Hotărâre nr.17/3 din 22.04.2019 privind modificarea Anexei nr.3 la Hotărârea CNPF nr.13/3 din 03.04.2008
COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE
H O T Ă R Â R E
privind modificarea Anexei nr.3 la Hotărârea
CNPF nr.13/3 din 03.04.2008
nr. 17/3 din 22.04.2019
(în vigoare 31.05.2019)
Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 171-177 art. 852 din 24.05.2019
* * *
ÎNREGISTRAT:
Ministerul Justiţiei al
Republicii Moldova
nr.1445 din 15 mai 2019
Ministru__________ IFTODI Victoria
În temeiul art.1, art.31 alin.(8) lit.a) şi art.311 din Legea nr.407/2006 cu privire la asigurări (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213), art.36 alin.(6) din Legea nr.414/2006 cu privire la asigurarea obligatorie de răspundere civilă pentru pagube produse de autovehicule (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.44-48, art.85), Comisia Naţională a Pieţei Financiare
HOTĂRĂŞTE:
1. Anexa nr.3 la Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.13/3 din 03.04.2008 cu privire la aprobarea unor regulamente (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.97-98, art.298), înregistrată la Ministerul Justiţiei cu nr.577 din 26.05.2008, va avea următorul cuprins:
"Anexa nr.3
la Hotărârea Comisiei Naţionale
a Pieţei Financiare
nr.13/3 din 3 aprilie 2008
REGULAMENT
cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de răspundere
ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor
în asigurări şi/sau în reasigurări
Secţiunea I
DISPOZIŢII GENERALE
1. Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări (în continuare – Regulament) stabileşte cerinţele faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorului/reasigurătorului, Biroului Naţional al Asigurătorilor de Autovehicule (BNAA) şi ale intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, cu excepţia agenţilor bancassurance.
2. Noţiunile şi termenii utilizaţi în Regulament au semnificaţia noţiunilor şi termenilor utilizaţi în Legea nr.407/2006 cu privire la asigurări. În sensul Regulamentului, termenii şi expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:
aprobare – emiterea de către autoritatea de supraveghere a unei decizii privind conformitatea/corespunderea persoanei evaluate cerinţelor stabilite de actele normative;
entitate supravegheată – asigurătorul şi/sau reasigurătorul, brokerii de asigurare şi/sau reasigurare, agenţii de asigurare persoane juridice, BNAA;
integritate profesională – capacitatea persoanei cu funcţie de răspundere de a-şi desfăşura activitatea în mod etic, liber de influenţă necorespunzătoare şi manifestări de corupţie, cu respectarea prevederilor legale referitor la riscul privind spălarea banilor şi finanţarea terorismului;
buna reputaţie – reprezintă totalitatea informaţiilor oficiale despre o anumită persoană ce confirmă profesionalismul, buna-credinţă, integritatea, lipsa antecedentelor penale sau a probelor ce ar demonstra răspunderea pentru apariţia unor problemele financiare şi administrative la locurile de muncă anterioare, precum şi posedarea altor calităţi care certifică că persoana dată în calitate de persoană cu funcţie de răspundere va activa în conformitate cu legea şi nu va acţiona în periclitarea siguranţei şi credibilităţii entităţii supravegheate;
compartiment – subdiviziune în cadrul entităţii supravegheate responsabilă de un domeniu (economico-financiar, management al riscului şi daune, juridic etc.).
3. Regulamentul se aplică următoarelor persoane cu funcţie de răspundere:
1) membrii consiliului societăţii;
2) membrii organului executiv;
3) directorul executiv al BNAA;
4) membrii comisiei de cenzori ai societăţii;
5) membrii comitetului de audit;
6) contabilul-şef sau directorul financiar, în cazul în care ultimul nu face parte din organul executiv;
7) conducătorul sucursalei;
8) administratorul special, lichidatorul societăţii în proces de lichidare;
9) actuarul;
10) alte persoane învestite prin lege, statut şi/sau alte acte de împuternicire să-şi asume obligaţii, de sine stătător sau împreună cu alte persoane, în numele şi în contul societăţii (inclusiv conducătorii compartimentelor).
4. Entitatea supravegheată, înainte de numirea în funcţie şi înaintarea pentru aprobare către Comisia Naţională a Pieţei Financiare (în continuare – Comisie Naţională) a persoanelor menţionate la pct.3, are responsabilitatea primară de evaluare a gradului de corespundere a acestora funcţiei. În acest sens, entitatea supravegheată verifică veridicitatea informaţiei prezentate, precum şi dacă persoanele cu funcţie de răspundere corespund Regulamentului sub aspectul competenţei profesionale, experienţei, integrităţii profesionale, bunei reputaţii.
5. Alegerea de către organele competente ale entităţii supravegheate a persoanelor în funcţia de membru al consiliului societăţii, al comisiei de cenzori, al comitetului de audit, al organului executiv şi director executiv al BNAA, inclusiv a persoanelor realese în funcţiile respective, se aprobă în prealabil de către Comisia Naţională. Persoanele propuse/realese în funcţiile respective încep să-şi exercite funcţia doar după aprobarea acesteia de către Comisia Naţională şi înregistrarea de stat potrivit legislaţiei.
6. Persoanele numite în una din funcţiile de răspundere prevăzute la pct.3 sbp.6)-9) încep să-şi exercite atribuţiile funcţionale după aprobarea de către Comisia Naţională şi înregistrarea de stat potrivit legislaţiei, după caz.
Persoanele numite în una din funcţiile de răspundere prevăzute la pct.3 sbp.10) se evaluează de către entităţile supravegheate în condiţiile Regulamentului.
7. Entitatea supravegheată trebuie să reevalueze periodic, cel puţin o dată în 2 ani, corespunderea persoanelor cu funcţie de răspundere exigenţelor Regulamentului.
8. Dacă entitatea supravegheată, ca urmare a reevaluării conform pct.7, concluzionează că persoana cu funcţie de răspundere nu mai corespunde funcţiei exercitate, aceasta va întreprinde măsurile de rigoare pentru conformarea persoanei funcţiei deţinute sau o va înlocui potrivit procedurii din Regulament.
9. Aprobarea de către Comisia Naţională a persoanelor propuse/numite în funcţia de răspundere se efectuează în următoarele cazuri:
1) în cadrul examinării cererii (declaraţiei) de obţinere a licenţei a entităţii supravegheate;
2) înainte de alegerea persoanei în una din funcţiile de răspundere prevăzute la pct.3 sbp.1)-5) din Regulament;
3) după numirea persoanei în una din funcţiile de răspundere prevăzute la pct.3 sbp.6)-9) din Regulament.
10. Entitatea supravegheată şi/sau persoanele propuse/numite în calitate de persoane cu funcţie de răspundere sunt obligate să depună la Comisia Naţională documentele prevăzute la Secţiunea IV şi anexele nr.1-2 la Regulament, în dependenţă de funcţia pretinsă, în termen de 10 zile lucrătoare de la data propunerii/numirii în funcţie.
11. Persoanele cu funcţie de răspundere ale asigurătorului/reasigurătorului îşi vor exercita obligaţiile cu scopul de a asigura cel puţin următoarele cerinţe în dependenţă de funcţia deţinută:
1) suficienţa rezervelor tehnice şi matematice şi calcularea lor conform principiilor actuariale, evitând supraestimarea sau subestimarea acestora;
2) determinarea corectă a primelor de asigurare conform principiilor actuariale şi ţinând cont de riscurile asigurate, evitând supraestimarea sau subestimarea lor;
3) menţinerea solvabilităţii în conformitate cu actele normative;
4) îndeplinirea cerinţelor privind activele admise să reprezinte rezervele tehnice şi matematice;
5) suficienţa permanentă a lichidităţii;
6) respectarea principiilor guvernanţei corporative;
7) respectarea de către asigurător/reasigurător a prevederilor actelor normative aferente pieţei asigurărilor.
12. Persoanele cu funcţie de răspundere ale intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări îşi vor exercita obligaţiile cu scopul de a asigura respectarea de către intermediarul în asigurări şi/sau în reasigurări a prevederilor actelor normative aferente pieţei asigurărilor.
13. Regulamentul se aplică corespunzător şi persoanelor care exercită interimatul şi adjuncţilor persoanelor cu funcţie de răspundere.
