Hotărîre nr.136 din 28.05.99 cu privire la modificarea Normelor nr.10018-20 cu privire la organziarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb din hoteluri

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre cu privire la modificarea Normelor nr.10018-20 cu privire la organziarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb din hoteluri Nr.136 din 28.05.99 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.56-58/98 din 03.06.1999 * * * Întru executarea prevederilor articolelor 4, 11, 50, 51 şi 52 din Legea "Cu privire la Banca Naţională a Moldovei" nr. 548-XIII din 21.07.95, S-A HOTĂRÎT: I. Normele nr. 10018-20 cu privire la organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb din hoteluri, aprobate prin procesul-verbal al Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr. 22 din 06.05.94 se modifică după cum urmează: 1) Punctul 1.1. se expune în următoarea redacţie: "1.1. Prezentele Norme au fost elaborate în conformitate cu Legea Republicii Moldova cu privire la Banca Naţională a Moldovei nr. 548-XIII din 21.07.95, Legea instituţiilor financiare nr. 550-XIII din 21.07.95, Legea cu privire la bani nr. 1232-XII din 15.12.92., precum şi în conformitate cu Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 13.01.94 (proces-verbal nr. 2), ţinînd cont de modificările şi completările ulterioare la el." 2) Subpunctul b) al punctului 3.3.1. se expune în următoarea redacţie: "b) casa de schimb valutar se obligă să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei dările de seamă solicitate, precum şi alte informaţii în termenele şi după formele stabilite." 3) Punctul 3.3.2. se expune în următoarea redacţie: "3.3.2. Originalul şi copia certificatului de înregistrare a întreprinderii, eliberat de Camera Înregistrării de Stat de pe lîngă Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova. Copia certificatului se semnează de conducătorul casei de schimb valutar şi se confirmă prin ştampila casei de schimb valutar." 4) Alineatele 3 şi 4 ale punctului 3.3.4. se expun în următoarea redacţie: "Fondul statutar al casei de schimb valutar se compune din mijloace băneşti circulante şi bunuri materiale necesare destinate activităţii casei de schimb valutar. Volumul aferent mijloacelor băneşti circulante, achitat pentru obţinerea autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei trebuie să constituie nu mai puţin de 200.000 lei. Mijloacele băneşti circulante pot fi: a) utilizate la desfăşurarea activităţii de bază a casei de schimb valutar (operaţiuni de schimb valutar); b) depuse în conturile casei de schimb valutar deschise la băncile autorizate din Republica Moldova. Utilizarea mijloacelor băneşti circulante în alte scopuri decît cele indicate la subpunctele a) şi b) este interzisă. Depunerile băneşti în fondul statutar se efectuează în lei moldoveneşti. Mijloacele băneşti destinate introducerii în fondul statutar al casei de schimb valutar, se transferă /depun pe contul acesteia, deschis în banca autorizată din Republica Moldova. Mijloacele băneşti depuse în capitalul statutar pentru deschiderea casei de schimb valutar nu pot fi scoase din contul acesteia pînă la obţinerea autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei. Pentru scoaterea din contul casei de schimb valutar a mijloacelor menţionate, casa de schimb valutar trebuie să prezinte băncii autorizate, pe lîngă documentele necesare încasării stabilite în conformitate cu actele normative în vigoare, şi originalul autorizaţiei Băncii Naţionale a Moldovei, care se returnează casei de schimb valutar." 5) Punctul 3.3.7. se completează cu subpunctul g) avînd următorul conţinut: "g) formulare pentru perfectarea rapoartelor." 