Постановление N 22/2 от 14.05.2018 о результатах проверки в рамках ССА "LOZOVA"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах проверки в рамках ССА “LOZOVA”

№ 22/2  от  14.05.2018

 (в силу 25.05.2018) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 167-175 ст. 717 от 25.05.2018

* * *

Комплексная проверка, проведенная главным управлением небанковского кредитования согласно решениям Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) (Распоряжение № 10/10-O от 19.02.2018¹ и Приказ № 8 от 19.02.2018) в рамках ССА “LOZOVA” (р-н Стрэшень, с. Лозова, IDNO 1003601001859) (далее – ассоциация), которая имеет лицензию категории B, за период деятельности 1.02.2015 – 31.01.2018, установила следующее.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 68-76, ст.339

В разных отчетных периодах не были соблюдены требования Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008² (далее – Нормы финансовой предосторожности), относящихся к размещению институционального резерва в размере не менее 4% активов на срочных депозитных банковских счетах и/или в государственных ценных бумагах и/или фонде ликвидности (в действии до утраты силы согласно Постановлению НКФР № 18/3 от 13.04.2018³).

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 142-148, ст.597

Инвестиции ассоциации в фонд ликвидности по состоянию на некоторые даты составили менее 10% общей суммы сберегательных вкладов, что противоречит требованиям Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007⁴ (далее – Закон № 139/2007) и Положению о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденному Постановлением НКФР № 16/3 от 27.03.2015⁵ (далее – Положение о фонде ликвидности).

____________________

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 105-109, ст.699

Администраторы ассоциации не обеспечили соблюдение требований п.36 Норм финансовой предосторожности (в редакции, действующей до внесения изменений Постановлением НКФР № 48/11 от 23.09.2016⁶), так как было установлено два случая, когда ассоциация обратилась в судебную инстанцию в связи с возвращением ссуд и процентов по ним, просроченных более чем на 90 дней, с нарушением предусмотренного законодательством срока.

____________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2016, № 361-367, ст.1728

Вопреки Закону о предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма № 190/2007⁷ (в силе до 23.02.2018) и Регламенту по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке, утвержденному Постановлением НКФР № 49/14 от 21.10.2011⁸, данные о двух сделках, связанных с выдачей ссуд, осуществленных с наличностью посредством одной операции на сумму более 100,0 тыс.леев, не были переданы Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, а данные об одной сделке, связанной с выдачей ссуды, были переданы с нарушением установленного законодательством срока.

____________________

⁷ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597

⁸ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

Исходя из вышеизложенного на основании ст.1, ст.3, ст.4, ст.8 п.b) и п.f), ст.9 ч.(1) п.j), ст.22 ч.(2) Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192/1998⁹, ст.9 ч.(2) п.е), ст.46 ч.(1) и ч.(2) Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁹ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Принять к сведению результаты комплексной проверки соблюдения ССА “LOZOVA” законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций на период деятельности 1.12.2015 – 31.01.2018, а также приведение своей деятельности в соответствие с требованиями Норм финансовой предосторожности и п.7 Положения о фонде ликвидности.

2. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “LOZOVA” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

3. Предупредить администраторов ССА “LOZOVA” о необходимости неукоснительно соблюдать положения действующих нормативных актов.

4. Передать Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег материалы проверки ССА “LOZOVA” по двум сделкам, по которым не был представлен отчет в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, для принятия мер согласно компетенции.

5. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.