Hotărâre nr.218 din 25.09.2025 pentru modificarea Regulamentului cu privire la cerinţele faţă de membrii organului de conducere al băncii, al societăţii financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi fată de lichidatorul băncii în proces de lichidare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.292/2018

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru modificarea Regulamentului cu privire la cerinţele faţă de membrii

organului de conducere al băncii, al societăţii financiare holding sau holding

mixte, conducătorii sucursalei unei bănci  din alt stat, persoanele care deţin

funcţii-cheie şi fată de lichidatorul băncii în proces de lichidare, aprobat prin

Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 292/2018

nr. 218  din  25.09.2025

 (în vigoare 02.11.2025 cu unele excepţii - vezi pct.2) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 515-518 art. 893 din 02.10.2025

* * *

În temeiul art.41 alin.(5) şi art.43 alin.(1) - (16) din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la cerinţele faţă  tiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.292/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.462-466, art.1775), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1389 din 6 decembrie 2018, se modifică după cum urmează:

1.1. în tot textul regulamentului, cu excepţia punctului 2, cuvintele “privind activitatea băncilor” se exclud;

1.2. punctul 2, după cuvintele “privind activitatea băncilor” se completează cu textul “(în continuare – Legea nr.202/2017)”;

1.3. la punctul 3 subpunctul 4):

1.3.1. litera b) textul “- persoane juridice şi/sau fizice (corporate şi/sau retail)” se substituie cu cuvintele “definite de bancă”;

1.3.2. litera h) cuvintele “resurse financiare” se substituie cu textul “de resurse financiare, precum şi de alte domenii aferente desfăşurării activităţilor permise băncii, care raportează direct unui membru al organului executiv”;

1.4. la punctul 6 textul “ale căror active la data de 31 decembrie a anului de gestiune constituie mai mult de 10% din totalul activelor pe bancă” se substituie cu textul “care îndeplinesc cumulativ următoarele condiţii:

a) activele sucursalei la data de 31 decembrie a anului de gestiune constituie mai mult de 10% din totalul activelor pe bancă;

b) funcţia conferă persoanelor respective o influenţă semnificativă asupra orientării băncii potrivit evaluării realizate conform punctului 5.”;

1.5. la punctul 8, după cuvintele “după aprobarea” se completează cu textul “/ numirea”;

1.6. punctul 13 prima propoziţie va avea următorul cuprins “Fiecare membru al organului de conducere trebuie să dispună de o gândire independentă şi să aloce timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce îi revin, indiferent de natura, extinderea şi complexitatea activităţilor băncii.”;

1.7. punctul 17 se completează cu propoziţia “În cazul persoanei înaintate în funcţia de membru al organului de conducere, banca evaluează persoana respectivă ţinând cont şi de prevederile punctului 13 şi anexele 4 şi 5.”;

1.8. punctul 19 se abrogă;

1.9. se completează cu punctul 20¹ cu următorul cuprins:

“20¹. Fără a aduce atingere evaluării efectuate de Banca Naţională a Moldovei în scopuri de supraveghere, banca trebuie să se asigure că, în îndeplinirea obligaţiilor prevăzute la punctul 17, membrii organului de conducere şi persoanele care deţin funcţii-cheie asigură în permanenţă respectarea criteriilor stabilite la art.43 din Legea nr.202/2017 şi a cerinţelor prezentului regulament.”;

1.10. punctul 21 se completează cu subpunctele 3)-5), după cum urmează:

“3) ca parte a revizuirii cadrului de administrare a activităţii de către organul de conducere;

4) atunci când există motive rezonabile de a suspecta că membrul organului de conducere sau persoana care deţine funcţie-cheie a săvârşit o infracţiune sau o tentativă de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului sau că există un risc sporit de săvârşire a unor astfel de infracţiuni sau tentative în legătură cu banca, în special în cazurile în care informaţiile disponibile relevă că banca:

a) nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de monitorizare adecvate pentru a monitoriza şi diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului (identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din controalele la faţa locului sau de la distanţă); sau

b) se află în situaţia de nerespectare a obligaţiilor legate de combaterea spălării banilor sau de finanţare a terorismului; sau

c) şi-a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într-un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului;

