Hotărâre nr.26/2 din 23.05.2023 cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de conducere, membrii comitetului de audit, persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul asigurătorului sau al reasigurătorului, conducătorii sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ şi faţă de lichidatorul asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerinţele faţă de persoanele

cu funcţie de conducere, membrii comitetului de audit, persoanele care

deţin funcţii-cheie în cadrul asigurătorului sau al reasigurătorului,

conducătorii sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător

din statul terţ şi faţă de lichidatorul asigurătorului sau al

reasigurătorului în proces de lichidare

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

nr. 26/2  din  23.05.2023

 (în vigoare 22.06.2023) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 208-209 art. 598 din 22.06.2023

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1799 din 21 iunie 2023

Ministră _______ Veronica MIHAILOV-MORARU

În temeiul art.35 alin.(6), art.36 alin.(9), art.37 alin.(3) şi art.84 alin.(7) din Legea nr.92/2022 privind activitatea de asigurare sau de reasigurare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2022, nr.129 – 133, art.229) şi art.34 alin.(11) din Legea nr.106/2022 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru pagube produse de vehicule (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2022, nr.129 – 133, art.239), Comisia Naţională a Pieţei Financiare

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul privind cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de conducere, membrii comitetului de audit, persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul asigurătorului sau al reasigurătorului, conducătorii sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ şi faţă de lichidatorul asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare (se anexează).

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

2. Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de răspundere ale asigurătorilor/reasigurătorilor şi intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, aprobat conform anexei nr.3 la Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.13/3/2008 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.97 – 98, art.298), înregistrată la Ministerul Justiţiei cu nr.577 la data de 26.05.2008, se modifică după cum urmează:

1) în denumirea Regulamentului, textul "asigurătorilor/reasigurătorilor şi" se exclude;

2) punctul 1 va avea următorul cuprins:

"1. Regulamentul cu privire la cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de răspundere ale intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări (în continuare – Regulament) stabileşte cerinţele faţă de organul executiv şi contabilul-şef sau directorul financiar al intermediarilor în asigurări şi/sau în reasigurări, cu excepţia agenţilor bancassurance.";

3) la punctul 37, partea introductivă va avea următorul cuprins:

"37. Intermediarul în asigurări şi/sau în reasigurări prezintă Comisiei Naţionale:";

4) punctele 2 – 13, punctul 19 subpunctele 1), 2), 3) şi 6), punctul 22 subpunctele 1), 2) lit.a), 3), 4) şi 5), punctul 23 subpunctele 1) – 4), punctele 24 – 27, 30, 31, 34, 35, 38 – 42, 48 – 66, punctul 67 subpunctele 5) şi 8), punctele 68, 70 şi 71 şi anexa nr.1 se abrogă.

3. Prezenta Hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

Notă: În Regulament, în tot textul regulamentului cu excepţia capitolului III şi a punctelor 3.4 şi 5.10 din anexa nr.1, textul "funcţie-cheie" se substituie cu textul "funcţii-cheie", iar textul "autoritatea de supraveghere" la orice formă gramaticală, cu excepţia punctelor 47, 51, 75 şi a punctului 3.4. din anexa nr.1, se substituie cu textul "Banca Naţională a Moldovei", la forma gramaticală corespunzătoare conform Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025

Aprobat

prin Hotărârea Comisiei Naţionale

a Pieţei Financiare

nr.26/2 din 23 mai 2023

REGULAMENT

privind cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de conducere, membrii

comitetului de audit, persoanele care deţin funcţii-cheie în cadrul

asigurătorului sau al reasigurătorului, conducătorii sucursalei unui

asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ şi faţă

de lichidatorul asigurătorului sau al reasigurătorului

în proces de lichidare

Capitolul I

PREVEDERI GENERALE

1. Prezentul Regulament stabileşte cerinţele de adecvare, criteriile de evaluare, documentele necesare şi modul de aprobare a persoanelor înaintate la funcţie de conducere, a membrilor comitetului de audit, a persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul asigurătorului sau al reasigurătorului, a persoanelor care asigură conducerea sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ, care îşi desfăşoară activitatea pe teritoriul Republicii Moldova (în continuare – conducătorul sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ), a lichidatorului asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare.

2. Noţiunile şi termenii utilizaţi în prezentul Regulament au semnificaţia noţiunilor şi termenilor utilizaţi în Legea nr.92/2022 privind activitatea de asigurare sau de reasigurare (în continuare – Legea nr.92/2022) şi Legea nr.106/2022 privind asigurarea obligatorie de răspundere civilă auto pentru pagube produse de vehicule.

3. În sensul prezentului Regulament, expresiile de mai jos au următoarele semnificaţii:

cerinţe de adecvare individuală – totalitatea calităţilor pe baza cărora o persoană este considerată a avea o bună reputaţie şi care are, în mod individual, cunoştinţe, competenţe şi experienţă pentru îndeplinirea atribuţiilor specifice funcţiei;

cerinţe de adecvare la nivel colectiv – totalitatea calităţilor întregii componenţe a organelor de conducere care se aplică asigurătorilor;

conflict de interese – acea situaţie sau împrejurare care poate să apară în procesul operaţional sau decizional, în care interesul personal, direct ori indirect, al persoanelor evaluate în cadrul asigurătorului contravine interesului acesteia, astfel încât afectează ori ar putea afecta independenţa şi imparţialitatea în adoptarea deciziilor, raţionamentul profesional sau îndeplinirea la timp şi cu obiectivitate a îndatoririlor aferente atribuţiilor, ori care ar putea afecta, prin natura lor, integritatea ori stabilitatea entităţii supravegheate sau a pieţei financiare;

gândire independentă – capacitatea persoanei cu funcţie de conducere de a formula opinii proprii, de a prezenta judecăţi obiective şi de a exprima votul, în mod independent, la adoptarea deciziilor;

principiul proporţionalităţii – corelarea complexităţii şi detalierii politicilor, proceselor şi procedurilor referitoare la respectarea cerinţelor de adecvare a persoanelor evaluate cu natura, amploarea şi complexitatea riscurilor inerente activităţii desfăşurate de către asigurător.

4. În cazul în care dispoziţiile prezentului Regulament nu conţin reglementări distincte, prevederile Regulamentului se aplică corespunzător directorului executiv al Biroului Naţional al Asigurătorilor de Autovehicule (în continuare – BNAA), persoanelor cu funcţie de conducere şi persoanelor care deţin funcţii-cheie în cadrul unui reasigurător, unui holding de asigurare, unui holding financiar mixt şi unui holding mixt de asigurare, conducătorilor sucursalei din statul terţ şi faţă de lichidatorul asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare.

5. Prevederile prezentului Regulament se aplică:

1) următoarelor persoane cu funcţie de conducere:

a) membrilor consiliului societăţii de asigurare;

b) membrilor organului executiv al asigurătorului;

[Lit.c) abrogată prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

d) directorului executiv al BNAA;

2) persoanelor cu funcţie de conducere ale unui holding de asigurare, ale unui holding financiar mixt şi ale unui holding mixt de asigurare;

3) conducătorilor sucursalei unui asigurător din statul terţ;

4) persoanelor care deţin funcţii-cheie:

a) contabilului-şef, directorului financiar;

b) conducătorului funcţiei actuariale;

c) conducătorului funcţiei de audit intern;

d) conducătorului funcţiei de conformitate;

e) conducătorului funcţiei de management al riscului;

f) şefului serviciului daune;

5) membrilor comitetului de audit;

6) lichidatorului asigurătorului în proces de lichidare.

