Regulamentul nr.10018-20 din 06.05.94 cu privire la organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb de pe lîngă hoteluri

BANCA NAŢIONALĂ A MOLDOVEI

R E G U L A M E N T

cu privire la organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova

a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb de pe lîngă hoteluri

nr.10018-20  din  06.05.1994

 (în vigoare 17.06.1999) 

Monitorul Oficial al R.Moldova nr.62-64 art.107 din 17.06.1999

* * *

Abrogat: 27.03.2009, cu excepţia pct.4.3.8 - de la 01.04.2009; pct.5.11.1 - de la 07.04.2009

Hotărîrea BNM nr.53 din 05.03.2009

Notă: În tot textul Regulamentului, inclusiv în anexe, cuvintele “banca autorizată”, “banca autorizată a Moldovei”, “banca autorizată din Republica Moldova”, “banca autorizată din Moldova”, “banca sa autorizată” la cazul şi numărul respectiv se înlocuiesc cu cuvintele “bancă licenţiată” la cazul şi numărul respectiv conform Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008

Notă: Regulamentul a fost republicat în Monitorul Oficial nr.91-96 din 30.05.2003 pag.120 art.136

Notă: Pe parcursul textului în limba de stat a Regulamentului, inclusiv în anexe, cuvîntul "autorizaţie" se înlocuieşte cu cuvîntul "licenţă" conform Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002

Notă: Regulamentul nr.10018-20 au fost republicate cu toate modificările în Monitorul Oficial nr.62-64 din 17.06.99 art.107

CAPITOLUL I.

DISPOZIŢII GENERALE

1.1. Regulamentul nr.10018-20 cu privire la organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb de pe lîngă hoteluri (în continuare - Regulament) este elaborat în temeiul Legii nr.548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei, Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, Regulamentului privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova (aprobat prin hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 13.01.1994, proces-verbal nr.2, cu modificările şi completările ulterioare).

[Pct.1.1 în redacţia Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.1.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.1.1 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

1.2. În prezentul Regulament prin operaţiuni de schimb valutar persoanelor fizice se subînţeleg operaţiunile de cumpărare a valutei străine de la persoane fizice şi operaţiunile de vînzare a valutei străine persoanelor fizice din contul mijloacelor lor proprii.

[Pct.1.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.1.2 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Pct.1.3 exclus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.1.3 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

CAPITOLUL II.

CATEGORIILE DE PERSOANE CARE POSEDĂ DREPTUL DE A EFECTUA

OPERAŢIUNI DE SCHIMB VALUTAR PERSOANELOR FIZICE

PE TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA

2.1. Pot efectua operaţiuni de schimb valutar persoanelor fizice pe teritoriul Republicii Moldova:

2.1.1. Bancă care deţine licenţa pentru activităţi financiare, eliberată de Banca Naţională a Moldovei conform Legii instituţiilor financiare nr.550-XIII din 21 iulie 1995, cu modificările şi completările ulterioare (în continuare – “bancă licenţiată”)..

[Pct.2.1.1 în redacţia Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Pct.2.1.1 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

2.1.2. Persoana juridică constituită în scopul de a efectua operaţiuni de schimb valutar persoanelor fizice pe teritoriul Republicii Moldova şi avînd în acest sens licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei, adică casa de schimb valutar;

2.1.3. Hotelul (sau organizaţia, în componenţa căreia se află hotelul), care posedă licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei în vederea deschiderii unui punct de schimb pe lîngă acest hotel în scopul de a recepţiona valută străină de la cetăţenii nerezidenţi pentru servicii de hotel şi pentru efectuarea altor operaţiuni enumerate în capitolul VI al prezentului Regulament.

[Pct.2.1.3 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

2.2. La efectuarea activităţii sale de schimb valutar, categoriile de persoane, enumerate mai sus, trebuie să se conducă de prevederile prezentului Regulament, "Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova" şi de alte acte juridice în vigoare care reglementează activitatea caselor de schimb valutar.

La efectuarea lucrului de casă, categoriile de persoane menţionate trebuie să se conducă de instrucţiunile privind lucrul de casă.

În obligaţiunea caselor de schimb valutar, băncilor licenţiate, hotelurilor (organizaţiilor în componenţa cărora se află hotelurile) intră executarea prevederilor Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului şi actelor normative elaborate în baza acesteia, în partea ce se referă la activitatea de schimb valutar.

[Pct.2.2 completat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.2.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.2.2 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

2.3. Banca Naţională a Moldovei ţine evidenţa tuturor caselor de schimb valutar, punctelor de schimb de pe lîngă hoteluri şi a caselor pentru schimbul valutei, deschise de către băncile licenţiate, în registre speciale, care includ şi informaţia despre licenţiere.

[Pct.2.3 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.2.3 introdus prin Hot.BNM nr.334 din 02.11.2000]

2.4. Casele de schimb valutar, hotelurile (organizaţiile în componenţa cărora se află hotelurile) urmează să elaboreze şi să implementeze propriul program pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

Recomandările privind elaborarea de către casele de schimb valutar şi hoteluri (organizaţii în componenţa cărora se află hotelurile) a programelor proprii pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului sînt expuse în Anexa nr.11 la prezentul Regulament.

[Pct.2.4 introdus prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.2.4 exclus prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.2.4 introdus prin Hot.BNM nr.334 din 02.11.2000]

CAPITOLUL III.

CONDIŢIILE ŞI ORDINEA DE ELIBERARE A LICENŢELOR

CASELOR DE SCHIMB VALUTAR

3.1. Casa de schimb valutar este o persoană juridică de sine stătătoare, care posedă licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei pentru practicarea activităţii, exclusiv în sediul indicat în licenţă, privitor la cumpărarea de la persoane fizice şi vînzarea persoanelor fizice a cecurilor de călătorie în valută străină şi a valutei străine în numerar, precum şi privitor la efectuarea altor operaţiuni, indicate la punctul 4.1.

[Pct.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.1 în redacţia Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Pct.3.1 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

3.2. Casa de schimb valutar nu are dreptul de a efectua careva alte tipuri de activităţi, cu excepţia acelora pentru care a fost constituită în conformitate cu prezentul Regulament şi cu excepţia acelora, care sînt indicate în licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

3.3. Pentru a obţine licenţa casa de schimb valutar prezintă la Banca Naţională a Moldovei spre examinare următoarele documente:

3.3.1. Demers în adresa Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei privind eliberarea către această casă de schimb valutar a licenţei de efectuare a operaţiunilor de cumpărare şi vînzare a valutei străine în conformitate cu prevederile prezentului Regulament.

În demers se indică denumirea, forma juridică de organizare, adresa juridică, codul fiscal şi numărul de telefon ale acestei case de schimb valutar, şi de asemenea se stipulează, că:

a) conducătorul, contabilul-şef şi toţi ceilalţi colaboratori ai casei de schimb valutar au fost familiarizaţi cu prezentul Regulament nr.10018-20, cu "Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova", cu alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitoare la activitatea caselor de schimb valutar, precum şi cu actele juridice în vigoare în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control, în domeniul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, şi îşi asumă angajamentul de a îndeplini toate cerinţele, cuprinse în acestea;

b) casa de schimb valutar se obligă să prezinte Băncii Naţionale a Moldovei dările de seamă solicitate, precum şi alte informaţii în termenele şi după formele stabilite.

Demersul adresat Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei privind eliberarea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar, care urmează a fi confirmat prin semnătura conducătorului şi ştampila casei de schimb valutar.

[Pct.3.3.1 completat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.3.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.3.1 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.2. Certificatul de înregistrare a întreprinderii, eliberat de Camera Înregistrării de Stat.

[Pct.3.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Pct.3.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.3.2 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.3. Actele de constituire a casei de schimb valutar (contractul de constituire, statutul).

[Pct.3.3.3 în redacţia Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

3.3.4. Adeverinţa-confirmare a băncii licenţiate a Moldovei privind înregistrarea în contul curent al respectivei case de schimb valutar a sumelor depunerilor băneşti în capitalul statutar în mărimea de nu mai puţin de suma minimală stabilită, cu indicarea sumelor de mijloace depuse la rubrica fiecăruia dintre fondatori.

Adeverinţa-confirmare trebuie sa fie perfectată pe foaia cu antet a băncii, autentificată de către conducător, contabilul-şef şi legalizată prin ştampila cu stema băncii licenţiate. La adeverinţă trebuie sa fie anexate copiile documentelor bancare legalizate de către bancă (prin semnături, stampilă), în baza cărora mijloacele băneşti au fost înregistrate în contul casei de schimb valutar.

Capitalul statutar al casei de schimb valutar se compune din aporturi băneşti şi nebăneşti. Pentru obţinerea licenţei Băncii Naţionale a Moldovei, suma aporturilor băneşti în capitalul statutar, care vor constitui mijloacele băneşti circulante şi care vor fi utilizate în continuare numai la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în conformitate cu prezentul Regulament, trebuie să constituie nu mai puţin de 500000 lei.

Depunerile băneşti în capitalul statutar se efectuează în lei moldoveneşti. Mijloacele băneşti destinate introducerii în capitalul statutar al casei de schimb valutar, se transferă /depun pe contul acesteia, deschis în banca licenţiată. Mijloacele băneşti depuse în capitalul statutar pentru deschiderea casei de schimb valutar nu pot fi scoase din contul curent al acesteia pînă la obţinerea licenţei Băncii Naţionale a Moldovei. Pentru scoaterea din contul casei de schimb valutar a mijloacelor menţionate, casa de schimb valutar trebuie să prezinte băncii licenţiate, pe lîngă documentele necesare încasării stabilite în conformitate cu actele normative în vigoare, şi originalul licenţei Băncii Naţionale a Moldovei, care se returnează casei de schimb valutar.

[Pct.3.3.4 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.3.3.4 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.3.4 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.3.4 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.3.3.4 în redacţia Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Pct.3.3.4 modificat prin Hot.BNM nr.7 din 12.02.97]

3.3.5. Caracteristici profesionale ale conducătorului, adjunctului acestuia şi contabilului-şef (sau a funcţionarului care îndeplineşte funcţiile contabilului-şef) ale casei de schimb valutar, cu anexarea originalelor cazierelor judiciare eliberate acestor persoane de către Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Moldova.

Contabilul-şef (sau funcţionarul care îndeplineşte funcţiile contabilului-şef) al casei de schimb valutar trebuie să dispună de studii economice şi să aibă o vechime de muncă de minim 1 an conform specialităţii economice, cerinţe care urmează a fi confirmate prin documentele indicate la punctul 3.3.6 al prezentului Regulament.

[Pct.3.3.5 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.3.5 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

3.3.5¹. Buletinele de identitate ale conducătorului, adjunctului acestuia şi a contabilului-şef (sau a funcţionarului care îndeplineşte funcţiile contabilului-şef) ale casei de schimb valutar.

[Pct.3.3.5¹ introdus prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

3.3.6. Actul de studii economice al contabilului-şef (sau al funcţionarului care îndeplineşte funcţiile contabilului-şef), precum şi carnetul de muncă al acestuia.

[Pct.3.3.6 introdus prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.3.6 exclus prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.3.6 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.3.6 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

3.3.7. Documentul, care confirmă disponibilitatea de mijloace tehnice, materiale informative şi de altă natură, necesare la efectuarea operaţiunilor cu valută străină:

a) maşină de casă şi control. Drept confirmare se anexează Cartela de înregistrare a maşinii de casă şi control la Inspectoratul Fiscal Teritorial de Stat corespunzător;

[Subpct.a) în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Subpct.b) exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

c) îndrumarul valutelor străine şi alte materiale de caracter instructiv, de control şi normativ;

d) aparate pentru verificarea autenticităţii bancnotelor;

e) telefon;

f) formulare: registre, buletine de schimb valutar, ordine pentru perfectarea operaţiunilor contabile;

g) formulare pentru perfectarea rapoartelor.

[Subpct.g) introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.3.3.7 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

3.3.8. Documentul, care confirmă disponibilitatea de o încăpere dotată special.

Casele de schimb valutar trebuie să se afle în încăperile magazinelor, gărilor şi în alte edificii. Concomitent încăperea casei de schimb valutar trebuie să fie dotată:

a) în conformitate cu cerinţele minimale stabilite de Banca Naţională a Moldovei în anexa nr.1; sau

b) casa de schimb valutar, care la finele zilei de lucru nu are posibilitatea să predea soldul de valută străină, lei moldoveneşti şi alte valori şi documente la banca licenţiată etc. (vezi punctul 4.14.), trebuie să dispună de o încăpere special dotată, care să corespundă cerinţelor stabilite în Normele pentru efectuarea operaţiunilor de casă în economia naţională a Republicii Moldova, aprobate prin Hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.764 din 25.11.92.

