Hotărâre nr.21/3 din 27.05.2019 referitor la aprobarea Regulamentului cu privire la Registrul agenţilor de asigurare şi agenţilor bancassurance

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

referitor la aprobarea Regulamentului cu privire la Registrul

agenţilor de asigurare şi agenţilor bancassurance

nr. 21/3  din  27.05.2019

 (în vigoare 10.06.2019) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 192 art. 996 din 10.06.2019

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1458 din 6 iunie 2019

Ministru__________ IFTODI Victoria

În temeiul art.48 alin.(4) şi alin.(6) din Legea nr.407/2006 cu privire la asigurări (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.47-49, art.213), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la Registrul agenţilor de asigurare şi agenţilor bancassurance, potrivit anexei.

2. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Aprobat

prin Hotărârea Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare nr.21/3/2019

REGULAMENT

cu privire la Registrul agenţilor de asigurare şi agenţilor bancassurance

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Prezentul Regulament stabileşte condiţiile, termenele, modul şi procedura de înregistrare în Registrul agenţilor de asigurare şi agenţilor bancassurance (în continuare – Registru) deţinut de autoritatea de supraveghere.

2. Noţiunile, termenii şi expresiile utilizate în prezentul Regulament au semnificaţia prevăzută în Legea nr.407/2006 cu privire la asigurări şi în actele normative adoptate de către autoritatea de supraveghere.

Capitolul II

OPERAREA ÎNREGISTRĂRILOR ÎN REGISTRUL AGENŢILOR

DE ASIGURARE ŞI AGENŢILOR BANCASSURANCE

3. Agenţii de asigurare şi agenţii bancassurance au dreptul de a desfăşura activitatea de intermediere în asigurări doar după înregistrarea acestora de către autoritatea de supraveghere în Registru.

4. Registrul conţine următoarele informaţii:

1) pentru persoane fizice:

a) numărul de ordine al înscrierii;

b) codul unic de înregistrare în Registru;

c) numele, prenumele, IDNP;

d) adresa de domiciliu;

e) date de contact (adresa de e-mail, numere de telefon);

f) seria, numărul şi data eliberării certificatului de calificare profesională în domeniul asigurărilor;

g) numărul/seria contractului/poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională sau a garanţiei echivalente furnizate de un asigurător, perioada de valabilitate a acestora;

h) clasele de asigurare intermediate, cu indicarea denumirii asigurătorului în al cărui nume acţionează;

2) pentru persoane juridice/agenţi bancassurance:

a) numărul de ordine al înscrierii;

b) codul unic de înregistrare în Registru;

c) denumirea agentului de asigurare/agentului bancassurance;

d) IDNO;

e) sediul;

f) valoarea capitalului social;

g) date de contact (adresa de e-mail, numere de telefon);

h) numărul/seria contractului/poliţei de asigurare de răspundere civilă profesională sau a garanţiei echivalente furnizate de un asigurător, perioada de valabilitate a acestora;

i) nominalizarea persoanelor cu funcţii de răspundere (organul executiv, contabilul-şef sau persoana responsabilă de sectorul bancassurance);

j) seria, numărul şi data eliberării certificatelor de calificare profesională în domeniul asigurărilor sau confirmarea eliberată de asigurător privind ascultarea orelor pentru pregătire profesională pentru persoane fizice;

k) clasele de asigurare intermediate, cu indicarea denumirii asigurătorului în al cărui nume acţionează.

5. Autoritatea de supraveghere alocă fiecărui agent un cod unic, care reprezintă o combinaţie alfanumerică în care literele au următoarele semnificaţii:

a) AAF - codificare pentru agentul de asigurare persoană fizică;

b) AAJ - codificare pentru agentul de asigurare persoană juridică;

c) AB - codificare pentru agentul de asigurare bancassurance.

6. În vederea înregistrării în Registru, agenţii trebuie să depună la autoritatea de supraveghere o cerere (anexa nr.1), la care se anexează, după caz:

1) pentru agentul de asigurare persoana fizică:

a) copia actului de identitate, certificată de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

b) copia certificatului de calificare în domeniul asigurărilor;

c) copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională, în vigoare la data depunerii setului de documente, inclusiv documentul care atestă plata primei de asigurare sau a garanţiei echivalente furnizate de un asigurător în al cărui nume activează;

d) cazierul judiciar eliberat de Ministerul Afacerilor Interne;

