Постановление N 17/3 от 22.04.2019 о внесении изменений в приложение № 3 к Постановлению НКФР № 13/3 от 3.04.2008 г.

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений в приложение № 3 к

Постановлению НКФР № 13/3 от 3.04.2008 г.

№ 17/3  от  22.04.2019

 (в силу 31.05.2019) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 171-177 ст. 852 от 24.05.2019

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

Республики Молдова

№ 1445 от 15 мая 2019 г.

Министр ________ Виктория ИФТОДИ

На основании статьи 1, пункта а) части (8) статьи 31 и статьи 31¹ Закона о страховании № 407/2006 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 47–49, ст.213), части (6) статьи 36 Закона об обязательном страховании гражданской ответственности за ущерб, причиненный автотранспортными средствами № 414/2006 (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 44–48, ст.85),

Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Приложение № 3 к Постановлению Национальной комиссии по финансовому рынку № 13/3 от 3.04.2008 об утверждении некоторых положений (Официальный монитор Республики Молдова, 2008 г., № 97–98, ст.298), зарегистрированному в Министерстве юстиции под № 577 от 26.05.2008, изложить в следующей редакции:

“Приложение № 3

к Постановлению Национальной

комиссии по финансовому рынку

№ 13/3 от 3 апреля 2008 г.

ПОЛОЖЕНИЕ

о требованиях к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков

и посредников в страховании и/или в перестраховании

Раздел I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Положение о требованиях к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков и посредников в страховании и/или в перестраховании (далее – Положение) устанавливает требования к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков Национального бюро страховщиков автотранспортных средств (НБСАС) и посредников в страховании и/или перестраховании, за исключением агентов банкашуранс.

2. Использованные в Положении понятия и термины имеют значения, предусмотренные Законом о страховании № 407/2006. В целях Положения нижеуказанные термины и выражения имеют следующие значения:

утверждение – издание органом надзора решения о соответствии проходящего оценку лица требованиям, установленным нормативными актами;

поднадзорный субъект – страховщики и/или перестраховщики, страховые и/или перестраховочные брокеры, страховые агенты – юридические лица, НБСАС;

профессиональная неподкупность – способность должностного лица осуществлять нравственную, свободную от несоответствующего влияния и коррупционных проявлений деятельность, соблюдая правовые положения, относящиеся к риску отмывания денег и финансирования терроризма;

хорошая репутация – совокупность официальной информации об определенном лице, которая подтверждает профессионализм, добросовестность, неподкупность, отсутствие судимостей или доказательств ответственности лица за возникновение финансовых или административных проблем на прошлых местах работы, а также другие качества, дающие основания считать, что данное лицо в качестве должностного лица будет действовать в соответствии с законом и не будет действовать подвергая опасности надежность поднадзорного субъекта и доверие к нему;

отделение – подразделение в рамках поднадзорного субъекта, ответственное за определенную область (финансово-экономическое, менеджмент риска и ущербов, юридическое и т. д.).

3. Положение применяется к следующим должностным лицам:

1) членам совета общества;

2) членам исполнительного органа;

3) исполнительному директору НБСАС;

4) членам ревизионной комиссии общества;

5) членам аудиторского комитета;

6) главному бухгалтеру или финансовому директору, в случае если последний не состоит в исполнительном органе;

7) руководителю подразделения;

8) специальному администратору, ликвидатору общества в процессе ликвидации;

9) актуарию;

10) прочим лицам, уполномоченным законом, уставом и/или другими уполномочивающими документами, самостоятельно или совместно с другими лицами, принимать на себя обязанности от имени и за счет общества (включая руководителей подразделений).

4. Поднадзорный субъект, до назначения на должность и представления для утверждения в Национальную комиссию по финансовому рынку (далее – Национальная комиссия) лиц, указанных в пункте 3, несет первичную ответственность за оценку степени их соответствия должности. С этой целью поднадзорный субъект проверяет, если представленная информация является достоверной, а также, если должностные лица соответствуют Положению с точки зрения профессиональной компетенции, опыта, профессиональной неподкупности, хорошей репутации.

5. Избрание компетентными органами поднадзорного субъекта лиц на должность члена совета общества, ревизионной комиссии, аудиторского комитета, исполнительного органа и исполнительного директора НБСАС, в том числе переизбрание лиц на соответствующие должности, предварительно утверждается Национальной комиссией. Лица, предложенные/переизбранные на соответствующие должности начинают осуществлять свои функции только после утверждения Национальной комиссией и государственной регистрации согласно законодательству.

6. Лица, назначенные на одну из предусмотренных в подпунктах 6)-9) пункта 3 должностей, начинают осуществлять свои должностные функции после утверждения Национальной комиссией и государственной регистрации согласно законодательству, в зависимости от обстоятельств.

Лица, назначенные на одну из предусмотренных в подпункте 10) пункта 3 должностей, оцениваются поднадзорными субъектами в условиях Положения.

7. Поднадзорный субъект должен периодически, как минимум один раз в два года, переоценивать соответствие должностных лиц требованиям Положения.

