Постановление N 65 от 27.03.2003 об утверждении Регламента о депозитах овернайт, акцептованных Национальным банком Молдовы от банков

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о депозитах овернайт, акцептованных

Национальным банком Молдовы от банков

N 65  от  27.03.2003

 (в силу 01.09.2003) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 84-86 ст.121 от 16.05.2003

* * *

Утратил силу: 03.07.2025

Постановление НБМ N 128 от 28.05.2025

На основании ст.45 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. и в целях поддержания условий денежного рынка Административный совет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о депозитах овернайт, акцептованных Национальным банком Молдовы от банков (прилагается).

2. Департаменту кредитов и рыночных операций, департаменту бухгалтерского учета и департаменту информационных технологий и обработки данных принять необходимые меры по обеспечению выполнения настоящего постановления в срок до 15 сентября 2003 г.

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 сентября 2003 г. и публикуется в "Monitorul Oficial al Republicii Moldova".

Примечание: По всему тексту Регламента и в приложениях слово ""Loro"" заменить словами "расчетный счет"; слова "процессинговый центр департамента информационных технологий и обработки данных" заменить словами "Департамент платежных систем"; сокращение "ПЦ ДИТОД" заменить на "ДПС" в соответс. с Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06

Примечание: По всему тексту слово "Статья" заменить словом "Глава"; пункты в структуре регламента нумеруются последовательно с начала до конца текста в соответс. с Пост.НБМ N 356 от 01.12.05, в силу 09.12.05

Примечание: По всему тексту регламента слова "Департамент кредитов и рыночных операций (ДКРО)" заменить словами "Департамент рыночных операций (ДРО)" согласно Пост.НБМ N 26 от 05.02.04, в силу 13.02.04

РЕГЛАМЕНТ

о депозитах овернайт, принимаемых

Национальным банком Молдовы от банков

Глава 1.

Общие положения

1. Настоящий регламент устанавливает порядок принятия Национальным банком Молдовы (далее - НБМ) депозитов овернайт в молдавских леях от лицензированных банков (далее банки).

2. НБМ принимает депозиты овернайт от банков на основании ст.45 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-XIII от 21 июля 1995 г. в целях поддержания условий денежного рынка.

3. Депозит овернайт является постоянным механизмом, предоставляемым НБМ банкам, позволяющим размещать на одну ночь в НБМ депозиты овернайт по собственной инициативе.

4. В зависимости от рыночных условий и в соответствии с целями денежной политики НБМ может установить периоды/дни, в течение которых не принимает депозиты овернайт.

5. Национальный банк Молдовы периодически публикует в средствах массовой информации данные о депозитах овернайт, акцептованных НБМ.

[Глава 1 изменена Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008]

[Глава 1 изменена Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007]

[Глава 1 дополнена Пост.НБМ N 79 от 08.04.04, в силу 16.04.04]

Глава 2.

Условия использования депозита овернайт

6. Размер принимаемых НБМ депозитов овернайт не ограничен.

7. Депозитом овернайт является депозит сроком на один день.

8. В случаях, когда НБМ устанавливает день/период, в котором не принимаются депозиты овернайт, Департамент рыночных операций (далее ДРО) предварительно извещает банки (приложение 2 к регламенту) через систему "Mesaje interbancare" с использованием транспортной компоненты Автоматизированной системы межбанковских платежей (далее - АСМП), а также путем размещения соответствующего извещения на Web-странице. Извещение будет отправлено банкам не позднее 16.00 дня/первого дня установленного периода, в котором не принимаются депозиты овернайт.

[Пкт.8 в редакции Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007]

[Пкт.8 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.8 изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

9. Банк может осуществлять ежедневно только одну сделку по размещению в НБМ депозита овернайт.

10. Процентная ставка по депозиту овернайт устанавливается Административным советом НБМ, публикуется в печати и на Web странице НБМ и применяется со дня вступления в силу постановления Административного совета.

11. ДРО информирует банки, через систему "Mesaje interbancare" посредством транспортной компоненты АСМП и Департамента бюджета, финансов и бухгалтерского учета" (ДБФБУ) о процентной ставке по депозиту овернайт, по мере ее изменения, по электронной почте.

