Hotărâre nr.139 din 07.05.2019 cu privire la ratele dobânzii de remunerare a rezervelor obligatorii şi comisioanele aferente deservirii şi gestionării rezervelor obligatorii în dolari SUA şi în euro

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

cu privire la ratele dobânzii de remunerare a rezervelor obligatorii şi comisioanele

aferente deservirii şi gestionării rezervelor obligatorii în dolari SUA şi în euro

[Denumirea modificată prin Hot. BNM nr.333 din 18.12.2019, în vigoare 16.02.2020]

nr. 139  din  07.05.2019

 (în vigoare 01.06.2019) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr.171-177 art. 901 din 24.05.2019

* * *

În temeiul art.11 şi art.17 din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, pct.34, 36, 56 din Regulamentul cu privire la regimul rezervelor obligatorii, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.302/2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, nr.360-366, art.2048), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

[Clauza de emitere modificată prin Hot. BNM nr.333 din 18.12.2019, în vigoare 16.02.2020]

1. La remunerarea rezervelor obligatorii menţinute la Banca Naţională se aplică ratele anuale, calculate conform formulei:

unde:

r_t – rata de remunerare a rezervelor obligatorii menţinute în luna de aplicare t (se aplică rotunjirea cu două zecimale);

I_t – numărul de zile în luna de aplicare t;

R_it – ratele de remunerare a rezervelor obligatorii în vigoare în zilele respective din luna de aplicare t, stabilite, în funcţie de valută, după cum urmează:

a) în lei moldoveneşti - rata Băncii Naţionale a Moldovei la depozitele overnight;

b) în dolari SUA - rata Secured Overnight Financing Rate (SOFR);

c) în euro - rata Euro short-term rate (€STR);

d) ratele de remunerare (r_t) a rezervelor obligatorii în dolari SUA şi în euro se diminuează cu câte 2 puncte procentuale;

e) în cazul în care rezultatul obţinut la pct.1 lit.d) este negativ, rezervele obligatorii în dolari SUA şi în euro nu se remunerează.

[Pct.1 în redacţia Hot.BNM nr.221 din 07.11.2023, în vigoare 01.12.2023]

1¹. Se stabilesc următoarele comisioane pentru serviciile aferente conturilor băncilor în care se menţin rezervele obligatorii în dolari SUA (USD) şi în euro (EUR):

a) pentru serviciile de deservire - 3 USD/EUR per transfer în/din conturile aferente rezervelor obligatorii în valutele corespunzătoare;

b) pentru serviciile de gestionare - rata dobânzii la facilitatea de depozit overnight a Băncii Centrale Europene (BCE) diminuată cu 0,1 puncte procentuale, în cazul în care rezultatul obţinut este negativ. Acest comision se aplică la excedentul de rezerve obligatorii în EUR care depăşeşte suma calculată potrivit plafonului stabilit la pct.1².

În cazul în care în urma diminuării ratei dobânzii la facilitatea de depozit overnight a BCE cu 0,1 puncte procentuale se obţine un rezultat pozitiv, Banca Naţională nu va percepe comisioane pentru excedentul de rezerve obligatorii în EUR.

Dacă rata dobânzii la facilitatea de depozit overnight a BCE se modifică pe parcursul perioadei de aplicare, comisionul nou calculat potrivit pct.1¹ lit.b) se aplică începând cu următoarea perioadă de aplicare.

[Pct.1¹ modificat prin Hot. BNM nr.218 din 03.11.2022, în vigoare 11.11.2022]

[Pct.1¹ introdus prin Hot. BNM nr.333 din 18.12.2019, în vigoare 16.02.2020]

1². Plafonul excedentului de rezerve în EUR pentru care nu se percepe comision pentru serviciile de gestionare se stabileşte în proporţie de 1% din suma rezervelor obligatorii în EUR calculate pentru perioada corespunzătoare de observare.

[Pct.1² introdus prin Hot. BNM nr.333 din 18.12.2019, în vigoare 16.02.2020]

2. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data de 1 iunie 2019 şi se aplică începând cu remunerarea rezervelor obligatorii menţinute în luna mai 2019.