Закон № 1150 от 21.06.2002

ПАРЛАМЕНТ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

З А К О Н

о внесении изменений и дополнений в Закон о предупреждении

и борьбе с отмыванием денег № 633-XV от 15 ноября 2001 года

N 1150-XV  от  21.06.2002

 (в силу 25.07.2002) 

Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 106-109 ст.803 от 25.07.2002

* * *

Утратил силу: 07.09.2007

Закон Р.Молдова N 190-XVI от 26.07.2007 (См. Закон N 780-XV от 27.12.2001 ст.39 ч.4)

Парламент принимает настоящий органический закон.

В Закон о предупреждении и борьбе с отмыванием денег № 633-XV от 15 ноября 2001 года (Официальный монитор Республики Молдова, 2001 г., № 139-140, ст.1084) внести следующие изменения и дополнения:

1. Статью 2 после слов “юридическими лицами” дополнить словами “– резидентами и нерезидентами”.

2. В статье 3:

в понятии “отмывание денег” исключить слова “или других правонарушений”;

в понятии “доходы, полученные незаконным путем” исключить слова “в результате эксплуатации или использования присвоенного имущества либо” и “, правонарушения или других проступков”;

понятие “финансовые операции” после слов “сделки и другие действия физических или юридических лиц с финансовыми средствами” дополнить словами “или имуществом”;

в пункте b) понятия “организации, осуществляющие финансовые операции” слова “другие организации и учреждения, осуществляющие операции по получению, передаче, отчуждению, транспортировке, пересылке, обмену или хранению финансовых средств;” заменить словами “другие предприятия, организации и учреждения (далее – учреждения), осуществляющие операции по получению, передаче, отчуждению, транспортировке, пересылке, обмену или хранению финансовых средств или имущества;”.

3. В статье 4:

в части (1):

первое предложение пункта b) изложить в следующей редакции: “заполнять специальный формуляр по каждой операции, совершаемой физическим лицом в наличной форме на сумму, превышающую 100000 леев, в безналичной форме – на сумму, превышающую 200000 леев, а также по каждой операции, совершаемой юридическим лицом на сумму, превышающую 300000 леев, подлежащий направлению в Генеральную прокуратуру в 15-дневный срок.”;

пункты d) – f) изложить в следующей редакции:

“d) по решению Генеральной прокуратуры или судебной инстанции приостанавливать совершение ограниченных или сомнительных финансовых операций на срок, указанный в решении, но не более чем на пять дней;

е) по письменному запросу Генеральной прокуратуры представлять ей имеющиеся информацию, документы, материалы, касающиеся совершения ограниченных или сомнительных финансовых операций;

f) хранить реестры, содержащие сведения об идентифицированных клиентах, архив счетов, а также первичные документы по совершенным ограниченным и сомнительным финансовым операциям до истечения пяти лет после осуществления операции, а соглашения об осуществлении валютных сделок – в течение семи лет;”;

в части (2) после слов “или доверенностей” дополнить часть словами “, удостоверенных в установленном законом порядке,”, а слова “банки и” и последнее предложение исключить;

в части (3):

абзац первый изложить в следующей редакции:

“(3) Организации, осуществляющие финансовые операции, должны разрабатывать программы по борьбе с отмыванием денег, включающие по меньшей мере:”;

в пункте а) слова “финансового учреждения” и “учреждения” заменить соответственно словами “организации, осуществляющей финансовые операции,” и “организации”;

в части (4) слова “Финансовые учреждения” заменить словами “Организации, осуществляющие финансовые операции,”, а слова “достоверными источниками” исключить;

в части (5):

первое предложение абзаца первого изложить в следующей редакции:

“Ограниченные и сомнительные финансовые операции регистрируются путем заполнения специального формуляра, в котором приводятся данные об этой операции, заверенные подписью осуществившего ее сотрудника.”;

пункт f) изложить в следующей редакции:

“f) сведения об организации, осуществившей финансовую операцию;”;

части (6) и (7) изложить в следующей редакции:

“(6) Формуляр не заполняется в случае осуществления операций по обслуживанию Государственного казначейства.

(7) Образец формуляра разрабатывается Генеральной прокуратурой.”.

