Hotărâre nr.175 din 31.07.2025 pentru modificarea Hotărârii Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.26/2/2023 cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de conducere, membrii comitetului de audit, persoanele care deţin funcţie-cheie în cadrul asigurătorului sau al reasigurătorului, conducătorii sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ şi faţă de lichidatorul asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru modificarea  Hotărârii  Comisiei  Naţionale a Pieţei  Financiare

nr.26/2/2023 cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerinţele

faţă de persoanele cu funcţie de conducere, membrii comitetului de

audit, persoanele care deţin funcţie-cheie în cadrul asigurătorului

 sau al reasigurătorului, conducătorii  sucursalei unui asigurător

sau a unui reasigurător din  statul terţ şi faţă  de lichidatorul

asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare

nr. 175  din  31.07.2025

 (în vigoare 06.08.2025) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 417-419 art. 675 din 06.08.2025

* * *

În temeiul art.35 alin.(6), art.36 alin.(9), art.37 alin.(3) din Legea nr.92/2022 privind activitatea de asigurare sau reasigurare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2022, nr.129-133, art.229), al art.X alin.(6) din Legea nr.214/2023 pentru modificarea unor acte normative (asigurarea transferului de atribuţii conform Legii nr.178/2020 pentru modificarea unor acte normative), (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2023, nr.287-290, art.504), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Hotărârea Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare nr.26/2/2023 cu privire la aprobarea Regulamentului privind cerinţele faţă de persoanele cu funcţie de conducere, membrii comitetului de audit, persoanele care deţin funcţie-cheie în cadrul asigurătorului sau al reasigurătorului, conducătorii sucursalei unui asigurător sau a unui reasigurător din statul terţ şi faţă de lichidatorul asigurătorului sau al reasigurătorului în proces de lichidare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2023, nr.208-209 art.598), înregistrată la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1799 din 21 iunie 2023, se modifică după cum urmează:

1.1. În denumirea hotărârii şi la punctul 1, textul "funcţie-cheie" se substituie cu textul "funcţii-cheie".

1.2. În Regulament:

1.2.1. în tot textul regulamentului cu excepţia capitolului III şi a punctelor 3.4 şi 5.10 din anexa nr.1, textul "funcţie-cheie" se substituie cu textul "funcţii-cheie", iar textul "autoritatea de supraveghere" la orice formă gramaticală, cu excepţia punctelor 47, 51, 75 şi a punctului 3.4. din anexa nr.1, se substituie cu textul "Banca Naţională a Moldovei", la forma gramaticală corespunzătoare;

1.2.2. la punctul 5 subpunctul 1):

1.2.2.1. cuvântul "persoanelor" se substituie cu cuvintele "următoarelor persoane";

1.2.2.2. litera c) se abrogă;

1.2.3. la punctul 6:

1.2.3.1. în prima propoziţie, textul "subpunctul 2) şi subpunctul 6)" se substituie cu textul "subpunctele 2), 5) şi 6)";

1.2.3.2. a doua propoziţie, după textul "menţionate la punctul 5", se completează cu textul " , cu excepţia celor indicate la subpunctele 2), 5) şi 6),";

1.2.4. se completează cu punctul 7¹, cu următorul cuprins:

"7¹. Asigurătorul notifică Banca Naţională a Moldovei privind persoanele alese în funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctul 5), în cel mult 10 zile lucrătoare de la data alegerii acestora în funcţie, cu anexarea deciziei organului competent privind alegerea membrilor comitetului de audit şi a concluziilor consiliului societăţii cu privire la corespunderea persoanelor alese cerinţelor cadrului legal aplicabil.";

1.2.5. la punctul 9, textul "3), 4) şi 5", în toate cazurile, se substituie cu textul "3) şi 4)" şi textul "la una din funcţiile" se substituie cu textul "la altă funcţie din cele";