2) pentru agentul de asigurare persoană juridică:

a) lista persoanelor cu funcţii de răspundere;

b) copia extrasului din registrul de stat al persoanelor juridice, în forma actualizată;

c) copia actului de proprietate a imobilului în care se va desfăşura activitatea sau contractul ce atestă posesiunea acestui imobil, inclusiv declaraţia pe propria răspundere a organului executiv privind corespunderea subdiviziunii cerinţelor legale (anexa nr.2);

d) copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională, în vigoare la data depunerii setului de documente, inclusiv documentul care atestă plata primei de asigurare sau a garanţiei echivalente furnizate de un asigurător în al cărui nume activează;

e) cazierul judiciar al persoanelor cu funcţii de răspundere (administrator, contabil-şef etc.), asociaţilor şi/sau acţionarilor;

f) certificatul de calificare în domeniul asigurărilor al administratorului;

g) fişa personală a persoanei cu funcţie de răspundere (organul executiv) sau a persoanei responsabile de sectorul bancassurance (anexa nr.4);

h) copia contractului de depozit încheiat la valoarea capitalului minim sau confirmarea emisă de instituţia bancară privind deţinerea contului şi mijloacelor deţinute în contul de depozit (depusă în original);

i) declaraţia administratorului referitor la faptul că agentul nu a fost declarat anterior insolvabil şi că nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare şi/sau de insolvabilitate la data solicitării înregistrării în Registru, conform anexei nr.3;

j) lista cu subagenţii, însoţită de copiile buletinelor de identitate, certificatelor de calificare şi cazierele judiciare ale acestora;

k) copiile diplomelor administratorului şi contabilului-şef care confirmă finalizarea nivelului de studii corespunzător (legalizate conform legislaţiei);

l) copiile actelor de identitate a persoanelor cu funcţii de răspundere, certificate de posesor prin semnătură olografă pentru conformitate cu originalul;

m) copia documentelor ce confirmă experienţa de muncă a organului executiv, contabilului-şef;

3) pentru agentul de asigurare bancassurance:

a) copia actului permisiv care atestă drepturile pentru desfăşurarea activităţii;

b) copia contractului de asigurare de răspundere civilă profesională, în vigoare la data depunerii setului de documente, inclusiv documentul care atestă plata primei de asigurare sau a garanţiei echivalente furnizate de asigurători în al căror nume activează;

c) declaraţia pe propria răspundere a persoanei cu funcţii de răspundere (organul executiv), conform anexei nr.3, referitor la:

faptul că agentul nu a fost declarat anterior insolvabil şi că nu a făcut obiectul unei proceduri de reorganizare, insolvabilitate sau de lichidare la data solicitării înregistrării în Registru;

dispunerea de personal cu pregătire profesională de specialitate, care posedă aptitudini în domeniul activităţii de intermediere şi care întruneşte cerinţele stabilite în pct.34 subpct.1)-3) şi pct.37 din Regulamentul privind cerinţele de pregătire şi competenţă profesională în asigurări, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.49/5/2016;

d) fişa personală a persoanei cu funcţie de răspundere (organul executiv) sau a persoanei responsabile de sectorul bancassurance (anexa nr.4).

7. Persoanele cu funcţie de răspundere ale agentului de asigurare/agentului bancassurance, suplimentar la documentele indicate la pct.6, vor prezenta actele ce confirmă corespunderea acestora cerinţelor stabilite în Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, aprobat prin Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.13/3/2008).

8. Autoritatea de supraveghere, în termen de până la 10 zile lucrătoare de la data primirii setului complet de documente şi informaţii, specificate la pct.6, înregistrează sau refuză înregistrаrea în Registru, notificând în scris despre aceasta agentul de asigurare/agentul bancassurance.

9. În cazul în care documentele prezentate sunt incomplete, autoritatea de supraveghere informează agentul de asigurare/agentul bancassurance despre acest fapt în termen de 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii.

10. Agentul de asigurare/agentul bancassurance, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data recepţionării scrisorii autorităţii de supraveghere, completează şi prezintă documentele şi/sau informaţiile care lipsesc. În acest caz, termenul de 10 zile lucrătoare indicat la pct.8 începe să curgă de la prezentarea de către agentul de asigurare/agentul bancassurance a documentelor şi/sau informaţiilor solicitate.

11. Dacă agentul de asigurare/agentul bancassurance nu a completat setul de documente în termenul stabilit la pct.10, autoritatea de supraveghere îl restituie fără a-l examina. Restituirea documentelor nu exclude posibilitatea prezentării repetate a acestora către autoritatea de supraveghere după înlăturarea neajunsurilor.

12. În cazul în care setul de documente este complet, dar informaţiile conform acestuia sunt insuficiente, autoritatea de supraveghere îşi rezervă dreptul să solicite documente şi informaţii suplimentare, să efectueze examinări suplimentare, inclusiv să consulte autorităţile publice şi alte persoane juridice privind activitatea agentului de asigurare/agentului bancassurance.

