Постановление N 135 от 17.07.2014 об изменении и дополнении Регламента о деятельности банков в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об изменении и дополнении Регламента о деятельности банков

в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег

и финансированием терроризма

№ 135  от  17.07.2014

 (в силу 05.09.2014) 

Мониторул Офичиал № 261-267 ст.1286 от 05.09.2014

* * *

На основании п.d) части (1) статьи 5 и статьи 44 Закона о Национальном банке Молдовы № 548-XIII от 21 июля 1995 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 1995 г., № 56-57, ст.624), с последующими изменениями и дополнениями, статьи 23, части (1) статьи 25 и ст.40 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г. (переизданный в Официальном мониторе Республики Молдова, 2008 г., № 78-81, ст.191), с последующими изменениями и дополнениями, и части (2) ст.10 Закона о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190-XVI от 26 июля 2007 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 141-145, ст.597), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 172 от 4 августа 2011 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2011 г., № 170-175/1554), зарегистрированного в Министерстве юстиции под № 844 от 28 сентября 2011, внести следующие изменения и дополнения:

1) Пункт 3 дополнить следующими определениями:

“Корреспондентские счета перевода (Payable through accounts) – банковская услуга, позволяющая третьим лицам, клиентам банка, прямое использование корреспондентских счетов банка для осуществления сделок от их имени;

Частные банковские услуги (Private banking) – деятельность по персонализированной и конфиденциальной финансовой помощи для управления денежными средствами клиентов с большими доходами или владеющих значительными ликвидными активами.”.

2) В п.c) подпункта (1) пункта 11 текст “банковские системы на расстоянии» заменить текстом “системы банковского обслуживания на расстоянии” и слова “международный перевод денежных средств” заменить слова “перевод денег”.

3) В пункте 29:

a) текст “особо крупным” заменить текстом “существенным”;

b) исключить синтагму “как, например, сделки существенных размеров или необычные сделки для клиента”;

c) после слов “и цель этих сделок” дополнить текстом “ , а констатации документирует письменно”.

4) В пункте 33:

a) в подпункте 1) исключить текст “при осуществлении сделок, предусмотренных в подпункте b) п.16”;

b) в подпункте 4):

первое предложение изложить в следующей редакции «в случае деловых отношений и сделок, осуществленных с физическими и юридическими лицами и финансовыми учреждениями из стран и/или зоны:”;

дополнить пунктом f) следующего содержания:

“f) к которым были применены санкции, запреты или другие ограничения международными органами в рамках законодательства о предупреждении и борьбе с отмыванием денег финансированием терроризма;”;

c) в подпункте 7 текст в русском варианте остается без изменений;

d) дополнить подпунктами 9),10),11) и 12) следующего содержания:

“9) в случае клиентов, осуществляющих существенные сделки наличными;

10) в случае клиентов, чья структура собственности является комплексной;

11) в случае клиентов, использующих услуги/товары частных банковских услуг;

12) в случае клиентов, осуществляющих платежи посредством корреспондентских счетов (payable throuth accounts), такие как операции по переводу денежных средств, носящих переходный характер, в том числе осуществленные на основании исполнительных документов (исполнительные листы, выданные на основании национальных и иностранных судебных решений, национальных и международных арбитражей, заключений судебных исполнителей и т.д.).”.

5) В пункте 34:

a) подпункт 1) изложить в следующей редакции:

“1) осуществление усиленного и постоянного мониторинга деловых отношений посредством роста числа применяемых проверок и выбора видов сделок, нуждающихся в дополнительном рассмотрении и путем запроса дополнительной информации, подтверждающих их законность и соответствие ввиду объявленной деятельности”;

b) подпункт 4) в конце дополнить текстом “а ответственный администратор утверждает начало или продолжение деловых отношений с данными клиентами”;

c) подпункт 7) изменить и изложить в следующей редакции:

“7) получение дополнительной информации о клиенте, такой как более частое обновление информации о личности клиента и выгодоприобретающем собственнике, намеченной деятельности, характере намеченных деловых отношений, объеме активов и/или намеченных инвестиций, цели проведенных сделок или намеченных сделок;”;

d) дополнить подпунктами 8), 9) и10) следующего содержания:

“8) введение некоторых механизмов и рычагов эффективного контроля по систематической отчетности Службе предупреждения и борьбы с отмыванием денег сделок клиентов, деятельность которых включает один или более критериев подозрительности;

9) в случае трансграничных отношений, ограничения или окончания деловых отношений или осуществления сделок, в случае установления неадекватного применения и несоблюдения требований по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма банком-партнером;

10) дополнительные меры, предусмотренные в п.35 – 39.”.

6) В пункте 36 слово “банковских” исключить.

7) После пункт 46 дополнить пунктом 46¹ следующего содержания:

“46¹. При открытии филиалов и отделений на территории других государств и в течение их деятельности банк применит требования по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в соответствии с собственной внутренней системой контроля, внутренними политиками и процедурами и нормативными актами республики Молдова, которые внедряют рекомендации FATF, в той мере, в которой позволяет законодательство страны пребывания. Если требования страны пребывания по предупреждения и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма недостаточны, банк должен обеспечить внедрение требований нормативных актов Республики Молдова, в той мере, в которой позволяет законодательство страны пребывания. Если страна пребывания не позволяет соответствующее применение нормативных актов Республики Молдова, банк применяет дополнительные соответствующие меры для снижения риска по отмыванию денег и финансированию терроризма и информирует об этом НБМ в течение 2 месяцев. Национальный банк может осуществлять дополнительные проверки для надзора соблюдения филиалами и отделениями, открытых на территории других государств, действующих нормативных актов в данной области, а в случае обнаружения их несоблюдения НБМ может ограничить деятельность или отозвать выданное разрешение на открытие филиалов и отделений, открытых на территории других государств.”.

8) Пункт 47 дополнить подпунктом 4) следующего содержания:

“4) осуществление банком не реже одного раза в 4 года письменного анализа или отчета, предполагающего идентификацию и оценку рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма и принятие мер по снижению выявленных рисков. При идентификации рисков банк учитывает такие факты риска как клиенты, страны или географические зоны, товары, услуги и сделки. Меры по идентификации и оценке рисков пропорциональны размеру, комплексности, характеру и объему деятельности банка. Осуществленный отчет или анализ утверждается управляющим из состава исполнительного органа банка, ответственного за обеспечение соответствия программ по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма и представляется совету банка.”.

2. Первый отчет или анализ по идентификации и оценке рисков по отмыванию денег и финансированию терроризма в соответствии с пунктом 1 подпункт 8) будет осуществлен в течение года со дня опубликования.