6) În punctul 3.3.8. cuvintele "Reguli de efectuare a operaţiunilor de casă în economia naţională a Republicii Moldova" se substituie prin cuvintele "Normele pentru efectuarea operaţiunilor de casă în economia naţională a Republicii Moldova, aprobate prin Hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr. 764 din 25.11.92". 7) Punctul 3.3.8. se completează cu un alineat avînd următorul conţinut: "În decursul programului său de lucru, casa de schimb valutar trebuie să păstreze mijloacele sale băneşti circulante în incinta casei de schimb valutar sau în conturile sale deschise la băncile autorizate din Republica Moldova. În decursul programului de lucru al casei de schimb valutar, păstrarea mijloacelor băneşti circulante în alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzisă." 8) Punctul 3.3. se completează cu următoarele puncte avînd următorul conţinut: "3.3.9. Actul, ce confirmă dreptul de a folosi încăperea: contractul de arendă a încăperii, certificatul privind dreptul de proprietate asupra încăperii respective etc. 3.3.10. Informaţii privind faptul, unde vor fi păstrate mijloacele băneşti şi alte valori după finele programului zilei de lucru: a) în banca autorizată sau în altă organizaţie. Casa de schimb valutar, care după finele programului zilei de lucru intenţionează să predea soldurile mijloacelor băneşti şi alte valori băncii autorizate sau în bază de contract de păstrare altei organizaţii, anexează: - contractul cu banca autorizată privind predarea-primirea şi păstrarea mijloacelor băneşti şi a altor valori în valută străină şi lei moldoveneşti; - contractul privind predarea-primirea şi păstrarea mijloacelor băneşti şi a altor valori în valută străină şi lei moldoveneşti încheiat cu organizaţia, care deţine încăpere specială, dotată în conformitate cu cerinţele stabilite în Normele pentru efectuarea operaţiunilor de casă în economia naţională a Republicii Moldova, aprobate prin hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr. 764 din 25.11.92. b) în încăperea casei de schimb valutar. Dacă soldurile mijloacelor băneşti şi alte valori după finele programului zilei de lucru se păstrează în incinta casei de schimb valutar, atunci încăperea casei de schimb valutar trebuie să corespundă obligatoriu cerinţelor expuse la punctul 3.3.8. b). 3.3.11. Acordul cu privire la asigurarea serviciului de pază al casei de schimb valutar. Conducătorii caselor de schimb valutar trebuie să asigure păstrarea mijloacelor băneşti (altor valori) şi securitatea casierilor. 3.3.12. Documentele menţionate la punctele 3.3.9., 3.3.10., 3.3.11. se prezintă la Banca Naţională a Moldovei în originale şi copii. Copiile documentelor se semnează de către conducătorul casei de schimb valutar şi se confirmă prin ştampila casei de schimb valutar. 3.3.13. Casa de schimb valutar este responsabilă de veridicitatea documentelor /informaţiei prezentate la Banca Naţională a Moldovei." 9) Punctul 3.8. se expune în următoarea redacţie: "3.8. Orarul de lucru al casei de schimb valutar se coordonează cu Banca Naţională a Moldovei şi se indică în autorizaţia de funcţionare a casei de schimb valutar. Originalul autorizaţiei eliberate de Banca Naţională a Moldovei urmează să fie afişat la un loc vizibil şi accesibil clientelei." 10) Capitolul III se completează cu punctul 3.13. avînd următorul conţinut: "3.13. În cazul existenţei unor reclamaţii vizavi de activitatea casei /punctului de schimb valutar, clientela poate să le relateze în scris sau la telefon Băncii Naţionale a Moldovei, care examinează reclamaţiile respective." 11) Punctul 4.1.7. se expune în următoarea redacţie: "4.1.7. Operaţiuni de schimb valutar prin intermediul cardurilor." 12) În punctul 4.3.2. propoziţia a doua se exclude. 13) Punctul 4.3.6. se exclude. 14) În punctul 4.3.8. cuvintele "pînă la orele 11 şi 30 min. dimineaţa" se substituie prin cuvintele "pînă la ora 11.00". 