Постановление N 26/3 от 11.06.2018 о результатах комплексной проверки в рамках ССА "COLUMNA MANTA"

НАЦИОНАЛЬНАЯ КОМИССИЯ
ПО ФИНАНСОВОМУ РЫНКУ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о результатах комплексной проверки в рамках

ССА “COLUMNA MANTA”

№ 26/3  от  11.06.2018

 (в силу 15.06.2018) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 195-209 ст. 917 от 15.06.2018

* * *

Комплексная проверка, проведенная главным управлением небанковского кредитования согласно решениям Национальной комиссии по финансовому рынку (НКФР) (Распоряжение № 14/4-O от 19.03.2018¹ и Приказ № 13 от 19.03.2018) в рамках ССА “COLUMNA MANTA” (р-н Кахул, с.Манта, IDNO 1003603002997) (далее – ассоциация), которая имеет лицензию категории B, за период деятельности 01.03.2015 – 28.02.2018, установила следующее.

____________________

¹ Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 108-112, ст.446

В некоторые отчетные периоды ассоциация не обеспечила соблюдение требований Закона № 139-XVI от 21.06.2007² (далее – Закон № 139-XVI от 21.06.2007) и Норм финансовой предосторожности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденных Постановлением НКФР № 17/8 от 30.04.2008³ (далее – Нормы финансовой предосторожности), согласно которым ассоциация, имеющая лицензию категории B, обязана иметь и поддерживать институциональный резерв в соотношении с величиной активов на любой день минимум 10% начиная с шестого года деятельности.

____________________

² Официальный монитор Республики Молдова, 2007, № 112-116, ст.506

³ Официальный монитор Республики Молдова, 2008, № 131-133, ст.381

В некоторых случаях не были соблюдены требования Норм финансовой предосторожности, относящиеся к размещению институционального резерва в размере не менее 4% активов на срочных депозитных банковских счетах и/или в государственных ценных бумагах и/или фонде ликвидности (в действии до утраты силы согласно Постановлению НКФР № 18/3 от 13.04.2018⁴).

____________________

⁴ Официальный монитор Республики Молдова, 2018, № 142-148, ст.597

Инвестиции ассоциации в фонд ликвидности в некоторых периодах составили менее 10% общей суммы сберегательных вкладов, что противоречит требованиям Закона о ссудо-сберегательных ассоциациях № 139/2007 и Положению о фонде ликвидности ссудо-сберегательных ассоциаций, утвержденному Постановлением НКФР № 16/3 от 27.03.2015⁵ (далее – Положение о фонде ликвидности).

____________________

⁵ Официальный монитор Республики Молдова, 2015, № 105-109, ст.699

Не соблюдая положений Постановления НКФР № 20/3 от 24.05.2010 о результатах рассмотрения и анализа данных финансовых отчетов ссудо-сберегательных ассоциаций за 2009 год⁶ (утратил силу Постановлением НКФР № 48/11 от 23.09.2016), ассоциация приняла от своих членов в разные периоды сберегательные вклады в условиях, когда доля ссуд и полагающихся по ним процентов, просроченных более чем на 30 дней, в общем портфеле ссуд больше 5,0%, а сберегательные вклады превысили двойную величину институционального резерва.

____________________

⁶ Официальный монитор Республики Молдова, 2010, № 83-84, ст.314

Исходя из вышеизложенного, на основании ст.1, ст.3, ст.4, ст.8 п.b) и п.f), ст.9 ч.(1) п.j), ст.22 ч.(2) Закона о Национальной комиссии по финансовому рынку № 192-XIV от 12.11.1998⁷, ст.9 ч.(2) п.е), ст.46 ч.(1) и ч.(2) Закона № 139/2007, Норм финансовой предосторожности Национальная комиссия по финансовому рынку

____________________

⁷ Повторно опубликован в Официальном мониторе Республики Молдова, 2007, № 117-126 BIS

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Принять к сведению результаты комплексной проверки соблюдения ССА “COLUMNA MANTA” законодательства в области ссудо-сберегательных ассоциаций на период деятельности 1.03.2015–28.02.2018, а также приведение своей деятельности в соответствие с требованиями Закона № 139-XVI от 21.06.2007, Норм финансовой предосторожности и Положения о фонде ликвидности.

2. Инициировать процедуру привлечения к ответственности за правонарушение исполнительного директора ССА “COLUMNA MANTA” согласно Кодексу Республики Молдова о правонарушениях.

3. Предупредить администраторов ССА “COLUMNA MANTA” о необходимости неукоснительно соблюдать положения действующих нормативных актов.

4. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования.