Решение N 110 от 16.05.2002 о внесении изменений и дополнений в Регламент N 23/09-01 о лицензировании банков

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Решение о внесении изменений и дополнений в Регламент N 23/09-01 о лицензировании банков N 110 от 16.05.2002 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 66-68/172 от 23.05.2002 * * * В соответствии со ст. 5, 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы и ст. 4, 8, 26 и 40 Закона о финансовых учреждениях, а также в целях оптимизации контроля, порядка регулирования и надзора за деятельностью финансовых учреждений Административный совет Национального банка Молдовы РЕШИЛ: 1. В Регламент о лицензировании банков N 23/09-01 ("Monitorul Oficial al Republicii Moldova", N 59-60 от 12 сентября 1996 г.) внести следующие изменения и дополнения: 1.1. Наименование главы III изложить в следующей редакции: "Требования к величине минимально необходимого капитала". 1.2. Первый абзац пункта A главы III заменить следующими абзацами: "A. Размер минимально необходимого капитала устанавливается для капитала I уровня в размере 32 млн. леев. Meтoд расчета капитала I уровня содержится в приложении N4 к данному регламенту." 1.3. Пункты B, C и D III главы изложить в следующей редакции: "B. Для получения лицензии уровня А банки должны достичь и поддерживать капитал I уровня как минимум в размере минимально необходимого капитала. C. Для получения лицензии уровня В банки должны достичь и поддерживать капитал I уровня как минимум в двукратном размере минимально необходимого капитала. D. Для получения лицензии уровня С банки должны достичь и поддерживать капитал I уровня как минимум в трехкратном размере минимально необходимого капитала.". 1.4. Пункты E и F исключить. 1.5. В главе VII пункт D после слов "перечисленные требования Национального банка" дополнить словами:", расчет совокупного нормативного капитала, составленный в соответствии с приложением N4, на последнее отчетное число масяца". 1.6. В главе VIII пункт A дополнить следующим подпунктом: "5. Cвидетельство о регистрации, выданное Государственной регистрационной палатой". 1.7. Главу VIII дополнить пунктом C следующего содержания: "C. В случае, если в документах, указанных в пункте А, были осуществлены изменения, эти документы представляются Национальному банку в десятидневный срок.". 1.8. В главе XI: 1.8.1. Наименование приложения N4 изложить в следующей редакции:""Расчет совокупного нормативного капитала"; 1.8.2. Исключить слова:" Приложение N6. Образец регистрационной карты". 1.9. В приложении N1 к главе III: 1.9.1. Пункт 6 изложить в следующей редакции: "6. Лицо, выразившее намерение владеть десятью или более процентами акций банка, должно соответствовать требованиям Регламента о владении существенной долей в капитале банка и представляет пакет документов и необходимую информацию согласно данному регламенту"; 1.9.2. В п.15 лит. и) слова "достаточного совокупного нормативного капитала" заменить словами "достаточности капитала с учетом риска"; 1.9.3. П.15, лит. х), после слов "расчета совокупного нормативного капитала" дополнить словами "coгласно приложению N4"; 1.9.4. Исключить п.18, пункты 19 и 20 считать соответственно пунктами 18 и 19. 1.10. В приложении N2 к главе III: 1.10.1. Пункт A.1 изложить в следующей редакции: "Сведения о размере капитала банка, который предполагается внести, подтверждающие, что банк будет иметь и поддерживать капитал I уровня в более чем двукратном размере минимально необходимого капитала для лицензии уровня B и более чем в трехкратном размере минимально необходимого капитала для лицензии уровня C." 1.10.2. Пункт B.2 изложить в следующей редакции: "Сведения о размере капитала банка, который предполагается внести, подтверждающие, что банк будет иметь и поддерживать капитал I уровня в более чем двукратном размере минимально необходимого капитала для лицензии уровня B и более чем в трехкратном размере минимально необходимого капитала для лицензии уровня C."; 1.11. В приложении N3 первом абзаце III главы цифры "и 17-20" заменить цифрами "17-19". Примечание: См. Поправку из Monitorul Oficial N 69-70 от 30.05.2002 стр. 53 (в пкт.1.11 цифры "и 17-20" и "17-19" следует читать "и 7-20" и "7-19") 1.12. Приложение N4 изложить в новой редакции (образец прилагается). 1.13. Приложение N6 исключить. 2. Контроль за выполнением настоящего решения возложить на департамент регулирования и банковского надзора. 