Hotărâre nr.292 din 29.11.2018 cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la cerinţele faţă de membrii organului de conducere al băncii, al societăţii financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului cu privire la cerinţele faţă de

membrii  organului de  conducere al  băncii, al  societăţii  financiare

holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din

alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi faţă de

lichidatorul băncii în proces de lichidare

nr. 292  din  29.11.2018

 (în vigoare 12.12.2018) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 462-466 art. 1775 din 12.12.2018

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1389 din 6 decembrie 2018

În temeiul art.5 alin.(1) lit.d), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c) şi art.44 lit.a) din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, art.38² din Legea nr.550/1995 cu privire la lichidarea băncilor (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.78-81, art.199), cu modificările ulterioare, art.28, art.35 alin.(1) lit.d) şi e), art.41, art.43 şi art.119 din Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.434-439, art.727), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

[Clauza de adoptare modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de membrii organului de conducere al băncii şi al societăţii financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare, conform anexei.

2. Se abrogă Regulamentul cu privire la exigenţele faţă de administratori, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei, nr.203/2017 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.289-300, art.1544), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova la 4 august 2017 cu nr.1245.

3. Cererile şi documentele prezentate la Banca Naţională a Moldovei şi nesoluţionate la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri se examinează şi se soluţionează în conformitate cu prevederile regulamentului indicat la punctul 1, cu condiţia completării acestora de către bancă în termen de cel mult 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri. Cererea şi documentele se examinează în conformitate cu termenele stabilite în capitolul IV din regulamentul indicat la punctul 1, calculate de la data completării setului de documente. În cazul în care cererea şi documentele nu sunt completate în termenul indicat, acestea se restituie.

4. Persoanele confirmate/numite de Banca Naţională a Moldovei până la intrarea în vigoare a prezentei hotărâri pentru una din funcţiile menţionate în regulamentul indicat la punctul 1 se consideră că sunt aprobate/numite de Banca Naţională a Moldovei în funcţia menţionată.

5. Confirmările/aprobările acordate de Banca Naţională a Moldovei până la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri persoanelor care nu cad sub incidenţa prevederilor punctului 3 din regulamentul indicat la punctul 1 îşi pierd valabilitatea.

6. Băncile, în termen de cel mult 60 de zile de la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri, vor identifica şi vor notifica Banca Naţională a Moldovei, printr-o scrisoare, persoanele care la data intrării în vigoare a prezentei hotărâri deţin funcţii care se califică drept funcţii-cheie conform prevederilor regulamentului indicat la punctul 1 şi pentru care nu a fost necesară confirmarea în condiţiile regulamentului indicat la punctul 2. La scrisoarea de notificare se va anexa evaluarea, pentru fiecare persoană identificată în calitate de persoană cu funcţie-cheie, realizată de bancă în conformitate cu punctul 17, concluziile finale ale băncii în conformitate cu punctul 25, şi, după caz, măsurile menţionate la punctele 23 şi 24, din regulamentul indicat la punctul 1.

[Pct.7 şi 8 abrogate prin Hot.BNM nr.133 din 25.04.2019, în vigoare 03.05.2019]

9. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Anexă

la Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.292 din 29 noiembrie 2018

Notă: În tot textul regulamentului, cu excepţia punctului 2, cuvintele “privind activitatea băncilor” se exclud conform Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025

REGULAMENT

cu privire la cerinţele faţă de  membrii organului de conducere al băncii şi

al societăţii financiare holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei

unei bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii - cheie

şi faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare

Capitolul I

PREVEDERI GENERALE

1. Prezentul regulament stabileşte criteriile de corespundere, condiţiile de evaluare, documentele necesare şi modul de aprobare sau numire a persoanelor înaintate în funcţia de membru al organului de conducere al băncii, membru al organului de conducere al unei societăţi financiare holding sau al unei societăţi financiare holding mixte, a persoanelor care asigură conducerea sucursalei unei bănci din alt stat, care îşi desfăşoară activitatea pe teritoriul Republicii Moldova (în continuare – conducătorul sucursalei unei bănci din alt stat), a persoanelor care deţin funcţii-cheie, a lichidatorului băncii în proces de lichidare.

2. Definiţiile şi termenii utilizaţi în prezentul Regulament au semnificaţia definiţiilor şi termenilor utilizaţi în Legea nr.202/2017 privind activitatea băncilor (în continuare – Legea nr.202/2017), Legea privind aprobarea Nomenclatorului domeniilor de formare profesională şi al specialităţilor pentru pregătirea cadrelor în instituţiile de învăţământ superior, ciclul I nr.142/2005 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2005, nr.101–103, art.476).

[Pct.2 completat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

3. Prevederile prezentului Regulament se aplică următoarelor persoane:

1) membrilor organului de conducere al băncii:

a) membrilor consiliului băncii;

b) membrilor organului executiv al băncii, inclusiv conducătorului organului executiv al băncii;

2) membrilor organului de conducere al unei societăţi financiare holding sau al unei societăţi financiare holding mixte;

3) conducătorilor sucursalei băncii din alt stat;

4) persoanelor care deţin funcţii-cheie:

a) contabilului-şef, directorului financiar ai băncii/sucursalei băncii din alt stat;

b) conducătorilor structurilor responsabile de activitatea de creditare pe principalele segmente de creditare definite de bancă şi care raportează direct unui membru al organului executiv;

c) conducătorului funcţiei de audit intern;

d) conducătorului funcţiei de administrare a riscurilor;

e) conducătorului funcţiei de conformitate;

f) conducătorilor celor mai mari sucursale ale băncii, determinate astfel de către bancă în corespundere cu punctul 6;

g) conducătorului structurii responsabile de activitatea de trezorerie şi care raportează direct unui membru al organului executiv;

h) conducătorilor funcţiilor responsabile de domeniul tehnologiilor informaţionale, achiziţii şi logistică, activităţi retail altele decât creditare (carduri, produse online), atragere sau plasare de resurse financiare, precum şi de alte domenii aferente desfăşurării activităţilor permise băncii, care raportează direct unui membru al organului executiv, la decizia băncii în condiţiile în care funcţia conferă persoanelor respective o influenţă semnificativă asupra orientării băncii potrivit evaluării realizate conform punctului 5;

5) lichidatorului băncii în proces de lichidare.

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

4. În sensul punctului 3 subpunctul 2), cerinţele aferente membrilor organului de conducere ai băncii, stabilite în prezentul regulament, se aplică în mod corespunzător şi faţă de membrii organului de conducere al unei societăţi financiare holding sau al unei societăţi financiare holding mixte.

5. În sensul punctului 3 subpunctul 4) litera h), băncile vor lua în consideraţie următoarele aspecte în evaluarea lor: dacă funcţia este importantă pentru buna funcţionare a băncii, având în vedere profilul său de risc şi modelul de afaceri; dacă funcţia presupune riscuri materiale sau complexe ca parte a activităţilor sale; dacă funcţia are nevoie de o competenţă dificil de înlocuit; sau dacă orice eşec în funcţionarea sau eficacitatea funcţiei poate ameninţa grav interesele băncii.

6. În sensul punctului 3 subpunctul 4) litera f), cea/cele mai mari sucursale se vor considera sucursalele care îndeplinesc cumulativ următoarele condiţii:

a) activele sucursalei la data de 31 decembrie a anului de gestiune constituie mai mult de 10% din totalul activelor pe bancă;

b) funcţia conferă persoanelor respective o influenţă semnificativă asupra orientării băncii potrivit evaluării realizate conform punctului 5.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

7. În cazul în care cea mai mare sucursală a băncii va deveni o sucursală al cărei conducător nu deţine aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei, banca în termen de cel mult 30 de zile de la data constatării evenimentului, va prezenta Băncii Naţionale a Moldovei cererea şi setul de documente pentru obţinerea aprobării respective. Până la aprobarea persoanei date de către Banca Naţională a Moldovei, administrarea sucursalei se va efectua în continuare de către conducătorul sucursalei respective, cu condiţia asigurării unei supravegheri intensive din partea organului executiv.

8. Persoana înaintată în una din funcţiile menţionate la punctul 3, cu excepţia celor menţionate la punctul 3 subpunctul 2), începe să-şi exercite funcţia doar după aprobarea/ numirea de către Banca Naţională a Moldovei. Banca Naţională a Moldovei evaluează adecvarea persoanelor menţionate la punctul 3 în cazurile prevăzute la punctul 14 şi în conformitate cu criteriile de evaluare stipulate în capitolul III.