5) atunci când există alte cazuri care pot afecta în mod semnificativ adecvarea membrului organului de conducere şi/sau a persoanei care deţine funcţii-cheie.”;

1.11. se completează cu punctul 24¹ cu următorul cuprins:

“24¹. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei consideră că măsurile luate de bancă sunt insuficiente, aceasta poate recomanda băncii să fie luate alte măsuri, pe care le consideră necesare pentru remedierea situaţiei menţionate la punctul 23.”;

1.12. punctul 27 se completează cu propoziţia “În cazul consiliului băncii trebuie să fie asigurată, inclusiv respectarea cerinţei prevăzute la art.41 alin.(5) din Legea nr.202/2017.”;

1.13. punctul 30 se completează cu textul “ , precum şi de diversitatea organului de conducere astfel cum este prevăzută la punctele 111⁴-111⁶ din Regulamentul nr.322/2018”;

1.14. punctul 33 subpunctul 3) se substituie cu subpunctele 3) - 5) cu următorul cuprins:

“3) atunci când se produce o schimbare semnificativă a modelului de afaceri al băncii, a apetitului la risc sau a strategiei privind administrarea riscurilor băncii ori a structurii la nivel individual sau la nivel de grup;

4) atunci când există motive rezonabile de a suspecta că membrii organului de conducere au săvârşit o infracţiune sau o tentativă de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului sau că există un risc sporit de săvârşire a unor astfel de infracţiuni sau tentative în legătură cu banca, în special în cazurile în care informaţiile disponibile relevă că banca:

a) nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de supraveghere adecvate pentru a monitoriza şi diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului (identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din verificările la faţa locului sau de la distanţă); sau

b) se află în situaţia de nerespectare a obligaţiilor legate de combaterea spălării banilor sau de finanţarea terorismului; sau

c) şi-a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într-un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului;

5) în orice alt caz, care poate afecta în mod semnificativ gradul de adecvare a organului de conducere la nivel colectiv.”;

1.15. se completează cu punctul 34¹ cu următorul cuprins:

“34¹. La reevaluarea adecvării, la nivel colectiv, banca se va concentra asupra evaluării schimbărilor relevante produse la nivelul activităţilor economice, strategiilor privind administrarea riscurilor şi profilului de risc al acesteia, precum şi pe repartizarea sarcinilor în cadrul organului de conducere, ţinând cont de cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa organului de conducere, necesare la nivel colectiv.”;

1.16. la punctul 35 textul “şi 34” se substituie cu textul “-34¹”;

1.17. se completează cu punctul 36¹ cu următorul cuprins:

“36¹. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei consideră că măsurile luate de bancă sunt insuficiente, aceasta poate recomanda băncii să fie luate alte măsuri, pe care le consideră necesare pentru remedierea situaţiei menţionate la punctul 35.”;

1.18. la punctul 37 textul “de către preşedintele comitetului de numire/consiliul băncii” se substituie cu textul “în modul stabilit la punctul 26”;

1.19. la punctul 38:

1.19.1. cuvântul “criteriilor” se substituie cu cuvântul “cerinţelor”;

1.19.2. cuvintele “şi cerinţelor prezentului” se substituie cu textul “şi de art.41 alin.(5) din Legea nr.202/2017, în cazul consiliului băncii, precum şi de prezentul”;

1.19.3. se completează cu propoziţia “Evaluarea / reevaluarea, la nivel colectiv, va cuprinde şi informaţia privind domeniile de responsabilitate ale fiecărui membru al organului de conducere în exerciţiu şi, după caz, a persoanei înaintate în funcţia de membru al organului de conducere al băncii.”;

1.20. la punctul 39 se completează cu propoziţia “În cazul persoanelor înaintate în funcţia de membru al organului de conducere, acestea trebuie să dispună şi de capacitatea de a acţiona cu gândire independentă şi de a aloca timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce le vor reveni.”;

1.21. punctele 42 şi 43 vor avea următorul cuprins:

“42. Se va considera că persoana are o reputaţie bună dacă nu există motive obiective şi demonstrabile pentru a sugera altfel, în special luând în considerare informaţiile relevante disponibile cu privire la circumstanţele şi/sau situaţiile prevăzute la punctele 43 şi 45.

