Постановление N 23/11 от 26.05.2017 о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА "HRUSOVA"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки соблюдения законодательства

в области ссудо-сберегательных ассоциаций  ССА “HRUŞOVA”

№ 23/11  от  26.05.2017

 (в силу 09.06.2017) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 181-189 ст. 1033 от 09.06.2017

* * *

На основании Распоряжения Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) № 7/3-O от 24.02.2017¹ и Приказа вице-председателя НКФР № 8 от 24.02.2017 была проведена комплексная проверка соблюдения законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций ССА “HRUŞOVA” (село Хрушова, район Криулень, IDNO 1003600112392) за период деятельности 1.02.2014 – 31.01.2017, которая имеет лицензию категории B серии CNPF № 000016, выданную 05.12.2008, в рамках которой было установлено следующее.

Согласно специализированным отчетам ССА “HRUŞOVA” (далее – ассоциация) зарегистрировала следующие основные показатели, характерные для деятельности ссудо-сберегательных ассоциаций, представленные в нижеследующей таблице:

По данным таблицы отмечается увеличение всех зарегистрированных показателей, в особенности выданных ссуд, приблизительно на 36,3%, и сберегательных вкладов, приблизительно на 39,5%, удельный вес которых в общей сумме активов составлял 93,0% и соответственно 58,5%. Увеличение чистой прибыли приблизительно на 91,2% обусловлено увеличением доходов от процентов по выданным ссудам и других операционных доходов.

В периоды 31.01.2014, 31.03.2014 – 30.04.2014, 30.06.2014, 31.10.2014, 31.05.2015, 30.09.2015, 31.03.2016 и 31.08.2016 не были соблюдены требования п.12 Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008² (далее – Нормы финансовой предосторожности), относящиеся к размещению институционального резерва в размере не менее 4% активов на срочных депозитных банковских счетах и/или в государственных ценных бумагах и/или в фонд ликвидности.

По состоянию на 31.08.2015 инвестиции ассоциации в Фонд ликвидности составили менее 10% общей суммы сберегательных вкладов, чем были нарушены требования ст.9 ч.(2) п.c), ст.35 Закона № 139-XVI от 21.06.2007 “О ссудо-сберегательных ассоциациях”³ (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007) и п.7 Положения о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденного Постановлением НКФР № 16/3 от 27.03.2015⁴, согласно которым ассоциация, имеющая лицензию категории B, обязана иметь и поддерживать инвестиции в Фонд сберегательных вкладов в минимальном размере, начисленные согласно п.13 Норм финансовой предосторожности.

Вопреки требованиям ст.8 ч.(2) Закона № 190-XVI от 26.07.2007 “О предупреждении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма”⁵ и п.53¹ Регламента по применению мер по предупреждению и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма на небанковском финансовом рынке, утвержденного Постановлением НКФР № 49/14 от 21.10.2011⁶, данные по 7 сделкам, связанным с выдачей ссуд, осуществленным с наличностью посредством одной операции на сумму более 100,00 тыс.леев в разные периоды, не были переданы Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег, а данные по трем сделкам, связанным с приемом сберегательных вкладов и выдачей ссуд, были переданы Службе по предупреждению и борьбе с отмыванием денег с нарушением срока, предусмотренного законодательством.

^{______________________________________________________}

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2017, № 67-71, ст.427

² Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 105-109, ст.699

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 141-145, ст.597

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2011, № 206-215, ст.1820

В проверяемом периоде органы управления ассоциации не обеспечили в полной мере соблюдение процедуры проведения общих собраний членов. Таким образом, в условиях, когда общие собрания членов от 27.01.2016 и 14.02.2016 не были правомочными, повторное общее собрание членов от 6.03.2016 было проведено с нарушением требований законодательства, так как членам ассоциации не были переданы связанные с собранием документы, предусмотренные в ст.38 ч.(3¹) п.a) – п.c) Закона № 139-XVI от 21.06.2007.

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.1, ст.3, ст.4, ст.8 п.b) и п.f), ст.9 ч.(1) п.j), ст.22 ч.(2) Закона № 192-XIV от 12.11.1998 “О Национальной комиссии по финансовому рынку”⁷, ст.9 ч.(2) п.е), ст.46 ч.(1) и ч.(2) Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

^{_____________________________________________________}

⁷ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS 

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “HRUŞOVA” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

2. Предупредить администраторов ССА “HRUŞOVA” о необходимости неукоснительно соблюдать положения законодательных и нормативных актов.

3. Принять к сведению направление ССА “HRUŞOVA” 7.03.2017 в Службу по предупреждению и борьбе с отмыванием денег данных по 7 сделкам, по которым не были представлены отчеты в соответствии с законодательством о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

4. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.