Hotărîre nr.118 din 04.05.2017 cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

H O T Ă R Î R E

cu privire la modificarea şi completarea Regulamentului cu privire la

sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului

de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006

nr. 118  din  04.05.2017

 (în vigoare 19.07.2017) 

Monitorul Oficial al R. Moldova nr. 155-161 art. 934 din 19.05.2017

* * *

ÎNREGISTRAT:

Ministerul Justiţiei

al Republicii Moldova

nr.1216 din 12 mai 2017

Ministru_________Vladimir Cebotari

În temeiul art.5 alin.(1) lit.f), art.11 alin.(1), art.27 alin.(1) lit.c), art.49¹ alin. (2) lit.b) şi 49³ din Legea nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei (republicată în Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2015, nr.297-300, art.544), cu modificările şi completările ulterioare, art.17 alin.(3) din Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.306-313, art.653) şi art.49 alin.(3), art.93 alin.(2) lit.b) şi art.94 alin.(1) lit.c) din Legea nr.114 din 18 mai 2012 cu privire la serviciile de plată şi moneda electronică (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2012, nr.193-197, art.661), Comitetul executiv al Băncii Naţionale a Moldovei

HOTĂRĂŞTE:

1. Regulamentul cu privire la sistemul automatizat de plăţi interbancare, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.53 din 2 martie 2006 (Monitorul Oficial al Republicii Moldova nr.39-42 din 10.03.2006, art.144), cu modificările şi completările ulterioare, înregistrat la Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova cu nr.770 din 3 septembrie 2010, se modifică şi se completează după cum urmează:

1) Subpunctul 1.1 va avea următorul cuprins:

“1.1. Prezentul Regulament este emis în scopul stabilirii regulilor de utilizare a sistemului automatizat de plăţi interbancare şi organizării activităţii în cadrul acestuia.”;

2) Subpunctul 1.3 se completează cu un alineat nou cu următorul cuprins:

“În sensul prezentului regulament se utilizează, inclusiv noţiunile din Legea nr.183 din 22 iulie 2016 cu privire la caracterul definitiv al decontării în sistemele de plăţi şi de decontare a instrumentelor financiare (Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2016, nr.306-313, art.653) (în continuare – Legea nr.183 din 22 iulie 2016), cu modificările şi completările ulterioare.”;

3) La subpunctul 2.3 cuvintele “tranzacţiilor bursiere” se substituie cu cuvintele “tranzacţiilor cu instrumente financiare”;

4) La subpunctul 2.5:

a) după cuvîntul “participa” se completează cu cuvintele “următoarele entităţi”;

b) litera d) se completează cu textul “, inclusiv şi în calitate de participant mandatat, care nu are deschis cont în SAPI”;

c) litera f), sintagma “Depozitarul Naţional de Valori Mobiliare al Moldovei” se substituie cu textul “Persoana juridică care desfăşoară activitatea de depozitar central al valorilor mobiliare ca activitate de bază”;

d) litera g) se abrogă;

5) Subpunctul 2.5¹ va avea următorul cuprins:

“2.5.¹ Entitatea care intenţionează să participe în SAPI urmează să adreseze la Banca Naţională a Moldovei o solicitare scrisă în acest sens.”;

6) La subpunctul 2.5²:

a) cuvîntul “băncii” se substituie cu cuvîntul “entităţii”;

b) după cuvîntul “respective” se completează cu textul “Documentul tehnic ce conţine”;

c) propoziţia a doua se exclude;

7) La subpunctul 2.5³ , textul “sistemul de evidenţă contabilă al” se substituie cu cuvîntul “registrele”, iar sintagma “Centrului de Guvernare Electronică” se substituie cu textul “Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”;

8) La subpuncul 2.6 textul “băncilor licenţiate de Banca Naţională, Centrului de casă şi decontări din or.Tiraspol, Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor, Depozitarului Naţional de Valori Mobiliare al Moldovei, Centrului de Guvernare Electronică în calitate de participanţi la SAPI se stipulează” se substituie cu textul “participanţilor la SAPI sunt stipulate”;

9) Subpunctul 2.7 va avea următorul cuprins:

“2.7. Contractul privind participarea în SAPI urmează a fi încheiat după obţinerea rezultatelor pozitive ale testării capacităţilor funcţionale şi tehnice de interacţiune cu SAPI ale participantului.”;

10) La subpunctul 2.9 sintagma “Centrului de Guvernare Electronică” se substituie cu textul “Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitatea de participant mandatat”;

11) La subpunctul 2.10, textul “sistemul de evidenţă contabilă al” se substituie cu cuvîntul “registrele”;

12) La subpunctul 2.11 prima propoziţie va avea următorul cuprins: “Pentru entităţile, care-şi desfăşoară activitatea financiară în baza unei licenţe în conformitate cu legislaţia în vigoare, codul de identificare se atribuie de către administratorul de sistem după eliberarea acesteia.”;

13) La subpunctul 2.13 sintagma “Centrul de Guvernare Electronică” se substituie prin textul “Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”, iar cuvintele “băncilor participante” se substituie cu cuvîntul “participanţilor”;