Banca Naţională a Moldovei va lua în considerare efectele cumulate ale mai multor situaţii şi/sau circumstanţe care examinate separat nu afectează reputaţia persoanei, dar însumate pot avea un impact semnificativ asupra acesteia.

43. În scopul evaluării reputaţiei se vor examina, în măsura în care prezintă relevanţă, cel puţin următoarele circumstanţe şi/sau situaţii din ultimii 10 ani:

1) condamnări sau aflarea sub urmărire penală, în special pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni economice, inclusiv infracţiuni prevăzute de legislaţia cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, infracţiuni de corupţie, infracţiuni în sfera publică, contra justiţiei, contra securităţii publice şi a ordinii publice, infracţiuni informatice şi infracţiuni în domeniul comunicaţiilor electronice;

2) constatări şi măsuri relevante, actuale sau anterioare, adoptate de către un organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziţii relevante care reglementează activităţile desfăşurate pe pieţele financiare şi de capital.”;

1.22. punctul 44 se abrogă;

1.23. la punctul 45:

1.23.1. subpunctul 4), după cuvintele “a acesteia” se completează cu textul “care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sectorul financiar din Republica Moldova sau din străinătate”;

1.23.2. subpunctul 5) se abrogă;

1.23.3. subpunctul 8) textul “şi /” se exclude;

1.23.4. subpunctul 9) va avea următorul cuprins:

“9) existenţa rapoartelor auditului intern în cazul în care conţin concluzii privind activitatea necorespunzătoare a persoanei înaintate şi/sau a rapoartelor auditului extern în cadrul persoanelor juridice sau sucursalelor acestora care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sectorul financiar din Republica Moldova sau din străinătate;”;

1.23.5. subpunctul 10), după cuvintele “de muncă” se completează cu textul “în cadrul persoanelor juridice sau sucursalelor acestora care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sector financiar din Republica Moldova sau din străinătate”;

1.24. se completează cu punctele 45¹ şi 45² cu următorul cuprins:

“45¹. În scopul stabilirii relevanţei potrivit punctelor 43 şi 45 se poate ţine cont de următoarele elemente: tipul de condamnare, rolul persoanei implicate, sancţiunea aplicată, etapa procesului judiciar, timpul scurs de la comiterea faptei, conduita ulterior comiterii faptei, factorii de atenuare, gravitatea infracţiunii relevante.

45². La evaluarea adecvării cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei se va ţine cont cel puţin de:

1) rolul, sarcinile funcţiei şi capacităţile necesare;

2) cunoştinţele şi aptitudinile dobândite prin studii, formare şi practică;

3) experienţa practică şi profesională dobândită în funcţii anterioare; şi

4) cunoştinţele şi aptitudinile dobândite şi demonstrate prin conduita profesională a persoanei înaintate.”;

1.25. punctul 46, după textul “informatică),” se completează cu textul: “ precum şi iniţiere, după caz, formare, prin programul de iniţiere şi de formare, relevante funcţiei, conform cerinţelor expuse la punctele 111⁸-111¹⁵ din Regulamentul nr.322/2018,”;

1.26. se completează cu punctele 48¹ – 48⁴ cu următorul cuprins:

“48¹. Membrul organului de conducere, identificat ca fiind responsabil de asigurarea conformităţii politicilor şi procedurilor băncii cu cerinţele legale privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, trebuie să aibă cunoştinţele şi experienţă în ceea ce priveşte politicile, mecanismele de control şi procedurile privind combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi identificarea şi evaluarea riscurilor asociate spălării banilor sau finanţării terorismului. Persoana respectivă trebuie să dea dovadă de o bună înţelegere a măsurii în care modelul de afaceri al băncii este expus riscurilor asociate spălării banilor sau finanţării terorismului.

48². La evaluarea aptitudinilor membrului organului de conducere al băncii sau ale persoanei care deţine o funcţie-cheie, banca va ţine cont de lista aptitudinilor relevante prevăzute în anexa 2, luând în considerare atribuţiile pe care le va îndeplini persoana.

