Hotărâre nr.65 din 07.04.2022 pentru modificarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Â R E

pentru modificarea unor acte normative

ale Băncii Naţionale a Moldovei

nr. 65  din  07.04.2022

 (în vigoare 20.05.2022) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr.129-133 art. 511 din 29.04.2022

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1708 din 20 aprilie 2022

Ministru _________ Sergiu LITVINENCO

În temeiul art.5 alin.(1) lit.a), e), f) şi m), art.10 alin.(1), art.11 alin.(1), art.15, art.18 alin.(1) şi (2), art.27 alin.(1) lit.c), art.42 şi art.49¹ din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la transferul de credit, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.157/2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191-197, art.1370), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.936 din 30 august 2013, se modifică după cum urmează:

1) punctul 2 se completează cu noţiunea "Sistemul automatizat de plăţi interbancare" cu următorul cuprins:

"Sistemul automatizat de plăţi interbancare – are sensul definit în Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.179/2019. Sistemul automatizat de plăţi interbancare este format din sistemul de decontare pe bază brută în timp real şi sistemul de compensare cu decontare pe bază netă.";

2) la punctul 23 alineatul doi, cuvintele "sistemul automatizat de plăţi interbancare" se substituie cu cuvintele "sistemul de compensare cu decontare pe bază netă";

3) la punctul 31 cuvintele "automatizat de plăţi interbancare" se substituie cu cuvintele "de decontare pe bază brută în timp real";

4) în Anexa nr.2:

a) la punctele 7 şi 12, cuvintele "automatizat de plăţi interbancare" se substituie cu cuvintele "de compensare cu decontare pe bază netă";

b) la punctul 9, textul " , după caz, urmat prin bară de codul subdiviziunii plătitorului/beneficiarului, pentru care se achită obligaţia faţă de bugetul unităţii administrativ-teritoriale, atribuit de către Serviciul Fiscal de Stat, maximum 4 simboluri, în total maximum 18 simboluri" se exclude, iar după prima propoziţie se completează cu un enunţ cu următorul cuprins: "În cazul în care plătitorul/beneficiarul este o persoană nerezidentă, câmpul respectiv va avea în total maximum 30 de simboluri.".

2. Regulamentul cu privire la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.188/2014 (Monitorul Oficial al Republicii Moldovei, 2014, nr.293-296, art.1386), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1133 din 5 octombrie 2016, se modifică după cum urmează:

1) la punctul 95 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "Sistemului de decontare pe bază brută în timp real (în continuare - sistemul DBTR)";

2) la punctul 112 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemul DBTR";

3) la punctul 119 cuvântul "rezilia" se substituie cu cuvântul "rezolvi";

4) la punctul 122 subpunctul 2) va avea următorul cuprins: "2) declara unilateral rezoluţiunea acordului de participare la operaţiunile de piaţă monetară ale Băncii Naţionale a Moldovei;";

5) la Anexa nr.1:

a) la subpunctele 3.2.1 şi 4.1.3 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului DBTR";

b) subpunctul 4.1.1 după cuvântul "repo" se completează cu textul "sau a tranzacţiei de cumpărare definitivă a VMS";

c) la subpunctul 6.1.2 după cuvântul "repo" se completează cu textul "sau tranzacţia de cumpărare definitivă a VMS", iar după cuvântul "suficiente" se completează cu textul "sau VMS suficiente pentru cumpărarea definitivă";

d) la punctul 7.2, cuvintele "rezilia" şi "rezilierii" se substituie cu cuvintele "rezolvi" şi, respectiv "rezoluţiunii".

