Hotărâre nr.23/11 din 26.05.2017 cu privire la rezultatele controlului complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "HRUŞOVA"

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la rezultatele controlului complex

privind respectarea legislaţiei în domeniul

asociaţiilor de economii şi împrumut

de către A.E.Î. "HRUŞOVA"

nr. 23/11  din  26.05.2017

 (în vigoare 09.06.2017) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 181-189 art. 1033 din 09.06.2017

* * *

În temeiul Ordonanţei Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) nr.7/3-O din 24.02.2017¹ şi Ordinului vicepreşedintelui C.N.P.F. nr.8 din 24.02.2017, a fost efectuat controlul complex privind respectarea legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut de către A.E.Î. "HRUŞOVA" (satul Hruşova, raionul Criuleni, IDNO 1003600112392) pentru perioada de activitate 01.02.2014 - 31.01.2017, ce deţine licenţa de categoria B seria CNPF nr.000016, eliberată la data de 05.12.2008, în cadrul căruia s-au constatat următoarele.

____________________________

¹Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2017, nr.67-71, art.427

Conform rapoartelor specializate, A.E.Î. "HRUŞOVA" (în continuare - asociaţia) a înregistrat următorii indicatori de bază caracteristici activităţii asociaţiilor de economii şi împrumut, care se prezintă în tabelul ce urmează:

Din datele tabelului se relevă creşterea tuturor indicatorilor înregistraţi, în special a împrumuturilor acordate cu circa 36,3 % şi a depunerilor de economii cu circa 39,5 %, ponderea cărora în total active a constituit 93,0 % şi, respectiv, 58,5 %. Majorarea profitului net cu circa 91,2 % se datorează creşterii veniturilor din dobânzile aferente împrumuturilor acordate şi a altor venituri operaţionale.

În perioadele 31.01.2014, 31.03.2014 – 30.04.2014, 30.06.2014, 31.10.2014, 31.05.2015, 30.09.2015, 31.03.2016 şi 31.08.2016 nu au fost respectate cerinţele pct.12 din Normele de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărârea CNPF nr.17/8 din 30.04.2008² (în continuare - Normele de prudenţă financiară), privind plasarea rezervei instituţionale în mărime de minimum 4 % din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat şi/sau în fondul de lichidităţi.

____________________________

²Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

La situaţia din 31.08.2015 investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii, fiind astfel încălcate cerinţele art.9 alin.(2) lit.c), art.35 din Legea asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139-XVI din 21.06.2007³ (în continuare - Legea nr.139-XVI din 21.06.2007) şi pct.7 din Regulamentul privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărârea CNPF nr.16/3 din 27.03.2015⁴, conform cărora asociaţia care deţine licenţa de categoria B este obligată să deţină şi să menţină investiţii în Fondul depunerilor de economii în mărimea minimă calculată conform pct.13 din Normele de prudenţă financiară.

____________________________

³Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

⁴Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.105-109, art.699

Contrar cerinţelor art.8 alin.(2) din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007 "Cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului"⁵ şi pct.53¹ din Regulamentul privind măsurile de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului pe piaţa financiară nebancară, aprobat prin Hotărârea C.N.P.F. nr.49/14 din 21.10.2011⁶, datele privind 7 tranzacţii aferente acordării împrumuturilor, realizate în numerar printr-o operaţiune în valoare de peste 100,0 mii lei în diverse perioade, nu au fost remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor, iar datele privind 3 tranzacţii aferente acceptării depunerilor de economii şi acordării împrumuturilor au fost remise Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor cu încălcarea termenului prevăzut de legislaţie.

____________________________

⁵Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.141-145, art.597

⁶Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2011, nr.206-215, art.1820

În perioada supusă controlului organele de conducere ale asociaţiei nu au asigurat în deplină măsură respectarea procedurii de desfăşurare a adunărilor generale ale membrilor. Astfel, în condiţiile în care adunările generale ale membrilor din 27.01.2016 şi 14.02.2016 nu au fost deliberative, adunarea generală repetată a membrilor din 06.03.2016 a fost desfăşurată cu încălcarea cerinţelor legislaţiei, membrilor asociaţiei nefiindu-le transmise documentele aferente adunării, prevăzute la art.38 alin.(3¹) lit.a) – lit.c) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007.

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.j), art.22 alin.(2) din Legea nr.192-XIV din 12.11.1998 "Privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare"⁷, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.139-XVI din 21.06.2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

____________________________

⁷Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al A.E.Î. "HRUŞOVA" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

2. Se atenţionează administratorii A.E.Î. "HRUŞOVA" asupra necesităţii respectării necondiţionate a prevederilor actelor legislative şi normative.

3. Se ia act de remiterea de către A.E.Î. "HRUŞOVA", la data de 07.03.2017, Serviciului Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor a datelor privind 7 tranzacţii neraportate conform legislaţiei cu privire la combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

4. Prezenta hotărâre intră în vigoare din data publicării.