Постановление N 21/3 от 27.05.2019 об утверждении Регламента о Реестре страховых агентов и агентов банкашуранс

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

об утверждении Регламента о Реестре страховых

агентов и агентов банкашуранс

№ 21/3  от  27.05.2019

 (в силу 10.06.2019) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 192 ст. 996 от 10.06.2019

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министерство юстиции

Республики Молдова

№ 1458 от 6 июня 2019 г.

министр________ Виктория ИФТОДИ

На основании частей (4) и (6) статьи 48 Закона о страховании № 407/2006 (Официальный монитор Республики Молдова, 2007 г., № 47-49, ст.213) Национальная комиссия по финансовому рынку

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Регламент о Реестре страховых агентов и агентов банкашуранс, согласно приложению.

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.

Приложение

Утвержден

Постановлением Национальной

комиссии по финансовому рынку

№ 21/3/2019

РЕГЛАМЕНТ

о Реестре страховых агентов и агентов банкашуранс

Глава I

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящий Регламент определяет условия, сроки, порядок и процедуру регистрации в Реестре страховых агентов и агентов банкашуранс (далее – Реестр), ведение которого осуществляется органом надзора.

2. Использованные в настоящем Положении понятия, термины и выражения имеют значения, предусмотренные Законом о страховании № 407/2006 и нормативными актами, утвержденными органом надзора.

Глава II

ВНЕСЕНИЕ ЗАПИСЕЙ В РЕЕСТР СТРАХОВЫХ

АГЕНТОВ И АГЕНТОВ БАНКАШУРАНС

3. Страховые агенты и агенты банкашуранс вправе осуществлять посредническую деятельность в страховании только после их регистрации органом надзора в Реестре.

4. Реестр содержит следующую информацию:

1) для физических лиц:

a) порядковый номер записи;

b) единый регистрационный код Реестра;

c) фамилия, имя, IDNP;

d) домашний адрес;

e) контактные данные (адрес электронной почты, номера телефонов);

f) серия, номер и дата выдачи сертификата профессиональной квалификации в области страхования;

g) номер/серия договора/полиса профессиональной гражданской ответственности или эквивалентной гарантии, предоставленной страховщиком, период их действительности;

h) классы страхования, по которым лицо осуществляет посредничество, с указанием наименования страховщика, от имени которого действует;

2) для юридических лиц/агентов банкашуранс:

a) порядковый номер записи;

b) единый регистрационный код Реестра;

c) наименование страхового агента/агента банкашуранс;

d) IDNO;

e) местонахождение;

f) стоимость уставного капитала;

g) контактные данные (адрес электронной почты, номера телефонов);

h) номер/серия договора/полиса профессиональной гражданской ответственности или эквивалентной гарантии, предоставленной страховщиком, период их действительности;

i) перечисление должностных лиц (исполнительный орган, главный бухгалтер или лицо, ответственное за сектор банкашуранс);

j) серия, номер и дата выдачи сертификатов профессиональной квалификации в области страхования или выданное страховщиком подтверждение прохождения курса по профессиональной подготовке для физических лиц;

k) классы страхования, по которым лицо осуществляет посредничество, с указанием наименования страховщика, от имени которого действует.

5. Орган надзора присваивает каждому агенту единый код, представляющий собой альфа-нумерическую комбинацию, в которой буквы означают следующее:

a) AAF – кодификация для страхового агента-физического лица;

b) AAJ – кодификация для страхового агента-юридического лица;

c) AB – кодификация для страхового агента банкашуранс.

6. Для регистрации в Реестре агенты должны подать в орган надзора заявление (приложение № 1), к которому прилагается, в зависимости от обстоятельств:

1) для страхового агента-физического лица:

a) копия удостоверения личности, сертифицированная владельцем личной подписью на соответствие оригиналу;

b) копия квалификационного сертификата в области страхования;

c) копия договора страхования профессиональной гражданской ответственности, действительного на дату подачи пакета документов, включая документ, подтверждающий выплату страховой премии или эквивалентной гарантии, предоставленной страховщиком, от имени которого действует;

d) справка о несудимости, выданная Министерством внутренних дел;

