Hotărâre nr.179 din 27.06.2019 privind aprobarea Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interne, modificarea şi abrogarea unor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

privind aprobarea Regulamentului cu privire la sistemul automatizat

de plăţi interne, modificarea şi abrogarea unor acte normative

ale Băncii Naţionale a Moldovei

[Denumirea modificată prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

nr. 179  din  27.06.2019

 (în vigoare 01.09.2019) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 223-229 art. 1270 din 12.07.2019

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1470 din 5 iulie 2019

În temeiul art.5 alin.(1) lit.f) şi m), art.10 alin.(1), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.49¹ din Legea nr.548/1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Se aprobă Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interne, conform anexei.

[Pct.1 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

2. Se abrogă:

1) Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53/2006 "Privind aprobarea Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144).

2) Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.154/2007 "Privind aprobarea Regulamentului cu privire la supravegherea sistemului automatizat de plăţi interbancare" (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2007, nr.131-135, art.514).

3. Regulamentul cu privire la transferul de credit, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.157/2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.191-197, art.1370), înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.936 din 30 august 2013, se modifică după cum urmează:

1) La punctul 1, textul "de către prestatorii de servicii de plată şi alţi participanţi la sistemul automatizat de plăţi interbancare" se exclude;

2) La punctul 2:

a) la noţiunea "Codul BBAN" textul "(Basic Bank Account Number)" se exclude, iar cuvintele "o bancă" se substituie cu cuvintele "un prestator de servicii de plată";

b) la noţiunea "Codul IBAN" textul "(International Bank Account Number)" se exclude, cuvintele "o bancă" se substituie cu cuvintele "un prestator de servicii de plată";

c) noţiunea "Transfer de credit" se exclude;

d) după noţiunea "Transfer de credit pe baza unui fişier de grup" se completează cu textul:

"Transfer de credit internaţional – reprezintă transferul de credit în valută străină şi monedă naţională realizate prin intermediul sistemelor de plăţi internaţionale.

În sensul prezentului regulament se utilizează inclusiv termenii şi expresiile din Lege.";

3) După punctul 3 se completează cu punctul 3¹ cu următorul cuprins:

"3¹. Transferul de credit poate fi iniţiat atît în numele clientului prestatorului de servicii de plată, cît şi nemijlocit de către prestatorul de servicii de plată în nume şi pe cont propriu.";

4) La punctul 4 textul: "prestatorului de servicii de plată" se exclude;

5) La punctul 8, textul "Atît banca, cît şi prestatorul de servicii de plată nebancar pot" se substituie cu textul "Prestatorul de servicii de plată poate", iar la final se completează cu textul "pentru efectuarea transferului de credit prin sistemul automatizat de plăţi interbancare";

6) La punctul 9, după cuvântul "sistemelor" se completează cu cuvântul "automatizate", cuvântul "bancară" şi cuvintele "la banca plătitoare" se exclud, textul "în adresa prestatorului de servicii de plată nebancar" se substituie cu textul "ale prestatorilor de servicii de plată", iar textul "în valută străină, suplimentar" se substituie cu textul "internaţional, suplimentar";

7) La punctul 11, cuvintele "în valută străină" se substituie cu cuvântul "internaţional";

8) La punctul 23:

a) textul "Banca plătitoare în calitate de prestator de servicii de plată" se substituie cu cuvintele "Prestatorul plătitor";

b) la lit.a), cuvintele "băncii beneficiare" se substituie cu cuvintele "prestatorului beneficiar";

c) la lit.b), cuvântul "băncii" se substituie cu cuvântul "prestatorului", iar cuvintele "în aceeaşi bancă" se substituie cu cuvintele "la acelaşi prestator";

d) la lit.c), cuvântul "bancă" se substituie cu cuvintele "prestatorul plătitor", iar cuvintele "în valută străină" se substituie cu cuvintele "de credit internaţional";

e) la alineatul doi, după cuvântul "nebancar" se completează cu cuvintele "care nu participă la sistemul automatizat de plăţi interbancare";

9) La punctele 25 şi 32, după cuvântul "sistemelor" se completează cu cuvântul "automatizate", iar cuvântul "bancară" se exclude;

10) La punctul 28, cuvintele "dispunerea sumei operaţiunii de plată" se substituie cu cuvintele "că suma operaţiunii de plată să fie";

11) La punctele 34, 35 şi 36, cuvintele "care este o bancă" se exclud;

12) La punctul 34, după cuvântul "transfer" se completează cu textul "de credit internaţional";

13) La punctele 35 şi 36, după cuvântul "transferurilor" se completează cu cuvintele "de credit internaţionale";

14) În titlul Capitolului V, cuvântul "BANCĂ" se substituie cu cuvântul "PRESTATOR";

15) La punctele 37 şi 39, cuvintele "banca plătitoare" se substituie cu cuvintele "prestatorul plătitor";

16) La punctul 38, cuvintele "Banca plătitoare" se substituie cu cuvintele "Prestatorul plătitor";

17) În titlul Capitolului VI, cuvintele "BANCA BENEFICIARĂ" se substituie cu cuvintele "PRESTATORUL BENEFICIAR";

18) La punctul 40, cuvintele "Banca beneficiară" se substituie cu cuvintele "Prestatorul beneficiar", iar cuvintele "banca plătitoare" se substituie cu cuvintele "prestatorul plătitor";

19) La punctul 41, cuvintele "banca beneficiară" se substituie cu cuvintele "prestatorul beneficiar", iar la lit.a) cuvintele "contul bancar" se substituie cu cuvintele "contul de plăţi";

20) La punctul 42, cuvintele "banca beneficiară" se substituie cu cuvintele "prestatorul beneficiar", cuvintele "banca plătitoare" se substituie cu cuvintele "prestatorul plătitor", iar textul "şi/sau codul fiscal al beneficiarului" se substituie cu textul "şi codul fiscal al beneficiarului sau unul din aceste două elemente,";

21) La punctul 43, cuvintele "banca beneficiară" se substituie cu cuvintele "prestatorul beneficiar", cuvintele "băncii plătitoare" şi "banca plătitoare" se substituie cu cuvintele "prestatorului plătitor", la cazul şi forma gramaticală respectivă;

22) La punctul 49, după cuvântul "sistemelor" se completează cu cuvântul "automatizate", iar cuvântul "bancară" se exclude, iar la lit.d) după cuvântul "moneda" se completează textul "/valuta";

23) La punctul 50, textul "cu amprenta ştampilei şi semnătura persoanelor" se substituie cu cuvintele "de către persoanele";

24) În titlul Capitolului IX cuvintele "BĂNCILE LICENŢIATE ŞI ALŢI PARTICIPANŢI AI" se substituie cu cuvântul "PARTICIPANŢII";

25) La punctul 51, cuvintele "Băncile şi alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "Participanţii", textul "subpct. 2.5 lit.a), c), d) şi f)" se substituie cu textul "pct. 5 subpct. 1)-4), 6)-8)", textul ", aprobat prin Hotîrîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144)" se exclude, iar cuvântul "poate" se substituie cu cuvântul "pot";

26) La punctele 52, 53, 54, 56, 58, 62, 63 cuvintele "din prezentul Regulament" se exclud;

27) La punctul 52, cuvintele "Băncile şi alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "Participanţii";

28) La punctul 53 lit.c), textul "băncii şi altor participanţi ai" se substituie cu cuvântul "participanţilor", textul "bancă şi de către alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "participantul", cuvântul "menţionaţi" se substituie cu cuvântul "menţionat", cuvintele "în bancă" se substituie cu cuvintele "la prestatorul de servicii de plată", iar cuvântul "filialei" se substituie cu cuvântul "sucursalei";

29) La punctul 54, textul "băncii şi altor participanţi ai" se substituie cu cuvântul "participanţilor", textul "băncii sau altor participanţi ai" se substituie cu cuvântul "participanţilor", textul "de către societatea SWIFT" se substituie cu textul "în conformitate cu Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare", iar textul "două sau mai multe bănci sau alţi" se substituie cu cuvintele "doi sau mai mulţi";

30) La punctul 56, textul "băncile şi alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "participanţii";

31) La punctul 58, cuvintele "Băncile şi alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "Participanţii";

32) Punctele 59-61 se exclud;

33) La punctul 62, cuvintele "băncile şi alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "participanţii";

34) La punctul 63, cuvintele "Băncile şi alţi participanţi ai" se substituie cu cuvântul "Participanţii";

35) După Capitolul IX se completează cu Capitolul X cu următorul cuprins:

"Capitolul X

PARTICULARITĂŢILE UTILIZĂRII CODURILOR IBAN LA EFECTUAREA

TRANSFERURILOR INTERNAŢIONALE

64. La efectuarea transferului de credit internaţional pe adresa beneficiarului care nu dispune de cod IBAN, prestatorul plătitor verifică corectitudinea indicării codului IBAN al plătitorului în ordinul de plată. În cazul în care în urma verificării s-a constatat că codul IBAN al plătitorului este incorect, prestatorul plătitor restituie ordinul de plată respectiv cu informarea plătitorului, indicînd motivul refuzului.