3. Regulamentul cu privire la facilităţile permanente de creditare acordate băncilor de către Banca Naţională a Moldovei, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.171/2018 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2018, nr.277-284, art.1172), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1347 din 23 iulie 2018, se modifică după cum urmează:

1) la punctul 4 subpunctul 1) lit.b) textul "(în continuare – SAPI)" se exclude;

2) la punctul 7 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "registrele Băncii Naţionale a Moldovei";

3) la punctele 10, 14 subpunctul 2), 21, 29 şi în Anexă la punctul 4 subpunctele 1) şi 2) şi punctul 6 subpunctul 2), textul "în SAPI" se substituie cu cuvintele "deschis în registrele Băncii Naţionale a Moldovei";

4) la punctul 12 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului de decontare pe bază brută în timp real (în continuare – sistemul DBTR)";

5) la punctul 14 subpunctul 1), punctul 16, 18 şi 22 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului DBTR";

6) la punctul 22 cuvântul "odihnă" se substituie cu cuvântul "repaus", iar după cuvintele "sau de sărbătoare" se completează cu cuvântul "nelucrătoare";

7) la punctul 26 textul "în SAPI" se substituie cu textul "în sistemul DBTR", iar textul "a SAPI" se substituie cu textul "a sistemului DBTR";

8) la punctul 28 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemul DBTR";

9) în Anexă la punctul 9 cuvântul "reziliat" se substituie cu cuvântul "rezolvit", iar cuvântul "reziliere" se substituie cu cuvântul "rezoluţiune".

4. Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărârea Comitetului executiv al Băncii Naţionale a Moldovei nr.179/2019 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2019, nr.223-229, art.1270), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.1470 din 5 iulie 2019, se modifică după cum urmează:

1) pe tot parcursul Regulamentului:

a) textul "contract privind participarea în SAPI" la orice formă gramaticală se substituie cu textul "contract privind participarea la SAPI" la forma gramaticală respectivă;

b) cuvintele "participanţilor la SAPI" la orice formă gramaticală se substituie cu textul "participanţilor SAPI" la forma gramaticală respectivă, cu excepţia punctului 3 noţiunile "Participant beneficiar" şi "Participant plătitor" şi punctului 7 alineatul unu;

2) punctul 1 va avea următorul cuprins:

"1. Obiectul Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare (în continuare – SAPI) este stabilirea regulilor de utilizare a sistemelor-componente ale acestuia şi organizarea activităţii participanţilor în cadrul acestora.";

3) punctul 3:

a) la noţiunea "Biroul de servicii al SAPI" textul "al SAPI" se exclude, iar cuvântul "sistem" se substituie cu textul "sistemul de decontare pe bază brută în timp real";

b) la noţiunea "Blocare a plăţilor în SAPI" textul "în SAPI" se exclude;

c) la noţiunea "Cont de decontare" textul "în SAPI" se exclude, iar după cuvintele "operaţiunilor de decontare" se completează cu textul "prin SAPI";

d) în ultimul alineat textul " , cu excepţia noţiunii de participant" se exclude;

4) la punctul 5:

a) subpunctul 4) se completează cu textul: " . Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat participă doar în sistemul CDN";

b) subpunctul 8) se completează cu o propoziţie cu următorul cuprins: "PSP nebancari pot transmite spre procesare în sistemul DBTR documentele menţionate la pct.26 subpunctul 2).";

5) la punctul 6 textul "la SAPI" se substituie cu textul "în SAPI";

6) la punctul 7 subpunctul 4) textul "Anexa nr.6 la" se exclude;

7) punctul 12 se completează cu textul "şi deschiderii contului de decontare în registrele Băncii Naţionale a Moldovei";

8) punctul 16 va avea următorul cuprins:

"16. Participanţii SAPI îşi desfăşoară activitatea în conformitate cu Programul zilei operaţionale a sistemului DBTR şi/sau Programul zilei operaţionale a sistemului CDN prezentate în Anexa nr.3, care sunt disponibile prin intermediul facilităţilor SAPI.";

9) la punctul 17 textul "pentru SAPI" se substituie cu textul "pentru sistemul DBTR şi/sau sistemul CDN";

10) la punctul 18 textul "Programul zilei operaţionale a SAPI" se substituie cu textul "Programele zilelor operaţionale menţionate la pct.16";

11) la punctul 22 cuvintele "un raport" se substituie cu cuvintele "câte un raport", iar abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului DBTR şi/sau sistemului CDN";

12) la punctul 23 textul "în cadrul SAPI" se substituie cu textul "în cadrul sistemului DBTR şi/sau sistemului CDN";