2) для страхового агента-юридического лица:

a) список должностных лиц;

b) копия выписки из государственного реестра юридических лиц, в актуализированной форме;

c) копия документа на право собственности на недвижимость, где будет осуществляться деятельность, или договор, подтверждающий владение соответствующей недвижимостью, включая декларацию под собственную ответственность исполнительного органа о соответствии подразделения требованиям законодательства (приложение № 2);

d) копия договора страхования профессиональной гражданской ответственности, действительного на дату подачи пакета документов, включая документ, подтверждающий выплату страховой премии или эквивалентной гарантии, предоставленной страховщиком от имени которого действует;

e) справка о несудимости должностных лиц (управляющий, главный бухгалтер и др.), участников и/или акционеров;

f) квалификационный сертификат в области страхования, принадлежащий администратору;

g) личная карточка должностного лица (исполнительного органа) или лица, ответственного за сектор банкашуранс (приложение № 4);

h) копия депозитного договора, заключенного по стоимости минимального капитала, или выданное банковским учреждением подтверждение о владении счетом и денежными средствами находящимися на депозитном счете (представляется в оригинале);

i) декларация управляющего о том, что агент не был ранее объявлен неплатежеспособным и не являлся субъектом процедуры реорганизации и/или несостоятельности на дату запроса регистрации в Реестре, согласно приложению № 3;

j) список субагентов, с приложением копий их удостоверений личности, квалификационных сертификатов и справок о несудимости;

k) копии дипломов управляющего и главного бухгалтера, подтверждающих окончание соответствующего уровня обучения (заверенные согласно законодательству);

l) копии удостоверений личности должностных лиц, сертифицированные владельцем личной подписью на соответствие оригиналу;

m) копии документов, подтверждающих трудовой опыт исполнительного органа, главного бухгалтера;

3) для страхового агента банкашуранс:

a) копия разрешительного документа, подтверждающего права на осуществление деятельности;

b) копия договора страхования профессиональной гражданской ответственности в действии на дату подачи пакета документов, включая документ, подтверждающий выплату страховой премии или эквивалентной гарантии, предоставленной страховщиком, от имени которого действует;

c) декларация под собственную ответственность должностного лица (исполнительный орган), согласно приложению № 3, о том, что агент:

не был ранее объявлен неплатежеспособным и не являлся субъектом процедуры реорганизации, несостоятельности или ликвидации на дату запроса регистрации в Реестре;

располагает персоналом со специальной профессиональной подготовкой, который имеет способности в области посреднической деятельности и отвечает всем требованиям, установленным в подпунктах 1)-3) пункта 34 и пункте 37 Положения о требованиях к профессиональной подготовке и компетентности в страховании, утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 49/5/2016;

d) личная карточка должностного лица (исполнительного органа) или лица, ответственного за сектор банкашуранс (приложение № 4).

7. Должностные лица страхового агента/агента банкашуранс, дополнительно к документам, указанным в пункте 6, должны представить акты, подтверждающие их соответствие требованиям, установленным в Положении о требованиях к должностным лицам страховщиков/перестраховщиков и страховых посредников, утвержденного Постановлением Национальной комиссии по финансовому рынку № 13/3/2008.

8. Орган надзора, в срок до 10 рабочих дней с даты получения полного пакета документов и информации, указанных в пункте 6, регистрирует или отказывает в регистрации в Реестре, письменно уведомив об этом страхового агента/агента банкашуранс.

9. Если представленные документы являются неполными, орган надзора информирует об этом страхового агента/агента банкашуранс в течение 5 рабочих дней со дня подачи заявления.

10. Страховой агент/агент банкашуранс, в срок не более 5 рабочих дней со дня получения письма органа надзора, дополняет и представляет отсутствующие документы и/или информацию. В данном случае указанный в пункте 8 срок в размере 10 рабочих дней начинает течь после представления страховым агентом/агентом банкашуранс запрошенных документов и/или информации.

11. Если страховой агент/агент банкашуранс не дополнил пакет документов в установленный в пункте 10 срок, орган надзора возвращает его без рассмотрения. Возвращение документов не исключает возможность их повторного представления органу надзора после устранения недостатков.