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

6. Persoana înaintată în una din funcţiile menţionate la punctul 5, cu excepţia celor indicate la subpunctele 2), 5) şi 6), începe să-şi exercite funcţia doar după aprobarea de către Banca Naţională a Moldovei. Banca Naţională a Moldovei evaluează respectarea cerinţelor de adecvare a persoanelor menţionate la punctul 5, cu excepţia celor indicate la subpunctele 2), 5) şi 6), în una din situaţiile prevăzute la punctul 14 şi în conformitate cu criteriile de evaluare stipulate la capitolul III.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

7. Holdingul de asigurare, holdingul financiar mixt şi holdingul mixt de asigurare prezintă Băncii Naţionale a Moldovei informaţii privind persoanele menţionate la punctul 5 subpunctul 2) după numirea acestora în funcţie, în cel mult 10 zile lucrătoare de la data numirii. Notificarea este însoţită de hotărârea organului competent al holdingului de asigurare, al holdingului financiar mixt şi al holdingului mixt de asigurare, de evaluarea efectuată de către societăţile respective, în conformitate cu punctul 21, privind corespunderea persoanei cerinţelor prevăzute de prezentul Regulament pentru funcţia respectivă, care va cuprinde elementele specificate la punctul 29, precum şi chestionarul completat de persoana respectivă, în conformitate cu anexa nr.1.

7¹. Asigurătorul notifică Banca Naţională a Moldovei privind persoanele alese în funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctul 5), în cel mult 10 zile lucrătoare de la data alegerii acestora în funcţie, cu anexarea deciziei organului competent privind alegerea membrilor comitetului de audit şi a concluziilor consiliului societăţii cu privire la corespunderea persoanelor alese cerinţelor cadrului legal aplicabil.

[Pct.7¹ introdus prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

8. Corespunderea persoanei indicate la punctul 5 subpunctul 6) cerinţelor prezentului Regulament urmează a fi verificată de către instanţa de judecată.

9. Persoana care îndeplineşte una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 3) şi 4) şi care este înaintată, concomitent sau ulterior, la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 3) şi 4) în cadrul aceleași entităţi supravegheate trebuie să obţină aprobarea pentru noua funcţie, în condiţiile în care funcţia cumulată necesită competenţe şi criterii de evaluare diferite.

[Pct.9 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

10. Persoana care îndeplineşte una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 3), 4) şi 5) şi care este înaintată în cadrul aceluiaşi asigurător/sucursală a asigurătorului din statul terţ, la altă funcţie menţionată la punctul 5 subpunctele 3), 4) şi 5), dar cu competenţe şi criterii de evaluare similare nu necesită aprobare repetată şi se consideră aprobată din data numirii în funcţia respectivă.

[Pct.10 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

11. Cel puţin unul dintre membrii consiliului societăţii, unul dintre membrii organului executiv sau unul dintre conducătorii sucursalei asigurătorului din statul terţ trebuie să cunoască limba română.

12. Nu pot fi afiliate între ele persoanele cu funcţie de conducere cu persoanele care deţin funcţii-cheie, persoanele care deţin funcţii-cheie cu persoanele care deţin funcţii-cheie din cadrul aceleiaşi entităţi supravegheate.

13. Persoanele cu funcţie de conducere trebuie să dispună de o gândire independentă, indiferent de natura, extinderea şi complexitatea activităţilor asigurătorului. În acest scop, asigurătorul trebuie să stabilească dacă persoanele respective dispun de abilităţi comportamentale necesare şi nu au conflicte de interese într-o măsură care ar împiedica capacitatea de a-şi îndeplini sarcinile în mod independent şi obiectiv.

14. Evaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare a persoanelor înaintate în una din funcţiile menţionate la punctul 5 se efectuează în următoarele situaţii:

1) în cadrul procedurii de licenţiere a unui asigurător sau a sucursalei unui asigurător din statul terţ;

2) în cadrul înaintării/numirii unei persoane în funcţia menţionată la punctul 5, cu excepţia situaţiilor prevăzute la punctul 10;

3) alocarea/atribuirea/acordarea de noi responsabilităţi persoanei care a fost aprobată/numită.

[Pct.14 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

15. Regulamentul se aplică corespunzător şi persoanelor care exercită interimatul funcţiei de membru al organului executiv.

16. Adjuncţii persoanelor cu funcţie de conducere trebuie să corespundă cerinţelor prevăzute de prezentul Regulament pentru funcţia de membru al organului executiv. Asigurătorul prezintă Băncii Naţionale a Moldovei informaţii privind adjuncţii persoanelor după numirea acestora în funcţie, în cel mult 10 zile lucrătoare de la data numirii. Notificarea este însoţită de hotărârea organului competent al asigurătorului, de evaluarea efectuată în conformitate cu punctul 21, care va cuprinde elementele specificate la punctul 29, precum şi chestionarul completat de persoana respectivă, în conformitate cu anexa nr.1.

17. Administratorii speciali, numiţi în condiţiile Legii nr.92/2022, trebuie să corespundă cerinţelor/criteriilor prevăzute de prezentul Regulament pentru membrii organului executiv al societăţii de asigurare sau de reasigurare.

18. Persoanele desemnate pentru administrarea şi gestionarea activităţii în categoria "asigurări de viaţă" şi pentru administrarea şi gestionarea activităţii în categoria "asigurări generale", în condiţiile separării acestor două activităţi, potrivit art.98 din Legea nr.92/2022, trebuie să corespundă cerinţelor prezentului Regulament, referitoare la membrii organului executiv al asigurătorului. Notificarea privind persoanele desemnate se prezintă în corespundere cu punctul 16.

19. Persoana desemnată de instanţa de judecată în funcţia de lichidator al asigurătorului în proces de lichidare poate fi desemnată în aceeaşi funcţie în cadrul unui alt asigurător în proces de lichidare, fără constatarea repetată a corespunderii acesteia criteriilor de calificare, de experienţă şi de reputaţie, prevăzute de prezentul Regulament, şi se consideră numită din data emiterii deciziei respective, cu condiţia respectării cerinţelor aferente conflictului de interese.

20. Orice persoana numită de instanţa de judecată în una din funcţiile menţionate la punctul 5) subpunctele 1), 3), 4) şi 5) trebuie să corespundă cerinţelor Legii nr.92/2022 şi prezentului Regulament pentru funcţia respectivă. Verificarea corespunzătoare se efectuează de către instanţa de judecată.

Capitolul II

EVALUAREA/REEVALUAREA CORESPUNDERII CERINŢELOR

DE ADECVARE A PERSOANELOR CU FUNCŢII MENŢIONATE

LA PUNCTUL 5 SUBPUNCTELE 1), 3), 4) ŞI 5)

Secţiunea 1

Evaluarea/reevaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare,

la nivelul individual, a persoanelor menţionate la

punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5)

21. Asigurătorul are responsabilitatea primară de evaluare a corespunderii persoanei înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5) cerinţelor de adecvare, prevăzute de Legea nr.92/2022 şi prezentul Regulament. În acest scop, asigurătorul, în conformitate cu procedurile interne, evaluează dacă reputaţia, cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa persoanei înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5) şi informaţiile pe care aceasta le furnizează, în vederea evaluării, corespund prezentului Regulament.

22. Evaluarea, în condiţiile punctului 21, se realizează până la luarea de către asigurător a deciziei cu privire la numirea sau alegerea persoanei în una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5), iar în cazul funcţiei de membru al consiliului societăţii – înainte de a fi examinată în cadrul şedinţei consiliului societăţii propunerea de a fi înscris în ordinea de zi a adunării generale a acţionarilor.

23. La evaluarea aptitudinilor persoanelor înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5), asigurătorul ţine cont de lista aptitudinilor relevante, prevăzută la anexa nr.2, luând în consideraţie atribuţiile pe care la va îndeplini persoana şi expune aprecierile şi/sau relevanţa în privinţa fiecărei aptitudini în parte în raportul/nota de evaluare/reevaluare prevăzute la punctele 29 şi 42.

[Pct.23 completat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

24. În cazul în care, urmare a evaluării efectuate, asigurătorul concluzionează că o persoană înaintată la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5) nu corespunde cerinţelor de adecvare pentru această funcţie, atunci persoana respectivă nu trebuie să fie înaintată, numită sau aleasă în funcţia dată.

