Постановление N 118 от 04.05.2017 о внесении изменений и дополнений в Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 г.

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК МОЛДОВЫ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

о внесении изменений и дополнений в Регламент об автоматизированной системе

межбанковских платежей, утвержденный Постановлением Административного

совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 г.

№ 118  от  04.05.2017

 (в силу 19.07.2017) 

Мониторул Офичиал ал Р. Молдова № 155-161 ст. 934 от 19.05.2017

* * *

ЗАРЕГИСТРИРОВАНО:

Министр юстиции

Республики Молдова

___________ Владимир ЧЕБОТАРЬ

№ 1216 от 12.05.2017 г.

На основании пункта f) части (1) статьи 5, части (1) статьи 11, пункта с) части (1) статьи 27, пункта b) части (2) статьи 49¹ и статьи 49³ Закона о Национальном банке Молдовы № 548-ХIII от 21 июля 1995 г. (повторное опубликование: Официальный монитор Республики Молдова, 2015 г. № 297-300, ст.544), с последующими изменениями и дополнениями, части (3) статьи 17 Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г. № 306-313, ст.653) и части (3) статьи 49, пункта b) части (2) статьи 93 и пункта с) части (1) статьи 94 Закона о платежных услугах и электронных деньгах № 114 от 18 мая 2012 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2012 г. № 193-197, ст.661) Исполнительный комитет Национального банка Молдовы

ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. В Регламент об автоматизированной системе межбанковских платежей, утвержденный Постановлением Административного совета Национального банка Молдовы № 53 от 2 марта 2006 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2006, № 39-42, ст.144), с последующими изменениями и дополнениями, зарегистрированный в Министерстве юстиции Республики Молдова под № 770 от 3 сентября 2010 г., внести следующие изменения и дополнения:

1) Подпункт 1.1 изложить в следующей редакции:

«1.1. Настоящий регламент издан с целью установления правил использования автоматизированной системы межбанковских платежей и организации деятельности в ее рамках.»;

2) Подпункт 1.3 дополнить новым параграфом следующего содержания:

«В целях настоящего регламента используются также понятия Закона об окончательности расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам № 183 от 22 июля 2016 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2016 г., № 306-313, ст.653) (далее – Закон № 183 от 22 июля 2016 г.), с последующими изменениями и дополнениями.»;

3) В подпункте 2.3 слова «биржевыми сделками» заменить словами «со сделками с финансовыми инструментами»;

4) В подпункте 2.5:

a) после слова «участвовать» дополнить словами «следующие субъекты»;

b) пункт d) дополнить в конце текстом «, в том числе в качестве уполномоченного участника, у которого нет открытого счета в АСМП»;

c) пункт f) синтагму «Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы» заменить текстом «Юридическое лицо, которое занимается деятельностью центрального депозитария ценных бумаг как базовой деятельностью»;

d) пункт g) признать утратившим силу;

5) Подпункт 2.5¹ изложить в следующей редакции:

«2.5.1 Субъект, намеревающийся стать участником АСМП, должен обратиться в Национальный банк с соответствующим письменным заявлением.»;

6) В подпункте 2.5²:

a) слово «банку» заменить на слово «субъекту»;

b) после слова «заявителю» дополнить текстом «Технический документ, содержащий»;

c) второе предложение признать утратившим силу;

7) В подпункте 2.5³ текст «системе бухгалтерского учета» заменить словом «реестрах», а текст «Центра электронного управления» заменить текстом «Государственного казначейства в рамках Министерства финансов в качестве уполномоченного участника»;

8) В подпункте 2.6 текст «банков, лицензированных Национальным банком Молдовы, и расчетно-кассового центра г.Тирасполь, Государственного казначейства в составе Министерства финансов, Национального депозитария ценных бумаг Молдовы, Центра электронного управления в качестве участников АСМП оговариваются» заменить текстом «участников АСМП оговариваются»;

9) Подпункт 2.7 изложить в следующей редакции:

«2.7. Договор об участии в АСМП заключается после получения положительных результатов тестирования функциональных и технических возможностей участника по взаимодействию с АСМП.»;

10) В подпункте 2.9 синтагму «Центру электронного управления» заменить текстом «Государственному казначейству в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника»;

11) В подпункте 2.10 текст «системе бухгалтерского учета» заменить словом «реестрах»;

12) В подпункте 2.11 первое предложение изложить в следующей редакции: «Для субъектов, осуществляющих финансовую деятельность на основании лицензии в соответствии с действующим законодательством, идентификационный код присваивается администратором системы после ее выдачи.»;