[Пкт.11 изменен Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008]

[Пкт.11 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.11 изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

[Пкт.12 исключен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007, остальные перенумерованы]

[Пкт.12 изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

12. Днем размещения депозита овернайт считается день зачисления суммы депозита на депозитный счет овернайт банка в НБМ.

13. Днем возврата депозита овернайт является первый операционный день, следующий за днем его размещения.

14. Проценты по депозиту овернайт начисляются по формуле простых процентов исходя из расчета 1 год - 365 дней.

15. В случае размещения депозита овернайт в операционный день предшествующей выходным или праздничным дням, банкам осуществляется выплата процентов за фактический срок размещения депозита в НБМ.

[Пкт.15 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.15(16) изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

16. Проценты по депозиту овернайт начисляются со дня зачисления суммы на депозитный счет овернайт в НБМ до дня возврата суммы с этого депозита на расчетный счет банка в АСМП (счет Loro). За день перевода НБМ суммы депозита на расчетный счет банка проценты не начисляются.

[Пкт.16 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

17. НБМ выплачивает проценты, начисленные по депозиту овернайт, на дату погашения депозита.

[Пкт.17 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

18. Срок размещения депозита овернайт не продлевается.

19. Банковские средства, размещенные в НБМ на депозитные счета овернайт, не считаются обязательными резервами.

20. Информация о размещении депозитов овернайт в разрезе банков является коммерческой тайной.

21. Бухгалтерский учет операций по депозитам овернайт ведется в соответствии с Планом счетов НБМ и Планом счетов бухгалтерского учета в банках и других финансовых учреждениях Республики Молдова.

22. За открытие счета и принятие НБМ депозита овернайт комиссионный сбор не устанавливается.

23. Условия депозитного механизма овернайт, предусмотренные данным регламентом, вместе с договором депозита овернайт составляют договорные обязательства - при использовании депозитного механизма.

[Пкт.23 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Глава 2 изменена Пост.НБМ N 218 от 02.09.04, в силу 10.09.04]

[Глава 2 изменена Пост.НБМ N 26 от 05.02.04, в силу 13.02.04]

Глава 3.

 Участники депозитного механизма овернайт

24. В целях использования избыточной ликвидности банки Республики Молдова могут депонировать в НБМ депозиты овернайт если:

- заключили с НБМ договор об использовании депозитного механизма овернайт;

- заключили договор об участии в автоматизированной системе межбанковских платежей.

[Пкт.24 изменен Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008]

[Пкт.24 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

[Пкт.24 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.24(25) изменен Пост.НБМ N 356 от 01.12.05, в силу 09.12.05]

25. Список банков, допущенных к депозитному преимуществу овернайт, оформляется ДРО и направляется, по мере его изменения, по электронной почте и на бумажном носителе в ДПС и ДБФБУ до 16.00 и является основанием для приема от банков депозитов овернайт.

[Пкт.25 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

[Пкт.25 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.25(26) изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.25(26) изменен Пост.НБМ N 356 от 01.12.05, в силу 09.12.05]

[Глава 3 изменена Пост. НБМ N 218 от 02.09.04, в силу 10.09.04]

Глава 4.

Принятие депозитов овернайт

26. Для получения права разместить депозит овернайт банки заключают с НБМ договор (приложение 1), в котором оговариваются условия и порядок использования данного механизма.

27. Договор по депозиту овернайт заключается на неограниченный период.

28. Договор может быть расторгнут в любое время по инициативе одной из сторон с предварительным письменным уведомлением об этом противоположной стороны за 3 рабочих дня до его расторжения.

29. В договор по депозиту овернайт могут быть внесены изменения или дополнения, с обоюдного согласия сторон, с учетом изменений и дополнений внесенных в регламент.

30. Национальный банк сообщит банкам посредством уведомления номер балансового счета, открытого для размещения депозита овернайт".

[Пкт.30 введен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.31-36 исключены Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007, остальные перенумерованы]

[Пкт.32,33,36 изменены Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

31. Для размещения депозитов овернайт, банки, осуществляют перевод сумм депозита овернайт посредством платежного поручения, составленного в соответствии с действующими нормативными актами, указав в рубрике "Destinaţia plăţii" текст "Transfer pentru plasare în cont de depozit overnight la BNM.