25. Asigurătorul trebuie să reevalueze corespunderea cerinţelor de adecvare, la nivel individual, a persoanei care exercită una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5) pentru a asigura corespunderea continuă a acestora cerinţelor prezentului Regulament. Reevaluarea menţionată trebuie efectuată, cel puţin, la numirea sau la alegerea persoanei pentru un nou termen sau în unul din următoarele cazuri:

1) atunci când există dubii privind corespunderea cerinţelor de adecvare a persoanei care exercită una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5);

2) în cazul survenirii unui eveniment cu un impact semnificativ asupra reputaţiei persoanei care exercită una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5), precum şi asupra imaginii asigurătorului, inclusiv în cazurile în care persoanele menţionate nu respectă politica asigurătorului privind conflictul de interese sau în orice alt caz care poate afecta corespunderea cerinţelor de adecvare a persoanei care exercită una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5).

[Pct.25 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

26. Asigurătorul evaluează dacă membrul organului de conducere alocă timp suficient pentru îndeplinirea funcţiilor ce îi revin, inclusiv în cazul în care acesta preia o funcţie suplimentară sau ca urmare a atribuirii de noi responsabilităţi în cadrul exercitării funcţiei. În cadrul evaluării respective, asigurătorul examinează dacă preluarea unei funcţii suplimentare nu va afecta negativ exercitarea funcţiilor pe care persoana vizată le exercită deja în cadrul asigurătorului.

27. În cazul în care, urmare a reevaluării efectuate conform prezentului Regulament, asigurătorul concluzionează că o persoană nu mai corespunde cerinţelor de adecvare pentru funcţia exercitată şi nu se respectă alte cerinţe din prezentul Regulament, atunci acesta trebuie să ia măsurile de rigoare pentru a remedia situaţia în timp util. Asigurătorul va informa Banca Naţională a Moldovei, în 2 zile lucrătoare din data constatării, cu privire la orice necorespundere funcţiei exercitate, identificată în privinţa oricărei persoane, înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5), precum şi despre măsurile luate sau care se preconizează a fi luate pentru a remedia situaţia şi despre calendarul de punere în aplicare a acestor măsuri.

28. Măsurile prevăzute la punctul 27 sunt selectate în funcţie de circumstanţele concrete ale cazului şi includ cel puţin una dintre următoarele:

1) înlocuirea unor membri ai organului de conducere şi/sau a unor persoane înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 3), 4) şi 5);

2) instruirea şi/sau formarea profesională a unor membri ai organului de conducere şi/sau a unor persoane înaintate la una din funcţiile menţionate în punctul 5 subpunctele 3), 4) şi 5);

3) întreprinderea măsurilor de soluţionare a conflictelor de interese.

29. Raportul/nota de evaluare/reevaluare a corespunderii cerinţelor de adecvare este întocmit/întocmită de asigurător şi cuprinde atât concluzia finală privind corespunderea persoanei criteriilor stabilite de Legea nr.92/2022 şi cerinţelor prezentului Regulament, cât şi detaliile despre rezultatul oricărei evaluări, argumentele şi raţionamentele profesionale ale asigurătorului în ceea ce priveşte reputaţia persoanei, nivelul de conformare cu cerinţele cu privire la cunoştinţe, aptitudini şi experienţă, separat, pentru fiecare aspect evaluat.

30. Raportul/nota de evaluare/reevaluare trebuie să fie aprobat/aprobată de către consiliul societăţii şi semnat/semnată de preşedintele consiliului societăţii.

Secţiunea 2

Evaluarea/reevaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare,

la nivel colectiv, a membrilor organului de conducere

31. Membrii organului de conducere trebuie să dispună, la nivel colectiv, de cunoştinţe, aptitudini şi experienţă adecvată în raport cu activităţile desfăşurate de asigurător, inclusiv cu principalele riscuri ale acestora, şi să se pronunţe, în deplină cunoştinţă de cauză, cu privire la toate aspectele asupra cărora trebuie să decidă, potrivit competenţelor lor, precum şi pentru a-şi prezenta punctele de vedere şi pentru a asigura o discuţie eficientă a subiectelor pe marginea cărora urmează a fi luate deciziile corespunzătoare în cadrul organului de conducere.

32. În sensul punctului 31, organul de conducere al asigurătorului trebuie să dispună de competenţe de a conduce şi supraveghea, în mod eficient, activitatea asigurătorului şi de un număr suficient de membri cu cunoştinţe în fiecare domeniu pentru a asigura o înţelegere adecvată, la nivel colectiv, a acelor domenii pentru care membrii sunt responsabili, inclusiv a aspectelor referitoare la:

1) activitatea asigurătorului şi principalele riscuri legate de activitatea acestuia;

2) tipul de activităţi şi clase/tipuri de asigurări desfăşurate, inclusiv natura şi complexitatea produselor, a contractelor sau a instrumentelor oferite de societate;

3) planul/modelul şi strategia de afaceri de bază, natura şi complexitatea activităţilor şi structura organizatorică a societăţii;

4) strategia privind riscurile, apetitul la risc şi profilul de risc actual al asigurătorului;

5) capacitatea asigurătorului de a utiliza modele de risc pentru determinarea cerinţelor de capital;

6) tipul contractanţilor/asiguraţilor;

7) contabilitate şi raportare financiară;

8) regularizarea daunelor;

9) auditul;

10) administrarea riscurilor, actuariatul, conformitatea şi auditul intern;

11) tehnologia informaţiei şi securitate;

12) pieţele de asigurări locale, regionale, după caz;

13) cadrul legal şi cerinţele de reglementare;

14) administrarea unui grup format din diferite entităţi, care fac parte dintr-un grup naţional şi/sau internaţional, şi a riscurilor asociate structurii din cadrul grupului, după caz.

[Pct.32 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

33. Evaluarea/reevaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare, la nivel colectiv, a membrilor organului de conducere constituie responsabilitatea asigurătorului.

34. Evaluarea/reevaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare a organului de conducere, la nivel colectiv, se realizează, separat, atât pentru consiliul societăţii, cât şi pentru organul executiv al asigurătorului. Evaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare, la nivel colectiv, trebuie să fie realizată ţinând cont de criteriile menţionate la punctele 31 şi 32, precum şi de prevederile anexei nr.3.

35. La evaluarea/reevaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare, la nivel individual, a unui membru al organului de conducere, asigurătorul evaluează, concomitent, corespunderea cerinţelor de adecvare, la nivel colectiv, a membrilor organului de conducere.

36. Asigurătorul evaluează dacă preluarea de către un candidat a funcţiei de membru al organului de conducere ar putea conduce la o situaţie în care organul de conducere, la nivel colectiv, va înceta să corespundă cerinţelor de adecvare. În acest scop, asigurătorul evaluează dacă cunoştinţele, aptitudinile şi experienţa persoanei sunt adecvate cerinţelor de corespundere a organului de conducere, la nivel colectiv.

37. Asigurătorul reevaluează corespunderea cerinţelor de adecvare a membrilor organului de conducere, la nivel colectiv, prin evaluarea periodică şi corelarea în ansamblu a acestora. Reevaluarea menţionată trebuie efectuată cel puţin în unul din următoarele cazuri:

1) atunci când există dubii privind corespunderea cerinţelor de adecvare, la nivel colectiv, a membrilor organului de conducere;

2) ca parte a revizuirii sistemului de guvernanţă;

3) în orice alt caz care poate afecta nivelul de corespundere cerinţelor de adecvare a organului de conducere la nivel colectiv.

[Pct.37 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

38. Fără a aduce atingere prevederilor punctului 37, asigurătorul efectuează reevaluarea membrilor organului de conducere, la nivel colectiv, cel puţin o dată la doi ani, cu excepţia asigurătorilor aflaţi în dificultate, care efectuează reevaluarea menţionată cel puţin o dată în an.

39. În cazul în care, urmare a reevaluării efectuate, conform punctelor 37 şi 38, asigurătorul concluzionează că organul de conducere nu corespunde cerinţelor de adecvare, la nivel colectiv, acesta ia măsurile de rigoare pentru a remedia situaţia, în timp util. Asigurătorul informează, fără întârziere, Banca Naţională a Moldovei cu privire la orice necorespundere a organului de conducere, la nivel colectiv, precum şi despre măsurile luate sau cele preconizate pentru a remedia situaţia şi despre calendarul de punere în aplicare a acestora.

