Распоряжение N 179/09-02 от 02.11.99 об отзыве лицензии и назначении куратора в "BIID MB" S.A.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

РАСПОРЯЖЕНИЕ

об отзыве лицензии и назначении

куратора в "BIID MB" S.A.

N 179/09-02  от  02.11.99

 (в силу 04.11.1999) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 120-122 ст.208 от 04.11.1999

* * *

В течение 1999 г. в "Banca Internaţională de Investiţii şi Dezvoltare MB" S.A. ("BIID MB" S.A.) было зарегистрировано дальнейшее ухудшение финансового состояния. При осуществлении в июле-октябре 1999 г. комплексной и тематической проверок инспекторами Национального банка Молдовы был выявлен ряд нарушений законодательства. Эти нарушения отражены также в отчетах, представленных "BIID MB" S.A. Национальному банку Молдовы, в т.ч.:

- Совокупный нормативный капитал банка (регламентированный капитал ) на 30.09.99 г. составляет 341,1 тыс.леев, что противоречит главе IV Регламента о достаточности капитала с учетом риска от 25 декабря 1997 г. (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N8 от 30.01.98 г.) и статье 25 Закона о финансовых учреждениях (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N1 от 01.01.96 г.).

- Качество портфеля кредитов очень низкое, что выражается большим удельным весом проклассифицированных кредитов в категориях неблагоприятных, которые на 30.09.99 г. составляют 98,4 % от всего портфеля кредитов (9609,7).

- Банк не выполняет свои текущие обязательства (сумма инкассовых распоряжений, предъявленных к счету "LORO" в НБМ на 26.10.99 г., составляет 236,1 тыс.леев). Также банк не может обеспечивать свои обязательства до востребования; эти обязательства в размере 5539,8 тыс.леев не обеспечены ликвидными активами.

- Коэффициент ликвидности банка (Принцип II) на 30.09.99 г. составляет 10,0% и не соответствует 20,0%, предусмотренным в Регламенте о ликвидности банков.

- Банк неправильно применяет Регламент о классификации кредитов и формирования скидок на потери по кредитам. Величина несформированных скидок на потери по кредитам составляет 2901,3 тыс. леев и произошла вследствие разногласий в классификации портфеля кредитов, произведенной инспекторами Национального банка Молдовы и "BIID MB" S.A. На 30.09.99 г. скидки на потери по кредитам были сформированы в размере 10442,1 тыс. леев, что составляет 78,0% от рассчитанной величины (13343,4 тыс. леев).

- Банк нарушает все максимальные ограничения, предусмотренные в Регламенте о "крупных" кредитах, а также часть (1) пункты b) и с) статьи 28 Закона о финансовых учреждениях (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 1 от 01.01.96 г.).

- Банк нарушает требования Распоряжения НБМ N 176/09-02 от 09.09.99 г. и нормативные акты Национального банка Молдовы.

Несоблюдение "BIID MB" S.A. законодательных актов о поддержании минимальной величины совокупного нормативного капитала и коэффициентов ликвидности, а также нарушение требований Распоряжения НБМ N 176/09-02 от 09.09.99 г. привело к потере капитала.

Учитывая, что финансовое состояние "BIID MB" S.A противоречит Закону о финансовых учреждениях и нормативным актам НБМ, а также, что по отношению к "BIID MB" S.A., в пределах полномочий НБМ, были предприняты все законные меры, которые не привели к улучшению финансового состояния банка, вследствие отказа руководства "BIID MB" S.A. выполнять свои функциональные обязанности по выполнению этих мер, в целях защиты интересов вкладчиков и недопущения повышенного риска при оказании финансовых услуг, а также стабильности финансовой системы страны, соблюдения действующего законодательства, в соответствии со ст.38 абзац (4), ст.39 Закона о финансовых учреждениях (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N1 от 01.01.96 г.), на основании ст.11, 24, 75 Закона о НБМ (Monitorul Oficial al Republicii Moldova N 56-57 от 12.10.95 г.),

ПРИКАЗЫВАЮ:

1. Отозвать с 4 ноября 1999 г. лицензию "Bancа Internaţională de Investiţii şi Dezvoltare MB" S.A. на проведение финансовой деятельности, зарегистрированного в Основном регистре банков под N 85 от 11 сентября 1996 г.

2. Куратором "Bancа Internaţională de Investiţii şi Dezvoltare MB" S.A. с 4 ноября 1999 г. назначается г-н Георге Кирияк .

3. Настоящее распоряжение вступает в силу со дня опубликования в Monitorul Oficial al Republicii Moldova.