[Пкт.31 изменен Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008]

[Пкт.31 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

[Пкт.31 изменен Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007]

[Пкт.31 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

32. Платежные поручения для размещения депозитов овернайт направляются банками на протяжении операционного дня АСМП и обрабатываются НБМ на протяжении этапа "Операции овернайт" расписания операционного дня АСМП.

[Пкт.32 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.32(38) в редакции Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

33. НБМ зачислит денежные средства, перечисленные на основании платежного поручения, на депозитный счет овернайт, открытый банку в регистрах НБМ.

[Пкт.33 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.33(39) изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

34. Суммы из платежных поручений по размещению депозитов овернайт, оформленные с отклонениями или ошибками и из платежных поручений, отправленных банками и не соответствующих требованиям настоящего регламента, записываются на балансовый счет по учету невыясненных сумм, не квалифицируются как депозиты овернайт в НБМ, по этим суммам не выплачиваются проценты и они возвращаются банкам в первый операционный день, следующий за днем зачисления средств на этот счет.

[Пкт.34 изменен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

[Пкт.34 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.41 исключен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007, остальные перенумерованы]

Глава 5.

Возврат депозита овернайт

35. НБМ осуществит возврат депозита овернайт на расчетный счет банка в АСМП (счет Loro) в начале этапа "Осуществление платежей и клиринга" расписания операционного дня АСМП в первый операционный день, следующий за днем размещения депозита.

[Пкт.35 в редакции Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.35(42) в редакции Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

36. Проценты по депозитам овернайт начисляются по процентной ставке депозита овернайт, действующей на дату его размещения и выплачиваются по отдельному платежному поручению в день погашения депозита.

[Пкт.36 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

Глава 6.

Ограничения и взыскания

[Пкт.44 исключен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06, остальные перенумерованы]

37. В случае, если депозит овернайт и причитающиеся по нему проценты не были перечислены НБМ на расчетный счет банка в АСМП (счет Loro), в первый операционный день, следующего за днем принятия депозита, НБМ платит банку неустойку в размере 0,05% от оставшейся суммы за каждый просроченный день.

[Пкт.37 изменен Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Пкт.37(44) изменен Пост.НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

38. Национальный банк приостанавливает право банков использовать преимущество депозита овернайт на 30 календарных дней со дня установления следующих нарушений:

- несоблюдение законных и/или договорных обязательств в рамках операций денежной политики НБМ (выпуск сертификатов НБМ, операции на открытом рынке с государственными ценными бумагами, кредиты овернайт и депозиты);

- допущение дефицита обязательных резервов в молдавских леях на счете Loro в НБМ в размере более 5% от установленного уровня, или несоблюдение уровня обязательных резервов на счете Loro в сумме менее 5% на протяжении двух последовательных периодов поддержания;

- превышение установленного срока для пополнения счета обязательных резервов в иностранной валюте или в национальной валюте на три рабочих дня.

[Пкт.38 введен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

Anexa 1

CONTRACT

de depozit overnight

nr. ____________

"__"______________200_

Banca Naţională a Moldovei în continuare BNM, reprezentată prin ___________________, şi banca comercială _______________, în continuare "Banca", reprezentată prin Preşedintele: _____________________, au încheiat prezentul contract în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la depozitele overnight acceptate de BNM de la bănci (în continuare Regulament), aprobat de Consiliul de Administraţie al BNM prin hotărîrea nr.65 din 27 martie 2003 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr. 84-86 din 16 mai 2003), în vederea următoarelor:

1. Obiectul contractului

1.1 Prezentul contract, în cadrul relaţiilor corespondente stabilite, determină raporturile dintre părţi privind acceptarea/ plasarea depozitului overnight în contul de depozit overnight al Băncii deschis la BNM şi rambursării de către BNM a depozitului plasat.

2. Condiţiile de acceptare a depozitelor overnight

[Пкт.2.1 исключен Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

2.2 Depozitul overnight se consideră depozitul cu termen de o zi.

2.3 Volumul depozitelor overnight acceptate de către BNM nu este limitat.

2.4 Banca poate efectua zilnic o singură tranzacţie de plasare a depozitului overnight la BNM.

2.5 Data plasării depozitului overnight este considerată data înregistrării sumei depozitului în contul de depozit overnight al Băncii la BNM.