13) В подпункте 2.13 синтагму «Центр электронного управления» заменить текстом «Государственное казначейство в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника», а слова «банков участников» заменить словом «участников»;

14) В подпункте 2.18:

a) слова «Лицензированный банк-участник» заменить словом «Участник»;

b) слово «день» заменить словами «одной из следующих ситуаций»;

c) пункт b) изложить в следующей редакции: «b) отзыв его лицензии на осуществление финансовой деятельности;»;

d) в пункте с) слово «прекращения» заменить словом «прекращение»;

15) Подпункт 2.19 изложить в следующей редакции:

«2.19. В день прекращения деятельности участника в АСМП в случае, предусмотренном в подпункте b) подпункта 2.18., Национальный банк Молдовы обеспечивает обработку всех платежных документов, переданных участником в систему до момента сообщения администратору АСМП о принятом решении по отзыву лицензии, и в конце соответствующего операционного дня АСМП переводит остаток денежных средств, находящихся на расчетном счете банка, на специальный счет, открытый в реестрах Национального банка Молдовы.»;

16) Дополнить подпунктом 2.19¹ следующего содержания:

«2.19¹ Применяемая процедура в АСМП в случае прекращения действия договора об участии в АСМП в иных случаях, чем отзыв лицензии участника, идентична процедуре отзыва его лицензии.»;

17) В подпункте 3.2:

a) пункт с) дополнить текстом: « . Моментом технического принятия платежного документа является момент его входа в систему, предусмотренный Законом № 183 от 22 июля 2016 г.»;

b) пункт d) дополнить текстом: «. С момента принятия документа для расчета перевод денежных средств становится неотменяемым, обеспечивая окончательный расчет документа»;

c) подпункт дополнить текстом:

«Между моментом приема для расчета и моментом окончательного расчета в системе ВРРВ не существует ощутимой разницы.»;

18) В названии главы слово «НЕТТО» заменить словами «НЕТТО БАЗОЙ»;

19) В подпункте 8.4 текст «(за исключением Центра электронного управления)» заменить текстом «, за исключением Государственного казначейства в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника,», а синтагму «Центром электронного управления» заменить текстом «Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника»;

20) Подпункт 8.6 изложить в следующей редакции:

«8.6. В течение этапа “Передача платежных документов” происходит переход пакетов платежных документов для соответствующей клиринговой сессии, техническое утверждение и принятие платежных документов системой с соответствующим информированием участника. Моментом технического принятия платежных документов является момент их входа в систему в соответствии с Законом № 183 от 22 июля 2016 г.

Участники могут просматривать в режиме реального времени предварительные нетто-позиции, а также резервировать средства для покрытия дебетовых нетто-позиций. После технического принятия платежных документов участники в соответствии со своими внутренними процедурами могут также изменять приоритеты, присвоенные пакетам платежных документов, или отзывать пакеты, переданные для соответствующей клиринговой сессии.»;

21) Подпункт 8.7 дополнить текстом «Платежные документы, включенные в рассчитанные нетто-позиции, не могут быть отозваны участниками в соответствующей клиринговой системе.»;

22) Подпункт 8.8 дополнить текстом «Платежные документы, включенные в окончательные нетто-позиции, не могут быть отозваны.»;

23) В подпункте 8.10¹ слово «банк» заменить словом «участник», а слово «банка» заменить словом «участника»;

24) В подпункте 10.2 синтагму «Центром электронного управления» заменить текстом «Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника»;

25) Дополнить главой Capitolul III¹ следующего содержания:

«Глава III¹

Процедура, применяемая администратором АСМП в случае

инициации процесса неплатежеспособности участников

11.1¹ Момент возбуждения процедуры несостоятельности установлен ст.9 Закона № 183 от 22 июля 2016 г.

11.1² Платежные документы, переданные для обработки в АСМП до сообщения администратору АСМП о принятом решении о возбуждении процедуры несостоятельности, обрабатываются с целью окончательного расчета согласно настоящему регламенту.

11.1³ Платежные документы, переданные для обработки после сообщения администратору АСМП о принятом решении о возбуждении процедуры несостоятельности, будут отклонены АСМП.»;

26) В подпункте 12.5 текст «лицензированные банки и Государственное казначейство в составе Министерства финансов, Национальный депозитарий ценных бумаг Молдовы» заменить словом «участники»;

27) В приложении № 1 синтагму «Центром электронного управления» заменить текстом «Государственным казначейством в составе Министерства финансов в качестве уполномоченного участника».

2. Настоящее постановление вступает в силу в течение 2 месяцев со дня его опубликования в Официальном мониторе Республики Молдовы.