[Pct.3.3.8 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.3.3.8 modif. şi complet. prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.9. Actul, ce confirmă dreptul de a folosi încăperea: contractul de arendă a încăperii, certificatul privind dreptul de proprietate asupra încăperii respective etc.

Încăperea în care se efectuează nemijlocit operaţiuni de schimb valutar persoanelor fizice de către o casă de schimb valutar nu poate fi utilizată de către altă casă de schimb valutar la desfăşurarea activităţii sale.

[Pct.3.3.9 completat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.3.9 introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.10. Informaţii privind faptul, unde vor fi păstrate mijloacele băneşti şi alte valori după finele programului zilei de lucru:

a) în banca licenţiată sau în altă organizaţie.

Casa de schimb valutar, care după finele programului zilei de lucru intenţionează să predea soldurile mijloacelor băneşti şi alte valori băncii licenţiate sau în bază de contract de păstrare altei organizaţii, anexează:

- contractul cu banca licenţiată privind predarea-primirea şi păstrarea mijloacelor băneşti şi a altor valori în valută străină şi lei moldoveneşti;

- contractul privind predarea-primirea şi păstrarea mijloacelor băneşti şi a altor valori în valută străină şi lei moldoveneşti încheiat cu organizaţia, care deţine încăpere specială, dotată în conformitate cu cerinţele stabilite în Normele pentru efectuarea operaţiunilor de casă în economia naţională a Republicii Moldova, aprobate prin hotărîrea Guvernului Republicii Moldova nr.764 din 25.11.92.

b) în încăperea casei de schimb valutar.

Dacă soldurile mijloacelor băneşti şi alte valori după finele programului zilei de lucru se păstrează în incinta casei de schimb valutar, atunci încăperea casei de schimb valutar trebuie să corespundă obligatoriu cerinţelor expuse la punctul 3.3.8. b).

[Pct.3.3.10 introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.11. Acordul cu privire la asigurarea serviciului de pază al casei de schimb valutar.

Conducătorii caselor de schimb valutar trebuie să asigure păstrarea mijloacelor băneşti (altor valori) şi securitatea casierilor.

[Pct.3.3.11 introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.12. Documentele indicate la punctele 3.3.2, 3.3.3, 3.3.5¹, 3.3.6, 3.3.7 a), 3.3.9, 3.3.10 a), 3.3.11 din acest Regulament se prezintă în original şi fotocopii. În urma verificării fotocopiilor cu originalele, responsabilul Băncii Naţionale a Moldovei restituie casei de schimb valutar originalele documentelor respective, iar fotocopiile autentificate rămîn la Banca Naţională a Moldovei. De asemenea, se admite prezentarea acestor documente în copii autentificate notarial care rămîn la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.3.3.12 completat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.3.3.12 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.3.3.12 în redacţia Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.3.12 completat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.3.12 introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.3.13. Casa de schimb valutar este responsabilă de veridicitatea documentelor /informaţiei prezentate la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.3.3.13 introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.4. În cazul în care casa de schimb valutar intenţionează să desfăşoare activitate de schimb valutar după expirarea termenului de valabilitate a licenţei, aceasta poate să obţină o licenţă nouă.

3.4.1. În scopul obţinerii unei licenţe noi, casa de schimb valutar depune la Banca Naţională a Moldovei documentele prevăzute în punctele 3.3.1.–3.3.3. şi 3.3.5.–3.3.11. ale prezentului Regulament.

Concomitent la documentele respective se anexează:

a) copia dării de seamă (dărilor de seamă) privind operaţiunile efectuate pe parcursul zilei după forma din Anexa nr.6 pentru ziua de lucru precedentă zilei adresării la Banca Naţională a Moldovei. La copia dării de seamă (dărilor de seamă) se anexează copiile documentelor prevăzute la punctul 5.10.6 al prezentului Regulament. Copiile documentelor prezentate urmează a fi autentificate prin semnăturile conducătorului şi contabilului-şef ai casei de schimb valutar şi amprenta ştampilei acesteia;

b) copiile extraselor din cont privind disponibilul de mijloace băneşti în conturile bancare ale casei de schimb valutar pentru ziua de lucru precedentă zilei adresării la Banca Naţională a Moldovei. Copiile respective trebuie să fie legalizate de către bancă (prin semnături, stampilă).

3.4.2. Documentele menţionate la punctul 3.4.1. se depun la Banca Naţională a Moldovei în termen de cel puţin 15 zile lucrătoare pînă la data expirării termenului de valabilitate a licenţei eliberate anterior.

În cazul în care casa de schimb valutar depune documentele într-un termen mai mic de 15 zile lucrătoare pînă la data expirării termenului de valabilitate a licenţei eliberate anterior, la data expirării termenului licenţei casa de schimb valutar depune mijloacele în contul său bancar şi prezintă la Banca Naţională a Moldovei adeverinţa-confirmare prevăzută la punctul 3.3.4.

În cazul în care casa de schimb valutar depune documentele după data expirării termenului de valabilitate a licenţei, acestea se depun în conformitate cu prevederile punctului 3.3.

3.4.3. Documentele se depun în conformitate cu prevederile punctului 3.3.12.

3.4.4. Licenţa nouă se eliberează la prezentarea de către casa de schimb valutar a originalului licenţei eliberate anterior. Aceasta se eliberează nu mai devreme de ultima zi lucrătoare pentru care a fost valabilă licenţa eliberată anterior.

[Pct.3.4 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.3.4 introdus prin Hot.BNM nr.237 din 12.09.2007, în vigoare 21.09.2007] 

[Pct.3.4 exclus prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Pct.3.5 - 3.5.3 excluse prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.6. Înainte de a elibera licenţa, Banca Naţională a Moldovei efectuează nemijlocit la locul de amplasare a casei de schimb valutar:

[Pct.3.6 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.6.1. Controlul corespunderii situaţiei reale şi a asigurării casei de schimb valutar cerinţelor stabilite;

[Pct.3.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.6.2. Controlul minimului necesar de cunoştinţe profesionale şi deprinderi necesare pentru efectuarea de operaţiuni cu valuta străină de către colaboratorii casei de schimb valutar.

[Pct.3.6.2 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.7. EXAMINAREA DEMERSULUI REFERITOR LA ELIBERAREA LICENŢEI CASEI DE SCHIMB VALUTAR

3.7.1. Termenul de examinare a demersului referitor la eliberarea licenţei conform prezentului Regulament este de 15 zile lucrătoare de la data înregistrării demersului la Banca Naţională a Moldovei cu condiţia prezentării tuturor documentelor solicitate.

În cazul neprezentării informaţiei şi tuturor documentelor necesare, precum şi în cazul perfectării incorecte a acestora, Banca Naţională a Moldovei informează în scris solicitantul despre acest fapt, iar examinarea demersului respectiv se amînă pînă la prezentarea informaţiei şi tuturor documentelor întocmite în mod corespunzător. În acest caz termenul de examinare a demersului se calculează de la data prezentării ultimului document /informaţii, prevăzut de prezentul Regulament.

Termenul de amînare nu poate să depăşească 15 zile lucrătoare de la data informării. Dacă pînă la expirarea acestui termen documentele /informaţia corespunzătoare nu au fost prezentate, Banca Naţională a Moldovei informează solicitantul despre refuzul de a elibera licenţa.

3.7.2. Drept temeiuri pentru respingerea demersului de eliberare a licenţei pot fi:

a) datele eronate sau falsificate din documentele prezentate;

b) retragerea anterioară a licenţei conform prezentului Regulament;

c) condiţiile care nu corespund cerinţelor prezentului Regulament;

d) alte cauze prevăzute de legislaţia în vigoare.

3.7.3. Licenţa respectivă se eliberează casei de schimb valutar pe un termen de 5 ani. Licenţa se înmînează, contra semnătură, conducătorului casei de schimb valutar sau persoanei împuternicite, la prezentarea de către acesta a documentului bancar care confirmă achitarea taxei pentru eliberarea licenţei în conformitate cu prevederile art. 18 din Legea privind licenţierea unor genuri de activitate (nr.451-XV din 30.07.2001).

[Pct.3.7 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.7 modif. şi compl. prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.7 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

3.8. Orele de lucru ale casei de schimb valutar se coordonează cu Banca Naţională a Moldovei şi se indică în "Orarul de lucru" conform Anexei nr. 10 la prezentul Regulament. "Orarul de lucru" se eliberează casei de schimb valutar odată cu licenţa.

Originalul licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei, precum şi "Orarul de lucru" al casei de schimb valutar urmează să fie afişat la un loc vizibil şi accesibil clientelei.

[Pct.3.8 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.8 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.8 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

3.9. În cazul modificării documentelor /informaţiei din documentele în baza cărora a fost eliberată licenţa, casa de schimb valutar este obligată în decurs de 10 zile lucrătoare să informeze Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt anexînd drept confirmare documentele corespunzătoare.

În cazul în care se modifică denumirea şi /sau sediul casei de schimb valutar şi /sau alte date indicate în licenţă, Banca Naţională a Moldovei va schimba licenţa casei de schimb valutar pe una nouă. Licenţa nouă se eliberează la prezentarea de către casa de schimb valutar a originalului licenţei eliberate anterior.

Dacă sediul casei de schimb valutar se schimbă, casa de schimb valutar corespunzătoare, pe lîngă modificările la documentele de constituire, prezintă la Banca Naţională a Moldovei şi documentele indicate la punctele 3.3.7., 3.3.8., 3.3.9., 3.3.10., 3.3.11. din prezentul Regulament.

Totodată, Banca Naţională a Moldovei efectuează controlul prevăzut la punctul 3.6. din prezentul Regulament.

[Pct.3.9 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.3.9 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.3.9 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.3.9 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.9 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.10. În cazul în care casa de schimb valutar intenţionează să-şi suspende activitatea pe o perioadă de pînă la 7 zile calendaristice, aceasta este obligată să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei. Dacă casa de schimb valutar intenţionează să-şi suspende activitatea pe un termen ce depăşeşte 7 zile calendaristice sau pe o perioadă nedeterminată, aceasta este obligată să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei, înregistrînd totodată în contul său curent deschis la banca/băncile din Republica Moldova mijloacele sale atît în lei moldoveneşti cît şi în valută străină. În acest sens, la avizul casei de schimb valutar către Banca Naţională a Moldovei se anexează certificatul de la bancă/bănci privind înregistrarea mijloacelor menţionate în contul curent al casei de schimb valutar, precum şi originalul licenţei.

Pînă la reluarea activităţii sale casa de schimb valutar este obligată să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt indicînd, totodată şi data reluării activităţii. Banca Naţională a Moldovei returnează casei de schimb valutar originalul licenţei cu 1 zi înainte de reluarea activităţii acesteia.

[Pct.3.10 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.10 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.11. Pe parcursul a 15 zile calendaristice din ziua obţinerii la Banca Naţională a Moldovei a licenţei, casa de schimb valutar trebuie să înceapă efectuarea operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice. În cazul în care această prevedere nu se execută, Banca Naţională a Moldovei are dreptul să recheme licenţa eliberată. Concomitent casa de schimb valutar este obligată să restituie originalul licenţei la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.3.11 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.11 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

3.12. În cazul în care casa de schimb valutar intenţionează să-şi înceteze definitiv activitatea sa, aceasta trebuie să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei, prezentînd, totodată, originalul licenţei.

Încetarea definitivă a activităţii casei de schimb valutar are drept consecinţă retragerea licenţei Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.3.12 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.12 introdus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Pct.3.13 exclus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.3.13 introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

CAPITOLUL IV.

NORMELE DE EFECTUARE A OPERAŢIUNILOR DE CĂTRE CASELE

DE SCHIMB VALUTAR PE TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA

4.1. Casa de schimb valutar are dreptul să efectueze următoarele operaţiuni:

4.1.1. Operaţiuni de cumpărare a valutei străine în numerar şi a cecurilor de călătorie de la persoane fizice din contul mijloacelor proprii;

4.1.2. Operaţiuni de vînzare a valutei străine în numerar şi a cecurilor de călătorie persoanelor fizice din contul mijloacelor lor proprii;

[Pct.4.1.3 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.1.4. Operaţiuni de cumpărare a valutei străine de la banca licenţiată pentru a fi vîndută ulterior persoanelor fizice;

4.1.5. Operaţiuni de vînzare a valutei străine băncii licenţiate;

4.1.6. Operaţiuni de schimb a unei valute străine în numerar pe o altă valută;

4.1.7. Operaţiuni de schimb valutar prin intermediul cardurilor.

[Pct.4.1.7 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.2. Casa de schimb valutar are dreptul să cumpere de la persoane fizice şi să vîndă persoanelor fizice cecuri de călătorie în valută străină, precum şi valută străină în numerar aflată în circulaţie, autenticitatea şi plătibilitatea căreia nu provoacă dubii.

