное влияние на обеспечение стабильности внутреннего валютного рынка и/или на реализацию валютной политики государства.";

22) Пункты 25 и 26 изложить в следующей редакции:

"25. Национальный банк Молдовы уведомляет заявителя о решении о выдаче разрешения или об отказе в выдаче разрешения не позднее третьего рабочего дня со дня принятия решения, указывая причину отказа.

26. Заявитель может подать новое заявление о выдаче разрешения после устранения обстоятельств, послуживших основанием для отказа в выдаче разрешения (если это зависит от заявителя).";

23) Пункт 29 изложить в следующей редакции:

"29. Разрешение НБМ выдается владельцу/его уполномоченному представителю в соответствии с положениями ст.11² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.";

24) Пункты 30 и 32 признать утратившими силу;

25) Дополнить пунктами 31¹ – 31⁴ следующего содержания:

"31¹. В случае утери или повреждения разрешения НБМ его владелец имеет право подать в Национальный банк Молдовы заявление о выдаче дубликата разрешения. Заявление можно подать на бумажном носители или в электронном виде. В случае поврежденного разрешения к заявлению на бумажном носителе прилагается оригинал поврежденного разрешения, а к заявлению, поданному в электронной форме, прилагается копия поврежденного разрешения, оригинал которого представляется в Национальный банк Молдова при выдаче дубликата разрешения в соответствии с пунктом 31².

31². Национальный банк Молдовы выдает дубликат разрешения в течение 5 рабочих дней со дня регистрации заявления на выдачу дубликата разрешения.

31³. В случае выдачи дубликата разрешения НБМ утерянное или поврежденное разрешение утрачивает силу.

31⁴. Дубликат разрешения НБМ выдается в соответствии с положениями пункта а) части (1) статьи 11² Закона о Национальном банке Молдовы № 548/1995.";

26) В подпункте b) пункта 33 и в пункте 56 слово "письменно" исключить;

27) Пункт 34 изложить в следующей редакции:

"34. Документы, указанные в пункте 33, подаются в Национальный банк Молдовы с учетом положений пунктов 14¹ и 14².";

28) Пункт 37 признать утратившим силу;

29) В подпункте с) пункта 41 слово "репатриации" заменить словом "регистрации";

30) В наименовании главы VI слово "репатриации" заменить словами "перевода или ввоза в Республику Молдова";

31) В пункте 58 слово "репатриируются" заменить словами "переводятся или ввозятся в Республику Молдова";

32) В пункте 59 текст "/его представительства, расположенного за рубежом" исключить;

33) В пункте 60 текст "/его представительства" исключить, а слова "репатриируются в Республику Молдова путем перевода" заменить словом "переводятся";

34) В пункте 61 текст "репатриация остатка счета может быть осуществлена путем ввоза наличности/ дорожных чеков" заменить словами "остаток счета может быть ввезен", а текст "ее/их зачисление" заменить словом "зачислен";

35) В пункте 63 текст "репатриация остатка в Республику Молдова осуществляется в порядке, описанном в пунктах 60-62, с зачислением денежных средств на счет данного лица, открытый у поставщика ПУР" заменить текстом "применяются положения пунктов 60-62";

36) В пункте 64 текст "репатриируются в Республику Молдова путем перевода или ввоза наличности/ дорожных чеков" заменить словами "переводятся или ввозятся в Республику Молдова, за исключением случая указанного в пункте 12¹";

37) В пункте 65 текст "не репатриирован" заменить словами "не переведен или ввезен", а слово "он" заменить словами "данный остаток";

38) В пункте 66 текст "не репатриирован" заменить словами "не переведен или ввезен";

39) В пункте 67 текст "Закону № 62-XVI от 21.03.2008 г." заменить текстом "Закону № 62/2008 или если резидент получил разрешение НБМ в соответствии с положениями пункта 12²", а слово "содержание" заменить словом "формуляр";

40) Дополнить пунктом 67¹ следующего содержания:

"67¹. Отчет, указанный в пункте 67, и прилагаемые к нему документы представляются в Национальный банк Молдовы физическим лицом-резидентом на бумажном носителе или в электронном виде, а юридическим лицом-резидентом и физическим лицом-резидентом, занимающимся определенным видом деятельности, - в электронном виде.";

41) Пункт 68, первое предложение дополнить текстом: ", или в случае, предусмотренном в пункте 12², месяц, в котором была проведена первая операция в соответствии с разрешением НБМ";

42) Пункты 69 и 70 изложить в следующей редакции:

"69. Резидент обязан приложить к отчету следующие документы, которые являются составной частью отчета и которые хранятся в Национальном банке Молдовы:

a) выписка со счета за отчетный месяц, выданная банком-нерезидентом;

b) платежные поручения и другие документы, на основании которых по счету резидента были проведены операции, отраженные в отчете;

c) контракты и другие документы, на основании которых были осуществлены платежи/переводы со счета.