14) La subpunctul 2.18:

a) textul “Banca licenţiată participantă” se substituie cu cuvîntul “Participantul”;

b) cuvîntul “ziua” se substituie cu textul “una din următoarele situaţii”;

c) litera b) va avea următorul cuprins: “b) retragerea licenţei acestuia de a desfăşura activităţi financiare;”;

d) litera c), cuvîntul “încetării” se substituie cu cuvîntul “încetarea”;

15) Subpunctul 2.19 va avea următorul cuprins:

“2.19. În ziua încetării activităţii participantului în SAPI în cazul stipulat la subpunctul 2.18. lit.b), Banca Naţională a Moldovei asigură procesarea tuturor documentelor de plată transmise de către participant în sistem pînă la momentul comunicării administratorului SAPI despre hotărîrea adoptată de retragere a licenţei şi transferă la sfîrşitul zilei operaţionale respective a SAPI soldul din contul de decontare al participantului într-un cont special deschis în registrele Băncii Naţionale a Moldovei.”;

16) Se completează cu subpunctul 2.19¹ cu următorul cuprins:

“2.19.¹ Procedura aplicată în SAPI în cazul încetării acţiunii contractului privind participarea la SAPI în alte cazuri decât retragerea licenţei participantului este identică celei din cazul retragerii licenţei acestuia.”;

17) La subpunctul 3.2:

a) litera c) se completează cu textul: “. Momentul acceptării tehnice a documentului de plată reprezintă momentul intrării acestuia în sistem, prevăzut de Legea nr.183 din 22 iulie 2016”;

b) litera d) se completează cu textul: “. Din momentul acceptării documentului spre decontare transferul mijloacelor băneşti devine irevocabil, asigurând decontarea finală (definitivă) a documentului”;

c) subpunctul se completează cu alineatul:

“Între momentul acceptării spre decontare şi momentul decontării finale în sistemul DBTR nu există o diferenţă perceptibilă.”;

18) În titlul capitolului III, cuvîntul “NETO” se substituie cu cuvintele “BAZĂ NETĂ”;

19) La subpunctul 8.4 textul “(cu excepţia Centrului de Guvernare Electronică)” se substituie cu textul “, cu excepţia Trezoreriei de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat,”, iar sintagma “Centrul de Guvernare Electronică” se substituie cu sintagma “Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”;

20) Subpunctul 8.6 va avea următorul cuprins:

“8.6. Pe parcursul etapei “Transmiterea documentelor de plată” are loc transmiterea pachetelor cu documente de plată pentru sesiunea de compensare respectivă, validarea şi acceptarea tehnică a documentelor de plată de către sistem cu informarea corespunzătoare a participantului. Momentul acceptării tehnice a documentelor de plată reprezintă momentul intrării acestora în sistem, în sensul prevăzut de Legea nr.183 din 22 iulie 2016.

Participanţii pot vizualiza în regim de timp real poziţiile nete preliminare şi rezerva mijloace pentru acoperirea poziţiilor nete debitare. După acceptarea tehnică a documentelor de plată, participanţii în conformitate cu procedurile sale interne de asemenea pot modifica priorităţile atribuite pachetelor cu documente de plată sau revoca pachetele transmise pentru sesiunea de compensare respectivă.”;

21) Subpunctul 8.7 se completează cu textul “Documentele de plată incluse în poziţiile nete calculate nu pot fi retrase de către participanţi în sesiunea de compensare respectivă.”;

22) Subpunctul 8.8 se completează cu textul “Documentele de plată incluse în poziţiile nete finale nu pot fi revocate.”;

23) La subpunctul 8.10¹ cuvîntul “banca” se substituie prin cuvîntul “participantul”, cuvîntul “acesteia” se substituie cu cuvîntul “acestuia”, iar cuvîntul “băncilor” se substituie prin cuvîntul “participanţilor”;

24) La subpunctul 10.2 sintagma “Centrul de Guvernare Electronică” se substituie prin textul “Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”;

25) Se completează cu Capitolul III¹ cu următorul cuprins:

“Capitolul III¹

PROCEDURA APLICATĂ DE CĂTRE ADMINISTRATORUL SAPI ÎN CAZUL

 INIŢIERII PROCESULUI DE INSOLVABILITATE AL PARTICIPANTULUI

11.1.¹ Momentul intentării procedurii de insolvabilitate este stabilit de art.9 din Legea nr.183 din 22 iulie 2016.

11.1.² Documentele de plată transmise spre procesare în SAPI anterior comunicării administratorului SAPI despre hotărîrea adoptată de intentare a procedurii de insolvabilitate se procesează în vederea decontării finale (definitive), conform prezentului regulament.

11.1.³ Documentele de plată transmise spre procesare după comunicarea administratorului SAPI despre hotărîrea adoptată de intentare a procedurii de insolvabilitate vor fi respinse de SAPI.”;

26) La subpunctul 12.5 textul “băncile licenţiate şi Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor, Depozitarul Naţional de Valori Mobiliare al Moldovei” se substituie cu cuvîntul “participanţii”;

27) La Anexa nr.1 sintagma “Centrul de Guvernare Electronică” se substituie prin textul “Trezoreria de Stat din cadrul Ministerului Finanţelor în calitate de participant mandatat”.

2. Prezenta hotărîre intră în vigoare în termen de 2 luni de la data publicării acesteia în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.