[Pct.4.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.2 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Pct.4.2 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.3. CURSUL DE EFECTUARE A OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR PERSOANELOR FIZICE

4.3.1. Operaţiunile de cumpărare a valutei străine de la persoane fizice se efectuează la cursul de cumpărare pentru persoane fizice în ziua de efectuare a operaţiunii. Operaţiunile de vînzare a valutei străine persoanelor fizice se efectuează la cursul de vînzare pentru persoane fizice în ziua de efectuare a operaţiunii.

4.3.2. Casa de schimb valutar stabileşte de sine stătător cursul de cumpărare şi cursul de vînzare a valutei străine pentru persoane fizice.

[Pct.4.3.2 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.4.3.3 exclus prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

4.3.4. Casa de schimb valutar nu are dreptul să modifice în decursul zilei lucrătoare cursurile de cumpărare şi vînzare stabilite, cu excepţia cazului menţionat în punctul 4.3.5.

4.3.5. În cazul cînd casa de schimb valutar funcţionează 24 de ore, atunci:

a) cursurile de cumpărare şi vînzare pot fi stabilite de două ori: pentru intervalul de la orele 8 dimineaţa pînă la orele 20 seara şi pentru intervalul de la orele 20 seara pînă la orele 8 dimineaţa a zilei următoare;

b) în caz dacă se practică lucrul în cîteva schimburi, este interzisă folosirea diferitor cursuri timp de un schimb; concomitent trebuie să fie îndeplinite cerinţele subpunctului a) al prezentului punct.

[Pct.4.3.5 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

4.3.6. Pe panoul de reclamă casa de schimb valutar urmează să afişeze denumirea sa, informaţia privind cursurile de schimb valutar stabilite, precum şi informaţia despre comisioanele, care se aplică.

Informaţia privind cursurile de schimb se afişează pe panoul de reclamă respectînd următoarele condiţii:

a) consecutivitatea afişării valutelor străine: prima grupă de valute străine (dolar SUA, euro), grupa a doua de valute străine (rubla rusească, leul românesc, hrivna ucraineană), grupa a treia de valute străine (alte valute străine);

b) afişarea cursurilor de cumpărare şi a cursurilor de vînzare în coloane separate: cursurile de cumpărare - în coloana din partea stîngă, iar cursurile de vînzare - în coloana din partea dreaptă.

Informaţia despre comisioane se afişează pe panoul de reclamă utilizînd acelaşi tip de caractere ca şi pentru informaţia privind cursurile de schimb valutar.

La sfîrşitul programului de lucru, casele de schimb valutar sunt obligate să sustragă de pe panourile lor de reclamă informaţia afişată despre cursurile stabilite pentru ziua dată.

[Pct.4.3.6 modificat prin Hot.BNM nr.310 din 09.12.04, în vigoare 17.12.04]

[Pct.4.3.6 completat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 15.03.04]

[Pct.4.3.6 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Pct.4.3.6 exclus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.3.7. Cursul de cumpărare şi cursul de vînzare se stabilesc printr-o dispoziţie, care o semnează conducătorul şi se legalizează prin ştampila casei de schimb valutar. Dispoziţiile privitor la cursuri trebuie să fie înregistrate într-un registru aparte, care trebuie să fie numerotat, cusut şi adeverit prin semnătura conducătorului, contabilului-şef şi ştampila cu stemă, fiind indicat în scris numărul de pagini în registru. Primele exemplare ale acestor dispoziţii trebuie să fie păstrate în dosarele casei de schimb valutar.

[Pct.4.3.7 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

4.3.8. Zilnic, cu excepţia zilelor nelucrătoare, pînă la ora 10.00 casa de schimb valutar este obligată să informeze Banca Naţională a Moldovei despre cursurile stabilite de cumpărare şi vînzare a valutei străine.

[Pct.4.3.8 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.4.3.8 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.3.8 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.4. Casa de schimb valutar poate cumpără de la banca licenţiată şi poate vinde băncii licenţiate valută străină la cursul şi în ordinea prevăzute pentru persoane juridice-clienţi ai acestei bănci licenţiate. Nu se admite efectuarea acestor operaţiuni fără înregistrarea mijloacelor în conturile curente ale caselor de schimb valutar.

[Pct.4.4 completat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

4.5. La cumpărarea/vînzarea valutei străine contra lei moldoveneşti casa de schimb valutar eliberează/primeşte persoanelor fizice /de la persoane fizice lei moldoveneşti în numerar.

[Pct.4.5 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.5 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.6. Casa de schimb valutar este obligată să efectueze toate operaţiunile de schimb valutar persoanelor fizice aplicînd maşina de casă şi control în conformitate cu cerinţele actelor juridice în vigoare în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control.

[Pct.4.6 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.6. modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.6¹. Casa de schimb valutar urmează să ţină evidenţa tuturor operaţiunilor efectuate şi a persoanelor fizice identificate, respectînd cerinţele legislaţiei, inclusiv ale prezentului Regulament.

[Pct.4.6¹ introdus prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

4.7. IDENTIFICAREA PERSOANELOR FIZICE ŞI PERFECTAREA DOCUMENTELOR PENTRU A FI ELIBERATE PERSOANEI FIZICE

4.7.1. La efectuarea operaţiunii de schimb valutar persoanei fizice, funcţionarul casei de schimb valutar efectuează identificarea şi verificarea identităţii persoanei fizice în cazurile stabilite în punctul 4.7.2 şi perfectează documentele necesare ţinerii evidenţei operaţiunilor efectuate şi a clienţilor identificaţi.

4.7.2. Identificarea şi verificarea identităţii persoanei fizice se efectuează în următoarele cazuri:

a) în cazul în care suma tranzacţiei este de cel puţin 50000 lei moldoveneşti (conform cursului oficial al leului moldovenesc faţă de valuta străină stabilit de Banca Naţională a Moldovei, valabil pentru ziua efectuării operaţiunii), indiferent de faptul că, tranzacţia se efectuează printr-o singură operaţiune sau prin mai multe operaţiuni;

b) în cazul în care suma operaţiunii este mai mică decît limita menţionată, dar funcţionarul casei de schimb valutar în privinţa operaţiunii are suspiciuni de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului.

4.7.3. În procesul de identificare şi verificare a identităţii persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea, funcţionarul casei de schimb valutar urmează să solicite de la client următoarele acte de identitate:

- de la rezident – actul de identitate din sistemul naţional de paşapoarte (paşaportul /buletinul de identitate /permisul de şedere permanentă etc. eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova);

- de la nerezident – paşaportul eliberat de către organele abilitate ale statului străin, permisul de şedere temporară eliberat de către organul abilitat al Republicii Moldova.

4.7.4. În cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice (în continuare - beneficiarul efectiv), persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea urmează să prezinte, pe lîngă actul său de identitate, şi procura legalizată în modul stabilit. Identificarea şi verificarea identităţii beneficiarului efectiv se efectuează în cazurile stipulate în punctul 4.7.2 în baza datelor din procură.

4.7.5. Actele de identitate şi procura urmează a fi prezentate în original şi a fi valabile la data prezentării.

4.7.6. În cazul în care persoana fizică urmează a fi identificată, iar persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea de schimb valutar nu a prezentat actul de identitate şi, după caz, procura, precum şi în cazul în care datele şi informaţiile obţinute sînt neautentice sau neveridice, funcţionarul casei de schimb valutar refuză efectuarea operaţiunii.

4.7.7. La efectuarea oricărei operaţiuni de schimb valutar, pînă la eliberarea mijloacelor corespunzătoare persoanei fizice, funcţionarul casei de schimb valutar înregistrează în mod obligatoriu operaţiunea de schimb valutar la maşina de casă şi control şi imprimă bonul de casă. Bonul de casă trebuie să conţină datele /informaţia stabilite de actele normative în vigoare în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control. Bonul de casă se imprimă într-un singur exemplar şi drept confirmare a efectuării operaţiunii se înmînează clientului împreună cu mijloacele corespunzătoare.

4.7.8. Suplimentar la bonul de casă, funcţionarul casei de schimb valutar perfectează buletinul de schimb valutar (în conformitate cu Anexa nr.2 la prezentul Regulament) în cazul în care:

a) operaţiunea de schimb valutar se efectuează cu identificarea persoanei fizice; şi/sau

b) maşina de casă şi control nu poate să asigure imprimarea pe bonul de casă a tuturor datelor /informaţiei prevăzute de legislaţia în vigoare.

4.7.9. Buletinul de schimb valutar se perfectează în două exemplare. După completarea buletinului de schimb valutar, funcţionarul casei de schimb valutar şi clientul semnează ambele exemplare ale acestuia.

Prin semnătura sa clientul confirmă primirea mijloacelor corespunzătoare, a primului exemplar al buletinului de schimb valutar şi veridicitatea informaţiei despre client şi, după caz, despre beneficiarul efectiv indicate în buletinul de schimb valutar (dacă această informaţie urmează a fi indicată).

4.7.10. În cazul perfectării buletinului de schimb valutar, bonul de casă se anexează la primul exemplar al buletinului de schimb valutar şi se înmînează clientului împreună cu mijloacele corespunzătoare. Exemplarul doi al buletinului de schimb valutar rămîne în casa de schimb valutar.

4.7.11. Nu se admit ştersături şi corectări în bonurile de casă şi în buletinele de schimb valutar.

[Pct.4.7 în redacţia Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.4.7 completat prin Hot.BNM nr.371 din 15.12.05, în vigoare 23.12.05]

[Pct.4.7 modificat prin Hot.BNM nr.180 din 23.07.04, în vigoare 30.07.04]

[Pct.4.7 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.7 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.7 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.8. ÎNREGISTRAREA OPERAŢIUNILOR DE SCHIMB VALUTAR PERSOANELOR FIZICE

4.8.1. În procesul înregistrării operaţiunilor de schimb valutar în maşina de casă şi control şi imprimării bonului de casă, rechizitele şi indicii bonului de casă, în mod obligatoriu, se reflectă automat pe banda de control.

Dacă maşina de casă şi control nu poate să asigure delimitarea operaţiunilor de cumpărare /vînzare a valutei în numerar de cea de cumpărare /vînzare a valutei în baza cecurilor de călătorie şi a cardurilor, sau de alte operaţiuni cu persoane fizice stipulate în punctul 4.1., precum şi nu poate să asigure imprimarea datelor despre comisioane, plata suplimentară obligatorie, despre cecurile de călătorie /carduri (denumire, numere, serii), atunci, indiferent de fixarea automată a operaţiunilor la maşina de casă şi control, toate operaţiunile de schimb valutar la momentul efectuării lor trebuie să fie înregistrate în mod obligatoriu în registre suplimentare conform Anexelor nr. 3 şi 4 la prezentul Regulament. Pentru fiecare tip de operaţiune (cumpărarea /vînzarea valutei străine, achitarea /vînzarea cecurilor de călătorie, operaţiuni de schimb valutar prin intermediul cardurilor) se deschide registru separat.

[Pct.4.8.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.8.1 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.8.1 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.8.2. În cazul în care, ţinînd cont de prevederile punctului 4.8.1, completarea registrelor suplimentare conform Anexelor nr.3 şi 4 la prezentul Regulament nu este necesară, funcţionarul casei de schimb valutar, la efectuarea operaţiunii de schimb valutar, la care se cere identificarea persoanei fizice, perfectează Registrul persoanelor fizice identificate. Acest Registru se completează după înregistrarea operaţiunii respective la maşina de casă şi control şi urmează să conţină numărul buletinului de schimb valutar (bonului de casă) eliberat, numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat nemijlocit operaţiunea, precum şi, după caz, numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată operaţiunea. Acest Registru urmează a fi semnat de către funcţionarul casei de schimb valutar la sfîrşitul zilei sale de lucru.

[Pct.4.8.2 în redacţia Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.4.8.2 modificat prin Hot.BNM nr.180 din 23.07.04, în vigoare 30.07.04]

[Pct.4.8.2 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.8.2 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.8.3. În registrele îndeplinite suplimentar, conform Anexelor nr.3 şi 4 la prezentul Regulament şi în Registrul clienţilor identificaţi, la efectuarea primei operaţiuni corespunzătoare din ziua operaţională, se indică denumirea instituţiei (subdiviziunii acesteia), sediul şi codul fiscal /IDNO al acesteia, numărul de identificare (de uzină) al maşinii de casă şi control, numărul de înregistrare atribuit de Inspectoratul Fiscal, data, denumirea registrului, numele şi prenumele funcţionarului care va efectua operaţiuni de schimb valutar.

Informaţia indicată pe banda de control nu trebuie să difere de informaţia indicată în registre. În decursul zilei operaţionale înregistrările incorecte din registrele perfectate de mînă se anulează prin barare sau se corectează sub semnătura funcţionarului casei de schimb valutar, care a perfectat operaţiunile, cu indicarea datei anulării/corectării. Registrele perfectate de mînă trebuie să se întocmească cu pixul.