15) Punctul 4.5.2. se exclude. 16) Punctul 4.5.3. se exclude. 17) Punctul 4.8.2. se expune în următoarea redacţie: "4.8.2. Pentru fiecare tip de operaţiune (cumpărarea /vînzarea de valute străine; achitarea /vînzarea cecurilor de călătorie; cumpărarea /vînzarea de valute străine prin intermediul cardurilor) se deschide un registru aparte." 18) Punctul 4.11. se completează cu un alineat avînd următorul conţinut: "În casa de schimb valutar trebuie să existe extrasul deciziei (ordinului, hotărîrii) cu privire la numirea casierului în funcţie. În decursul executării obligaţiunilor sale în calitate de casier, casierul trebuie să aibă asupra sa buletinul de identitate sau alt document care confirmă identitatea persoanei. Dacă altceva nu este stipulat în dispoziţia (ordinul, hotărîrea) conducătorului casei de schimb valutar, operaţiuni de schimb valutar are dreptul să efectueze numai casierul." 19) Punctul 4.12. se completează cu un alineat avînd următorul conţinut: "La cumpărarea-vînzarea valutei străine nu se admit restricţii după nominalul biletelor de bancă, anul de emisie a acestora, precum şi alte restricţii, cu excepţia celor stabilite de Banca Naţională a Moldovei." 20) Punctul 4.13. va avea următorul conţinut: "4. 13. Casele de schimb valutar sînt obligate să efectueze operaţiuni de cumpărare-vînzare de valută străină persoanelor fizice, dacă la momentul cererii clientului, în incinta casei de schimb valutar există lei moldoveneşti /valute străine solicitate." 21) Punctul 5.5.3. se exclude. 22) Punctul 5.5.4. se exclude. 23) Din titlul punctului 5.8. cuvintele "cărţile de credit" se substituie prin cuvîntul "carduri". 24) Din punctul 5.8.1. cuvintele "cărţile de credit", "cărţilor de credit" se substituie prin "carduri", respectiv "cardurilor". 25) Din punctul 5.8.2. se exclud cuvintele "şi 5.5.3. a)" şi cuvintele "şi 5.5.4. a)". 26) Punctul 6.6.3. se expune în următoarea redacţie: "6.6.3. Originalul şi copia certificatului de înregistrare a întreprinderii eliberat de Camera Înregistrării de Stat de pe lîngă Ministerul Justiţiei al Republicii Moldova. Copia certificatului se semnează de conducătorul hotelului (organizaţiei) şi se confirmă prin ştampila hotelului (organizaţiei)." 27) În punctul 6.13.1. cuvintele "pe cărţile de credit" se substituie prin cuvintele "în baza cardurilor.". 28) În punctul 6.13.3. după cuvintele "persoane fizice" se introduc cuvintele "- clienţi ai hotelului (organizaţiei)", iar după cuvintele "în numerar" se introduc cuvintele "/ în baza cardurilor". 29) Punctul 6.15. se completează cu o nouă propoziţie avînd următorul conţinut: "Copia dispoziţiei semnată de către conducătorul hotelului (organizaţiei), prin care se stabilesc cursurile de cumpărare a valutelor străine, trebuie să se afle în fiecare punct de schimb valutar al hotelului (organizaţiei) la un loc vizibil, accesibil clientelei." 30) În punctul 6.15. cuvintele "în punctele 4.3.4., 4.3.5., 4.3.7. şi 4.3.8." se substituie prin cuvintele "la punctele 4.3.4., 4.3.5., 4.3.7., 4.3.8., 4.12. (alineatul doi).". 31) Punctul 6.16. se expune în următoarea redacţie: "6.16. Numerarul de valute străine şi cecurile de călătorie primite de către punctul de schimb din hotel, în ziua lucrătoare precedentă, în mod obligatoriu, se supun vînzării băncii autorizate nu mai tîrziu de ziua curentă bancară la cursul de cumpărare al băncii autorizate folosit pentru persoanele juridice (clienţi ai băncii autorizate) în ziua efectuării operaţiunii. Valuta străină parvenită prin intermediul cardurilor în ziua precedentă se achiziţionează de către banca comerciantului nu mai tîrziu de ziua curentă bancară la cursul de cumpărare stabilit pentru persoanele juridice (clienţi ai băncii autorizate) în ziua efectuării operaţiunii. În aceeaşi zi, banca comerciantului înregistrează în contul hotelului (organizaţiei), în conformitate cu cerinţele expuse în Regulamentul nr. 58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova (proces-verbal nr. 23) din 22.05.97, echivalentul în lei moldoveneşti obţinut în urma cumpărării mijloacelor respective în valută străină." 