Hotărîre nr.160 din 22.06.98 privind modificarea şi completarea Regulamentului nr.58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova (proces-verbal nr.23 din 22 mai 1997)

BANCA NAŢIONALĂ Hotărîre privind modificarea şi completarea Regulamentului nr. 58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova (proces-verbal nr.23 din 22 mai 1997) Nr.160 din 22.06.98 Monitorul Oficial al R.Moldova nr.87-89/175 din 24.09.1998 * * * În baza art. 11 al Legii nr. 548-XIII din 21 iulie 1995 cu privire la Banca Naţională a Moldovei şi în conformitate cu punctul 10, lit. c) din "Politica monetară şi valutară a Băncii Naţionale a Moldovei pentru anul 1998" adoptată prin hotărârea Consiliului de Administraţie, proces-verbal nr.47 din 30 decembrie 1997, Hotărârea Guvernului Republicii Moldova nr.1154 din 15.12.97 cu privire la optimizarea activităţii serviciilor de control la frontiera de stat (MO nr.9 din 5.02.98), în scopul asigurării cadrului legal pentru perceperea plăţilor de către serviciile de control la punctele de trecere a frontierei de stat şi efectuarea altor plăţi prin utilizarea cardurilor, Consiliul de Administraţie HOTĂRĂŞTE: I. Se modifică şi se completează Regulamentul nr. 58/11-02 privind organizarea de către bănci a plăţilor cu carduri pe teritoriul Republicii Moldova, adoptat prin hotărîrea Consiliului de Administraţie nr.23 din 22 mai 1997 după cum urmează: 1. După punctul (1) din art.22 se adaugă punctul (1/1) cu următorul conţinut: (1/1) la efectuarea de către persoanele juridice şi fizice a plăţilor prin carduri la punctele de trecere a frontierei de stat, bonul perfectat pe suport de hîrtie la POS terminal va avea conţinutul după cum este arătat în anexa nr. 5 "Norme tehnice la întocmirea bonului de plată cu card". 2. Se adaugă anexa nr. 5 cu următorul conţinut: Anexa nr. 5 Norme tehnice la întocmirea bonului de plată cu card 1. Bonul de plată cu card (bonul) certifică, în primul rînd, efectuarea de către persoanele fizice şi juridice, deţinătoare de carduri, a plăţilor vamale şi altor plăţi, care se percep de către serviciile de control, amplasate la punctele de trecere a frontierei de stat, însă poate fi întocmit şi la efectuarea altor plăţi şi tranzacţii (retragere/depunere de numerar, anularea plăţii, transfer de fonduri) cu utilizarea cardului. Bonul este perfectat la un terminal electronic de acceptare a cardurilor, numit terminal POS, sau la un alt dispozitiv cu funcţii asemănătoare terminalului POS. POS terminalele pot fi instalate la serviciile de control de la punctele de trecere a frontierei şi/sau la banca (filiala băncii), care deserveşte punctul dat de trecere a frontierei(în continuare, persoana la care este instalat un POS terminal prin care se percep plăţi cu carduri va fi numită comerciant). Pe suport de hîrtie bonul este perfectat în două exemplare. Un exemplar îl primeşte deţinătorul de card, iar al doilea rămîne la persoana care a perceput plata cu card. Odată cu perfectarea bonului pe suport de hîrtie la POS terminal se perfectează şi bonul pe suport electronic, care, în afară de elementele de date esenţiale din bonul imprimat pe bandă de hîrtie, poate să conţină şi alte elemente de date, care asigură circuitul şi decontarea plăţilor, efectuate prin card. Conţinutul şi lista elementelor suplimentare sînt determinate de normele interne ale sistemului de plăţi (băncii emitente), în cadrul căruia a fost emis cardul. Bonurile electronice sînt transportate la băncile deţinătorilor de carduri prin linii de telecomunicaţii, sau utilizînd mijloace