65. La efectuarea transferului de credit internaţional pe adresa beneficiarului care dispune de cod IBAN, prestatorul plătitor verifică corectitudinea indicării codului IBAN al plătitorului şi al beneficiarului. În cazul în care, în urma verificării, s-a constatat că cel puţin unul din codurile IBAN este incorect, prestatorul plătitor restituie ordinul de plată respectiv cu informarea plătitorului, indicînd motivul refuzului.

66. La recepţionarea transferului de credit internaţional prestatorul beneficiar verifică corectitudinea indicării codului IBAN al beneficiarului. În cazul în care, în urma verificărilor, sînt depistate unele erori nesemnificative ale codului IBAN şi se constată că acesta aparţine beneficiarului transferului, nefiind necesară efectuarea cărorva investigaţii suplimentare, prestatorul beneficiar execută transferul de credit internaţional, cel tîrziu în ziua următoare recepţionării acestuia.

În cazul în care, în urma verificărilor, se constată că codul IBAN al beneficiarului este incorect şi este necesară obţinerea informaţiilor suplimentare aferente acestui transfer, prestatorul beneficiar efectuează o investigaţie conform procedurilor sale interne, în cel mult 10 zile lucrătoare şi în cazul în care se constată că codul IBAN aparţine beneficiarului transferului, prestatorul beneficar înregistrează mijloacele băneşti în contul acestuia, cel tîrziu în ziua lucrătoare următoare perioadei de efectuare a investigaţiei. În cazul în care, urmare a investigaţiei efectuate, se constată că codul IBAN nu aparţine beneficiarului transferului, prestatorul beneficiar restituie ordinul de plată, cel tîrziu în ziua lucrătoare următoare perioadei de efectuare a investigaţiei.

Prestatorul beneficiar efectuează în termen rezonabil verificările necesare pentru executarea sau restituirea în termene cît mai restrânse, a ordinului de plată aferent transferului de credit internaţional.";

36) În Anexa nr.2:

a) în titlul anexei cuvintele "în monedă naţională" se substituie cu textul "prin intermediul sistemului automatizat de plăţi interbancare";

b) la punctul 7, după cuvintele "prestator de servicii de plată nebancar" se completează cu textul "ce nu participă la sistemul automatizat de plaţi interbancare";

c) la punctul 9, textul "Inspectoratul Fiscal Principal de Stat" se substituie cu cuvintele "Serviciul Fiscal de Stat";

d) la punctul 12, după textul "plata/transferul," se completează cu textul "în cazul presatorului intermediar – se indică şi denumirea/numele şi prenumele plătitorului, precum şi numărul contului de plăţi/codului IBAN al plătitorului,", iar după cuvântul "nebancar" se completează cu textul "ce nu participă la sistemul automatizat de plăţi interbancare";

e) la punctul 16, textul ", aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2006, nr.39-42, art.144)" se exclude, după cuvântul "sistemului" se completează cu cuvântul "automatizat", iar cuvântul "bancară" se exclude;

37) În Anexa nr.3:

a) în titlu cuvintele "în valută străină" se substituie cu cuvântul "internaţional";

b) la punctul 7, după cuvintele "prestator de servicii de plată nebancar" se completează cu textul "ce nu participă la sistem pentru efectuarea transferului internaţional";

c) la punctul 14, textul "În cazul transferului de credit naţional în valută străină se indică – codul IBAN, oraşul şi ţara beneficiarului." se exclude, cuvintele "în valută străină" se exclud, iar la final se completează cu textul: ", iar în cazul transferului de credit internaţional pe adresa beneficiarului ce nu dispune de cod IBAN se indică – numărul contului de plăţi, oraşul şi ţara acestuia";

38) În Anexa nr.4, cuvântul "băncii" se substituie cu cuvintele "participantului la sistemul automatizat de plăţi interbancare".

4. Prezenta hotărâre intră în vigoare la data de 1 septembrie 2019.

Aprobat

prin Hotărârea Comitetului executiv

al Băncii Naţionale a Moldovei

nr.179 din 27 iunie 2019

Notă: În textul Regulamentului, cu excepţia punctului 24, cuvântul "interbancare" se substituie cu cuvântul "interne" conform Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024

Notă: Pe tot parcursul Regulamentului:

        a) textul "contract privind participarea în SAPI" la orice formă gramaticală se substituie cu textul "contract privind participarea la SAPI" la forma gramaticală respectivă;

        b) cuvintele "participanţilor la SAPI" la orice formă gramaticală se substituie cu textul "participanţilor SAPI" la forma gramaticală respectivă, cu excepţia punctului 3 noţiunile "Participant beneficiar" şi "Participant plătitor" şi punctului 7 alineatul unu conform Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

REGULAMENT

cu privire la sistemul automatizat de plăţi interne

Capitolul I

DISPOZIŢII GENERALE

1. Obiectul Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interne (în continuare – SAPI) este stabilirea regulilor de utilizare a sistemelor-componente ale acestuia şi organizarea activităţii participanţilor în cadrul acestora.

[Pct.1 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

2. Prevederile prezentului Regulament se aplică participanţilor SAPI.

3. În sensul prezentului Regulament sunt utilizate următoarele noţiuni:

Alias este un identificator unic care permite utilizatorului serviciilor de plată să îl prezinte în locul datelor de identificare detaliate necesare pentru completarea unui ordin de plată.

Biroul de servicii – reprezintă mijlocul destinat expedierii şi recepţionării mesajelor în interesul participanţilor, care nu au posibilitate de a se conecta direct la sistemul de decontare pe bază brută în timp real (prin intermediul canalului de bază şi al celui de rezervă).

Blocare a plăţilor – este situaţia care apare în cazul în care decontarea documentelor de plată aflate în cozile de aşteptare ale participanţilor se blochează din motivul lipsei de mijloace băneşti suficiente în conturile lor de decontare.

Cod al tranzacţiei – este un cod numeric care identifică tipul plăţii transmise în SAPI.

Cod Buick Response (în continuare - cod QR) – cod de bare pătrate bidimensionale standardizate care permit stocarea informaţiei într-o etichetă vizuală care poate fi citită de un dispozitiv ce dispune de elemente hardware necesare şi de un software cititor."

Coada de aşteptare – reprezintă lista documentelor de plată a căror decontare a fost amânată din cauza lipsei de mijloace băneşti disponibile şi/sau a documentelor de plată transmise în pachet care urmează a fi decontate la intervale de timp prestabilite.

Cont de decontare – reprezintă contul deschis participantului în vederea efectuării operaţiunilor de decontare prin SAPI.

Decontarea – reprezintă operaţiunea prin care sunt stinse irevocabil obligaţiile legate de transferurile de mijloace băneşti între doi sau mai mulţi participanţi şi are loc prin debitarea contului de decontare al participantului plătitor şi creditarea contului de decontare al participantului beneficiar.

Participant – reprezintă entitatea eligibilă de a participa la SAPI urmare întrunirii condiţiilor de acces la sistem.

Participant beneficiar – este un participant la SAPI al cărui cont de decontare este creditat în baza unui document de plată procesat.

Participant plătitor – este un participant la SAPI al cărui cont de decontare este debitat în baza unui document de plată procesat.

Prioritatea – reprezintă un cod numeric prin care participantul stabileşte consecutivitatea decontării.

Prestatorii de servicii de plată nebancari (în continuare – PSP nebancari) – societăţile de plată, societăţile emitente de monedă electronică, furnizorii de servicii poştale licenţiaţi de Banca Naţională a Moldovei în conformitate cu Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică, (în continuare – Legea nr.114/2012).

