Решение N 160 от 22.06.98 об изменениях и дополнениях к Положению N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова (протокол N 23 от 22 мая 1997 г.)

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК Решение об изменениях и дополнениях к Положению N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова (протокол N 23 от 22 мая 1997 г.) Nr.160 от 22.06.98 Мониторул Офичиал ал Р.Молдова N 87-89/175 от 24.09.1998 * * * На основании статьи 11 Закона о Национальном банке Молдовы N 548-ХШ от 21 июля 1995 и в соответствии с подпунктом с) пункта 10 документа "Денежная и валютная политика Национального банка Молдовы на 1998 год", утвержденного решением Административного cовета, протокол N 47 от 30 декабря 1997, Постановлением Правительства Республики Молдова N 1154 от 15 декабря 1997 об улучшении деятельности контрольных служб на государственной границе (Мониторул Офичиал N 9 от 5 февраля 1998) и с целью обеспечения законодательной базы для взимания платежей контрольными службами пунктов пересечения государственной границы и осуществления других платежей с использованием пластиковых карточек Административный cовет П О С Т А Н О В Л Я Е Т: I. Внести следующие изменения и дополнения в Положение N 58/11-02 об организации банками платежей по карточкам на территории Республики Молдова, утвержденное решением Административного совета N 23 от 22 мая 1997 года: 1. После пункта (1) статьи 22 добавляется пункт (1/1) в следующей редакции: (1/1) при осуществлении юридическими и физическими лицами платежей по карточкам в пунктах пересечения государственной границы чек, выполненный на бумажном носителе, должен соответствовать "Техническим нормам на оформление квитинции о платежах по карточке", приведенным в приложении N 5. 2. Добавляется приложение N 5 следующего содержания: Приложение N 5 Технические нормы на оформление квитанции о платежах по карточке 1. Квитанция о платежах по карточке (квитанция) удостоверяет, в первую очередь, факт осуществления неким физическим или юридическим лицом, являющимся держателем карточки, таможенных и других платежей, взимаемых контрольными службами, расположенными в пунктах пересечения государственной границы, однако она может быть оформлена и в результате осуществление других платежей и операций с использованием пластиковых карточек (изъятие/депонирование наличных денежных средств, аннулирование платежа, перевод денежных средств). Квитанция оформляется на электронном терминале, предназначенном для приема карточек, именуемом терминал пункта обслуживания (терминал ПО), или на любом другом устройстве, выполняющем те же функции, что и терминал ПО. Терминалы ПО могут быть установлены в помещениях контрольных служб пересечения государственной границы и/или в центральных офисах (филиалах) банков, обслуживающих данный пункт пересечения границы (в дальнейшем лицо, имеющее в своем распоряжении терминал ПО, посредством которого взимаются платежи по карточкам, именуется торговцем). На бумажном носителе квитанция оформляется в двух экземплярах. Один экземпляр получает держатель карточки, а другой остается у лица, принявшего платеж по карточке. Одновременно с оформлением квитанции на бумажном носителе в терминале ПО формируется его аналог в электронной форме, который, помимо обязательных информативных элементов, распечатываемых на бумажной ленте, должен содержать и другие информативные элементы, обеспечивающие прохождение и урегулирование платежей, осуществленных с помощью карточек. Содержание и список дополнительных элементов квитанции о платежах по карточке определяются внутренними нормами платежной системы (банка эмитента), в рамках которых была эмитирована данная карточка. Квитанция в электронной форме передается в банк держателя карточки по телекоммуникационным каналам связи или с использованием специальных средств. Расчеты, относящиеся к платежам по карточкам, осуществляются на основании квитанций, составленных в электронной форме и в соответствии с Положением N 25/11-02 о безналичных расчетах в Республике Молдова, утвержденным решением Административного совета протоколом N 33 от 12 июля 1996. Информативные элементы размещаются в квитанции в логическом порядке, позволяющем легко их расшифровать. Наличие в квитанции одних информативных элементов является обязательным, а других - необязательным. Для того, чтобы информативные элементы были лучше читаемы, могут быть использованы разделительные символы. Форма представления информативных элементов может быть изменена, но только таким образом, который исключает возникновение каких-либо неясностей. 2. Информативные элементы, содержащиеся в квитанции о платежах по карточке, распечатываемой на бумажной ленте, приводятся в нижеследующей таблице. Таблица информативных элементов, содержащихся в квитанции о платежах по карточке, распечатываемой на бумажной ленте ---+----------------------------+-----------+---------------------------- N | Наименование информативного|Характерис-|Форма представления инфор- инф| элемента |тика инф. | мативного элемента эл.| | эл. | ---+----------------------------+-----------+---------------------------- 1 | 2 | 3 | 4 ---+----------------------------+-----------+---------------------------- 1. Наименование документа обяз. Состоит из записи "Квитанция о платежах по карточке" 2. Наименование платежной сис- необяз Состоит из наименования пла- темы тежной системы, в рамках ко- торой была осуществлена опе- рация с карточкой, и/или на- именования банка эмитента 3. Наименование торговца необяз Представляет собой полное или сокращенное наименование торговца. Может содержать адрес центрального офиса торговца, идентификационный код торговца В тех случаях, когда платежи осуществляются в пунктах пе- ресечения государственной границы, этот элемент состо- ит из наименования пункта пересечения государственной границы, службы или органа, взимающего эти платежи. 