[Pct.8 completat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

9. Persoanele menţionate la punctul 3 subpunctul 2) vor fi notificate Băncii Naţionale a Moldovei după numirea acestora în funcţie. Notificarea se va prezenta în cel mult 10 zile lucrătoare de la data numirii şi va fi însoţită de hotărârea organului competent al societăţi financiare holding sau al societăţi financiare holding mixte, de evaluarea efectuată de către societăţile respective, în conformitate cu punctul 17, privind corespunderea persoanei cerinţelor prevăzute de prezentul regulament pentru funcţia respectivă, care va cuprinde elementele specificate la punctul 25, precum şi chestionarul completat de persoana respectivă în conformitate cu anexa 1.

10. Persoana care este numită/aleasă ca membru al organului de conducere şi este înaintată concomitent sau ulterior în una din funcţiile menţionate la punctul 3 subpunctul 4) trebuie să obţină suplimentar aprobarea pentru o nouă funcţie în condiţiile în care cumularea funcţiilor necesită competenţe diferite.

10¹. Persoana care este numită în funcţia de membru al organului executiv al băncii sau îndeplineşte această funcţie şi este înaintată concomitent sau ulterior în funcţia de conducător al organului executiv al băncii trebuie să obţină suplimentar aprobarea pentru această funcţie, în condiţiile prezentului regulament.

[Pct.10¹ introdus prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

11. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 10¹, persoana care îndeplineşte una din funcţiile menţionate la punctul 3 şi care este înaintată în aceeaşi bancă/sucursală a băncii din alt stat în altă funcţie menţionată la punctul 3, dar cu responsabilităţi similare nu necesită aprobare repetată şi se consideră aprobată din data numirii în funcţia respectivă.

[Pct.11 modificat prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

12. Cel puţin unul dintre membrii consiliului băncii, unul dintre membrii organului executiv sau unul dintre conducătorii sucursalei băncii din alt stat trebuie să cunoască limba română.

13. Fiecare membru al organului de conducere trebuie să dispună de o gândire independentă şi să aloce timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce îi revin, indiferent de natura, extinderea şi complexitatea activităţilor băncii. În acest scop banca trebuie să determine dacă persoanele respective dispun de abilităţi comportamentale necesare şi nu au conflicte de interese într-o măsură care ar împiedica capacitatea de a-şi îndeplini sarcinile în mod independent şi obiectiv.

[Pct.13 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.13 în redacţia Hot.BNM nr.133 din 25.04.2019, în vigoare 03.05.2019]

14. Evaluarea adecvării persoanelor înaintate în una din funcţiile menţionate la punctul 3 se efectuează în următoarele situaţii:

1) în cadrul cererii de licenţiere a unei bănci/ sucursale a unei bănci din alt stat;

2) în cadrul înaintării/numirii unei persoane în funcţia menţionată la punctul 3, cu excepţia situaţiilor prevăzute la punctul 11;

3) alocarea de noi responsabilităţi persoanei care a fost aprobată.

15. Persoana care a fost numită de către Banca Naţională a Moldovei în funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare, în termen de 12 luni de la data demisiei/rechemării din funcţie, poate fi numită de către Banca Naţională a Moldovei lichidator al băncii în proces de lichidare fără constatarea repetată a corespunderii acesteia criteriilor de calificare, experienţă şi reputaţie prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numită din data emiterii hotărârii/ordonanţei respective, cu condiţia respectării cerinţelor aferente conflictelor de interese prevăzute la articolul 38² din Legea cu privire la lichidarea băncilor nr.550/1995.

[Pct.15 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

16. Lichidatorul băncii în proces de lichidare numit de către Banca Naţională a Moldovei poate fi numit în aceeaşi funcţie în altă bancă în proces de lichidare fără constatarea repetată a corespunderii acestuia criteriilor de calificare, experienţă şi reputaţie prevăzute în prezentul regulament şi se consideră numit din data emiterii hotărârii/ordonanţei respective, cu condiţia respectării cerinţelor aferente conflictelor de interese prevăzute la articolul 38² din Legea cu privire la lichidarea băncilor nr.550/1995.

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

Capitolul II

EVALUAREA/REEVALUAREA REALIZATĂ DE BANCĂ A ADECVĂRII

PERSOANELOR CARE DEŢIN FUNCŢII-CHEIE ŞI A MEMBRILOR

ORGANULUI DE CONDUCERE

Secţiunea 1

Evaluarea/reevaluarea adecvării la nivel individual a persoanelor

care deţin funcţii-cheie şi a membrilor organului de conducere

17. Banca are responsabilitatea primară de evaluare a adecvării persoanei înaintate în funcţia de membru al organului de conducere sau într-o funcţie-cheie cerinţelor Legii nr.202/2017 şi ale prezentului regulament. În acest scop, banca evaluează dacă reputaţia, cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa persoanei înaintate în funcţia de membru al organului de conducere sau într-o funcţie-cheie şi informaţiile pe care aceasta le furnizează în vederea evaluării, precum şi alte cerinţe prevăzute de prezentul regulament sunt în corespundere cu acesta. În cazul persoanei înaintate în funcţia de membru al organului de conducere, banca evaluează persoana respectivă ţinând cont şi de prevederile punctului 13 şi anexele 4 şi 5.

[Pct.17 completat prin Hot. BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.03.2026]

18. Evaluarea prevăzută la punctul 17 se realizează până la luarea de către bancă a deciziei cu privire la numirea sau alegerea persoanei în funcţia de membru al organului de conducere şi/sau într-o funcţie-cheie, iar în cazul funcţiei de membru al consiliului băncii - înainte de a fi examinat în cadrul şedinţei consiliului băncii pentru propunerea de a fi înscris în ordinea de zi a adunării generale a acţionarilor.

[Pct.19 abrogat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

20. În cazul în care, ca urmare a evaluării efectuate, banca concluzionează că o persoană înaintată în funcţia de membru al organului de conducere şi/sau într-o funcţie-cheie nu este adecvată pentru această funcţie, persoana respectivă nu trebuie să fie înaintată, numită sau aleasă în funcţia dată.

20¹. Fără a aduce atingere evaluării efectuate de Banca Naţională a Moldovei în scopuri de supraveghere, banca trebuie să se asigure că, în îndeplinirea obligaţiilor prevăzute la punctul 17, membrii organului de conducere şi persoanele care deţin funcţii-cheie asigură în permanenţă respectarea criteriilor stabilite la art.43 din Legea nr.202/2017 şi a cerinţelor prezentului regulament.

[Pct.20¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

21. Banca trebuie să reevalueze adecvarea, la nivel individual, a membrilor organului de conducere şi/sau a persoanelor care deţin funcţii-cheie pentru a asigura corespunderea continuă a acestora cerinţelor prezentului regulament. Reevaluarea menţionată trebuie efectuată, cel puţin, la numirea sau alegerea persoanei pentru un nou termen sau în unul din următoarele cazuri:

1) atunci când există dubii privind adecvarea membrilor organului de conducere şi/sau a persoanelor care deţin funcţii-cheie;

2) în cazul survenirii unui eveniment cu un impact semnificativ asupra reputaţiei unui membru al organului de conducere sau a unei persoane care deţine funcţii-cheie, precum şi asupra imaginii băncii, inclusiv în cazurile în care persoanele menţionate nu respectă politica băncii privind conflictul de interese sau în orice alt caz, care poate afecta adecvarea membrului organului de conducere şi/sau a persoanei care deţine funcţii-cheie;

3) ca parte a revizuirii cadrului de administrare a activităţii de către organul de conducere;

4) atunci când există motive rezonabile de a suspecta că membrul organului de conducere sau persoana care deţine funcţie-cheie a săvârşit o infracţiune sau o tentativă de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului sau că există un risc sporit de săvârşire a unor astfel de infracţiuni sau tentative în legătură cu banca, în special în cazurile în care informaţiile disponibile relevă că banca:

a) nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de monitorizare adecvate pentru a monitoriza şi diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului (identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din controalele la faţa locului sau de la distanţă); sau

b) se află în situaţia de nerespectare a obligaţiilor legate de combaterea spălării banilor sau de finanţare a terorismului; sau

c) şi-a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într-un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului;

5) atunci când există alte cazuri care pot afecta în mod semnificativ adecvarea membrului organului de conducere şi/sau a persoanei care deţine funcţii-cheie.

[Pct.21 completat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

22. Băncile evaluează dacă membrul organului de conducere alocă timp suficient pentru îndeplinirea funcţiilor ce îi revin, inclusiv în cazul în care acesta preia un mandat suplimentar sau ca urmare a alocării de noi responsabilităţi în cadrul exercitării funcţiei. În cadrul evaluării respective, banca examinează dacă preluarea unui nou mandat nu va afecta negativ exercitarea funcţiilor pe care persoana respectivă le exercită deja în bancă.