Sistemul automatizat de plăţi interne (SAPI) – reprezintă sistemul prin intermediul căruia sunt efectuate în mod automatizat plăţile în lei moldoveneşti ale/prin intermediul participanţilor pe teritoriul Republicii Moldova.

Transfer de credit instant – transfer de credit care parcurge fluxul informaţional şi financiar conform Cerinţelor funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

În sensul prezentului Regulament se utilizează, inclusiv noţiunile din Legea nr.114/2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică şi Legea nr.183/2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (în continuare – Legea nr.183/2016).

[Pct.3 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.3 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

4. SAPI este format din:

a) Sistemul de decontare pe bază brută în timp real (sistemul DBTR) – este destinat procesării plăţilor urgente şi de mare valoare. Sistemul DBTR efectuează procesarea documentelor de plată transmise de participanţi şi decontarea finală a transferurilor de fonduri aferente acestora în regim de timp real, inclusiv decontarea finală a mijloacelor băneşti aferente tranzacţiilor cu instrumente financiare;

b) Sistemul de compensare cu decontare pe bază netă (sistemul CDN) – este destinat procesării plăţilor de mică valoare în lei moldoveneşti. Sistemul CDN efectuează procesarea pachetelor cu documente de plată transmise de participanţi şi calculează poziţiile nete multilaterale ale acestora;

c) Sistemul de plăţi instant (sistemul Instant) este destinat procesării plăţilor instant. Sistemul Instant efectuează procesarea documentelor de plată transmise de participanţi pentru plăţi instant şi calculează poziţiile nete multilaterale ale acestora.

[Pct.4 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

4¹. Participanţilor SAPI le sunt puse la dispoziţie următoarele servicii auxiliare:

1) Serviciul de căutare CAS (Central addressing scheme) – serviciu care permite asocierea şi obţinerea codurilor unice de identificare ale utilizatorilor serviciilor de plată şi ale altor date de identificare necesare pentru iniţierea şi executarea unui document de plată prin SAPI, utilizând un alias;

2) Serviciul de generare şi validare coduri QR – serviciu destinat pentru generarea codurilor QR prezentate la beneficiarul plăţii în scopul acceptării plăţilor instant pe bază de cod QR de la plătitori;

3) Serviciul RTP (Request To Pay) – serviciu de mesagerie care permite beneficiarului plăţii prin intermediul prestatorului său de servicii de plată să solicite iniţierea unui ordin de plată în lei moldoveneşti de la un plătitor;

4) Serviciul PIR (Payment initiation request) – serviciu de mesagerie care permite unui prestator de servicii de iniţiere de plăţi participant la sistemul Instant să solicite iniţierea unui ordin de plată de la un plătitor prin intermediul prestatorului de servicii de plată.

[Pct.4¹ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

Capitolul II

CERINŢE GENERALE PRIVIND PARTICIPAREA LA SAPI

5. În SAPI pot participa următoarele entităţi:

1) Banca Naţională a Moldovei;

2) Băncile şi sucursalele băncilor din alte state licenţiate de Banca Naţională a Moldovei;

3) Centrul de casă şi decontări din or. Tiraspol, care poate participa în sistemul DBTR şi sistemul CDN;

4) Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor, inclusiv şi în calitate de participant mandatat. Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat poate participa doar în sistemul CDN şi sistemul Instant;

5) Băncile în proces de lichidare, în condiţiile stabilite de prezentul Regulament, care pot participa în sistemul DBTR şi sistemul CDN;

6) Persoana juridică care desfăşoară activitatea de depozitar central al valorilor mobiliare ca activitate de bază, inclusiv şi în calitate de participant mandatat. Această entitate poate participa în sistemul DBTR şi sistemul CDN, iar în calitate de participant mandatat poate participa doar în sistemul DBTR;

7) Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar, care poate participa în sistemul DBTR şi sistemul CDN;

8) PSP nebancari care pot participa în sistemul CDN şi sistemul Instant, în condiţiile stabilite de prezentul Regulament. PSP nebancari pot transmite spre procesare în sistemul DBTR documentele menţionate la pct.26 subpunctul 2);

9) Entităţi prestatoare de servicii de iniţiere a plăţii, care pot participa doar în sistemul Instant.

[Pct.5 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 05.08.2024]

[Pct.5 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.5 completat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

6. Băncile în proces de lichidare pot participa în SAPI în cazul necesităţii achitării urgente a datoriilor faţă de un număr mare de deponenţi sau în alte circumstanţe care necesită transferarea urgentă a unui număr mare de plăţi. Participarea băncii în proces de lichidare în sistem nu poate depăşi perioada de 6 luni din momentul încheierii contractului privind participarea la SAPI. La solicitarea motivată a lichidatorului băncii în proces de lichidare, Banca Naţională a Moldovei poate prelungi participarea în SAPI a băncii în proces de lichidare după expirarea perioadei menţionate prin încheierea unui acord adiţional la contractul privind participarea la SAPI.

[Pct.6 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

7. Pentru a deveni participant la SAPI, entitatea menţionată la pct.5 subpct. 2)-9) trebuie:

1) să deţină un cont de decontare în registrele Băncii Naţionale a Moldovei în conformitate cu actele normative;

2) să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei o solicitare conform modelului stabilit în Anexa nr.1;

3) să efectueze testarea capacităţii de interacţiune cu SAPI în conformitate cu prevederile Cerinţelor funcţionale şi tehnice pentru participanţii la SAPI;

4) să încheie cu Banca Naţională a Moldovei un contract privind participarea la SAPI, modelul căruia este prevăzut în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii la SAPI.

Prevederile subpct. 1) nu se aplică participării la SAPI a Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat, precum şi entităţilor prestatoare de servicii de iniţiere a plăţii

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 05.08.2024]

[Pct.7 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

8. Administrator al SAPI este Banca Naţională a Moldovei. Drepturile şi obligaţiile Băncii Naţionale a Moldovei în calitate de administrator al SAPI şi ale participanţilor SAPI sunt stipulate în prezentul Regulament şi Contractul privind participarea la SAPI.

9. Contul de decontare al băncii licenţiate, sucursalei băncii din alt stat şi al Centrului de casă şi decontări din or. Tiraspol reprezintă contul LORO, contul de decontare al persoanei juridice care desfăşoară activitatea de depozitar central al valorilor mobiliare ca activitate de bază, al PSP nebancar şi al Fondului de garantare a depozitelor în sistemul bancar reprezintă contul curent, iar contul de decontare al Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor reprezintă contul unic trezorerial deschis în registrele Băncii Naţionale a Moldovei în conformitate cu reglementările Băncii Naţionale a Moldovei.

10. Pentru fiecare participant SAPI se deschide un cont de decontare şi se atribuie un cod de identificare (codul BIC). Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitatea de participant mandatat i se atribuie cod de identificare şi nu i se deschide cont de decontare. Informaţia cu privire la conturile de decontare şi codurile de identificare sunt puse la dispoziţia participanţilor prin intermediul facilităţilor SAPI.

11. Banca Naţională a Moldovei, în termen de 5 zile lucrătoare după primirea solicitării conform pct.7 subpct. 2), va prezenta entităţii Cerinţele tehnice şi funcţionale pentru participanţii SAPI, care includ condiţiile de efectuare a testării capacităţii de interacţiune cu SAPI.

12. Contractul privind participarea la SAPI urmează a fi încheiat după obţinerea rezultatelor pozitive ale testării capacităţii de interacţiune cu SAPI al entităţii şi deschiderii contului de decontare în registrele Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.12 completat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

13. Codul de identificare al sucursalei băncii licenţiate sau al sucursalei PSP nebancar se atribuie de către administratorul de sistem la solicitarea acestora după înregistrarea de stat al sucursalei în conformitate cu legislaţia în vigoare.

14. Codul de identificare al participantului este compus din 8 simboluri, conform standardului internaţional ISO 9362, iar codul de identificare al sucursalei participantului este compus din 11 simboluri.

15. În cazul participării la SAPI a băncii în proces de lichidare, codul de identificare se atribuie conform procedurilor interne ale Băncii Naţionale a Moldovei, care după atribuire se aduce la cunoştinţa tuturor participanţilor.