Secţiunea II
CRITERII DE EVALUARE A PERSOANELOR ÎNAINTATE ÎN FUNCŢIA DE RĂSPUNDERE
14. Comisia Naţională efectuează evaluarea individuală a fiecărei persoane propuse/numite în funcţia de răspundere şi constată dacă aceasta corespunde criteriilor prevăzute în Regulament, prin aplicarea raţionamentelor în baza informaţiilor disponibile aferente criteriilor de evaluare.
15. Persoana înaintată în funcţia de răspundere trebuie să corespundă cerinţelor Regulamentului, cât şi cerinţelor prevăzute în alte acte normative în raport cu funcţia deţinută, întrunind în acest sens criteriile de integritate profesională, buna reputaţie, calificare şi experienţă stabilite în Regulament, pentru asigurarea unei administrări prudente şi eficace a entităţii supravegheate.
16. La evaluarea integrităţii profesionale a persoanei se va ţine cont de capacitatea persoanei înaintate în funcţia de răspundere de a-şi desfăşura activitatea cu respectarea prevederilor normative referitoare la riscul privind influenţele necorespunzătoare, manifestările de corupţie, precum şi spălarea banilor şi finanţarea terorismului.
17. În cazul evaluării corespunderii persoanelor criteriului de reputaţie, Comisia Naţională va evalua, ţinând cont de relevanţa şi gravitatea circumstanţelor caracteristice fiecărei situaţii, cel puţin următoarele:
1) existenţa probelor privind lipsa de transparenţă, cooperare şi corectitudine în relaţia cu autorităţile de supraveghere, tentativele de evitare a evaluării în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entităţi supravegheate, ignorarea cu bună ştiinţă a obligaţiei de notificare a intenţiei de dobândire a unei participaţii calificate într-o entitate reglementată sau tentativele de evitare a evaluării în calitate de potenţial achizitor;
2) persoanei i s-a refuzat înregistrarea, autorizarea/aprobarea, acordarea calităţii de membru sau acordarea unei specializări/calificări, i-a fost retrasă o asemenea calitate, autorizare sau radiată o asemenea înregistrare;
3) persoana a exercitat, fără aprobarea autorităţii de supraveghere, o funcţie pentru care potrivit dispoziţiilor legale aplicabile era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de autorizaţii;
4) retragerea în ultimii 5 ani de către Comisia Naţională a confirmării acordate persoanei cu funcţie de răspundere;
5) aplicarea faţă de persoană în ultimii 5 ani a măsurilor de sancţionare, în baza unei decizii judecătoreşti definitive şi irevocabile, inclusiv privarea de dreptul de a ocupa o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate, arest contravenţional, obligare la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenţii, alte încălcări, cauzarea de prejudicii materiale comise în exercitarea sau legate de exercitarea funcţiei de răspundere;
6) în exercitarea funcţiei de răspundere în cadrul unei persoane juridice sau a unei subdiviziuni a acesteia, persoana a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup, care erau în detrimentul respectivei persoane juridice;
7) în exercitarea funcţiei de conducere în cadrul unui asigurător/reasigurător, entitatea a fost declarată insolvabilă şi/sau a fost supusă lichidării şi/sau au fost impuse măsuri de remediere sau redresare, iar în cazul prescrierii – acestea nu au fost îndeplinite;
8) persoana, activând în cadrul unui asigurător/reasigurător, a participat la luarea deciziei de încheiere preferenţială în interes personal a unor contracte de asigurare sau de efectuare a unor tranzacţii cu conflict de interese cu încălcarea prevederilor legislaţiei;
9) în exercitarea funcţiei de conducere în cadrul unui intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări ori în care deţine sau a deţinut cote substanţiale de participare la capitalul acestuia, s-au încălcat în mod repetat contractele de intermediere în asigurări sau reasigurări, inclusiv prin nedepunerea la asigurători sau reasigurători a sumelor încasate cu titlu de prime de asigurare sau de reasigurare, şi/sau entitatea a fost declarată insolvabilă, şi/sau a fost supusă lichidării;
10) existenţa unei hotărâri definitive şi irevocabile de condamnare a persoanei pentru infracţiuni de corupţie, infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni economice sau existenţa sancţiunilor, altele decât pedepsele penale, aplicate pentru nerespectarea prevederilor care reglementează domeniul financiar bancar şi/sau nebancar;
11) persoanele din consiliul societăţii în ultimii 5 ani au fost vizate în proceduri contravenţionale încheiate cu sancţiuni sau măsuri de natură să conducă la concluzia că nu există premisele necesare pentru asigurarea unei gestiuni sănătoase şi prudente a entităţii supravegheate;
12) existenţa unor procese civile, procese contravenţionale sau penale aferente desfăşurării activităţii în domeniul economico-financiar sau investiţii/expuneri şi datorii mari, inclusiv expirate, în cazul în care acestea au un impact semnificativ asupra solidităţii financiare a persoanei înaintate în funcţia de răspundere şi/sau asupra persoanelor juridice controlate de aceasta sau în care aceasta a deţinut o funcţie de conducere ori în capitalul social al cărora persoana a deţinut sau deţine o cotă substanţială.
18. Calificarea şi experienţa persoanei propuse în funcţia de răspundere trebuie să fie evaluate ţinând cont de natura şi complexitatea activităţii entităţii supravegheate şi responsabilităţile postului respectiv. Totodată, persoana propusă în funcţia de răspundere trebuie să dispună de o bună reputaţie, indiferent de mărimea entităţii supravegheate, natura şi complexitatea activităţii acesteia.
19. Pentru corespunderea criteriului de calificare, persoana propusă în funcţia de răspundere trebuie să demonstreze că dispune de cunoştinţe suficiente naturii, mărimii, extinderii şi complexităţii activităţii entităţii supravegheate şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi eficace a acesteia, având cel puţin studii superioare, care vor fi luate în considerare la evaluare în funcţie de relevanţa pentru funcţia de răspundere la care este înaintată persoana, după cum urmează:
1) pentru funcţia de membru al consiliului – studii superioare, cu condiţia că majoritatea membrilor dispun de studii superioare în drept sau ştiinţe economice;
2) pentru funcţia de membru al organului executiv – studii superioare în domeniile ce ţin de ştiinţele economice, de drept sau tehnice;
3) pentru funcţia de conducător al sucursalei entităţii supravegheate – studii superioare, iar pentru lichidator al entităţii supravegheate în proces de lichidare, administrator special – studii superioare în drept sau ştiinţe economice;
4) pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori, contabil-şef al entităţii supravegheate – studii superioare în domeniile ce ţin de ştiinţele economice, cu specializare în contabilitate, finanţe şi/sau audit;
5) pentru funcţia de conducător al compartimentelor: economico-financiar, subscriere a contractelor de asigurare, reasigurare, risc şi daune, juridic, audit intern (control intern) – studii superioare specializate potrivit postului deţinut;
6) actuarul – studii superioare în matematică, statistică şi/sau în finanţe-economie, precum şi să dispună de certificat de calificare profesională, obţinut în condiţiile Regulamentului cu privire la atestarea specialiştilor participanţilor profesionişti la piaţa financiară nebancară, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale nr.44/5 din 18.09.2008.
20. Administratorul brokerului de asigurări şi/sau reasigurări, administratorul agentului de asigurare persoană juridică trebuie să dispună de certificat de calificare profesională, obţinut în condiţiile Regulamentului privind cerinţele de pregătire şi competenţă profesională în asigurări, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.49/5 din 30.09.2016 (în continuare Regulamentul privind cerinţele de pregătire şi competenţă profesională în asigurări).
21. În sensul pct.19 prin "studii superioare juridice şi/sau în ştiinţe economice" se înţeleg şi alte studii suplimentare în domeniul jurisprudenţei şi/sau ştiinţelor economice efectuate la organizaţiile internaţionale şi/sau calificările internaţionale general acceptate în domeniul juridic şi/sau economic ori studii internaţionale în alte domenii, dacă aceste cunoştinţe sunt relevante pentru funcţia ce urmează a fi ocupată sau pentru responsabilităţile încredinţate în cadrul entităţii supravegheate.