8. Если поднадзорный субъект вследствие переоценки согласно пункту 7 делает вывод, что должностное лицо более не соответствует осуществляемой должности, он принимает необходимые меры для обеспечения соответствия лица осуществляемой должности или заменяет его согласно установленной Положением процедуре.

9. Утверждение Национальной комиссией лиц, предложенных/назначенных на ответственную должность, имеет место в следующих случаях:

1) в рамках рассмотрения заявления (декларации) на получение лицензии поднадзорного субъекта;

2) до избрания лица на одну из должностей, предусмотренных в подпунктах 1)-5) пункта 3 Положения;

3) после назначения лица на одну из должностей, предусмотренных в подпунктах 6)-9) пункта 3 Положения.

10. Поднадзорный субъект и/или лица, предложенные/назначенные в качестве должностных лиц, обязаны представить в Национальную комиссию документы, предусмотренные в разделе IV и приложениях № 1–2 к Положению, в зависимости от заявленной должности, в течение 10 рабочих дней со дня предложения/назначения на должность.

11. Должностные лица страховщика/перестраховщика должны осуществлять свои функции для того, чтобы обеспечивать как минимум следующие требования, в зависимости от занимаемой должности:

1) достаточность технических и математических резервов, их расчет на основе актуарных принципов, предотвращая их переоценку или недооценку;

2) правильное определение страховых премий в соответствии с актуарными принципами и учитывая страховые риски, предотвращая их переоценку или недооценку;

3) поддержание платежеспособности в соответствии с нормативными актами;

4) выполнение требований в отношении активов, принятых в покрытие технических и математических резервов;

5) постоянная достаточность ликвидности;

6) соблюдение принципов корпоративного управления;

7) соблюдение страховщиком/перестраховщиком положений нормативных актов, относящихся к рынку страхования.

12. Должностные лица посредников в страховании и/или в перестраховании должны осуществлять свои функции для того, чтобы обеспечивать соблюдение посредником в страховании и/или в перестраховании положений нормативных актов, относящихся к рынку страхования.

13. Положение применяется соответственно и к лицам, осуществляющим временное исполнение обязанностей, и к заместителям должностных лиц.

Раздел II

КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЛИЦ, ВЫДВИНУТЫХ НА

ОТВЕТСТВЕННУЮ ДОЛЖНОСТЬ

14. Национальная комиссия осуществляет индивидуальную оценку каждого лица, предложенного/назначенного на ответственную должность, и констатирует, если данное лицо соответствует критериям, предусмотренным Положением, путем применения рассуждений на основании доступной информации по критериям оценки.

15. Лицо, выдвинутое на ответственную должность, должно соответствовать требованиям Положения, а также требованиям, предусмотренным другими нормативными актами для занимаемой должности, и в данном смысле отвечать установленным в Положении критериям профессиональной неподкупности, хорошей репутации, квалификации и опыта, в целях обеспечения разумного и эффективного управления поднадзорным субъектом.

16. При оценке профессиональной неподкупности лица принимается во внимание способность выдвинутого на ответственную должность лица осуществлять деятельность с соблюдением нормативных положений, относящихся к риску несоответствующих влияний, коррупционных проявлений, а также к отмыванию денег и финансированию терроризма.

17. При оценке соответствия лиц критерию репутации Национальная комиссия должна оценить с учетом значимости и серьезности обстоятельств, характерных для каждой ситуации, как минимум следующее:

1) наличие доказательств, что лицо не было прозрачным, сотрудничающим и корректным в отношениях с органами надзора, пыталось уклониться от оценки в рамках процедуры авторизации поднадзорного субъекта, осознанно игнорировало обязанность уведомить о намерении получения существенного участия в капитале регулируемого субъекта или пыталось уклониться от оценки в качестве потенциального покупателя;

2) лицу было отказано в регистрации, в выдаче разрешения/утверждения, в предоставлении статуса члена или в предоставлении специализации/квалификации, его подобный статус, авторизация были отозваны или подобная регистрация исключена;

3) лицо осуществляло, без авторизации органа надзора, функцию, для осуществления которой, согласно применяемым законным положениям предусмотрено обязательное получение данной авторизации;

4) если в последние 5 лет Национальной комиссией было отозвано подтверждение выданное должностному лицу;

5) применение к лицу в последние 5 лет санкций на основании окончательного и не подлежащего отмене судебного решения, в том числе в форме лишения права занимать определенную должность или осуществлять определенную деятельность, в форме ареста за правонарушения, обязательства по возмещению имущественного вреда, причиненного правонарушением, за иные нарушения, причинение материального ущерба, совершенные в рамках осуществления или связанные с осуществлением ответственной должности;

6) при осуществлении ответственной должности в рамках юридического лица или его отделения лицо участвовало в принятии и/или применении некоторых решений в отношении его деятельности, целью которых являлось удовлетворение индивидуальных или групповых интересов, в ущерб данному юридическому лицу;

7) при выполнении руководящей функции в рамках страховщика/перестраховщика общество было объявлено несостоятельным и/или было подвергнуто ликвидации, и/или были применены процедуры оздоровления или стабилизации, а в случае издания предписаний – они не были выполнены;