[Pct.4.8.3 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.4.8.3 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.8.3 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.8.3 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.9. La efectuarea operaţiunilor de vînzare cetăţeanului a valutei străine (în numerar sau cecuri de călătorie) din contul mijloacelor lui proprii funcţionarul casei de schimb valutar nu are dreptul să emită cetăţeanului permisiunea de a scoate această valută străină peste hotare.

[Pct.4.9. modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.10. Casa de schimb valutar poate încasa comision pentru efectuarea operaţiunilor. Tarifele comisionului se stabilesc de către casa de schimb valutar de sine stătător printr-un ordin (dispoziţie) al conducătorului ei.

La efectuarea operaţiunilor de vînzare a valutei străine şi a cecurilor de călătorie persoanelor fizice contra mijloace băneşti în numerar, casele de schimb valutar sînt obligate să încaseze o plată suplimentară în mărime de 0,1 la sută din suma ce se achită de către persoana fizică la cumpărarea valutei străine. Această prevedere nu se răsfrînge asupra operaţiunilor de vînzare persoanelor fizice a cecurilor de călătorie în valută străină contra aceeaşi valuta străină în numerar.

Plata suplimentară obligatorie nu trebuie să fie inclusă în cursul tranzacţiei.

Mijloacele băneşti obţinute din perceperea plăţilor suplimentare menţionate se transferă în conformitate cu Legea Fondului republican şi a fondurilor locale de susţinere socială a populaţiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000.

[Pct.4.10 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.4.10 completat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

4.11. În fiecare casă de schimb valutar trebuie să fie afişate în locuri vizibile pentru toţi clienţii:

- informaţia despre cursurile de cumpărare şi vînzare a valutelor străine, stabilite de către casa de schimb valutar pentru ziua respectivă în modul prevăzut de punctul 4.3.7 din prezentul Regulament;

- informaţia despre comisioane (perfectată în formă clară, cu caractere majuscule îngroşate) stabilite de către casa de schimb valutar în modul prevăzut de punctul 4.10 din prezentul Regulament;

- informaţia despre mărimea plăţii obligatorii conform punctului 4.10 din prezentul Regulament;

- lista cu numele şi prenumele funcţionarilor casei de schimb valutar, care deservesc clienţii în ziua dată;

- originalul licenţei;

- avizul în corespundere cu punctul 4.17 din prezentul Regulament;

- "Orarul de lucru" în conformitate cu punctul 3.8. din prezentul Regulament;

- copia punctului 4 al Anexei nr.5 la Regulamentul nr.10018-20. În casa de schimb valutar trebuie să existe extrasul deciziei (ordinului, hotărîrii) cu privire la numirea casierului în funcţie. În decursul executării obligaţiunilor sale în calitate de casier, casierul trebuie să aibă asupra sa buletinul de identitate sau alt document care confirmă identitatea persoanei. Dacă altceva nu este stipulat în dispoziţia (ordinul, hotărîrea) conducătorului casei de schimb valutar, operaţiuni de schimb valutar are dreptul să efectueze numai casierul.

[Pct.4.11 modificat prin Hot.BNM nr.310 din 09.12.04, în vigoare 17.12.04]

[Pct.4.11 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.11 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.4.11 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Pct.4.11 completat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.4.11 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Pct.4.11 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

4.12. Casa de schimb valutar este obligată să informeze clientela sa despre regulile şi normele de introducere a valutei în ţară şi de scoatere a valutei din ţară, stabilite în Moldova.

La cumpărarea-vînzarea valutei străine nu se admit restricţii după nominalul bancnotelor, anul de emisie a acestora, precum şi alte restricţii, cu excepţia celor stabilite de Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.4.12 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Pct.4.12 completat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.13. Casele de schimb valutar sînt obligate să efectueze operaţiuni de cumpărare-vînzare de valută străină persoanelor fizice, dacă la momentul cererii clientului, în incinta casei de schimb valutar există lei moldoveneşti /valute străine solicitate.

[Pct.4.13 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

4.14. La finele zilei lucrătoare soldurile de lei moldoveneşti, de valută străină şi de alte valori şi documentele casa de schimb valutar trebuie să le păstreze într-o încăpere special dotată conform prevederii de la punctul 3.3.8.b).

În cazul absenţei unei asemenea încăperi, casa de schimb valutar trebuie să predea zilnic la finele zilei lucrătoare soldurile de lei moldoveneşti, de valută străină şi de alte valori şi documentele la banca licenţiată sau conform contractului - unei alte organizaţii pentru custodie.

Între timp, organizaţia cu care casa de schimb valutar a încheiat un contract în vederea custodiei valorilor, trebuie să aibă condiţiile corespunzătoare păstrării integrităţii valorilor, despre care se stipulează în acordul de custodie.

Predarea la finele zilei lucrătoare a soldurilor de mijloace băneşti şi de alte valori şi a documentelor la banca licenţiată către custodie, la o altă organizaţie disponibilă de încăperea menţionată, trebuie să fie perfectată prin documentele corespunzătoare şi reflectată în evidenţă.

[Pct.4.14 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

4.15. Mijloacele în valută străină şi în lei moldoveneşti se depun în bancă/predau altei organizaţii (vezi punctele 3.3.10., 4.14. din prezentul Regulament) în aceeaşi zi în care acestea au fost scoase (retrase) din incinta casei de schimb valutar. De asemenea, mijloacele în valută străină şi în lei moldoveneşti se depun în casă în aceeaşi zi în care acestea au fost scoase (retrase) din bancă /altă organizaţie.

[Pct.4.15 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.4.15 introdus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

4.16. Pentru casa de schimb valutar nu se stabilesc careva plafoane ale soldurilor de valută străină /lei moldoveneşti care urmează a fi păstrate în casa acesteia.

[Pct.4.16 introdus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

4.17. În cazul existenţei unor reclamaţii, obiecţii sau propuneri vizavi de activitatea casei de schimb valutar, clientela poate să le relateze în scris sau la telefon Băncii Naţionale a Moldovei, care examinează reclamaţiile corespunzătoare. În acest sens, în incinta fiecărei încăperi unde se efectuează operaţiuni de schimb valutar persoanelor fizice trebuie să fie afişat un aviz (în limba de stat), accesibil clientelei deservite, avînd următorul conţinut:

"În cazul unor reclamaţii, obiecţii sau propuneri vizavi de activitatea casei /punctului de schimb valutar, clientela poate să le relateze Băncii Naţionale a Moldovei la numărul de telefon 228-642.".

[Pct.4.17 introdus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

4.18. În decursul activităţii sale casa de schimb valutar, indiferent de cheltuielile suportate de către aceasta (plăţi la buget, aferente salariilor /arendei etc.) este obligată să-şi menţină mijloacele sale băneşti circulante, formate din contul aporturilor băneşti în capitalul statutar, care se utilizează numai la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar, la nivelul de cel puţin 500000 lei.

Dacă în rezultatul activităţii sale casa de schimb valutar suportă pierderi (confirmate prin documente corespunzătoare) aferente fluctuaţiei cursului valutar, care au dus la diminuarea mijloacelor circulante menţionate pînă la nivelul mai puţin de 500000 lei, aceasta, în decurs de 30 zile calendaristice, trebuie să completeze aceste mijloace băneşti pînă la nivelul minim indicat.

În scopul verificării dacă volumul mijloacelor băneşti circulante existente nu este mai puţin de minimumul stabilit, se aplică cursul oficial al Băncii Naţionale a Moldovei valabil în ziua efectuării verificării. Verificarea se efectuează în fiecare zi lucrătoare.

[Pct.4.18 în redacţia Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.4.18 introdus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

4.19. În decursul programului său de lucru, casa de schimb valutar este obligată să menţină mijloacele sale băneşti circulante în incinta casei de schimb valutar şi/sau în conturile sale deschise la băncile din Republica Moldova, cu respectarea cerinţelor punctului 5.2 al prezentului Regulament. Păstrarea mijloacelor băneşti respective în alte locuri (celule de tezaur bancare etc.) este interzisă.

[Pct.4.19 introdus prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

CAPITOLUL V.

PERFECTAREA OPERAŢIUNILOR DE CUMPĂRARE ŞI VÎNZARE A VALUTEI

STRĂINE DIN CONTUL MIJLOACELOR PROPRII ALE CETĂŢENILOR

[Pct.5.1 exclus prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

5.1. În vederea continuităţii efectuării operaţiunilor casa de schimb valutar, înainte de ziua operaţională, asigură funcţionarii săi cu avansuri în lei moldoveneşti şi/sau în valută străină, cu formulare ale buletinelor de schimb valutar, iar la necesitate - şi cu formulare ale registrelor conform Anexelor nr.3 şi 4 la prezentul Regulament, Registre ale clienţilor identificaţi. Eliberarea de valori spre decontare funcţionarilor, precum şi restituirea lor de la decontare urmează să fie perfectate prin ordine de încasări şi cheltuieli, copiile cărora în decursul zilei operaţionale trebuie să se păstreze la funcţionarii care au primit şi au eliberat avansul.

[Pct.5.1(5.2) modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.1(5.2) modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.2. Suma minimală a avansurilor în lei moldoveneşti şi în valută străină, care urmează a fi eliberată funcţionarilor casei de schimb valutar la începutul zilei operaţionale pentru efectuarea operaţiunilor cu persoane fizice, trebuie să constituie echivalentul nu mai puţin de 400000 lei moldoveneşti.

În scopul continuităţii efectuării operaţiunilor cu persoane fizice, casa de schimb valutar este obligată să asigure existenţa la funcţionari în decursul zilei operaţionale a mijloacelor băneşti (în lei moldoveneşti şi în valută străină) în echivalent nu mai puţin de 400000 lei moldoveneşti.

Echivalentul în valută străină se determină cu aplicarea cursului oficial stabilit de Banca Naţională a Moldovei valabil la ziua respectivă.

[Pct.5.2 introdus prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

5.3. La primirea valutei străine funcţionarul casei de schimb valutar este obligat să verifice autenticitatea şi plătibilitatea valutei străine în numerar prezentate, a cecurilor de călătorie şi a altor mijloace de plată după îndrumarul de valută străină şi alte materiale instructive, de control şi informative.

[Pct.5.3 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

5.4. În cazul în care un cetăţean a prezentat bancnote suspecte de a fi false, funcţionarul casei de schimb valutar trebuie să acţioneze în conformitate cu prevederile stipulate în Anexa nr.5.

[Pct.5.4 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.5.4 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

5.5. CUMPĂRAREA ŞI VÎNZAREA DE VALUTĂ STRĂINĂ ÎN NUMERAR

5.5.1. În conformitate cu punctul 4.7. funcţionarul casei de schimb valutar care efectuează operaţiuni de schimb valutar perfectează bonul de casă şi, după caz, buletinul de schimb valutar.

[Pct.5.5.1 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

5.5.2. În cazul în care conform punctului 4.8.1. se cere suplimentar îndeplinirea registrului conform Anexei nr.3 sau 4 la prezentul Regulament, atunci în decursul zilei operaţionale, operaţiunile la momentul efectuării, în mod obligatoriu se înregistrează:

a) operaţiunile de cumpărare - în "Registrul valutei străine în numerar cumpărate" (anexa nr.3);

b) operaţiunile de vînzare - în "Registrul valutei străine în numerar vîndute" (anexa nr.4).

[Pct.5.5.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.5.2 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.5.5.3, 5.5.4 excluse prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.5.5. în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Pct.5.6-5.7 excluse prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.8. OPERAŢIUNILE CU CECURI DE CĂLĂTORIE ŞI CARDURI

[Titlul pct.5.8 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

5.8.1. Casa de schimb valutar poate cumpăra de la persoane fizice şi poate vinde persoanelor fizice cecuri de călătorie în valută străină, precum şi efectua operaţiuni cu carduri. Aceste operaţiuni se efectuează în conformitate cu normele de lucru cu carduri şi normele de cumpărare (achitare) şi vînzare a cecurilor de călătorie, stabilite de banca licenţiată, cu care casa de schimb valutar dată are acordul încheiat privind utilizarea cardurilor, precum şi privind achitarea şi/sau vînzarea cecurilor de călătorie în valută străină.

[Pct.5.8.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.8.1 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

5.8.2. La efectuarea operaţiunii de cumpărare (achitare) a cecurilor de călătorie trebuie să fie de asemenea respectate cerinţele enumerate în punctul 5.5.1.

La efectuarea operaţiunii de vînzare a cecurilor de călătorie trebuie să fie de asemenea respectate cerinţele enumerate în punctul 5.5.1.

