Hotărâre nr.26/3 din 11.06.2018 cu privire la rezultatele controlului complex în cadrul AEÎ "COLUMNA MANTA"

COMISIA NAŢIONALĂ A PIEŢEI FINANCIARE

H O T Ă R Â R E

cu privire la rezultatele controlului complex

în cadrul AEÎ "COLUMNA MANTA"

nr. 26/3  din  11.06.2018

 (în vigoare 15.06.2018) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 195-209 art. 917 din 15.06.2018

* * *

Controlul complex, efectuat de către Direcţia generală creditare nebancară potrivit deciziilor Comisiei Naţionale a Pieţei Financiare (C.N.P.F.) (Ordonanţa nr.14/4-O din 19.03.2018¹ şi Ordinul nr.13 din 19.03.2018) în cadrul AEÎ "COLUMNA MANTA" (s. Manta, r-nul Cahul, IDNO 1003603002997) (în continuare – asociaţia), ce deţine licenţa de categoria B, pentru perioada de activitate 01.03.2015 - 28.02.2018, a constatat.

______________________________

¹ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.108-112, art.446

În unele perioade de raportare, asociaţia nu a asigurat respectarea cerinţelor Legii asociaţiilor de economii şi împrumut nr.139/2007² (în continuare – Legea nr.139/2007) şi Normelor de prudenţă financiară a asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobate prin Hotărârea C.N.P.F. nr.17/8 din 30.04.2008³ (în continuare – Normele de prudenţă financiară), conform cărora asociaţia care deţine licenţă de categoria B este obligată să deţină şi să menţină rezerva instituţională în raport cu valoarea activelor la orice dată de minimum 10 la sută începând cu al şaselea an de activitate.

______________________________

² Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.112-116, art.506

³ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2008, nr.131-133, art.381

La unele situaţii nu au fost respectate cerinţele Normelor de prudenţă financiară, privind plasarea rezervei instituţionale în mărime de minimum 4% din active în conturi bancare de depozit la termen şi/sau în valori mobiliare de stat şi/sau în fondul de lichidităţi (în vigoare până la abrogare prin Hotărârea C.N.P.F. nr.18/3 din 13.04.2018⁴).

______________________________

⁴ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.142-148, art.597

Investiţiile asociaţiei în Fondul de lichidităţi, în unele perioade, au constituit mai puţin de 10 la sută din valoarea totală a depunerilor de economii, fiind astfel încălcate cerinţele Legii nr.139/2007 şi Regulamentului privind fondul de lichidităţi al asociaţiilor de economii şi împrumut, aprobat prin Hotărârea C.N.P.F. nr.16/3 din 27.03.2015⁵ (în continuare - Regulamentul privind fondul de lichidităţi).

______________________________

⁵ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.105-109, art.699

Nerespectând prevederile Hotărârii C.N.P.F. nr.20/3 din 24.05.2010 cu privire la rezultatele examinării şi analizei datelor din rapoartele financiare ale asociaţiilor de economii şi împrumut pentru anul 2009⁶ (abrogată prin Hotărârea C.N.P.F. nr.48/11 din 23.09.2016), asociaţia a admis încasarea de la membri în diverse perioade a depunerilor de economii, în condiţiile în care ponderea împrumuturilor şi a dobânzilor aferente expirate mai mult de 30 de zile în total portofoliul de împrumut a constituit peste 5,0 la sută, iar depunerile de economii au depăşit valoarea dublă a rezervei instituţionale.

______________________________

⁶ Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2010, nr.83-84, art.314

Reieşind din cele expuse, în temeiul art.1, art.3, art.4, art.8 lit.b) şi lit.f), art.9 alin.(1) lit.j), art.22 alin.(2) din Legea nr.192/1998 privind Comisia Naţională a Pieţei Financiare⁷, art.9 alin.(2) lit.e), art.46 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.139/2007, Normelor de prudenţă financiară, Comisia Naţională a Pieţei Financiare

______________________________

⁷ Republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.117-126 BIS

HOTĂRĂŞTE:

1. Se ia act de rezultatele controlului complex al respectării de către AEÎ "COLUMNA MANTA" a legislaţiei în domeniul asociaţiilor de economii şi împrumut, pentru perioada de activitate 01.03.2015 - 28.02.2018, precum şi de conformarea cerinţelor Legii nr.139/2007, Normelor de prudenţă financiară şi Regulamentului privind fondul de lichidităţi.

2. Se iniţiază procedura de tragere la răspundere contravenţională a directorului executiv al AEÎ "COLUMNA MANTA" conform Codului contravenţional al Republicii Moldova.

3. Se atenţionează administratorii AEÎ "COLUMNA MANTA" asupra necesităţii respectării necondiţionate a cadrului normativ în vigoare.

4. Prezenta Hotărâre intră în vigoare din data publicării.