8) лицо, осуществляя деятельность в рамках страховщика/перестраховщика, участвовало в принятии решения о преимущественном заключении в личных интересах некоторых страховых договоров или о совершении некоторых сделок с присутствием конфликта интересов с нарушением положений законодательства;

9) при выполнении руководящей функции в рамках посредника в страховании и/или в перестраховании или в котором лицу принадлежат либо принадлежали существенные доли в капитале неоднократно были нарушены договора посредничества в страховании или перестраховании, в том числе тем, что не были перечислены страховщикам или перестраховщикам суммы, полученные в виде страховых или перестраховочных премий, и/или общество было объявлено неплатежеспособным, и/или подверглось ликвидации;

10) наличие окончательного и не подлежащего отмене решения об осуждении лица за коррупционные преступления, преступления против собственности, экономические преступления или наличие санкций, кроме уголовных наказаний, примененных за несоблюдение положений, регулирующих банковский и/или небанковский финансовый сектор;

11) лица, состоящие в совете общества, в последние 5 лет были вовлечены в дела о правонарушении, которые завершились применением санкций или мер, способных привести к выводу, что отсутствуют необходимые предпосылки для обеспечения разумного и осмотрительного управления поднадзорным субъектом;

12) наличие гражданских процессов, правонарушительных или уголовных процессов, связанных с осуществлением деятельности в финансово-экономической области, или крупных инвестиций/подверженностей и обязательств, в том числе просроченных, в случае, в котором они имеют значительное отрицательное влияние на финансовую устойчивость лица, выдвинутого на ответственную должность, и/или на юридических лиц, находящихся под его контролем, или в которых лицо занимало руководящую должность либо владело или владеет существенной долей в уставном капитале.

18. Квалификация и опыт лица, предложенного на ответственную должность, должны оцениваться принимая во внимание характер и сложность деятельности поднадзорного субъекта и ответственность в данной должности. В то же время лицо, предложенное на ответственную должность, должно иметь хорошую репутацию, независимо от размера поднадзорного субъекта, характера и сложности его деятельности.

19. Для соответствия критерию квалификации лицо, предложенное на ответственную должность, должно продемонстрировать, что располагает знаниями, адекватными характеру, размеру, расширению и сложности деятельности поднадзорного субъекта и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и эффективного управления данным субъектом, владея как минимум высшим образованием, которое будет принято во внимание при оценке в зависимости от значимости данного образования для ответственной должности, на которую выдвигается лицо, в соответствии с нижеследующим:

1) для должности члена совета – высшее образование, с условием, что большинство членов имеют высшее образование в области права или экономических наук;

2) для должности члена исполнительного органа – высшее образование в области экономических наук, в области права или технических наук;

3) для должности руководителя подразделения поднадзорного субъекта – высшее образование, а для ликвидатора поднадзорного субъекта в процессе ликвидации, специального администратора – высшее образование в области права или экономических наук;

4) для должности члена ревизионной комиссии, главного бухгалтера поднадзорного субъекта – высшее образование в области экономических наук, со специализацией в области бухгалтерского учета, финансов и/или аудита;

5) для должности руководителя отделения: финансово-экономического, по заключению страховых договоров, перестрахования, рисков и ущербов, юридического, внутреннего аудита (внутреннего контроля) – высшее специальное образование в соответствии с занимаемой должностью;

6) актуарий – высшее образование в области математики, статистики и/или финансово-экономических наук, а также свидетельство о профессиональной квалификации, полученное в условиях Положения об аттестации специалистов профессиональных участников небанковского финансового рынка, утвержденного Постановлением Национальной комиссии № 44/5 от 18.09.2008.

20. Управляющий страхового и/или перестраховочного брокера, управляющий страхового агента – юридического лица должны владеть квалификационным сертификатом, полученным в условиях Положения о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании, утвержденного Постановлением Национальной комиссии № 49/5 от 30.09.2016 (далее – Положение о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании).

21. В целях пункта 19 под “высшим образованием в области права и/или экономических наук” подразумевается и другое дополнительное образование в области юриспруденции и/или экономических наук, полученное в международных организациях, и/или общепринятая международная квалификация в области права и/или экономических наук, или международное образование в других областях, если данное образование является соответствующим для должности, которую лицо должно занимать, или для вверенных поднадзорным субъектом обязанностей.

