Hotărîre nr.110 din 16.05.2002 privind modificarea şi completarea Regulamentului nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre privind modificarea şi completarea Regulamentului nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor Nr.110 din 16.05.2002 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.66-68/172 din 23.05.2002 * * * În conformitate cu art.5, 11 şi 44 din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi art.4, 8, 26 şi 40 din Legea instituţiilor financiare, precum şi în scopul optimizării controlului, modului de reglementare şi supraveghere a activităţii instituţiilor financiare S-A HOTĂRÎT: 1. Se modifică şi se completează Regulamentul nr.23/09-01 cu privire la autorizarea băncilor (Monitorul Oficial al RM nr.59-60 din 12 septembrie 1996), după cum urmează: 1.1. Capitolul III va avea următoarea denumire: "Cerinţe faţă de mărimea capitalului minim necesar". 1.2. Primul alineat din lit.A, capitolul III se substituie cu următoarele alineate: "A. Cuantumul capitalului minim necesar se stabileşte pentru capitalul de gradul I în mărime de 32 mln. lei. Metoda de calculare a capitalului de gradul I se conţine în anexa nr.4 la prezentul Regulament." 1.3. Lit.B, C şi D din capitolul III vor avea următorul conţinut: "B. Pentru a obţine autorizaţia de categoria A băncile trebuie să atingă şi să menţină capitalul de gradul I cel puţin în mărimea cuantumului capitalului minim necesar. C. Pentru a obţine autorizaţia de categoria B băncile trebuie să atingă şi să menţină capitalul de gradul I cel puţin în mărimea mai mare decît cuantumul dublu al capitalului minim necesar. D. Pentru a obţine autorizaţia de categoria C băncile trebuie să atingă şi să menţină capitalul de gradul I cel puţin în mărimea mai mare decît cuantumul triplu al capitalului minim necesar." 1.4. Literele E şi F se exclud. 1.5. Capitolul VII, lit.D după cuvintele "cerinţelor enumerate ale Băncii Naţionale" se completează cu cuvintele, "calculul capitalului normativ total întocmit în conformitate cu anexa nr.4 la ultima dată gestionară a lunii". 1.6. Capitolul VIII, lit.A se completează cu un punct nou: "5. Certificatul de înregistrare eliberat de Camera Înregistrării de Stat." 1.7. Capitolul VIII se completează cu litera C care va avea următorul conţinut: "C. În cazul în care în documentele menţionate la lit.A au fost efectuate modificări, acestea se prezintă la Banca Naţională în termen de 10 zile." 1.8. Capitolul XI. 1.8.1. denumirea Anexei nr.4 se modifică şi va avea următoarea denumire "Calculul capitalului normativ total". 1.8.2. se exclud cuvintele "Anexa nr.6 Modelul fişei de înregistrare". 1.9. Anexa 1, Capitolul III. 1.9.1. punctul 6 se modifică şi va avea următorul conţinut: "6. Persoana care intenţionează să deţină zece la sută sau mai mult din acţiunile băncii trebuie să corespundă cerinţelor Regulamentului cu privire la deţinerea cotei substanţiale în capitalul băncii şi prezintă setul de documente şi informaţia necesară conform regulamentului menţionat." 1.9.2. p.15, litera u. cuvintele "capitalul normativ total" se substituie cu cuvintele "capitalului ponderat la risc". 1.9.3. p.15 litera x. după cuvintele "privind calculul capitalului normativ total" se completează cu cuvintele "conform anexei nr.4" 1.9.4. se exclude p.18, punctele 19 şi 20 devin respectiv punctele 18 şi 19. 1.10. Anexa 2, Capitolul III. 1.10.1. p.A.1 va avea următorul conţinut: "Informaţia privind mărimea capitalului băncii, ce se preconizează de introdus, care confirmă că banca va poseda şi va menţine un capital de gradul I mai mare decît cuantumul dublu al capitalului minim necesar pentru autorizaţia de categoria B şi mai mare decît cuantumul triplu al capitalului minim necesar pentru autorizaţia de categoria C." 1.10.2. p.B.2 va avea următorul conţinut: "Informaţia privind mărimea capitalului băncii, care confirmă că banca va poseda şi va menţine un capital de gradul I mai mare decît cuantumul dublu al capitalului minim necesar pentru autorizaţia de categoria B şi mai mare decît cuantumul triplu al capitalului minim necesar pentru autorizaţia de categoria C." 1.11. În anexa nr.3, alineatul unu din capitolul III cuvintele "şi 17-20" se substituie cu cuvintele "17-19". Notă: Vezi Rectificarea din Monitorul Oficial nr.69-70 din 30.05.2002 pag.50 (în pct.1.11 cuvintele "şi 17-20" şi "17-19" se vor citi "şi 7-20" şi "7-19") 1.12. Anexa nr.4 se modifică şi va avea un conţinut nou (specimenul se anexează). 1.13. Anexa nr.6 se exclude. 2. Controlul asupra executării prezentei hotărîri îl exercită Departamentul reglementare şi supraveghere bancară. 3. Prezenta hotărîre intră în vigoare la data publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 16 mai 2002. Nr. 110. Anexa nr.4 ---+---+------------------------------------------------------+--------- |Nr.