[Pct.5.8.2. modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.5.8.2. în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.8.3. În cazul în care conform punctului 4.8.1. se cere suplimentar îndeplinirea registrului conform Anexei nr.3 sau 4 la prezentul Regulament, atunci în decursul zilei operaţionale, operaţiunile la momentul efectuării, în mod obligatoriu se înregistrează:

a) operaţiunile de cumpărare (achitare) a cecurilor de călătorie - în "Registrul cecurilor de călătorie achitate" (anexa nr.3);

b) operaţiunile de vînzare a cecurilor de călătorie - în "Registrul cecurilor de călătorie vîndute" (anexa nr.4).

[Pct.5.8.3 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.8.3 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.5.8.3 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.9. SCHIMBUL UNEI VALUTE STRĂINE ÎN NUMERAR CONTRA ALTĂ VALUTĂ STRĂINĂ ÎN NUMERAR se efectuează persoanelor fizice (rezidente şi nerezidente) pe calea efectuării concomitente a operaţiunii de cumpărare şi a operaţiunii de vînzare a valutei străine persoanelor fizice cu respectarea cerinţelor, expuse în punctele 5.5.1. şi 5.5.2.

[Pct.5.9. în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.10. ÎNCHEIEREA ZILEI ŞI ÎNTOCMIREA DĂRILOR DE SEAMĂ ASUPRA OPERAŢIUNILOR ZILEI

5.10.1. La finele zilei operaţionale, funcţionarul casei de schimb valutar, care a efectuat operaţiunile, primeşte din maşina de casă şi control banda de control şi tipăreşte bonul dării de seamă fiscale pe zi în conformitate cu actele juridice în vigoare în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control.

[Pct.5.10.1 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.5.10.1 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.10.2. În cazul în care conform punctului 4.8.1. pe parcursul zilei operaţionale au fost completate registre suplimentare conform Anexelor nr.3 şi 4 la prezentul Regulament, la finele zilei operaţionale funcţionarul casei de schimb valutar, care a efectuat operaţiunile, aparte la toate registrele, calculează sumele de valută străină în numerar (cecuri de călătorie), cumpărată de la persoane fizice în această zi operaţională. În rubrica registrului pentru totaluri se înscriu totalurile sumelor de valută străină în numerar cumpărată (cecuri de călătorie achitate) după nominal şi în echivalent în lei moldoveneşti la cursul de cumpărare pentru persoane fizice (divizate pe denumiri de valute şi tipuri de cecuri de călătorie).

În aceeaşi ordine se efectuează calculul totalurilor la registrele cu alte tipuri de operaţiuni, utilizînd cursurile aplicate la efectuarea acestor operaţiuni.

Datele centralizate din registre trebuie să fie verificate cu totalurile de pe bonul dării de seamă fiscale pe zi.

Toate registrele trebuie să fie semnate de către funcţionarul casei de schimb valutar, care a perfectat operaţiunile.

[Pct.5.10.2 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.10.2 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.5.10.2 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Pct.5.10.2. completat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Pct.5.10.3 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.10.4. De asemenea fiecare funcţionar al casei de schimb valutar, care a perfectat operaţiuni, întocmeşte (în baza bonurilor dării de seamă fiscale pe zi şi registrelor suplimentare conform Anexelor nr.3 şi 4 la prezentul Regulament) darea de seamă asupra operaţiunilor efectuate pe parcursul zilei după forma din anexa nr.6.

Darea de seamă o semnează funcţionarul casei de schimb valutar, care a perfectat operaţiunile.

[Pct.5.10.4 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.10.4 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

5.10.5. După aceasta funcţionarul casei de schimb valutar trebuie să facă calculul valorilor (în lei moldoveneşti şi în valută străină) pentru fiecare denumire şi tip, şi apoi să verifice prezenţa efectivă cu datele cuprinse în dările de seamă.

[Pct.5.10.5 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.10.6. La raportul, perfectat în conformitate cu Anexa nr.6 la prezentul Regulament, se anexează următoarele documente, în care sînt reflectate operaţiunile, efectuate de către funcţionar în ziua operaţională respectivă: banda de control, registrele, exemplarele doi ale buletinelor de schimb valutar, ordinele de încasări şi plăţi.

În termenele şi modalitatea stabilite conform legislaţiei în vigoare, documentele indicate în alineatul de mai sus se transmit serviciului contabil, în scopul perfectării şi controlului contabil.

[Pct.5.10.6 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.10.6 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.5.10.6 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.10.7. După verificare, perfectare contabilă şi reflectarea în evidenţa operaţiunilor, documentele trebuie să fie acumulate, broşate în mape pe zile (luni etc.) şi să fie păstrate conform legislaţiei. Casa de schimb valutar urmează să păstreze documentele aferente operaţiunilor efectuate şi persoanelor fizice identificate (banda de control, exemplarele doi ale buletinelor de schimb valutar, registrele) cel puţin 7 ani după finalizarea operaţiunilor.

Casa de schimb valutar trebuie să asigure integritatea şi păstrarea documentelor, respectînd legislaţia în vigoare şi regulile de organizare a lucrărilor de arhivă. Responsabilitatea pentru asigurarea păstrării documentelor o poartă conducătorul casei de schimb valutar.

[Pct.5.10.7 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.5.10.7 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.10.7 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

5.11. RAPORTĂRI PERIODICE

5.11.1. Lunar, cel tîrziu la data de 5 a lunii următoare după perioada gestionară, casa de schimb valutar prezintă pe suport hîrtie la Banca Naţională a Moldovei Raportul privind operaţiunile efectuate (Anexa nr. 7 la prezentul Regulament).

5.11.2. Trimestrial, pînă la data de 25 a lunii ce urmează după perioada gestionară, casa de schimb valutar prezintă la Banca Naţională a Moldovei "Raportul financiar", precum şi "Raportul statistic nr. 5-c".

[Pct.5.11 modificat prin Hot.BNM nr.371 din 15.12.05, în vigoare 23.12.05]

[Pct.5.11 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.5.11 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

CAPITOLUL VI.

REGULILE DE EFECTUARE PE TERITORIUL REPUBLICII MOLDOVA

A OPERAŢIUNILOR ÎN VALUTĂ STRĂINĂ DE CĂTRE

PUNCTUL DE SCHIMB DE PE LÎNGĂ HOTEL

6.1. Hotelul sau organizaţia, în componenţa căreia se află hotelul (în continuare - organizaţie), care deserveşte, în general, cetăţeni nerezidenţi, pot crea, în baza licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei, punct de schimb de pe lîngă hotel pentru recepţia valutei străine de la cetăţeni nerezidenţi pentru servicii hoteliere şi pentru efectuarea altor operaţiuni prevăzute în prezentul capitol VI (în continuare - punctul de schimb).

[Pct.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

6.2. Toate subdiviziunile acestei organizaţii şi alte întreprinderi situate în acest hotel au dreptul de a presta servicii contra valută străină cetăţenilor nerezidenţi, plata cărora trebuie să fie inclusă în contul sumar pentru servicii, înaintat cetăţeanului nerezident de către hotel.

6.3. Tarifele la servicii pot fi stabilite sau în lei moldoveneşti, sau în valută străină.

6.4. Hotelul (organizaţia), care a primit licenţa Băncii Naţionale a Moldovei să deschidă un punct de schimb, nu are dreptul de a refuza să primească de la cetăţean lei moldoveneşti ca plată pentru servicii.

6.5. Valuta străină, încasată ca plată pentru servicii prin transfer de peste hotare, se înscrie în contul valutar al hotelului (organizaţiei).

6.6. Hotelul (organizaţia) are dreptul de a deschide un punct de schimb de pe lîngă hotel numai după obţinerea licenţei respective la Banca Naţională a Moldovei. Pentru a obţine licenţa de deschidere a punctului de schimb hotelul (organizaţia) prezintă la Banca Naţională a Moldovei următoarele documente:

6.6.1. Demersul adresat Guvernatorului Băncii Naţionale a Moldovei privind eliberarea licenţei pentru desfăşurarea activităţii punctului de schimb de pe lîngă hotel, care urmează a fi confirmat prin semnătura conducătorului şi ştampila hotelului (organizaţiei). În demers se indică denumirea hotelului (organizaţiei), forma juridică de organizare, adresa juridică, codul fiscal şi numărul de telefon al hotelului (organizaţiei) lista operaţiunilor în valută străină care vor fi efectuate de către punctul de schimb în corespundere cu prevederile prezentului Regulament, precum şi se indică locul concret unde va fi amplasat punctul de schimb. În demersul organizaţiei se indică suplimentar denumirea hotelului, sediul şi numărul de telefon ale acestuia.

Demersul trebuie de asemenea să stipuleze că:

a) conducătorul, contabilul-şef şi funcţionarii hotelului (organizaţiei), care vor efectua operaţiuni de primire şi cumpărare a valutei străine de la cetăţeni, au fost familiarizaţi cu prezentul Regulament nr.10018-20, cu "Regulamentul privind reglementarea valutară pe teritoriul Republicii Moldova", cu alte acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei referitoare la activitatea punctului de schimb de pe lîngă hotel, precum şi cu actele juridice în vigoare în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control, în domeniul combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi se obligă să execute toate cerinţele incluse în acestea;

b) hotelul (organizaţia) se obligă să prezinte la Banca Naţională a Moldovei dările de seamă cerute în termenele stabilite şi în volumul determinat.

Demersul, de asemenea, urmează să conţină confirmarea hotelului (organizaţiei) referitor la abilităţile sale de a desfăşura pe răspunderea sa activitatea la punctul de schimb în corespundere cu prezentul Regulament, precum şi să conţină lista documentelor anexate la demers.

[Pct.6.6.1 completat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.6.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.6.1 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.6.2. Actele de constituire a hotelului (organizaţiei) (contractul de constituire, statutul).

[Pct.6.6.2 în redacţia Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

6.6.3. Certificatul de înregistrare a întreprinderii, eliberat de Camera Înregistrării de Stat.

[Pct.6.6.3 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Pct.6.6.3 în redacţia Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.6.3 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.6.3 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

6.6.4. Adeverinţa de la minimum o bancă licenţiată privind disponibilitatea acestui hotel (organizaţii) de conturi în lei moldoveneşti şi în valută străină (indicînd numerele lor) şi privind acordul acestei bănci de a primi şi a cumpăra valută străină de la acest hotel (organizaţie). Adeverinţa urmează a fi perfectată pe foaia cu antet a băncii şi confirmată prin semnătura conducătorului, contabilului-şef şi ştampila băncii.

[Pct.6.6.4 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.6.4 completat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.6.5. Documentul, care confirmă disponibilitatea unei încăperi special dotate, mijloacelor tehnice, materialelor informative şi de altă natură, necesare pentru efectuarea operaţiunilor cu valută străină:

a) safeuri aparte pentru păstrarea valutei străine;

b) semnalizarea de pază;

c) maşina de casă şi control. Drept confirmare se anexează Cartela de înregistrare a maşinii de casă şi control la Inspectoratul Fiscal Teritorial de Stat corespunzător;

[Subpct.c) în redacţia Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Subpct.c) în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

d) Îndrumarul de valute străine şi alte materiale instructive, de control şi informative;

[Subpct.e) exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

f) aparate pentru verificarea autenticităţii bancnotelor;

g) blanchete de registre şi blanchete de buletine de schimb valutar.

În acelaşi timp, punctul de schimb poate fi situat la recepţie sau în altă încăpere din hotel, prevăzut pentru efectuarea operaţiunilor de casă.

[Pct.6.6.5 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.6.6. Caracteristici profesionale ale conducătorului, adjunctului acestuia şi contabilului-şef, responsabili de activitatea punctului de schimb de pe lîngă hotel, cu anexarea originalelor cazierelor judiciare eliberate acestor persoane de către Ministerul Afacerilor Interne al Republicii Moldova.

[Pct.6.6.6 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.6.6 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.6.6 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.6.6 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.6.6¹. Buletinele de identitate ale conducătorului, adjunctului acestuia şi a contabilului-şef, responsabili de activitatea punctului de schimb de pe lîngă hotel.

[Pct.6.6.6¹ introdus prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

6.6.7. Documentele indicate la punctele 6.6.2, 6.6.3, 6.6.5 lit.c) şi 6.6.6¹) din acest Regulament se prezintă în original şi fotocopii. În urma verificării fotocopiilor cu originalele, responsabilul Băncii Naţionale a Moldovei restituie casei de schimb valutar originalele documentelor respective, iar fotocopiile autentificate rămîn la Banca Naţională a Moldovei. De asemenea, se admite prezentarea acestor documente în copii autentificate notarial care rămîn la Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.6.6.7 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.6.6.7 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.6.6.7 introdus prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

6.7. În cazul în care hotelul (organizaţia) intenţionează să desfăşoare activitate de schimb valutar prin intermediul punctului său de schimb valutar după expirarea termenului de valabilitate a licenţei, acesta poate să obţină o licenţă nouă.