22. Для соответствия критерию опыта лицо, выдвинутое на ответственную должность, должно доказать, что располагает опытом, адекватным характеру, расширению и сложности деятельности поднадзорного субъекта и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и эффективного управления поднадзорным субъектом, учитывая предыдущие функции и длительность их выполнения, размер учреждений, в которых лицо действовало, его обязательства, количество подчиненных, характер и сложность осуществленной деятельности, которые будут приняты во внимание при оценке лица согласно данному критерию в зависимости от значимости приобретенного опыта для ответственной должности, на которую выдвигается лицо, следующим образом:

1) для должности члена совета поднадзорного субъекта – опыт работы не менее 3 лет в ответственной должности и/или в должностях, аналогичных ответственной должности, в области страхового рынка, финансово-экономической и/или юридической области, и/или академический опыт в области экономических наук, права и/или страхования и не подпадает под требования части (6) статьи 66 Закона об акционерных обществах № 1134/1997 (далее – Закон № 1134/1997);

2) для должности члена исполнительного органа:

a) требование для страховщика/перестраховщика/исполнительного директора НБСАС – опыт работы не менее 4 лет в области страхования или 5 лет в юридической и/или финансово-экономической области, из которых как минимум 2 и, соответственно, 3 года в ответственной должности в данных областях;

b) требование для управляющего страхового и/или перестраховочного брокера, страхового агента – юридического лица – опыт работы не менее 2 лет в области страхования или 3 лет в финансово-экономической области и не подпадает под требования части (2) статьи 69 Закона об обществах с ограниченной ответственностью № 135/2007 либо части (4) статьи 69 Закона № 1134/1997, в зависимости от организационно-правовой формы учреждения;

3) для должности члена ревизионной комиссии – опыт работы не менее 2 лет в области бухгалтерского учета и/или контроля, и/или внутреннего и/или внешнего аудита, и/или контроля и бухгалтерского учета субъектов публичного значения, а также знание бухгалтерского учета в области страхования;

4) для должности ликвидатора поднадзорного субъекта в процессе ликвидации/специального администратора поднадзорного субъекта – опыт работы не менее 3 лет в финансово-экономической и/или юридической области;

5) для должностного лица, управляющего деятельностью по страхованию жизни, и для лица, управляющего деятельностью по общему страхованию, осуществляющих одновременно оба вида деятельности, – опыт работы не менее 3 лет в области страхования, из которых как минимум один год в ответственной должности.

Данная должность может совмещаться только с функцией заместителя генерального директора, в случае единой системы, или члена исполнительного органа, в случае дуалистической системы. В данных случаях совмещения должностей назначенные лица, в условиях Положения, признаются исполняющими одну должность – должность исполнительного руководителя.

23. Для соответствия критерию опыта иных, чем указанных в пункте 22 должностных лиц принимается во внимание опыт, соответствующий характеру, размеру, расширению и сложности деятельности поднадзорного субъекта и вверенным обязательствам для обеспечения разумного и эффективного управления отделениями поднадзорного субъекта, учитывая предыдущие функции и длительность их выполнения, размер учреждений, в которых лицо действовало, его обязательства, количество подчиненных, характер и сложность осуществленной деятельности, которые будут приняты во внимание при оценке лица согласно данному критерию в зависимости от значимости приобретенного опыта для ответственной должности, на которую выдвигается лицо, следующим образом:

1) руководитель финансово-экономического отделения, внутреннего аудита (внутреннего контроля), актуарий – опыт работы не менее 2 лет в области страхования, связанный с деятельностью отделения, которым будет руководить, или опыт работы не менее 3 лет в области бухгалтерского учета и/или составления финансовых отчетов, и/или опыт осуществления аудита в обществах финансового сектора;

2) руководитель отделения по заключению договоров страхования, отделения перестрахования и юридического отделения – опыт работы не менее 2 лет в области страхования, связанный с деятельностью отделения, которым будет руководить;

3) руководители отделений управления рисками и ущербами – опыт работы не менее 2 лет в области страхования, связанный с деятельностью отделения, которым будет руководить. Специализированные отделения должны располагать лицом, уполномоченным констатировать и устанавливать ущерб на основании Сертификата мирной констатации, а также лицом, уполномоченным управлять рисками (risc manager), обеспечивающими внедрение соответствующих политик и процедур для выявления, оценки, измерения, контроля рисков и управления рисками;

4) руководитель подразделения – опыт работы не менее 2 лет в области страхования, связанный с деятельностью отделения, которым будет руководить;

5) для должности главного бухгалтера – опыт работы не менее 3 лет в области бухгалтерского учета и/или составления финансовых отчетов, и/или опыт осуществления аудита в обществах финансового сектора.

24. Полномочия главного бухгалтера могут быть делегированы аудиторскому обществу на основании решения исполнительного органа/совета общества и договора об аудите с условием, что аудиторское общество располагает как минимум одним сотрудником, владеющим квалификационным сертификатом в области страхования, выданным в соответствии с законодательством.

25. Полномочия членов ревизионной комиссии могут быть делегированы аудиторскому обществу на основании решения общего собрания и договора об аудите, если общество не осуществляет внешний аудит данного страховщика/перестраховщика. Соответствующее аудиторское общество должно располагать как минимум одним сотрудником, владеющим квалификационным сертификатом в области страхования, выданным в соответствии с законодательством, и не должно быть аффилированным обществом данного страховщика/перестраховщика.

26. К лицам, наделенным законом или уставом правом принимать обязательства от имени поднадзорного субъекта самостоятельно или совместно с другими лицами (управляющие), применяются те же требования, как и к соответствующим управляющим (которые имеют аналогичные должностные обязанности).

27. Лицо, выдвинутое на должность члена совета или члена исполнительного органа поднадзорного субъекта, должно продемонстрировать хорошее понимание деятельности, стратегических направлений и рисков, которым подвергается поднадзорный субъект.

