Lege nr. 1150 din 21.06.2002

PARLAMENTUL REPUBLICII MOLDOVA

L E G E

pentru modificarea şi completarea Legii nr.633-XV din 15 noiembrie 2001

cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor

nr. 1150-XV  din  21.06.2002

 (în vigoare 25.07.2002) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.106-109 art.803 din 25.07.2002

* * *

Abrogat: 07.09.2007

Legea R.Moldova nr.190-XVI din 26.07.2007 (Vezi Legea nr.780-XV din 27.12.2001 art.39 alin.4)

Parlamentul adoptă prezenta lege organică.

Articol unic. – Legea nr.633-XV din 15 noiembrie 2001 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2001, nr.139-140, art.1084) se modifică şi se completează după cum urmează:

1. La articolul 2, după cuvintele “persoane juridice” se introduc cuvintele “rezidente sau nerezidente”.

2. Articolul 3:

în definiţia noţiunii “spălare a banilor”, cuvintele “sau a altor contravenţii” se exclud;

în definiţia noţiunii “venituri obţinute ilicit”, cuvintele “în urma exploatării sau a folosirii bunurilor însuşite sau” şi cuvintele”, a contravenţiei sau a altor delicte” se exclud;

în definiţia noţiunii “operaţiuni financiare”, după cuvintele “tranzacţii şi alte acţiuni ale persoanelor fizice sau juridice cu mijloacele financiare” se introduc cuvintele “sau bunuri”;

în definiţia noţiunii “organizaţiile care efectuează operaţiuni financiare”, la litera b), textul “alte organizaţii şi instituţii care execută operaţiuni de primire, transmitere, înstrăinare, transport, transfer, schimb sau păstrare a mijloacelor financiare;” se substituie prin textul “alte întreprinderi, organizaţii şi instituţii (denumite în continuare – instituţii) care execută operaţiuni de primire, transmitere, înstrăinare, transport, transfer, schimb sau păstrare a mijloacelor financiare sau a bunurilor;”.

3. Articolul 4:

alineatul (1):

la litera b), prima propoziţie va avea următorul cuprins: “să completeze un formular special pentru fiecare operaţiune în numerar, realizată de o persoană fizică, cu o valoare ce depăşeşte 100000 lei, iar prin virament, cu o valoare ce depăşeşte 200000 lei, precum şi pentru fiecare operaţiune, realizată de o persoană juridică, cu o valoare ce depăşeşte 300000 lei, formular care urmează a fi remis Procuraturii Generale în termen de 15 zile;”;

literele d) – f) vor avea următorul cuprins:

“d) să sisteze, la decizia Procuraturii Generale sau a instanţei judecătoreşti, executarea operaţiunilor financiare limitate sau suspecte pe un termen indicat în decizie, dar nu mai mare de 5 zile;

e) la solicitarea scrisă a Procuraturii Generale, să prezinte informaţiile, documentele, materialele disponibile referitoare la efectuarea operaţiunilor financiare limitate sau suspecte;

f) să păstreze registrul clienţilor identificaţi, arhiva conturilor şi documentele primare privind operaţiunile financiare limitate şi suspecte pînă la expirarea termenului de 5 ani de la efectuarea operaţiunii, iar contractele de efectuare a tranzacţiilor valutare – timp de 7 ani;”;

la alineatul (2), după cuvintele “sau a unei procuri” se introduc cuvintele “legalizate în modul stabilit”, iar ultima propoziţie se exclude;

la alineatul (3):

partea introductivă va avea următorul cuprins:

“(3) Organizaţiile care efectuează operaţiuni financiare urmează să elaboreze programe pentru combaterea spălării banilor, care vor include cel puţin:”;

la litera a), cuvintele “instituţiei financiare” se substituie prin cuvintele “organizaţiei care efectuează operaţiuni financiare”, iar cuvîntul “instituţiei” se substituie prin cuvîntul “organizaţiei”;

la alineatul (4), cuvintele “Instituţiile financiare” se substituie prin cuvintele “Organizaţiile care efectuează operaţiuni financiare”, iar cuvintele “de sursele de încredere” se exclud;

la alineatul (5):

prima propoziţie din partea introductivă va avea următorul cuprins:

“Operaţiunile financiare limitate şi suspecte se înregistrează prin completarea unui formular special, în care se indică datele privind operaţiunea în cauză, confirmate prin semnătura funcţionarului care a efectuat-o.”;

la litera f), cuvîntul “instituţia” se substituie prin cuvîntul “organizaţia”;

alineatele (6) şi (7) vor avea următorul cuprins:

“(6) Formularul nu se completează în cazul efectuării operaţiunilor de deservire a Trezoreriei de Stat.

(7) Modelul formularului se elaborează de către Procuratura Generală.”.