40. Măsurile prevăzute la punctul 39 sunt selectate în funcţie de circumstanţele concrete ale cazului şi includ cel puţin una dintre următoarele:

1) redistribuirea responsabilităţilor între membrii organului de conducere;

2) organizarea instruirilor pentru organul de conducere pentru a asigura corespunderea cerinţelor de adecvare individuală şi la nivel colectiv a organului de conducere;

3) înlocuirea unor membri ai organului de conducere;

4) întreprinderea măsurilor de atenuare a conflictelor de interese.

41. Raportul/nota de evaluare/reevaluare, la nivel colectiv, trebuie să fie aprobat/aprobată de către consiliul societăţii şi semnat/semnată de către preşedintele consiliului societăţii.

42. Raportul/nota de evaluare/reevaluare, la nivel colectiv, va cuprinde atât concluzia finală privind corespunderea organului de conducere al asigurătorului criteriilor stabilite de Legea nr.92/2022 şi cerinţelor prezentului Regulament, cât şi detaliile despre rezultatul oricărei evaluări, separat, pentru fiecare aspect evaluat, argumentele şi raţionamentele profesionale ale asigurătorului în ceea ce priveşte corespunderea cerinţelor de adecvare, la nivel colectiv, sub aspectul cunoştinţelor, aptitudinilor şi experienţei.

Capitolul III

CRITERIILE DE EVALUARE A PERSOANEI ÎNAINTATE LA FUNCŢIA DE MEMBRU AL

ORGANULUI DE CONDUCERE, A PERSOANEI CARE VA ASIGURA CONDUCEREA

SUCURSALEI UNUI ASIGURĂTOR DIN STATUL TERŢ, A PERSOANEI ÎNAINTATE,

CA MEMBRU AL COMITETULUI DE AUDIT, ÎNTR-O FUNCŢIE-CHEIE

SAU ÎN FUNCŢIA DE LICHIDATOR

43. Persoanele menţionate la punctul 5, indiferent de funcţia în care sunt înaintate, trebuie să dispună de o bună reputaţie, de cunoştinţe, aptitudini şi experienţă adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii şi responsabilităţilor încredinţate.

44. Banca Naţională a Moldovei efectuează evaluarea individuală a fiecărei persoane înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5, cu excepţia celor menţionate la punctul 5 subpunctele 2) şi 6), şi constată dacă aceasta corespunde cerinţelor prevăzute la punctul 43, inclusiv prin prisma corespunderii cerinţelor de adecvare a organului de conducere, la nivel colectiv, prin aplicarea raţionamentelor în baza informaţiilor disponibile aferente criteriilor de evaluare, precum şi luând în consideraţie orice alte circumstanţe relevante. În procesul evaluării, Banca Naţională a Moldovei poate utiliza informaţiile deja deţinute, precum şi alte surse de informaţii, printre care şi cele de la alte autorităţi ale statului sau din străinătate.

[Pct.44 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

45. Se consideră că persoana are o reputaţie bună dacă totalitatea informaţiilor despre aceasta confirmă profesionalismul, buna-credinţă, integritatea şi posedarea altor calităţi şi dacă nu există motive obiective şi demonstrabile pentru a sugera altfel, în special luând în consideraţie informaţiile relevante disponibile cu privire la circumstanţele şi/sau situaţiile prevăzute la punctele 46 şi 47.

46. Banca Naţională a Moldovei ia în consideraţie efectele cumulate ale mai multor situaţii sau circumstanţe care, examinate separat, nu afectează reputaţia persoanei, dar, însumate, pot avea un impact semnificativ asupra acesteia.

47. La evaluarea persoanei, conform criteriului de reputaţie, se examinează, cel puţin, dacă persoana nu are antecedente penale şi se iau în consideraţie, în măsura în care prezintă relevanţă, cel puţin următoarele situaţii sau circumstanţe din ultimii 10 ani:

1) dacă există dovezi că persoana nu a fost transparentă, deschisă şi cooperantă cu autorităţile de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova ori din străinătate;

2) dacă persoanei i s-a refuzat ori i s-a retras o autorizaţie (aprobare, permisiune, confirmare) de către o autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate;

3) dacă persoana a exercitat o funcţie, fără autorizaţia autorităţii de supraveghere a sectorului financiar, în condiţiile în care obţinerea unei astfel de autorizaţii era necesară, potrivit dispoziţiilor legale;

4) dacă în exercitarea funcţiei menţionate la punctul 5 sau a unei funcţii similare în cadrul unei persoane juridice sau a unei sucursale a acesteia, persoana nu şi-a îndeplinit responsabilităţile ce decurg din această calitate sau a participat la adoptarea şi/sau executarea unor decizii, prin care s-a urmărit satisfacerea unor interese individuale ori de grup, în detrimentul respectivei persoane juridice;

5) dacă persoana se află sub urmărire penală sau are calitatea de inculpat/contravenient în cadrul unui proces penal/contravenţional şi/sau de subiect al unor proceduri legate de aplicarea sancţiunilor fiscale sau disciplinare;

6) dacă persoana juridică, în cadrul căreia persoana exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului sau al organului executiv ori în cadrul căreia exercită sau a exercitat controlul, înregistrează şi/sau a înregistrat un rezultat financiar negativ, care nu este determinat de factori obiectivi sau externi, ţinând cont, în special, de procedurile de reorganizare, insolvabilitate şi lichidare, în cazul în care persoana a contribuit la situaţia care a condus la aceste proceduri;

7) dacă persoana juridică sau sucursala acesteia care se află sub supravegherea unei autorităţi de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova sau din străinătate, în cadrul căreia persoana exercită sau a exercitat funcţia de membru al consiliului societăţii şi/sau de membru al organului executiv ori în cadrul căreia are/a avut o participaţie calificată în capital, se află/s-a aflat în una din următoarele situaţii:

a) face/a făcut obiectul unor sancţiuni şi/sau măsuri sancţionatoare; şi/sau

b) sunt/au fost aplicate măsuri de rezoluţie de către autoritatea de rezoluţie;

8) dacă există procese civile, proceduri administrative sau penale, investiţii sau expuneri mari compromise, împrumuturi retrase, datorii expirate, în cazul în care acestea au/au avut un impact negativ semnificativ asupra solidităţii financiare a persoanei înaintate şi/sau asupra persoanelor juridice controlate de aceasta ori în care persoana este parte în asocieri în participaţie (într-o entitate asociată) sau persoana juridică în care aceasta deţine funcţia de membru al organului de conducere;

9) dacă există probe privind activitatea necorespunzătoare a persoanei înaintate, confirmate prin actele de audit intern al persoanei juridice şi/sau actele de audit anual, actele de audit extern şi/sau rapoartele de control ale autorităţilor de supraveghere;

10) dacă persoana a fost trasă la răspundere pentru apariţia problemelor financiare şi/sau administrative la locurile anterioare de muncă, fapt atestat prin:

a) aplicarea faţă de această persoană a sancţiunilor disciplinare, în cazul în care termenul de validitate a acestora nu a expirat;

b) aplicarea de către o autoritate/instanţă de judecată a sancţiunilor sub formă de amendă ori de privare de dreptul de a ocupa o anumită funcţie sau de a desfăşura o anumită activitate, ori sub formă de arest contravenţional, ori de obligare la repararea prejudiciilor materiale;

11) dacă persoanei i s-a retras de către orice autoritate de supraveghere a sectorului financiar din Republica Moldova şi/sau din străinătate aprobarea acordată pentru exercitarea uneia din funcţiile menţionate la punctul 5;

12) dacă există orice alte dovezi sau reclamaţii ori sesizări, identificate în procesul de evaluare, bazate pe informaţii relevante, credibile şi fiabile care sugerează că persoana acţionează într-un mod care nu este în concordanţă cu regulile de conduită prevăzute, cel puţin, în reglementările interne ale entităţilor supravegheate sau în codurile de etică profesională aplicabile.

[Pct.47 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

47¹. La evaluarea dacă cunoştinţele persoanei sunt adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a asigurătorului, se ţine cont de cunoştinţele dobândite prin studii, instruiri, experienţa practică, dobândită în funcţiile anterioare, precum şi de cunoştinţele atestate în cadrul interviului organizat în conformitate cu punctul 68.