23. În cazul în care, ca urmare a reevaluării efectuate conform prezentului regulament, banca concluzionează că o persoană nu mai este adecvată pentru funcţia exercitată şi nu se respectă alte cerinţe din prezentul regulament, banca trebuie să ia măsurile de rigoare pentru a remedia situaţia în timp util. Banca va informa, fără întârziere, Banca Naţională a Moldovei cu privire la orice necorespundere pentru funcţia exercitată, identificată în privinţa oricărui membru al organului de conducere şi/sau oricărei persoane care deţine funcţii-cheie, precum şi despre măsurile luate sau care se preconizează a fi luate pentru a remedia situaţia şi calendarul de punere în aplicare a acestor măsuri.

24. Măsurile prevăzute la punctul 23 sunt selectate în funcţie de circumstanţele concrete ale cazului şi includ, cel puţin, una dintre următoarele:

1) înlocuirea unor membri ai organului de conducere şi/sau a unor persoane care deţin funcţii-cheie;

2) instruiri şi/sau formarea profesională a unor membri ai organului de conducere şi/sau a unor persoane care deţin funcţii-cheie;

3) măsuri de soluţionare a conflictelor de interese.

24¹. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei consideră că măsurile luate de bancă sunt insuficiente, aceasta poate recomanda băncii să fie luate alte măsuri, pe care le consideră necesare pentru remedierea situaţiei menţionate la punctul 23.

[Pct.24¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

25. Evaluarea/reevaluarea va cuprinde atât concluzia finală privind corespunderea persoanei criteriilor stabilite de art.43 din Legea nr.202/2017 şi cerinţelor prezentului regulament, cât şi detalii despre rezultatul oricărei evaluări, argumentele şi raţionamentele profesionale ale băncii în ceea ce priveşte reputaţia persoanei, nivelul de conformare a cerinţelor cu privire la cunoştinţe, aptitudini şi experienţă, separat, pentru fiecare aspect evaluat.

26. Evaluarea/reevaluarea trebuie să fie aprobată de către comitetul de numire sau, după caz, de către consiliul băncii şi semnată de preşedintele comitetului de numire/consiliului băncii.

Secţiunea 2

Cerinţe de adecvare la nivel colectiv a organului de conducere

27. Membrii organului de conducere trebuie să dispună, la nivel colectiv, de cunoştinţe, aptitudini şi experienţa adecvată în raport cu activităţile desfăşurate de bancă, inclusiv principalele riscuri ale acestora, şi să se pronunţe în deplină cunoştinţă de cauză cu privire la toate aspectele asupra cărora trebuie să decidă potrivit competenţelor lor, precum şi pentru a-şi prezenta punctele de vedere şi pentru a asigura o discuţie eficientă a subiectelor pe care urmează a fi luate deciziile în cadrul organului de conducere. În cazul consiliului băncii trebuie să fie asigurată, inclusiv respectarea cerinţei prevăzute la art.41 alin.(5) din Legea nr.202/2017.

[Pct.27 completat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

28. În sensul punctului 27 organul de conducere al băncii trebuie să dispună de competenţe de a conduce şi supraveghea în mod eficient banca şi de un număr suficient de membri cu cunoştinţe în fiecare domeniu pentru a asigura o înţelegere adecvată la nivel colectiv a acelor domenii pentru care membrii sunt responsabili, inclusiv a următoarelor aspecte:

1) activitatea băncii şi principalele riscuri legate de activitatea acesteia;

2) fiecare activitate de importanţă materială a băncii;

3) domenii relevante de competenţă sectorială/financiară, inclusiv pieţele financiare şi de capital;

4) contabilitate şi raportare financiară;

5) administrarea riscurilor, conformitatea şi auditul intern;

6) tehnologia informaţiei şi securitate;

7) pieţe locale, regionale, după caz;

8) cadrul legal şi cerinţele de reglementare;

9) aptitudini şi experienţă de conducere;

10) capacitatea de planificare strategică;

11) administrarea unui grup format din diferite entităţi, care fac parte dintr-un grup naţional şi/sau internaţional şi a riscurilor asociate structurii din cadrul grupului, după caz.

Secţiunea 3

Evaluarea/reevaluarea adecvării la nivel colectiv

a membrilor organului de conducere

29. Evaluarea/reevaluarea adecvării la nivel colectiv a organului de conducere constituie responsabilitatea băncilor.

30. Evaluarea/reevaluarea adecvării organului de conducere la nivel colectiv se va realiza separat pentru consiliul băncii şi separat pentru organul executiv al acesteia. Evaluarea adecvării, la nivel colectiv, trebuie să fie realizată ţinând cont de criteriile menţionate la secţiunea 2 din prezentul capitol şi de prevederile anexei 3, precum şi de diversitatea organului de conducere astfel cum este prevăzută la punctele 111⁴-111⁶ din Regulamentul nr.322/2018.

[Pct.30 completat prin Hot. BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.03.2026]

31. La evaluarea/ reevaluarea adecvării la nivel individual a unui membru al organului de conducere, băncile vor evalua, concomitent, adecvarea la nivel colectiv a organului de conducere.

32. Banca va evalua dacă preluarea de către un candidat a funcţiei de membru al organului de conducere ar putea conduce la o situaţie în care organul de conducere la nivel colectiv va înceta să mai fie adecvat. În acest scop, banca va evalua dacă cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa persoanei sunt adecvate cerinţelor de corespundere a organului de conducere la nivel colectiv.

33. Banca va reevalua adecvarea membrilor organului de conducere la nivel colectiv prin evaluarea continuă şi corelarea în ansamblu a acestora. Reevaluarea menţionată trebuie efectuată cel puţin în unul din următoarele cazuri:

1) atunci când există dubii privind adecvarea la nivel colectiv a membrilor organului de conducere;

2) ca parte a revizuirii cadrului de administrare a activităţii;

3) atunci când se produce o schimbare semnificativă a modelului de afaceri al băncii, a apetitului la risc sau a strategiei privind administrarea riscurilor băncii ori a structurii la nivel individual sau la nivel de grup;

4) atunci când există motive rezonabile de a suspecta că membrii organului de conducere au săvârşit o infracţiune sau o tentativă de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului sau că există un risc sporit de săvârşire a unor astfel de infracţiuni sau tentative în legătură cu banca, în special în cazurile în care informaţiile disponibile relevă că banca:

a) nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de supraveghere adecvate pentru a monitoriza şi diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului (identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din verificările la faţa locului sau de la distanţă); sau

b) se află în situaţia de nerespectare a obligaţiilor legate de combaterea spălării banilor sau de finanţarea terorismului; sau

c) şi-a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într-un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanţării terorismului;

5) în orice alt caz, care poate afecta în mod semnificativ gradul de adecvare a organului de conducere la nivel colectiv.

[Pct.33 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

34. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 33, băncile vor efectua reevaluarea membrilor organului de conducere la nivel colectiv cel puţin o dată la doi ani, cu excepţia băncilor de importanţă sistemică, care vor efectua reevaluarea menţionată cel puţin o dată în an.

34¹. La reevaluarea adecvării, la nivel colectiv, banca se va concentra asupra evaluării schimbărilor relevante produse la nivelul activităţilor economice, strategiilor privind administrarea riscurilor şi profilului de risc al acesteia, precum şi pe repartizarea sarcinilor în cadrul organului de conducere, ţinând cont de cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa organului de conducere, necesare la nivel colectiv.

[Pct.34¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

35. În cazul în care, ca urmare a reevaluării efectuate conform punctului 33-34¹, banca concluzionează că organul de conducere nu este adecvat la nivel colectiv, va lua măsurile de rigoare pentru a remedia situaţia în timp util. Banca va informa, fără întârziere, Banca Naţională a Moldovei cu privire la orice necorespundere a organului de conducere la nivel colectiv, precum şi despre măsurile luate sau cele preconizate pentru a remedia situaţia şi calendarul de punere în aplicare a acestora.

[Pct.35 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

36. Măsurile prevăzute la punctul 35 sunt selectate în funcţie de circumstanţele concrete ale cazului şi includ, cel puţin, una dintre următoarele:

1) redistribuirea responsabilităţilor între membrii organului de conducere;

2) instruiri pentru organul de conducere pentru a asigura adecvarea individuală şi la nivel colectiv a organului de conducere;

3) înlocuirea unor membri ai organului de conducere;

4) măsuri de atenuare a conflictelor de interese.

36¹. În cazul în care Banca Naţională a Moldovei consideră că măsurile luate de bancă sunt insuficiente, aceasta poate recomanda băncii să fie luate alte măsuri, pe care le consideră necesare pentru remedierea situaţiei menţionate la punctul 35.

[Pct.36¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

37. Evaluarea/reevaluarea la nivel colectiv trebuie să fie aprobată sau de către comitetul de numire sau, după caz, de către consiliul băncii şi semnată în modul stabilit la punctul 26.