28. Если лицо, выдвигаемое на ответственную должность, квалифицируется как лицо политически уязвимое, оно должно представить письменную декларацию, указав, что в процессе выполнения полномочий данный статус не нанесет материальный ущерб или вред имиджу поднадзорного субъекта. Политически уязвимые лица определяются согласно положениям законодательства в области предупреждения и борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.

Раздел III

НЕСОВМЕСТИМОСТЬ И ОГРАНИЧЕНИЯ

29. Должностное лицо должно занимать должность и осуществлять функции только в рамках одного профессионального участника страхового рынка.

30. Учредители, сотрудники и должностные лица страховщиков/перестраховщиков не могут одновременно занимать ответственные должности в рамках посредников в страховании и/или перестраховании и наоборот.

31. Участие страховщика, а также его сотрудников в учреждении или деятельности страхового агента запрещено.

32. Ответственность членов исполнительного органа не может передаваться другим лицам, кроме как в случае назначения временно исполняющего обязанности.

33. Лица, указанные в подпунктах 2) и 5) пункта 22 и в пункте 23, должны владеть статусом сотрудника на основании индивидуального трудового договора, заключенного на весь период осуществления деятельности в рамках страховщика, страхового посредника, или выполнять обязанности на основании договора об оказании услуг. Поднадзорный субъект должен хранить договора как минимум 5 лет после прекращения трудовых/договорных отношений и данные документы являются доступными для проверки.

34. Является несовместимой с должностью члена исполнительного органа поднадзорных единиц физическое лицо, которое одновременно выполняет функцию управляющего в рамках другого поднадзорного субъекта в Республике Молдова или другого иностранного юридического лица, за исключением ликвидатора, который может совмещать функции ликвидатора двух или более страховщиков/перестраховщиков.

35. Не может занимать ответственную должность лицо, подлежащее судебной мере охраны.

36. Право лица, утверждение которого на ответственную должность поднадзорного субъекта было отозвано Национальной комиссией, занимать любую ответственную должность в рамках страхового сектора Республики Молдова ограничивается на период до 5 лет.

Раздел IV

ДОКУМЕНТЫ И ИНФОРМАЦИЯ, НЕОБХОДИМЫЕ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ

УТВЕРЖДЕНИЯ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ И ПРОВЕДЕНИЯ СОБЕСЕДОВАНИЯ

37. Для получения утверждения Национальной комиссии для лица, выдвигаемого на должность члена совета или члена исполнительного органа/исполнительного директора НБСАС, поднадзорный субъект представляет:

1) заявление в адрес Национальной комиссии, подписанное председателем совета или исполнительным органом личной подписью;

2) постановление об избрании должностного лица, принятое уполномоченным органом;

3) личную карточку кандидата на ответственную должность и заполненную анкету согласно приложениям № 1 и № 2, Положению, заполненные и подписанные лицом, выдвинутым на ответственную должность;

4) для резидентов – справку о несудимости (в том числе подробную справку о несудимости, в зависимости от обстоятельств) для физического лица, выданную компетентными органами Республики Молдова, действительную на дату подачи заявления;

для нерезидентов – соответствующий документ, выданный компетентными органами страны, резидентом которой является лицо, и в зависимости от обстоятельств документы, выданные компетентными органами страны/стран, в которых лицо осуществляет деятельность владея контролем, и/или в которых лицо находится по другим причинам более 90 дней, и/или имеет местожительство, составленные в течение 90 дней до даты подачи заявления, заверенные согласно законодательству;

5) письменное подтверждение, с датой и подписью лица, предложенного на ответственную должность, об изучении Закона № 407/2006 и нормативных актов Национальной комиссии в области рынка страхования;

6) для иностранных граждан и лиц без гражданства – заверенные копии документов, подтверждающих право находиться на территории Республики Молдова определенный период времени, а также вступать в трудовые отношения;

7) подробная информация о владении в прошлом и в настоящем 10 или более процентами уставного капитала страховщика/перестраховщика, страхового/перестраховочного брокера;

8) декларацию о том, что не является акционером, участником другого страховщика/перестраховщика и/или страхового и/или перестраховочного брокера, либо страхового агента – юридического лица;

9) лицо, выдвигаемое на должность члена совета или члена исполнительного органа, представляет описание предложенных/ намеченных стратегических направлений страховщика/перестраховщика, НБСАС или посредника в страховании и/или в перестраховании и плана действий, которые он предполагает предпринять в данной должности после утверждения Национальной комиссией, учитывая полномочия занимаемой должности;

10) заверенную копию документа, подтверждающего высшее образование;

11) копию квалификационного сертификата, полученного в соответствии с Положением о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании (в зависимости от обстоятельств);

12) документы, подтверждающие трудовой опыт;

13) декларацию под собственную ответственность об отсутствии конфликтов интересов с поднадзорным субъектом;

14) копию удостоверения личности, заверенную личной подписью лица;

15) curriculum vitae лица, выдвигаемого на ответственную должность, с содержанием подробной информации об образовании и профессиональном опыте – период времени, описание действий;

16) декларацию под собственную ответственность о хорошей репутации/о взысканиях, примененных Национальной комиссией или другим надзорным органом или, в случае иностранных граждан, аналогичными органами страны происхождения;

17) декларацию о владении государственным языком Республики Молдова;

18) документ, подтверждающий уплату сбора в соответствии с постановлением о бюджете Национальной комиссии на соответствующий год.