70. Документы, указанные в пункте 69, представляются в Национальный банк Молдовы в соответствии с требованиями, указанными в пункте 67¹ и в части II приложения № 2.";

43) В пункте 74 текст "Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21.07.1995 г" заменить текстом "Закона № 548/1995";

44) В пункте 75 слово "письменное" исключить;

45) В пункте 76 слова "письменно" исключить;

46) В пункте 77 изменения только на румынском языке;

47) В пункте 79 слова "письменно извещает" заменить словом "уведомляет", а текст "путем вручения/ отправки соответствующего решения" заменить словами "о данном факте";

48) В пункте 80 слова "репатриировать" заменить словами "перевести или ввезти";

49) Пункт 82 дополнить текстом "(в случае разрешения на бумажном носителе)";

50) Дополнить пунктом 82¹ следующего содержания:

"82¹. Информация о принятии решения об отзыве разрешения НБМ доводится Национальным банком Молдовы в течение 5 рабочих дней со дня принятия соответствующего решения до поставщиков ПУР, с целью недопущения осуществления резидентом платежей и переводов через счета в банках-нерезидентах на основании отозванного разрешения.";

51) Приложение № 1:

a) пункт 4 после слова "лица" дополнить текстом "-резидента";

b) дополнить пунктами 14 и 15 следующего содержания:

"14. Источник денежных средств, которые будут использованы для осуществления валютных операций по счету за рубежом ___________________________________________

15. Данные, относящиеся к документам, представленным в Национальный банк Молдовы

c) текст "действующего законодательства, за достоверность" заменить текстом "законодательства Республики Молдова, в том числе Закона о валютном регулировании № 62/2008, за правильность, достоверность и своевременность", слова "учредительными документами и законодательством" заменить словами "законодательством Республики Молдова";

d) слова "Контактный телефон" заменить текстом "Контактные данные (почтовый адрес, номер телефона, электронная почта)";

e) дополнить текстом "Контактное лицо";

f) обратную сторону заявления и содержащуюся в ней информацию признать утратившими силу;

g) Порядок заполнения Заявления о выдаче разрешения на открытие счета за рубежом:

пункт 5 после слов "физического лица" дополнить словом "-резидента";

в пункте 7 слово "филиала" заменить словом "отделения";

дополнить пунктами 14¹ и 14² следующего содержания:

"14¹. "Источник денежных средств, которые будут использованы для осуществления валютных операций по счету за рубежом" - указывается источник получения денежных средств, которые будут использованы для осуществления валютных операций по счету за рубежом.

14². В пункте 15 "Данные, относящиеся к документам, представленным в Национальный банк Молдовы" указывается перечень документов, прилагаемых к заявлению, с указанием наименования документа, его номера и даты, количества страниц. Если представленные документы были изменены/дополнены, документы об изменении также включаются в этот список.

В случае, указанном в пункте 13 регламента, если документы, которые должны быть представлены резидентом в Национальный банк Молдовы для получения разрешения на открытие счета за рубежом, идентичны документам, которые должны быть представлены для получения разрешения на осуществление валютных операций (например, на предоставление внешнего займа/кредита) по указанному счету и повторное их представление заявителем не считает необходимым, в пункте 15 указывается перечень документов, прилагаемых к заявлению на выдачу разрешения на осуществление валютной операции (наименование, номер и дата выдачи документов). В данном случае в графе "Количество страниц" необходимо отметить звездочкой (*) и указать номер и дату заявления на выдачу разрешения на осуществление соответствующей валютной операции, к которому были приложены данные документы.";

пункт 16 изложить в следующей редакции:

"16. В заявлении указываются имя и фамилия контактного лица, а также контактные данные - способы (почтовый адрес, номер телефона, электронная почта), по которым контактное лицо может предоставить информацию об открытии счета за границей или получения разрешения НБМ.";

пункт 18 признать утратившим силу;

пункт 19, после слов "В случае, если" дополнить словами "в заявлении на бумажном носителе";