[Pct.47¹ introdus prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

48. Persoana evaluată trebuie să deţină studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, ştiinţelor exacte şi/sau de drept (inclusiv la specialităţile contabilitate, marketing şi logistică, business şi administrare, finanţe şi bănci, economie mondială şi relaţii economice internaţionale, statistică şi previziune economică, cibernetică şi informatică economică, merceologie şi comerţ, fizică, matematică, inginerie, informatică), care vor fi luate în considerare la evaluare, corespunzător relevanţei pentru funcţia la care este înaintată persoana, după cum urmează:

1) pentru funcţia de membru al consiliului societăţii – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, al ştiinţelor exacte şi/sau de drept, cu condiţia că majoritatea membrilor consiliului dispun de studii superioare în domeniul ştiinţelor economice;

2) pentru funcţiile de membru al organului executiv şi de conducător al sucursalei asigurătorului din statul terţ – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, al ştiinţelor exacte sau de drept, cu condiţia că majoritatea membrilor organului executiv dispun de studii superioare în domeniul ştiinţelor economice. În cazul în care organul executiv al asigurătorului este unipersonal, persoana trebuie să dispună de studii superioare în domeniul ştiinţelor economice;

3) pentru funcţia de director executiv al BNAA – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, al ştiinţelor exacte sau de drept;

[Subpct.4) abrogat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

5) pentru funcţiile de contabil-şef al asigurătorului, director financiar al asigurătorului şi, după caz, contabil-şef al sucursalei asigurătorului din statul terţ – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, cu participarea la cursuri de instruire şi/sau de perfecţionare în domeniul contabilităţii;

6) pentru funcţia de conducător al funcţiei actuariale – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice sau al ştiinţelor exacte matematice, statistice şi/sau economico-financiare, precum şi să dispună de certificat de calificare profesională, obţinut în condiţiile actului normativ al Băncii Naţionale a Moldovei;

7) pentru funcţia de conducător al funcţiei de audit intern – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau al auditului;

8) pentru funcţia de conducător al funcţiei de conformitate – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau de drept;

9) pentru funcţia de conducător al funcţiei de management al riscului – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau al ştiinţelor exacte;

10) pentru funcţia de şef al serviciului daune – studii superioare în domeniul de drept, în domeniul ştiinţelor economice sau al ştiinţelor inginereşti (la specialităţile ingineria transporturilor, ingineria mecanică etc.);

11) pentru funcţia de membru al comitetului de audit – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice şi/sau al auditului;

12) pentru funcţia de lichidator al asigurătorului în proces de lichidare – studii superioare în domeniul ştiinţelor economice sau de drept.

[Pct.48 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

49. În cazul în care persoana înaintată la funcţia menţionată la punctul 5 deţine studii superioare în alt domeniu decât cel necesar pentru exercitarea funcţiei la care aceasta este înaintată, dar dispune de experienţă care depăşeşte cel puţin cu 2 ani, cerinţa de experienţă stabilită la punctul 51, aferentă funcţiei pentru care persoana este înaintată, se consideră că persoana satisface cerinţa cu privire la studii.

[Pct.49 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

50. În sensul punctului 48, se acceptă studiile, cu o durată de cel puţin 6 luni, în domeniul ştiinţelor economice, efectuate în cadrul organizaţiilor internaţionale sau în cadrul instituţiilor financiare internaţionale, acreditate în ţara în care au loc, sau în cadrul organismului de specialitate şi/sau calificările internaţionale general acceptate în domeniul economic (în special în domeniul asigurărilor), dacă aceste cunoştinţe sunt relevante pentru funcţia ce urmează a fi ocupată sau pentru responsabilităţile încredinţate în cadrul asigurătorului, cu condiţia că persoana respectivă deţine studii superioare în orice domeniu.

50¹. Cunoştinţele persoanei, dobândite prin instruiri, se apreciază conform programelor de formare continuă urmate şi/sau de cursurile de specializare în domenii relevante pentru funcţia solicitată, demonstrate prin certificate şi/sau acte de absolvire.

[Pct.50¹ introdus prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

50². La evaluarea cunoştinţelor persoanei, dobândite prin experienţa practică, acumulate în funcţiile anterioare, se va ţine cont de natura mandatului deţinut şi nivelul ierarhic al acestuia, vechimea în funcţie, natura şi complexitatea activităţii societăţii în care persoana a ocupat funcţia respectivă şi responsabilităţile deţinute.

[Pct.50² introdus prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

51. Pentru corespunderea criteriului de experienţă, persoanele înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctul 1) şi cele menţionate la punctul 5 subpunctele 2) – 6) trebuie să demonstreze că dispun, în perioada ultimilor 10 ani şi, respectiv, 5 ani, de experienţă adecvată naturii, extinderii şi complexităţii activităţii asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă, având în vedere poziţiile anterioare şi durata exercitării acestora, responsabilităţile deţinute, numărul de subordonaţi, natura şi complexitatea activităţilor efectuate, care vor fi luate în consideraţie la evaluarea persoanei, conform acestui criteriu, în funcţie de relevanţa experienţei dobândite pentru funcţia la care este înaintată persoana, după cum urmează:

1) pentru funcţia de membru al consiliului societăţii – experienţă, de cel puţin 3 ani, cumulativ, în una din funcţiile menţionate la punctul 5 şi/sau în funcţii similare celor menţionate la punctul 5 în entităţile din sectorul financiar, în autorităţile de supraveghere în domeniul financiar şi/sau în poziţii academice (personal ştiinţifico-didactic) în domeniul ştiinţelor economice sau de drept;

2) pentru funcţiile de membru al organului executiv, conducător al sucursalei unui asigurător din statul terţ şi de director executiv al BNAA – experienţă de cel puţin 5 ani în domeniul activităţilor financiare, în cadrul autorităţii de supraveghere în domeniul financiar şi/sau al efectuării auditului extern în entităţile din sectorul financiar, dintre care, cel puţin 3 ani, în calitate de şef sau şef adjunct al sucursalei unui asigurător şi/sau în funcţia de membru al organului executiv sau în funcţii similare acestora în entităţile din sectorul financiar şi/sau în cadrul entităţilor de audit;

[Subpct.3) abrogat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

4) pentru funcţiile de contabil-şef al asigurătorului, director financiar al asigurătorului şi, după caz, contabil-şef şi/sau director financiar al sucursalei asigurătorului din statul terţ – experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul efectuării auditului extern, evidenţei contabile şi/sau întocmirii situaţiilor financiare, din care, 2 ani, în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni antrenate în desfăşurarea unor astfel de activităţi, şi/sau experienţă managerială;

5) pentru funcţia de conducător al funcţiei actuariale – experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul actuariatului, fiind titulară a unui certificat de calificare a actuarului;

6) pentru funcţia de conducător al funcţiei de audit intern – experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul efectuării auditului, exercitării funcţiilor de control intern, gestionării unor procese financiare, efectuării controalelor şi/sau întocmirii situaţiilor financiare în entităţile din sectorul financiar dintre care, cel puţin 1 an, în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni antrenate în desfăşurarea unor astfel de activităţi, şi/sau experienţă managerială;

7) pentru funcţia de conducător al funcţiei de conformitate – experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul financiar, de drept şi/sau în domeniul efectuării auditului (intern sau extern) unei entităţi din sectorul financiar;

8) pentru funcţia de conducător al funcţiei de management al riscului – experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul relevant funcţiei pentru care persoana este înaintată, dintre care, cel puţin 1 an, în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni, şi/sau experienţă managerială;

9) pentru funcţia de şef al serviciului daune – experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul relevant funcţiei pentru care persoana este înaintată, dintre care, cel puţin 1 an, în calitate de şef sau şef adjunct al unei subdiviziuni, şi/sau experienţă managerială;

10) pentru funcţia de membru al comitetului de audit– experienţă, de cel puţin 3 ani, în domeniul auditului, exercitării funcţiilor de control intern, efectuării controalelor şi/sau întocmirii situaţiilor financiare în entităţile din sectorul financiar şi/sau experienţă, de cel puţin 3 ani, în una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 2), 3) şi 4) lit.a) – e);

11) pentru funcţia de lichidator al asigurătorului în proces de lichidare – experienţă, de cel puţin 5 ani, în entităţile din sectorul financiar sau cel puţin 3 ani, în autorităţile de supraveghere a sectorului financiar, sau, de cel puţin 5 ani, de experienţă cumulativă, în entităţile din sectorul financiar şi în cadrul autorităţilor de supraveghere a sectorului financiar, dintre care cel puţin unul din sectoare să fie de asigurări.