1.2.6. la punctul 10, textul "3), 4) şi 5", în toate cazurile, se substituie cu textul "3) şi 4)";

1.2.7. la punctul 14 subpunctul 2) textul "la depunere a cererii de aprobare de către autoritatea de supraveghere a persoanei în una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5)" se substituie cu textul "în cadrul înaintării/numirii unei persoane în funcţia menţionată la punctul 5";

1.2.8. Punctul 23 se completează cu textul "şi expune aprecierile şi/sau relevanţa în privinţa fiecărei aptitudini în parte în raportul/nota de evaluare/reevaluare prevăzute la punctele 29 şi 42";

1.2.9. la punctul 25:

1.2.9.1. cuvintele "înaintate la", în toate cazurile se substituie cu cuvintele "care exercită";

1.2.9.2. la subpunctul 2), textul "unui membru al organului de conducere sau a persoanei înaintate la una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 3), 4) şi 5)," se substituie cu textul "persoanei care exercită una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5),";

1.2.10. La punctul 32:

1.2.10.1. în partea introductivă, textul " , ţinând cont de principiul proporţionalităţii," se exclude;

1.2.10.2. la subpunctele 4) şi 5) cuvintele "entităţii supravegheate" se substituie cu cuvântul "asigurătorului".

1.2.11. la punctul 37 subpunctul 2), textul "cadrului de administrare a activităţii" se substituie cu cuvintele "sistemului de guvernanţă";

1.2.12. la punctul 44, textul "2) şi 6)" se substituie cu textul "2), 5) şi 6)";

1.2.13. punctul 47 se completează cu subpunctul 12) cu următorul cuprins:

"12) dacă există orice alte dovezi sau reclamaţii ori sesizări, identificate în procesul de evaluare, bazate pe informaţii relevante, credibile şi fiabile care sugerează că persoana acţionează într-un mod care nu este în concordanţă cu regulile de conduită prevăzute, cel puţin, în reglementările interne ale entităţilor supravegheate sau în codurile de etică profesională aplicabile.";

1.2.14. se completează cu punctul 47¹ cu următorul cuprins:

"47¹. La evaluarea dacă cunoştinţele persoanei sunt adecvate naturii, extinderii şi complexităţii activităţii asigurătorului şi responsabilităţilor încredinţate, pentru a asigura o administrare prudentă şi sănătoasă a asigurătorului, se ţine cont de cunoştinţele dobândite prin studii, instruiri, experienţa practică, dobândită în funcţiile anterioare, precum şi de cunoştinţele atestate în cadrul interviului organizat în conformitate cu punctul 68.";

1.2.15. la punctul 48:

1.2.15.1. partea introductivă va avea următorul cuprins:

"Persoana evaluată trebuie să deţină studii superioare în domeniul ştiinţelor economice, ştiinţelor exacte şi/sau de drept (inclusiv la specialităţile contabilitate, marketing şi logistică, business şi administrare, finanţe şi bănci, economie mondială şi relaţii economice internaţionale, statistică şi previziune economică, cibernetică şi informatică economică, merceologie şi comerţ, fizică, matematică, inginerie, informatică), care vor fi luate în considerare la evaluare, corespunzător relevanţei pentru funcţia la care este înaintată persoana, după cum urmează:";

1.2.15.2. la subpunctul 1) textul " , în cazul în care comitetul de audit este format din membrii consiliului societăţii" se exclude;

1.2.15.3. la subpunctul 2) textul "ştiinţelor economice;" se substituie cu textul "ştiinţelor economice. În cazul în care organul executiv al asigurătorului este unipersonal, persoana trebuie să dispună de studii superioare în domeniul ştiinţelor economice;"

1.2.15.4. subpunctul 4) se abrogă;

1.2.16. la punctul 49, textul "aceasta deţine cunoştinţe adecvate" se substituie cu textul "persoana satisface cerinţa cu privire la studii";

1.2.17. se completează cu punctele 50¹ şi 50² cu următorul cuprins:

"50¹. Cunoştinţele persoanei, dobândite prin instruiri, se apreciază conform programelor de formare continuă urmate şi/sau de cursurile de specializare în domenii relevante pentru funcţia solicitată, demonstrate prin certificate şi/sau acte de absolvire.