speciale. Decontările aferente plăţilor prin carduri se efectuează în baza bonurilor electronice în conformitate cu Regulamentul nr. 25/11-02 privind decontările fără numerar în Republica Moldova adoptat prin hotărîrea Consiliului de Administraţie nr.33 din 12 iulie 1996. Elementele de date sunt amplasate pe bon într-o ordine logică, care permite să fie uşor descifrate. Prezenţa unora din elementele de date este obligatorie iar a altora este opţională. Pentru a le face mai citabile, pot fi utilizate simboluri de despărţire. Forma de prezentare a elementelor de date poate fi schimbată, însă în aşa fel ca să nu producă confuzie. 2. Elementele de date din bonul imprimat pe bandă de hîrtie sunt prezentate în tabelul de mai jos. Tabelul elementelor de date ale bonului de plată cu card imprimat pe bandă de hîrtie ------------------------------------------------------------------------ Nr.el. | Denumirea elementului|Caracteris-| Forma de prezentare a de date| de date |tica elem. | elementului de date | | de date | -------|----------------------|-----------|----------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 ------------------------------------------------------------------------ 1. Denumirea documentului obligat Este format din înscrisul "Bon de plată cu card" 2. Denumirea sistemului obţional Include denumirea sistemului de plăţi de plăţi, în cadrul căruia a fost emis cardul, cu care s-a efectuat tranzacţia şi/sau denumirea băncii emitente 3. Denumirea comerciantului obţional Include denumirea deplină sau prescurtată a comerciantului. Poate să includă adresa ofi- ciului central al comercian- tului, codul de identificare a comerciantului etc.În cazul plăţilor efectuate la puncte- le de trecere a frontierei de stat, constă din denumirea punctului de trecere a fron- tierei de stat, a serviciului sau a organului, care a per- ceput plata 4. Caracteristica punctului opţional Este o descriere a punctului de comercializare de comercializare la care s-a efectuat tranzacţia şi/sau un cod, care dă posibilitate dea-l identifica în mod unic. În cazul plăţilor efectuate la punctele de trecerea frontierei de stat constă din denu mirea serviciului de control, care a perceput pla- ta. 5. Identificatorul termina- obligat Este format din înscrisul lului la care a fost "Terminal ID: "după care ur- perfectat bonul mează un cod din maximum 12 simboluri care identifică în mod unic terminalul, la care s-a perfectat bonul. Codul conţine informaţie pri- vitor la sistemul de plăţi în care este utilizat, proprie- tarul sau posesorul termina- lului, numărul sau codul ter- minalului 6. Identificatorul operato- opţional Este format din înscrisul rului terminalului, care "Operator ID : "după care ur- a efectuat tranzacţia mează un cod din maximum 12 simboluri care identifică în mod unic operatorul termina- minalului, care a efectuat tranzacţia 7. Codul fiscal al plătito- opţional Este format din înscrisul rului "Cod fiscal: "după care ur- mează numărul codului fiscal fiscal, format din maximum 13 simboluri 8. Ora efectuării tranzac- obligat Este format din înscrisul ţiei la terminal "OO:MM:SS" unde, OO - ora, MM-minutele, SS-secundele. 