3. Настоящее решение вступает в силу со дня опубликования в "Monitorul Oficial al Republicii Moldova". ПРЕДСЕДАТЕЛЬ АДМИНИСТРАТИВНОГО СОВЕТА НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА МОЛДОВЫ Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 16 мая 2002 г. N 110. Приложение 4 Расчет совокупного нормативного капитала за месяц___________200___ ------------------------------------------------------------------------ | N | Наименование показателя | Сумма |п/п| | ----+---+-----------------------------------------------+--------------- 1. Капитал I-го уровня 1. Простые акции в обращении 2. Привилегированные некумулятивные акции без определенного срока в обращении 3. Избыток капитала 4. Нераспределенная прибыль и резервный капитал 5. Минус чистые нематериальные активы 6. Всего Капитал I-го уровня 2. Капитал II-го уровня 1. Привилегированные кумулятивные и частично ку- мулятивные акции без определенного срока в обращении 2. Избыток капитала 3. Субординированные долги без определенного срока 4. Срочные субординированные долги и привилеги- рованные акции 5. Минус величина Капитала II-го уровня, которая превышает величину Капитала I-го уровня 6. Всего Капитал II-го уровня 7. Минус долевые участия в капитале других банков 8. Совокупный нормативный капитал ----+---+-----------------------------------------------+--------------- Руководитель___________________ Главный бухгалтер______________ Порядок расчета совокупного нормативного капитала 1. В строке 1.1. отражается сумма всех размещенных простых акций, принадлежащих акционерам, которая представляет разницу между простыми размещенными акциями и простыми казначейскими акциями. 2. В строке 1.2. отражается сумма всех находящихся в обращении некумулятивных привилегированных акций, выпущенных без определенного срока, которая представляет разницу между размещенными некумулятивными привилегированными акциями и казначейскими некумулятивными привилегированными акциями. 3. В строке 1.3. отражается избыток капитала (денежные средства, полученные от реализации акций по сверхноминальной (фиксированной) стоимости, включенные в 1.1 и 1.2. 4. В строке 1.4. отражаются нераспределенная прибыль и полученные или увеличенные резервы в результате распределения прибыли и чистого дохода, полученного в отчетном периоде. 5. В строке 1.5. отражается величина чистых нематериальных активов, которые представляют разницу между нематериальными активами и износом по данным активам. 6. В строке 1.6. отражается весь капитал I уровня, который представляет сумму строк 1.1.-1.4. минус строка 1.5. 7. В строке 2.1. отражается общая сумма привилегированных кумулятивных и частично кумулятивных акций в обращении, принадлежащих акционерам, представляющих разницу между кумулятивными и частично кумулятивными привилегированными акциями и кумулятивными и частично кумулятивными казначейскими привилегированными акциями без определенного срока. 8. В строке 2.2. отражается величина избытка капитала за счет привилегированных кумулятивных и частично кумулятивных акций, в т.ч. привилегированные акции, конвертируемые в простые акции или в другие классы привилегированных акций. 9. В строке 2.3. отражается общая величина субординированных долгов без определенного срока при условии их соответствия следующим требованиям: а) являются необеспеченными и полностью выплачиваются; b) не подлежат погашению по требованию владельца; с) владелец обращается с требованием о возврате задолженности не ранее 5 лет со дня ее появления, при условии получения предварительного разрешения Национального банка, выданного в соответствии со ст.7(2); d) могут быть использованы для покрытия убытков без прекращения банком своей деятельности; е) в случае ликвидации долг погашается после выполнения требований всех кредиторов банка, но до удовлетворения требований акционеров; f) договор не содержит условий, которые могут аннулировать характеристики субординированных долгов. 10. В строке 2.4. отражаются общая величина срочных субординированных долгов и привилегированные акции, выкуп которых и/или конвертирование предусмотрены решением об их эмиссии, возмещаемые с ограниченным сроком, при условии их соответствия следующим требованиям: а) являются необеспечеными и полностью выплаченными; b) должны быть с минимальным фиксированным сроком платежа не менее 5 лет; с) не подлежат досрочному возмещению по требованию владельца; d) при ликвидации долг погашается после выполнения требований всех кредиторов банка, но до удовлетворения требований акционеров; е) договор не должен содержать условий, которые могут аннулировать характеристики субординированных долгов; f) в последние 5 лет до срока платежа будет применяться ежегодная амортизация в размере 20% для отражения снижения стоимости данных инструментов; g) общая сумма субординированного долга и акций, выкуп которых и/или конвертирование предусмотрены решением об их эмиссии, с ограниченным сроком, включенных в капитал второго уровня, должна быть лимитирована до 50% от суммы капитала первого уровня. 11. В строке 2.5. отражается величина капитала II уровня, которая превышает величину капитала I уровня и получается суммированием строк 2.1.-2.4 минус сумма строки 1.6. В случае, если величина капитала II уровня не превышает величину капитала I уровня, в данной строке указывается ноль. 12. В строке 2.6. отражается весь капитал II уровня, который представляет сумму строк 2.1.-2.4. минус строка 2.5. В случае, если капитал I уровня отрицательный, в данной строке отражается ноль. 13. В строке 2.7. отражаются долевые участия в капитале других банков, представляющие сумму вложений в капиталы банков, имеющих лицензию Национального банка Молдовы. 14. В строке 2.8. отражается общая сумма совокупного нормативного капитала, представляющая разницу строк 1.6 и 2.6. минус строка 2.7.