22. Pentru corespunderea criteriului de experienţă persoana înaintată în funcţia de răspundere trebuie să demonstreze că dispune de experienţă adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii entităţii supravegheate şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi eficace a entităţii supravegheate, având în vedere poziţiile anterioare şi durata exercitării acestora, dimensiunea entităţilor în care a activat, responsabilităţile deţinute, numărul de subordonaţi, natura şi complexitatea activităţilor efectuate, care vor fi luate în considerare la evaluarea persoanei conform acestui criteriu, în funcţie de relevanţa experienţei dobândite pentru funcţia de răspundere la care este înaintată persoana, după cum urmează:
1) pentru funcţia de membru al consiliului entităţii supravegheate – o experienţă de minimum 3 ani în funcţia de răspundere şi/sau experienţă similară funcţiei de răspundere aferentă pieţei asigurărilor, sectorului economico-financiar şi/sau juridic, şi/sau experienţă academică în domeniul ştiinţelor economice, drept şi/sau asigurări şi să nu cadă sub incidenţa art.66 alin.(6) din Legea nr.1134/1997 privind societăţile pe acţiuni (în continuare – Legea nr.1134/1997);
2) pentru funcţia de membru al organului executiv:
a) cerinţa pentru asigurător/reasigurător/ director executiv BNAA – să deţină o experienţă de cel puţin 4 ani în sectorul asigurărilor sau 5 ani în domeniul juridic şi/sau economico-financiar, din care cel puţin 2 ani şi respectiv 3 ani – într-o funcţie de răspundere în aceste domenii;
b) cerinţa pentru administratorul brokerului de asigurare şi/sau reasigurare, agentului de asigurare persoană juridică – să deţină o experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul asigurărilor sau de 3 ani în domeniul economico-financiar şi să nu cadă sub incidenţa art.69 alin.(2) din Legea nr.135/2007 privind societăţile cu răspundere limitată ori art.69 alin.(4) din Legea nr.1134/1997, în dependenţă de forma organizatorico – juridică a entităţii;
3) pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori – experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul evidenţei contabile şi/sau controlului, şi/sau auditului extern şi/sau intern, şi/sau controlului şi evidenţei contabile a entităţilor de interes public, precum şi cunoaşterea evidenţei contabile în domeniul asigurărilor;
4) pentru funcţia de lichidator al entităţi supravegheate în proces de lichidare/administrator special al entităţi supravegheate – experienţă de cel puţin 3 ani în cadrul sectorului economico-financiar şi/sau juridic;
5) pentru persoana cu funcţie de răspundere care administrează şi gestionează activitatea de asigurare de viaţă şi pentru persoana care administrează şi gestionează activitatea de asigurare generală a asigurătorului cu activitate simultană – experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul asigurărilor, din care cel puţin 1 an în funcţie de răspundere.
Funcţia menţionată poate fi cumulată numai cu calitatea de director general adjunct, în cazul sistemului unitar, sau de membru al organului executiv, în cazul sistemului dualist. În aceste cazuri de cumul de funcţii, persoanele desemnate sunt considerate, în condiţiile Regulamentului, că exercită o singură funcţie, funcţia de conducător executiv.
23. Pentru corespunderea criteriului de experienţă a persoanelor cu funcţie de răspundere, altele decât cele menţionate la pct.22, se va lua în consideraţie experienţa adecvată naturii, mărimii, extinderii şi complexităţii activităţii entităţii supravegheate şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi eficace a compartimentelor entităţii supravegheate, având în vedere poziţiile anterioare şi durata exercitării acestora, dimensiunea entităţilor în care a activat, responsabilităţile deţinute, numărul de subordonaţi, natura şi complexitatea activităţilor efectuate, care vor fi luate în considerare la evaluarea persoanei conform acestui criteriu, în funcţie de relevanţa experienţei dobândite pentru funcţia de răspundere la care este înaintată persoana, după cum urmează:
1) conducătorul compartimentului economico-financiar, audit intern (control intern), actuarul - să deţină o experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul asigurărilor aferentă activităţii compartimentului pe care urmează să-l conducă sau experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul evidenţei contabile şi/sau întocmirii situaţiilor financiare, şi/sau experienţă în efectuarea auditului în sectorul societăţilor financiare;
2) conducătorul compartimentului de subscriere a contractelor de asigurare, compartimentului de reasigurare, compartimentului juridic – să deţină o experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul asigurărilor aferentă activităţii compartimentului pe care urmează să-l conducă;
3) conducătorii compartimentelor de management al riscului şi daune – să deţină o experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul asigurărilor aferentă activităţii compartimentului pe care urmează să-l conducă. Compartimentele specializate trebuie să dispună de o persoană împuternicită să constate şi să consemneze paguba în baza Certificatului de constat amiabil, precum şi de o persoană împuternicită de management al riscului (risc manager), care să asigure implementarea politicilor şi procedurilor adecvate pentru identificarea, evaluarea, măsurarea, controlul şi gestionarea riscurilor;
4) conducătorul sucursalei– să deţină o experienţă de cel puţin 2 ani în domeniul asigurărilor aferentă activităţilor subdiviziunii pe care urmează să o conducă;
5) pentru funcţia de contabil-şef – experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul evidenţei contabile şi/sau întocmirii situaţiilor financiare, şi/sau experienţă în efectuarea auditului în sectorul societăţilor financiare.
24. Împuternicirile contabilului-şef pot fi delegate unei societăţi de audit, în baza deciziei organului executiv/consiliului societăţii şi contractului de audit, cu condiţia că societatea de audit să dispună de cel puţin un angajat ce posedă certificat de calificare în domeniul asigurărilor, eliberat în conformitate cu legislaţia.
25. Împuternicirile membrilor comisiei de cenzori pot fi delegate unei societăţi de audit, în baza hotărârii adunării generale şi contractului de audit, dacă aceasta nu efectuează controlul de audit extern al asigurătorului/reasigurătorului în cauză. Societatea de audit respectivă trebuie să dispună de cel puţin un angajat ce posedă certificat de calificare în domeniul asigurărilor, eliberat în conformitate cu legislaţia şi să nu fie afiliată asigurătorului/reasigurătorului în cauză.
26. Faţă de persoanele care sunt învestite prin lege sau statut să-şi asume obligaţii în numele entităţii supravegheate de sine stătător sau în comun cu alte persoane (administratori) se aplică aceleaşi exigenţe ca şi faţă de administratorii respectivi (care au obligaţiuni funcţionale similare).
27. Persoana înaintată în funcţia de membru al consiliului entităţii supravegheate sau de membru al organului executiv trebuie să demonstreze o bună înţelegere a activităţii, direcţiilor strategice şi a riscurilor la care entitatea supravegheată se expune.
28. În cazul în care persoana înaintată în funcţia de răspundere este calificată ca fiind o persoană expusă politic, aceasta trebuie să depună o declaraţie scrisă, cu indicarea că în procesul exercitării atribuţiilor această calitate nu va genera prejudicii materiale sau de imagine entităţii supravegheate. Persoanele expuse politic se vor determina conform legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.
Secţiunea III
INCOMPATIBILITĂŢI ŞI RESTRICŢII
29. Persoana cu funcţie de răspundere trebuie să deţină funcţie şi să exercite atribuţii doar în cadrul unui singur participant profesionist la piaţa asigurărilor.
30. Fondatorii, angajaţii şi persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor nu pot ocupa concomitent funcţii de răspundere în cadrul intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări şi viceversa.
31. Se interzice participarea asigurătorului, precum şi a angajaţilor lui, la constituirea sau la activitatea agentului de asigurare.
32. Responsabilităţile membrilor organului executiv nu pot fi transmise altor persoane, decât în condiţiile interimatului.
33. Persoanele prevăzute la pct.22 sbp.2), 5) şi pct.23 trebuie să posede calitatea de angajat în baza unui contract individual de muncă încheiat pe întreaga perioadă de desfăşurare a activităţii în cadrul unui asigurător, intermediar în asigurări sau să exercite responsabilităţile în baza unui contract de prestări servicii. Entitatea supravegheată va păstra contractele minimum 5 ani de la încetarea relaţiilor de muncă/contractuale, documentele respective fiind disponibile pentru verificare.
34. Este incompatibilă cu funcţia de membru al organului executiv al entităţilor supravegheate persoana fizică ce exercită concomitent funcţia de administrator la o altă entitate supravegheată din Republica Moldova sau la o altă persoană juridică străină, cu excepţia lichidatorului, care poate cumula atribuţiile de lichidator la doi sau mai mulţi asigurători/reasiguratori.
35. Nu poate deţine funcţia de răspundere persoana care este supusă unei măsuri de ocrotire.
36. Persoana căreia i s-a retras aprobarea Comisiei Naţionale pentru a deţine funcţia de răspundere a unei entităţi supravegheate este restricţionată în dreptul de a exercita orice funcţie de răspundere pentru o perioadă de 5 ani în cadrul sectorului asigurărilor din Republica Moldova.