13. Orice solicitare din partea autorităţii de supraveghere pentru prezentarea informaţiei suplimentare suspendă curgerea termenului stabilit la pct.8.

14. În notificarea autorităţii de supraveghere privind refuzul de înscriere în Registru se indică temeiurile în baza cărora se refuză cererea solicitantului. Drept temei de refuz sunt considerate următoarele:

a) neîndeplinirea cerinţelor pentru înregistrare prevăzute în prezentul Regulament şi actele normative ale autorităţii de supraveghere;

b) prezentarea la autoritatea de supraveghere a informaţiilor eronate în vederea înregistrării în Registru.

15. În cazul în care datele înregistrate din Registru se modifică în perioada desfăşurării activităţii, agentul de asigurare informează în scris autoritatea de supraveghere, în termen de până la 10 zile lucrătoare din momentul apariţiei temeiurilor, cu anexarea documentelor confirmative.

16. Drept temei pentru suspendarea înregistrării în Registru servesc:

a) cererea de suspendare benevolă depusă de către persoana fizică/administrator, la care se anexează decizia organului competent;

b) neachitarea, în termenele stabilite, a plăţilor regulatorii către autoritatea de supraveghere;

c) netransferarea către asigurător, în termenul de scadenţă prevăzut în contractul de mandat, a primelor de asigurare colectate în numele acestuia;

d) neprezentarea rapoartelor specializate pentru două perioade de raportare consecutive, solicitate de autoritatea de supraveghere;

e) nerespectarea limitei maxime a cheltuielilor de achiziţie, precum şi transferarea primei de asigurare către asigurător în volum incomplet.

17. Termenul de suspendare a înregistrării în Registru nu poate depăşi 6 luni.

18. Radierea înregistrării din Registru de către autoritatea de supraveghere are loc:

a) la depunerea cererii de către persoana fizică/administrator;

b) în cazul încetării activităţii agentului de asigurare/agentului bancassurance, cu anexarea deciziei organului competent;

c) în cazul neînlăturării, în termenul stabilit, a tuturor circumstanţelor care au condus la suspendare;

d) în cazul lichidării acestuia conform legislaţiei;

e) în cazul înregistrării în Registru ca urmare a furnizării unor informaţii false sau prin alte măsuri ilegale;

f) în baza deciziei unei instanţe de judecată;

g) în cazul neinformării autorităţii de supraveghere, în termenul stabilit de prezentul Regulament, privind survenirea modificărilor în datele înscrise în Registru.

19. Înregistrarea repetată în Registru a agenţilor de asigurare/agenţilor bancassurance care au fost radiaţi în baza prevederilor pct.18 lit.a) - lit.c) şi lit.g) din prezentul Regulament are loc la cererea acestora, cu înlăturarea deficienţelor, după caz.

20. Agenţii de asigurare şi agenţii bancassurance înregistraţi în conformitate cu prevederile legale includ în toate documentele proprii emise în legătură cu activitatea de intermediere în asigurări şi/sau reasigurări, inclusiv în corespondenţa cu terţii, codul unic alocat prin Registrul autorităţii de supraveghere, precum şi următorul înscris: "Înregistrat de Comisia Naţională a Pieţei Financiare".

21. În condiţiile prezentului Regulament, vor fi prelucrate doar date cu caracter personal strict necesare şi neexcesive scopului stabilit, asigurându-se un nivel de securitate şi confidenţialitate adecvate în ceea ce priveşte riscurile prezentate de prelucrare şi caracterul datelor, conform legislaţiei privind protecţia datelor cu caracter personal.

Capitolul III

OBLIGAŢII ŞI RESPONSABILITĂŢI

22. Taxele pentru examinarea cererilor privind înregistrarea în Registru a agenţilor de asigurare/agenţilor bancassurance, precum şi pentru eliberarea confirmării aferente, se stabilesc şi se percep în bugetul autorităţii de supraveghere, se achită la data depunerii cererii şi sunt nerambursabile.

23. Toate documentele prevăzute de prezentul Regulament se depun la autoritatea de supraveghere în limba de stat a Republicii Moldova, legalizate/autentificate conform legislaţiei.

24. Documentele aferente persoanelor fizice şi juridice străine, emise în străinătate, vor fi prezentate în modul stabilit de legislaţie.

25. Documentele se depun personal la autoritatea de supraveghere de către organul executiv sau reprezentatul acestuia, împuternicit prin procură.

26. Agenţii de asigurare persoane juridice înregistrează subagenţii persoane fizice în sistem computerizat cât şi pe suport de hârtie, conform actelor normative ale autorităţii de supraveghere, cu păstrarea unui istoric al tuturor documentelor şi al modificărilor survenite pentru o perioadă de 3 ani de la încetarea contractului cu aceştia.