38. Для получения утверждения Национальной комиссии для лица, назначенного на должность члена ревизионной комиссии, а также на должность главного бухгалтера, дополнительно к установленному в пункте 37, за исключением подпунктов 7)-9) и 11), лицо представляет декларацию под собственную ответственность о знании бухгалтерского учета в страховании.

39. Для получения утверждения Национальной комиссии для лица, назначенного на должность руководителя подразделения страховщика/перестраховщика, поднадзорный субъект представляет информацию и документы, предусмотренные в пункте 37, за исключением подпунктов 7)-9) и 11).

40. Полномочия главного бухгалтера и/или членов ревизионной комиссии могут быть делегированы аудиторскому обществу, соответствующему требованиям законодательства об аудите. В данном случае страховщик/перестраховщик представляет по данной организации следующие документы:

1) выписку из Государственного реестра, изданную компетентным органом регистрации юридических лиц;

2) копию договора, заключенного между страховщиком/перестраховщиком и аудиторским обществом, предметом которого станет делегирование полномочий главного бухгалтера и/или ревизионной комиссии аудиторской организации, заверенную печатью и личной подписью должностного лица страховщика;

3) декларацию об отсутствии конфликтов интересов с аудируемым обществом;

4) имя, номер телефона и образец подписи руководителя аудиторского общества.

41. Для получения утверждения Национальной комиссии для лица, назначенного на должность актуария поднадзорного субъекта, представляется информация и документы, предусмотренные в пункте 37, за исключением подпунктов 7)-9) и 11), к которым прилагается копия сертификата о профессиональной квалификации.

42. Для назначения лица на должность специального администратора или ликвидатора общества в процессе ликвидации, лицо подписывает и представляет Национальной комиссии документы, указанные в подпунктах 3)-8) пункта 37, а также следующие документы:

1) декларацию о своих личных и деловых интересах, а также о своих финансовых отношениях и финансовых отношениях супруги/супруга и детей, в том числе:

a) о деятельности в рамках общества или о владении некоторыми правами собственности;

b) об отношениях в последние 5 лет с любым поднадзорным субъектом в качестве сотрудника, управляющего или акционера с существенной долей;

c) о финансовых, деловых или личных отношениях с любым лицом, имеющим определенные интересы в обществе, находящимся в процессе ликвидации или специального управления, и его активах, включая информацию относительно последующего устройства на работу к данному лицу;

d) о владении собственностью, составляющей конкуренцию недвижимому имуществу страховщика/перестраховщика, если при его ликвидации предполагается оценка, распоряжение и управление этим имуществом;

2) декларацию о наличии или отсутствии какого-либо конфликта интересов в результате его личных интересов и отношений с Национальной комиссией или поднадзорным субъектом.

43. Документы, предусмотренные Положением, представляются Национальной комиссии в оригинале, в заверенной согласно законодательству копии и/или в копии, заверенной печатью и личной подписью должностного лица, а документы, изданные за рубежом, представляются в оригинале, с заверенным переводом и апостилированные, в зависимости от обстоятельств.

44. Анкета, подписанная представителем, не принимается Национальной комиссией.

45. Лица, указанные в пункте 23, за исключением подпункта 4), которые не нуждаются в утверждении Национальной комиссии, назначаются на должность после их оценки поднадзорным субъектом, который проверяет наличие документов согласно критериям квалификации, опыта, профессиональной неподкупности и хорошей репутации.

Документы по данным лицам представляются в пределах срока, установленного в индивидуальном трудовом договоре, по месту нахождения поднадзорного субъекта и являются доступными для проверки со стороны Национальной комиссии, в условиях Положения.

46. Лицо, выдвигаемое на ответственную должность, квалифицированное как лицо политически уязвимое согласно пункту 28, представляет письменную декларацию, приложенную к заявлению и документам, связанным с выдвигаемой должностью, в которой указывает, что в процессе выполнения полномочий данный статус не нанесет материальный ущерб или вред имиджу поднадзорного субъекта.

47. Национальная комиссия вправе организовать профессиональное собеседование для оценки лиц, выдвигаемых на ответственную должность.

48. Профессиональное собеседование с лицом, выдвинутом на ответственную должность, имеет место в присутствии членов Административного совета Национальной комиссии. В рамках собеседования, выдвинутое на ответственную должность лицо представляет деятельность, которую оно будет осуществлять, оцениваются стратегические взгляды данного лица, его профессиональный опыт, способность выявлять и управлять рисками, образование и знание нормативной базы в области страхования.

49. В ситуации, когда ни один из членов исполнительного органа, предложенных к утверждению, не является гражданином Республики Молдова, представляются документы, из которых исходит что как минимум один из них владеет государственным языком.