Secţiunea IV
DOCUMENTELE ŞI INFORMAŢIA NECESARĂ PENTRU APROBAREA PERSOANELOR
CU FUNCŢIE DE RĂSPUNDERE ŞI DESFĂŞURAREA INTERVIULUI
37. Pentru a obţine aprobarea Comisiei Naţionale pentru persoana înaintată în funcţia de membru al consiliului sau membru al organului executiv/director executiv BNAA, entitatea supravegheată prezintă:
1) cererea la adresa Comisiei Naţionale, semnată olograf de preşedintele consiliului sau de organul executiv;
2) hotărârea organului împuternicit de a lua decizia referitor la alegerea persoanei cu funcţie de răspundere;
3) fişa personală a candidatului la funcţia de răspundere şi chestionarul completat conform Anexelor nr.1 şi nr.2 la Regulament, completate şi semnate de persoana înaintată în funcţia de răspundere;
4) pentru rezidenţi – certificatul de cazier judiciar (inclusiv cazier judiciar detailat, după caz) pentru persoana fizică, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii;
pentru nerezidenţi – documentul respectiv, eliberat de autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi, după caz, actele eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările în care îşi desfăşoară afacerea/afacerile cu deţinerea controlului şi/sau se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, şi/sau are domiciliu, întocmite în decurs de 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei;
5) confirmarea scrisă, datată şi semnată de persoana propusă în funcţia de răspundere, privind studierea Legii nr.407/2006 şi a actelor normative ale Comisiei Naţionale aferente pieţei asigurărilor;
6) pentru cetăţenii străini şi apatrizi – copiile autentificate ale actelor care atestă dreptul de a se afla pe teritoriul Republicii Moldova o anumită perioadă de timp, precum şi de a intra în raporturi de muncă;
7) informaţie detaliată privind deţinerea anterior şi în prezent a 10% sau mai mult din capitalul social al unui asigurător/reasigurător, broker de asigurare/reasigurare;
8) declaraţia că nu este acţionar, asociat al unui alt asigurător/reasigurător şi/sau broker de asigurare şi/sau reasigurare, nici a unui agent de asigurare - persoană juridică;
9) persoana înaintată în funcţia de membru al consiliului sau membru al organului executiv prezintă o descriere a direcţiilor strategice ale asigurătorului/reasigurătorului, BNAA sau intermediarului în asigurări şi/sau în reasigurări propuse/preconizate şi a planului de acţiuni al acestuia, pe care planifică să le întreprindă în funcţia dată după aprobarea de către Comisia Naţională, ţinând cont de împuternicirile funcţiei ocupate;
10) copia legalizată de pe actul ce confirmă studiile universitare;
11) copia certificatului de calificare, obţinut în conformitate cu Regulamentul privind cerinţele de pregătire şi competenţă profesională în asigurări (după caz);
12) actele care confirmă experienţa de muncă;
13) declaraţia pe propria răspundere privind lipsa conflictelor de interese cu entitatea supravegheată;
14) copia actului de identitate confirmată cu semnătura olografă a titularului;
15) curriculum vitae al persoanei înaintate pentru funcţia de răspundere, ce conţine informaţii detaliate cu privire la studii şi experienţa profesională – perioada de timp, descrierea activităţilor;
16) declaraţia pe propria răspundere de bună reputaţie/cu privire la sancţiunile aplicate de către Comisia Naţională sau altă autoritate de supraveghere, ori pentru cetăţenii străini – de către autorităţile similare din ţara de origine;
17) declaraţia privind cunoaşterea limbii de stat a Republicii Moldova;
18) documentul justificativ privind achitarea taxei conform Hotărârii privind bugetul Comisiei Naţionale pentru anul respectiv.
38. Pentru a obţine aprobarea Comisiei Naţionale pentru persoana desemnată în funcţia de membru al comisiei de cenzori, precum şi în funcţia de contabil –şef, suplimentar celor stabilite la pct.37, cu excepţia sbp.7)-9),11), persoana prezintă o declaraţie pe propria răspundere privind cunoaşterea evidenţei contabile în asigurări.
39. Pentru a obţine aprobarea Comisiei Naţionale pentru persoana desemnată în funcţia de conducător al sucursalei asigurătorului/reasigurătorului, entitatea supravegheată prezintă informaţia şi documentele prevăzute la pct.37, cu excepţia sbp.7)-9),11).
40. Împuternicirile contabilului-şef şi/sau ale membrilor comisiei de cenzori pot fi delegate unei societăţi de audit, care corespunde cerinţelor legislaţiei cu privire la audit. În acest caz, asigurătorul/reasigurătorul prezintă pentru această organizaţie următoarele documente:
1) extrasul din Registrul de stat emis de către organul competent de a înregistra persoanele juridice;
2) copia contractului încheiat între asigurător/reasigurător şi societatea de audit, obiectul căruia va constitui delegarea împuternicirilor contabilului-şef şi/sau comisiei de cenzori organizaţiei de audit, autentificată prin ştampila şi semnătura olografă a persoanei cu funcţii de răspundere a asigurătorului;
3) declaraţia privind lipsa conflictelor de interese cu entitatea auditată;
4) informaţia referitor la numele, telefonul şi specimenul semnăturii conducătorului societăţii de audit.
41. Pentru a obţine aprobarea Comisiei Naţionale pentru persoana desemnată în calitate de actuar al entităţii supravegheate, se prezintă informaţia şi documentele prevăzute la pct.37, cu excepţia sbp.7)-9),11), la care se anexează copia certificatului de calificare profesională.
42. Pentru numirea persoanei în funcţia de administrator special sau lichidator al societăţii în proces de lichidare, persoana semnează şi prezintă Comisiei Naţionale documentele indicate la pct.37 sbp.3)-8), precum şi următoarele documente:
1) declaraţia privind interesele sale personale şi de afaceri, precum şi relaţiile financiare ale sale, ale soţiei/soţului şi ale copiilor, inclusiv:
a) despre activitatea în entitate sau deţinerea unor drepturi de proprietate ale acesteia;
b) despre relaţiile din ultimii 5 ani cu orice entitate supravegheată în calitate de angajat, administrator sau acţionar cu cotă substanţială;
c) despre relaţiile financiare, de afaceri sau individuale cu orice persoană care are anumite interese faţă de entitatea în proces de lichidare sau sub administrare specială şi de activele ei, inclusiv informaţia despre o angajare viitoare la persoana dată;
d) despre posedarea unei proprietăţi ce concurează cu bunurile imobile ale asiguratorului/reasiguratorului, dacă lichidarea acestuia presupune evaluarea, dispunerea şi gestionarea acestora;
2) declaraţia privind existenţa sau inexistenţa unui careva conflict de interese ca urmare a intereselor personale şi relaţiilor cu Comisia Naţională sau entitatea supravegheată.
43. Documentele prevăzute în Regulament se prezintă Comisiei Naţionale în original, copie legalizată conform legislaţiei şi/sau copie autentificată cu ştampila şi semnătura olografă a persoanei cu funcţie de răspundere, iar documentele emise în străinătate vor fi depuse în original, însoţite de traducere legalizată şi apostilate, după caz.
44. Chestionarul semnat prin reprezentare nu va fi acceptat de către Comisia Naţională.
45. Persoanele menţionate la pct.23, cu excepţia sbp.4), ce nu necesită aprobarea Comisiei Naţionale, vor fi numite în funcţie ulterior evaluării de către entitatea supravegheată, care va verifica prezenţa documentelor aferente criteriilor de calificare, experienţă, integritate profesională şi buna reputaţie.
Documentele pentru aceste persoane sunt depuse, în limita termenului stabilit în contractul individual de muncă, la sediul entităţii supravegheate şi sunt disponibile pentru verificarea lor, în condiţiile Regulamentului, de către Comisia Naţională.
46. Persoana înaintată în funcţia de răspundere, calificată ca fiind o persoană expusă politic conform pct.28, depune o declaraţie scrisă, anexată la cererea şi documentele aferente funcţiei înaintate, referitor la faptul că în procesul exercitării atribuţiilor această calitate nu va genera prejudicii materiale sau de imagine entităţii supravegheate.
47. Comisia Naţională are dreptul de a organiza un interviu profesional în scopul evaluării persoanelor înaintate în funcţia de răspundere.