4. Articolul 5 va avea următorul cuprins:

“Articolul 5. Operaţiuni financiare limitate şi suspecte

(1) Drept operaţiuni financiare limitate se prezumează a fi:

a) schimbul unic de bancnote de valoare nominală mică pe bancnote de valoare nominală mare, în sumă ce depăşeşte 50000 lei;

b) majorarea depunerilor pînă la o valoare ce depăşeşte 250000 lei, însoţită de transferul lor ulterior către o altă persoană;

c) transferul internaţional de mijloace băneşti cu o valoare ce depăşeşte 65000 lei, cu cererea de a efectua plata beneficiarului în numerar;

d) deschiderea de către client în aceleaşi instituţii financiare a cîtorva conturi cu destinaţie similară, cu transferul ulterior pe fiecare din aceste conturi a mijloacelor băneşti cu o valoare ce depăşeşte 250000 lei;

e) transferul sau primirea unei sume ce depăşeşte 100000 lei dintr-o ţară în care, conform listei aprobate de Guvernul Republicii Moldova, are loc fabricarea ilegală a substanţelor narcotice.

(2) Drept operaţiuni financiare suspecte se prezumează a fi:

a) efectuarea unei singure operaţiuni cu mijloace financiare în numerar sau efectuarea mai multor operaţiuni de acest fel în circumstanţe care relevă inexistenţa legăturii dintre aceste operaţiuni şi activitatea economică a clientului;

b) depunerea pe cont ori transferul de către o persoană fizică sau juridică a unei sume în numerar cînd există temeiul de a considera că, ţinînd cont de domeniul de activitate a persoanei în cauză şi de alte circumstanţe, suma depusă ori transferată este în discordanţă cu veniturile şi situaţia patrimonială a acesteia;

c) transferul şi ridicarea de mijloace băneşti în numerar de către o persoană fizică sau juridică care, de obicei, efectuează decontări prin cecuri şi alte decontări prin virament;

d) existenţa la client a unui cont, fără tangenţă cu activitatea economică a clientului, pe care se efectuează transferuri băneşti în valori ce depăşesc limita de raportare;

e) transferul pe contul unui client de mijloace băneşti, prin cecuri, din partea diferitelor persoane fizice sau juridice cu care nu are relaţii contractuale sau de producţie;

f) depunerea pe cont de mijloace băneşti declarate drept venit care nu este firesc pentru client;

g) cumpărarea sau vînzarea valorilor mobiliare în circumstanţe care denotă caracterul suspect al operaţiunii financiare;

h) achiziţionarea de valori mobiliare de către persoanele juridice cu achitarea acestora în numerar;

i) operaţiunile cu cecuri şi alte instrumente emise la purtător;

j) operaţiunile în care una din părţi este rezident al zonei off-shore sau operaţiunile efectuate prin conturile băncilor off-shore;

k) operaţiunile efectuate prin companiile şi băncile din ţările ce nu dispun de norme contra spălării banilor sau dispun de norme inadecvate în acest sens, sau reprezintă un risc sporit din cauza nivelului înalt de infracţionalitate şi corupţie, precum şi operaţiunile cu rezidenţii acestor ţări;

l) solicitarea unui credit garantat printr-un document ce atestă existenţa unor depuneri în bănci străine, în cazul în care există informaţii privind caracterul suspect al depunerilor;

m) solicitarea unui credit garantat printr-un avuar (cerere) sau document ce atestă existenţa unor depuneri într-o bancă străină sau într-o altă bancă, în cazul în care există informaţii privind caracterul suspect al depunerilor.

(3) Datele privind operaţiunile financiare limitate sau suspecte se expediază Procuraturii Generale care, la rîndul ei, informează, după caz, organele de cercetare penală şi de anchetă preliminară, organele procuraturii şi instanţele judecătoreşti.

(4) În cazul apariţiei de noi tehnologii, Procuratura Generală va înainta Guvernului propuneri în vederea stabilirii altor criterii de determinare a operaţiunilor financiare limitate şi suspecte.”.

5. La articolul 6, alineatul (4) va avea următorul cuprins:

“(4) Organizaţiile care efectuează operaţiuni financiare şi angajaţii acestora sînt exoneraţi de răspundere disciplinară, administrativă, civilă şi penală ca urmare a executării prevederilor prezentei legi, chiar dacă această executare a avut drept urmări cauzarea de prejudicii materiale sau morale.”.

6. Articolul 7 va avea următorul cuprins:

“Articolul 7. Autoritatea abilitată cu executarea prezentei legi

Prezenta lege se execută de către Procuratura Generală în conformitate cu Legea cu privire la procuratură, cu prezenta lege şi cu alte acte normative. În acest sens, în cadrul Procuraturii Generale, se formează o unitate specială. Scopul acestei unităţi constă în acumularea, analiza şi transmiterea către organele competente a informaţiei privind veniturile suspecte provenite din activităţi infracţionale.”.

7. Articolul 8:

la alineatul (1) litera e), cuvintele “instituţiile financiare” se substituie prin cuvintele “organizaţiile care efectuează operaţiuni financiare”;

la alineatul (3), cuvintele “instituţiei financiare” se substituie prin cuvintele “organizaţiei care efectuează operaţiuni financiare”.