52. Persoana înaintată la funcţie de conducere trebuie să demonstreze o bună înţelegere a activităţii asigurătorului şi a riscurilor la care acesta se expune, inclusiv o cunoaştere a domeniilor de care persoana respectivă nu va fi responsabilă la nivel individual, dar îşi va asuma o responsabilitate în comun cu ceilalţi membri ai consiliului sau ai organului executiv.

53. Majoritatea membrilor consiliului societăţii trebuie să fie persoane care dispun de experienţă, de cel puţin de 3 ani, în una din funcţiile menţionate la punctul 5 sau în funcţii similare celor menţionate în entităţile din sectorul financiar.

54. Majoritatea membrilor organului executiv al asigurătorului trebuie să fie persoane care dispun de experienţă, de cel puţin de 5 ani, în domeniul financiar.

55. Membrii organului de conducere vor ocupa o funcţie şi vor exercita atribuţii doar în cadrul unui singur participant profesionist pe piaţa asigurărilor, cu excepţia cazurilor în care aceştia fac parte din cadrul aceluiaşi grup.

56. Pe toată perioada mandatului, membrii organului executiv deţin această funcţie în cadrul asigurătorului, fără a putea exercita aceeaşi funcţie în cadrul oricăror altor societăţi comerciale, rezidente sau nerezidente.

57. Comitetul de audit al asigurătorului trebuie să fie format din minimum 3 membri desemnaţi de adunarea generală a acţionarilor. Comitetul de audit al asigurătorului poate fi format, după caz, şi din membrii consiliului societăţii. Una şi aceeaşi persoană poate fi aleasă în calitate de membru al comitetului de audit pentru cel mult două termene consecutive.

58. Comitetul de audit al asigurătorului raportează direct adunării generale a acţionarilor.

59. Preşedintele comitetului de audit nu poate fi preşedintele consiliului societăţii.

60. Fără a aduce atingere responsabilităţilor atribuite membrilor consiliului societăţii, comitetul de audit are cel puţin următoarele atribuţii, funcţii şi responsabilităţi:

1) informează consiliul societăţii auditate cu privire la rezultatele auditului situaţiilor financiare şi în scop de supraveghere şi despre contribuţiile acestuia la integritatea raportării financiare;

2) monitorizează procesul de raportare financiară şi transmite recomandări sau propuneri organelor de conducere ale asigurătorului, pentru a asigura integritatea acesteia;

3) monitorizează eficienţa sistemelor de control intern, de audit intern şi de management al riscurilor, fără a aduce atingere independenţei acesteia;

4) verifică şi monitorizează independenţa auditorilor/entităţilor de audit care efectuează auditul situaţiilor financiare şi/sau auditul în scop de supraveghere;

5) monitorizează desfăşurarea auditului situaţiilor financiare individuale/consolidate şi a auditului în scop de supraveghere;

6) monitorizează procedura de selecţie a entităţii de audit;

7) recomandă entitatea de audit care urmează a fi confirmată pentru efectuarea misiunilor de audit;

8) monitorizează adecvarea politicilor de contabilitate ale asigurătorului;

9) revizuieşte domeniul de aplicare şi frecvenţă a auditului;

10) primeşte, analizează şi ţine cont, în cadrul desfăşurării activităţii, de rezultatele auditului;

11) verifică adoptarea, la timp, de către organul executiv al asigurătorului a măsurilor corective, necesare pentru a remedia deficienţele legate de control/audit, de neconformarea cu cadrul legal de reglementare, cu politicile, precum şi cu alte probleme identificate de entitatea de audit;

12) prezintă adunării generale a acţionarilor raportul anual de activitate, care cuprinde declaraţia privind respectarea cerinţei de independenţă şi realizarea atribuţiilor specificate de cadrul legal şi de prezentul Regulament.

61. În cazul în care persoana înaintată la una din funcţiile menţionate la punctul 5 este calificată ca fiind o persoană expusă politic, aceasta trebuie să depună o declaraţie scrisă, prin care confirmă faptul că, în procesul exercitării atribuţiilor sale, nu va genera prejudicii materiale sau de imagine. Persoanele expuse politic sunt identificate conform prevederilor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

62. Banca Naţională a Moldovei evaluează alocarea de către membrii organului de conducere a timpului necesar pentru îndeplinirea atribuţiilor ce le revin, ţinând cont de natura, extinderea şi complexitatea activităţii asigurătorului şi responsabilităţile încredinţate şi de faptul dacă asigurătorul face parte dintr-un grup financiar, precum şi de natura şi complexitatea produselor, contractelor şi instrumentelor financiare ale asigurătorului.

63. În sensul prezentului capitol, prin funcţii similare celor menţionate la punctul 5 şi prin experienţă managerială se subînţeleg funcţii, respectiv experienţă, care presupun/presupune gestiunea angajaţilor, a bugetelor sau a proceselor.

[Pct.63 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

64. Nu poate fi desemnată de instanţa de judecată în funcţia de lichidator al unui asigurător în proces de lichidare persoana care:

1) are antecedente penale;

2) în ultimii 5 ani, a fost trasă la răspundere civilă pentru acte juridice simulate, acte afectate de eroare, încheiate prin dol, violenţă, în urma unei înţelegeri dolosive sau pentru încălcarea obligaţiilor fiduciare;

3) este învinuit într-o cauză penală aferentă activităţii profesionale;

4) are conflict de interese cu asigurătorul în proces de lichidare, în special legat de:

a) prime/despăgubiri/indemnizaţii de asigurare achitate şi/sau primite din partea asigurătorului în proces de lichidare;

b) calitatea de angajat, de persoană cu funcţie de conducere, de persoană care deţine funcţii-cheie sau de acţionar cu participaţie calificată, deţinută, în ultimii 5 ani, în cadrul asigurătorului în proces de lichidare;

c) relaţiile financiare, de afaceri sau individuale cu orice persoană care este în conflict de interese cu asigurătorul în proces de lichidare;

d) neonorarea obligaţiilor patrimoniale faţă de asigurătorul în proces de lichidare sau oricare alt asigurător, în ultimii 5 ani.

Capitolul IV

PROCEDURA DE APROBARE

Secţiunea 1

Documentele necesare a fi prezentate pentru

obţinerea aprobării

65. Pentru obţinerea de către o persoană a aprobării Băncii Naţionale a Moldovei pentru funcţia menţionată la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4), asigurătorul prezintă următoarele documente:

1) cererea semnată de preşedintele consiliului societăţii sau de organul executiv;

2) extrasul din procesul-verbal al şedinţei organului împuternicit al asigurătorului, la care s-a adoptat decizia aferentă alegerii/numirii persoanei în una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4);

3) copia documentului aprobat de organul împuternicit al asigurătorului ori extrasul din acesta, care stabileşte obligaţiile funcţionale ale persoanei, cu descrierea detaliată a atribuţiilor, a drepturilor, a responsabilităţilor pe care acesta le va îndeplini în cadrul activităţii sale ulterioare. Pentru membrii organului de conducere, se prezintă documentul care va specifica domeniile de care este responsabilă persoana înaintată;

4) Raportul/nota de evaluare a corespunderii cerinţelor de adecvare efectuat/efectuată de asigurător, în condiţiile punctelor 21 şi 29, aprobat/aprobată de către consiliul societăţii şi semnat/semnată de preşedintele consiliului societăţii;