48³. La evaluarea gândirii independente banca va ţine cont cel puţin de cerinţele expuse la pct.8³ din Regulamentul nr.322/2018 şi anexa 4.

48⁴. La evaluarea alocării de către persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere a timpului suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce îi vor reveni, banca va ţine cont, cel puţin, de prevederile expuse la art.43 alin.(10) – (14) din Legea nr.202/2017, pct.8⁴ din Regulamentul nr.322/2018 şi anexa 5.”;

1.27. punctul 49:

1.27.1. la subpunctul 2) cuvântul “extern” se exclude, iar cuvântul “societăţilor” se substituie cu cuvântul “entităţilor”;

1.27.2. la subpunctul 4) textul “(intern şi extern)” se exclude;

1.27.3. la subpunctul 5) cuvântul “extern” se exclude;

1.27.4. la subpunctul 10) textul “(intern şi extern)” se exclude;

1.28. la punctul 56:

1.28.1. subpunctul 3) va avea următorul cuprins:

“3) copia documentului, aprobat de consiliul băncii sau de organul executiv, sau extrasul din acesta, care stabileşte obligaţiile funcţionale ale persoanei, cu descrierea atribuţiilor, drepturilor, responsabilităţilor individuale pe care acesta le va îndeplini în cadrul activităţii sale ulterioare;”;

1.28.2. subpunctele 4) şi 5), în ambele cazuri, textul “de preşedintele comitetului de numire / consiliului băncii” se substituie cu textul “în modul stabilit la punctul 26;”;

1.28.3. la subpunctul 6) cuvintele “la prezentul regulament” se exclud;

1.28.4. subpunctele 8) şi 9) vor avea următorul cuprins:

“8) copia, confirmată de bancă, a actelor care atestă studiile prevăzute de prezentul regulament: copia diplomei sau a altui document care atestă studiile (conţinând profilul sau titlul obţinut (calificarea)) precum şi copia actelor care atestă iniţierea/formarea/instruirea profesională;

9) copia confirmată de bancă a documentului ce demonstrează experienţa de muncă a persoanei, după caz, scrisori de referinţă necesare pentru constatarea corespunderii acesteia criteriului de experienţă;”;

1.28.5. la subpunctul 10) textul “şi nu este dată în căutare sau se află sub urmărire penală” se exclude;

1.28.6. la subpunctul 11) litera a) textul “certificatul eliberat persoanei fizice privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii şi/sau” se exclude;

1.28.7. subpunctul 12):

1.28.7.1. prima propoziţie va avea următorul cuprins “copia, confirmată de persoană, a raportului auditorului asupra situaţiilor financiare (cu anexarea situaţiilor financiare) ale persoanei juridice sau ale sucursalei acesteia care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sectorul financiar din Republica Moldova sau din străinătate, în care persoana este membru al consiliului, al organului executiv şi/sau exercită controlul, pentru ultimii doi ani din perioada de exercitare.”;

1.28.7.2. cuvintele “societăţii de audit extern”, în ambele cazuri, se exclud;

1.28.7.3. cuvântul “extern” se exclude;

1.29. se completează cu subpunctul 56² cu următorul cuprins:

“56². Banca Naţională a Moldovei este în drept să acceseze orice informaţie necesară pentru realizarea evaluării prevăzute de prezentul regulament, prin intermediul platformei de interoperabilitate sau din alte surse disponibile, inclusiv informaţia cu privire la lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional în cazul rezidentului Republicii Moldova.”;

1.30. la punctul 59 propoziţiile a doua şi a treia se exclud;

1.31. la punctul 60, după a doua propoziţie, se completează cu propoziţia “În cazul în care, urmare examinării documentelor şi informaţiilor prezentate sau recepţionate în cadrul evaluării cererii, se constată că acestea conţin elemente care conduc la concluzia că persoana înaintată nu este conformă cerinţelor cadrului de reglementare aceasta nu este supusă la proba de interviu.”;

1.32. la punctul 61, în ambele cazuri, textul “/persoana” se exclude;

1.33. la punctul 61² cuvântul “angajat” se substituie cu cuvântul “salariat”;

1.34. la punctul 62:

1.34.1. cuvintele “setului de documente” se substituie cu cuvintele “cererii respective însoţite de toate documentele”;

1.34.2. după cuvântul “Moldovei” se completează cu cuvintele “finalizează procedura de soluţionare a acesteia”;

1.34.3. textul “/persoana” se exclude;

1.35. la punctul 64 cuvântul “persoana” se substituie cu cuvintele “sucursala băncii din alt stat”;

1.36. la punctul 66:

1.36.1. prima propoziţie va avea următorul cuprins:“ În cazul specificat la punctul 64 sau în cazul în care este nevoie de mai mult timp pentru prelucrarea informaţiilor şi documentelor, termenul stabilit la punctul 62 poate fi prelungit cu cel mult 30 de zile lucrătoare cu notificarea băncii/sucursalei băncii din alt stat.”;

1.36.2. textul “ . Banca Naţională a Moldovei ” se substituie cu textul “ , aceasta”;

1.36.3. textul “/persoana” se exclude;

1.37. la punctul 68 cuvântul “exigenţe” se substituie cu cuvântul “responsabilităţi”;

1.38. anexa nr.1:

1.38.1. compartimentul “Informaţii personale”;

1.38.1.1. rândul “Nume” se completează cu textul “complet şi, dacă este diferit, numele la naştere”;

1.38.1.2. după rândul “Locul naşterii” se completează cu rândul “Sexul”;

1.38.2. subpunctul 1.2, după cuvântul “recente” se completează cu textul “ ,inclusiv la cursurile de iniţiere/formare/instruire profesională, relevante funcţiei”;

1.38.3. subpunctul 3.1:

1.38.3.1. cuvintele “Antecedente penale în curs” se substituie cu cuvintele “Proceduri şi antecedente penale”;

1.38.3.2. după cuvântul “penală” se completează cu textul “în ultimii 10 ani”;

1.38.3.3. după cuvintele “unui proces penal” se completează cu textul “în special pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni economice, inclusiv infracţiuni prevăzute de legislaţia cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, infracţiuni de corupţie, infracţiuni în sfera publică, contra justiţiei, contra securităţii publice şi a ordinii publice, infracţiuni informatice şi infracţiuni în domeniul comunicaţiilor electronice”;

1.38.3.4. după textul “incriminată)” se completează cu textul “şi documentul/documentele autorităţii competente, dacă există”;

1.38.4. subpunctul 3.2:

1.38.4.1. cifra “5” se substituie cu numărul “10”;

1.38.4.2. după cuvintele “termenul privării” se completează cu textul “şi documentul/documentele autorităţii competente, dacă există”;

1.38.4.3. se completează cu subpunctul 1¹ cu următorul cuprins:

“1¹. Aveţi alte constatări şi măsuri relevante, actuale sau anterioare (în ultimii 10 ani), adoptate de către un organ profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziţii relevante care reglementează activităţile desfăşurate pe pieţele financiare şi de capital?

În cazul unui răspuns afirmativ, se vor prezenta detalii (se vor indică cel puţin: autoritatea profesională care a luat decizia, data deciziei, fapta comisă, măsura aplicată, funcţia sau activitatea, în cazul privării de dreptul de a le exercita, termenul privării şi documentul/documentele autorităţii profesionale, dacă există. În cazul aplicării unei amenzi se va indica, de asemenea, cuantumul maxim al amenzii prevăzut de legislaţia aplicabilă la momentul sancţionării.).

__________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________”;

1.38.5. subpunctul 3.3, după textul “sancţiunii)” se completează cu textul “şi documentul/documentele autorităţii competente, dacă există”;

1.38.6. subpunctul 3.4:

1.38.6.1. după cuvântul “retras” se completează cu textul “/ revocat / încetat”;

1.38.6.2. întrebarea se completează cu textul “sau licenţierea, sau excluderea dintr-un organism guvernamental sau de reglementare, sau dintr-un organism ori asociaţie profesională”;

1.38.6.3. după cuvintele “data retragerii” se completează cu textul “/ revocării / încetării”;

1.38.7. subpunctul 3.7, după textul “de lichidare silită)” se completează cu textul “şi se vor furniza informaţiile relevante”;