13) la punctul 33 cuvintele "deconta document de plată menţionat" se substituie cu cuvintele "deconta documentele de plată menţionate";

14) la punctul 35 cuvântul "anulate" se substituie cu cuvântul "revocate";

15) la punctul 36 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemul DBTR";

16) punctele 47 şi 48 vor avea următorul cuprins:

"47. Un pachet cu documente de plată poate conţine numai documente de plată destinate unui singur participant beneficiar. Valoarea maximă a documentului de plată, acceptat de sistemul CDN din partea participanţilor, este stabilită prin actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

48. Sistemul CDN asigură posibilitatea efectuării a două sesiuni de compensare în conformitate cu Programul zilei operaţionale a sistemului CDN.";

17) punctul 51 după cuvintele "pentru sesiunea de compensare respectivă" se completează cu textul " , cât şi verifica şi anula anumite ordine de plată şi/sau pachete cu ordine de plată aferente debitării directe";

18) la punctele 51, 52, 53, 54 şi 56 cuvântul "debitare" se substituie cu cuvântul "debitoare";

19) la punctul 53 cuvântul "rezervează" se substituie cu cuvântul "rezervă", iar după prima propoziţie se completează cu textul: "În cadrul etapei "Preclearing" participanţii pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare.";

20) punctul 55 va avea următorul cuprins:

"55. Documentele de plată care nu au fost acceptate spre decontare în prima sesiune de compensare se transmit în mod automat de către sistemul CDN pentru procesare în sesiunea a doua de compensare. Documentele de plată ale participanţilor, cu excepţia PSP nebancari, care nu au fost acceptate spre decontare în sesiunea a doua de compensare a sistemului CDN se vor anula automat de către sistemul CDN şi vor putea fi transmise de către participant spre decontare în sistemul DBTR. În cazul PSP nebancari, documentele de plată care nu au fost acceptate spre decontare în sesiunea a doua de compensare se vor anula automat de către sistem.";

21) la punctul 56 cuvântul "creditare" se substituie cu cuvântul "creditoare";

22) la punctul 58 textul "în SAPI" se exclude;

23) la punctul 59 textul "la începutul etapei "Verificarea documentelor de plată" a sesiunii de compensare" se substituie cu textul "pe parcursul etapei "Transmiterea documentelor de plată" a sesiunii de compensare";

24) la punctul 60 cuvântul "neacceptării" se substituie cu cuvântul "respingerii";

25) la punctul 61 textul "pct. 61" se substituie cu textul "pct. 60";

26) la punctul 67 subpunctul 4) se abrogă;

27) la punctul 69 textul "la SAPI" se exclude;

28) la punctul 71 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului DBTR";

29) punctul 74 va avea următorul cuprins:

"74. Sistemul DBTR va iniţia în regim automat mecanismele de rezolvare a cozii de aşteptare în cazul blocării plăţilor la unul sau mai mulţi participanţi ai sistemului DBTR.";

30) punctele 75, 76 şi 77 se abrogă;

31) la punctul 78 subpunctul 5) se abrogă;

32) se completează cu punctul 78¹ cu următorul cuprins:

"78¹. Pentru gestionarea riscului de lichiditate participantul SAPI poate să efectueze:

1) rezervarea mijloacelor băneşti în contul de decontare pentru asigurarea decontării poziţiei nete calculate de sistemul CDN. Indiferent de faptul rezervării de către participant a mijloacelor băneşti în contul de decontare, în etapa "Preclearing" sistemul CDN rezervă mijloacele necesare în conturile de decontare ale participanţilor pentru acoperirea poziţiilor nete debitoare calculate;

2) rezervarea mijloacelor băneşti în contul de decontare pentru asigurarea decontării documentelor de plată în dependenţă de tipurile de priorităţi atribuite.";

33) la punctul 79 cuvântul "sistemului" se substituie cu cuvântul "sistemelor";

34) la punctul 82 cuvântul "anularea" se substituie cu cuvântul "revocarea";

35) punctul 83 se abrogă;

36) punctul 84 va avea următorul cuprins:

"84. PSP nebancari au obligaţia de a asigura un sold al contului său de decontare suficient pentru acoperirea valorii poziţiei nete calculate , executarea ordinelor de plată aferente debitării directe, precum şi pentru achitarea comisioanelor percepute de Banca Naţională a Moldovei în calitate de administrator al SAPI.";

37) punctul 85 se abrogă;

38) punctul 87 va avea următorul cuprins:

"87. Administrarea şi exploatarea mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI urmează a fi efectuată de către participanţi în conformitate cu prevederile Cerinţelor funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI, în special participanţii trebuie să asigure:

1) măsurile necesare pentru îndeplinirea eficientă şi în mod securizat a atribuţiilor de serviciu ale personalului implicat în procesele de administrare şi exploatare a mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI;

2) conformarea cu instrucţiunile, specificaţiile şi ghidurile aferente SAPI referitor la:

a) configurarea mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI;

b) modul de conectare la SAPI cu respectarea cerinţelor stabilite faţă de canalele de legătură;

c) corespunderea mesajelor de plată şi a interpelărilor transmise/primite la/de la SAPI cu modul de formare a mesajelor şi formatul mesajelor stabilit;

3) continuitatea proceselor ce ţin de interacţiunea cu SAPI, şi anume:

a) asigurarea rezervării pentru posturile automatizate de lucru destinate interacţiunii cu SAPI, a componentelor hardware/software ale acestora, precum şi a componentelor ce asigură funcţionarea acestora (surse de alimentare neîntreruptă cu energie electrică etc.);

b) asigurarea măsurilor privind conectarea la SAPI prin canalul de rezervă, în cazul inaccesibilităţii canalului de bază;

c) asigurarea măsurilor ce ţin de utilizarea Biroului de servicii, în cazul imposibilităţii conectării directe la SAPI;

d) conectarea la sistemul DBTR până la începutul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a Programului zilei operaţionale a sistemului DBTR;

e) conectarea la sistemul CDN pe parcursul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a Programului zilei operaţionale a sistemului CDN, dar nu mai târziu de ora 09:00;

f) efectuarea lucrărilor de administrare/menţinere a mijloacelor software/hardware în afara zilelor operaţionale a sistemului DBTR şi/sau sistemului CDN, în cazul în care aceste lucrări ar putea avea impact asupra continuităţii interacţiunii cu SAPI;

g) transmiterea pachetelor cu documente de plată în sistemul CDN evitând acumularea acestora (iniţierea transmiterii pachetelor cu documente de plată acumulate trebuie să fie efectuată cel puţin cu o oră înainte de finalizarea etapei "Transmiterea documentelor de plată" a sesiunii de compensare respective);

h) asigurarea măsurilor ce ar permite efectuarea plăţilor prin intermediul platformei TMS/X, în cazul în care nu funcţionează Sistemul informaţional intern;

4) securitatea componentelor hardware şi software utilizate la posturile automatizate de lucru destinate interacţiunii cu SAPI, şi anume:

a) restricţionarea accesului la posturile automatizate de lucru destinate interacţiunii cu SAPI şi la localurile unde acestea sunt instalate;

b) utilizarea semnăturilor electronice avansate calificate sau necalificate de către utilizatorii responsabili de interacţiunea cu SAPI şi utilizatorii operatori, cu respectarea prevederilor Legii nr.91/2014 privind semnătura electronică şi documentul electronic;

c) transmiterea în SAPI a mesajelor de plată autentificate cu semnături electronice avansate calificate sau necalificate, în conformitate cu Legea nr.91/2014 privind semnătura electronică şi documentul electronic;

5) respectarea altor prevederi stipulate în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.";

39) la punctul 89 textul "al SAPI" se exclude, iar textul "al serviciului Web-monitoring" se substituie cu textul "a platformei TMS/X";

40) La punctul 92 textul "Participantul la SAPI" se substituie cu textul "Participantul SAPI";

41) la punctul 98 subpunctul 1) abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemelor DBTR şi CDN", iar cuvintele "sistemelor de plăţi de importanţă sistemică" se substituie cu cuvintele "infrastructurilor pieţei financiare";