[Pct.37 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

38. Evaluarea/reevaluarea la nivel colectiv va cuprinde atât concluzia finală privind corespunderea organului de conducere al băncii cerinţelor stabilite de art.43 din Legea nr.202/2017 şi de art.41 alin.(5) din Legea nr.202/2017, în cazul consiliului băncii, precum şi de prezentul regulament, cât şi detalii despre rezultatul oricărei evaluări, separat, pentru fiecare aspect evaluat, argumentele şi raţionamentele profesionale ale băncii în ceea ce priveşte adecvarea la nivel colectiv sub aspectul cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei. Evaluarea / reevaluarea, la nivel colectiv, va cuprinde şi informaţia privind domeniile de responsabilitate ale fiecărui membru al organului de conducere în exerciţiu şi, după caz, a persoanei înaintate în funcţia de membru al organului de conducere al băncii.

[Pct.38 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

Capitolul III

CRITERIILE DE EVALUARE A PERSOANEI ÎNAINTATE ÎN FUNCŢIA DE MEMBRU AL

ORGANULUI DE CONDUCERE, A PERSOANEI CARE VA ASIGURA CONDUCEREA

 SUCURSALEI UNEI BĂNCI DIN ALT STAT, A PERSOANEI ÎNAINTATE ÎNTR-O

FUNCŢIE-CHEIE SAU ÎN FUNCŢIA DE LICHIDATOR

39. Persoanele menţionate la punctul 3, indiferent de funcţia în care sunt înaintate, trebuie să dispună de o bună reputaţie, de cunoştinţe, aptitudini şi experienţă adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate. În cazul persoanelor înaintate în funcţia de membru al organului de conducere, acestea trebuie să dispună şi de capacitatea de a acţiona cu gândire independentă şi de a aloca timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce le vor reveni.

[Pct.39 completat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

40. Banca Naţională a Moldovei efectuează evaluarea individuală a fiecărei persoane înaintate în funcţia menţionată la punctul 3, cu excepţia celor menţionate la punctul 3 subpunctul 2), şi constată dacă aceasta corespunde cerinţelor prevăzute la punctul 39, inclusiv prim prisma adecvării organului de conducere la nivel colectiv, prin aplicarea raţionamentelor în baza informaţiilor disponibile aferente criteriilor de evaluare, precum şi luând în considerare orice alte circumstanţe relevante. În procesul evaluării Banca Naţională a Moldovei poate utiliza informaţiile deja deţinute, precum şi alte surse de informaţii, printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate.

41. Persoana înaintată în funcţia de lichidator al unei bănci în proces de lichidare, pe lângă cerinţele stabilite de prezentul regulament trebuie să corespundă şi cerinţelor prevăzute la articolul 38² din Legea cu privire la lichidarea băncilor nr.550/1995.

[Pct.41 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

42. Se va considera că persoana are o reputaţie bună dacă nu există motive obiective şi demonstrabile pentru a sugera altfel, în special luând în considerare informaţiile relevante disponibile cu privire la circumstanţele şi/sau situaţiile prevăzute la punctele 43 şi 45.

Banca Naţională a Moldovei va lua în considerare efectele cumulate ale mai multor situaţii şi/sau circumstanţe care examinate separat nu afectează reputaţia persoanei, dar însumate pot avea un impact semnificativ asupra acesteia.

[Pct.42 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.42 în redacţia Hot.BNM nr.275 din 29.12.2022, în vigoare 13.01.2023]

43. În scopul evaluării reputaţiei se vor examina, în măsura în care prezintă relevanţă, cel puţin următoarele circumstanţe şi/sau situaţii din ultimii 10 ani:

1) condamnări sau aflarea sub urmărire penală, în special pentru infracţiuni contra patrimoniului, infracţiuni economice, inclusiv infracţiuni prevăzute de legislaţia cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, infracţiuni de corupţie, infracţiuni în sfera publică, contra justiţiei, contra securităţii publice şi a ordinii publice, infracţiuni informatice şi infracţiuni în domeniul comunicaţiilor electronice;

2) constatări şi măsuri relevante, actuale sau anterioare, adoptate de către un organ de reglementare sau profesional pentru nerespectarea oricăror dispoziţii relevante care reglementează activităţile desfăşurate pe pieţele financiare şi de capital.

[Pct.43 în redacţia Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.44 abrogat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

45. La evaluarea persoanei înaintate în funcţia menţionată la punctul 3 conform criteriului de reputaţie se vor lua în consideraţie, în măsura în care prezintă relevanţă, cel puţin următoarele situaţii sau circumstanţe din ultimii 10 ani inclusiv în cazul în care persoana dată în această perioadă a obţinut/deţinut aprobarea/confirmarea/numirea/permisiunea pentru îndeplinirea uneia dintre funcţiile menţionate la punctul 3, în virtutea unui act normativ sau a unui act permisiv, emis de Banca Naţională a Moldovei/o autoritate de supraveghere a sectorului financiar:

1) existenţa dovezilor că persoana nu a fost transparentă, deschisă şi cooperantă cu autorităţile de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova ori din străinătate;

2) persoanei i s-a refuzat o autorizaţie (aprobare, permisiune, confirmare) de către o autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova ori din străinătate;

3) persoana a exercitat, fără autorizaţia autorităţii menţionate la subpunctul 2), o funcţie pentru care potrivit dispoziţiilor legale aplicabile era prevăzută obligativitatea obţinerii unei astfel de autorizaţii;

4) în exercitarea funcţiei menţionate la punctul 3 sau a unei funcţii similare în cadrul unei persoane juridice sau a unei sucursale a acesteia, care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sectorul financiar din Republica Moldova sau din străinătate, persoana nu şi-a îndeplinit responsabilităţile decurgând din această calitate sau a participat la adoptarea şi/sau aplicarea unor decizii privind activitatea acesteia, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup, care erau în detrimentul respectivei persoane juridice;

[Subpct.5) abrogat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

6) persoana juridică în cadrul căreia persoana exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului sau al organului executiv ori la care exercită sau a exercitat controlul, înregistrează şi/sau a înregistrat o performanţă financiară negativă care nu este generată de factori obiectivi sau externi, ţinând cont în special de procedurile de reorganizare, faliment şi lichidare în cazul în care persoana a contribuit la situaţia care a condus la aceste proceduri;

7) persoana juridică sau sucursala acesteia, care se află sub supravegherea unei autorităţi de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate, în cadrul căreia persoana exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului şi/sau membru al organului executiv ori la care are sau a avut o deţinere calificată în capital, se află/s-a aflat în una din următoarele situaţii:

a) face/a făcut obiectul unor sancţiuni şi/sau măsuri sancţionatoare; şi/sau

b) sunt/au fost aplicate măsuri de rezoluţie de către autoritatea de rezoluţie;

8) existenţa unor procese civile, proceduri administrative sau penale, investiţii sau expuneri mari compromise, împrumuturi retrase, datorii expirate, în cazul în care acestea au/au avut un impact negativ semnificativ asupra solidităţii financiare a persoanei înaintate în funcţia menţionată la punctul 3 sau asupra persoanelor juridice controlate de aceasta sau în care persoana este parte în asocieri în participaţie (într-o entitate asociată) sau persoana juridică în care aceasta deţine funcţia de membru al organului de conducere;

9) existenţa rapoartelor auditului intern în cazul în care conţin concluzii privind activitatea necorespunzătoare a persoanei înaintate şi/sau a rapoartelor auditului extern în cadrul persoanelor juridice sau sucursalelor acestora care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sectorul financiar din Republica Moldova sau din străinătate;

10) persoana a purtat răspundere pentru apariţia problemelor financiare şi administrative la locurile anterioare de muncă în cadrul persoanelor juridice sau sucursalelor acestora care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sector financiar din Republica Moldova sau din străinătate, fapt documentat prin:

a) aplicarea faţă de această persoană a sancţiunilor disciplinare, în cazul în care termenul de validitate a acestora nu a expirat;

b) aplicarea de către o autoritate a sancţiunilor sub formă de amendă ori de privare de dreptul de a ocupa o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate ori sub formă de arest contravenţional, obligare la repararea prejudiciilor materiale;

11) persoanei i s-a retras de către Banca Naţională a Moldovei sau de către o altă autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova şi/sau din străinătate aprobarea acordată pentru exercitarea uneia din funcţiile menţionate la punctul 3.

[Pct.45 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.45 completat prin Hot.BNM nr.275 din 29.12.2022, în vigoare 13.01.2023]

45¹. În scopul stabilirii relevanţei potrivit punctelor 43 şi 45 se poate ţine cont de următoarele elemente: tipul de condamnare, rolul persoanei implicate, sancţiunea aplicată, etapa procesului judiciar, timpul scurs de la comiterea faptei, conduita ulterior comiterii faptei, factorii de atenuare, gravitatea infracţiunii relevante.