50². La evaluarea cunoştinţelor persoanei, dobândite prin experienţa practică, acumulate în funcţiile anterioare, se va ţine cont de natura mandatului deţinut şi nivelul ierarhic al acestuia, vechimea în funcţie, natura şi complexitatea activităţii societăţii în care persoana a ocupat funcţia respectivă şi responsabilităţile deţinute.";

1.2.18. la punctul 51 subpunctul 3) se abrogă;

1.2.19. la punctul 63, textul "punctul 5/" se substituie cu textul "punctul 5 şi prin" iar textul "funcţii/experienţă" se substituie cu textul "funcţii, respectiv experienţă,";

1.2.20. la punctul 65:

1.2.20.1. în partea introductivă textul "subpunctele 1), 3), 4) şi 5)" se substituie cu textul "subpunctele 1), 3) şi 4)";

1.2.20.2. subpunctul 2) va avea următorul cuprins: "2) extrasul din procesul-verbal al şedinţei organului împuternicit al asigurătorului, la care s-a adoptat decizia aferentă alegerii/numirii persoanei în una din funcţiile menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4);":

1.2.20.3. la subpunctul 3), textul "consiliul societăţii sau de organul executiv" se substituie cu textul "organul împuternicit al asigurătorului";

1.2.20.4. la subpunctul 10), în partea introductivă, cuvintele "şi nu este dată în căutare sau se află sub urmărire penală" se exclud;

1.2.20.5. la subpunctul 11) litera a), textul "certificatul eliberat persoanei fizice privind lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional, valabil la data depunerii cererii, şi/sau" se exclude;

1.2.20.6. subpunctele 12) şi 13) se abrogă.

1.2.21. se completează cu punctele 65¹ şi 65², cu următorul cuprins:

"65¹. Banca Naţională a Moldovei este în drept să acceseze orice informaţie necesară pentru realizarea evaluării prevăzute de prezentul Regulament, prin intermediul platformei de interoperabilitate sau din alte surse disponibile, inclusiv informaţia cu privire la lipsa sau existenţa restanţelor faţă de bugetul public naţional în cazul rezidentului Republicii Moldova.

65². În cazul realegerii sau numirii persoanelor cu funcţii de conducere, care au fost anterior aprobate de către Banca Naţională a Moldovei în condiţiile prezentului Regulament, pentru un termen nou, la cererea de aprobare în funcţia de conducere pentru un termen nou se vor anexa documentele şi informaţiile prevăzute la punctul 65 subpunctele 2), 4), 5), 6) şi 10). Cererea va fi prezentată cel târziu cu 3 luni înainte de data expirării termenului curent al mandatului membrului organului de conducere.";

1.2.22. la punctul 66, numărul "59" se substituie cu numărul "65";

1.2.23. la punctele 67, 70, 73, 75, 76, 78, 85 şi 86, textul "subpunctele 1), 3), 4) şi 5)" se substituie cu textul "subpunctele 1), 3) şi 4)";

1.2.24. la punctul 68:

1.2.24.1. partea introductivă va avea următorul cuprins: "Evaluarea corespunderii cerinţelor de adecvare a persoanelor prevăzute la punctul 5 subpunctele 1), 3) şi 4) poate fi realizată de către Banca Naţională a Moldovei, inclusiv prin organizarea unor interviuri cu aceste persoane. În cazul persoanelor prevăzute la punctul 5 subpunctul 1) lit.a), b) şi d), interviurile sunt obligatorii, cu excepţia cazurilor în care, ca urmare a examinării documentelor şi a informaţiilor prezentate sau recepţionate în cadrul evaluării cererii, se consideră că acestea conţin elemente care să conducă la concluzia că persoana înaintată nu este conformă cerinţelor cadrului de reglementare. Interviurile se realizează în scopul:";