48. Interviul profesional cu persoana înaintată în funcţia de răspundere are loc în prezenţa membrilor Consiliului de administraţie al Comisiei Naţionale. În cadrul interviului, persoana înaintată în funcţia de răspundere va prezenta activitatea pe care urmează să o desfăşoare, se va evalua viziunea strategică, experienţa profesională, capacitatea de identificare şi gestionare a riscurilor, studiile şi cunoaşterea cadrului normativ aferent domeniului asigurărilor.
49. În situaţia în care nici unul dintre membrii organului executiv propuşi spre aprobare nu este cetăţean al Republicii Moldova, se prezintă documente din care reiese faptul că cel puţin unul dintre aceştia cunoaşte limba de stat.
Secţiunea V
COMITETUL DE AUDIT
50. Comitetul de audit al asigurătorului/ reasigurătorului trebuie să fie format din minimum 3 membri desemnaţi de adunarea generală a acţionarilor. Comitetul de audit poate fi format, după caz, şi din membri ai consiliului asigurătorului/ reasigurătorului. Una şi aceeaşi persoană poate fi aleasă în calitate de membru al comitetului de audit pentru cel mult două termene consecutive.
51. Comitetul de audit al asigurătorului (reasigurătorului) raportează direct adunării generale a acţionarilor.
52. Pentru a obţine aprobarea Comisiei Naţionale pentru persoana desemnată în funcţia de membru al comitetului de audit al asigurătorului/reasigurătorului, entitatea supravegheată prezintă informaţia şi documentele prevăzute la pct.37, cu excepţia sbp.7)-9),11).
53. Preşedintele comitetului de audit nu trebuie să fie persoană afiliată asiguratorului/reasiguratorului şi nu poate fi preşedintele consiliului asigurătorului/reasigurătorului.
54. Faţă de membrul comitetului de audit se aplică aceleaşi exigenţe cu privire la studii şi experienţă ca şi faţă de membrul consiliului asiguratorului/reasiguratorului, potrivit prezentului Regulament.
55. Fără a aduce atingere responsabilităţilor atribuite membrilor consiliului asigurătorului/reasigurătorului, comitetul de audit are cel puţin următoarele atribuţii, funcţii şi responsabilităţi:
1) informează adunarea generală a acţionarilor cu privire la rezultatele auditului situaţiilor financiare şi în scop de supraveghere şi cu privire la constatările acestuia;
2) monitorizează procesul de raportare financiară şi transmite recomandări sau propuneri organelor de conducere ale asigurătorului/reasigurătorului pentru a asigura integritatea acesteia;
3) monitorizează eficienţa sistemelor de control intern şi de administrare a riscurilor şi, dacă este cazul, a funcţiei de audit intern, fără a aduce atingere independenţei acesteia;
4) analizează şi monitorizează independenţa şi caracterul adecvat al prestării serviciilor de către entitatea de audit;
5) monitorizează desfăşurarea auditului situaţiilor financiare;
6) răspunde de procedura de selecţie a entităţii de audit;
7) monitorizează adecvarea politicilor de contabilitate ale asigurătorului (reasigurătorului);
8) revizuieşte domeniul de aplicare şi frecvenţa auditului extern;
9) primeşte, analizează şi ţine cont în cadrul desfăşurării activităţii de rezultatele auditului;
10) verifică adoptarea la timp de către organul executiv al asigurătorului (reasigurătorului) a măsurilor corective necesare pentru a remedia deficienţele legate de control, neconformarea cu cadrul legal de reglementare, cu politicile, precum şi cu alte probleme identificate de entitatea de audit;
11) prezintă adunării generale a acţionarilor raportul anual de activitate, care cuprinde declaraţia privind respectarea cerinţei de independenţă şi realizarea atribuţiilor specificate în prezentul Regulament.
Secţiunea VI
DECIZIA PRIVIND APROBAREA PERSOANEI
CU FUNCŢIE DE RĂSPUNDERE
56. Comisia Naţională, în termen de până la 30 de zile lucrătoare de la data recepţionării setului complet de documente depuse de entitatea supravegheată, în conformitate cu Secţiunea IV, aprobă ori refuză să aprobe persoana în funcţia de răspundere.
57. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor intervin careva modificări, entitatea supravegheată este obligată să informeze despre aceasta Comisia Naţională şi să prezinte documentele modificate/suplimentare în acest sens în termen de 5 zile lucrătoare.
58. În cazul în care setul de documente prezentat la Comisia Naţională nu este complet şi/sau documentele şi informaţiile necesare/suplimentare nu au fost prezentate în termenul stabilit de la pct.57, cererea se restituie în termen restrâns, dar nu mai mult de 10 zile lucrătoare din data expirării termenului de completare a setului, fără a fi examinată.
59. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate corespund Secţiunii IV din Regulament, dar sunt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanei exigenţelor faţă de funcţia de răspundere pretinsă şi luarea deciziei privind aprobarea persoanei în funcţie de răspundere conform prezentului Regulament, Comisia Naţională poate solicita documente şi informaţii suplimentare, poate efectua investigaţii suplimentare, inclusiv poate consulta autorităţile publice şi alte persoane juridice privind activităţile persoanei înaintate în funcţia de răspundere, precum şi poate realiza un interviu profesional cu această persoană.
60. În cazul necesităţii efectuării unor investigaţii suplimentare de către Comisia Naţională termenul stabilit la pct.56 poate fi prelungit pentru o perioadă de până la 10 zile lucrătoare sau, după caz, suspendat pentru o perioadă de timp stabilită de autoritate, cu informarea în scris a solicitantului.
61. Comisia Naţională este în drept să restituie, fără examinare, setul de documente depus pentru aprobarea persoanei înaintate în funcţia de răspundere, în cazul în care calitatea persoanei înaintate spre aprobare de către Comisia Naţională este incompatibilă/limitată cu prevederile Secţiunii III din prezentul Regulament sau cu alte prevederi normative.
62. Comisia Naţională poate confirma, fără evaluare:
1) persoana cu funcţie de răspundere a entităţii supravegheate, care, în termen de 6 luni de la data obţinerii aprobării pentru funcţia pe care o deţine, este înaintată în aceeaşi entitate supravegheată în altă funcţie de răspundere, cu exigenţe similare;
2) persoana cu funcţie de răspundere a entităţii supravegheate, care, în termen de 6 luni, este înaintată în aceeaşi entitate supravegheată în altă funcţie de răspundere, cu un nivel mai jos, dar cu exigenţe similare sau cu exigenţe mai puţin riguroase.
3) conducătorul sucursalei al entităţii supravegheate, aprobat de către Comisia Naţională, care, în termen de 6 luni, este înaintat în aceeaşi entitate, în aceeaşi funcţie.
63. Lichidatorul entităţii supravegheate numit de către Comisia Naţională poate fi numit în aceeaşi funcţie în altă entitate supravegheată, fără constatarea repetată a corespunderii acestuia criteriilor de calificare şi experienţă prevăzute de prezentul Regulament, cu condiţia respectării prevederilor aferente reputaţiei, precum şi conflictelor de interese.
64. Comisia Naţională refuză aprobarea persoanei propuse/numite în funcţia de răspundere, indicând motivele refuzului în cazul în care:
1) persoana nu corespunde cel puţin uneia din cerinţele aferente calificării, experienţei, reputaţiei şi /sau altor cerinţe stabilite în Regulament; şi/sau
2) Comisia Naţională nu are certitudinea că persoana va asigura respectarea condiţiilor prevăzute în actele normative ale Comisiei Naţionale sau alte condiţii legale, inclusiv o administrare prudentă şi sănătoasă a entităţii supravegheate; şi/sau
3) documentele prezentate conţin informaţii incomplete, eronate sau false.
65. În cazul refuzului aprobării candidatului propus în funcţia de răspundere, entitatea supravegheată poate solicita repetat eliberarea avizului pentru aceeaşi sau altă persoană, cu condiţia înlăturării motivelor care au servit drept temei pentru refuz.
66. Aprobarea acordată persoanei cu funcţie de răspundere îşi pierde valabilitatea în cazul:
1) transferului acesteia în altă funcţie de răspundere, cu excepţia cazurilor prevăzute în Regulament;
2) transferului acesteia în altă funcţie decât funcţia de răspundere;
3) încetării contractului de muncă, după caz, încetării mandatului acesteia;
4) retragerii de către Comisia Naţională a aprobării date persoanei cu funcţie de răspundere sau emiterii de către aceasta a prescripţiei de înlocuire a persoanei cu funcţie de răspundere;
5) iniţierii procesului de lichidare/administrare specială a entităţii supravegheate.