[Pct.45¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

45². La evaluarea adecvării cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei se va ţine cont cel puţin de:

1) rolul, sarcinile funcţiei şi capacităţile necesare;

2) cunoştinţele şi aptitudinile dobândite prin studii, formare şi practică;

3) experienţa practică şi profesională dobândită în funcţii anterioare; şi

4) cunoştinţele şi aptitudinile dobândite şi demonstrate prin conduita profesională a persoanei înaintate.

[Pct.45² introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

46. Se va considera că persoana înaintată în funcţia menţionată la punctul 3 dispune de cunoştinţe adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a băncii, în cazul în care are cel puţin studii superioare în ştiinţe economice, drept sau ştiinţe exacte (inclusiv la specialităţile contabilitate, marketing şi logistică, business şi administrare, finanţe şi bănci, economie mondială şi relaţii economice internaţionale, statistică şi previziune economică, cibernetică şi informatică economică, merceologie şi comerţ, fizică, matematică, inginerie, informatică), precum şi iniţiere, după caz, formare, prin programul de iniţiere şi de formare, relevante funcţiei, conform cerinţelor expuse la punctele 111⁸-111¹⁵ din Regulamentul nr.322/2018, care vor fi luate în considerare la evaluare în funcţie de relevanţa pentru funcţia la care este înaintată persoana, după cum urmează:

1) pentru funcţia de membru al consiliului – studii superioare în orice domeniu, cu condiţia că majoritatea membrilor dispun de studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, exacte şi/sau drept;

2) pentru funcţiile de membru al organului executiv, conducător al sucursalei băncii din alt stat – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, ştiinţelor exacte sau drept, cu condiţia că majoritatea membrilor dispun de studii superioare în domeniul ştiinţelor economice;

3) pentru funcţiile de conducător al celor mai mari sucursale ale băncii, lichidator al băncii în proces de lichidare – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, ştiinţelor exacte sau drept;

4) pentru funcţia de conducător al funcţiei de audit intern – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau auditului;

5) pentru funcţiile de contabil-şef al băncii, director financiar al băncii, contabil-şef al sucursalei băncii din alt stat – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, cu participarea la cursuri de instruire şi/sau perfecţionare în domeniul contabilităţii.

6) pentru funcţiile de conducător al structurilor responsabile de activitatea de creditare, trezorerie, precum şi conducător al funcţiei de administrare a riscurilor - studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau exacte;

7) pentru funcţia de conducător al funcţiei de conformitate - studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau drept;

8) pentru funcţiile menţionate la punctul 3 subpunctul 4) lit.h) - studii superioare în domeniul relevant funcţiei la care este înaintată persoana.

[Pct.46 completat prin Hot. BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.03.2026]

47. În cazul în care persoana înaintată în funcţia menţionată la punctul 3 deţine studii superioare în alte domenii decât cel necesar pentru exercitarea funcţiei la care este înaintată, dar dispune de experienţă, care depăşeşte, cel puţin cu 2 ani, cerinţa de experienţă stabilită la punctul 49 aferentă funcţiei pentru care persoana este înaintată, se va considera că persoana deţine cunoştinţe adecvate.

48. În sensul punctului 46 se acceptă studiile, cu o durată de cel puţin 6 luni, în domeniul ştiinţelor economice efectuate la organizaţiile internaţionale, băncile de dezvoltare multilaterale sau la instituţiile financiar-bancare internaţionale şi/sau calificările internaţionale general acceptate în domeniul economic ori studii în alte domenii, dacă aceste cunoştinţe sunt relevante pentru funcţia ce urmează a fi ocupată sau pentru responsabilităţile încredinţate în cadrul băncii cu condiţia că persoana respectivă deţine studii superioare în orice domeniu.

48¹. Membrul organului de conducere, identificat ca fiind responsabil de asigurarea conformităţii politicilor şi procedurilor băncii cu cerinţele legale privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, trebuie să aibă cunoştinţele şi experienţă în ceea ce priveşte politicile, mecanismele de control şi procedurile privind combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, precum şi identificarea şi evaluarea riscurilor asociate spălării banilor sau finanţării terorismului. Persoana respectivă trebuie să dea dovadă de o bună înţelegere a măsurii în care modelul de afaceri al băncii este expus riscurilor asociate spălării banilor sau finanţării terorismului.

[Pct.48¹ introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

48². La evaluarea aptitudinilor membrului organului de conducere al băncii sau ale persoanei care deţine o funcţie-cheie, banca va ţine cont de lista aptitudinilor relevante prevăzute în anexa 2, luând în considerare atribuţiile pe care le va îndeplini persoana.

[Pct.48² introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

48³. La evaluarea gândirii independente banca va ţine cont cel puţin de cerinţele expuse la pct.8³ din Regulamentul nr.322/2018 şi anexa 4.

[Pct.48³ introdus prin Hot. BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.03.2026]

48⁴. La evaluarea alocării de către persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere a timpului suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce îi vor reveni, banca va ţine cont, cel puţin, de prevederile expuse la art.43 alin.(10) – (14) din Legea nr.202/2017, pct.8⁴ din Regulamentul nr.322/2018 şi anexa 5.

[Pct.48⁴ introdus prin Hot. BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.03.2026]

49. Pentru corespunderea criteriului de experienţă, persoana înaintată în funcţia menţionată la punctul 3 trebuie să demonstreze că dispune, în perioada ultimilor 10 ani, de experienţă adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a băncii, având în vedere poziţiile anterioare şi durata exercitării acestora, responsabilităţile deţinute, numărul de subordonaţi, natura şi complexitatea activităţilor efectuate, care vor fi luate în considerare la evaluarea persoanei conform acestui criteriu, în funcţie de relevanţa experienţei dobândite pentru funcţia la care este înaintată persoana, după cum urmează:

1) pentru funcţia de membru al consiliului băncii - experienţă de cel puţin 3 ani, cumulativ, în una din funcţiile menţionate la punctul 3 şi/sau în funcţii similare celor menţionate la punctul 3 şi/sau în poziţii academice (personal ştiinţifico-didactic) în domeniul ştiinţelor economice sau drept;

2) pentru funcţiile de membru al organului executiv, conducător al sucursalei băncii din alt stat - experienţă de cel puţin 5 ani în domeniul activităţilor financiare şi/sau efectuării auditului în entităţile din sectorul financiar, dintre care cel puţin 3 ani în calitate de şef sau şef adjunct de subdiviziune în cadrul unei bănci şi/sau în funcţia de membru al organului executiv sau funcţii similare acesteia în entităţile din sectorul financiar şi/sau în cadrul entităţilor de audit;

2¹) pentru funcţia de conducător al organului executiv - experienţă de cel puţin 6 ani în domeniul activităţilor financiare, dintre care cel puţin 4 ani în calitate de şef de subdiviziune şi/sau în funcţie de membru al organului executiv în cadrul unei bănci;

3) pentru funcţia de conducător a celor mai mari sucursale ale băncii - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul activităţilor financiare în cadrul entităţilor din sectorul financiar din care 2 ani în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni şi/sau experienţă managerială;

4) pentru funcţia de conducător al funcţiei de audit intern - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul efectuării auditului, exercitarea funcţiilor de control intern, gestionarea unor procese financiare, efectuarea controalelor şi/sau întocmirea situaţiilor financiare în entităţile din sectorul financiar din care 2 ani în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni antrenate în desfăşurarea a astfel de activităţi şi/sau experienţă managerială;

5) pentru funcţiile de contabil-şef al băncii, director financiar al băncii, contabil-şef al sucursalei băncii din alt stat - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul efectuării auditului, evidenţei contabile şi/sau întocmirii situaţiilor financiare, din care 2 ani în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni antrenate în desfăşurarea a astfel de activităţi şi/sau experienţă managerială;

6) pentru funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare - experienţă de cel puţin 5 ani în entităţile din sectorul financiar sau cel puţin 3 ani în autorităţile de supraveghere a sectorului financiar, sau cel puţin 5 ani de experienţă, cumulativă, în entităţile din sectorul financiar şi în cadrul autorităţilor de supraveghere a sectorului financiar, dintre care cel puţin unul din sectoare să fie bancar;

7) pentru funcţiile de conducător al structurilor responsabile de activitatea de creditare - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul relevant funcţiei pentru care persoana este înaintată, dintre care cel puţin 2 ani în calitate de şef sau şef adjunct al subdiviziunii unei entităţi din sectorul financiar;

8) pentru funcţia de conducător al funcţiei de administrare a riscurilor – experienţă în cadrul unei entităţi din sectorul financiar, de cel puţin 3 ani în domeniul relevant funcţiei pentru care persoana este înaintată, dintre care cel puţin 2 ani în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni şi/sau experienţă managerială;

9) pentru funcţiile de conducător al structurii responsabile de activitatea de trezorerie - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul relevant funcţiei pentru care persoana este înaintată;

10) pentru funcţia de conducător al funcţiei de conformitate - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul financiar, drept şi/sau efectuării auditului a unei entităţi din sectorul financiar;

11) pentru funcţiile menţionate la punctul 3 subpunctul 4) lit.h) - experienţă de cel puţin 3 ani în domeniul relevant funcţiei.