15¹. Banca Naţională a Moldovei, la cererea unui prestator de servicii de plată, care oferă servicii de administrare cont şi care nu este participant SAPI, îi poate atribui cod BIC care respectă cerinţele pct.14 cu scopul de a fi utilizat pentru evidenţa standardizată a conturilor utilizatorilor serviciilor de plată cărora le oferă serviciul de administrare cont.

[Pct.15¹ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

Capitolul III

DESFĂŞURAREA ACTIVITĂŢII ÎN CADRUL SAPI

Secţiunea 1

Prevederi generale

16. Participanţii SAPI îşi desfăşoară activitatea în conformitate cu Programul zilei operaţionale a sistemului DBTR, Programul zilei operaţionale a sistemului CDN şi/sau Programul zilei operaţionale a sistemului Instant prezentate în Anexa nr.3, care sunt disponibile prin intermediul facilităţilor SAPI.

[Pct.16 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.16 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

17. Banca Naţională a Moldovei poate stabili zile operaţionale speciale pentru sistemul DBTR şi/sau sistemul CDN cu informarea prealabilă a participanţilor. Desfăşurarea activităţii în ziua operaţională specială este opţională pentru participanţi. În cazul deciziei participanţilor SAPI de a nu desfăşura activitatea pe parcursul zilelor operaţionale speciale stabilite de Banca Naţională a Moldovei, aceştia trebuie să înregistreze în contul beneficiarilor mijloacele băneşti transmise pe parcursul zilei operaţionale speciale cel târziu până la sfârşitul următoarei zile operaţionale.

[Pct.17 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

18. În cazul apariţiei unor circumstanţe neprevăzute de ordin funcţional sau tehnic administratorul de sistem este în drept să modifice Programele zilelor operaţionale menţionate la pct.16 cu informarea prealabilă a participanţilor.

[Pct.18 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

19. Participanţii transmit în SAPI documente de plată în nume şi pe cont propriu sau în numele clienţilor săi cu indicarea codului tranzacţiei respectiv, asigurând corectitudinea şi veridicitatea datelor conţinute în documentele de plată pe care le transmit. Codul tranzacţiei se indică în conformitate cu Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

[Pct.19 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

20. Participanţii mandataţi transmit în SAPI documente de plată doar în numele şi din contul participanţilor SAPI.

21. Pentru serviciile oferite în cadrul SAPI, Banca Naţională a Moldovei va percepe comisioane de la participanţi conform tarifelor aprobate prin actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

22. Fiecare participant va primi lunar câte un raport privind justificarea comisioanelor percepute de către Banca Naţională a Moldovei pentru serviciile oferite în cadrul fiecărui sistem al SAPI.

[Pct.22 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.22 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

23. Banca Naţională a Moldovei va percepe comisioane pentru serviciile oferite în cadrul SAPI în baza mandatului acordat de către participanţi în conformitate cu Contractul privind participarea la SAPI.

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.23 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

24. În cazul apariţiei unor circumstanţe neprevăzute ce ţin de accesibilitatea canalelor de legătură ale reţelei transport date între participanţii SAPI, participanţii pot prezenta mesaje de plată pentru procesare în sistemul DBTR prin intermediul purtătorilor electronici în conformitate cu procedurile stabilite ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.24 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

Secţiunea 2

Organizarea activităţii în sistemul de decontare

pe bază brută în timp real

25. Sistemul DBTR operează conform principiului de decontare pe bază brută, efectuând procesarea şi decontarea fiecărui document de plată în parte.

26. În sistemul DBTR sunt procesate următoarele documente de plată:

1) ordine de plată privind transferurile şi debitările directe urgente şi de mare valoare;

2) ordine incaso privind efectuarea perceperii în mod incontestabil în conformitate cu actele normative;

3) ordine de plată privind tranzacţiile cu instrumente financiare.

27. Etapele procesării documentului de plată în sistemul DBTR sunt următoarele:

1) iniţierea şi transmiterea de către participant a documentului în sistem;

2) validarea tehnică de către sistem a documentului;

3) acceptarea tehnică de către sistem a documentului cu informarea corespunzătoare a participantului. Momentul acceptării tehnice a documentului de plată reprezintă momentul intrării acestuia în sistem, prevăzut de Legea nr.183/2016;

4) verificarea de către sistem a disponibilităţii mijloacelor băneşti în contul de decontare şi după caz acceptarea documentului spre decontare sau plasarea documentului în coada de aşteptare. Din momentul acceptării documentului spre decontare transferul mijloacelor băneşti devine irevocabil, asigurând decontarea finală (definitivă) a documentului;

5) decontarea finală a documentului.

Între momentul acceptării spre decontare şi momentul decontării finale în sistemul DBTR nu există o diferenţă perceptibilă.

28. Documentele de plată transmise în sistemul DBTR nu sunt supuse restricţiilor de ordin cantitativ sau valoric.

29. Documentele de plată sunt transmise de participanţi în sistem sub formă de mesaje de plată.

30. Documentele de plată privind tranzacţiile cu instrumente financiare sunt transmise de persoana juridică care desfăşoară activitatea de depozitar central al valorilor mobiliare ca activitate de bază sub formă de pachete cu ordine de plată.

31. În funcţie de nivelul de operativitate a procesării plăţilor şi eventualitatea amplasării acestora în coada de aşteptare, participanţii atribuie documentelor de plată priorităţi.

32. Tipurile de priorităţi atribuite de către participanţi documentelor de plată transmise în sistemul DBTR trebuie să corespundă cerinţelor expuse în Anexa nr.4.

33. În cazul în care mijloacele disponibile din contul de decontare al unui participant nu sunt suficiente pentru a deconta un document de plată menţionat la pct.26 subpct. 1) şi 2), sistemul DBTR plasează documentul de plată respectiv în coada de aşteptare în funcţie de prioritatea acordată de către participant. În cazul în care mijloacele disponibile din contul de decontare al cel puţin unui participant cu poziţie debitoare nu sunt suficiente pentru a deconta documentele de plată menţionate la pct.26 subpct. 3), pachetul cu respectivele documente de plată transmis conform pct.30 se va anula în mod automat de către sistem.

[Pct.33 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

34. La creditarea contului de decontare al participantului care are documente de plată în coada de aşteptare, sistemul reiniţiază procesarea acestor documente conform priorităţilor acordate şi principiului "FIFO" (primul primit – primul decontat).

35. Documentele de plată care se află în coada de aşteptare pot fi revocate de către participantul iniţiator. În conformitate cu procedurile sale interne participantul poate modifica prioritatea documentului de plată aflat în coada de aşteptare pentru a schimba consecutivitatea decontării acestuia.

[Pct.35 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

36. Documentele de plată din coada de aşteptare care nu pot fi decontate până la momentul de finalizare a procesării plăţilor în sistemul DBTR vor fi anulate în mod automat de către sistem cu informarea respectivă a participanţilor.

[Pct.36 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

37. Un document de plată este decontat final pentru participantul plătitor în momentul debitării contului său de decontare şi pentru participantul beneficiar în momentul creditării contului de decontare al acestuia.

38. Sistemul DBTR nu iniţiază restituirea documentului de plată decontat final, inclusiv în cazul în care acesta a fost transmis în mod eronat.

39. Restituirea sumei aferente documentului de plată transmis în mod eronat se efectuează de către participantul beneficiar la solicitarea participantului iniţiator sau în cazul depistării indicării incorecte în documentul de plată a codului fiscal şi a codului IBAN al beneficiarului sau a unui din aceste două elemente.

40. Participantul beneficiar restituie participantului iniţiator suma aferentă documentului de plată transmis în mod eronat, prin iniţierea unui document de plată nou, în care se va face referinţă la documentul de plată transmis eronat.

[Pct.40 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

41. Restituirea sumelor aferente documentelor de plată transmise în mod eronat în bugetul public naţional se efectuează în conformitate cu prevederile legislaţiei în vigoare.

Secţiunea 3

Organizarea activităţii în sistemul de compensare

cu decontare pe bază netă

42. Sistemul CDN operează conform principiului de compensare şi decontare pe bază netă, efectuând compensarea plăţilor transmise de participanţi şi remiterea rezultatelor compensării spre decontare în sistemul DBTR la intervale de timp prestabilite.