| Denumirea indicatorului | Suma |d/o| | ---+---+------------------------------------------------------+--------- 1. Capitalul de gradul I 1. Acţiuni ordinare în circulaţie 2. Acţiuni preferenţiale necumulative cu termen nelimitat în circulaţie 3. Surplus de capital 4. Profitul nedistribuit şi capital de rezervă 5. Minus activele nemateriale nete 6. Total capitalul de gr.I 2. Capitalul de gradul II 1. Acţiuni preferenţiale cumulative şi parţial cumulative în circulaţie cu scadenţă nefixată 2. Surplus de capital 3. Datorii subordonate cu scadenţă nefixată 4. Datorii subordonate şi acţiuni preferenţiale cu scadenţă 5. Minus mărimea sumei Capitalului de gr.II care depăşeşte mărimea sumei Capitalului de gr.I 6. Total Capitalul de gr.II 7. Minus cotele de participare în capitalul altor bănci 8. Capitalul normativ total ------------------------------------------------------------------------ Conducătorul _______________ Contabilul-şef ____________________ Calculul capitalului normativ total pentru luna__________ 200__ Metoda de întocmire a Calculului Capitalului Normativ total: 1. În rîndul 1.1. se reflectă suma totală a acţiunilor ordinare ce aparţin acţionarilor, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile ordinare plasate şi acţiunile ordinare de tezaur. 2. În rîndul 1.2. se reflectă suma totală a acţiunilor preferenţiale necumulative, emise cu termen nelimitat, în circulaţie, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile preferenţiale necumulative plasate şi acţiunile preferenţiale necumulative de tezaur. 3. În rîndul 1.3. se reflectă surplusul de capital (mijloace băneşti obţinute de la comercializarea acţiunilor peste valoarea nominală (fixată), incluse în rîndurile 1.1 şi 1.2.. 4. În rîndul 1.4. se reflectă profitul nedistribuit şi rezervele obţinute sau majorate ca rezultat al distribuirii profitului şi venitul net obţinut în perioada gestionară. 5. În rîndul 1.5. se reflectă mărimea activelor nemateriale nete care reprezintă mărimea activelor nemateriale minus uzura pe aceste active. 6. În rîndul 1.6. se reflectă totalul capitalului de gradul I, care reprezintă suma rîndurilor 1.1.-1.4. minus rîndul 1.5. 7. În rîndul 2.1. se reflectă suma totală a acţiunilor preferenţiale cumulative şi parţial cumulative în circulaţie ce aparţin acţionarilor, care reprezintă diferenţa dintre acţiunile preferenţiale cumulative şi parţial cumulative plasate şi acţiunile preferenţiale cumulative şi parţial cumulative de tezaur cu scadenţă nefixată. 8. În rîndul 2.2. se reflectă suma surplusului de capital atribuit acţiunilor preferenţiale cumulative şi parţial cumulative inclusiv acţiunilor preferenţiale convertibile în acţiuni ordinare sau în alte clase de acţiuni preferenţiale. 9. În rîndul 2.3. se reflectă suma totală a datoriilor subordonate cu scadenţă nefixată, cu condiţia că corespund următoarelor cerinţe. a) sînt neasigurate şi complet achitate; b) nu sînt recuperabile la cererea deţinătorului; c) rambursarea datoriei este solicitată de către deţinător peste un termen nu mai mic de 5 ani de la data apariţiei acesteia şi cu condiţia obţinerii permisiunii prealabile de la Banca Naţională, eliberată în condiţiile art.7(2); d) pot fi disponibile pentru a acoperi pierderile fără ca banca să fie nevoită să înceteze activitatea; e) în cazul lichidării datoria se achită după onorarea cerinţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea satisfacerii cerinţelor acţionarilor; f) contractul să nu stipuleze clauze care ar putea anula caracteristicile datoriilor subordonate. 10. În rîndul 2.4. se reflectă suma totală a datoriilor subordonate cu scadenţă şi acţiunile preferenţiale, răscumpărarea şi/sau convertirea cărora este prevăzută prin decizia de emitere a lor, recuperabile cu termen limitat cu condiţia că corespund următoarelor cerinţe: a) sînt neasigurate şi complet achitabile; b) au un termen minimal fix pînă la scadenţă nu mai mic de cinci ani; c) nu sînt recuperabile pînă la scadenţă la cererea deţinătorului; d) în cazul lichidării datoria se achită după onorarea cerinţelor tuturor creditorilor băncii, dar înaintea satisfacerii cerinţelor acţionarilor; e) contractul să nu stipuleze clauze care ar putea anula caracteristicile datoriilor subordonate; f) în ultimii cinci ani pînă la scadenţă se va aplica în fiecare an o amortizare de 20% pentru a reflecta descreşterea valorii acestor instrumente; g) suma totală a datoriei subordonate şi a acţiunilor răscumpărarea şi/sau convertirea cărora este prevăzută prin decizia de emitere a lor, cu termen limitat incluse în capitalul de gradul II trebuie limitată la 50% din suma capitalului de gradul I. 11. În rîndul 2.5. se reflectă mărimea sumei Capitalului de gradul II care depăşeşte mărimea sumei Capitalului de gradul I şi se obţine prin suma rîndurilor 2.1.-2.4. minus suma rîndului 1.6. În cazul în care Capitalul de gradul II nu depăşeşte mărimea Capitalului de gradul I, în acest rînd se reflectă zero. 12. În rîndul 2.6. se reflectă totalul Capitalului de gradul II, care reprezintă suma rîndurilor 2.1.-2.4. minus rîndul 2.5. În cazul în care Capitalul de gr.I este negativ, în acest rînd se reflectă zero. 13. În rîndul 2.7. se reflectă cotele de participare în capitalurile altor bănci, care reprezintă suma investiţiilor în capitalurile băncilor autorizate din Republica Moldova. 14. În rîndul 2.8. se reflectă suma totală a capitalului normativ total, care reprezintă suma rîndurilor 1.6. şi 2.6. minus rîndul 2.7.