6.7.1. În scopul obţinerii unei licenţe noi, hotelul (organizaţia) depune la Banca Naţională a Moldovei documentele prevăzute în punctele 6.6.1.- 6.6.6¹. Documentele respective urmează a fi depuse în termen de cel puţin 15 zile lucrătoare pînă la data expirării termenului de valabilitate a licenţei eliberate anterior. Documentele se depun în conformitate cu prevederile punctului 6.6.7.

6.7.2. Licenţa nouă se eliberează la prezentarea de către hotel (organizaţie) a originalului licenţei eliberate anterior. Aceasta se eliberează nu mai devreme de ultima zi lucrătoare pentru care a fost valabilă licenţa eliberată anterior.

[Pct.6.7 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.6.7 introdus prin Hot.BNM nr.237 din 12.09.2007, în vigoare 21.09.2007] 

[Pct.6.7 exclus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.8. Pînă la eliberarea licenţei, Banca Naţională a Moldovei nemijlocit la locul de amplasare a punctului de schimb efectuează controlul prevăzut în punctul 3.6.

6.9. Examinarea documentelor prezentate la Banca Naţională a Moldovei pentru obţinerea licenţei se efectuează în conformitate cu punctul 3.7. din prezentul Regulament.

[Pct.6.9 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.9 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.10. Punctul de schimb de pe lîngă hotel se deschide numai după primirea de la Banca Naţională a Moldovei a licenţei respective şi în baza ordinului (dispoziţiei) conducătorului hotelului (organizaţiei), în care se indică persoanele de răspundere de la hotel, care vor efectua la punctul de schimb operaţiuni şi controlul lor.

6.11. În punctul de schimb de pe lîngă hotel trebuie să fie afişate în locuri vizibile pentru toţi clienţii:

- originalul licenţei eliberate de Banca Naţională a Moldovei;

- informaţia despre cursurile de cumpărare a valutelor străine, stabilite de către hotel (organizaţie) pentru ziua respectivă în modul prevăzut la punctul 6.15 din prezentul Regulament;

- informaţia despre comisioane (perfectată în formă clară, cu caractere majuscule îngroşate) stabilite de către hotel (organizaţie) în modul prevăzut de punctul 6.17 din prezentul Regulament;

- lista cu numele şi prenumele funcţionarului punctului de schimb, care deservesc clienţii în ziua dată;

- orarul de lucru al punctului de schimb perfectat în conformitate cu punctul 3.8. din prezentul Regulament;

- avizul perfectat în corespundere cu punctul 4.17. din prezentul Regulament.

[Pct.6.11 modificat prin Hot.BNM nr.310 din 09.12.04, în vigoare 17.12.04]

[Pct.6.11 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.11 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.11 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.12. În cazul modificării documentelor/informaţiei din documentele în baza cărora a fost eliberată licenţa, hotelul (organizaţia) este obligat în decurs de 10 zile lucrătoare să informeze Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt anexînd drept confirmare documentele corespunzătoare.

În cazul în care se modifică denumirea hotelului (organizaţiei) şi /sau alte date indicate în licenţă, Banca Naţională a Moldovei va schimba licenţa hotelului (organizaţiei) pe una nouă. Licenţa nouă se eliberează la prezentarea originalului licenţei eliberate anterior.

În acelaşi timp, Banca Naţională a Moldovei poate efectua un control în corespundere cu punctul 3.6. din prezentul Regulament.

În cazul în care hotelul (organizaţia) intenţionează să sisteze temporar activitatea punctului de schimb, acesta este obligat să vîndă băncii /băncilor din Republica Moldova disponibilităţile sale în valută străină aflate în punctul de schimb şi să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt. Pînă la reluarea activităţii punctului de schimb hotelul (organizaţia) este obligat să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt indicînd, totodată, şi data reluării activităţii.

În cazul în care hotelul (organizaţia) intenţionează să înceteze definitiv activitatea punctului său de schimb, acesta trebuie să vîndă băncii/băncilor din Republica Moldova disponibilităţile sale în valută străină aflate în punctul de schimb şi să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt, prezentînd, totodată, originalul licenţei corespunzătoare. Încetarea definitivă a activităţii punctului de schimb are drept consecinţă retragerea licenţei Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.6.12 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.6.12 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.12 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.12 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.13. Punctul de schimb de pe lîngă hotel are dreptul de a efectua următoarele operaţiuni:

[Pct.6.13 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.13.1. Primirea de la cetăţenii nerezidenţi pentru servicii a:

- valutei străine în numerar;

- cecurilor de călătorie în valută străină;

- plăţilor în baza cardurilor.

[Pct.6.13.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.13.1 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

6.13.2. Restituirea valutei străine în numerar cetăţenilor nerezidenţi pentru serviciile hoteliere plătite de către aceştia, dar care nu au fost prestate.

6.13.3. Cumpărarea de la persoane fizice - clienţi ai hotelului (organizaţiei) a cecurilor de călătorie în valută străină şi a valutei străine în numerar din contul mijloacelor proprii ale acestor cetăţeni.

[Pct.6.13.1 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.13.3 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.13.3 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.6.13.4 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.14. Punctul de schimb de pe lîngă hotel are dreptul de a efectua operaţiuni cu valută străină aflată în circulaţie, care nu trezeşte dubii în autenticitatea şi plătibilitatea ei.

Lista valutei străine în numerar, pe care punctul de schimb o poate primi şi cumpăra de la cetăţeni, hotelul (organizaţia) trebuie să o coordoneze cu banca licenţiată care cumpără această valută străină de la hotel. Banca, care a consimţit în prealabil în scris cumpărarea acestei valute străine, este obligată să o cumpere de la hotel (organizaţie).

[Pct.6.14 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Pct.6.14 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.15. Operaţiunile, enumerate în punctul 6.13., se efectuează de către punctul de schimb de pe lîngă hotel la cursul, pe care hotelul (organizaţia) îl stabileşte de sine stătător, conducîndu-se pe lîngă aceasta de cerinţele, expuse în punctele 4.3.4., 4.3.5., 4.3.7., 4.3.8. şi 4.12. (alineatul doi). Copia dispoziţiei semnată de către conducătorul hotelului (organizaţiei), prin care se stabilesc cursurile de cumpărare a valutelor străine, trebuie să se afle în punctul de schimb de pe lîngă hotel (organizaţie) la un loc vizibil, accesibil clientelei.

[Pct.6.15 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.15 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.6.15 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Pct.6.15 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.16. Numerarul de valute străine şi cecurile de călătorie primite de către punctul de schimb din hotel, în ziua lucrătoare precedentă, în mod obligatoriu, se supun vînzării băncii licenţiate nu mai tîrziu de ziua curentă bancară la cursul de cumpărare al băncii licenţiate folosit pentru persoanele juridice (clienţi ai băncii licenţiate) în ziua efectuării operaţiunii. Dacă conform regulilor băncii Republicii Moldova, cecurile de călătorie se achită de către aceasta numai după primirea acoperirii de la banca străină corespondentă, mijloacele băneşti conform acestor cecuri se cumpără de către bancă cel mai tîrziu în următoarea zi lucrătoare de la data primirii acoperirii sumei în valută străină.

Valuta străină parvenită prin intermediul cardurilor în ziua precedentă se achiziţionează de către banca comerciantului nu mai tîrziu de ziua curentă bancară la cursul de cumpărare stabilit pentru persoanele juridice (clienţi ai băncii licenţiate) în ziua efectuării operaţiunii. În aceeaşi zi, banca comerciantului înregistrează în contul curent al hotelului (organizaţiei), echivalentul în lei moldoveneşti obţinut în urma cumpărării mijloacelor respective în valută străină.

[Pct.6.16 modificat prin Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Pct.6.16 completat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.16 în redacţia Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

6.17. Tarifele comisionului care se percep de către punctul de schimb de pe lîngă hotel la efectuarea operaţiunilor indicate la punctul 6.13.3 din prezentul Regulament se stabilesc de către hotel (organizaţie) de sine stătător printr-un ordin (dispoziţie) al conducătorului acestuia.

[Pct.6.17 în redacţia Hot.BNM nr.310 din 09.12.04, în vigoare 17.12.04]

6.18. La predarea din casă a valutei străine încasate în decursul zilei operaţionale, punctul de schimb de pe lîngă hotel (organizaţie), la necesitate, poate să-şi reţină pentru eliberarea restului în favoarea clienţilor sume în valută străină pînă la un plafon de maximum 500 dolari SUA (sau echivalentul acestei sume în alte valute străine).

[Pct.6.18 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.19. Punctul de schimb de pe lîngă hotel este obligat să efectueze operaţiuni aplicînd maşină de casă şi control în conformitate cu actele juridice în vigoare în domeniul aplicării maşinilor de casă şi control.

[Pct.6.19 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.19 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.20. Hotelul (organizaţia) urmează să ţină evidenţa tuturor operaţiunilor efectuate şi a persoanelor fizice identificate la efectuarea operaţiunilor de cumpărare a valutei străine de la persoanele fizice, respectînd cerinţele legislaţiei, inclusiv ale prezentului Regulament.

[Pct.6.20 introdus prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.6.20 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.21. La primirea valutei străine în numerar ca plată pentru serviciile prestate cetăţeanului nerezident i se emite un cont de plată nu mai puţin decît în două exemplare, unul dintre care după plată se înmînează cetăţeanului, altul rămîne la punctul de schimb de pe lîngă hotel.

Funcţionarul punctului de schimb fixează în mod obligatoriu pe contul de plată data plăţii, cursul valutei străine, la care se efectuează operaţiunea, suma de valută străină pe care cetăţeanul trebuie să o plătească pentru servicii şi contravaloarea acesteia în lei moldoveneşti.

La primirea valutei străine în numerar ca plată pentru serviciile prestate persoanei fizice nerezidente, funcţionarul punctului de schimb înregistrează, în mod obligatoriu, operaţiunea la maşina de casă şi control şi imprimă bonul de casă pe care îl înmînează clientului.

[Pct.6.21 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.21 completat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.22. La efectuarea operaţiunii de cumpărare a valutei străine în numerar de la o persoană fizică din contul mijloacelor ei proprii funcţionarul punctului de schimb de pe lîngă hotel trebuie să se conducă de cerinţele punctelor 4.7., 4.8., 5.5.1., 5.5.2.a) ale prezentului Regulament.

[Pct.6.22 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.22 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.22 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.22 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Pct.6.23 exclus prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.24. La efectuarea restituirii către cetăţean a valutei străine în numerar plătite de către acesta pentru servicii, care nu au fost oferite lui, de regulă cetăţeanului i se eliberează acea valută străină, pe care acesta a plătit-o anterior pentru servicii.

6.25. Primirea cecurilor de călătorie în valută străină şi a cardurilor se efectuează conform regulilor de primire (plată) a fiecărui tip de document de plată, pe care le stabileşte banca licenţiată care deserveşte acest hotel (organizaţie).

Operaţiunile de primire (plată) a cecurilor de călătorie şi a cardurilor pentru servicii se efectuează ţinînd cont de cerinţele punctului 6.21.

Operaţiunile de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină se efectuează ţinînd cont de cerinţele expuse în punctele 4.7., 4.8., 5.5.1. şi 5.8.3.a).

[Pct.6.25 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.25 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.6.25 modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

6.26. La finele zilei operaţionale funcţionarul punctului de schimb calculează totalurile la operaţiunile efectuate de el în această zi operaţională, conducîndu-se de prevederile punctului 5.10.

6.27. Lunar, cel tîrziu la data de 5 a lunii următoare după perioada gestionară hotelul (organizaţia) prezintă pe suport hîrtie la Banca Naţională a Moldovei Raportul privind operaţiunile efectuate la punctul de schimb de pe lîngă hotel (Anexa nr.8 la prezentul Regulament).

[Pct.6.27 modificat prin Hot.BNM nr.371 din 15.12.05, în vigoare 23.12.05]

[Pct.6.27 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.27 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

6.28. Punctul de schimb de pe lîngă hotel efectuează activitatea sa respectînd de asemenea cerinţele expuse în punctele 4.12., 4.17., 5.1., 5.3., 5.4. ale prezentului Regulament.

[Pct.6.28 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.6.28 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.6.28 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.6.28 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.6.28 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

CAPITOLUL VII.

BĂNCILE LICENŢIATE

7.1. În vederea efectuării operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice banca licenţiată printr-o dispoziţie a sa deschide case pentru schimbul valutei.

Pe aceeaşi adresă banca licenţiată poate deschide o singură casă pentru schimbul valutei cu unul sau mai multe ghişee.