Раздел V

АУДИТОРСКИЙ КОМИТЕТ

50. Аудиторский комитет страховщика/перестраховщика должен состоять как минимум из 3 членов, назначаемых общим собранием акционеров. Аудиторский комитет может формироваться, в зависимости от обстоятельств, и из членов совета страховщика/перестраховщика. То же лицо может быть избрано в качестве члена аудиторского комитета не более чем на два последующих срока.

51. Аудиторский комитет страховщика (перестраховщика) отчитывается непосредственно перед общим собранием акционеров.

52. Для получения утверждения Национальной комиссии для лица, назначенного на должность члена аудиторского комитета страховщика/перестраховщика, поднадзорный субъект представит информацию и документы, предусмотренные в пункте 37, за исключением подпунктов 7)-9) и 11).

53. Председатель аудиторского комитета не должен быть аффилированным лицом страховщика/перестраховщика и не может быть председателем совета страховщика/перестраховщика.

54. К члену аудиторского комитета применяются те же требования, касающиеся образования и опыта, как и в случае члена совета страховщика/перестраховщика, согласно настоящему Положению.

55. Без ущерба для ответственности, вверенной членам совета страховщика/перестраховщика, аудиторский комитет имеет как минимум следующие обязанности, функции и ответственность:

1) информирует общее собрание акционеров о результатах аудита финансовых отчетов и в целях надзора и в отношении его констатаций;

2) осуществляет мониторинг процесса финансовой отчетности и направляет рекомендации или предложения органам управления страховщика/перестраховщика для обеспечения ее целостности;

3) осуществляет мониторинг систем внутреннего контроля и управления рисками и, в случае необходимости, функции внутреннего аудита, без ущерба для ее независимости;

4) анализирует и осуществляет мониторинг независимости и соответствия характера услуг, оказываемых аудиторским обществом;

5) наблюдает за осуществлением аудита финансовых отчетов;

6) несет ответственность за процедуру отбора аудиторского общества;

7) осуществляет мониторинг соответствия учетных политик страховщика (перестраховщика);

8) пересматривает область применения и частоту проведения внешнего аудита;

9) получает, анализирует и учитывает в рамках осуществления своей деятельности результаты аудита;

10) проверяет своевременное принятие исполнительным органом страховщика (перестраховщика) необходимых исправительных мер для устранения недостатков, связанных с контролем, несоответствием с регулирующей законодательной базой, политиками, а также с другими проблемами, выявленными аудиторским обществом;

11) представляет общему собранию акционеров годовой отчет о деятельности, содержащий декларацию о соблюдении требования о независимости и об осуществлении функций, указанных в настоящем Положении.

Раздел VI

РЕШЕНИЕ ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ДОЛЖНОСТНОГО ЛИЦА

56. В течение не более 30 рабочих дней со дня получения полного пакета документов, представленного поднадзорным субъектом в соответствии с разделом IV, Национальная комиссия утверждает или отказывает в утверждении лица на ответственную должность.

57. В случае если в период рассмотрения заявления и документов произошли какие-либо изменения, поднадзорный субъект обязан проинформировать Национальную комиссию об этом и представить необходимые исправленные/дополнительные документы в течение 5 рабочих дней.

58. Если представленные Национальной комиссии документы недостаточны и/или необходимые/дополнительные документы и информация не были представлены в срок, указанный в пункте 57, заявление возвращается без рассмотрения, в сжатые сроки, но не позднее 10 рабочих дней со дня истечения срока, предоставленного для дополнения пакета документов.

59. Если представленные информация или документы соответствуют разделу IV Положения, но недостаточны для определения соответствия лица требованиям к ответственной должности, на которую оно претендует, и для принятия решения об утверждении лица на ответственную должность согласно настоящему Положению, Национальная комиссия вправе затребовать дополнительные документы и информацию, провести дополнительные исследования, в том числе обратиться за консультацией в публичные органы и другие юридические лица, в связи с деятельностью лица, выдвигаемого на ответственную должность, а также может провести профессиональное собеседование с данным лицом.

60. В случае необходимости осуществления Национальной комиссией дополнительных исследований, установленный в пункте 56 срок может быть продлен на период не более 10 рабочих дней или, в зависимости от обстоятельств, приостановлен на период времени, установленный государственным органом, с письменным уведомлением заявителя.

61. Национальная комиссия вправе возвратить без рассмотрения пакет документов, представленный для утверждения лица, выдвигаемого на ответственную должность, в случае если статус лица, выдвинутого на утверждение Национальной комиссией, является несовместимым с/ограниченным требованиями раздела III настоящего Положения или другими нормативными требованиями.

62. Национальная комиссия может утвердить, не проводя оценку:

1) должностное лицо поднадзорного субъекта, которое в течение 6 месяцев со дня получения утверждения для занимаемой должности, выдвигается в рамках того же поднадзорного субъекта на другую ответственную должность, с аналогичными требованиями;

2) должностное лицо поднадзорного субъекта, которое в течение 6 месяцев выдвигается в рамках того же поднадзорного субъекта на другую ответственную должность, более низкого уровня, но с аналогичными или менее строгими требованиями;

3) руководителя подразделения поднадзорного субъекта, утвержденного Национальной комиссией, который в течение 6 месяцев выдвигается на ту же должность в рамках того же общества.