67. Nu poate deţine funcţia de răspundere şi/sau se retrage aprobarea Comisiei Naţionale:
1. persoanei cu funcţie de răspundere ce nu corespunde prezentului Regulamentului;
2. persoanei cu funcţie de răspundere care, pe parcursul activităţii în cadrul unei entităţi supravegheate sau altei persoane juridice, a fost sancţionată de cel puţin trei ori de către Comisia Naţională sau altă autoritate de supraveghere, în decursul a 12 luni consecutive;
3. persoanei cu funcţie de răspundere, în privinţa căreia pe parcursul activităţii în cadrul unei entităţi supravegheate a fost emisă o decizie definitivă şi irevocabilă a instanţei de judecată privind săvârşirea unei infracţiuni (în legătură cu activitatea economic-financiară) sau s-a depistat existenţa antecedentelor penale nestinse;
4. persoanei ce a prezentat documente neautentice sau ce conţin informaţii false pentru a obţine aprobarea Comisiei Naţionale într-o anumită funcţie de răspundere.
5. persoanei care este sau care va deveni membru al consiliului în două sau mai multe companii de asigurări din Republica Moldova;
6. persoanei căreia i s-a retras dreptul de a fi membru al consiliului companiei de asigurări şi nu a expirat termenul pentru care a fost restricţionată în a exercita o astfel de funcţie;
7. persoanei care a fost subiectul unei proceduri instituite în baza Legii insolvabilităţii nr.149/2012 în raport cu o persoană juridică şi nu a fost eliberată de datorii;
8. persoanei a cărei calitate de membru al consiliului companiei de asigurări este limitată de Legea nr.1134/ 1997 sau de statutul asigurătorului.
68. În cazul retragerii aprobării de către Comisia Naţională, entitatea supravegheată este obligată să întreprindă toate măsurile de rigoare în vederea retragerii atribuţiilor de conducere ale persoanei cu funcţie de răspundere.
Secţiunea VII
NOTIFICAREA, RAPORTAREA ŞI SANCŢIONAREA
69. Entităţile supravegheate vor notifica Comisia Naţională în termen de 10 zile, în corespundere cu Anexa nr.3, despre modificările survenite în lista persoanelor cu funcţii de răspundere.
70. În cazul în care funcţia de membru al consiliului, comisiei de cenzori, comitetului de audit şi/sau a funcţiei executive devine vacantă, în limitele prevăzute de legislaţie, entitatea supravegheată va identifica şi prezenta spre aprobare Comisiei Naţionale, în termen de până la 45 de zile, documentaţia completă pentru o nouă persoană. Perioada poate fi extinsă cu maximum 30 de zile cu avizul Comisiei Naţionale.
71. Pentru persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorului, altele decât cele menţionate la pct.70, numirea unei alte persoane în funcţia de răspundere respectivă se va realiza în cel mult 30 de zile din data eliberării precedente.
72. În condiţiile prezentului Regulament vor fi prelucrate doar date cu caracter personal strict necesare şi neexcesive scopului stabilit, asigurându-se un nivel de securitate şi confidenţialitate suficient în ceea ce priveşte riscurile prezentate de prelucrare şi caracterul datelor, conform legislaţiei privind protecţia datelor cu caracter personal.
73. Nerespectarea prevederilor prezentului Regulament atrage după sine sancţionarea entităţii supravegheate şi a persoanelor în drept să facă propunerea pentru alegerea/numirea persoanei în funcţia de răspundere, în conformitate cu legislaţia.
|
Anexa nr.1 la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări FIŞA PERSONALĂ A CANDIDATULUI ÎN FUNCŢIE DE RĂSPUNDERE 1. Asigurătorul/ reasigurătorul _______________________________________________________ 2. Funcţia în care este înaintat ______________________________________________________ 3. Numele, prenumele _____________________________________________________________ 4. Data, luna şi anul naşterii ________________________________________________________ 5. Locul naşterii __________________________________________________________________ 6. Cetăţenia _____________________________________________________________________ 7. Naţionalitatea __________________________________________________________________ 8. Domiciliul _____________________________________________________________________ 9. A. Pentru rezidenţii Republicii Moldova: numărul buletinului de identitate ________________________________________________________________________________ (cu anexarea copiei confirmate de către asigurător/ reasigurător ); B. Pentru nerezidenţii Republicii Moldova: numărul de identificare (sau codul fiscal) sau datele din paşaport ______________________________________________________________________________ (cu anexarea copiei confirmate de către asigurător/ reasigurător). 10. Calificarea şi studiile (cu anexarea copiei legalizate a diplomei şi/ sau a atestatului/ certificatului de calificare) _____________________________________________________________________________ 11. Experienţa de muncă (cu anexarea copiei confirmate de către asigurător/ reasigurător/ broker de asigurare şi/ sau de reasigurare a carnetului de muncă – pentru rezidenţii Republicii Moldova şi orice documente ce confirmă experienţa persoanei la locurile anterioare de muncă – pentru nerezidenţii Republicii Moldova): |
||||
| Data, luna, anul | Motivul concedierii | Funcţia ocupată | Denumirea şi adresa întreprinderii, organizaţiei, instituţiei | |
| Angajat(ă) | Concediat(ă) | |||
|
12. Informaţia cu privire la funcţiile ocupate şi/ sau participarea ca membru în societăţi pe acţiuni, societăţi cu răspundere limitată şi alte organizaţii economice: |
|||
| Denumirea şi adresa unităţii economice | Funcţia ocupată | Cota de participare în capitalul unităţii economice | |
| Suma | % | ||
|
13. Cota de participare în capitalul social al asigurătorului/reasigurătorului/brokerului de asigurare şi/ sau de reasigurare (dacă deţine) – numărul acţiunilor (cotelor de participare), preţul de cumpărare pentru fiecare acţiune (cotă), preţul total de cumpărare şi cota finală de participare în capitalul social al asigurătorului/ reasigurătorului/ brokerului de asigurare şi/ sau de reasigurare în procente: _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________. 14. Autobiografia: _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________. Sunt de acord cu prelucrarea datelor cu caracter personal Semnătura persoanei propuse în funcţie de răspundere _________________________ Semnătura preşedintelui consiliului asigurătorului/reasigurătorului ___________________________ |
|||
|
Anexa nr.2 la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări Chestionar privind evaluarea adecvării persoanei înaintate în funcţia de răspundere în cadrul unei entităţi supravegheate din Republica Moldova Persoana vizată de Chestionarul dat urmează să răspundă onest la întrebările din acesta, precum şi să prezinte toate informaţiile pertinente şi semnificative pe care le deţine, în vederea asigurării unei evaluări obiective şi corecte. Pentru precizările necesare la oricare întrebare din prezentul Chestionar poate fi folosit un spaţiu suplimentar. Comisia Naţională/entitatea supravegheată, în procesul evaluării poate utiliza şi alte surse de informaţii, printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate, precum şi informaţiile deja deţinute. Informaţii despre entitatea supravegheată |
|
| Denumirea entităţii supravegheate în care sunteţi înaintat în funcţia de răspundere | |
| Funcţia de răspundere în care sunteţi înaintat/numit/desemnat | |
| Numărul de telefon pentru informaţii suplimentare | |
|
Informaţii personale |
|
| Numele | |
| Prenumele | |
| Data, luna şi anul naşterii | |
| Locul naşterii | |
| Cetăţenia (toate) | |
| Domiciliul | |
| Locul de trai (dacă este altul decât domiciliul) | |
| Datele de identificare conform actului de identitate
(a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – IDNP; (b) în cazul nerezidentului – seria şi numărul de identificare (sau codul fiscal) sau datele din paşaport şi ţara de reşedinţă |
|
| Datele de contact | |
| Adresa electronică (dacă există) | |
| Data completării chestionarului | |
|
Secţiunea 1. Calificarea 1.1 Cunoştinţe specifice activităţii ce urmează a fi desfăşurată. Studii Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la studii, începând cu cele mai recente. |
|||
| Denumirea instituţiei de învăţământ | Profilul studiilor | Perioada studiilor | Calificarea/ diploma obţinută |
|
1.2 Activităţi de formare profesională relevante funcţiei Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la cursurile de instruire şi/sau perfecţionare în domeniul ştiinţelor economice la care aţi participat, începând cu cele mai recente. |
