Hotărâre nr.22/2 din 14.05.2018 cu privire la rezultatele controlului complex în cadrul AEÎ "LOZOVA"

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la rezultatele controlului complex în cadrul AEÎ "LOZOVA"

nr. 22/2  din  14.05.2018

 (în vigoare 25.05.2018) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 167-175 art. 717 din 25.05.2018

* * *

Controlul complex, efectuat de către Direcţia generală creditare nebancară potrivit deciziilor Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) (Ordonanţa nr.10/10-O din 19.02.2018¹ şi Ordinul nr.8 din 19.02.2018) în cadrul AEÎ "LOZOVA" (s. Lozova, r-nul Străşeni, IDNO 1003601001859) (în continuare – asociaţia), ce deţine licenţa de categoria B, pentru perioada de activitate 01.02.2015 - 31.01.2018, a constatat.

__________________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.68-76, art.339

În diverse perioade de raportare nu au fost respectate cerinţele Normelor de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărârea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008² (în continuare – Normele de prudenţă financiară), privind plasarea rezervei instituţionale în mărime de minimum 4% din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat şi/sau în fondul de lichidităţi (în vigoare până la abrogare prin Hotărârea C.N.P.F. nr.18/3 din 13.04.2018³).

__________________________

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.142-148, art.597

Investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi, la unele situaţii, au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii, fiind astfel încălcate cerinţele Legii asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139/2007⁴ (în continuare – Legea nr.139/2007) şi Regulamentului privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărârea C.N.P.F. nr.16/3 din 27.03.2015⁵ (în continuare - Regulamentul privind fondul de lichidităţi).

__________________________

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.105-109, art.699

Administratorii asociaţiei nu au asigurat respectarea cerinţelor pct.36 din Normele de prudenţă financiară (în redacţia în vigoare până la modificările introduse prin Hotărârea C.N.P.F. nr.48/11 din 23.09.2016⁶), fiind constatate 2 cazuri în care asociaţia s-a adresat în instanţa de judecată pentru rambursarea împrumuturilor restante şi dobânzilor aferente expirate mai mult de 90 de zile cu încălcarea termenului prevăzut de legislaţie.

__________________________

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.361-367, art.1728

Contrar Legii nr.190/2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului⁷ (în vigoare până la 23.02.2018) şi Regulamentului privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară, aprobat prin Hotărârea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011⁸, 2 tranzacţii aferente acordării de împrumuturi, realizate în numerar printr-o operaţiune în valoare de peste 100,0 mii lei, nu au fost remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, iar o tranzacţie aferentă acordării unui împrumut a fost remisă cu încălcarea termenului prevăzut de legislaţie.

__________________________

⁷ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

⁸ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.j), art.22 alin.(2) din Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare⁹, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.139/2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

__________________________

⁹ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se ia act de rezultatele controlului complex al respectării de către AEÎ "LOZOVA" a legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut, pentru perioada de activitate 01.02.2015 - 31.01.2018, precum şi de conformarea cerinţelor Normelor de prudenţă financiară şi pct.7 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi.

2. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al AEÎ "LOZOVA" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

3. Se atenţionează administratorii AEÎ "LOZOVA" asupra necesităţii respectării necondiţionate a cadrului normativ în vigoare.

4. Se remite Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor materialele controlului AEÎ " LOZOVA" privind 2 tranzacţii neraportate conform legislaţiei cu privire la combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului pentru luare de atitudine conform competenţei.

5. Prezenta Hotărâre intră în vigoare din data publicării.