Hotărîre nr.104 din 21.04.2016 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la activitatea emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.123 din 27.06.2013

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la activitatea

emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor de servicii de plată nebancari,

aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale

a Moldovei nr.123 din 27.06.2013

nr. 104  din  21.04.2016

 (în vigoare 27.05.2016) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 140-149 art. 987 din 27.05.2016

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1115 din 20 mai 2016

ministru______Vladimir CEBOTARI

În temeiul art.5 lit.f) şi art.11 alin.(1) din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările ulterioare, şi art.27, art.93 alin.(2) lit.b) şi art.94 alin.(1) lit.c) din Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

Regulamentul cu privire la activitatea emitenţilor de monedă electronică şi prestatorilor de servicii de plată nebancari, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.123 din 27.06. 2013 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2013, nr.173-176, art.1221), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.930 din 1 august 2013, se modifică şi se completează după cum urmează:

1. După punctul 13² se completează cu punctele 13³-13⁵ cu următorul cuprins:

“13³. Societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale care intenţionează să emită monedă electronică urmează, înainte de a începe să desfăşoare activitatea respectivă, să obţină licenţă pentru activitatea de emitere a monedei electronice conform prevederilor prezentei Secţiuni.

13⁴. În vederea aprobării de către Banca Naţională a Moldovei a deciziei de eliberare a licenţei conform prevederilor pct.13³ din prezentul Regulament se aplică prevederile Capitolului VI Secţiunea a 2-a din Lege.

13⁵. Anterior eliberării de către Banca Naţională a Moldovei a licenţei conform prevederilor pct.13¹-13⁴ din prezentul Regulament, societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale, în termenul de 30 de zile de la data cînd i s-a comunicat decizia privind eliberarea licenţei, prezintă licenţa eliberată anterior de către Banca Naţională a Moldovei. Licenţa se perfectează în termenul şi condiţiile prevăzute de Capitolul VI Secţiunea a 2-a şi Capitolul III Secţiunea a 1-a din Lege.”.

2. La punctul 28:

1) lit.a) se completează la final cu textul “În cazul administratorului rezident al agentului de plată care deţine o cotă mai mică sau egală cu 10% din valoarea anuală a plăţilor se prezintă copia autentificată de către societatea de plată/furnizorul de servicii poştale/societatea emitentă de monedă electronică a actului de identitate al acestuia.”;

2) lit.d) se completează la final cu textul “În cazul administratorului rezident al agentului de plată care deţine o cotă mai mică sau egală cu 10% din valoarea anuală a plăţilor se prezintă copia autentificată de către societatea de plată/furnizorul de servicii poştale/societatea emitentă de monedă electronică a carnetului de muncă al acestuia.”;

3) lit.e) se completează la final cu textul “În cazul administratorului rezident al agentului de plată care deţine o cotă mai mică sau egală cu 10% din valoarea anuală a plăţilor se prezintă copia autentificată de către societatea de plată/furnizorul de servicii poştale/societatea emitentă de monedă electronică a diplomei de studii a acestuia.”.

3. La punctul 28¹ după textul “şi 28” se completează cu textul “lit. a) - e) şi g)”.

4. După punctul 28¹ se completează cu punctul 28² cu următorul cuprins:

“28². În conformitate cu cerinţele prevăzute la art.27 alin.(3) lit.c) din Lege, precum şi în vederea înscrierii în registru în conformitate cu art.27 din Lege, societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale/societăţile emitente de monedă electronică care intenţionează să presteze servicii de plată prin intermediul unui agent de plată care deţine licenţa Băncii Naţionale a Moldovei (bancă, societate de plată/furnizor de servicii poştale/societate emitentă de monedă electronică), prezintă în adresa Băncii Naţionale a Moldovei o declaraţie pe proprie răspundere a administratorului agentului de plată prin care se confirmă faptul că informaţiile prezentate anterior Băncii Naţionale a Moldovei sunt actuale, veridice şi complete.

În cazul în care informaţiile prezentate anterior Băncii Naţionale a Moldovei în contextul licenţierii agentului de plată (bancă, societate de plată/furnizor de servicii poştale/societate emitentă de monedă electronică) au fost modificate, societăţile de plată/furnizorii de servicii poştale/societăţile emitente de monedă electronică prezintă o declaraţie pe proprie răspundere a administratorului agentului de plată prin care se menţionează acest fapt, cu anexarea documentelor care confirmă modificările în cauză.”.

5. La punctul 31 şi 32, după textul “pct. 28” se completează cu textul “şi pct.28¹”.

6. La punctul 50, cuvîntul “guvernatorului” se substituie cu cuvîntul “viceguvernatorului”.

7. La punctul 78, după cuvintele “să elaboreze” se completează cu cuvintele “şi să aplice”, iar după cuvintele “monedei electronice” se completează cu textul “adaptate la natura, extinderea şi complexitatea activităţii desfăşurate”.

8. Punctul 79 se completează la final cu textul “Evaluarea riscurilor aferente activităţii societăţii de plată/furnizorului de servicii poştale/societăţii emitente de monedă electronică se va efectua cel puţin o dată pe an.”.

9. La punctul 81, cuvîntul “suficiente” se exclude.