42) la punctul 99 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemelor DBTR şi CDN", cuvântul "acestuia" se substituie cu cuvântul "acestora", iar cuvintele "fundamentale pentru sistemele de plăţi de importanţă sistemică" se substituie cu textul "infrastructurilor pieţei financiare,";

43) la punctul 100 abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului DBTR şi/sau CDN,";

44) la punctul 101 subpunctul 1) şi punctul 102 cuvântul "sistemului" se substituie cu abrevierea "SAPI";

45) la punctul 103 subpunctul 2) textul "în SAPI" se exclude;

46) punctul 106 se abrogă;

47) la subpunctul 107 textul "în cadrul etapei "Clearing" din sesiunea a doua de compensare participantul, cu excepţia PSP nebancar, nu a acoperit poziţia sa netă debitară" se substituie cu textul "participantului, cu excepţia PSP nebancar, i-au fost anulate de către sistemul CDN documente de plată la sfârşitul zilei operaţionale din cauza insuficienţei mijloacelor băneşti", iar textul "prin SAPI" se exclude;

48) la punctul 108 textul "administratorului SAPI" şi "la sfârşitul zilei operaţionale a SAPI" se exclude, iar textul "prin SAPI" se substituie cu textul "prin sistemul CDN";

49) punctul 109 va avea următorul cuprins:

"109. În cazul în care PSP nebancar nu a asigurat de trei ori pe parcursul unui an gestionar soldul contului de decontare suficient pentru a acoperi poziţiile nete calculate, executarea ordinelor de plată aferente debitării directe, precum şi pentru perceperea comisioanelor de către Banca Naţională a Moldovei sau în cazul transmiterii spre procesare în sistemul DBTR a altor documente decât cele menţionate la pct.26 subpunctul 2), Banca Naţională a Moldovei va suspenda dreptul PSP nebancar respectiv de a efectua plăţi prin sistemul CDN pe parcursul unui an calendaristic.";

50) la punctul 111 textul "administratorului SAPI" şi textul "a SAPI" se exclude;

51) la punctul 112 textul "în SAPI" se exclude;

52) Anexa nr.1, după cuvintele "solicităm participarea în sistemul automatizat de plăţi interbancare" se completează cu textul ": sistemul cu decontare pe bază brută în timp real (sistemul DBTR) şi/sau sistemul de compensare cu decontare pe bază netă (sistemul CDN)";

53) în Anexa nr.2:

a) pe tot parcursul Anexei nr.2, abrevierea "SDBTR" se substituie cu textul "sistemul DBTR", iar abrevierea "SCDN" se substituie cu textul "sistemul CDN";

b) la rândurile 000, 001, 101, 104, 105, 106 şi 111 textul "MT103" se substituie cu textul "pacs.008";

c) la rândurile 000, 002, 003, 006, 099, 100, 108 şi 110 textul "MT202" se substituie cu textul "pacs.009";

d) la rândurile 001, 101 şi 111 textul "MT102" se substituie cu textul "pacs.008";

e) la rândul 006 textul "MT298 (sistemul SDBTR)" se exclude;

f) la rândul 014, textul "MT103 (SDBTR) MT202 (SDBTR) MT102 (SCDN)" se substituie cu textul "pacs.008 (sistemul DBTR) pacs.009 (sistemul DBTR) pacs. 008 (sistemul CDN)";

g) la rândul 016, abrevierea "SAPI" se substituie cu textul "sistemului DBTR şi sistemului CDN", textul "MT103 (SDBTR)" se exclude, iar textul "MT202 (SDBTR)" se substituie cu textul "pacs.010 (sistemul DBTR)";

h) la rândurile 102, 103 şi 114 textul "MT104" se substituie cu textul "pacs.003";

i) la rândul 104 textul "MT202 (SDBTR)" se substituie cu textul "pacs.009 (sistemul DBTR) pacs.010 (sistemul DBTR)";

j) rândurile 105 şi 106, după textul "de către BNM" se completează cu textul " , PSP nebancari";

k) rândul 107 se exclude;

54) Anexa nr.3 şi Anexa nr.4 vor avea următorul cuprins:

5. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data de 20 mai 2022.