32) În primul şi al doilea alineat al punctului 6.25. cuvintele "cărţilor de credit" se substituie prin cuvîntul "cardurilor". 33) Textul din paranteză din punctul 7.2. va avea următorul conţinut: "(printr-un aviz în scris în corespundere cu Anexa nr. 9)". 34) În punctul 7.3. după cuvintele "este obligată" se introduc cuvintele "să separe şi să delimiteze activitatea casei pentru schimbul valutei de activitatea casei operaţionale a băncii şi" şi în continuare după text. 35) Capitolul VII "Băncile autorizate" se completează cu punctul 7.4. avînd următorul conţinut: "7.4. Băncile autorizate din Republica Moldova, care dispun de case pentru schimbul valutei reflectă toate operaţiunile efectuate în ziua operaţională stabilită de bancă în balanţa de verificare a zilei gestionare, iar operaţiunile efectuate în afara zilei operaţionale se reflectă în balanţa de verificare a zilei operaţionale următoare. Evidenţa se ţine la cursul oficial valabil în ziua în care s-au efectuat operaţiunile respective de schimb valutar persoanelor fizice." 36) În punctul III al Anexei nr. 7 cuvintele din paranteză "cartele de credit" se substituie prin cuvîntul "carduri". 37) În punctul III al Anexei nr. 8 cuvintele de la condiţia a doua "pe cartele de credit" se substituie prin cuvîntul "prin intermediul cardurilor". 38) Se introduce Anexa nr. 9 avînd următorul conţinut: "Anexa nr. 9 la Normele nr. 10018-20 __________________ nr. din ________ (anul) Denumirea băncii Băncii Naţionale a Moldovei Direcţiei Control Valutar AVIZ Prin prezenta, Vă aducem la cunoştinţa Dvs. despre deschiderea casei pentru schimbul valutei, precum şi vă informăm asupra următoarelor: -------------------------------------------------------------+---------- 1. Adresa, la care se situează casa pentru schimbul valutei:| 2. Numerele de telefoane: | 3. Locul amplasării casei: | 4. Tipul încăperii casei pentru schimbul valutei: | 5. Utilaj tehnic, materiale informative şi de altă | natură ale casei pentru schimbul valutei: | -------------------------------------------------------------+---------- Conducător ______________ (numele şi prenumele) (semnătură) Locul ştampilei NOTĂ: 1. La punctul 3 se indică locul concret al amplasării casei pentru schimbul valutei a băncii autorizate în încăperi, edificii ale băncilor, magazinelor, gărilor etc. 2. La punctul 4, banca indică tipul încăperii casei pentru schimbul valutei : - este (nu este) capitală, - este amplasată (nu este amplasată) în edificii capitale. 3. La punctul 5 banca indică mijloacele tehnice, materialele informative şi de altă natură, necesare la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice. " II. Se abrogă scrisoarea Băncii Naţionale a Moldovei nr. 10-02309/82 din 08.04.97. III. Departamentul Operaţiuni Valutare şi Relaţii Externe (dl Vladimir Munteanu) să compileze Normele nr. 10018-20 cu privire la organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb din hoteluri în scopul publicării acestora în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. IV. Controlul asupra îndeplinirii prezentei Hotărîri se pune în sarcina Departamentului Operaţiuni Valutare şi Relaţii Externe (dl Vladimir Munteanu). V. Prezenta Hotărîre intră în vigoare la data publicării în "Monitorul Oficial al Republicii Moldova", cu excepţia punctului I. 34), care intră în vigoare la 10.06.99. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 28 mai 1999. Nr. 136.