12. Если пакет документов является полным, но содержащаяся в нем информация недостаточна, орган надзора вправе затребовать дополнительные документы и информацию, провести дополнительные исследования, в том числе обратиться за консультацией в публичные органы и к другим юридическим лицам в связи с деятельностью страхового агента/агента банкашуранс.

13. Любое требование органа надзора о предоставлении дополнительной информации приостанавливает течение срока, установленного в пункте 8.

14. В уведомлении органа надзора об отказе внесения записи в Реестр указываются основания отказа в рассмотрении заявления. Основанием для отказа признается:

a) невыполнение требований к регистрации, предусмотренных в настоящем Регламенте и нормативных актах органа надзора;

b) представление органу надзора ошибочной информации в целях регистрации в Реестре.

15. Если внесенные в Реестр данные изменяются на протяжении осуществления деятельности, страховой агент письменно уведомляет об этом орган надзора в течение 10 рабочих дней с момента возникновения оснований, с приложением доказательных документов.

16. Основанием для приостановления регистрации в Реестре признается:

a) заявление о добровольном приостановлении, поданное физическим лицом/управляющим, к которому прилагается решение компетентного органа;

b) неперечисление органу надзора, в установленные сроки, регуляторных платежей;

c) неперечисление страховщику, в предусмотренный в договоре поручения срок платежа, накопленных от его имени страховых премий;

d) непредставление затребованных органом надзора специализированных отчетов на протяжении двух последующих отчетных периодов;

e) несоблюдение максимального лимита аквизиционных расходов, а также перечисление страховщику страховой премии в неполном объеме.

17. Срок приостановления регистрации в Реестре не может превышать 6 месяцев.

18. Исключение органом надзора записи из Реестра имеет место в случае:

a) подачи заявления физическим лицом/управляющим;

b) прекращения деятельности страхового агента/агента банкашуранс с приложением решения компетентного органа;

c) неустранения в установленный срок всех обстоятельств, приведших к приостановлению;

d) ликвидации агента согласно законодательству;

e) регистрации в реестре вследствие представления ложной информации или посредством других незаконных мер;

f) решения судебной инстанции;

g) неуведомления органа надзора, в установленном в настоящем Регламенте сроке, об изменении данных, внесенных в Реестр.

19. Повторная регистрация в Реестре страховых агентов/агентов банкашуранс, которые были исключены на основании положений подпунктов a)-c) и g) пункта 18 настоящего Регламента, осуществляется по их требованию, при устранении недостатков, в зависимости от случая.

20. Страховые агенты и агенты банкашуранс, зарегистрированные в соответствии с положениями законодательства, включают во все изданные собственные документы, связанные с посреднической деятельностью в страховании и/или перестраховании, в том числе в корреспонденцию с третьими лицами, единый код, присвоенный посредством Реестра органом надзора, а также следующую запись: «Зарегистрирован Национальной комиссией по финансовому рынку».

21. В условиях настоящего Регламента, обрабатываются лишь строго необходимые и не избыточные в отношении установленной цели персональные данные, с обеспечением надлежащего уровня безопасности и конфиденциальности в отношении рисков, представленных обработкой и природой обрабатываемых данных, в соответствии с принципами, установленными законодательством о защите персональных данных.

Глава III

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ

22. Сборы за рассмотрение заявлений о регистрации в Реестре страховых агентов/агентов банкашуранс, а также за выдачу полагающегося подтверждения, устанавливаются и взимаются в бюджет органа надзора, уплачиваются на дату подачи заявления и не подлежат возвращению.

23. Все документы, предусмотренные настоящим Регламентом, представляются органу надзора на государственном языке Республики Молдова, легализированные/заверенные согласно законодательству.

24. Документы по иностранным физическим и юридическим лицам, изданные за границей, представляются в установленном законодательством порядке.

25. Документы представляются в орган надзора лично исполнительным органом или его представителем, уполномоченным на основе доверенности.

26. Страховые агенты-юридические лица регистрируют субагентов-физических лиц и в компьютерной системе, и на бумажном носителе, согласно нормативным актам органа надзора, и хранят истории всех документов и внесенных изменений на протяжении трех лет после прекращения договора с ними.