2.6 Pentru depozitul plasat overnight BNM plăteşte Băncii o dobîndă la rata depozitului overnight, stabilită de Consiliul de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei în vigoare la data plasării depozitului.

2.7 Dobînda pentru depozitul plasat overnight se achită de către BNM la data scadenţei.

2.8 Termenul depozitelor plasate overnight nu poate fi prelungit.

3. Modul de acceptare a depozitului overnight

3.1. Pentru a plasa depozitul overnight Banca, efectuează transferul sumei depozitului overnight printr-un ordin de plată, întocmit în conformitate cu actele normative în vigoare, indicînd în rubrica "Destinaţia plăţii" textul "Transfer pentru plasare în cont de depozit overnight la BNM".

3.2. Ordinul de plată pentru plasarea depozitului overnight se expediază de către bancă pe parcursul zilei operaţionale SAPI şi se procesează de către BNM pe parcursul etapei "Operaţiuni overnight" a Programului zilei operaţionale a SAPI.

3.3. BNM în baza ordinului de plată va înregistra mijloacele băneşti transferate, în contul de depozit overnight al băncii în registrele BNM.

4. Rambursarea depozitului plasat overnight

4.1 Rambursarea depozitului plasat overnight în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro) se efectuează de către BNM la începutul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a Programului zilei operaţionale a SAPI, în prima zi operaţională următoare după ziua plasării depozitului.

4.2 În cazul plasării de către Bancă a depozitului overnight în ziua operaţională anterioară zilelor de odihnă sau de sărbătoare, BNM va plăti Băncii dobînda pentru termenul de facto al depozitului păstrat la BNM.

4.3 Dobînda la depozitul overnight se calculează din data înregistrării sumei în contul de depozit overnight al Băncii la BNM, pînă la data rambursării sumei din contul de depozit overnight la BNM în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro). Pentru ziua în care BNM transferă suma depozitului în contul de decontare al Băncii dobînda nu se calculează.

4.4 Dobînda pentru depozitele plasate overnight se calculează la rata depozitului overnight în vigoare la data plasării.

5. Restricţii şi penalităţi

5.1 În cazul în care, depozitul plasat overnight şi dobînda aferentă n-au fost transferate de către BNM în contul de decontare al Băncii în SAPI (contul Loro), în prima zi operaţională următoare după ziua acceptării depozitului, BNM va plăti Băncii o penalitate în mărime de 0,05% de la suma restantă, pentru fiecare zi de întîrziere.

5.2. În cazul comiterii de către Bancă a încălcărilor specificate în Regulament, BNM va suspenda dreptul Băncii de a utiliza facilitatea depozitului overnight în conformitate cu prevederile Regulamentului.

6. Termenele şi condiţiile de acţiune a contractului

6.1. Termenul de acţiune a contractului se stabileşte pe o perioadă nelimitată de timp din data semnării de către părţi.

6.2 Contractul poate fi reziliat în orice timp la iniţiativa uneia dintre părţi, după achitarea integrală a depozitului, dobînzii şi penalităţii, dacă acestea există, cu notificarea prealabilă a celeilalte părţi, cu 3 zile lucrătoare pînă la desfacerea contractului.

7. Litigii

7.1 Divergenţele care apar în procesul executării condiţiilor prezentului contract, vor fi soluţionate de către părţi pe cale amiabilă.

7.2 Litigiile apărute se soluţionează în modul stabilit de legislaţia în vigoare.

Prezentul contract este întocmit în 3 exemplare, fiecare din ele avînd aceeaşi valoare juridică.

[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 36 от 13.03.2008, в силу 25.04.2008]

[Приложение N 1 изменено Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007]

[Приложение N 1 изменено  Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Приложение N 1 изменено Пост. НБМ N 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]

[Приложение N 1 изменено  Пост.НБМ N 218  от  02.09.04, в силу 10.09.04]

[Приложение N 2 изменено Пост.БНМ N 139 от 31.07.2008, в силу 12.09.2008]

[Приложение N 2 изменено Пост.НБМ N 211 от 16.08.2007, в силу 01.10.2007]

[Приложения N 3-7 исключены  Пост.НБМ N 303 от 16.11.2006, в силу 02.01.2007]

[Приложения N 3,4,5,7 изменены Пост. НБМN 86 от 06.04.06, в силу 21.04.06]