43. În sistemul CDN sunt procesate următoarele documente de plată:

1) ordine de plată privind transferurile de credit de mică valoare;

2) ordine de plată privind debitarea directă de mică valoare.

44. Participanţii în baza documentelor de plată recepţionate de la clienţi întocmesc pachete cu documente de plată, care se transmit în sistemul CDN sub formă de mesaje de plată.

45. În funcţie de eventualitatea lipsei de mijloace băneşti pentru decontarea poziţiei nete finale, participanţii atribuie pachetelor cu documente de plată priorităţi.

46. Tipurile de priorităţi atribuite de către participanţi pachetelor cu documente de plată transmise în sistemul CDN trebuie să corespundă cerinţelor expuse în Anexa nr.4.

47. Un pachet cu documente de plată poate conţine numai documente de plată destinate unui singur participant beneficiar. Valoarea maximă a documentului de plată, acceptat de sistemul CDN din partea participanţilor, este stabilită prin actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.47 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

48. Sistemul CDN asigură posibilitatea efectuării a două sesiuni de compensare în conformitate cu Programul zilei operaţionale a sistemului CDN

[Pct.48 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

49. Etapele de procesare a sesiunii de compensare sunt următoarele:

1) Transmiterea documentelor de plată;

2) Verificarea documentelor de plată;

3) Preclearing;

4) Clearing.

50. Pe parcursul etapei "Transmiterea documentelor de plată" are loc transmiterea pachetelor cu documente de plată pentru sesiunea de compensare respectivă, validarea şi acceptarea tehnică a documentelor de plată de către sistem cu informarea corespunzătoare a participantului. Momentul acceptării tehnice a documentelor de plată reprezintă momentul intrării acestora în sistem, în sensul prevăzut de Legea nr.183/2016.

[Pct.50 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

51. Participanţii pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare şi rezerva mijloace pentru acoperirea poziţiilor nete debitoare. După acceptarea tehnică a documentelor de plată, participanţii de asemenea pot modifica priorităţile atribuite pachetelor cu documente de plată sau revoca documente de plată incluse în pachet/ pachetele transmise pentru sesiunea de compensare respectivă, cât şi verifica şi anula anumite ordine de plată şi/sau pachete cu ordine de plată aferente debitării directe.

[Pct.51 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.51 completat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

52. Pe parcursul etapei "Verificarea documentelor de plată" participanţii pot verifica şi anula anumite ordine de plată şi/sau pachete cu ordine de plată aferente debitării directe, precum şi transmite pachete cu documente de plată aferente transferului de credit şi pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare şi rezerva mijloace pentru acoperirea poziţiilor nete debitoare. Participanţii de asemenea pot modifica priorităţile atribuite pachetelor cu documente de plată aferente transferului de credit sau revoca documente de plată incluse în pachet/ pachetele transmise pentru sesiunea de compensare respectivă.

[Pct.52 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.52 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

53. În cadrul etapei "Preclearing" sistemul CDN informează participanţii cu privire la poziţiile nete calculate pentru sesiunea de compensare respectivă şi rezervă mijloacele necesare în conturile de decontare ale participanţilor pentru acoperirea poziţiilor nete debitoare. În cadrul etapei "Preclearing" participanţii pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare. Documentele de plată incluse în poziţiile nete calculate nu pot fi retrase de către participanţi în sesiunea de compensare respectivă.

[Pct.53 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

54. În cadrul etapei "Clearing" sistemul CDN calculează poziţiile nete finale ale sesiunii de compensare respective în funcţie de nivelul de acoperire al poziţiilor nete debitoare. Pachetele cu documente de plată se includ în calculul poziţiilor nete finale conform priorităţilor acordate şi principiului "FIFO", respectiv se acceptă spre decontare documentele de plată din acestea. Documentele de plată incluse în poziţiile nete finale nu pot fi revocate.

[Pct.54 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

55. Documentele de plată care nu au fost acceptate spre decontare în prima sesiune de compensare se transmit în mod automat de către sistemul CDN pentru procesare în sesiunea a doua de compensare. Documentele de plată ale participanţilor, cu excepţia PSP nebancari, care nu au fost acceptate spre decontare în sesiunea a doua de compensare a sistemului CDN se vor anula automat de către sistemul CDN şi vor putea fi transmise de către participant spre decontare în sistemul DBTR. În cazul PSP nebancari, documentele de plată care nu au fost acceptate spre decontare în sesiunea a doua de compensare se vor anula automat de către sistem.

[Pct.55 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

56. Decontarea finală a documentelor de plată acceptate spre decontare are loc în momentul debitării contului de decontare al participantului plătitor cu valoarea poziţiei nete debitoare şi al creditării contului de decontare al participantului beneficiar cu valoarea poziţiei nete creditoare.

[Pct.56 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

57. Sistemul CDN nu iniţiază restituirea documentelor de plată decontate final, inclusiv în cazurile în care acestea au fost transmise în mod eronat. Restituirea sumelor aferente documentelor de plată transmise în mod eronat în sistemul CDN se efectuează similar procedurilor de restituire stabilite pentru sistemul DBTR, prin iniţierea unui document de plată nou în care se va face referinţă la documentul de plată transmis eronat, cu aplicarea corespunzătoare a pct.39-41.

[Pct.57 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

Secţiunea 3¹

Organizarea activităţii în sistemul Instant

[Secţiunea 3¹ (pct.57¹-57¹⁷) introdusă prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹. Sistemul Instant este un sistem decuplat în care disponibilitatea fondurilor pentru beneficiarii plăţilor şi decontarea tranzacţiilor între participanţi nu sunt interconectate, decontarea fiind efectuată în cadrul sesiunilor de decontare ale sistemului Instant, iar fondurile sunt făcute disponibile de participanţi pentru beneficiari în termenul stabilit în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI. Sistemul Instant operează pentru participanţii SAPI conform principiului de compensare şi decontare pe bază netă, efectuând compensarea plăţilor transmise de participanţi şi remiterea rezultatelor compensării spre decontare în sistemul DBTR la intervale de timp prestabilite.

[Pct.57¹ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57². În sistemul Instant sunt procesate următoarele documente de plată: ordine de plată privind transferurile de credit instant.

[Pct.57² introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57³. Participanţii în baza dispoziţiilor de plată recepţionate de la clienţi întocmesc documente de plată, care se transmit în sistemul Instant sub formă de mesaje de plată.

[Pct.57³ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57⁴. Tipurile de priorităţi atribuite de către participanţi documentelor de plată transmise în sistemul Instant trebuie să corespundă cerinţelor expuse în Anexa nr.4.

[Pct.57⁴ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57⁵. Valoarea maximă a documentului de plată, acceptat de sistemul Instant din partea participanţilor, este stabilită prin actele normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.57⁵ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57⁶. Sistemul Instant asigură posibilitatea efectuării sesiunilor de compensare în conformitate cu Programul zilei operaţionale a sistemului Instant.

[Pct.57⁶ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57⁷. Participantul rezervă în contul său de decontare în DBTR mijloace băneşti, care constituie garanţia creată în scopul utilizării acestora în sistemul Instant. Valoarea garanţiei creată în contul de decontare va servi drept sold iniţial în contul deschis în sistemul Instant. În sistemul Instant vor fi acceptate documente de plată doar în limita soldului curent disponibil, care reprezintă soldul iniţial ajustat cu valoarea poziţiei nete curente.

[Pct.57⁷ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57⁸. Garanţiile create în conturile de decontare sunt executate de către administratorul SAPI exclusiv pentru decontarea poziţiilor nete debitoare ale participanţilor.

[Pct.57⁸ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57⁹. Pe parcursul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a zilei operaţionale a sistemului DBTR participanţii pot modifica valoarea garanţiei create în contul de decontare. Valoarea garanţiei create în contul de decontare nu poate fi mai mică decât poziţia netă curentă debitoare din sistemul Instant.

[Pct.57⁹ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹⁰. Etapele de procesare a sesiunii de compensare în cadrul sistemului Instant sunt următoarele:

1) Transmiterea documentelor de plată;

2) Clearing.