4. Характеристика торговой точки необяз Состоит из наименования тор- говой точки, где была осу- ществлена операция по кар- точке, и/или кода, позволяю- щего однозначно ее идентифи- цировать В тех случаях, когда платежи осуществляются в пунктах пе- ресечения государственной границы, этот элемент состо- ит из наименования контроль- ной службы, взимающей эти платежи 5. Идентификатор терминала, обяз. Состоит из записи "ИД Терми- на котором была оформлена нала", за которой следует квитанция код, состоящий максимум из 12 символов, однозначно и- дентифицирующий терминал, на котором была оформлена кви- танция Код содержит информа- цию о платежной системе, в рамках которой была осущест- влена операция с карточкой, о собственнике или владельце терминала, номер или код терминала 6. Идентификатор оператора необяз Состоит из записи "ИД Опе- терминала, проведщего ратора", за которой следует операцию код, состоящий максимум из 12 символов, однозначно и- дентифицирующий оператора терминала, проведшего опера- цию 7. Фискальный код плательщика необяз Состоит из записи "Фискаль- ный код", за которой следует номер фискального кода, сос- тоящий максимум из 13 симво- лов 8. Время проведения операции обяз Состоит из записи"ЧЧ:ММ:СС", где арабскими цифрами обоз- начены ЧЧ-время ММ-минуты СС - секунды 9. Дата проведения операции обяз Состоит из записи "ДД/ММ/ ГГГГ, где арабскими цифрами обозначены ДД-день ММ-месяц ГГГГ - год 10. Номер карточки обяз Номер карточки, состоящий из максимум 19 цифр, которому может предшествовать запись "Карточка N " 11. Дата истечения срока действия необяз Состоит из записи "ММ/ГГГГ", карточки где арабскими циф- рами обозначены ММ - месяц ГГГГ - год (карточка дейст- вительна до последнего числа месяца ММ ГГГГ года) 12. Фамилия и имя держателя необяз Состоит из записи, содержа- карточки жащей фамилию и имя держате- ля карточки, разделенных наклонной чертой 13. Уникальный справочный номер необяз Состоит из записи "Справоч- ный N ", за которым следует операции номер, состоящий максимум из 12 цифр 14. Код авторизации операции необяз Состоит из записи "Код авто- ризации", за которой следуют максимум 12 символов 15. Номер квитанции обяз. Состоит из записи "Квитанция N ", за которой следует но- мер квитанции, состоящий максимум из 6 цифр 16. Наименование (тип) операции обяз. Может состоять из одной из записей: "Оплата", "Воз- врат", "Депонирование налич- ных денег", "Снятие наличных денег", "Перевод" и т.п. 17. Идентификатор операции обяз. Может состоять из кода или номера банковского счета по- лучателя или из других кодов кодов и/или записей, позво- ляющих однозначно идентифи- цировать операцию. В случае осуществления таможенных платежей состоит из записи "Код платежа:", за которой следует номер казначейского счета, на который делается платеж 18. Сумма операции обяз. Состоит из записи "Сумма:", за которой следует запись "ЦЦЦ...ЦЦЦ.СС ВВВ", где ЦЦЦ...ЦЦЦ - целая часть сум- мы операции, не превышающая 10 цифр, СС - сотые знаки суммы операции, 2 цифры, ВВВ - наименование или код валюты операции (молдавские леи, MDL) 19. Общая сумма необяз Состоит из записи "Всего:", за которой следует запись "ЦЦЦ...ЦЦЦ.СС ВВВ", где ЦЦЦ...ЦЦЦ - целая часть об- щей суммы квитанции, не пре- превышающая 10 цифр, СС - - сотые знаки общей суммы, 2 цифры, ВВВ - наименование или код валюты (молдавские леи, MDL). В случае, если оба элемента чека "Идентификатор опера- ции" и "Сумма операции" простав- ляются в квитанции более, чем один раз, присутствие элемента "Общая сумма" в квитанции обязательно 20. Место для подписи держателя необяз Состоит из записи "Подпись карточки ______________". В случае использования дер- жателем карточки ПИН-кода, этот элемент может отсутст- вовать 21. Информативные элементы, необяз Может состоять из сертифи- обеспечивающие функциональное ката операции, электронной и/или безопасное использование подписи, других данных карточки 3. Пример оформления квитанции о платежах по карточке ---------------------------------- | Квитанция о платежах по карточке | | Банк "Мобиасбанкэ" | | Таможня Кишинэу | | ИД Терминала: 99 957 800/9311 | | ИД Оператора: 10040 | | | | Оплата | | Код платежа: 400211502 | | Квитанция N 102 | | 13:06:51 04/03/1998 | | 4389 30004 9000 0848 | | Справочный N 4560 2345 8769 | | карточка действительна до 12/1998| | Урсу/Марин | | Код авторизации: ЕО 400501 | | Сумма: 209.15 лей | | Подпись _____________ | ---------------------------------- ---------------------------------- | Квитанция о платежах по карточке| | Пункт пересечения границы | | Окница | | Таможня | | ИД Терминала: 99 957 400/9311 | | | | Код платежа: 401011502 | | Квитанция N 103 | | 13:06:51 04/03/1998 | | 4389 30004 9000 0848 | | Сумма: 4509.00 лей | ---------------------------------- II. Контроль за исполнением настоящего решения возлагается на Управление бухгалтерского учета и расчетов (г-жа О.Осадчук). III. Решение вступает в законную силу со дня его опубликования в Мониторул Офичиал ал Републичий Молдова. Президент Административного Совета Национального Банка Молдовы Леонид ТАЛМАЧ Кишинэу, 22 июня 1998 г. N 160.