[Pct.7.1 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

7.2. Banca licenţiată este obligată să înregistreze casa sa pentru schimbul valutei la Banca Naţională a Moldovei (printr-un aviz în scris în corespundere cu Anexa nr.9) nu mai tîrziu decît cu trei zile lucrătoare înainte de a deschide casa penru schimbul valutei.

În cazul în care după înregistrarea la Banca Naţională a Moldovei a casei pentru schimbul valutei banca licenţiată deschide ghişeu suplimentar în cadrul acestei case, banca licenţiată este obligată să informeze despre acest fapt Banca Naţională a Moldovei, expediind un aviz, în conformitate cu anexa nr.9 la prezentul Regulament, nu mai tîrziu decît cu trei zile lucrătoare înainte de a deschide ghişeul respectiv.

[Pct.7.2 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.7.2 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.7.2 modificat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

7.3. La efectuarea operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice banca licenţiată este obligată să separe şi să delimiteze activitatea casei pentru schimbul valutei de activitatea casei operaţionale a băncii şi să se conducă de cerinţele expuse în punctele 4.1.1., 4.1.2., 4.1.6., 4.1.7., 4.2., 4.3., 4.5-4.6¹, 4.7.7-4.7.11, 4.8-4.13, 4.17., 5.1, 5.3.-5.10., 5.11.1 ale prezentului Regulament.

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Pct.7.3 modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.7.3 modificat prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Pct.7.3 completat prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Pct.7.3 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

7.4. Suma minimală a avansurilor în lei moldoveneşti şi în valută străină, care urmează a fi eliberată funcţionarilor unei case pentru schimbul valutei (indiferent de numărul ghişeelor) la începutul zilei operaţionale, trebuie să constituie echivalentul nu mai puţin de 100000 lei moldoveneşti.

Echivalentul în valută străină se determină cu aplicarea cursului oficial stabilit de Banca Naţională a Moldovei valabil la ziua respectivă.

Nu se admite transmiterea din casa pentru schimbul valutei a mijloacelor băneşti (în valută străină şi în lei moldoveneşti) pe parcursul zilei operaţionale.

[Pct.7.4 introdus prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Pct.7.5 exclus prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[celelalte renumerotate]

[Pct.7.5(7.4) introdus prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

7.5. Banca poate stabili cursuri (de cumpărare /vînzare) unice pentru toate casele sale pentru schimbul valutei sau cursuri diferite pentru fiecare casă aparte în funcţie de cererea şi oferta de valută străină la locul de amplasare a casei.

[Pct.7.5 introdus prin Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

7.6. Orele de lucru ale casei pentru schimbul valutei se coordonează cu Banca Naţională a Moldovei şi se indică în "Orarul de lucru" conform Anexei nr.10 la prezentul Regulament, care trebuie să fie afişat la un loc vizibil şi accesibil clientelei.

[Pct.7.6 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Pct.7.6 introdus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

7.7. În cazul în care banca licenţiată intenţionează să sisteze temporar sau să înceteze definitiv activitatea casei/caselor sale pentru schimbul valutei, aceasta trebuie să informeze în scris despre acest fapt Banca Naţională a Moldovei. Pînă la reluarea activităţii casei /caselor pentru schimbul valutei sistate temporar de bancă, aceasta este obligată să informeze în scris Banca Naţională a Moldovei despre acest fapt indicînd, totodată şi data reluării activităţii.

[Pct.7.7 introdus prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

Capitolul VIII.

ALTE REGLEMENTĂRI

8.1. În cazurile stipulate în prezentul Regulament, casele de schimb valutar, băncile licenţiate, punctele de schimb de pe lîngă hoteluri sînt obligate să utilizeze buletine de schimb valutar şi registre (conform formularelor anexate la prezentul Regulament) care nu reprezintă formulare de strictă evidenţă.

8.2. În obligaţiunea caselor de schimb valutar, băncilor licenţiate, hotelurilor (organizaţiilor) intră fabricarea de sine stătătoare a formularelor buletinelor de schimb valutar /registrelor, precum şi asigurarea funcţionarilor lor cu astfel de formulare.

8.3. Încetarea definitivă a activităţii conform prevederilor punctelor 3.12, 6.12, 7.7 ale prezentului Regulament, precum şi retragerea licenţei conform prevederilor punctului 10.1 al prezentului Regulament, nu exonerează casa de schimb valutar /hotelul (organizaţia) /banca licenţiată de prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a rapoartelor corespunzătoare pentru ultima perioadă de activitate.

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Cap.VIII modificat prin Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Cap.VIII în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Cap.VIII modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Cap.VIII în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

CAPITOLUL IX.

CONTROLUL VALUTAR

9.1. Hotelurile (organizaţiile), care deţin licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei în vederea deschiderii punctului de schimb, casele de schimb valutar şi băncile licenţiate sînt obligate să respecte prevederile prezentului Regulament şi ale altor acte normative care reglementează activitatea acestora.

[Pct.9.1 în redacţia Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

[Pct.9.1 modificat prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Pct.9.1 modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

9.2. Banca Naţională a Moldovei efectuează controale asupra respectării de către hotelurile (organizaţiile), care deţin licenţa eliberată de Banca Naţională a Moldovei în vederea deschiderii punctului de schimb, de către casele de schimb valutar şi băncile licenţiate a prevederilor prezentului Regulament şi ale altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei.

[Pct.9.2 în redacţia Hot.BNM nr.178 din 18.09.2008, în vigoare 17.10.2008]

9.3. Funcţionarii băncii licenţiate, casei de schimb valutar, hotelului (organizaţiei) sînt obligaţi să prezinte necondiţionat colaboratorilor Băncii Naţionale a Moldovei toate documentele necesare şi valorile materiale în vederea efectuării controalelor de respectare a cerinţelor prezentului Regulament şi ale altor documente normative elaborate de Banca Naţională a Moldovei.

[Pct.9.3 modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

9.4. Dacă în cazul efectuării controlului la casa de schimb valutar /casa pentru schimbul valutei a băncii licenţiate /punctul de schimb de pe lîngă hotel au fost identificate semne de spălare a banilor sau de finanţare a terorismului, Banca Naţională a Moldovei informează şi expediază imediat materialele respective Centrului pentru Combaterea Crimelor Economice şi Corupţiei.

[Pct.9.4 introdus prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

CAPITOLUL X.

SANCŢIUNI

10.1. Aplicarea sancţiunilor

10.1.1. În cazul încălcării prevederilor Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995), Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (nr.190-XVI din 26.07.2007) şi actelor normative elaborate în baza acesteia, în partea ce se referă la activitatea de schimb valutar, prezentului Regulament, altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei ce vizează activitatea caselor de schimb valutar /punctelor de schimb de pe lîngă hotel, precum şi în cazul încălcării condiţiilor indicate în licenţă, Banca Naţională a Moldovei poate aplica următoarele sancţiuni:

a) emiterea unui avertisment în scris;

b) amendă (sancţiune pecuniară) faţă de casa de schimb valutar /hotel (organizaţie) conform art.75 lit.с) din Legea cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995);

c) suspendarea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel;

d) retragerea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel.

10.1.2. În cazul încălcării prevederilor Legii cu privire la Banca Naţională a Moldovei (nr.548-XIII din 21.07.1995), Legii instituţiilor financiare (nr.550-XIII din 21.07.1995), Legii cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (nr.190-XVI din 26.07.2007) şi actelor normative elaborate în baza acesteia, în partea ce se referă la activitatea de schimb valutar, prezentului Regulament, altor acte normative ale Băncii Naţionale a Moldovei ce vizează activitatea caselor pentru schimbul valutei ale băncilor licenţiate, Banca Naţională a Moldovei poate aplica băncilor licenţiate măsuri de remediere şi sancţionare în conformitate cu prevederile art.38 al Legii instituţiilor financiare (nr.550-XIII din 21.07.1995).

10.1.3. Sancţiunile se aplică în temeiul unei decizii a Băncii Naţionale a Moldovei. Decizia Băncii Naţionale a Moldovei de aplicare a sancţiunilor prevăzute la punctul 10.1.1 lit.b)-d) şi la punctul 10.1.2 ale prezentului Regulament se ia de Consiliul de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei.

În cazul încălcărilor depistate în cadrul controlului pe teren decizia de sancţionare se ia în baza actului de control şi a explicaţiilor de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate pe marginea încălcărilor indicate în actul de control. La necesitate, Banca Naţională a Moldovei efectuează controale suplimentare pe teren în scopul verificării faptelor expuse în explicaţiile menţionate, cu întocmirea actelor de control respective. Explicaţiile de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate se prezintă pe marginea fiecărui act de control, în termen de 5 zile lucrătoare de la data întocmirii actului de control. Decizia de sancţionare a titularilor de licenţă menţionaţi la punctul 10.1.1 din prezentul Regulament se ia de către Banca Naţională a Moldovei în termen de 15 zile lucrătoare de la data întocmirii actului de control. În cazul efectuării controalelor suplimentare pe teren, termenul menţionat de luare a deciziei de sancţionare se calculează începînd cu data întocmirii ultimului act de control.

În cazul încălcărilor depistate în afara controlului pe teren decizia de sancţionare se ia în baza unui raport prezentat conducerii Băncii Naţionale a Moldovei în care se consemnează încălcările depistate şi a explicaţiilor de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate pe marginea încălcărilor depistate. La necesitate, Banca Naţională a Moldovei efectuează controale pe teren în scopul verificării faptelor expuse în explicaţiile menţionate, cu întocmirea actelor de control respective. În acest caz, decizia de sancţionare se ia inclusiv în baza actului de control şi a explicaţiilor de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate pe marginea încălcărilor indicate în actul de control. Explicaţiile de rigoare ale casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate urmează a fi prezentate la Banca Naţională a Moldovei în termen de 5 zile lucrătoare de la data informării despre încălcările depistate /întocmirii actului de control. Decizia de sancţionare a titularilor de licenţă menţionaţi la punctul 10.1.1 din prezentul Regulament se ia de către Banca Naţională a Moldovei în termen de 15 zile lucrătoare de la data informării sau întocmirii actului de control (în cazul efectuării controlului pe teren). În cazul efectuării mai multor controale pe teren, termenul menţionat de luare a deciziei de sancţionare se calculează începînd cu data întocmirii ultimului act de control.

Neprezentarea în termenul stabilit a explicaţiilor respective se consideră drept lipsă a obiecţiilor pe marginea încălcărilor depistate.

Decizia Băncii Naţionale a Moldovei se aduce la cunoştinţa casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate în termen de 3 zile lucrătoare de la data emiterii.

10.1.4. Informaţia privind cazurile de încălcare a prevederilor prezentului Regulament ce reglementează aplicarea maşinilor de casă şi control de către casele de schimb valutar /punctele de schimb de pe lîngă hoteluri /casele pentru schimbul valutei ale băncilor licenţiate se remite de către Banca Naţională a Moldovei organelor abilitate, în vederea aplicării măsurilor corespunzătoare conform legislaţiei în vigoare.

10.2. Emiterea avertismentului

10.2.1. Avertismentul se emite de către Banca Naţională a Moldovei în cazul încălcărilor care nu sînt menţionate la punctele 10.1.4, 10.3, 10.4 ale prezentului Regulament.

Avertismentul conţine, de regulă, cerinţele de lichidare într-o perioadă stabilită a încălcărilor depistate şi/sau de neadmitere a acestora pe viitor.

10.2.2. În termenul indicat în avertisment, casa de schimb valutar /hotelul (organizaţia) este obligată să anunţe în scris Banca Naţională a Moldovei despre înlăturarea încălcărilor depistate, specificînd măsurile luate în scopul înlăturării acestora şi neadmiterii lor pe viitor.

10.2.3. În cazul depistării pe parcursul controlului a două sau mai multor încălcări care nu sînt menţionate la punctele 10.3, 10.4 ale prezentului Regulament, Banca Naţională a Moldovei poate aplica sancţiuni pecuniare sau suspenda licenţa pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel în corespundere cu prevederile prezentului Regulament.

10.3. Aplicarea sancţiunilor pecuniare /suspendarea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel.

10.3.1. Drept temei pentru aplicarea sancţiunilor pecuniare / suspendarea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel servesc:

a) neîndeplinirea în termenele stabilite a cerinţelor privind lichidarea încălcărilor stipulate în avertisment;

b) neafişarea informaţiei despre comisioane şi cursurile de schimb conform cerinţelor punctului 4.11 al prezentului Regulament sau neprezentarea conform cerinţelor punctului 3.9 al prezentului Regulament a înştiinţării privind modificarea documentelor /informaţiei din documentele care nu duc la modificarea datelor indicate în licenţă, sau încălcarea prevederilor unuia din următoarele puncte: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.6 (lit.a) şi b)), 4.3.7, 4.12 (alineatul doi), 4.13, 4.18, 4.19 9.3 ale prezentului Regulament - pentru casele de schimb valutar;

c) neafişarea informaţiei despre comisioane şi cursurile de schimb conform cerinţelor punctului 6.11 al prezentului Regulament sau neprezentarea conform cerinţelor punctului 6.12 al Regulamentului a înştiinţării privind modificarea documentelor /informaţiei din documentele care nu duc la modificarea datelor indicate în licenţă, sau nevînzarea băncii licenţiate a valutei străine şi a cecurilor de călătorie în termenul prevăzut la punctul 6.16 din Regulament, sau încălcarea prevederilor unuia din următoarele puncte: 4.3.4, 4.3.5, 4.3.7, 4.12 (alineatul doi), 9.3 ale prezentului Regulament - pentru punctele de schimb de pe lîngă hoteluri.