5) în cazul persoanei înaintate la funcţia de membru al organului de conducere – evaluarea corespunderii cu cerinţele de adecvare la nivel colectiv a organului executiv sau, după caz, a consiliului societăţii, incluzând în evaluare şi persoana înaintată la funcţia de membru al organului de conducere, efectuată conform punctului 34, aprobată de către consiliul societăţii şi semnată de preşedintele consiliului societăţii;

6) chestionarul completat de persoana respectivă, în conformitate cu anexa nr.1 la prezentul Regulament, şi semnat de către aceasta;

7) copia actului de identitate a persoanei, a cărei conformitate cu originalul este certificată, prin semnătură, de către posesorul actului de identitate;

8) copiile actelor care atestă finalizarea studiilor prevăzute de prezentul Regulament, confirmate de asigurător şi certificate prin semnătură de către deţinătorul acestora: copia diplomei sau a altui document care atestă studiile (conţinând profilul sau titlul obţinut (calificarea obţinută)) şi, după caz, copia actelor care atestă instruirea şi/sau perfecţionarea profesională relevantă funcţiei. La discreţia persoanei – copiile documentelor care atestă participarea la cursuri de instruire şi/sau perfecţionare în ultimii 7 ani;

9) copia confirmată de asigurător a documentului ce demonstrează experienţa de muncă a persoanei, necesară pentru constatarea corespunderii acesteia criteriului de experienţă. La discreţia persoanei – scrisori de recomandare sau contacte de referinţă de la ultimii angajatori;

10) documentul care atestă că persoana nu are antecedente penale:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – certificatul de cazier judiciar pentru persoana fizică, eliberat de autorităţile competente ale Republicii Moldova, valabil la data depunerii cererii, şi, după caz, actele eliberate persoanei fizice de către autorităţile competente din ţara/ţările în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea şi/sau din ţara/ţările în care persoana se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile şi/sau are domiciliu, întocmite, în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, şi legalizate conform legislaţiei;

b) în cazul nerezidentului – documentul respectiv, eliberat de autorităţile competente din ţara al cărei rezident este, şi, după caz, actele eliberate persoanei fizice de către autorităţile competente din ţara/ţările în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea şi/sau din ţara/ţările în care persoana fizică se află din alte motive o perioadă de peste 90 de zile şi/sau are domiciliu, întocmite, în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, şi legalizate conform legislaţiei;

11) documentele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional:

a) în cazul rezidentului Republicii Moldova – actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea, eliberate de către autorităţile competente din ţara/ţările respective, întocmite, în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, şi legalizate conform legislaţiei;

b) în cazul nerezidentului – actele eliberate persoanei fizice privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor al cărei rezident este şi actele privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public al ţării/ţărilor în care persoanele juridice, care se află sub controlul persoanei fizice, îşi desfăşoară activitatea, eliberate de către autoritatea competentă din ţările respective, întocmite, în decurs de cel mult 90 de zile precedente datei depunerii cererii, şi legalizate conform legislaţiei.

[Pct.65 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

65¹. Banca Naţională a Moldovei este în drept să acceseze orice informaţie necesară pentru realizarea evaluării prevăzute de prezentul Regulament, prin intermediul platformei de interoperabilitate sau din alte surse disponibile, inclusiv informaţia cu privire la lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional în cazul rezidentului Republicii Moldova.

[Pct.65¹ introdus prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

65². În cazul realegerii sau numirii persoanelor cu funcţii de conducere, care au fost anterior aprobate de către Banca Naţională a Moldovei în condiţiile prezentului Regulament, pentru un termen nou, la cererea de aprobare în funcţia de conducere pentru un termen nou se vor anexa documentele şi informaţiile prevăzute la punctul 65 subpunctele 2), 4), 5), 6) şi 10). Cererea va fi prezentată cel târziu cu 3 luni înainte de data expirării termenului curent al mandatului membrului organului de conducere.

[Pct.65² introdus prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

66. Aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei, în contextul punctului 65, se solicită prin depunerea cererii, a documentelor şi a informaţiilor, conform prezentului Regulament, pe suport de hârtie sau în formă electronică, prin aplicarea semnăturii electronice calificate, în condiţiile Legii nr.124/2022 privind identificarea electronica şi serviciile de încredere.

[Pct.66 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

67. Documentele ce urmează a fi prezentate în vederea aprobării persoanei în funcţia menţionată la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) sunt întocmite în limba română, iar în cazul în care sunt întocmite într-o limbă străină, acestea se prezintă cu traducerea autorizată în limba română sau, după caz, sunt apostilate şi supralegalizate în conformitate cu prevederile legislaţiei.

[Pct.67 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

68. Evaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare a persoanelor prevăzute la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) poate fi realizată de către Banca Naţională a Moldovei, inclusiv prin organizarea unor interviuri cu aceste persoane. În cazul persoanelor prevăzute la punctul 5 subpunctul 1) lit.a), b) şi d), interviurile sunt obligatorii, cu excepţia cazurilor în care, ca urmare a examinării documentelor şi a informaţiilor prezentate sau recepţionate în cadrul evaluării cererii, se consideră că acestea conţin elemente care să conducă la concluzia că persoana înaintată nu este conformă cerinţelor cadrului de reglementare. Interviurile se realizează în scopul:

1) determinării nivelului de cunoştinţe, generale şi speciale, în domeniul activităţii în asigurări, inclusiv al cadrului legal şi al actelor normative ale Băncii Naţionale a Moldovei necesare persoanei evaluate, în vederea îndeplinirii obligaţiunilor funcţionale sau, după caz, a nivelului de cunoştinţe în gestionarea activităţii asigurătorului, inclusiv a mecanismelor de control intern şi al riscurilor aferente activităţii în asigurări şi/sau;

2) explicării de către persoana respectivă a unor aspecte ale documentelor şi informaţiilor prezentate Băncii Naţionale a Moldovei sau obţinute de către ultima în cadrul investigaţiilor, consultărilor şi evaluărilor proprii, care au condus la apariţia unor neclarităţi sau dubii referitor la corectitudinea şi veridicitatea documentelor şi a informaţiilor prezentate.

[Pct.68 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

69. În cazul în care setul de documente prezentat Băncii Naţionale a Moldovei nu este complet, ultima va informa asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ despre documentele şi/sau informaţiile care lipsesc şi termenul-limită de prezentare a acestora. În cazul neprezentării documentelor şi/sau a informaţiei în termenul solicitat, Banca Naţională a Moldovei va informa asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ despre încetarea examinării cererii.

[Pct.69 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

Secţiunea 2

Decizia privind aprobarea

70. În termen 30 de zile de la data primirii setului complet de documente specificate la secţiunea 1 din prezentul capitol, Banca Naţională a Moldovei, după caz, aprobă ori refuză să aprobe persoana în funcţia menţionată la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4).

[Pct.70 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

71. Banca Naţională a Moldovei refuză aprobarea persoanei înaintate la funcţia de membru al organului de conducere în cazul în care exercitarea de către persoană a funcţiei respective ar putea conduce la o situaţie în care organul de conducere, la nivel colectiv, va înceta să corespundă cerinţelor de adecvare.

72. În cazul în care în perioada examinării cererii şi a documentelor depuse au intervenit modificări sau circumstanţe noi, asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ este obligat/obligată să informeze despre acest fapt Banca Naţională a Moldovei şi să prezinte documentele modificate în acest sens.

[Pct.72 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

73. În cazul în care documentele sau informaţiile prezentate sunt insuficiente pentru constatarea corespunderii persoanei cerinţelor faţă de persoanele menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) şi luarea deciziei privind aprobarea persoanei în funcţia menţionată, conform prezentului Regulament, Banca Naţională a Moldovei poate solicita documente şi informaţii necesare, inclusiv de la alte persoane sau autorităţi, în măsura în care aceste informaţii sunt necesare pentru realizarea evaluării prevăzute de prezentul Regulament.