52) Приложение № 2:

a) пункт 1 признать утратившим силу;

b) в пункте 2 слова "структурой, наделенной правом государственной регистрации" заменить словами "органом, наделенным правом государственной регистрации, или загружаемые с государственного портала предпринимателя", после слова "дате" дополнить словом "государственной", а текст ", – для лиц, которые представляют документ, указанный в пункте 1 данного приложения" исключить;

c) пункт 3 признать утратившим силу;

d) пункт 4 дополнить текстом "и которым не выдается документ, указанный в пункте 2";

e) в пункте 5 изменения только на румынском языке;

f) дополнить пунктом 8 следующего содержания:

"8. Документы, которые подтверждают источник денежных средств, которые будут использоваться для осуществления валютных операций по счету за рубежом.";

g) часть II изложить в следующей редакции:

"II. ТРЕБОВАНИЯ К ДОКУМЕНТАМ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫМ

В НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

1. Общие требования к документам, представляемым в Национальный банк Молдовы

По требованию Национального банка Молдовы документы, составленные на иностранных языках, представляются вместе с их авторизированными переводами на румынский язык.

Документы, составленные компетентными органами иностранных государств или с их участием, будут легализованы в соответствии с законодательством Республики Молдова.

Национальный банк Молдовы может потребовать от резидента представления оригиналов документов, фотокопии которых были представлены в Национальный банк Молдовы, для проверки подлинности рассматриваемых фотокопий.

2. Особые требования к документам, которые представляются на бумажном носителе

Документы представляются в фотокопиях, обеспечивая их целостность и качество (таким образом, чтобы документ содержал всю информацию, и она была разборчива), а также последовательность страниц. Соответствие фотокопий представленных документов их оригиналам удостоверяется физическим лицом-заявителем. Заверение осуществляется посредством записи на фотокопии документа текста "Заявляю под собственную ответственность, что фотокопия соответствует оригиналу".

Фотокопии представленных документов остаются в Национальном банке Молдовы.

По усмотрению физического лица-заявителя вместо фотокопий документы могут быть представлены в оригинале или в нотариально заверенных копиях, которые остаются в Национальном банке Молдовы.

3. Особые требования к документам, которые представляются в электронном виде

Документы, составленные в электронном виде, представляются в электронном виде и должны соответствовать требованиям, предусмотренным Законом № 124/2022. Документы, составленные на бумажном носителе, представляются в отсканированном виде в формате PDF, обеспечивая целостность и качество отсканированных документов (таким образом, чтобы документ содержал всю информацию и она была разборчивой), а также обеспечивая последовательность страниц. Документы в электронном виде и отсканированные документы подписываются резидентом квалифицированной электронной подписью в соответствии с Законом № 124/2022 и хранятся в Национальном банке Молдовы.";

53) Приложение № 3 изложить в следующей редакции:

54) В приложении № 4 текст

"Контактный телефон:

Дата составления заявления" заменить текстом

"Контактные данные:

(почтовый адрес, номер телефона, электронная почта)

Дата составления заявления

Контактное лицо";

55) Приложение № 5:

a) в формуляре отчета текст

"Исполнитель, телефон ______________________________

                                                (фамилия и имя, телефон)"

заменить текстом

"Исполнитель и контактные данные ______________________________________

                             (фамилия и имя исполнителя, почтовый адрес, номер телефона, электронный адрес)";

b) в Порядке составления Отчета об открытом за рубежом счете:

в тексте порядка составления наименования глав I – IV исключить;

в пункте 1 слова "на бумажном носителе" заменить текстом "физическим лицом-резидентом на бумажном носителе или в электронном виде, а юридическим лицом-резидентом и физическим лицом, занимающим определенным видом деятельности – в электронном виде,".

2. Настоящее постановление вступает в силу 20 июля 2023 г.

3. Заявления о выдаче разрешений на открытие счетов за рубежом, представленные в Национальный банк Молдовы и неразрешенные на день вступления в силу настоящего постановления, рассматриваются и решаются в соответствии с требованиями регламента, указанного в пункте 1, при условии заполнения заявителем в течение не более 30 дней с даты вступления в силу настоящего постановления пакета документов в соответствии с требованиями указанного регламента. Заявления и документы рассматриваются в соответствии со сроками, установленными регламентом, указанным в пункте 1, рассчитанными со дня заполнения пакета документов. Если заявление и документы не заполняются в указанный срок, Национальный банк Молдовы информирует заявителя о прекращении административного производства.