1.38.8. subpunctul 5.5:

1.38.8.1. denumirea se completează cu textul “ . Alocarea de timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor”;

1.38.8.2. cuvântul “administrator” se substituie cu textul “membru al organului executiv sau al consiliului”;

1.38.8.3. tabelul va avea următorul cuprins:

1.38.9. subpunctul 5.6:

1.38.9.1. în prima propoziţie, textul “incompatibilitate sau conflict de interes” se substituie cu textul “conflicte de interese reale sau potenţiale”;

1.38.9.2. tabelul va avea următorul cuprins:

1.38.10. subpunctul 5.7, în tabel:

1.38.10.1. coloana a doua se completează cu textul: “ , adresa de e-mail”;

1.38.10.2. se completează cu două coloane după cum urmează:

1.38.11. la subpunctul 5.10 cuvântul “suplimentare” se exclude;

1.39. la anexa nr.2 punctul 1 textul “se va conduce de lista” se substituie cu textul “va lua în considerare lista tuturor”;

1.40. anexa 3:

1.40.1. tabelul “Cerinţe comune. C. Managementul, strategie şi luarea deciziilor” rândul 16 cuvântul “externi” se exclude;

1.40.2. după tabelul “Cerinţe comune. C. Managementul, strategie şi luarea deciziilor” se completează cu următorul text:

“Pentru membrii consiliului băncii

1.40.3. la tabelul “Prezentarea generală a adecvării colective”, după propoziţia “Dimensiunea organului de conducere este adecvată?” se completează cu poziţia care va avea următorul cuprins:

1.41. se completează cu anexa nr.4 şi anexa nr.5 după cum urmează:

“Anexa nr.4

la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de membrii

organului de conducere al băncii, al societăţii financiare

holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei

bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi

faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare

Criteriile pentru evaluarea gândirii independente a persoanei

înaintate în funcţia de membru al organului de conducere al băncii

În scopul constatării dacă persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere al băncii dispune de o gândire independentă, banca trebuie să evalueze dacă persoana dispune sau nu de competenţele comportamentale necesare şi dacă se află sau nu în situaţiile care ar putea genera conflicte de interese reale sau potenţiale, având în vedere criteriile expuse în tabel.

1. La evaluarea competenţelor comportamentale obligatorii (punctul 1 din tabelul de mai jos), banca va ţine cont de comportamentul anterior şi actual al persoanei, în special în cadrul băncii.

2. La evaluarea existenţei conflictelor de interese, banca trebuie să identifice conflictele de interese reale sau potenţiale, în conformitate cu politica băncii în acest domeniu şi luând în considerare situaţiile descrise în punctul 2 din tabelul de mai jos.

^{_______________________________}

¹ evaluarea băncii (inclusiv expusă în prezentul tabel) va cuprinde expunerea situaţiilor identificate, concluziile formulate şi argumentele în favoarea concluziilor, în cazul conflictelor de interese şi măsurile de gestionare / eliminare şi atenuare a acestora în conformitate cu politica de conformitate a băncii.

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de membrii

organului de conducere al băncii, al societăţii financiare

holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei

bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi

faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare

Alocarea timpului suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor de către

o persoană înaintată în funcţia de membru al organului de conducere al băncii

În scopul constatării dacă persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere al băncii, atât la nivel individual, cât şi la nivel colectiv, poate aloca timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor aferente funcţiei, banca trebuie să evalueze, cel puţin, situaţiile expuse în tabelul de mai jos.

^{___________________________________}

¹evaluarea băncii (inclusiv expusă în prezentul tabel) va cuprinde răspunsurile la fiecare din întrebările expuse în cerinţele/ situaţiile identificate, concluziile formulate şi argumentele în favoarea concluziilor.”.

2. Prezenta hotărâre intră în vigoare la expirarea termenului de o lună de la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, cu excepţia prevederilor subpunctelor 1.7, 1.13, 1.25, 1.26, în partea ce ţine de completarea cu punctele 48³ şi 48⁴, precum şi 1.41, în partea ce ţine de completarea cu anexa nr.5, care intră în vigoare la expirarea termenului de 5 luni de la data publicării prezentei hotărâri în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.