[Pct.73 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

74. În cazurile specificate la punctele 72 şi 73, precum şi în cazul necesităţii solicitării unor informaţii suplimentare, termenul stabilit la punctul 70 poate fi prelungit sau poate fi suspendat pentru o perioadă stabilită de Banca Naţională a Moldovei, cu informarea, după caz, a asigurătorului/a BNAA/a sucursalei asigurătorului din statul terţ. În cazul în care documentele şi informaţiile suplimentare solicitate de la asigurător/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ nu au fost prezentate în termenul stabilit de Banca Naţională a Moldovei, ultima încetează procedura de examinare a cererii, informând asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ, în termen de cel mult 10 zile lucrătoare din data expirării termenului de completare a setului.

[Pct.74 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

75. Banca Naţională a Moldovei poate aproba, fără evaluare, persoana care, în ultimele 12 luni, a obţinut confirmarea/aprobarea unei autorităţi de supraveghere din statul terţ pentru o funcţie menţionată la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) şi este înaintată într-o funcţie menţionată la punctul 5, cu exigenţe similare, în cadrul unui asigurător din Republica Moldova. Aprobarea poate fi acordată cu condiţia ca autoritatea de supraveghere respectivă să fie dintr-un stat, al cărui cadru de reglementare privind cerinţele de adecvare este cel puţin echivalent celui stabilit în Legea nr.92/2022 şi în reglementările emise în aplicarea acesteia, după obţinerea de la autoritatea de supraveghere din alt stat a informaţiei aferente evaluării efectuate de către aceasta.

[Pct.75 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

76. Banca Naţională a Moldovei refuză aprobarea persoanei înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4), indicând motivele refuzului în cazul în care:

a) urmare a evaluării tuturor circumstanţelor şi informaţiilor deţinute de Banca Naţională a Moldovei, legate de reputaţia, cunoştinţele, experienţa şi aptitudinile persoanei, inclusiv ţinând cont de rezultatele obţinute în cadrul interviurilor realizate conform punctului 68, Banca Naţională a Moldovei decide că cerinţele de adecvare, la nivel individual şi/sau colectiv, prevăzute de Legea nr.92/2022 şi prezentul Regulament, nu sunt îndeplinite; şi/sau

b) survine sau se atestă una din situaţiile prevăzute la punctul 12 şi/sau la art.35 alin.(4) din Legea nr.92/2022;

c) au fost prezentate informaţii incomplete, eronate sau false.

[Pct.76 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

Capitolul V

INFORMAREA ŞI RAPORTAREA

77. Asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ informează Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 10 zile, despre orice încetare/suspendare a raporturilor de muncă sau a mandatului, cu indicarea temeiului legal, şi/sau despre orice transfer din funcţie, cu indicarea motivului, a persoanei menţionate la punctul 5 subpunctele 1) – 5). În cazul membrului organului executiv şi contabilului-şef, informarea corespunzătoare trebuie să fie realizată în termen de cel mult 5 zile lucrătoare.

78. Asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ informează Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 10 zile lucrătoare, despre numirea unei persoane în una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4), aprobate de către Banca Naţională a Moldovei, în altă funcţie menţionată la punctul 5, pentru care nu este necesară aprobarea repetată, în condiţiile prezentului Regulament. Informarea va fi însoţită de hotărârea organului de conducere împuternicit privind numirea sau alegerea persoanei, precum şi de explicarea motivelor schimbării respective.

[Pct.78 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

79. Asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ informează Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 10 zile lucrătoare, despre data începerii exercitării responsabilităţilor de către persoanele menţionate la punctul 5 subpunctele 1) – 5), cu excepţia membrilor consiliului societăţii şi a membrilor organului de conducere al unei societăţi financiare holding.

80. Asigurătorul/sucursala asigurătorului din statul terţ prezintă Băncii Naţionale a Moldovei anual, până la data de 1 martie a anului următor celui de gestiune, Raportul privind membrii organului de conducere al asigurătorului, al reasigurătorului, al unui holding de asigurare, al unui holding financiar mixt ,al unui holding mixt de asigurare, conducătorii sucursalei unui asigurător sau al unui reasigurător din statul terţ, persoanele care deţin funcţii-cheie şi comitetul de audit, în conformitate cu anexa nr.4 la prezentul Regulament.

81. Asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ informează Banca Naţională a Moldovei, în termen de cel mult 10 zile de la data la care organul de conducere competent a luat cunoştinţă de informaţia privind încetarea corespunderii persoanelor menţionate la punctul 5 cerinţelor prezentului Regulament.

82. Prezentarea informaţiilor prevăzute în prezentul capitol Băncii Naţionale a Moldovei se efectuează pe suport hârtie sau în formă electronică, în condiţiile Legii nr.124/2022 privind identificarea electronica şi serviciile de încredere.

Capitolul VI

SUPRAVEGHEREA RESPECTĂRII CERINŢELOR DE ADECVARE.

VALABILITATEA APROBĂRII PERSOANELOR

83. Banca Naţională a Moldovei poate participa sau poate organiza întâlniri cu asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ, cu o parte sau cu toţi membrii organelor de conducere, cu titularii funcţiilor-cheie sau poate participa, în calitate de observator, la reuniunile/şedinţele organelor de conducere, pentru a evalua funcţionarea eficientă a organelor de conducere. Frecvenţa acestor întâlniri este stabilită utilizând o abordare bazată pe risc.

84. În vederea asigurării unei supravegheri eficiente, pentru identificarea potenţialelor riscuri la care este expus/expusă asigurătorul/BNAA/sucursala asigurătorului din statul terţ şi pentru a obţine o imagine de ansamblu asupra activităţii acestuia/acesteia, Banca Naţională a Moldovei poate organiza un interviu/o întâlnire cu persoana evaluată în contextul încetării funcţiei pentru care a fost aprobată, în special în cazurile în care are loc revocarea sau încetarea mandatului înainte de expirarea termenului pentru care a fost numită.

85. Aprobarea persoanelor menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) este valabilă din ziua emiterii deciziei sau din altă zi indicată în decizia de aprobare, acordând dreptul la exercitarea funcţiei respective.

[Pct.85 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

86. Aprobarea persoanei menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) îşi pierde valabilitatea în cazul:

1) transferului acesteia în altă funcţie, cu excepţia cazurilor prevăzute la punctul 10 din prezentul Regulament;

2) transferului acesteia în altă funcţie decât cea indicată la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4), pentru care nu este necesară aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei;

3) încetării contractului de muncă, încetării mandatului persoanei, inclusiv ca urmare a desemnării administratorului special, conform legislaţiei;

4) retragerii de către Banca Naţională a Moldovei a aprobării sau emiterii de către aceasta a prescripţiei de destituire a persoanei;

5) iniţierii procesului de lichidare/insolvabilitate/administrare specială a asigurătorului.

[Pct.86 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

87. Banca Naţională a Moldovei retrage aprobarea:

1) persoanei ce nu corespunde prezentului Regulament;

[Subpct.2) abrogat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

3) persoanei în privinţa căreia, pe parcursul activităţii în cadrul unui asigurător, a fost emisă o decizie definitivă şi irevocabilă a instanţei de judecată privind săvârşirea unei infracţiuni (în legătură cu activitatea economico-financiară) sau s-a depistat existenţa antecedentelor penale nestinse;

4) persoanei ce a prezentat documente neautentice sau ce conţin informaţii false pentru a obţine aprobarea Băncii Naţionale a Moldovei într-o anumită funcţie;

5) persoanei care este membru al consiliului societăţii la doi sau mai mulţi asigurători;

6) persoanei căreia i s-a retras dreptul de a fi membru al organului de conducere şi în cazul căreia nu a expirat termenul pentru care a fost restricţionată în a exercita o astfel de funcţie;

8) persoanei a cărei calitate de membru al consiliului societăţii este limitată de Legea nr.1134/1997 sau de statutul asigurătorului;

9) persoanei care, în mod repetat, în termen de 12 luni, a admis neexecutarea deciziilor Băncii Naţionale a Moldovei, executarea cărora ţine de competenţa acesteia.

88. În cazul retragerii aprobării de către Banca Naţională a Moldovei, asigurătorul este obligat să întreprindă toate măsurile de rigoare în vederea destituirii persoanei din funcţia respectivă şi desemnării unei alte persoane.

[Pct.88 modificat prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]

[Anexa nr.1 modificată prin Hot.BNM nr.175 din 31.07.2025, în vigoare 06.08.2025]