1.2.24.2. la subpunctul 1) textul "menţionate la punctul 5 subpunctele 1) – 5)," se substituie cu cuvântul " evaluate", iar la sfârşitul propoziţiei se completează cu textul "şi/sau";

1.2.25. La punctele 69 şi 72 textul "/persoana" se exclude;

1.2.26. La punctul 74 textul "/a persoanei", "/persoană" şi "/persoana" se exclude;

1.2.27. La punctul 75 cuvintele "Autoritatea de supraveghere" se substituie cu cuvintele "Banca Naţională a Moldovei";

1.2.28. La punctul 76 litera a) după textul "aptitudinile persoanei," se completează cu textul "inclusiv ţinând cont de rezultatele obţinute în cadrul interviurilor realizate conform punctului 68,";

1.2.29. La punctul 87, subpunctul 2) se abrogă;

1.2.30. La punctul 88 textul " , în vederea destituirii persoanei menţionate la punctul 5 subpunctele 1), 3), 4) şi 5)" se substituie cu cuvintele "în vederea destituirii persoanei din funcţia respectivă".

1.2.31. În anexa nr.1:

1.2.31.1. La secţiunea 3:

Denumirea compartimentului 3.1 va avea următorul cuprins:

"3.1 Antecedente penale, procese penale şi/ sau contravenţionale";

Primul alineat al compartimentului 3.1 va avea următorul cuprins: "În perioada ultimilor 10 ani, aţi purtat răspundere penală sau aţi fost sau sunteţi subiectul unui proces penal ori aveţi calitatea de contravenient în cadrul unui proces contravenţional pentru contravenţii ce afectează activitatea de întreprinzător, fiscalitatea, activitatea vamală şi valorile mobiliare?";

1.2.31.2. la compartimentul 3.4. cuvintele "de către autoritatea de supraveghere" se substituie cu cuvintele "de către Banca Naţională a Moldovei" şi textul "deţin funcţie-cheie" se substituie cu textul "deţin funcţii-cheie".

1.2.31.3. Se completează cu compartimentul 3.13 cu următorul cuprins:

"3.13 Sunteţi sau aţi fost supus unei măsuri de ocrotire judiciară, conform art.35 alin.(4) lit.c) din Legea nr.92/2022, care v-ar putea afecta capacitatea de a ocupa funcţii în cadrul consiliului societăţii sau al organului executiv?

Dacă da, furnizaţi detalii suplimentare privind natura măsurii aplicate.";

1.2.31.4. La secţiunea 5, compartimentul 5.3, primul alineat va avea următorul cuprins:

"Aveţi rude şi afini de gradul I şi II care sunt implicate în activităţi de conducere, administrare sau care deţin funcţii-cheie în cadrul asigurătorului?";

1.2.31.5. Se completează cu compartimentul 5.3¹ cu următorul cuprins:

"5.3¹ Existenţa sau inexistenţa calităţii de acţionar, asociat al unui alt asigurător/reasigurător şi/sau intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări

Deţineţi sau aţi deţinut, în ultimii 10 ani, calitatea de acţionar, asociat al unui alt asigurător/reasigurător şi/sau intermediar în asigurări şi/sau în reasigurări?

În cazul unui răspuns afirmativ, se vor prezenta detalii:

1.2.31.6. În declaraţia de la finalul anexei nr.1, după textul "declar că prin activitatea mea în asigurător nu voi genera prejudicii materiale sau de imagine asigurătorului." se completează cu textul "declar că am studiat actele normative, inclusiv ale Băncii Naţionale a Moldovei, specifice domeniului asigurărilor şi că mă angajez să le respect în exerciţiul funcţiei pentru care sunt propus(ă).".

2. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.