[Pct.57¹⁰ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹¹. Pe parcursul etapei "Transmiterea documentelor de plată" are loc:

1) iniţierea şi transmiterea de către participant a documentului în sistem;

2) validarea şi acceptarea tehnică de către sistem a documentului. Momentul acceptării tehnice a documentului de plată reprezintă momentul intrării acestuia în sistem, prevăzut de Legea nr.183/2016;

3) verificarea de către sistem a posibilităţii participantului de a efectua plata, prin contrapunerea soldului poziţiei nete curente din sistemul Instant cu valoarea garanţiei create în contul de decontare şi, după caz, transmiterea documentului de plată la adresa participantului beneficiar spre acceptare sau respingerea acestuia.

4) transmiterea mesajului de acceptare sau respingere a documentului de plată de către participantul beneficiar;

5) includerea documentului de plată în poziţia netă calculată. Din momentul includerii documentului de plată în poziţia netă calculată transferul mijloacelor băneşti devine irevocabil, în sensul Legii nr.183/2016, asigurând decontarea finală (definitivă) a documentului.

[Pct.57¹¹ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹². Participanţii pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete calculate.

[Pct.57¹² introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹³. În cadrul etapei "Clearing" sistemul Instant calculează poziţiile nete finale ale sesiunii de compensare respective şi transmite rezultatele compensării spre decontare în sistemul DBTR.

[Pct.57¹³ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹⁴. Documentele de plată transmise de participanţi pe parcursul etapei "Clearing" a sesiunii de compensare curente se includ în poziţia netă calculată a următoarei sesiuni de compensare.

[Pct.57¹⁴ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹⁵. Decontarea finală a documentelor de plată acceptate spre decontare are loc în momentul debitării contului de decontare al participantului plătitor cu valoarea poziţiei nete debitoare şi al creditării contului de decontare al participantului beneficiar cu valoarea poziţiei nete creditoare.

[Pct.57¹⁵ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹⁶. Sistemul Instant nu iniţiază restituirea documentelor de plată incluse în poziţia netă calculată, inclusiv în cazurile în care acestea au fost transmise în mod eronat. Restituirea sumelor aferente documentelor de plată transmise în mod eronat în sistemul Instant se efectuează similar procedurilor de restituire stabilite pentru sistemul DBTR, cu aplicarea corespunzătoare a pct.39-41.

[Pct.57¹⁶ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

57¹⁷. Reguli şi cerinţe suplimentare referitoare la organizarea activităţii în sistemul Instant sunt prevăzute în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

[Pct.57¹⁷ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

Secţiunea 4

Particularităţile prelucrării în sistemul CDN a ordinelor de plată

aferente debitării directe

58. Pachetele cu ordine de plată aferente debitării directe se transmit în sistemul CDN în ziua şi sesiunea de compensare în care acestea urmează a fi compensate şi decontate.

[Pct.58 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

59. Pachetele cu ordine de plată aferente debitării directe recepţionate de la participantul beneficiar sau iniţiate şi transmise de Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat sunt transmise de către sistemul CDN participantului plătitor pe parcursul etapei "Transmiterea documentelor de plată" a sesiunii de compensare.

[Pct.59 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

60. Participantul plătitor primind pachetul cu ordine de plată aferente debitării directe trebuie să verifice posibilitatea executării tuturor ordinelor de plată incluse în pachet şi, în cazul respingerii unuia sau a mai multor din aceste ordine, să transmită în sistemul CDN mesaje de anulare, cel târziu până la finalizarea etapei "Verificarea documentelor de plată" a sesiunii de compensare respective.

[Pct.60 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

61. În cazul în care pachetul cu ordine de plată aferente debitării directe sau ordinele de plată din pachet nu au fost respinse de către participantul plătitor în conformitate cu pct.60, ordinele de plată respective se consideră acceptate de respectivul participant plătitor spre compensare şi sunt executate în aceiaşi sesiune de compensare în care au fost primite.

[Pct.61 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

62. Participanţii pot utiliza ordinele de plată aferente debitării directe în cadrul sistemului CDN în cazul în care au adresat o solicitare în acest sens administratorului de sistem.

Capitolul IV

GESTIONAREA RISCURILOR AFERENTE ACTIVITĂŢII ÎN SAPI

Secţiunea 1

Prevederi generale

63. În cadrul activităţii în SAPI participanţii pot fi expuşi la riscul de lichiditate şi la riscul operaţional.

64. Riscul de lichiditate apare atunci când participantul nu dispune de mijloace băneşti suficiente în contul său de decontare pentru efectuarea plăţilor, inclusiv în cazul decontării poziţiei nete debitoare.

65. Riscul operaţional apare în cazul gestionării ineficiente a mijloacelor software şi hardware aferente SAPI şi al erorilor generate de neglijenţa, neatenţia, calificarea insuficientă a personalului responsabil de administrarea procedurilor legate de activitatea în SAPI.

66. În vederea limitării expunerilor la riscurile aferente activităţii în SAPI, participanţii urmează să întreprindă măsurile necesare de gestionare a riscurilor în conformitate cu prezentul Capitol, Contractul privind participarea la SAPI şi Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

Secţiunea 2

Gestionarea riscului de lichiditate

67. În vederea gestionării riscului de lichiditate în cadrul SAPI, Banca Naţională a Moldovei efectuează următoarele:

1) asigură participanţii cu informaţia ce ţine de activitatea acestora în SAPI;

2) acordă credite "intraday/overnight" băncilor licenţiate participante la SAPI, în funcţie de obiectivele politicii monetare;

3) iniţiază mecanismul automatizat de deblocare în cazul blocării plăţilor la unul sau mai mulţi participanţi SAPI;

4) respinge documentul de plată pentru executarea unui transfer de credit instant dacă după contrapunerea sumei transferului şi a soldului poziţiei nete curente a participantului în sistemul Instant cu valoarea garanţiei create de participant în sistemul DBTR se constată că acesta nu are suficiente mijloace băneşti pentru asigurarea decontării documentului

[Pct.67 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.67 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

68. În scopul obţinerii informaţiei aferente activităţii în SAPI, participanţii dispun de posibilitatea utilizării facilităţilor de vizualizare interactivă a sistemului, precum şi de posibilitatea efectuării interpelărilor prin intermediul mesajelor de sistem.

69. În cazul în care băncile licenţiate participante nu dispun de lichiditate suficientă, Banca Naţională a Moldovei poate acorda acestora credite "intraday" sub formă de "overdraft" la contul de decontare şi credite "overnight".

[Pct.69 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

70. Banca Naţională a Moldovei în funcţie de obiectivele politicii monetare stabileşte limite la utilizarea creditelor "intraday/overnight", pe care le comunică băncilor licenţiate prin intermediul facilităţilor SAPI. Modalitatea şi condiţiile de acordare a creditelor "intraday/overnight" sunt stipulate în Regulamentul cu privire la facilităţile permanente de creditare acordate băncilor de către Banca Naţională a Moldovei.

71. Creditul "intraday" acordat de BNM se restituie de către bancă până la începerea etapei "Operaţiuni overnight" a zilei operaţionale a sistemului DBTR.

[Pct.71 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

72. Creditul "intraday" acordat băncii şi neachitat de către aceasta până la începerea etapei "Operaţiuni overnight" va fi transformat în mod automat de către sistemul DBTR în credit "overnight".

73. Creditul "overnight" se achită în următoarea zi lucrătoare după data obţinerii acestuia, primordial altor plăţi.

74. Sistemul DBTR va iniţia în regim automat mecanismele de rezolvare a cozii de aşteptare în cazul blocării plăţilor la unul sau mai mulţi participanţi ai sistemului DBTR.

[Pct.74 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

[Pct.75,76,77 abrogate prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

78. Pentru gestionarea riscului de lichiditate participantul SAPI este obligat să efectueze:

1) monitorizarea soldului şi rulajelor din contul său de decontare, precum şi a cozii de aşteptare la contul de decontare;

2) gestionarea limitei creditelor intraday/overnight;

3) monitorizarea poziţiei nete calculate de către sistemul CDN;

4) administrarea cozii de aşteptare la contul de decontare, în cazul când se depistează că mijloacele băneşti din contul de decontare sunt insuficiente pentru efectuarea plăţilor;

5) crearea garanţiei prin rezervarea mijloacelor băneşti în contul de decontare din sistemul DBTR pentru asigurarea decontării poziţiei nete calculate de sistemul Instant separat de cea calculată de sistemul CDN.