[Pct.49 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.49 completat prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

50. Persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere trebuie să demonstreze o bună înţelegere a activităţii băncii şi a riscurilor la care banca se expune, inclusiv cunoaşterea domeniilor de care persoana respectivă nu va fi responsabilă la nivel individual, dar îşi va asuma o responsabilitate în comun cu ceilalţi membri ai consiliului sau organului executiv.

51. Majoritatea membrilor consiliului băncii trebuie să fie persoane care dispun de experienţă cel puţin de 3 ani în una din funcţiile menţionate la punctul 3 sau în funcţii similare celor menţionate în entităţile din sectorul financiar.

52. Majoritatea membrilor organului executiv ai băncii trebuie să fie persoane care dispun de experienţă cel puţin de 5 ani în domeniul activităţilor permise băncilor.

53. În cazul în care persoana înaintată în funcţia menţionată la punctul 3 este calificată ca fiind o persoană expusă politic, aceasta trebuie să depună o declaraţie scrisă că în procesul exercitării atribuţiilor sale nu va genera prejudicii materiale sau de imagine băncii. Persoanele expuse politic vor fi identificate conform prevederilor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

54. Banca Naţională a Moldovei va evalua cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa persoanei înaintate în funcţia menţionată la punctul 3, precum şi alocarea de către membrii organului de conducere a timpului suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor ce le revin, ţinând cont de natura, extinderea şi complexitatea activităţii băncii şi responsabilităţilor încredinţate, luând în consideraţie dacă banca face parte dintr-un grup financiar, precum şi natura şi complexitatea produselor, contractelor şi instrumentelor financiare ale băncii.

55. În sensul prezentului capitol, prin funcţii similare celor menţionate la punctul 3/experienţă managerială se subînţeleg funcţii/experienţă care presupun gestiunea angajaţilor, bugetelor sau proceselor.

Capitolul IV

PROCEDURA DE APROBARE/NUMIRE A PERSOANEI

Secţiunea 1

Documentele necesare a fi prezentate pentru

obţinerea aprobării/numirii persoanei

56. Pentru obţinerea de către o persoană a aprobării Băncii Naţionale a Moldovei pentru funcţia menţionată la punctul 3 subpunctele 1), 3) şi 4), banca prezintă la Banca Naţională a Moldovei:

1) cererea, semnată de preşedintele consiliului băncii sau de conducătorul organului executiv;

2) extrasul din procesul-verbal al şedinţei organului împuternicit al băncii, la care s-a adoptat hotărârea privind numirea sau alegerea persoanei în funcţia menţionată la punctul 3 subpunctele 1), 3) şi 4), iar în cazul persoanei alese în funcţia de membru al consiliului şi copia confirmată de bancă a cererii de înscriere a persoanei respective în lista candidaturilor pentru a fi supuse votului la adunarea generală a acţionarilor;

3) copia documentului, aprobat de consiliul băncii sau de organul executiv, sau extrasul din acesta, care stabileşte obligaţiile funcţionale ale persoanei, cu descrierea atribuţiilor, drepturilor, responsabilităţilor individuale pe care acesta le va îndeplini în cadrul activităţii sale ulterioare;

4) evaluarea efectuată de bancă conform punctului 17, aprobată de către comitetul de numire sau, după caz, de către consiliul băncii şi semnată în modul stabilit la punctul 26;

5) în cazul persoanei înaintate la funcţia de membru al organului de conducere – evaluarea adecvării la nivel colectiv a organului executiv sau, după caz, a consiliului băncii, incluzând în evaluare şi persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere, efectuată conform punctului 30, aprobată de către comitetul de numire sau, după caz, de către consiliul băncii şi semnată în modul stabilit la punctul 26;

6) chestionarul completat de persoana respectivă în conformitate cu anexa 1 şi semnat de către aceasta, a cărei semnătură se legalizează notarial;

6¹) curriculum vitae al persoanei, datat şi semnat de către aceasta;

7) copia actului de identitate a persoanei, confirmată de bancă;

8) copia, confirmată de bancă, a actelor care atestă studiile prevăzute de prezentul regulament: copia diplomei sau a altui document care atestă studiile (conţinând profilul sau titlul obţinut (calificarea)) precum şi copia actelor care atestă iniţierea/formarea/instruirea profesională;

9) copia confirmată de bancă a documentului ce demonstrează experienţa de muncă a persoanei, după caz, scrisori de referinţă necesare pentru constatarea corespunderii acesteia criteriului de experienţă;

10) documentul care atestă că persoana nu are antecedente penale:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii şi, după caz, actele eliberate persoanei fizice de către autorităţile competente din ţara/ţările în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea şi/sau din ţara/ţările în care persoana se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, şi/sau are domiciliu, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

b) în cazul nerezidentului – documentul respectiv, eliberat de autorităţile competente din ţara al cărei rezident este şi, după caz, actele eliberate persoanei fizice de către autorităţile competente din ţara/ţările în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea şi/sau din ţara/ţările în care persoana fizică se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile, şi/sau are domiciliu, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

11) documentele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea, eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările respective, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

b) în cazul nerezidentului – actele eliberate persoanei fizice privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor al cărei rezident este şi actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care, persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea, eliberate de către autoritatea competentă din ţările respective, întocmite în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, legalizate conform legislaţiei în vigoare;

12) copia, confirmată de persoană, a raportului auditorului asupra situaţiilor financiare (cu anexarea situaţiilor financiare) ale persoanei juridice sau ale sucursalei acesteia care se află sub supravegherea unei autorităţi competente privind sectorul financiar din Republica Moldova sau din străinătate, în care persoana este membru al consiliului, al organului executiv şi/sau exercită controlul, pentru ultimii doi ani din perioada de exercitare.

În cazul în care persoana ocupă funcţii menţionate la nivelul întreprinderii-mame şi/sau exercită controlul asupra întreprinderii-mame, se vor prezenta copiile rapoartelor auditorului asupra situaţiilor financiare consolidate cu anexarea acestora.

În cazul în care auditul al rapoartelor financiare anuale nu este obligatoriu conform legislaţiei în vigoare, se va prezenta o declaraţie scrisă pe propria răspundere a persoanei, cu specificarea temeiului legal, care exonerează persoana juridică respectivă de efectuarea auditului, şi copiile situaţiilor financiare autentificate de persoana înaintată.

În cazul în care raportul auditorului asupra situaţiilor financiare şi situaţiile financiare respective auditate ale persoanei juridice sunt disponibile public, se va indica calea de accesare electronică (link-ul) la raport şi la situaţiile financiare respective.

[Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

[Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

56¹. Aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei, în contextul punctului 56, se solicită prin depunerea cererii, documentelor şi informaţiilor, conform prezentului regulament, pe suport hârtie sau în format electronic în modul prevăzut la punctele 61¹ - 61⁷.

[Pct.56¹ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

56². Banca Naţională a Moldovei este în drept să acceseze orice informaţie necesară pentru realizarea evaluării prevăzute de prezentul regulament, prin intermediul platformei de interoperabilitate sau din alte surse disponibile, inclusiv informaţia cu privire la lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional în cazul rezidentului Republicii Moldova.

[Pct.56² introdus prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

57. Pentru obţinerea de către o persoană a aprobării Băncii Naţionale a Moldovei pentru funcţia de conducător al sucursalei băncii din alt stat, organul împuternicit al băncii străine prezintă documentele indicate la punctul 56, în modul prevăzut la punctul 56¹.

[Pct.57 completat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

57¹. În cazul în care un membru al organului executiv al unei bănci în termen de 12 luni din data aprobării în această funcţie este numit în funcţia de conducător al organului executiv al aceleiaşi bănci, pentru aprobarea în ultima funcţie, banca, cu referire la această persoană, prezintă documentele menţionate la punctul 56 subpunctele 1)-4), 6¹) şi 10).