|||
| Denumirea instituţiei de învăţământ | Tema/ subiectul | Perioada de instruire/ perfecţionare | Calificarea/ diploma obţinută |
|
Secţiunea 2. Experienţa 2.1 Experienţă profesională Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la experienţa profesională în perioada ultimilor 10 ani. |
|||||
| Data angajării | Data concedierii/ demisionării | Motivul concedierii/ demisiei | Funcţia deţinută | Denumirea şi sediul persoanei juridice | Atribuţiile delegate, domeniile de activitate |
|
2.2 Experienţă managerială Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la experienţa managerială (funcţii de conducător al unei unităţi, unei/unor subdiviziuni structurale ale unităţii, funcţii de membru al consiliului, organului executiv şi / sau al altor organe colective de conducere, funcţii publice etc.) în perioada ultimilor 10 ani. |
|||||||
| Data angajării |
Data concedierii/ demisionării |
Motivul concedierii/ demisiei |
Funcţia deţinută |
Denumirea şi sediul persoanei juridice |
Descrierea succintă a activităţii persoanei juridice (activităţi, numărul de sucursale, mărimea activelor şi a capitalului propriu şi alte informaţii relevante) |
Atribuţiile delegate, domeniile de activitate |
Numărul de angajaţi subordonaţi, bugetul gestionat |
|
2.3 Perioade fără activitate profesională Completaţi tabelul de mai jos cu informaţii referitoare la existenţa în decursul carierei profesionale, în perioada ultimilor 10 ani, a unor perioade de cel puţin 6 luni în care nu aţi desfăşurat nici o activitate profesională. |
|
| Perioada de inactivitate | Motivul |
|
2.4 Apartenenţa la organizaţii profesionale Dacă sunteţi membru al unei organizaţii profesionale, specificaţi mai jos următoarea informaţie. |
|||
| Perioada | Denumirea organizaţiei | Domeniul de activitate | Funcţia deţinută |
|
2.5 Activitate pentru care este necesară o licenţă/autorizaţie/certificare Dacă aţi desfăşurat o activitate pentru care este necesară o licenţă sau alt tip de autorizaţie/certificat eliberat(ă) de către o autoritate naţională sau internaţională, specificaţi mai jos informaţia necesară. |
|||
| Perioada valabilităţii | Denumirea autorităţii emitente | Domeniul de activitate | Alte informaţii |
|
Secţiunea 3. Reputaţia |
||
| 3.1 Antecedente penale sau anchete în curs | DA | NU |
| Aţi purtat răspundere penală ori în prezent sunteţi subiectul unui proces penal?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: instanţa de judecată care a emis sentinţa, infracţiunea comisă, sancţiunea şi data aplicării şi executării sancţiunii, respectiv, organul de urmărire penală (instanţa de judecată) care examinează cauza, infracţiunea incriminată). |
||
| 3.2 Antecedente contravenţionale | DA | NU |
| Sunteţi sau aţi fost sancţionat în ultimii 5 ani cu amendă privind activitatea dvs. în domeniul economic, privare de dreptul de a deţine o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate, arest contravenţional, obligarea la repararea prejudiciilor materiale pentru contravenţii, alte încălcări (cu excepţia celor disciplinare), cauzarea de prejudicii materiale, comise în exercitarea sau legate de activitatea anterioară de muncă? ori s-au aplicat măsuri şi /sau sancţiuni faţă de persoana juridică la care aţi ocupat sau ocupaţi funcţia de administrator?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: autoritatea competentă care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, măsura aplicată, funcţia sau activitatea în cazul privării de dreptul de a le exercita, termenul privării. În cazul aplicării unei amenzi se va indica, de asemenea, cuantumul maxim al amenzii prevăzut de legislaţia aplicabilă la momentul sancţionării). |
||
| 3.3 Sancţiuni disciplinare | DA | NU |
| Aţi fost sancţionat disciplinar pentru încălcarea legislaţiei muncii la locurile anterioare de muncă în ultimele 12 luni ori sunteţi în prezent subiectul unor proceduri legate de aceasta?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea angajatorului, funcţia ocupată, fapta comisă (imputată), după caz, sancţiunea şi data aplicării sancţiunii). |
||
| 3.4 Vi s-a retras în ultimii 5 ani de către Comisia Naţională sau de o altă autoritate de supraveghere din Republica Moldova şi/sau din străinătate confirmarea/ autorizaţia/aprobarea dată pentru exercitarea funcţiei de administrator? | DA | NU |
| În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea entităţii/unităţii, autoritatea competentă, natura confirmării, data retragerii confirmării/autorizaţiei, măsurile aplicate, după caz, funcţia de administrator). | ||
| 3.5 Antecedentele persoanei juridice | DA | NU |
| O persoană juridică în cadrul căreia exercitaţi sau aţi exercitat pentru o perioadă mai mare de 3 ani funcţia de membru al consiliului şi/sau al organului executiv, şi/sau controlul a fost sau este subiectul unei cauze contravenţionale, condamnări penale sau unei sancţiuni?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea persoanei juridice, funcţia deţinută de dumneavoastră, instanţa care a emis sentinţa, infracţiunea/fapta comisă, sancţiunea şi data aplicării şi executării sancţiunii, respectiv, sancţiunea emisă). |
||
| 3.6 Restanţe financiare | DA | NU |
| Aveţi restanţe la plata obligaţiilor fiscale sau oricare alt tip de restanţe financiare?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii. |
||
| 3.7 Situaţii de insolvabilitate şi/sau lichidare silită | DA | NU |
| A fost declarată în perioada ultimilor 10 ani insolvabilitatea dvs. sau a persoanei juridice în care aţi ocupat sau ocupaţi funcţia de răspundere ori în care deţineţi sau aţi deţinut cote substanţiale de participare la capital, ori a fost iniţiat procesul de lichidare silită a persoanei juridice respective?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: data declarării insolvabilităţii, funcţia de administrator deţinută, mărimea cotelor de participare deţinute, data iniţierii procesului de lichidare silită). |
||
| 3.8 Istoria de credit | DA | NU |
| Aveţi împrumuturi/credite expirate contractate de la persoane juridice?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se va indica cel puţin: denumirea persoanei juridice, valoarea împrumutului/creditului, soldul datoriei la data depunerii cererii, inclusiv a celei expirate, scadenţa). |
||
| 3.9 Activităţi de spălare a banilor şi/sau finanţare a terorismului | DA | NU |
| Aţi fost condamnat penal pentru infracţiuni de spălare a banilor şi finanţare a terorismului sau sunteţi personal subiectul unei anchete, investigaţii sau o persoană juridică în cadrul căreia aţi exercitat controlul a fost supusă unor anchete, investigaţii privind infracţiuni de spălare a banilor şi finanţare a terorismului încheiate cu condamnări penale?
În cazul unui răspuns afirmativ daţi detalii referitor la anchetă. |
||
| 3.10 Alte antecedente economico-financiare | DA | NU |
| Aţi fost sancţionat şi/sau concediat în perioada ultimilor 5 ani pentru sustragerea/dobândirea bunurilor altei persoane prin furt, însuşire, delapidare, înşelăciune, abuz de funcţie, abuz de încredere, precum şi pentru evaziune fiscală?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se va indica cel puţin: autoritatea care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, sancţiunea aplicată, data aplicării şi executării sancţiunii). |
||
|
Secţiunea 4. Evaluări anterioare |
||
| 4.1 Aţi fost în perioada ultimilor 5 ani confirmat în funcţie de răspundere de către Comisia Naţională sau de o altă autoritate competentă din Republica Moldova sau din străinătate? | DA | NU |
| În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea entităţii/unităţii, după caz, ţara de origine a acesteia, autoritatea competentă, funcţia în care aţi fost confirmat şi data confirmării). | ||
| 4.2 Vi s-a refuzat în perioada ultimilor 5 ani confirmarea în funcţie de răspundere de către Comisia Naţională sau de o altă autoritate competentă din Republica Moldova sau din străinătate? | DA | NU |
| În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea entităţii/unităţii, data şi temeiul refuzului, autoritatea competentă). | ||
|
Secţiunea 5. Alte informaţii relevante |
||
| 5.1 Cote de participare în capitalul social al persoanelor juridice | DA | NU |
| Deţineţi sau aţi deţinut anterior funcţii şi/sau cote de participare în capitalul persoanelor juridice (inclusiv entităţi supravegheate)?