9. Data efectuării tranzac- obligat Este format din înscrisul ţiei la terminal "ZZ/LL/AAAA" unde, ZZ-ziua, cifre, LL-luna, cifre, AAAA- anul. 10. Numărul cardului obligat Numărul cardului, care constă din maximum 19 cifre. Poate să fie precedat de înscrisul "Card nr. " 11. Data expirării valabili- opţional Este format din înscrisul tăţii cardului "LL/AAAA" unde, LL-luna, 2 cifre, AAAA- anul (Cardul este vala- labil pînă la ultima zi a lu- nii LL a anului AAAA) 12. Numele şi prenumele de- opţional Este format dintr-un înscris ţinătorului de card care conţine numele şi prenu- mele deţinătorului de card. Numele şi prenumele deţinăto- rului se despart prin simbo- luri de despărţire 13. Numărul unical de refe- opţional Este format din înscrisul rinţă a tranzacţiei "Ref. nr." după care urmează un număr, maximum din 12 cif- re 14. Codul autorizaţiei tran- opţional Este format din înscrisul zacţiei "Cod autoriz." după care ur- mează maximum 12 simboluri 15. Numărul bonului obligat Este format din înscrisul "Bon nr." după care urmează numărul bonului, format din maximum 6 cifre 16. Denumirea (tipul) opera- obligat Poate fi unul din înscrisuri- ţiunii le următoare: "Plată", "Restituire", "Depu- nere de numerar", "Retragere de numerar", "Transfer" etc. 17. Specificarea opera- obligat Poate să conţină codul sau ţiunii contul bancar al beneficiaru- lui sau alte coduri şi/sau înscrise, prin care se speci- fică operaţiunea. În cazul efectuării plăţilor vamale, este format din înscrisul "Codul plăţii: "după care ur- mează numărul contului trezo- rerial la care se face plata 18. Suma operaţiunii obligat Este format din înscrisul "Suma:" după care urmează înscrisul "LLL...LLL.BB VVV" unde, LLL...LLL - partea în- treagă a sumei tranzacţiei, nu mai mult de 10 cifre, BB - numărul de sutimi al sumei tranzacţiei, 2 cifre, VVV - denumirea sau codul valutei în care s-a făcut tranzacţia (lei moldoveneşti, MDL) 19. Suma totală opţional Este format din înscrisul "Total: " după care urmează înscrisul "LLL...LLL.BB VVV" unde, LLL...LLL - partea înt- reagă a sumei totale, nu mai mult de 10 cifre, BB - numă- rul de sutimi al sumei tota- le, 2 cifre, VVV - denumirea sau codul valutei (lei moldo- veneşti, MDL). În cazul în care perechea de elemente de date "Specificarea operaţiu- nii" şi "suma operaţiunii" apar în bon de mai multe ori elementul de date "Suma tota- lă" trebuie să fie prezent. 20. Locul semnăturii clien- opţional Este format din înscrisul tului "Sem. _____________________". Dacă deţinătorul de card uti- lizează PIN-codul, poate să lipsească 21. Elemente de date, care opţional Poate să includă certificatul asigură funcţionarea tranzacţiei, semnătura elec- cardului şi/sau securi- tronică, tatea alte date -------------------------------------------------------------------- 3. Exemple de bonuri de plată cu card ----------------------------------- | Bon de plată cu card | | Banca "Mobiasbanca" | | Vama Chişinău | | Terminal ID: 99 957 800/9311 | | Operator ID: 10040 | | | | Plata | | Codul plăţii: 400211502 | | Bon nr. 102 | | 13:06:51 04/03/1998 | | 4389 30004 9000 0848 | | Ref.nr. 4560 2345 8769 | | cardul valabil pînă la 12/1998 | | Ursu/Marin | | Cod autoriz. EO400501 | | Suma: 209.15 lei | | | | Sem. ___________ | ----------------------------------- ------------------------------- | Bon de plată cu card | | Punctul de trecere | | a frontierei Ocniţa | | Vama | | Terminal ID: 99 957 400/9311 | | | | Codul plăţii: 401011502 | | Bon nr. 103 | | 13:06:51 04/03/1998 | | 4389 30004 9000 0848 | | Suma: 4509.00 lei | ------------------------------- II. Controlul îndeplinirii prezentei hotărîri se puneîn sarcina Departamentului Contabilitate şi Decontări(dna O. Osadciuc). III. Hotărîrea intră în vigoare din ziua publicării în Monitorul Oficial al Republicii Moldova. PREŞEDINTELE CONSILIULUI DE ADMINISTRAŢIE AL BĂNCII NAŢIONALE A MOLDOVEI Leonid TALMACI Chişinău, 22 iunie 1998. Nr. 160.