4. Статью 5 изложить в следующей редакции:

“Статья 5. Ограниченные и сомнительные финансовые операции

(1) Ограниченными финансовыми операциями предполагаются:

а) разовый обмен банкнот меньшего достоинства на банкноты большего достоинства на сумму, превышающую 50000 леев;

b) увеличение вкладов до суммы, превышающей 250000 леев, сопровождающееся их последующим переводом другому лицу;

c) международный перевод денежных средств в сумме, превышающей 65000 леев, с требованием их выплаты получателю в наличной форме;

d) открытие клиентом в одном и том же финансовом учреждении нескольких счетов сходного назначения с дальнейшим перечислением на эти счета денежных средств в сумме, превышающей 250000 леев;

е) перевод или получение суммы, превышающей 100000 леев, из страны, в которой согласно утвержденному Правительством Республики Молдова списку нелегально производятся наркотические вещества.

(2) Сомнительными финансовыми операциями предполагаются:

а) разовая операция с финансовыми средствами в наличной форме или неоднократно совершенные операции такого рода при наличии обстоятельств, свидетельствующих об отсутствии связи этих операций с экономической деятельностью клиента;

b) внесение на счет или перевод физическим или юридическим лицом наличных денежных средств при имеющихся основаниях считать, что с учетом сферы деятельности этого лица и других обстоятельств сумма внесенных или переведенных им средств не соответствует его доходам и имущественному положению;

c) перевод и снятие со счета наличных денежных средств физическим или юридическим лицом, обычно осуществляющим расчеты чеками и посредством других форм безналичного расчета;

d) наличие у клиента счета, не связанного с его экономической деятельностью, на который переводятся денежные средства в сумме, превышающей лимит для представления отчетности;

e) поступление на счет клиента денежных средств по чекам от различных физических или юридических лиц, не состоящих с ним в договорных или производственных отношениях;

f) внесение на счет денежных средств, декларированных как доход, не характерный для данного клиента;

g) купля или продажа ценных бумаг при наличии обстоятельств, свидетельствующих о сомнительности финансовой операции;

h) приобретение ценных бумаг юридическими лицами с оплатой в наличной форме;

i) операции с чеками и другими документами на предъявителя;

j) операции, в которых одна из сторон является резидентом оффшорной зоны, или операции, совершенные через оффшорные банки;

k) операции, осуществляемые посредством компаний и банков стран, не применяющих либо применяющих недостаточные меры по борьбе с отмыванием денег или представляющих высокую степень риска с точки зрения преступности и коррупции, а также операции с резидентами данных стран;

l) требование о предоставлении кредита, гарантированного документом, удостоверяющим наличие вклада в иностранном банке, если имеются сведения о сомнительности вклада;

m) требование о предоставлении кредита, гарантированного авуарами или документом, свидетельствующим о наличии вклада в иностранном или другом банке, если имеются сведения о сомнительности вклада.

(3) Сведения об ограниченных или сомнительных финансовых операциях направляются в Генеральную прокуратуру, которая в свою очередь в случае необходимости информирует органы дознания и предварительного следствия, органы прокуратуры и судебные инстанции.

(4) С развитием новых технологий Генеральная прокуратура представляет Правительству предложения по установлению новых критериев определения ограниченности и сомнительности финансовых операций.”.

5. Часть (4) статьи 6 изложить в следующей редакции:

“(4) Организации, осуществляющие финансовые операции, их служащие освобождаются от дисциплинарной, административной, гражданской и уголовной ответственности вследствие исполнения положений настоящего закона, даже если это исполнение повлекло причинение материального или морального ущерба.”.

6. Статью 7 изложить в следующей редакции:

“Статья 7. Орган, уполномоченный исполнять настоящий закон

Исполнение настоящего закона осуществляется Генеральной прокуратурой в соответствии с Законом о прокуратуре, настоящим законом и другими нормативными актами. С этой целью в составе Генеральной прокуратуры создается специальное подразделение. Задачей подразделения является сбор, анализ и передача компетентным органам выявленной информации о сомнительных доходах преступного происхождения.”.

7. В статье 8:

в пункте е) части (1) слова “финансовые учреждения” заменить словами “организации, осуществляющие финансовые операции,”;

в части (3) слова “над финансовым учреждением” и “финансового учреждения” заменить соответственно словами “над организацией, осуществляющей финансовые операции,” и “такой организации”.