În cazul unui răspuns afirmativ, completaţi tabelul cu informaţia necesară. |
||
| Denumirea şi sediul persoanei juridice private (inclusiv a entităţi supravegheate) | Cote de participare în capital | Altă informaţie utilă |
||
| mărimea absolută a cotei (lei) |
mărimea relativă a cotei (%) |
perioada deţinerii cotei |
||
| 5.2 Cote de participare în capitalul entităţilor supravegheate deţinute de către persoanele afiliate | DA | NU |
| Persoane afiliate dvs. deţin sau au deţinut în ultimii 3 ani cote de participare în capitalul entităţilor supravegheate?
În cazul unui răspuns afirmativ, completaţi tabelul cu informaţia necesară. |
||
| Denumirea şi sediul entităţii | Cote de participare în capital | Altă informaţie utilă | ||
| mărimea absolută a cotei (lei) | mărimea relativă a cotei (%) | perioada deţinerii cotei | ||
| 5.3 Achiziţii de cote de participare | DA | NU |
| Intenţionaţi să achiziţionaţi o cotă de participare a entităţii supravegheate în care sunteţi înaintat în funcţia de răspundere?
În cazul unui răspuns afirmativ, indicaţi mărimea cotelor de participare pe care intenţionaţi să le achiziţionaţi. |
||
| 5.4 Relaţii de afiliere în cadrul entităţii supravegheate | DA | NU |
| Care persoane devin afiliate entităţii supravegheate ca urmare a confirmării Dvs. în funcţia de răspundere?
În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii după cum urmează: 1) în cazul persoanelor fizice |
||
| Nr. d/o | Numele, prenumele | Numărul de identificare de stat (IDNP)* | Criteriul de afiliere | Domiciliul | Locul de muncă, funcţia ocupată | Cota de participare în capitalul persoanei juridice | ||
| denumirea persoanei juridice, ţara de reşedinţă | mărimea relativă a cotei | valoarea nominală a cotei | ||||||
| 1 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 3 | ||||||||
| …. | ||||||||
|
* În cazul persoanelor fizice nerezidente – seria şi numărul actului de identitate. 2) în cazul persoanelor juridice |
||||||||
| Nr. d/o | Denumirea persoanei juridice | Numărul de identificare de stat (IDNO)* | Criteriul de afiliere | Sediul | Numele, prenumele administratorilor | Cota de participare în capitalul altei persoane juridice | ||
| denumirea persoanelor juridice, ţara de reşedinţă | mărimea relativă a cotei | valoarea nominală a cotei | ||||||
| 1 | ||||||||
| 2 | ||||||||
| 3 | ||||||||
| …. | ||||||||
|
* În cazul persoanelor juridice nerezidente se indică numărul de identificare/înregistrare de stat atribuit de către organul abilitat din ţara de origine a nerezidentului. |
||||||||
| 5.5 Sunteţi membru al unui partid politic sau persoană expusă politic? | DA | NU |
| În cazul unui răspuns afirmativ, daţi detalii (se indică cel puţin: denumirea partidului, funcţia deţinută). | ||
| 5.6 Managementul timpului | DA | NU |
| Funcţia de membru al organului executiv, consiliului sau al comisiei de cenzori va fi cumulată cu alte funcţii suplimentare?
În cazul unui răspuns afirmativ, specificaţi mai jos următoarea informaţie (în ultima coloană indicaţi timpul alocat săptămânal şi dacă funcţia dată va genera anumite conflicte de timp cu cea de administrator în cadrul entităţii). |
||
| Denumirea organizaţiei | Domeniul de activitate | Funcţia deţinută | Conflicte de timp |
| 5.7 Conflict de interese | DA | NU |
| Există sau nu incompatibilitate sau conflict de interes în exercitarea funcţiei de răspundere?
În cazul unui răspuns afirmativ, specificaţi mai jos următoarea informaţie. |
||
| Persoana / organizaţia | Funcţia deţinută | Informaţii referitor la conflict |
|
5.8 Recomandări / referinţe Indicaţi mai jos datele persoanelor care v-au eliberat scrisori de recomandare (în cazul în care au fost eliberate) / referinţe. Dacă este posibil, cel puţin două ar trebui să fie din partea unor angajatori precedenţi. |
|||
| Nume, prenume | Numărul de telefon | Întreprinderea, instituţia sau organizaţia | Funcţia deţinută |
|
5.9 Nivelul de cunoaştere a limbii de stat a Republicii Moldova şi a limbilor străine |
||||
| Limba | Nivelul de cunoaştere | |||
| limba maternă | fluent | mediu | nu o cunosc | |
| Limba de stat a Republicii Moldova | ||||
| 5.10 Doar pentru funcţia de contabil-şef/director financiar | DA | NU |
| Aţi studiat şi sunteţi capabil să întocmiţi rapoarte financiare şi dări de seamă conform standardelor de evidenţă contabilă a entităţilor de interes public, precum şi cunoaşteţi evidenţa contabilă în domeniul asigurărilor?
Completaţi mai jos cu informaţii relevante la acest subiect. |
||
| 5.11 Doar pentru funcţia de membru al comisiei de cenzori | DA | NU |
| Cunoaşteţi legislaţia aferentă contabilităţii şi modul de ţinere a evidenţei contabile în domeniul asigurărilor?
Completaţi mai jos cu informaţii relevante la acest subiect. |
||
| 5.12 Informaţii adiţionale | DA | NU |
| Comunicaţi orice alte informaţii suplimentare care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea competenţelor, experienţei profesionale, reputaţiei sau comportamentului economico-financiar | ||
| Subsemnatul, ………………………………………………... (nume şi prenume), declar pe propria răspundere, sub sancţiunea legii, că toate răspunsurile din prezentul chestionar sunt complete şi veridice şi nu există alte fapte despre care ar trebui informată Comisia Naţională în vederea luării deciziei de confirmare în funcţia de răspundere. Mă angajez să aduc imediat la cunoştinţa entităţii supravegheate şi Comisiei Naţionale orice modificare a informaţiilor conţinute în acest chestionar.
Termenul de actualizare a chestionarului este de 15 zile de la data la care a intervenit modificarea respectivă. Nu se acceptă chestionarul semnat prin reprezentare. Sunt de acord cu prelucrarea datelor cu caracter personal Semnătura persoanei propuse/numite în funcţia de răspundere în cadrul entităţii supravegheate______________________ |
|
Anexa nr.3 la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţii de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări LISTA PERSOANELOR CU FUNCŢII DE RĂSPUNDERE ale________________________________________ (denumirea asigurătorului/reasigurătorului sau intermediarului) |
|||||||
| Nr. d/o |
Numele, prenumele | Codul personal |
Funcţia ocupată |
Data angajării în funcţie de către organul împuternicit |
Nr. şi data contractului de muncă/mandat/prestări servicii/perioada contractului |
Descrierea succintă a atribuţiilor de bază (decizionale) |
*Notă |
| Consiliul societăţii | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| 3. | |||||||
| Organul executiv, adjuncţii, conducătorul activităţii asigurări de viaţă | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| Alte persoane cu funcţii de răspundere ale asigurătorului | |||||||
| 1. | |||||||
| 2. | |||||||
| 3. | |||||||
| Conducătorii sucursalelor | |||||||
| 1. | |||||||
| 2 | |||||||
| 1. | Comisia de cenzori | ||||||
| 2. | |||||||
| 3. | |||||||
|
*) Pentru membrii consiliului asigurătorului/ reasigurătorului şi comisiei de cenzori de indicat locul de muncă, funcţia, adresa şi telefonul de la serviciu şi informaţia referitor la deţinerea acţiunilor de către aceştia în capitalul social al asigurătorului/ reasigurătorului/ brokerului de asigurare şi/ sau de reasigurare (dacă deţin). Conducătorul asigurătorului/ reasigurătorului/, intermediarului în asigurări/reasigurări ________________________________________ Executorul şi nr.de telefon _________________ Data perfectării "__" ______________ 20__ " |
|||||||
2. Entităţile supravegheate, în termen de 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentei Hotărâri, vor identifica persoanele din cadrul entităţii care nu corespund prevederilor Regulamentului cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări şi vor întreprinde măsurile necesare în vederea conformării acestora funcţiei deţinute sau le vor înlocui.
3. Prezenta Hotărâre întră în vigoare din data de 31.05.2019.
| PREŞEDINTELE COMISIEI | |
| NAŢIONALE A PIEŢEI FINANCIARE | Valeriu CHIŢAN |
Nr.17/3. Chişinău, 22 aprilie 2019. |