63. Ликвидатор поднадзорного субъекта, назначенный Национальной комиссией, может быть назначен на ту же должность для другого поднадзорного субъекта без повторного установления его соответствия критериям квалификации и опыта, предусмотренного настоящим Положением, при условии соблюдения требований связанных с репутацией, а также с конфликтами интересов.

64. Национальная комиссия отказывает в утверждении лица, предложенного/назначенного на ответственную должность, указав причины отказа, в случае если:

1) лицо не соответствует как минимум одному из требований связанных с квалификацией, опытом, репутацией и/или другим требованиям, предусмотренным Положением; и/или

2) Национальная комиссия не уверена в том, что лицо обеспечит соблюдение условий, предусмотренных нормативными актами Национальной комиссии, или других условий законодательства, в том числе разумное и здоровое управление поднадзорным субъектом; и/или

3) представленные документы содержат неполную, ошибочную или ложную информацию.

65. В случае отказа в утверждении кандидата, предложенного на ответственную должность, поднадзорный субъект может повторно запросить выдачу заключения для того же лица или для другого лица, при условии устранения причин, послуживших основанием для отказа.

66. Утверждение, выданное должностному лицу, считается недействительным в случае:

1) перевода лица на иную ответственную должность, за исключением случаев, предусмотренных Положением;

2) перевода лица на иную должность, кроме ответственной должности;

3) прекращения трудового договора, в зависимости от случая – истечения срока избрания лица;

4) отзыва Национальной комиссией выданного должностному лицу утверждения или издания Национальной комиссией предписания о замене должностного лица;

5) возбуждения процесса ликвидации/специального управления поднадзорного субъекта.

67. Не может занимать ответственную должность и/или отзывается утверждение Национальной комиссии в случае:

1) должностного лица, не соответствующего настоящему Положению;

2) должностного лица, к которому, на протяжении его деятельности в рамках поднадзорного субъекта или другого юридического лица, Национальной комиссией были применены санкции как минимум 3 раза в течение 12 последующих месяцев;

3) должностного лица, в отношении которого на протяжении его деятельности в рамках поднадзорного субъекта было издано окончательное и не подлежащее отмене решение судебной инстанции за совершение правонарушения (связанного с финансово-экономической деятельностью) или была выявлена непогашенная уголовная судимость;

4) лица, которое представило недостоверные или содержащие ложную информацию документы для получения утверждения Национальной комиссии на определенную ответственную должность;

5) лица, которое является или станет членом совета в двух или более страховых компаниях Республики Молдова;

6) лица, у которого было отозвано право членства совета страховой компании и у которого не истек срок ограничения на осуществление данной функции;

7) лица, которое было субъектом процедуры, начатой на основании Закона о несостоятельности № 149/2012 в отношении юридического лица, и не было освобождено от обязательств;

8) лица, у которого статус члена совета страховой компании ограничен Законом № 1134/1997 или уставом страховщика.

68. В случае отзыва утверждения Национальной комиссией, поднадзорный субъект обязан принять все необходимые меры для снятия руководящих полномочий с должностного лица.

Раздел VII

УВЕДОМЛЕНИЕ, ОТЧЕТНОСТЬ И САНКЦИИ

69. Поднадзорные субъекты уведомляют Национальную комиссию о внесенных изменениях в список должностных лиц в течение 10 дней, в соответствии с приложением № 3.

70. Если должность члена совета, ревизионной комиссии, аудиторского комитета и/или исполнительной функции становится вакантной, в предусмотренных законодательством пределах, поднадзорный субъект должен идентифицировать и представить для утверждения Национальной комиссии, в срок не более 45 дней, полную документацию для нового лица. Период может быть увеличен не более чем на 30 дней с разрешения Национальной комиссии.

71. Для должностных лиц страховщика, кроме указанных в пункте 70, назначение другого лица на соответствующую ответственную должность осуществляется в срок не более 30 дней со дня ее освобождения.

72. В условиях настоящего Положения обрабатываются лишь строго необходимые и не избыточные в отношении установленной цели персональные данные, с обеспечением надлежащего уровня безопасности и конфиденциальности в отношении рисков, представленных обработкой и природой обрабатываемых данных, в соответствии с принципами, установленными законодательством о защите персональных данных.

73. Несоблюдение требований настоящего Положения влечет применение санкций к поднадзорному субъекту и лицам, имеющим право предлагать избрание/назначение лица на ответственную должность, в соответствии с законодательством.

2. Поднадзорные субъекты, в течение 6 месяцев со дня вступления в силу настоящего Постановления, выявят в рамках общества лиц, не соответствующих требованиям Положения о требованиях к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков и посредников в страховании и/или в перестраховании, и примут необходимые меры для их утверждения на занимаемую должность или заменят их.

3. Настоящее постановление вступает в силу 31.05.2019 г.