[Pct.57¹ introdus prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

58. Pentru numirea persoanei în funcţia de lichidator al băncii în proces de lichidare, persoana semnează şi prezintă Băncii Naţionale a Moldovei, pe suport hârtie, documentele indicate la punctul 56, subpunctele 1), 6) - 8), 10) şi 11), precum şi următoarele documente:

1) declaraţia privind interesele sale personale şi de afaceri, precum şi relaţiile financiare ale sale, ale soţiei/soţului şi ale copiilor, inclusiv:

a) despre datoria faţă de banca în proces de lichidare, activitatea în această bancă sau deţinerea unor drepturi de proprietate ale acesteia;

b) despre relaţiile financiare, de afaceri sau individuale cu orice persoană care are anumite interese faţă de banca în proces de lichidare şi de activele ei, inclusiv informaţia despre o angajare viitoare la persoana dată;

c) despre neonorarea obligaţiilor patrimoniale faţă de banca în proces de lichidare sau oricare altă bancă în ultimii 5 ani;

d) despre posedarea unei proprietăţi ce concurează cu bunurile imobile ale băncii, dacă lichidarea băncii presupune evaluarea, dispunerea şi gestionarea acestora;

e) despre alte interese financiare şi de afaceri care pot afecta exercitarea în mod imparţial a funcţiei de lichidator al băncii în proces de lichidare.

2) declaraţia privind inexistenţa vreunui conflict de interese ca urmare a intereselor personale şi a relaţiilor cu Banca Naţională a Moldovei, iar dacă un astfel de conflict există – informaţia despre acest conflict.

[Pct.58 completat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

59. În cazul în care documentele ce urmează a fi prezentate în vederea aprobării/numirii persoanei în funcţia menţionată la punctul 3 sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă cu traducerea în limba română, semnată de un traducător autorizat.

[Pct.59 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

60. Evaluarea adecvării persoanelor prevăzute la punctul 3 poate fi realizată de către Banca Naţională a Moldovei, inclusiv prin organizarea unor interviuri cu aceste persoane. În cazul persoanelor prevăzute la punctul 3 subpunctele 1), 3) şi 4) literele a), c), d) şi e) interviurile sunt obligatorii. În cazul în care, urmare examinării documentelor şi informaţiilor prezentate sau recepţionate în cadrul evaluării cererii, se constată că acestea conţin elemente care conduc la concluzia că persoana înaintată nu este conformă cerinţelor cadrului de reglementare aceasta nu este supusă la proba de interviu. Interviurile se realizează în scopul:

1) determinării nivelului de cunoştinţe generale şi speciale în domeniul activităţii bancare, inclusiv ale cadrului legal şi ale actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei necesare persoanei menţionate la punctul 3 în vederea îndeplinirii obligaţiunilor funcţionale sau, după caz, a nivelului de cunoştinţe în gestionarea activităţii băncii, inclusiv a mecanismelor de control intern şi a riscurilor aferente activităţii bancare şi/sau;

2) explicării de către persoana respectivă a unor aspecte ale documentelor şi informaţiilor prezentate la Banca Naţională a Moldovei sau obţinute de către ultima în cadrul investigaţiilor, consultărilor şi evaluărilor proprii, care au condus la apariţia unor neclarităţi sau dubii referitor la corectitudinea şi veridicitatea documentelor şi a informaţiilor prezentate.

[Pct.60 completat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.60 modificat prin Hot.BNM nr.125 din 29.06.2023, în vigoare 20.08.2023]

[Pct.60 completat prin Hot.BNM nr.275 din 29.12.2022, în vigoare 13.01.2023]

61. În cazul în care setul de documente prezentat la Banca Naţională a Moldovei nu este complet, ultima va informa banca/sucursala băncii din alt stat despre documentele şi/sau informaţiile care lipsesc şi termenul-limită de prezentare a acestora. În cazul neprezentării documentelor şi/sau a informaţiei în termenul solicitat, Banca Naţională a Moldovei va informa banca/sucursala băncii din alt stat despre încetarea examinării cererii.

[Pct.61 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.61 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

Secţiunea 1¹

Particularităţile depunerii cererii în format electronic

[Secţiunea 1¹ (pct.61¹-61⁷) introdusă prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61¹. Pentru obţinerea aprobării persoanei în una din funcţiile menţionate la punctul 3 subpunctele 1), 3) şi 4) în format electronic, banca va depune cererea şi setul necesar de documente şi informaţii conform punctelor 56 şi 57, prin intermediul portalului WEB al Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare (în continuare - portalul WEB al BNM), conform procedurilor prevăzute în "Ghidul privind utilizarea portalului WEB al Sistemului informatic al Băncii Naţionale a Moldovei cu privire la licenţiere, autorizare şi notificare, în vederea obţinerii aprobării de către BNM a persoanelor înaintate în funcţia de membru al organului de conducere al băncii, conducător al sucursalei băncii din alt stat, şi a persoanelor care deţin funcţii-cheie".

[Pct.61¹ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61². La depunerea cererii şi setului de documente şi informaţii conform punctului 61¹, persoana/persoanele autorizate de bancă confirmă corespunderea actelor incluse în sistemul electronic cu cerinţele prevăzute la punctul 56 prin aplicarea semnăturii electronice calificate în conformitate cu Legea nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere (în continuare – Legea nr.124/2022). În sensul punctului 56 subpunctele 2), 7), 8) şi 9), aplicarea semnăturii electronice de către persoana autorizată va fi considerată drept confirmare de către bancă a copiei actului respectiv. Prin persoană autorizată se înţelege persoana fizică (salariat al băncii) care este împuternicită printr-un document intern al băncii pentru a depune cererea şi setul necesar de documente şi informaţii în format electronic. Persoana/persoanele autorizate de bancă sunt responsabile pentru corespunderea datelor/informaţiilor completate în portalul WEB al BNM cu cele din setul de documente şi informaţii deţinute de bancă. Originalul, după caz, copiile documentelor specificate la punctul 56 se vor păstra permanent la bancă/ sucursala băncii din alt stat.

[Pct.61² modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.61² modificat prin Hot.BNM nr.125 din 29.06.2023, în vigoare 20.08.2023]

[Pct.61² introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61³. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 61¹, banca prezintă suplimentar, pe suport hârtie, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data depunerii cererii specificată la punctul 61⁶, următoarele documente:

1) documentele menţionate la punctul 56 subpunctul 1), precum şi la subpunctele 10) şi 11) - doar în cazurile când nu este posibilă crearea/prezentarea acestora în format electronic cu aplicarea semnăturii electronice calificate în conformitate cu Legea nr.124/2022;

2) documentul menţionat la punctul 56 subpunctul 6) - în cazul persoanelor care nu deţin cheia publică;

3) în cazul întocmirii documentului menţionat la punctul 56 subpunctul 6) într-o limbă străină - traducerea acestuia în limba română, semnată de un traducător autorizat;

4) traducerile documentelor menţionate la punctul 56 subpunctele 10) şi 11) eliberate de către autorităţile competente din alte state semnate de un traducător autorizat.

[Pct.61³ modificat prin Hot.BNM nr.3 din 04.01.2024, în vigoare 25.01.2024]

[Pct.61³ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61⁴. În sensul punctului 56 subpunctul 6), chestionarul se va semna de către persoana, a cărei aprobare este solicitată, prin aplicarea semnăturii electronice calificate în conformitate cu Legea nr.124/2022.

[Pct.61⁴ modificat prin Hot.BNM nr.125 din 29.06.2023, în vigoare 20.08.2023]

[Pct.61⁴ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61⁵. În cazul unui incident tehnic, comunicat băncilor de către Banca Naţională a Moldovei prin intermediul mijloacelor tehnice disponibile, cu privire la indisponibilitatea portalului WEB al BNM, care nu poate fi remediat în timp util, depunerea cererilor şi a seturilor de documente se va face pe suport hârtie.

[Pct.61⁵ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61⁶. Data depunerii cererii se consideră data obţinerii prin intermediul portalului WEB al BNM a numărului unic al acesteia. Examinarea cererii va începe după depunerea tuturor documentelor.

[Pct.61⁶ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

61⁷. Documentele semnate şi depuse prin intermediul portalului WEB al BNM sau, după caz, pe suport hârtie, se păstrează la Banca Naţională a Moldovei în format electronic sau, după caz, pe suport hârtie.";

[Pct.61⁷ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

Secţiunea 2

Decizia privind aprobarea/numirea

62. În termen de cel mult 45 de zile lucrătoare de la data primirii cererii respective însoţite de toate documentele specificate la secţiunea 1 din prezentul capitol, Banca Naţională a Moldovei finalizează procedura de soluţionare a acesteia, după caz, aprobă/numeşte ori refuză să aprobe/ numească persoana în funcţia menţionată la punctul 3 sau încetează procedura, informând, după caz, banca/ sucursala băncii din alt stat despre decizia sa.

[Pct.62 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.62 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

63. Banca Naţională a Moldovei nu aprobă persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere şi încetează procedura de examinare a cererii în cazul în care preluarea de către persoană a funcţiei respective ar putea conduce la o situaţie în care organul de conducere la nivel colectiv va înceta să mai fie adecvat.

[Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

64. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse au intervenit modificări, banca/sucursala băncii din alt stat este obligată să informeze despre acest fapt Banca Naţională a Moldovei şi să prezinte documentele modificate în acest sens.

[Pct.64 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

65. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sunt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanei cerinţelor faţă de persoanele menţionate la punctul 3 şi luarea deciziei privind aprobarea/numirea persoanei în funcţia menţionată la punctul 3 conform prezentului regulament, Banca Naţională a Moldovei poate solicita documente şi informaţii suplimentare, inclusiv de la alte persoane, în măsura în care aceste informaţii sunt necesare pentru realizarea evaluării prevăzute în prezentul Regulament.

66. În cazul specificat la punctul 64 sau în cazul în care este nevoie de mai mult timp pentru prelucrarea informaţiilor şi documentelor, termenul stabilit la punctul 62 poate fi prelungit cu cel mult 30 de zile lucrătoare cu notificarea băncii/sucursalei băncii din alt stat. În cazul în care documentele şi informaţiile suplimentare nu au fost prezentate în termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei, aceasta încetează procedura de examinare a cererii, informând banca/ sucursala băncii din alt stat despre decizia sa în termen de cel mult 10 zile lucrătoare din data expirării termenului de completare a setului.

[Pct.66 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Pct.66 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

67. Banca Naţională a Moldovei încetează procedura de examinare a cererii privind aprobarea/numirea persoanei înaintate în funcţia menţionată la punctul 3, în cazul în care calitatea acesteia nu corespunde prevederilor punctului 12 şi art.41 alin.(4) din Legea nr.202/2017.

[Pct.67 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

68. Banca Naţională a Moldovei poate aproba, fără evaluare, persoana care în ultimele 12 luni a obţinut confirmarea/aprobarea unei autorităţi de supraveghere din alt stat pentru o funcţie menţionată la punctul 3 şi este înaintată într-o funcţie menţionată la punctul 3, cu responsabilităţi similare, într-o bancă din Republica Moldova. Aprobarea poate fi acordată cu condiţia ca autoritatea de supraveghere respectivă să fie dintr-un stat, al cărui cadru de reglementare prudenţială este echivalent celui stabilit prin Legea nr.202/2017 şi prin reglementările emise în aplicarea acesteia, după obţinerea de către Banca Naţională a Moldovei de la autoritatea de supraveghere a informaţiei aferente evaluării efectuate de către aceasta.

[Pct.68 modificat prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

69. Banca Naţională a Moldovei refuză aprobarea/numirea persoanei înaintate în funcţia menţionată la punctul 3, indicând motivele refuzului în cazul în care:

a) ca urmare a evaluării tuturor circumstanţelor şi informaţiilor deţinute de Banca Naţională a Moldovei legate de reputaţia, cunoştinţele, experienţa şi aptitudinile persoanei, inclusiv ţinând cont de rezultatele obţinute în cadrul interviurilor realizate conform punctului 60, Banca Naţională a Moldovei decide că cerinţele de adecvare la nivel individual şi/sau colectiv prevăzute de Legea nr.202/2017 şi prezentul regulament nu sunt îndeplinite; şi/sau

b) au fost prezentate informaţii eronate.

[Pct.69 completat prin Hot.BNM nr.125 din 29.06.2023, în vigoare 20.08.2023]

Capitolul V

INFORMAREA ŞI RAPORTAREA

70. Banca/sucursala băncii din alt stat informează Banca Naţională a Moldovei în termen de cel mult 5 zile lucrătoare despre orice încetare/suspendare a raporturilor de muncă sau a mandatului cu indicarea temeiului legal şi/sau despre orice transfer din funcţie a persoanei menţionate la punctul 3, cu indicarea motivului. În cazul membrului organului executiv şi contabilului-şef al băncii, informarea menţionată mai sus trebuie să fie realizată în termen de cel mult 2 zile lucrătoare. Banca/sucursala băncii din alt stat informează Banca Naţională a Moldovei în termen de cel mult 5 zile lucrătoare despre numirea unei persoane menţionate la punctul 3, aprobate de către Banca Naţională a Moldovei, în altă funcţie menţionată la punctul 3 pentru care nu este necesară aprobarea repetată în condiţiile prezentului regulament. Informarea va fi însoţită de hotărârea organului de conducere împuternicit privind numirea sau alegerea persoanei, precum şi de explicarea motivelor schimbării respective.

[Pct.70 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

71. Banca/sucursala băncii din alt stat informează Banca Naţională a Moldovei în termen de cel mult 5 zile lucrătoare despre data începerii exercitării responsabilităţilor de către persoanele menţionate la punctul 3, cu excepţia membrilor consiliului băncii şi a membrilor organului de conducere a unei societăţi financiare holding.

[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

72. Banca/sucursala băncii din alt stat prezintă la Banca Naţională a Moldovei lista persoanelor menţionate la punctul 3, în conformitate cu cerinţele actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei aferente prezentării rapoartelor în scopuri prudenţiale.

73. Banca/sucursala băncii din alt stat informează Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 5 zile lucrătoare de la data la care organul de conducere competent a luat cunoştinţă de informaţia privind încetarea corespunderii persoanelor menţionate la punctul 3 cerinţelor prezentului Regulament.

73¹. Informarea Băncii Naţionale a Moldovei prevăzută la punctele 70, 71 şi 73 se efectuează pe suport hârtie sau în format electronic prin intermediul portalului Web al BNM, în conformitate cu ghidul menţionat la punctul 61¹.

[Pct.73¹ introdus prin Hot.BNM nr.54 din 01.04.2021, în vigoare 16.05.2021]

Capitolul VI

VALABILITATEA APROBĂRII PERSOANELOR

DE CĂTRE BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

74. Aprobarea persoanelor menţionate la punctul 3 este valabilă din ziua emiterii aprobării sau din altă zi indicată în aprobare, acordând dreptul la exercitarea funcţiei respective.

75. Aprobarea persoanei menţionate la punctul 3 îşi pierde valabilitatea în cazul:

1) transferului acesteia în altă funcţie, cu excepţia cazurilor prevăzute de punctul 11;

2) transferului acesteia în altă funcţie ce nu necesită aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei;

3) încetării contractului de muncă, încetării mandatului persoanei, cu excepţia realegerii în aceeaşi bancă în aceeaşi funcţie, inclusiv ca urmare a desemnării administratorului temporar sau cel special conform legislaţiei ce ţine de redresarea şi rezoluţia băncii;

4) retragerii de către Banca Naţională a Moldovei a confirmării/aprobării;

5) iniţierii procesului de lichidare a băncii.

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

Anexa nr.4

la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de membrii

organului de conducere al băncii, al societăţii financiare

holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei

bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi

faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare

Criteriile pentru evaluarea gândirii independente a persoanei

înaintate în funcţia de membru al organului de conducere al băncii

În scopul constatării dacă persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere al băncii dispune de o gândire independentă, banca trebuie să evalueze dacă persoana dispune sau nu de competenţele comportamentale necesare şi dacă se află sau nu în situaţiile care ar putea genera conflicte de interese reale sau potenţiale, având în vedere criteriile expuse în tabel.

1. La evaluarea competenţelor comportamentale obligatorii (punctul 1 din tabelul de mai jos), banca va ţine cont de comportamentul anterior şi actual al persoanei, în special în cadrul băncii.

2. La evaluarea existenţei conflictelor de interese, banca trebuie să identifice conflictele de interese reale sau potenţiale, în conformitate cu politica băncii în acest domeniu şi luând în considerare situaţiile descrise în punctul 2 din tabelul de mai jos.

[Anexa nr.4 introdusă prin Hot.BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.11.2025]

Anexa nr.5

la Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de membrii

organului de conducere al băncii, al societăţii financiare

holding sau holding mixte, conducătorii sucursalei unei

bănci din alt stat, persoanele care deţin funcţii-cheie şi

faţă de lichidatorul băncii în proces de lichidare

Alocarea timpului suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor de către

o persoană înaintată în funcţia de membru al organului de conducere al băncii

În scopul constatării dacă persoana înaintată în funcţia de membru al organului de conducere al băncii, atât la nivel individual, cât şi la nivel colectiv, poate aloca timp suficient pentru îndeplinirea atribuţiilor aferente funcţiei, banca trebuie să evalueze, cel puţin, situaţiile expuse în tabelul de mai jos.

^{___________________________________}

¹evaluarea băncii (inclusiv expusă în prezentul tabel) va cuprinde răspunsurile la fiecare din întrebările expuse în cerinţele/ situaţiile identificate, concluziile formulate şi argumentele în favoarea concluziilor.

[Anexa nr.5 introdusă prin Hot. BNM nr.218 din 25.09.2025, în vigoare 02.03.2026]