10.3.2. În cazul depistării pe parcursul controlului a două sau mai multor încălcări prevăzute la punctul 10.3.1 al prezentului Regulament, Banca Naţională a Moldovei poate să retragă licenţa pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel în corespundere cu punctele 10.4.2-10.4.5 din prezentul Regulament.

10.3.3. Suspendarea licenţei se efectuează pe un termen de la 15 zile calendaristice pînă la 6 luni.

10.3.4. Dacă altceva nu este stipulat în decizia Băncii Naţionale a Moldovei privind suspendarea licenţei, nu mai tîrziu de următoarea zi lucrătoare din momentul primirii acesteia:

a) casa de schimb valutar este obligată să-şi suspende activitatea, fapt despre care informează în scris Banca Naţională a Moldovei, anexînd originalul licenţei. Totodată, casa de schimb valutar este obligată: (i) să afişeze la locul vizibil al casei de schimb valutar un aviz privind suspendarea licenţei în baza deciziei Băncii Naţionale a Moldovei şi (ii) să depună în contul său curent deschis la banca/băncile din Republica Moldova mijloacele în lei moldoveneşti şi valută străină deţinute de aceasta, prezentînd la Banca Naţională a Moldovei confirmarea scrisă a acestui fapt de la bancă/bănci;

b) hotelul (organizaţia) este obligat să suspende activitatea punctului de schimb, fapt despre care informează în scris Banca Naţională a Moldovei, anexînd originalul licenţei. Totodată, hotelul (organizaţia) este obligat: (i) să afişeze la locul vizibil al punctului de schimb un aviz privind suspendarea licenţei în baza deciziei Băncii Naţionale a Moldovei şi (ii) să vîndă băncii /băncilor din Republica Moldova mijloacele în valută străină aflate în punctul de schimb;

10.3.5. Posibilitatea restabilirii valabilităţii licenţei se examinează de către Banca Naţională a Moldovei în baza demersului casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) /băncii licenţiate, în care se indică faptul înlăturării încălcărilor depistate, măsurile întreprinse în scopul lichidării acestora şi neadmiterea lor pe viitor.

Demersul privind restabilirea valabilităţii licenţei urmează a fi prezentat la Banca Naţională a Moldovei nu mai tîrziu de 8 zile lucrătoare pînă la expirarea termenului de suspendare stabilit prin decizia Băncii Naţionale a Moldovei. Prezentarea demersului în cauză nu duce la modificarea termenului de suspendare stabilit prin decizia Băncii Naţionale a Moldovei.

10.3.6. Banca Naţională a Moldovei examinează demersul respectiv în termen de 5 zile lucrătoare, efectuînd un control la necesitate. Decizia Băncii Naţionale a Moldovei se expediază casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei) în termen de 3 zile lucrătoare de la data emiterii.

În cazul în care Banca Naţională a Moldovei ia decizia privind restabilirea valabilităţii licenţei suspendate, originalul acesteia se restituie casei de schimb valutar /hotelului (organizaţiei).

10.3.7. În cazul în care în termenul stabilit la punctul 10.3.5 al prezentului Regulament casa de schimb valutar /hotelul (organizaţia) nu a depus la Banca Naţională a Moldovei demersul privind restabilirea valabilităţii licenţei, Banca Naţională a Moldovei poate retrage licenţa pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel în corespundere cu punctele 10.4.2-10.4.5 din prezentul Regulament.

10.3.8. Mijloacele băneşti ale casei de schimb valutar depuse în cont /conturi în conformitate cu punctul 10.3.4 lit.a) din prezentul Regulament pot fi retrase din cont /conturi în scopul efectuării operaţiunilor de schimb valutar persoanelor fizice numai la prezentarea de către casa de schimb valutar corespunzătoare a deciziei Băncii Naţionale a Moldovei privind restabilirea valabilităţii licenţei suspendate.

10.3.9. Termenul de valabilitate a licenţei nu se prelungeşte pe perioada de suspendare a acesteia.

10.4. Retragerea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel

10.4.1. Drept temei pentru retragerea licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel servesc:

a) nerespectarea prevederilor hotărîrii Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei privind aplicarea sancţiunii pecuniare;

b) depistarea uneia sau mai multor încălcări prevăzute la punctul 10.3.1 al prezentului Regulament, care a fost admisă după aplicarea a 2 sancţiuni prevăzute la punctul 10.3 al prezentului Regulament în decursul unui an (începînd cu data emiterii primei decizii privind aplicarea sancţiunilor menţionate);

c) depistarea unor date neautentice în documentele prezentate în scopul obţinerii licenţei pentru desfăşurarea activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel;

d) stabilirea faptului de continuare a activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel, a căror licenţă a fost suspendată;

e) nerespectarea de către casa de schimb valutar a cerinţei privind asigurarea existenţei la începutul precum şi în decursul zilei operaţionale a mijloacelor băneşti (în lei moldoveneşti şi în valută străină) în echivalent nu mai puţin de 400000 lei moldoveneşti conform punctului 5.2 din prezentul Regulament;

f) prezentarea la Banca Naţională a Moldovei a rapoartelor care conţin date neautentice;

g) neprezentarea conform cerinţelor punctelor 3.9, 6.12 din prezentul Regulament a înştiinţării privind modificarea documentelor /informaţiei din documentele care duc la modificarea datelor indicate în licenţă;

h) stabilirea faptului de transmitere a licenţei sau a copiei de pe aceasta altei persoane în scopul desfăşurării activităţii casei de schimb valutar /punctului de schimb de pe lîngă hotel.

10.4.2. Dacă altceva nu este stipulat în decizia Băncii Naţionale a Moldovei privind retragerea licenţei, nu mai tîrziu de următoarea zi lucrătoare din momentul primirii acesteia:

a) casa de schimb valutar este obligată să prezinte la Banca Naţională a Moldovei originalul licenţei;

b) hotelul (organizaţia) este obligat să vîndă băncii /băncilor din Republica Moldova mijloacele sale în valută străină aflate în punctul de schimb şi să prezinte la Banca Naţională a Moldovei originalul licenţei.

10.4.3. Licenţa retrasă a casei de schimb valutar nu poate fi restabilită. Pentru obţinerea unei licenţe noi, casa de schimb valutar poate să depună la Banca Naţională a Moldovei, dar nu mai devreme de 6 luni de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a licenţei retrase, demersul în conformitate cu prevederile capitolului III al prezentului Regulament.

10.4.4. Licenţa retrasă a punctului de schimb de pe lîngă hotel nu poate fi restabilită. Pentru obţinerea unei licenţe noi, hotelul (organizaţia) poate să depună la Banca Naţională a Moldovei, dar nu mai devreme de 6 luni de la data prezentării la Banca Naţională a Moldovei a licenţei retrase, demersul în conformitate cu prevederile capitolului VI al prezentului Regulament.

10.4.5. Banca Naţională a Moldovei publică informaţia privind licenţele retrase în Monitorul Oficial al Republicii Moldova.

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.371 din 15.12.05, în vigoare 23.12.05]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.310 din 09.12.04, în vigoare 17.12.04]

[Cap.X în redacţia Hot.BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Cap.X în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.256 din 10.09.98]

[Cap.X modificat prin Hot.BNM nr.251 din 04.09.98]

[Cap.X modificat prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

* * *

Odată cu emiterea prezentului Regulament nr.10018-20:

a) forma "Darea de seamă privind operaţiunile de schimb valutar", aprobată prin hotărîrea Consiliului de administraţie din 27.01.94 (proces-verbal nr.6), se substituie cu forma arătată în anexa nr.7 a prezentului Regulament;

b) se abrogă:

- "Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizării şi funcţionării caselor de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova" aprobat prin hotărîrea Consiliului de Administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei din 30.09.92, proces-verbal nr.52;

- punctul 7 al hotărîrii Consiliului de Administraţie din 29.10.93 (proces-verbal nr.41) "Privind examinarea rezultatelor de pe urmă controlului repetat al realizării operaţiunilor în valută străină în filiala din or.Chişinău nr.6705 a Băncii de Economii a Moldovei";

- hotărîrea Consiliului de administraţie din 30.06.93 (proces-verbal nr.25) "Privind introducerea de completări în Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizării şi funcţionării caselor de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova";

- hotărîrea Consiliului de administraţie din 14.06.93 (proces-verbal nr.23) "Privind unele modificări în Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizării şi funcţionării caselor de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova";

- hotărîrea Consiliului de administraţie din 21.12.93 (proces-verbal nr.48) "Privind modificările şi completările în Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizării şi funcţionării caselor de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova";

- hotărîrea Consiliului de administraţie din 15.02.93 (proces-verbal nr.8) "Privind introducerea de completări în Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizării şi funcţionării caselor de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova";

- hotărîrea Consiliului de administraţie din 22.03.93 (proces-verbal nr.12) "Privind introducerea de modificări şi completări în Regulamentul nr.10018-4 cu privire la ordinea organizării şi funcţionării caselor de schimb valutar pe teritoriul Republicii Moldova";

- punctul 2 al hotărîrii Consiliului de administraţie al BNM din 06 mai 1994 (proces-verbal nr.22) "Cu privire la adoptarea Normelor nr.10018-20 privind organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb pe lîngă hoteluri";

- hotărîrea Consiliului de administraţie al BNM din 02 august 1994 (proces-verbal nr.35) "Privind schimbările în Regulamentul "Organizarea şi funcţionarea pe teritoriul Republicii Moldova a caselor de schimb valutar şi a punctelor de schimb pe lîngă hoteluri" nr.10018-20;

- scrisorile informative ale Băncii Naţionale a Moldovei:

nr.10009-5/62 din 01.07.93

nr.10009-5/31 din 16.06.93

nr.10009/559 din 15.02.93

nr.10009/663 din 19.03.93

nr.10009-5/010 din 03.06.93

nr.10009-5/323 din 22.12.93

nr.10017-6/326 din 03.01.94

nr.10017-6/327 din 03.01.94

nr.10009-5/71 din 03.02.94

nr.10009-5/371 din 18.07.94

nr.10009-5/298 din 06.06.94

nr.10009-5/401 din 03.08.94

nr.10-02309/82 din 08.04.97

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.180 din 23.07.04, în vigoare 30.07.04]

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.334 din 02.11.2000]

[Anexa nr.2 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Anexa nr.2 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.180 din 23.07.04, în vigoare 30.07.04]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Anexa nr.3 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Anexa nr.3 modificată prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Anexa nr.4 modificată prin Hot.BNM nr.180 din 23.07.04, în vigoare 30.07.04]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.283 din 21.11.2002]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.334 din 02.11.2000]

[Anexa nr.4 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Anexa nr.4 modificată prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Anexa nr.5 modificată prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Anexa nr.5 în redacţia Hot.BNM nr.201 din 26.07.99]

[Anexa 6 completată prin Hot.BNM nr.41 din 25.02.04, în vigoare 05.03.04]

[Anexa 6 în redacţia Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Anexa nr.7 în redacţia Hot.BNM nr.310 din 09.12.04, în vigoare 17.12.04]

[Anexa nr.7 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Anexa nr.7 modificată prin Hot.BNM nr.339 din 16.11.98]

[Anexa nr.7 modificată prin Supl.BNM nr.2 din 18.04.95]

[Anexa nr.7 modificată prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.201 din 30.06.05, în vigoare 15.07.05]

[Anexa nr.8 în redacţia Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Anexa nr.8 modificată prin Supl.BNM nr.1 din 31.10.94]

[Anexa nr.9 modificată prin Hot.BNM nr.371 din 15.12.05, în vigoare 23.12.05]

[Anexa nr.9 în redacţia Hot. BNM nr.172 din 15.07.04, în vigoare 23.07.04]

[Anexa nr.9 introdusă prin Hot.BNM nr.136 din 28.05.99]

[Anexa nr.10 introdusă prin Hot.BNM nr.265 din 07.09.2000]

[Anexa nr.11 introdusă prin Hot.BNM nr.282 din 07.11.2007, în vigoare 25.01.2008]