[Pct.78 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.78 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

78¹. Pentru gestionarea riscului de lichiditate participantul SAPI poate să efectueze:

1) rezervarea mijloacelor băneşti în contul de decontare pentru asigurarea decontării poziţiei nete calculate de sistemul CDN. Indiferent de faptul rezervării de către participant a mijloacelor băneşti în contul de decontare, în etapa "Preclearing" sistemul CDN rezervă mijloacele necesare în conturile de decontare ale participanţilor pentru acoperirea poziţiilor nete debitoare calculate;

2) rezervarea mijloacelor băneşti în contul de decontare pentru asigurarea decontării documentelor de plată în dependenţă de tipurile de priorităţi atribuite.

[Pct.78¹ introdus prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

79. Monitorizarea soldului şi rulajelor din contul de decontare, a garanţiei constituite pentru sistemul Instant, precum şi a cozii de aşteptare la contul de decontare urmează a fi efectuată de către participant în regim de timp real prin intermediul mesajelor de sistem şi al facilităţilor de vizualizare interactivă ale sistemelor în vederea depistării insuficienţei de lichiditate cu care ar putea să se confrunte participantul.

[Pct.79 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.79 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

80. Gestionarea limitei creditelor intraday/overnight va fi efectuată de către participant prin stabilirea valorii acesteia în funcţie de necesităţile curente de lichidităţi, prin rezervarea valorilor mobiliare în calitate de garanţii conform procedurilor stabilite în acest sens.

81. Monitorizarea poziţiei nete calculate de sistemul CDN urmează a fi efectuată de către participant în termene rezonabile.

81¹. Monitorizarea poziţiei nete calculate de sistemul Instant, a ordinelor de plată respinse din motivul depăşirii limitei garanţiei constituite în contul de decontare urmează a fi efectuată de către participant în regim de timp real prin intermediul mesajelor de sistem şi al facilităţilor de vizualizare interactivă în vederea depistării riscurilor cu care se confruntă participantul.

[Pct.81¹ introdus prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

82. Administrarea cozii de aşteptare se efectuează în vederea optimizării listei documentelor de plată plasate în coada de aşteptare şi a eficientizării procesului de decontare. Participantul care are în coada de aşteptare la contul său de decontare documente de plată poate efectua revocarea unuia sau a mai multor documente de plată sau modifica priorităţile atribuite acestora.

[Pct.82 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

[Pct.83 abrogat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

84. PSP nebancari au obligaţia de a asigura un sold al contului său de decontare suficient pentru acoperirea valorii poziţiei nete calculate de sistemul CDN, executarea ordinelor de plată aferente debitării directe, precum şi pentru achitarea comisioanelor percepute de Banca Naţională a Moldovei în calitate de administrator al SAPI.

[Pct.84 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.84 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

[Pct.85 abrogat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

Secţiunea 3

Gestionarea riscului operaţional

86. În scopul gestionării riscului operaţional, participanţii şi Banca Naţională a Moldovei urmează să asigure implementarea tuturor măsurilor necesare pentru administrarea şi exploatarea eficientă a mijloacelor software şi hardware aferente SAPI, precum şi pentru asigurarea continuităţii activităţii în situaţii de incident.

87. Administrarea şi exploatarea mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI urmează a fi efectuată de către participanţi în conformitate cu prevederile Cerinţelor funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI, în special participanţii trebuie să asigure:

1) măsurile necesare pentru îndeplinirea eficientă şi în mod securizat a atribuţiilor de serviciu ale personalului implicat în procesele de administrare şi exploatare a mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI;

2) conformarea cu instrucţiunile, specificaţiile şi ghidurile aferente SAPI referitor la:

a) configurarea mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI;

b) modul de conectare la SAPI cu respectarea cerinţelor stabilite faţă de canalele de legătură;

c) corespunderea mesajelor de plată şi a interpelărilor transmise/primite la/de la SAPI cu modul de formare a mesajelor şi formatul mesajelor stabilit;

3) continuitatea proceselor ce ţin de interacţiunea cu SAPI, şi anume:

a) asigurarea rezervării pentru posturile automatizate de lucru destinate interacţiunii cu SAPI, a componentelor hardware/software ale acestora, precum şi a componentelor ce asigură funcţionarea acestora (surse de alimentare neîntreruptă cu energie electrică etc.);

b) asigurarea măsurilor privind conectarea la SAPI prin canalul de rezervă, în cazul inaccesibilităţii canalului de bază;

c) asigurarea măsurilor ce ţin de utilizarea Biroului de servicii, în cazul imposibilităţii conectării directe la SAPI;

d) conectarea la sistemul DBTR până la începutul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a Programului zilei operaţionale a sistemului DBTR;

e) conectarea la sistemul CDN pe parcursul etapei "Efectuarea plăţilor şi a compensării" a Programului zilei operaţionale a sistemului CDN, dar nu mai târziu de ora 09:00;

e¹) menţinerea permanentă a conexiunii cu sistemul Instant;

f) efectuarea lucrărilor de administrare/menţinere a mijloacelor software/hardware în afara zilelor operaţionale a sistemului DBTR şi/sau sistemului CDN, în cazul în care aceste lucrări ar putea avea impact asupra continuităţii interacţiunii cu SAPI;

f¹) efectuarea lucrărilor de administrare/menţinere a mijloacelor software/hardware aferente sistemului Instant conform prevederilor Cerinţelor funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI;

g) transmiterea pachetelor cu documente de plată în sistemul CDN evitând acumularea acestora (iniţierea transmiterii pachetelor cu documente de plată acumulate trebuie să fie efectuată cel puţin cu o oră înainte de finalizarea etapei "Transmiterea documentelor de plată" a sesiunii de compensare respective);

h) asigurarea pentru sistemele DBTR şi CDN a măsurilor ce ar permite efectuarea plăţilor prin intermediul platformei TMS/X, în cazul în care nu funcţionează Sistemul informaţional intern;

4) securitatea componentelor hardware şi software utilizate la posturile automatizate de lucru destinate interacţiunii cu SAPI, şi anume:

a) restricţionarea accesului la posturile automatizate de lucru destinate interacţiunii cu SAPI şi la localurile unde acestea sunt instalate;

b) utilizarea semnăturilor electronice avansate calificate sau necalificate de către utilizatorii responsabili de interacţiunea cu SAPI şi utilizatorii operatori, cu respectarea prevederilor Legii nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere;

c) transmiterea în SAPI a mesajelor de plată autentificate cu semnături electronice avansate calificate sau necalificate, în conformitate cu Legea nr.124/2022 privind identificarea electronică şi serviciile de încredere;

5) respectarea altor prevederi stipulate în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

[Pct.87 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.87 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

88. Participanţii urmează să îşi gestioneze eficient mijloacele software şi hardware de interacţiune cu SAPI, precum şi mijloacele conexe, iar în cazul disfuncţionalităţii acestora să înştiinţeze de urgenţă administratorul de sistem despre incidentele produse şi să întreprindă operativ măsurile necesare prevăzute în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

89. Utilizarea Biroului de servicii, precum şi a platformei TMS/X în scopul transmiterii plăţilor se efectuează în conformitate cu procedurile stabilite în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI.

[Pct.89 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

90. Banca Naţională a Moldovei administrează şi exploatează mijloacele software şi hardware ale SAPI, precum şi asigură continuitatea sistemului în conformitate cu instrucţiunile şi procedurile de exploatare şi menţinere ale sistemului.

Secţiunea 4

Monitorizarea SAPI

Notă: Pe tot parcursul textului Secţiunii 4 cuvântul "supraveghere", la orice formă gramaticală, se substituie cu cuvântul "monitorizare", la forma gramaticală respectivă conform Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

91. Monitorizarea SAPI este organizată în două niveluri. Primul nivel de monitorizare este efectuat de către participanţi, iar al doilea de către Banca Naţională a Moldovei.

92. Participantul SAPI asigură monitorizarea activităţii personalului responsabil de administrarea şi exploatarea mijloacelor software şi hardware de interacţiune cu SAPI, precum şi a personalului responsabil de gestionarea riscului de lichiditate şi operaţional.

[Pct.92 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

93. În scopul efectuării monitorizării persoanelor responsabile de gestionarea riscului operaţional, precum şi a celor responsabile de gestionarea riscului de lichiditate, participantul urmează să elaboreze procedurile interne relevante.

94. Procedurile interne nominalizate trebuie să includă toate prevederile necesare cu privire la obligaţiunile, drepturile şi responsabilităţile persoanelor antrenate în activităţile ce ţin de participarea în SAPI şi trebuie să se conformeze cerinţelor de gestionare a riscurilor aferente activităţii în SAPI.

95. Participantul trebuie să monitorizeze permanent respectarea procedurilor interne privind gestionarea riscurilor aferente activităţii în SAPI de către persoanele responsabile şi să întreprindă măsuri prompte şi eficiente în cazul în care va depista încălcarea acestor proceduri.

96. Participantul trebuie să asigure monitorizarea continuităţii interacţiunii cu SAPI şi gestiunea incidentelor care pot avea impact asupra continuităţii SAPI.

97. Incidentele produse în cadrul activităţii participantului SAPI trebuie înregistrate, iar măsurile întreprinse pentru soluţionarea acestora trebuie evaluate din punctul de vedere al suficienţei şi eficienţei, pentru a asigura evitarea apariţiei incidentelor similare pe viitor şi asigurarea continuităţii participării la SAPI.

98. În cadrul monitorizării SAPI, Banca Naţională a Moldovei efectuează următoarele:

1) evaluează periodic sistemele DBTR, CDN şi Instant prin prisma cerinţelor cadrului normativ aferent monitorizării infrastructurilor pieţei financiare;

2) supraveghează activitatea participanţilor SAPI.

[Pct.98 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.98 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

99. În scopul asigurării conformării sistemelor DBTR, CDN şi Instant cu cerinţele cadrului normativ şi standardele şi normele internaţionale, Banca Naţională a Moldovei va efectua evaluarea periodică a acestora în conformitate cu Principiile infrastructurilor pieţei financiare, elaborate de Banca pentru Decontările Internaţionale (Principiile Basel).

[Pct.99 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.99 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

100. În cazul în care în urma evaluărilor efectuate va fi depistată necesitatea dezvoltării caracteristicilor funcţionale şi tehnice ale sistemului DBTR şi/sau CDN, şi/sau Instant şi/sau a mecanismelor de gestionare a riscurilor, Banca Naţională a Moldovei va întreprinde acţiunile necesare în acest sens, cu informarea respectivă a participanţilor.

[Pct.100 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.100 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

101. Pentru monitorizarea activităţii participanţilor SAPI, Banca Naţională a Moldovei efectuează următoarele:

1) monitorizează în timp real activitatea participanţilor în cadrul SAPI;

2) evaluează măsurile întreprinse de către participanţii SAPI pentru gestionarea riscurilor aferente activităţii în SAPI.

[Pct.101 completat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.101 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

102. Monitorizarea activităţii participanţilor în cadrul SAPI este efectuată în regim de timp real şi are ca scop depistarea operativă a problemelor care pot genera riscuri pentru participanţi sau ar putea perturba funcţionarea SAPI.

[Pct.102 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

103. Monitorizarea activităţii participanţilor SAPI include următoarele activităţi:

1) monitorizarea soldurilor şi rulajelor din conturile de decontare, în vederea depistării problemelor de lichiditate cu care se confruntă participanţii;

2) monitorizarea cozilor de aşteptare la conturile de decontare, în scopul prevenirii blocării plăţilor;

3) urmărirea conexiunilor la sistem, în scopul depistării problemelor de acces la SAPI;

4) alte acţiuni relevante.

[Pct.103 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

104. Banca Naţională cel puţin o dată pe an va efectua testarea capacităţii participanţilor SAPI de a reacţiona în situaţiile de incident prevăzute în Cerinţele funcţionale şi tehnice pentru participanţii SAPI, informând în prealabil participanţii despre data efectuării testării în cauză. Participarea la testare este obligatorie pentru participanţii SAPI.

105. În vederea evaluării măsurilor întreprinse de către băncile licenţiate, PSP nebancari şi persoana juridică care desfăşoară activitatea de depozitar central al valorilor mobiliare ca activitate de bază pentru gestionarea riscurilor aferente activităţii în SAPI, Banca Naţională a Moldovei verifică în cadrul controalelor pe teren conformarea acestora cu cerinţele de gestionare a riscurilor prevăzute de Capitolul IV.

[Pct.105 în redacţia Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

Capitolul V

SUSPENDAREA SAU ÎNCETAREA ACTIVITĂŢII ÎN SAPI

[Pct.106 abrogat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

107. În cazul în care participantului, cu excepţia PSP nebancar, i-au fost anulate de către sistemul CDN documente de plată la sfârşitul zilei operaţionale din cauza insuficienţei mijloacelor băneşti, acestuia i se suspendă dreptul de a efectua plăţi prin intermediul sistemului CDN şi va efectua plăţi exclusiv prin intermediul sistemului DBTR pe o perioadă de 20 de zile operaţionale. În această perioadă, participantul nu are dreptul de a modifica tarifele pentru documentele de plată primite de la clienţi în scopul transferării plăţilor. Toate plăţile recepţionate de la clienţii participanţilor în acest interval de timp (20 de zile operaţionale) vor fi executate prin intermediul sistemului DBTR (indiferent de tipul transferului: urgent sau normal).

[Pct.107 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

108. În cazul suspendării licenţei (activităţii) PSP nebancar, Banca Naţională a Moldovei asigură procesarea documentelor de plată transmise de participant în sistem până la momentul comunicării despre hotărârea de suspendare a licenţei şi blochează posibilitatea efectuării plăţilor prin sistemul CDN până la expirarea termenului de suspendare a licenţei.

[Pct.108 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

109. În cazul în care PSP nebancar nu a asigurat de trei ori pe parcursul unui an gestionar soldul contului de decontare suficient pentru a acoperi poziţiile nete calculate, executarea ordinelor de plată aferente debitării directe, precum şi pentru perceperea comisioanelor de către Banca Naţională a Moldovei sau în cazul transmiterii spre procesare în sistemul DBTR a altor documente decât cele menţionate la pct.26 subpunctul 2), Banca Naţională a Moldovei va suspenda dreptul PSP nebancar respectiv de a efectua plăţi prin sistemul CDN pentru o perioadă de 12 luni.

[Pct.109 modificat prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Pct.109 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

110. Încetarea activităţii participantului SAPI poate avea loc în următoarele cazuri:

1) retragerea licenţei acestuia de a desfăşura activităţi financiare;

2) încetarea contractului privind participarea la SAPI în alte cazuri decât cel de retragere a licenţei.

111. În ziua încetării activităţii participantului SAPI în cazul stipulat la pct.110 subpct. 1), Banca Naţională a Moldovei asigură procesarea tuturor documentelor de plată transmise de către participant în sistem până la momentul comunicării despre hotărârea aprobată de retragere a licenţei şi transferă la sfârşitul zilei operaţionale respective soldul din contul de decontare al participantului într-un cont special deschis în registrele Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.111 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

112. Procedura aplicată în cazul încetării contractului privind participarea la SAPI în alte cazuri decât retragerea licenţei participantului este identică celei de retragere a licenţei acestuia.

[Pct.112 modificat prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

113. Banca Naţională a Moldovei va notifica prin intermediul facilităţilor sistemului toţi participanţii cu privire la orice încetare a participării la SAPI, precum şi orice suspendare a licenţei.

114. Băncile în proces de lichidare prezintă documentele de plată la Banca Naţională a Moldovei pe suport hârtie sau în altă formă stabilită de Banca Naţională a Moldovei.

115. Momentul intentării procedurii de insolvabilitate este stabilit de art.9 din Legea nr.183/2016.

116. Documentele de plată transmise spre procesare în SAPI anterior comunicării administratorului SAPI despre hotărârea aprobată de intentare a procedurii de insolvabilitate se procesează în vederea decontării finale (definitive), conform prezentului regulament.

117. Documentele de plată transmise spre procesare după comunicarea administratorului SAPI despre hotărârea aprobată de intentare a procedurii de insolvabilitate vor fi respinse de SAPI.

[Anexa nr.1 completată prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Anexa nr.1 completată prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

[Anexa nr.2 abrogată prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

[Anexa nr.3 completată prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]

[Anexa nr.4 completată prin Hot.BNM nr.22 din 24.01.2024, în vigoare 08.02.2024]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.65 din 07.04.2022, în vigoare 20.05.2022]